風險合規部工作總結|風險合規部工作總結(集合十五篇)

發表時間：2023-02-22

風險合規部工作總結(集合十五篇)。

? 風險合規部工作總結

尊敬的公司領導、各位同事：

時光荏苒，一年又將結束，回首過去一年，感慨萬千。在過去的一年里，我擔任公司的合規經理，經歷了許多酸甜苦辣。今天，我將回顧過去一年的工作，總結得失經驗，以期更好地服務于公司，使公司的發展更為可持續。

一、工作內容

合規經理是公司的一項重要崗位，我的主要任務是確保公司的業務活動遵守所有相關法律法規和行業標準，遵循商業道德和公司內部規定，讓公司在法律和商業領域保持良好的聲譽。主要工作如下：

1. 研究、理解、制定、執行公司合規政策和操作流程。

2. 監督公司的風險管理工作，開展下游供應商的安全評估。

3. 參與公司業務合規合同的起草、審核、修改。

4. 組織開展合規培訓，提升公司員工的合規意識和法律素質。

二、工作成效

在過去的一年中，我帶領團隊對合規工作進行了許多探索、嘗試和創新，并取得了一定成效。

1. 合規政策制定和執行流程優化

我們對公司現有的合規政策進行了細致的分析，并結合適用的法律法規，提出修改意見，并對制定出的新版合規政策進行了全公司宣傳和推廣。

2. 下游供應商的安全評估

開始實行下游供應商的安全評估制度，針對采購風險大的產品進行了抽檢，并對合格率較低的供應商進行了處罰和監督。在兼顧合規合同情況下，有效預防合規與風險，并讓實際運營情況更好地符合公司合規要求。

3. 合規培訓擴大化

在過去一年里，我與同事一起，從原先的分期培訓變成了整體培訓，將培訓內容提升至公司所有員工，并添加了商業、文化等方面的培訓模塊，全員覆蓋率達到了100%。在全員培訓方面，取得了不錯的效果。

三、工作亟待改進

在過去的一年里，我也深切地認識到自己的不足之處，還有一些工作亟待改進。

1. 合規政策制度完善

盡管我們已經進行了政策修訂并進行了宣傳，但與法律法規中的新要求不同步，需要進行適時的升級，以更好地適應市場環境和法律要求。

2. 關鍵崗位人員的涉外法律能力提升

公司有許多涉及國外業務的關鍵崗位，相關人員對海外法律法規的了解仍不足夠。我們需要設想一種解決方案，以提高公司涉外法律能力，減少可能的風險。

四、工作心得體會

合規工作是需要不斷的學習和進步的，這樣才能適應不斷變化的市場環境和法律法規變化。在過去一年的工作中，我有如下的心得體會：

1. 倡導合規文化，讓合規觀念深入人心

實行合規治理和文化，讓公司員工在商業運營中自覺遵守公司合規要求。

2. 保證合規培訓的及時性和專業性

定期組織專業人員對未涉獵領域的培訓，將涉及主題與公司運營緊密相連。

3. 及時獲取最新的法律法規信息

開展合規工作，需要及時掌握法律法規的最新動態，以科學有效的方法保證公司合規工作的順利展開。

4. 預定義常規風險和應對策略

對常規的風險進行定義，并制定相應的應對策略，確保合規和風險控制。

在未來的工作中，我將以更高的熱情和更嚴格的標準，對合規工作進行更全面細致的管理。最后，我要感謝公司領導的支持和對我工作的信任，和我的團隊一起，為公司的發展貢獻我的智慧和經驗。

? 風險合規部工作總結

一、主要業績情況

截止年月為止，我支行本外*儲蓄，保險業務，理財業務，經統計個人業務共計。對公業務任務完成比例占%，總體收入任務完成比例為%。

二、工作開展情況

（一）健全培訓監管，提升風險意識

一是加強對員工的教育力度，提高員工對執行制度重要*的認識。有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動，使員工掌握了各項制度的具體規定，熟悉各項*作規程，使員工能夠真正認識到執行制度是保*各項業務安全運作的基礎。二是增強員工的責任心。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業務，認真、細致、合規、合法辦理意識，規范*作。三是加大監督力度，確保制度落實。內控制度的建設、完善、落實，離不開檢查、稽查和監督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發現問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進一步*惕了我行的風險意識，升華了業務*作流程，強化了業務技能和個人責任感。

（二）深抓風險核心，發揮職能效用

一是加強授信業務管理，防止不良貸款反*。加強對重點行業和大額貸款的監測，提高對信貸風險的預判能力。積極穩妥應對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。密切關注個人經營*貸款、小額信用貸款的*作風險。加強我行承兌匯票、信用*、保函業務的風險管理，做好貿易背景、保*金來源等真實*的調查，完善業務風險控制標準。加強貸記卡發卡審批管理，落實調查、審查和審批等崗位職責。

二是加強臨柜業務管理，防范產生*作風險。多層次開展對重點業務環節、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質量，建立健全重要空白憑*管理的有效機制。修訂完善會計基礎規范化管理辦法，進一步優化事后監督系統，著手開發會計電子檔案系統。

三是加強安全保衛管理，提高風險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛隊伍建設，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制。著力抓好遠程*中心的規范化建設，充分發揮其遠程監管功能。

四是加強員工行為管理，提高風險案防基礎。以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進行全面規范。探索實施分級家訪制度，動態掌握員工行為細節。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害*，增強防案的自覺*。加強重要崗位特別是網點負責人、客戶經理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。

五是加強內部審計管理，發揮審計監督作用。不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍。重點組織內控評價、經濟責任、信息科技風險等審計，開展內部控制有效*檢查。加強審計項目檔案檢查，促進審計規范*建設。

三、履職情況總體評價

古語云：以史為鑒，可以明得失。回顧20xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發現了多處不足之處，主要變現為：

一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業務知識掌握不夠，對業務的風險點了解不透，規范*作意識沒有得到強化，工作責任感嚴重缺乏，造成制度執行不到位和理解不透徹，*作不規范等潛伏*風險。

二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。

三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點崗位關鍵崗位能夠做到經常*提醒，但是針對部分基礎崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏*風險。

四、下一步工作重點和建議

一是深化信貸風險管理。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。

二是實行貸前風險介入。實施信貸經營安全的關鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制，把好貸前風險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必須進行周密、科學的市場、技術、效益調研和評估。把握好貸款使用過程的風險，監督借款人必須按貸款用途使用。

三是以強化風險意識為核心，全面增強客戶經理的素質和風險意識。要解決我行信貸資產質量不高的風險問題，必須加強客戶經理的風險意識教育，從提高客戶經理素質這一基礎*工作抓起。建立良好的合規經營企業文化，提高員工的綜合素質。商業銀行也是一種企業，應當具有自身的企業文化和管理哲學，使我行全體客戶經理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。

四是在管理信貸業務過程中，堅持風險與收益相匹配的原則，將風險意識落實到信貸業務的每一個環節中去；在介入信貸業務過程中，更要貫穿風險調整收益的思想，正確處理業務發展與風險控制的關系，建立科學的信貸風險管理機制。

? 風險合規部工作總結

＃＃信用社（銀行）合規部年度工作總結

＃＃年在聯社領導的重視與支持下，合規部全面貫徹落實＃＃年工作會議精神，緊密圍繞提高精細化管理水平，堅持“總體部署，扎實推進，積極創新，持續改進，穩步提高”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全社依法、合規、穩健經營。經過部門全體員工的共同努力，充分發揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務?，F將＃＃年工作總結如下：

一、加強合規文化建設，做好合規宣傳教育

（一）加強合規文化宣傳。一是認真堅持每周四下午定時發送合規短信，確保合規短信及時發送至全社每名員工的手機中，增強員工合規操作意識。合規部于5月份在全社組織開展了合規短信公開征集活動，共征集到230余條優秀合規短信。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強短信的針對性和時效性。不斷加強對合規短信發送情況與效果進行檢查督導，及時更新了各級發送人員的手機號碼。二是做好合規信息報送。根據辦事處要求，及時總結合規工作經驗，及時報告合規風險信息，每月向辦事處上報優秀合規信息2篇。三是做好合規宣傳工作。合規部根據自身實際，不斷拓

寬合規宣傳渠道、積極創新合規宣傳方式、努力提高合規宣傳效果，大力推動合規信息平臺建設，在內、外網，報紙，雜志上開辟合規宣傳專欄，刊發合規簡報。四是確保辦公用計算機全部使用合規屏保，加強檢查，并積極做好合規屏保后續修訂工作。五是征集合規宣傳漫畫，出版漫畫集并組織評獎。合規部于8月26日面向全社干部職工征集合規宣傳漫畫，截止9月25日共征集到合規漫畫72幅，評出一等獎3名、二等獎5名、三等獎10名，優秀獎若干名。獲獎作品由＃＃聯社收藏，優秀作品推薦辦事處、省聯社參賽。

（二）開展合規知識教育活動。一是組織全社員工對銀監會法律法規清理結果進行學習，提高全員法律法規意識。二是6月份由合規部負責牽頭組織對本聯社各部門xx年度的規章制度和操作流程進行全面梳理，并建立了年度規章制度梳理審查登記薄。與此同時，合規部會同各專業部門，對本單位規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行了全面檢查與評價，編制了年度規章制度評價報告及時上報辦事處。三是加強合規知識學習。組織加強對法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習，對不同專業每月組織一次合規知識集中學習，9月份合規部組織了全員合規知識測試，通過此次合規知識測試進一步強化了員工合規意識，測試成績及格率在95%以上。四是圍繞省聯社成立7周年，聯社舉辦合規知識大獎賽活動，層層組織選拔，共選拔出4名

業務較熟的優秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規知識大獎賽。

二、加強合規風險管理，提高合規管理水平

（一）加強合規管理工作的檢查指導。一是年初制定了年度、季度工作指導意見。根據合規工作指導意見，細化完善工作措施抓好貫徹落實，推動合規工作有序開展。二是做好日常工作交流溝通。按季召開全社合規聯絡員聯席會議，定期研究合規風險管理情況，形成合規組織體系有效聯動的管理合力。三是組織開展合規風險檢查工作。7月份組織開展了合規風險檢查，內容包括：合規管理體系運轉情況、合規風險類別、風險影響程度、風險生成原因、違規事件整改效果等，并形成合規風險檢查報告，上報聯社高級管理層與辦事處。對檢查中所發現的問題，以《合規督查意見書》的形式向專業部門發出。

（二）做好各類合規風險管理報告報送工作。一是年初建立合規風險事項報告制度。按季收集合規風險信息或風險點，對合規風險進行評估、監測，提出風險預警和化解措施，形成合規風險報告，按季及時向高管層和專業部門反饋。二是建立合規工作報告制度。根據＃＃聯社合規風險管理操作規程和工作計劃完成情況，按季編制《合規工作報告》和《合規風險事項報告》，能夠按時于季末15日內完成書面報送工作。

三、加強營業網點規范化服務建設，提高優質文明服務水平

今年以來，合規部“立足長遠、不斷創新”發展工作思路，努力做好營業網點規范化服務建設工作。結合轄內實際情況，高起點、高標準地打造一批具有信用社特色和優勢的營業網點，嚴格按照省聯社統一標準，建設“形象好、功能全、輻射面廣、服務水平高”的精品網點，在硬件設施配備上，各社統一配備了客戶專用點鈔機、自動扎把機、LED利率屏、宣傳電視、客戶等候排椅、雨傘架、書報架、手機充電站、飲水機、綠色花卉植物、銀聯提示牌、一米安全提示線等。其中對金城信用社、城關信用社、孫寺信用社、白浮信用社進行了裝修改造，明年計劃再對4家信用社進修裝修改造。在優質文明服務方面，合規部不斷強化營業網點優質文明服務建設，1月份配合上海啟航銀行培訓公司對我社員工進行規范化服務培訓，2至11月份多次對各社規范服務情況進行現場檢查、電視監控非現場檢查，對檢查中所發現的問題及時做到整改，對相關責任人進行了相應的處罰，對優質文明服務做到較好的先進個人進行物質獎勵。6月份由內訓師對各營業網點員工、大堂經理、保安人員進行了規范服務培訓。為了有效提高營業網點日常優質文明服務后續管理工作，合規部向各營業網點下發了《晨會登記薄》、《營業網點巡查登記薄》、《服務質量監測登記薄》等。7至10月份先后推薦3

名優秀員工參加省聯社內訓師培訓。通過全社員工共同努力，使服務水平有了明顯提高，同時提升了社會形象，增強市場競爭力，促進各項業務持續健康發展。

四、網點改造及溫馨家園建設工作

＃＃聯社共有基層營業網點27處，其中城區網點9家，鄉鎮網點18家。按照辦事處溫馨家園建設活動方案要求，＃＃聯社對轄內營業網點員工生活區域逐步進行改造，首先對具備改造條件的15家網點進行溫馨家園改造，城區改造2家，鄉鎮改造13家。此次溫馨家園建設處處彰顯以人為本建設理念，先后為員工宿舍配備空調、液晶電視、電腦、寫字臺、衣柜、書櫥、單人床、開水煲等，為員工活動室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺等一系列的健身活動器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調、液晶電視、綠色花卉等。與此同時，合規部出臺了《溫馨家園管理暫行辦法》強化溫馨家園后續管理工作。截止＃＃年6月底，已經完成全部改造計劃。溫馨家園建設不但給基層營業網點員工營造出優良的生活環境，而且激發了員工們的工作熱情，溫馨家園建設得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽。

五、下步工作計劃

（一）做好＃＃年度基層信用社績效考評匯總工作。合規部負責對相關部室所報的基層信用社業務考核表進行考核

匯總，對業務考核表進行合規審查，確?？己藚R總表公開透明、公平公正，并及時轉交稽核部、人事綜合部、會計部發放工資。

（二）做好＃＃年度合規文化宣傳教育工作。一是認真做好每周四下午合規短信發送工作。二是做好合規短信、合規信息征集報送工作。三是做好合規宣傳工作。四是做好合規知識教育工作。五是繼續做好合規漫畫征集工作。

（三）做好＃＃年度合規風險管理工作。一是繼續加強合規管理工作的檢查指導，不斷強化對各社風險點進行風險排查，查找風險漏洞及時進行整改。二是做好各類合規風險管理材料報送工作。

（四）做好＃＃年度營業網點規范化服務工作。一是繼續加強營業網點硬件服務設施建設，努力為客戶營造出優良服務環境。二是不斷強化員工規范化服務培訓工作。三是做好對營業網點優質文明服務檢查督導工作。

（五）做好＃＃年度營業網點建設與溫馨家園建設工作。＃＃年計劃對7家營業網點辦公區域進行購建裝修改造包括：對茍村信用社原營業大樓進行重新裝修，對已建成的天宮信用社進行裝修，購建富達商貿城、大田集信用社并進裝修,對智樓信用社、伯樂信用社、張樓信用社營業辦公樓新建并進行裝修。在新營業網點建設的基礎上再對4家營業網點進行溫馨家園改造，其中包括：天宮信用社、伯樂信用社、

大田集信用社、張樓信用社。目前天宮信用社新址主體工程接近完工，＃＃年上半年計劃對天宮信用社新辦公場所進行溫馨家園改造建設。由于伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社正在籌建過程中，計劃＃＃年下半年完成改造，確保在＃＃年底前，高標準、高質量的完成對以上4家溫馨家園式營業網點的建設改造工作。

＃?？h農村信用合作聯社合規部

? 風險合規部工作總結

風險合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。本文是風險合規管理心得體會，希望對大家有幫助。

風險合規管理心得體會篇一

x年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。

有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑椤?/p>

沒有規矩，不成方圓。法律和行業規則是社會運行、企業發展的基石，是社會有序運轉、企業健康發展、人與人和諧共處的基本元素。合規是銀行職業者的生命線。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序;如果規則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實現一已私欲為目的，企業又會變成什么樣子?

遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業務做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作，將安全經營貫穿于業務始終，杜絕風險控制“盲區”，有效防范操作風險。

三樹立監督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業務風險點和薄弱環節入手，加強規范化建設，對于業務操作違規的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。

風險合規管理心得體會篇二

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

風險合規管理心得體會篇三

“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發行加速發展的關鍵時期，開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識，培育良好合規文化，促進農發行事業的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現將我個人的學習心得匯報如下：

一、認真學習，提高思想素質，增強依法合規經營的理念。

要加強法律法規、規章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長效機制建設中。

抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。

一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規經營意識，增強執行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。

二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監控相結合，對違規問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核，使“查”落實到每筆業務始終。

三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。

四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發現問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經營意識，建設合規文化系統工程，營造業務發展的良好內部環境。

三、正視問題，構建金融合規管理體系。

農發行成立已經快已經20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。

一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。

二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。

四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。

通過這次合規管理年學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣，為創造我們農發行更美好的明天貢獻我的一份力量!

? 風險合規部工作總結

職位描述：

1、負責培訓體系的建立，培訓執行的跟蹤，維護培訓網絡系統，解決培訓中的疑難問題。

2、負責程序的審核和批準。

3、負責各類輔助記錄的審核，并對記錄中的問題進行指導和跟蹤。

4、負責文件和記錄的分發管理。

5、協助各種官方檢查和客戶審計，及后續的整改。

任職資格：

1、本科學歷。

2、具有1年及以上制藥生產企業質量保證工作經驗。

3、了解gmp相關法規規范。

4、良好的英語聽，說，讀，寫能力；英文口語交流流利。

5、具備良好的計算機軟件操作技能，office軟件操作熟練。

? 風險合規部工作總結

根據銀監和總行關于“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，按照xx分行“合規建設回頭看”主題活動實施方案，我行于xx年xx月開展了高級管理人員合規建設自查自糾活動。經過全體高級管理人員的共同努力，合規建設自查自糾活動已經結束，并取得了一定成效?，F將我行高級管理人員合規建設自查自糾情況具體匯報如下：

一、充分認識合規建設自查自糾活動的重要意義

我行高級管理人員認真學習銀監和總行關于“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，充分認識開展合規建設自查自糾活動的重要意義，其目的是要通過查找合規建設中存在的問題，采取切實措施加以改進和提高，進一步強化合規文化，樹立“合規經營、協調發展”的經營理念，為把我行“建設成為一家具有核心競爭優勢、能夠提供一流金融服務的現代化商業銀行”的宏偉目標提供堅強保證。為此，每個高級管理人員增強了合規建設自查自糾活動的責任感與緊迫感，切實按照銀監和總行的精神與要求，認真做好合規建設自查自糾活動，確保合規建設自查自糾活動取得實際成效。

二、努力按照“合規建設回頭看”主題活動精神認真做好自查自糾活動

我行高級管理人員在開展自查自糾活動中，努力按照“合規建設回頭看”主題活動精神與要求，在合規履職及推動合規組織架構完善、合規資源配備、合規管理制度、合規風險識別和管理流程與合規文化建設等方面，認真扎實開展自查自糾。一是要切實負起工作責任，務必做好自查自糾工作，經得起上級領導部門的檢查，經得起干部群眾的監督;二是自查自糾工作要認真細致，防止出現自查自糾工作存在“留死角”和“走過場”，沒有達到上級要求及自查自糾不深不透的問題;三是自查問題必須糾正，要建立起合規建設的的長效機制，有切實可行的方案、有具體操作的方法，確保今后各項工作合規合法，切實提高我行防范金融風險的能力，避免產生各類金融案件。

三、合規建設自查自糾的基本情況

總的說，我行高級管理人員合規建設情況較好，具有良好的合規合法意識，切實按照合規合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會經濟的發展，在營業網點增多，經營規模擴大，產品日益豐富的情況下，沒有發生大的金融風險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發展。但是，我行高級管理人員在合規建設自查自糾中，也發現了存在的一些不足與問題，主要有四方面問題：一是銀行內控文化還不夠堅強，信仰理念還不夠堅定，內部控制和風險管理存在沒有完全到位的情況，容易產生違規違法行為。二是制度執行力不強，內控體系還不健全完善，具體表現為個別高級管理人員在合規建設上說得多，落實少，沒有真正把合規建設作為銀行的頭等工作來抓。三是對基層管理人員的約束力不夠，造成風險高度集中，離合規建設存在較大差距。四是對員工合法合規的學習教育不夠，使得員工合法合規意識不強，沒有從內心深處認知制度既約束人又保護人的真正意義，使人這一內控主體能自覺地維護制度的權威，服從于制度的約束，讓合規操作成為一種自覺的日常行為。對于自查出來的問題，我行高級管理人員深刻認識這些問題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，已取得實際成效。

四、合規建設自查自糾活動取得的成效

通過合規建設自查自糾活動，我行高級管理人員增強了合規意識，在加強銀行防范金融風險，促進合規建設方面取得了一定成績，產生良好效果。

1、牢固樹立全員排風險、防案件思想意識。要求銀行每個員工努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。加強對員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風，通過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。

2、強化合規文化建設，進一步增強廣大員工依法合規經營意識。組織全行員工認真學習銀監會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《商業銀行操作風險管理指引》、《銀行業從業人員職業操守》等系列文件，加強《崗位合規手冊》等規章制度和各項業務操作規程的培訓，通過學習培訓建立起符合我行實際的內控文化。要求每個員工認同我行內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

3、認真落實防案工作制度，排風險，防案件。組織全員參加案件形勢分析會，提高排風險，防案件意識。對經營機構負責人和重要崗位員工實行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。加強了對基層負責人、重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監督，掌握異常行為表現，及時消除風險隱患，防范案件發生。

我行高級管理人員認真開展合規建設自查自糾活動，完成了任務，取得了初步的成績，決心按照銀監和總行關于“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，進一步搞好“合規建設回頭看”主題活動，以取得更大的成績，促進我行健康、持續、快速發展。

? 風險合規部工作總結

甲方，

地址，

法定代表人，

乙方，

地址，

法定代表人，

為推動雙方業務合作，為客戶提供更便利和更優質的金融服務，根據中國人民銀行支付結算業務代理辦法、銀行卡業務管理辦法等法律法規，甲乙雙方經過友好協商，同意開展柜面通項目合作。為保證柜面通各項業務順利進行，訂立本協議。

第一條合作原則

一、甲乙雙方愿意在共同遵循中國人民銀行、銀監會制定的相關法律法規及各項規定的基礎上，開展柜面通業務合作。

二、甲乙雙方愿意共同遵循“平等自愿、協商解決、恪守信用、長期合作”的基本原則，在柜面通業務合作的過程中，將對方持卡人視同本行客戶，在銀行卡業務方面提供優質而高效的柜面通存通兌服務，并維護對方的形象和信譽，尊重對方的制度和慣例。

第二條合作事項

一、本協議所稱柜面通項目合作，是指通過聯網合作，甲乙雙方之間在銀行卡業務方面實現網點共享、柜面通存通兌的項目合作。

目前雙方合作的銀行卡僅限于借記卡。若將來變更合作的范圍，雙方應另行書面約定，所作的書面約定作為本協議的補充協議，和本協議享受同等法律效力。

二、本協議所稱柜面通業務，是指本著“資源共享、互惠互利”的合作原則，甲乙雙方互相開放按協議約定的營業網點資源，為對方個人客戶辦理柜面通存通兌金融服務。具體業務范圍包括，

1、銀行卡存款;

2、銀行卡取款;

3、甲方銀行卡與乙方銀行卡間轉賬業務;

4、銀行卡賬戶余額查詢。

5、以上業務僅限于人民幣業務。

三、業務清算。乙方應在甲方分行開立同業存款賬戶作為清算賬戶，戶名，，賬號為，，用于雙方柜面通業務資金及代理手續費的清算。甲乙雙方柜面通業務的資金清算采取“實存資金、實時清算、頭寸控制”的原則辦理。實存資金、實時清算的前提是乙方在甲方開立的清算備付金賬戶余額需充足，由于乙方在甲方的備付金賬戶余額不足而導致客戶交易失敗的，責任由乙方承擔。

第三條雙方責任

一、甲方責任

1、甲方按時向乙方提供雙方聯網接口程序規范。

2、甲方向乙方開放全國境內全部營業網點，并通過加強對柜臺業務人員的業務培訓，保證已開放營業網點柜臺受理乙方所發行銀行卡的柜面通業務處理及時、準確。

3、在銀行卡識別與受理、差錯處理、對賬及資金清算等業務方面，與乙方密切配合，共同做好培訓交流工作，為客戶提供優質高效的柜面通服務。

銀行卡為甲乙雙方發行的借記卡，柜面人員根據卡片銀行名稱等卡面信息進行識別。

4、密碼保護。辦理柜面通業務時，保證不將對方持卡人輸入的銀行卡密碼存放在任何物理介質上。

5、業務憑證管理。辦理柜面通業務時，使用甲方的存取款業務憑證，并負責對此類憑證至少保存15年，保存期滿方可自行處置。乙方需要查詢上述憑證時，應積極予以配合。

6、乙方在甲方的清算備付金不足時，甲方有權要求乙方增加相應金額的備付金。在乙方增加備付金前，甲方有權拒絕辦理額度不足部分的柜面代理取款、轉出轉賬等業務;對于甲方拒絕辦理的各項代理業務，甲方應按照約定的方式通知乙方，乙方應實時進行監控，及時與甲方協商解決。

7、甲方應及時與乙方核對賬務，防止差錯、事故的發生。遇對賬不平，雙方本著友好合作進行切實處理;對有疑問、對賬不符的交易或其他異常交易，有進行查詢的權利和查復的義務。

每日日終，甲方與乙方互發對賬信息文件。在收到對方對賬文件后，由各自系統自動對賬，對賬不符的根據以下原則由系統自動進行相應的賬務調整，

1)現金業務以受理行的賬務記載為準，發卡行應根據受理行記賬的結果進行賬務調整。

2)轉賬業務以轉出行的賬務記載為準，轉入行應根據轉出行記賬的結果進行賬務調整。

對由于特殊原因系統不能自動進行處理的。由甲方主辦分行根據對賬的結果與乙方進行協商，達成一致后進行手工調賬處理。

甲方各分行對出現的對賬差錯應根據自己的職責及時進行處理，不得無故拖延處理時間。

8、對涉及乙方客戶信息情況保密。但依據法律法規規定、監管要求或向甲方聘請的外部專業顧問披露的除外。

9、甲方應在開辦業務前將辦理業務的流程、規則、手續費標準以及差錯與爭議處理辦法告知本行客戶。

10、乙方在甲方開立的清算備付金賬戶，甲方按人民銀行規定的單位活期存款掛牌利率按季向乙方結計利息。

11、乙方在受理甲方銀行卡交易中出現客戶投訴或有爭議交易時，甲方指定分行營運管理部進行協調處理。具體聯系人及聯系方式另行雙面約定，若有變動應提前書面通知乙方。

12、甲方應嚴格按照我國反洗錢法律法規規定，建立并實施客戶身份識別、大額和可疑交易報告等反洗錢內控制度。

13、甲方應按反洗錢法規要求，采取客戶身份識別和身份資料保存的必要措施，并按照反洗錢監管要求提供客戶信息，還可在必要時應向乙方提供客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。

14、甲方為乙方客戶辦理無卡存款業務時，如客戶由他人代理辦理大額現金存款又無法提供被代理人身份證件，應參照金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第七條的要求開展客戶身份識別工作。

二、乙方責任

1、按甲方提供的開發接口進行業務功能開發。

2、乙方向甲方開放全部營業網點。并通過加強對柜臺業務人員的業務培訓，保證已開放營業網點柜臺受理甲方所發行的銀行卡的業務處理及時、準確。

3、在銀行卡識別與受理、差錯處理、對賬及資金清算等業務方面，與甲方密切配合，共同做好培訓交流工作，為客戶提供優質高效的柜面通服務。

4、密碼保護。辦理柜面通業務時，保證不將對方持卡人輸入的銀行卡密碼存放在任何物理介質上。

5、業務憑證管理。辦理柜面通業務時，使用乙方的存取款憑條等業務憑證，并負責對此類憑條至少保存15年，保存期滿方可自行處置。甲方需要查詢上述憑證時，應積極予以配合。

6、乙方應在指定的甲方代理經辦行開立專用同業存款賬戶，作為清算備付金賬戶。存入足額款項用于資金清算及有關費用支付，同時乙方保證在甲方日均備付金不低于

萬元。對因乙方在甲方存款余額不足時，造成業務開展中止的，由乙方負責。

7、乙方應及時與甲方核對賬務，防止差錯、事故的發生。遇對賬不平，雙方本著友好合作進行切實處理;對有疑問的交易或其它情況的異常交易有及時進行查詢的權利和查復的義務。

每日日終，乙方與甲方互發對賬信息文件。在收到對方對賬文件后，由各自系統自動對賬，對賬不符的根據以下原則由系統自動進行相應的賬務調整，

1)現金業務以受理行的賬務記載為準，發卡行應根據受理行記賬的結果進行賬務調整。

2)轉賬業務以轉出行的賬務記載為準，轉入行應根據轉出行記賬的結果進行賬務調整。

對由于特殊原因系統不能自動進行處理的。由乙方根據對賬的結果與甲方主辦分行進行協商，達成一致后進行手工調賬處理。

乙方對出現的對賬差錯應根據自己的職責及時進行處理，不得無故拖延處理時間。

8、對甲方提供的聯網接口等資料、涉及甲方客戶信息情況保密。未經甲方書面許可，乙方不得對甲方提供的聯網接口等資料復制、許可他人使用或利用該資料為自身或第三方謀取本協議之外的利益。

9、乙方在應在開辦業務前將辦理業務的流程、規則、手續費標準以及差錯與爭議處理辦法告知本行客戶。

10、甲方在受理乙方銀行卡交易中出現客戶投訴或有爭議交易時，乙方指定進行協調處理。具體聯系人及聯系方式另行書面約定，若有變動應提前書面通知甲方。

11、乙方應嚴格按照我國反洗錢法律法規規定，建立并實施客戶身份識別、大額和可疑交易報告等反洗錢內控制度。

12、乙方應按反洗錢法規要求，采取客戶身份識別和身份資料保存的必要措施，并按照反洗錢監管要求提供客戶信息，還可在必要時應向甲方提供客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。

13、乙方為甲方客戶辦理無卡存款業務時，如客戶由他人代理辦理大額現金存款又無法提供被代理人身份證件，應參照金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第七條的要求開展客戶身份識別工作。

第四條收費標準及方式

一、甲乙雙方均有權按本協議的約定向對方收取柜面通業務代理業務手續費。

二、甲方在辦理柜面通業務時所產生的代理費由甲方實時向乙方在甲方開立的同業存款賬戶中扣收;乙方在辦理柜面通業務時所產生的代理費由甲方實時將代理費劃入乙方在甲方開立的同業存款賬戶中。

三、雙方約定按代理存款、取款、轉賬向對方收取代理手續費，代理手續費標準如下，

1、雙方客戶在柜面辦理查詢余額業務均不向對方收取代理手續費。

2、辦理“柜面通”現金存取業務的受理行和發卡行均為同一城市境內(包括該城市下轄所有市縣)營業機構，以及辦理“柜面通”轉賬業務的轉出行、轉入行和受理行均為同一城市境內(包括該城市下轄所有市縣)營業機構的，屬于同城業務。雙方在辦理同城的存款、取款、轉賬業務時均不向對方收取代理手續費。

3、辦理異地代理業務，業務受理行應按交通銀行全國通業務收費標準收費，目前按以下標準向發卡行收取，

(1)異地存款，存款金額的0.5%，最低0元/筆，最高50元/筆。

(2)異地取現，取現金額的0.5%，最低0元/筆，最高50元/筆。

(3)異地轉賬，轉賬金額的0.5%，最低0元/筆，最高50元/筆。

四、雙方可自行規定本行柜面通業務向本行客戶收取的業務手續費的收費標準和收費方式。在正式收費或者調整收費前，應提前一個月將最新手續費標準及收費方式通知對方行。

五、雙方在開展柜面通業務時，除按發卡行規定的標準代收手續費外，不得向對方行客戶收取額外的費用。

第五條違約責任

一、乙方違反本協議的，甲方有權追究乙方相關行為責任，如造成甲方或甲方持卡人客戶資金損失的，乙方應承擔相應的損失賠償責任。

二、甲方違反本協議的，乙方有權追究甲方相關行為責任，如造成乙方或乙方持卡人客戶資金損失的，甲方應承擔相應的損失賠償責任。

三、在協議履行期間所發生的差錯、事故和案件，甲乙雙方應按照法律、法規、制度等有關規定協商解決。由此造成經濟損失的，則由過錯方負責賠償。

第六條協議變更和終止

一、乙方存在下列情況之一的，甲方可以終止代理協議，

1、拖延補足清算備付金;

2、違反中國人民銀行支付結算、銀行卡規章制度，給甲方造成經濟損失。

二、甲方因違反支付結算制度、銀行卡規章制度，給乙方造成經濟損失，乙方可以終止代理協議。

三、除本條一、二款規定的情況外，甲乙雙方的任何一方終止本協議，應提前三個月書面通知對方，對于協議終止日之前的合作項目雙方應繼續執行本協議有關條款。

四、本協議履行期間，如遇有關政策、法律、法規和有關制度規定不相符，甲乙雙方應根據有關規定修訂本協議。

五、本協議履行過程中發生爭議，可以通過協商解決;協商不成，向甲方所在地人民法院起訴。

第七條其他事項

一、本協議有效期為一年，自雙方法定代表人或授權代理人簽字并加蓋甲、乙雙方的公章之日起生效。本協議有效期期滿后，如雙方在有效期屆滿之前一個月內未提出書面異議，則本協議有效期自動延長一年，延期次數不限。

二、本協議一式四份，甲乙雙方各持二份。

甲方，交通銀行股份有限公司(公章)

法定代表人或授權代理人，

年月日

乙方， (公章)

法定代表人或授權代理人，

年月日

? 風險合規部工作總結

時間飛逝，20xx年即將過去，回望我在這下半年在達茂支行的工作情況，感受良多。在領導和同事的幫助下，我始終勤奮努力，注重創新，嚴格要求自己努力學習專業知識，提高專業技能，完善服務素質，在工作崗位上兢兢業業，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。這段時間以來，我的人生經歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。現將本人在這半年中的工作情況，總結如下：

一、勤奮努力，愛崗敬業。

參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學習業務知識，向有經驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經得起時間考驗的業績。在為客戶服務的過程中，我始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業務時，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務。

我認為完美源于認真，在做好對公業務本職工作的基礎上，還要想方設法為客戶提供更加周到的服務。因為，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識，新業務，理論結合實踐，熟練掌握各項服務技能。我從點滴小事做起，在辦理業務時，盡量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務。

二、團隊協作，共同進步。

青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！

銀行工作需要的是集體合作，一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事互相幫助。與同事交流經驗，向他們學習，也將自己的經驗毫無保留地告訴他們。只有整體的素質提高了，我們才能更好的為達茂支行做出自己貢獻。

三、強化業務學習，提高自身綜合素質。

我積極參加金融業相關的各項培訓學習，積極拓展業務知識。在同事的幫助下，我學了不少東西，真的是“三人行，必有我師焉”。雖然各方面取得了進步，但我仍然存在著種種不足，要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；，還需要繼續努力，不斷提高，完善自身。

總而言之，在這一年工作中，我嚴格遵守銀行各項規章制度，嚴格要求自己，對客戶服務熱忱、對同事關心友愛、和同事關系融洽，能夠精誠合作、對領導交代的工作能夠認真完成。在不斷提高工作技能的同時，積極學習金融業理論知識，并積極參加相關的各種學習培訓來努力充實自己。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。來展望未來。感謝這一年多來領導和同事的關心和幫助，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，再接再厲，與銀行共同成長，謝謝！

? 風險合規部工作總結

合規管理風險防控年全面自查報告

為確保我市農村信用社持續、合規穩健發展，根據銀監分局的整體工作部署和相關監管要求，我社于年月日至月日，對全市農村信用社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善情況等進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：

一、領導重視，認識到位

接到銀監分局對我聯社進行全面檢查的通知后，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內控制度得到進一步完善與執行，能促進更加合規穩健經營，能促進業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社黨委研究決定，成立了市農村信用合作聯社全面自查工作領導小組，同志任組長，同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨干參與自查工作。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結構和機構及高管人員管理方面的自查，財務會計部負責資本金和所有者權益管理、資產負債比例管理、資產業務、負債業務、資產負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產保全部負責抵貸資產管理的自查；監審部對稽核部門履職情況、內控制度的建立和執行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產和低值易耗品進行檢查，并根據各部門的自查結果形成聯社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內勤主任、主辦會計會議布置各網點自查要求，聯社各部室相互協作、相互配合。元月日至月日各網點開展自查，并根據自查結果，各自形成了書面報告。月日至日，聯社資金營運部、財務會計部按抽查面不低%的要求，對部分網點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

三、自查結果

㈠、法人治理結構方面：

作為地區農村信用社完善法人治理結構試點單位，我社進一步深化改革，在省聯社和上級銀監部門的統一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯社章程，不斷完善法人治理結構，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結合模式，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了理事會、主任室、監事會各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。

㈡、機構和高級管理人員管理方面：

1、機構設置：我社目前共有個營業網點，其中城區網點個，鄉鎮網點個，都是經銀監會批準設立的，無擅自設立、撤銷和遷址。聯社機關設置七部一室，分別為人力資源部、財務會計部、資金營運部、監察審計部、資產保全部、信息科技部、安全保衛部和辦公室。但各營業網點行政公章、業務用章、營業執照、銅牌、稅務登記證等仍延用“市農村信用合作社聯合社信用社”字樣，與銀監部門核發的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網點原由人民銀行中心支行核批名稱均為“營業部”，現銀監分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網點、營業執照也未作變更，究其原因主要是本聯社法人執照正處于變更階段，因而帶來全轄營業執照難以變更，在營業執照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網點主體 1

資格，現計劃在聯社法人執照變更完善后，對全轄所有營業執照作一次全面變更，同時對相關章印、銅牌、稅務登記證等進行一次徹底規范。

2、高管人員管理：我社現有從業人員人，大專以上學歷的有人，占%；有人具有不同層次的專業技術職稱，取得中級及以上職稱的有人，占%。聯社理事長、主任、監事長各一人，副主任人；機關部室共有名正、副經理（主任）；營業網點共有名正、副主任。需銀監部門審批的高管人員均上報銀監分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關部室和營業網點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。

㈢、資本金和所有者權益方面：

末，我社股本金余額為.萬元，盈余公積余額為.萬元，所有者權益合計為.萬元，具體為：

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? 風險合規部工作總結

合規建制防風險學習心得體會

范文一

今年以來，我行開展了合規文化建設活動，在這次學習活動期間，我依照上級下發的有關文件精神和活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次活動的心得總結出幾點體會，也是我對這次合規文化建設活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻是做好工作的前提

愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，我行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質、評價善惡的行為規則。作為一個農行的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，我也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認為只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過這次活動，使我更深地了解到作為一個農行職工的為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

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二、加強業務知識學習、提升合規操作意識是做好農行工作的基礎

"沒有規矩何成方圓",身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，作為最基層的一名柜員，我深知工作的重要性，始終堅持要做一個"有心人",虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。我都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是要求某一人來執行的，而是要求一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識是做好農行工作的保障

規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，千里始有道，對于規章制度的執行，就我的工作而言，從內部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督。堅持至始至終地按規章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。否則，再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來，農行系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了農行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年金融業職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。因此我們既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己"莫伸手，伸手必被捉",從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們工作的實際情況和特點，不斷組織學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法，及時發現和堵塞漏洞。讓我們大家都行動起來，爭做合規文化建設的標兵。

范文二

通過近階段對《合規文化建設》和《案件風險防控實務》的學習，使我認識到在經濟環境更為開放、跨行業風險傳染概率提高的大背景下，國內中小金融機構面臨著巨大的合規性挑戰。近年來發生的大量案例說明，合規風險正成為中小金融機構主要風險之一?，F將學習心得總結如下：

一、合規文化建設是落實科學發展觀的重要保障

通過學習，使我認識到，具有良好合規文化的銀行必然具有持續競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財富收入和聲譽價值的不竭源泉。合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有密切關系，合規能為銀行創造價值，有效的合規文化能將合規風險消除于無形之中。為控制合規風險、實現合規目標，銀行需要通過實施一系列制度、標準、程序，借助一定的制度安排，構建對合規風險的主動識別、評估、監測、報告以及回饋、整改等機制，將合規風險發生的概率降到最低。因此，建設合規文化是中小金融機構完善全面風險管理、健全有效內控體系的重要保障。

二、合規文化建設是確保銀行業穩健運行的內在要求

合規文化建設是銀行業穩健運行的內在要求，一家先進的銀行必然有良好的合規文化做支撐。國內銀行業受到不健康的發展觀所主導，曾走過相當長一段時間的粗放經營道路，為片面追求資產規模的快速擴張和短期效益，鋌而走險經營。由于放棄了銀行業所應有的謹慎、穩健和誠信，結果導致內部控制失效，操作風險加大。說明合規文化在我國銀行的薄弱或缺失，因此，合規建設是中小金融機構貫徹科學發展觀、實現自身穩健運行、遏制違法案件發生的內在需要，合規管理應作為銀行風險戰略中的重要內容。

三、合規文化建設有利于提高制度執行力

作為高風險經營行業，我們關不缺少制度，真正缺少的是對制度的執行。究其原因，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規習慣和約束，欠缺自覺合規的文化環境。事實證明，完善的制度只是提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向，制度要求才能落到實處。缺少合規文化的支撐，制度執行中往往會出現上下級機構之間的"博弈",或者不同部門之間協調配合不暢順，員工之間也容易受"以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律"等不良習慣影響，對違規行為"睜一只眼，閉一只眼".因此，建設良好的合規文化，有利于銀行實現由被動管制到自學管制的轉變，切實提高制度的執行力。

四、合規創造價值

雖然合規風險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，但卻通通過系列的合規活動增加盈利空間和機會，避免業務活動受到限制，為銀行創造價值。

五、合規人人有責

合規并不僅僅是合規部門或合規管理人員的職責，更是銀行所有員工的責任，合規工作與各個流程、各個工作環節和每個員工都息息相關。只有合規成為每一個員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，人人都自覺有效地履行合規職責，才能共同保證法律、規則和標準及企業精神得支到遵循和貫徹落實，合規風險管理才有可能。

六、主動合規，有效互動

在日常工作中，我們應主動發現、主動暴露合規風險隱患或問題，主動改進相應的業務政策、行為規范和操作流程，主動避免違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件。通過有效互動，共同實現合規管理目標。

合規應成為銀行文化的一部分，并非只是專業合規人員的責任，應從高層做起，當企業文化強調誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層作出表率時，合規才最為有效。

? 風險合規部工作總結

一、認真學習，提高思想素質，增強依法合規經營的理念。

要加強法律法規、規章制度的學習，提高思想素質，1/11這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長效機制建設中。

抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。

二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監控相結合，對違規問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要2/11加強事后監督和事中復核，使“查”落實到每筆業務始終。

三、正視問題，構建金融合規管理體系。

農發行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。

一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。

二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。

? 風險合規部工作總結

剛剛走出大學校園的我們是幸運的，被領導選中來到**公司，正好趕上公司開業籌備，我們三月份就步入了期待已久的職業生涯。時光如梭，轉眼間一年就要結束，歷數這一年做的工作、得到的肯定、犯過的錯誤，我看到了自己由稚嫩的學生漸漸變成職業人。在這個過程感謝領導和同事給予的信任、包容！

1、總結

報表方面

1、協助經理梳理人行、銀監會（局）報表，與其他**公司、監管機構反復溝通、核對，重點關注表樣是否完整、報送時間是否準確，確保及時、全面的報送報表，最后按方便取數的原則將報表按部門分配，發予各部門。

2、協助經理匯總上報銀監會1104報表及其他銀監報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表，匯總后進行檢查，保證報表可以通過銀監報表系統的表內、表間校驗。報表上報后針對已經或可能出現的問題及時與監管部門溝通。

3、協助經理填報人行、銀監局其他經常性或臨時性報表，主要是風險方面以及跨部門的報表。按季度匯總上報財協報表。

風險防范方面

1、協助經理對信貸業務進行貸前調查，分析風險點。為深入了解可能的風險，在開展或將要開展新業務前，對其業務特點、操作流程、以及存在的風險點進行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費信貸、商業匯票業務、房地產貸款等。

2、協助經理對貸款資料是否真實、合法、完整進行審查，組織貸審會，完成會議的記錄工作，完成相關文件的簽批工作。

放款時，協助經理對放款各要素進行檢查，包括線上和線下的合同文本、協議及各方面材料是否完整、準確。

協助經理對資產五級分類結果進行復核。對相關材料進行分類和保管。

合規方面

1、在領導的指導下，收集、整理、學習與財務公司相關的法律、法規及規范性文件，明確財務公司合規環境。為方便各部門查閱，制作電子書同時整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續關注、更新。

2、在開展各項業務，特別是信貸業務前，協助經理進行合規性分析，尋找解決合規問題的方案，規避監管風險。

3、協助經理開展監管評級自評估工作，協同其他部門及本部門進行自評估、改進，完善規章制度，并按制度要求開展業務。以期完善公司管理狀況、經營狀況，順利通過銀監局現場監管考核，為未來更好地發展夯實基礎。

除此之外，積極參與領導交辦的其他工作：

1、開業初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領導要求，整理小會議室，為方便取物按大類對物品進行分類，并貼標簽。

2、按領導要求，參與分析了**銀行金融服務方案，并形成初步成果《**金融方案總結分析》；

3、參與搜集了注冊地在**、集團旗下有上市公司、集團沒有整體上市的財務公司，匯總了包括組織架構、人員結構、經營情況特別是資金歸集率的信息，形成報告；

4、按領導要求，參與研究了財務公司歸集上市公司資金的法律、政策限制，需要履行的手續，需要簽訂的文件等方面問題，并形成報告。后期參與設計與上市公司簽訂的三個文件的模板，負責《風險評估報告》模板的設計；

5、積極參與了公司開業慶典的準備與實施，參與禮品的采購與分裝、制作大堂的大屏幕歡迎畫面、制作與安置樓梯引導標識，活動過程中充當引領員；

6、積極參與內刊的投稿，前期參與各模塊設計的討論，日常關注熱點、特別是與集團產業有關的新聞，積極投稿。

7、參與**項目的可行性分析，期間參與調研了**公司、**公司、**公司、**公司及**協會，最終形成報告。

8、協助審計稽核部經理制作《資金管理電子系統客戶服務協議》、《資金管理電子系統業務申請表》、《資金管理電子系統客戶證書領取單》，打印全部成員單位的申請表、領取單、密碼信封，檢查各要素的準確性后蓋章交給綜合管理部及結算業務部。

9、協助審計稽核部經理開展對結算業務部的審計工作。

2、感觸

1、收獲、提升

經過一年的工作，感謝領導的指導、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：

風險與收益成正比，銀行既是經營風險的機構，財務公司作為銀行業金融機構也勢必不能規避這個問題。**經理有20余年銀行從業經驗，在她的悉心指導下，我對銀行業的各業務模塊有了較為直觀的認識，特別是信貸業務方面，掌握更為深刻、直觀。

在**經理的指導下，學習了“三個辦法，一個指引”、《貸款通則》以及信貸業務有關的其他法律、法規及規范性文件，初步了解了信貸業務的合規問題。通過參與了公司自營貸款業務和委托貸款業務，了解了信貸業務的操作流程、信貸合同文本內容、放款所需材料等方方面面。

通過報送報表及文字性材料，對金融業所面臨的監管環境有了一定的感受，對監管部門的監管重點有了一些認識。通過填寫本部門報表及檢查匯總報表，對金融行業經常涉及的財務指標有了一定的了解。

通過對其他財務公司經營情況的搜集分析、上市公司關聯交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業及相關行業有了一定的了解。

通過對本部門制度的學習和梳理，對現代企業的管理模式、內部控制、風險防范等方面有了一定的認識。

更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務實這一風氣的感染下，我培養了敬業、務實、虛心的工作作風，開創了比較好的職業發展起點。

2、遇到的問題和不足

通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現為以下幾點：

專業能力有待提高，雖然對公司各項業務都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對于很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當中要著力培養專業能力，提升專業水平。

工作細致程度不夠，在報表的上報時出現過差錯，萬幸問題不大并且在**經理與監管部門的及時溝通下得以解決，為避免此類問題的發生，在未來要加強工作內容的梳理，特別是報表的梳理，防范于未然。

3、下一年度工作規劃

1、繼續協助經理完成監管評級自評估工作，深入學習監管文件，全面了解公司規章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協助其它部門自評估與改進工作，完成本部門的改進工作。順利通過一年后的監管驗收。在此過程中，也是對公司各業務單元的梳理，使得公司發展更加規范、穩健。

2、繼續參與完成審計工作，儲備審計所需的財務知識、掌握被審部門各項業務，更好地協助**經理完成審計工作。

3、更好的協助經理完成日常性的風險管理工作，規避公司信用風險、操作風險、合規風險等各項風險。不斷的學習風險管理知識，將所學知識應用于工作。

4、更好的協助經理完成報表報送工作，全面、細致的理解報表的每一項內容，做到心中有數，防止報表報錯導致的監管風險。同時努力做到基于監管報表發現公司的經營問題，及時提出建議。

4、結語

作為一名職場新人，我對本年度工作表現基本滿意，表現在態度比較積極、工作比較勤懇、認真、對新事物求知欲較強，有較好責任意識。但是，我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴格要求自己，保持良好習慣的同時，改進缺點，更好地工作。“聚如一團火，散若滿天星”，我相信，公司在新的一年會紅紅火火，我也會憑借努力成為其中一顆閃亮的星！

? 風險合規部工作總結

為加強案件專項治理工作，促進x銀行內控制度和各種措施的有效執行，提高合規經營水平，省聯社在全省范圍內開展了“全員合規文化教育”活動，現將我社的本次活動開展情況及主要做法報告如下：

一、活動進展情況：

二、主要做法：

為進一步強化信用社員工依法合規經營意識，推動合規文化教育和案件專項治理活動的縱深開展，保證我縣農村信用社學習階段的學習質量和學習效果，確保全縣信用社學習內容同步進行，聯社對整個學習階段的學習內容及時間進行了統一安排，并將學習時間安排表、學習筆記和學習教材及時發放到每一個員工，為員工學習創造了良好的條件。在開展合規文化教育和案件專項治理活動中，主要采取了以下幾項措施：

一、搞好“三個統一”。

為使全縣員工在學習階段步調一致，聯社活動辦公室統一印制了學習筆記本，統一了學習時間，統一了學習內容，將學習內容量化到每一天，實現了學習內容和學習時間上的統一。

二、落實“四項”措施。

一是建立組織，加強領導。聯社成立了以理事長任組長，主任、監事長、副主任任副組長，機關各部室負責人為成員的活動領導小組，及時召開動員會，制定了《合規文化教育和案件專項治理活動實施方案》，并下發到基層信用社，同時要求基層社成立相應組織，明確社主任為第一責任人，抓好基層社學習，為活動的順利開展奠定組織基礎。二是明確目標，落實責任。按照各部門的職能，結合工作實際，對100個風險點進行及時分解，逐項落實責任人，達到每一個風險點有人監督，有人負責，建立起上下聯動，齊抓共管的防范機制。三是強化管理，合規經營。牢固樹立“合規操作是崗位工作的第一要務”的理念，增強全員合規管理、合規經營意識，全面防范風險，提升經營管理水平，使廣大員工樹立 “合規創造價值”和“合規人人有責”的理念。四是加強督導，確保實效。聯社督導組將對各信用社學習階段活動進展情況進行逐社督導、檢查，確?；顒尤〉脤嵭?。

三、堅持“五個”結合。

一是與開展優質服務活動相結合：為切實提高全員業務環境，增強合規意識，提高合規水平，制定了《xx縣農村信用社優質服務實施方案》，對員工的業務操作提出了規范化要求，力求對一線人員實現格式化管理，對各崗位的專業技能提出了標準化要求，要求員工限期內必須達到上崗標準。二是與案件專項治理和治理商業賄賂相結合，貫徹落實銀監會和省聯社關于案件專項治理和治理商業賄賂工作的要求，嚴肅查處違規違紀人員，推動案件專項治理和治理商業賄賂工作深入開展。三是與提高制度執行力相結合，落實各項規章制度，真正使全體員工樹立“合規創造價值”的理念。四是與推動精細化管理相結合，通過有針對性地學習金融法律、法規及省聯社各項規章制度，提高政策理論水平和全員業務素質，進而推動信用社管理水平不斷提高。五是采取單位集中學習與科室（柜組）組織學習、個人自學相結合，要求員工個人記學習筆記不得少于3萬字，提高每位員工對開展合規文化教育活動重大意義的`認識，突出學習效果，保證學習質量，推動合規文化教育向縱深開展。

四、達到“三個”效果。

一是通過開展合規文化教育，使每位員工深刻認識合規操作的必要性、重要性和緊迫性，增強執行制度的自覺性，提高制度的執行力。二是明確了100個風險點的責任人，使每位員工能夠把握各項業務環節的風險點，有效防范各類風險。三是通過開展合規文化教育，遵紀守法，合規操作，依法經營成為每位員工的自覺行動，為信用社持續穩健發展創造了良好的內部環境。

? 風險合規部工作總結

摘要：目前，我國保險公司已逐步開始合規管理方面的探索，但仍存在觀念落后、機構缺失、人才不足、技術匱乏的問題。

9月7日，中國保監會下發了《保險公司合規管理指引》，對保險公司的合規管理工作進行了全面、詳細的規定。

各保險公司應當按照指引要求，樹立先進的合規理念，設置適當的合規管理部門，建立科學的合規管理機制，以逐步提高合規管理的效率和效果，不斷加強企業內部控制，有效防范和化解經營風險。

近年來，保監會不斷加大對保險市場的監管力度，但違法違規行為仍屢禁不止。

違規企業在受到各種行政處罰的同時，也給公司帶來直接的經濟損失，并且對整個保險行業的聲譽也造成很壞的影響。

實踐證明，僅有外部的監管是遠遠不夠的，必須在保險公司內部建立一套有效的合規風險管理機制，培育良好的合規意識，真正做到主動合規，才能確保整個保險市場的規范和有序。

為此，1月5日，中國保監會在《關于規范保險公司治理結構的指導意見(試行)》中首次提出：保險公司董事會除履行法律法規和公司章程所賦予的職責外，還應對“合規”、“內控”和“風險”負最終責任。

209月7日，中國保監會下發了《保險公司合規管理指引》(以下簡稱《指引》)，對合規管理的概念，合規負責人與合規管理部門的設置，董事會、監事會、總經理等各個層面的合規職責，以及合規管理的主要內容等進行了全面、詳細的規定。

該《指引》的發布，為保險公司構建全新的合規管理體系提供了明確的政策依據，必將大大促進中國保險業的合規管理工作。

《指引》對“合規”、“合規風險”以及“合規管理”給出了相應的定義，“合規是指保險公司及其員工和營銷員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管機構規定、行業自律規則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則”;“合規風險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、監管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險”;“合規管理是保險公司通過設置合規管理部門或者合規崗位，制定和執行合規政策，開展合規監測和合規培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為”。

根據上述定義，合規中的“合”可以理解為“符合、適合、遵守”，具體包含兩層意思：一是要求企業制定的內部規章制度必須符合外部的法律法規、監管規定和行業準則;二是要求企業的經營行為不僅要遵守外部的法律法規、監管規定和行業準則，還要遵守企業內部的各項規章制度。

合規中的“規”對于保險公司來說，可以理解為以下四個層面的內容：