述職范文|銀行對公客戶經理工作計劃（系列十七篇）

銀行對公客戶經理工作計劃（系列十七篇）。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

一、強化理論學習，提升自身綜合素質

一年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為;認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20XX-20XX年之間從xx萬存款增加到xxx多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續xx年當選優秀客戶經理。

二、堅持求實創新，做好各項業務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優質的服務，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。

1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的鎮海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮海煉化公司將對員工進行集資的信息后，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終于在xx年x月份，成功發放個人貸款xxx余萬元。

2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息后，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了xx億元的票據業務。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處于一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的?？蛻羰巧虡I銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性?，F在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為5000多萬美元，處于支行地位;貸款存量xx億元，其中包括短期xx億元，住房和中長期xx億元，現有的管戶數xxx多戶，當前貸款存量還受戶數都是全市第一名。

4、積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進農業銀行業務經營，我根據省分行深入開展“支農惠民行動計劃“的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳農業銀行的惠農政策、服務。本著“惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先“的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣“扶持青年創業工程“、“信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委干部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對“惠農卡“的了解和信任，保證了農行的“惠農卡“順利開展。20XX年，我累放各項貸款xx億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。

三、切實嚴于律己，樹立自身良好形象

在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟*。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典范。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!

四、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰斗力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的*，積極投身農行改革發展中去，重塑農行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。

2、努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

五、

1、在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶鎮海煉化公司、海達公司、檢安公司等在貸款方面找到新的突破口。做好新鵬公司，發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。

2、加強臨俞工業園區企業的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。

3、克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識?！俺掷m培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發展”的提法和概念都表明人力資源開發已成為銀行增強自身競爭力的重要途經。

客戶經理素質的提高要通過培訓來實現，客戶經理的晉升和調職，需要通過培訓來鋪路。

培訓客戶經理的出發點和歸宿是“銀行生存與發展”，其主要目的為：

當今世力界，新技術日新月異，經濟和社會職能日益復雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想；二是對銀行內部的人力資源進行培訓開發，提高他們的素質和質量，這樣有利于保持銀行經營管理的連續性，能夠調動員工積極性。

隨著時代的進步與銀行的發展，越來越多的商業銀行更重視通過內部培訓開發來獲得高質量的人力資源。這是因為，內部人力資源的培訓開發不僅能夠更經濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發能夠有效的激勵員工，能夠培養員工對銀行產生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業機構多，人員素質參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業務素質也不現實，只有立足內部的培訓開發，才能從根本上解決問題，這是直面現實的唯一選擇。

企業之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業銀行能不能適應市場經濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優勢地位，關鍵在于其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統，而是一個不斷與外界相適應的動態系統，這種適應不是靜態的、機械的適應，而是動態的、積極的適應，這就是所謂的系統權變觀。在外部環境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關鍵在于銀行內部，而內部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養。隨著知識的更新、技術和信息的迅速發展，若客戶經理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。

客戶經理通過有效的培訓，其產品知識、營銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產品和服務的購買頻率和數量就會增加，從南而使銀行的經營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業務量、經營效率與客戶經理的知識、技能有絕對的相關性。

現代培訓的理念是：工作已經成為一個持續學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資?？蛻艚浝聿粌H重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”?？蛻艚浝硐Ｍ麑W習新的知識和技能，希望接受具有挑戰性的任務，希望晉升，希望得到職業發展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客戶經理的滿足感。

為了提高培訓成效，在對客戶經理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經理利用業余時間進修學習，并對成績突出者給予獎勵等；二是堅持應用原則。對銀行客戶經理在職培訓應強調針對性、實踐性。倡導“培訓為業務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行發展需要什么樣的人才、客戶經理缺什么知識與技能就培訓什么，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用；三是堅持參與性原則。為調動客戶經理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業務培訓講座，讓每個客戶經理輪流上臺當教師，既培養鍛煉了客戶經理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經理們之間相互分享了各自的成功經驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發其參與培訓的積極性；四是堅持分類原則。客戶經理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經理的素質要求也不一樣，因此，對客戶經理的培訓應強調因人施教的原則，根據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

一、

貸款客戶經理是一項重要的職位，負責與客戶溝通、了解他們的需求，并幫助他們獲得適合的貸款產品。為了提高工作效率和達成目標，每位貸款客戶經理都應制定詳細、具體且生動的工作計劃。本文將詳細介紹貸款客戶經理的工作計劃，幫助他們更好地完成工作任務。

二、設定目標

在制定工作計劃之前，貸款客戶經理首先需要設定工作目標。目標應該是具體、可衡量且有挑戰性的。例如，每月接觸100個潛在貸款客戶，完成10個成功貸款申請。通過設定目標，貸款客戶經理能夠更好地集中精力、規劃工作并衡量績效。

三、了解市場和產品

作為貸款客戶經理，了解市場動態和各類貸款產品是至關重要的。貸款客戶經理需要時刻關注貸款市場的變化趨勢，了解競爭對手的產品優勢和缺點。同時，他們還應詳細了解自己所在銀行或金融機構提供的貸款產品，包括利率、還款期限和貸款額度等。只有熟悉市場和產品，貸款客戶經理才能在客戶面前有信心并提供專業的建議。

四、客戶開發

貸款客戶經理需要積極尋找潛在的貸款客戶，以擴大自己的客戶群。他們可以通過參加行業展會、職業社交活動和定期拜訪既有客戶等方式來建立并維護客戶關系。在與客戶交流的過程中，貸款客戶經理應該充分傾聽客戶需求，理解他們的貸款目的和能力，以便為他們提供最佳的貸款方案。

五、制定推銷策略

為了提高業績和實現目標，貸款客戶經理需要制定推銷策略。他們需要確定目標客戶群體，了解他們的特點和需求。然后，貸款客戶經理可以根據客戶群體的特點來制定相應的推銷策略。例如，對于年輕的首次購房者，貸款客戶經理可以提供首付援助、利率優惠或貸款額度調整等政策。通過制定個性化的推銷策略，貸款客戶經理能夠更好地吸引客戶并完成貸款申請。

六、了解合規制度

貸款客戶經理需要了解相關的合規制度，確保自己的工作符合法律和監管要求。了解消費者保護法、貸款條例和反洗錢規定等相關法律制度，以確保自己和客戶不會違反法律法規。貸款客戶經理還應了解銀行或金融機構的內部審批條件和程序，以幫助客戶準備所需文件并順利完成貸款申請。

七、與團隊協作

貸款客戶經理通常是在一個團隊中工作，與其他職能部門如信用風險部門、市場部門和法務部門緊密協作。在工作計劃中，貸款客戶經理應與團隊成員溝通，并協商各職責分工。通過有效的團隊協作，貸款客戶經理可以更好地解決問題、提高工作效率并為客戶提供更好的服務。

八、績效考核與總結

每個貸款客戶經理都應定期總結和評估自己的工作績效，并進行適當的調整。他們可以設置自己的績效指標，如貸款申請成功率、客戶滿意度和業務增長率等。根據績效評估的結果，貸款客戶經理可以調整自己的工作計劃，發展自己的專業能力，并為自己制定更高的目標。

貸款客戶經理的工作計劃是實現個人和團隊目標的重要步驟。通過設定目標、了解市場和產品、客戶開發、制定推銷策略、了解合規制度、與團隊協作以及績效考核與總結，貸款客戶經理可以更好地規劃和管理自己的工作，提高業績，并為客戶提供專業的貸款服務。

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2018銀行客戶經理工作總結、銀行客戶經理工作總結

我于20xx年4月接到省分行的調令，調任xxx支行客戶經理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。

存在的主要問題：

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

2018銀行客戶經理工作總結(二)

20XX年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業生，到在銀行工作的客戶經理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神，為本行的發展壯大貢獻微薄之力。

通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的了解了銀行信貸業務知識。從人們需要借貨開始，銀行業的始祖們就營造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風險，籌資耗費成本，誠信為則，利息成橋，這種經營金錢的交易，演進升華，化為無數銀行經營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過半年的學習，我基本掌握了本行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產品名目繁多，我從基本的內部基本授信開始學起，寫調查報告，辦理授信項下業務，進行貸后檢查，學會這些基本業務之后，我開始學習小企業易速貸，控貨融資，中小企業私募債，非標債權投資等細化的業務。由于難以擺脫作為國家宏觀調控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現得特別充分。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經歷就體會不到貸款出現風險后如負重荷的資任，觸發不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松。只有真正經歷過這一切，才得到信貸的發言權。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰之不易。這是寂靜的戰爭，溫和掩飾著角力平靜暗藏著風云，平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。

其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名準客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么?？蛻艚浝碜鳛槿珯啻磴y行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

最后，在過去半年里，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的'營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。

20XX年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內難以實現，需要加大改革力度。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的發展機會，大中型企業不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩中求進工作總基調，宏觀政策要穩、微觀政策要活、社會政策要托底的思路，扎實做好各方面工作，經濟社會發展穩中求進、穩中求好，實現了良好開局。并提出明年經濟六大任務：一、切實保障國家糧食安全。二、大力調整產業結構。三、著力防控債務風險。四、積極促進區域協調發展。五、著力做好保障和改善民生工作。六、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調，也為我們企金部門轉變工作作風，增強自身抗風險能力提出警示。近期，隨著互聯網行業的日新月異及其對金融業的滲透，“互聯網金融”已成為了一個新的討論熱點。應該承認，互聯網金融的確具有許多不同于傳統金融的特征，同時也顯示出了很強的創新性和競爭性，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資?；ヂ摼W金融，是使用互聯網的技術來實現資金融通的行為總和，是在互聯網技術高速發展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創造出的一系列金融新概念、新產品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯網金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ摼W金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來金融創新發展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業銀行的價值創造和價值實現方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網絡借貸為例，它的改變在于規則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控能力、降低貸款成本。

工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判。那些經驗教訓，我應該再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養分，為自身的提高做出應有的努力。面對新形勢新變化，我們應該隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓!

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

一、對于新入職銷售人員的培訓和學習管理，力爭使所帶隊伍成為學習型團隊

組織銷售人員對產品知識、本公司制度、文化、工作流程、服務理念等的集中學習，并就某一個工作中常會遇到的問題適當分派學習任務，促使其不僅在公司組織的正式培訓期間的進行知識、技能學習，也要在工作之余就工作中遇到的問題和自身技能、知識上的不足大量搜集信息資料、向有經驗的老員工和上級領導虛心學習，促其在最短時間內成為本職工作方面的專家。

并經常性的組織銷售人員就產品、行業和客戶知識學習、所獲得的技能經驗等進行交流，并由公司安排部門領導或有經驗的老員工與銷售人員進行經驗探討，每周一到兩次。這樣，邊實踐邊學習，并將學到的知識、技能、方法快速應用于工作實踐當中去，從部門領導或有經驗的老員工那里獲得的經驗傳授，也可使銷售人員在工作中少走彎路，提高工作效率和質量。

第一部分中提到的總結例會制度的實行，既是對銷售人員自身工作情況的總結，并通過交流發現自身不足，也是客戶經理或公司領導發掘員工技能和經驗優勢、培訓銷售人員的絕好機會。

二、團隊銷售管理

客戶經理不僅在客戶開發、客戶關系管理等方面走在銷售人員前頭，以做表率，更要利用一切與銷售人員交流的機會對其進行言傳身教，推動銷售團隊在經驗、技能、知識水平、素質素養、服務意識的整體前進；而客戶經理在此過程中也可以發現自身不足，增強自我學習能力，以更好的管理團隊。

1、建立坦誠、開放的對話平臺

采取以上管理策略，最重要的就是建立坦誠、開放的對話平臺。

讓所有銷售人員都能圍繞工作內容、團隊目標暢所欲言；客戶經理需要在此過程中掌控對話方向，不使對話陷入無意義的擺龍門陣式的空談、閑扯和爭執，與實際進行的工作內容無關的言論，應給予勸阻、批評；對話應對成果有所預期，不能為對話而對話，為討論而討論，必須有某項對工作有幫助的成果討論出來?？蛻艚浝響趯υ掃^程中發現、提出有價值的問題，讓發言者做出解釋、提請全體討論或給出指導建議，口頭批評或鼓勵等。

2、對銷售人員的工作管理

客戶經理應身先士卒，與銷售人員一起進行最基礎的銷售工作，同時對銷售人員的工作情況進行監督、持續跟進，并對其工作成果進行考核。與銷售人員一起分析、確定銷售機會，給出意見、建議等。

3、對銷售人員的工作支持

在銷售人員與潛在客戶達成合作意向時，應給予全力支持，并根據實際情況，負責與公司有關領導協商給予其它方面（諸如資源傾斜等）的支持，協調其它工作人員與其配合，促使其達成訂單，幫助其完成銷售目標。

4、對銷售人員個人工作行為、職業道德的掌控

對于個別銷售人員的有損于公司形象、公司利益、損害客戶利益給公司抹黑的不當工作行為，應給予密切注意，批評教育，防微杜漸，如不能令其悔改，則提請公司領導，給予處分、直至開除。

5、按所服務客戶所屬行業的不同對銷售人員進行工作分配，以更好的發揮其經驗、技能優勢

這需要在銷售人員自入職后的一段工作時間里，根據其在對各類行業客戶銷售公關中的業績表現和體現出的技能、經驗優勢，進行分配。如銷售人員a對電信類客戶較熟悉，也取得過較好業績表現，有跟電信行業工作人員打交道的經驗，就由他負責與電信客戶的銷售對接。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

大國學家王國維借用古代詩詞形容人生追求的三種境界，有一段精彩的說法：第一種是“昨夜西風凋碧樹，獨上西樓，望斷天際路“;其次種是“眾里尋她千百度，驀然回首，那人卻在燈火闌珊處“;第三種是“踏破鐵鞋無覓處，得來全不費工夫“。

回想自己在銀行從事零售客戶經理的三年工作經受，雖然短暫，卻也漫長，好像對前兩種境界有所感悟，而第三種境界所描述的游刃有余的自由狀態，仍舊是我孜孜以求的最高目標。

三年的銀行零售客戶經理工作，其間經受了困難和苦澀，揮灑了汗水和淚水，也收獲了成長和歡樂。在銀行工作的時間里，我從一名稚嫩的高校畢業生，成長為一名合格的零售客戶經理，在這個崗位上做出了一點成果，并由此得到了領導和同事們的認可?？蛻艚浝磉@個崗位，曾經讓我感到望而卻步，束手無策，也讓我感到絕望、可怕，前途渺茫，心生退意。但是今日，它又讓我積累了很多的社會資源，增長了見識并熬煉了心智。讓我深刻地體會到：只要多一份的堅韌，多一份的執著，勝利并不是那么遙不行及。

堅持就是成功

我在高校里學的是國際貿易，說起來這門專業跟營銷學高度相關，可是直到畢業的那一天，我都不知道“營銷“二字的真正涵義。應當這樣說，從來沒有向別人勝利推銷過一樣東西的人是肯定體會不到什么叫營銷的。然而那時剛畢業的我抱著跟大多數同學一樣的想法：“肯定不做市場營銷?！安贿^我很幸運，我在進入興業銀行的第一天開頭，這個念頭就被徹底扭轉了，由于做客戶經理就必需學會營銷。

當時進入銀行的時候，我對銀行業務并不了解，一聽說有銀行聘請，第一個聯想就是自己穿著筆挺的西裝坐在厚厚的玻璃墻后面數鈔票的樣子，想想一年到頭都要跟鈔票打交道，不禁感到興奮又可怕，抱著試一試的心態，我參與了銀行的聘請。沒想到入行第一天的會議上，行長就讓我們拉100萬元的存款。我完全傻眼，100萬!我做夢都沒夢見過的一個數字，跟我的生活完全沒有交集的一個數字，對我來說完全就是一個天文數字，這么艱難的任務我知道自己不行能完成，我意識到原來客戶經理的工作不是數鈔票而是找鈔票。

在接下來的幾個月里，我發過傳單，守過廳堂，“掃“過寫字樓，但是沒有一點進展，我對如何開展工作毫無頭緒。行長常對我們說：“市場是很大的，我們支行后出名校華師，前有電腦一條街，每天在大街上走的都有可能成為你們的客戶。“聽行長訓導的時候我們總是雄心勃勃，信念十足，可是轉身看看滿大街滾滾的人流，我要怎么熟悉他們呢?我要怎么開口讓他們到我們銀行來存錢呢?這些人都不會成為我的客戶，由于我跟他們根本就不熟悉。我感到灰心了，甚至無望，每天象個沒頭的蒼蠅處處發傳單，激情也在絕望和迷惘中一點點消磨泯滅。我想或許自己并不適合做這份工作，我想放棄了。那段日子里我每天下班都告知自己：“明天我就辭職“，到了其次天睜開眼睛我又告知自己：“再堅持一天，沒準會有轉機。“在這樣不斷的自我放棄和自我鼓舞的心情下，我度過了在銀行最困難的四個月。但是四個月以后我基本上不再每天作這樣的心理斗爭了，而是掉頭樂觀的地學習銀行業務來充實自己的腦袋。我告知自己不能總在有業績和沒業績這件事上徘徊，要把目光放遠點，放在實實在在的東西上，所以我開頭努力學習業務。我在廳堂的日常維護中學習零售業務，也會關心公司客戶經理走訪客戶，辦理業務，這樣一來，雖然我還是沒有業績，但是我每天都在勞碌，不斷地學習新學問。我感到一些充實和滿意，而不再深陷于能不能轉正、能不能立足、能不能簽合同這樣的小巷思維里。這樣的學習是瑣碎而零散的，假如不能準時總結，許多東西簡單遺忘，所以我也就養成了拿小本子記東西的習慣。包括跟著行長出去見客戶，許多談話的細節我也會登記來。為此，行長表揚了我。現在回想起來任何一種成長的過程都是漫長的，有時候你的進步就是來源于你所養成的良好學習習慣。

在很多次的思想斗爭中，我度過了在興業銀行的第一個年頭，雖然我還是一事無成，但是我勝利地轉變了自己的思維和行為方式。那就是我很少再為每月只領四百塊錢工資的事情不快樂，也很少去思索我何時能轉正，而是把思想和精力放在學習專業學問、業務技能，幫助其他客戶經理做好客戶服務工作和揣摩營銷心得上。有了平和的心態，也就能專注于微小的工作，枯燥的學習，并從中收獲到點點滴滴的進步和歡樂。當然我也很幸運，在東湖支行的日子里，有許多人關心和鼓舞我，給我機會學習、提高。在后來的公私聯動營銷中，我開頭發揮自己平常積累的專業學問和社會閱歷，協作身邊的公司客戶經理開頭了有方案、有目標的市場營銷，也開頭了逐步積累的業績。同時，在與公司客戶經理共同營銷過程中，我又學到更多新的營銷方法，包括對客戶的訪問、與客戶溝通談判的技巧、后續跟進的服務等，并且更大程度地了解了我行公司業務產品和業務辦理流程。這些書本上學不到的營銷學問，不會有人刻意去教你，只有自己不斷去專心去觀看、總結、仿照、體會才能變成自己的東西。

在股份制商業銀行里合作的氣氛并不那么深厚，一個勝利的公司客戶經理往往只有他個人比較勝利，而零售客戶經理和公司客戶經理合作開展業務的機會很少，這或許跟銀行內部的考核機制有關?？墒俏矣X得一個人的精力總是有限的，專業學問結構也有局限性，而客戶的需求往往是多元化、多層面的。面對同樣的資源，公司客戶經理與零售客戶經理共同開發，各有側重，那么大家就會挖掘更多，營銷和服務工作也會更輕松。許多時候公司客戶經理們更注意資產業務的營銷以此換來存款等業績;資源型的客戶經理，他們不會留意到這個客戶有沒有零售業務的需求，他們更多時候想的是客戶所代表的公司能不能成為我行的公司核心客戶。這個時候假如有一個零售客戶經理能夠從零售服務和產品角度去加以營銷，其效用應當是雙贏的。我很幸運，我的一部分客戶資源和營銷閱歷都來自于身邊優秀的公司客戶經理，他們放手讓我去嘗試營銷，甚至共享客戶資源幫助指導我的營銷工作，這讓我能夠快速的積累業績，并為能夠開發新的客戶贏得時間。

我想，假如我在“山重水復疑無路“的時候打了退堂鼓，或者由于畏難怕苦而裹足不前，再或者沒有平常專業學問和技能的`積累，也就肯定不會被這個團隊所接受，更沒有在公私聯動中發揮作用并取得營銷收獲的機會。機會總是有的，但他往往只給有預備的人;要想贏得機會，就必需時刻作好必要的預備。

在興業銀行的其次年我熟悉了一些大客戶，也開發了一些周邊的客戶資源，通過分行的考核，我最終成為了興業銀行的在編人員，盡管我還不是正式員工，但是年夜飯的飯桌上有了我的位置，年終總結大會上我被評為了“零售營銷精英“，我以年儲蓄日均存款1800萬元的業績取得了全分行零售客戶經理第四名的好成果，這樣的成果讓我感到興奮，更讓我知道自己要學習的還有許多，要做的也還有許多。

-是我很重要的一段成長經受，也是來到興業最為艱辛的一段日子，但是我挺過了難關，并且沒有放棄?！俺晒νa生于再堅持一下的努力之中“。在這個階段我做到了。我信任我的經受并不是興業銀行最典型的，但是肯定代表大多數原本沒有社會資源的零售客戶經理，他們和我一樣曾經經受過或者仍在經受著積累業績的困難，但是我想只要多一份堅持，多一份忍耐，多一份執著，再多一份預備，就肯定能夠做出成果。

心態打算成敗

假如你不是一位資源型的客戶經理，那么就必需做好長期作戰的預備。零售營銷不是一件簡單的事情，它不象公司業務由于有了信貸關系就可以收到立竿見影的成效。面對一個零售目標客戶，經常需要持續營銷半年、一年甚至兩年才會有結果。心態打算成敗，做好客戶營銷首先要克服的是“求人“的心態。

我們經常在說“營銷“一詞的時候，首先想到的是客戶，所以往往稱“客戶營銷“或者“營銷客戶“。如此熟悉，往往簡單忽視對銷售產品的了解而更加重視對目標客戶的查找。而“有價值目標客戶“的稀缺性又讓零售客戶經理在營銷過程中難免產生“求人“的被動心態，致使營銷工作從一開頭就陷于被動，難以奏效。其實“營銷“一詞，顧名思義，是經營和銷售產品的意思。所以，做好營銷工作，最基本的是要深化學習、了解和把握我們自己的產品，并與市場上同類產品進行對比分析，以己之長補他之短，才能勸說客戶認可和接受。由于客戶對品質的需求肯定不會有一個最好的標準，因此往往只是選擇更好。一個勝利的營銷者，營銷的最終結果肯定不是客戶感到被動的接受或者僅僅出于人情的關心，而是他內在的真實需求和利益被最大程度的滿意。因此，我們不必帶著“求人“和“索取“的心態去拜見客戶，而應當是帶著發覺、引導甚至制造客戶需求的心態去訪問客戶。雖然這個過程可能比較漫長，也很困難，但一旦達成，客戶對你產品接受的同時，也自然而然對產品產生信任甚至依靠?？朔恕扒笕恕暗男膽B，零售客戶經理還要注意對客戶開展持續性的營銷和服務。僅僅拜見客戶、把客戶帶進門是遠遠不夠的，要把客戶當自己家親戚那樣常來常往，不然客戶很簡單流失掉。我覺得客戶是客戶經理的衣食父母，我們對待客戶必需具備非常的急躁、包涵和感恩，這些客戶才會回報你。做客戶營銷的人始終要情愿放下身架，不管面對怎樣的客戶，始終如一地接待他們，傾聽他們的需求，為他們供應服務，這就是一個客戶經理最專業的表現。當你真正做到專業的時候，你的驕傲感就會隨之而來，客戶對你的信任、敬重甚至依靠也會隨之而來。我遇到過一些保險公司優秀的營銷人員，他們的那份自信經常感染著我，雖然最終我沒有購買他們推銷的產品，但是對他們的敬業精神感到佩服。我想同樣的道理，或許我遇到的有些人并不會成為我的客戶，但是假如我能始終保持一個銀行從業人員應有的風格和服務，那必定會給客戶留下良好的印象，為以后的營銷打下基礎。春節前，我帶一支團隊冒著風雪對光谷步行街的商戶進行了一個月pos機營銷，結果中途許多商戶又被別家銀行以更優厚的政策吸引過去了?；叵胍粋€多月付出，我感到很懊喪，覺得自己和團隊的共同努力都白費了。但是后來有一些我曾經營銷的客戶pos機出了問題，他們依據我們發放的宣揚單找到我，我還是熱心地為他們解決問題，之后適時與他們聯系宣揚我行其它零售業務。結果就在這件事過去了大半年以后，一位商戶主動到我行存了10萬元的定期存款，還有一位客戶勝利幫我引進了一個黑金卡客戶。在那次光谷步行街的營銷活動中，最終在我行辦理pos機的客戶僅只有十幾個，但是每位客戶的日均存款都超過萬元，每位客戶都和我成為了伴侶。這件事情讓我印象深刻，我想假如我由于營銷未達到預期效果就放棄那片市場，不再為那邊的客戶供應服務，那么最終我真的會一無所獲。

關于營銷客戶的學問，我想在興業銀行還有很多優秀的零售客戶經理都有著更深刻的見解和心得，但是我想最終都離不開“真誠、真心、真實“這幾個字。有時候營銷客戶也并不那么高深和神奇，只要你以誠相待，終有一天會得到回報。

資源在于挖掘

對于一個零售客戶經理來說，最優質的資源就是vip客戶，而查找vip客戶或者把一個一般的銀卡客戶進展成為我們的vip客戶是一個長期的工作。每個銀行都有自己的vip服務，而興業的vip服務并不是同業中最好的。在眾多銀行競爭中如何展現我行vip服務的特色，增加吸引力，讓客戶從“心動“到“行動“，成為我們最忠實的vip，對一個零售客戶經理來說是非常重要的一課。我不知道別人是如何做到的，但是我自己就是用最簡潔的方法打造自己對客戶的vip服務。

1、急躁細致，當好客戶的業務管家。只要我在行里，不論是在廳堂里遇到我的客戶還是客戶主動打電話給我，我都會盡量陪著他們把業務辦完。陪著客戶辦業務是進行再次營銷的最佳時間，你可以跟他們拉拉家常以緩解長時間沒有見面的生疏，在辦理業務過程中向客戶呈現你的干練和細心，還可以向客戶推舉適合他們的產品及服務。盡量全程陪著客戶辦理業務會讓他們覺得自己備受敬重，而一個重視客戶的零售客戶經理也往往也會贏得客戶的重視。

2、專業服務，當好客戶的財務管家。許多銀行這項工作都是由專職理財經理來做，但是我們的大堂團隊每天的工作非常繁重，所以許多時候客戶經理必需為自己的大客戶當好財務管家。同時，這其實也是必要的，由于客戶經理必需時刻了解自己大客戶的財務狀況，才能做一下步的營銷工作。所謂vip就是多雙眼睛為客戶去關注他們的財務狀況，并準時賜予建議。這一點事關客戶切身利益，對客戶來說特別重要。，我行基金銷售特殊火爆，我的基金客戶至少有50個以上，每天都會接到客戶有關基金的。后來我發覺有時候很簡單搞混客戶買的是什么品種，買了多少金額，我的模糊有時候會讓客戶感覺不快。我敏感地意識到這一不足，馬上為這些客戶建了一份小臺賬，把每位客戶的卡號信息、購買軌跡都用表格紀錄下來，當他們在的時候我也能在第一時間翻看他們的購買明細，然后反饋信息給他們。這會讓客戶覺得很貼心，不需要自己操勞跑銀行查詢，感覺自己受到了vip的待遇。到后來甚至有很多客戶充分信任我，把客戶號及網銀密碼也登記在我的小臺賬上，以后他們想買賣都只需要給我一通電話，我就能準時幫他們操作。這種貼心的服務方式對年紀大的客戶群體尤其重要，我有兩位在“華師理財報告會“上熟悉的老教授客戶，他們開頭并不那么信任興業銀行的品牌，通過我多次給他們打電話和上門宣揚理財產品，他們才間續在我行辦理了多筆小額理財，但是到了由于購買筆數太多，連他們自己都記不清兌付期了。后來我在手機上設置了客戶理財到期日期，每當他們理財到期時，我就會提前一個星期電話通知他們，并幫他們整理財務狀況、提出建議，這讓他們特別興奮。經過兩年的營銷，這兩位老教授在我行的資金量從最初的5萬達到近100萬，并在這次金融危機來臨時將全部到期的理財都轉為了定期存款。對待這些年紀大的客戶，我覺得更要細心，有時候無須供應什么高端的服務，或者送什么珍貴的禮品，只需要讓他們覺得你能幫他們理順自己的資產，他們自然會成為你的vip。

3、貼心微小，當好客戶的生活管家。我曾經聽說民生銀行的一位零售客戶經理為了營銷客戶每天接送他小孩上下學，且不論這種做法的合理性，但我很佩服這樣的毅力。我覺得對待大客戶必需要把他們當親人來關懷，你不僅僅要關注他們的財務狀況，甚至還要恰如其分地關注到他們的生活。在我的大客戶子女生誕、住宅喬遷以及傳統佳節這些重要的時刻，我會讓他們收到來自興業銀行的祝愿;每年年初我會為我的大客戶家庭訂購報刊，第一年的時候他們都很客氣說不要，或許由于我們的關系還不那么親密，或許會覺得我有什么企圖，無論如何我都很禮貌地給他們每家硬塞了一本，到了其次年我再給他們訂書刊的時候，他們會主動選擇想要的書刊，甚至會要求為其他的家庭成員多訂幾份，其中有位客戶的太太剛剛有了寶寶，我就把她的書刊從《瑞麗》換為《媽咪珍寶》，她特別興奮，覺得我很貼心。這些微小的服務讓我覺得，只要你真正關懷、了解客戶的需求，即便是小的需求，也能增進客戶對你的信任。現在我所打造的的vip專屬服務已經成為他們生活中不行缺少的一部分了。

團隊是強大的支撐

來興業的時間不算很長，但是很幸運，遇到了幾位好領導。在剛到興業銀行那段困難的日子里，是李卉領導我們的零售業務，李行長是興業銀行一位明星客戶經理，她的聰慧和魅力深深地打動了我，在我遭受到很多挫敗的日子里，也正是由于把她當成學習的榜樣才有了源源不竭的動力。直到分行開展了零售事業部的改革，分行對零售業務進展更加重視，也相繼出臺了配套機制和管理方法，我們支行也新上任了一位零售業務副行長，就是現在的伊莎莎。之所以想談談領導，由于我覺得成就一位優秀的零售客戶經理肯定離不開領導的管理和帶領，離不開團隊的合作與支持。

伊行長是一位很有魅力的女性，她總讓人感到很親切，最重要的是她擅長關心每位客戶經理發揮自己的優點和特長并在行業中占有一席之地，即便是目前業績沒有積累起來的零售客戶經理，也能觀察勝利的盼望，我想這正是一個領導者的管理藝術所在。在她來到我們支行以后，我們零售營銷團隊有了根本的變化，不再零散作業，而是以團隊營銷為主。在分行上線的新產品“興業通“出臺后，正是在她堅決的推斷力和強大的后臺支持下，我們支行才得以快速地完成了分行下達的任務，并且所做的客戶都是特別有挖潛價值的客戶。在“興業通“營銷初期，我所在的營銷小組不論在數量還是質量上并不是最優秀的，當時我對“興業通“產品也并沒有很清晰的熟悉，但在伊行長不斷的提示和激勵過后，我漸漸熟悉到“興業通“是切入中小商戶最好的工具，于是在拓展“興業通“的其次階段，我快速轉變了對此產品不以為然的態度，經過在市場上踩點，最終把目標放在了漢正街。那時候我們都覺得漢正街是塊寶地，但也是個難啃的骨頭，很多商戶已經習慣了他們原有的結算模式，想要讓他們接受興業通，并不是很簡單，但是我們營銷小組很幸運，恰好遇到了漢正街品牌廣場開張不久，行里的領導對這個市場做出了快速的反應，調集了人力支持我們營銷小組主攻品牌廣場。在驕陽似火的八、九月，我們頂著酷暑打響了品牌廣場營銷的第一戰，第一批安裝上線的興業通有50多臺，接下來在品牌廣場及周邊市場安裝的興業通臺數不斷增加，截至目前我們小組營銷的320多臺興業通中有一半左右都是品牌廣場的客戶，這些客戶都具有挖潛的價值。雖然比起其他的經營機構，我們的成果并不是最優秀的，但是對于我們的營銷小組來說，假如沒有領導背后的強大支持，也不行能有今日的成果，對此我們感到很滿意，也很感謝領導。

回想起這幾年來我在興業的日子，我的所見所聞所感，有太多無法言說的艱辛與苦楚，正由于有很多鼓舞和關心過我的伴侶，才讓我今日可以在興業立足并且成長。每個客戶經理對于客戶營銷都有他們自己獨特的感悟，但是營銷工作并不是孤立的，有時候它就體現在我們的一言一行中，只要我們保持自己的特色和原則，注意細節，擅長調動身邊的人和事，把營銷融入自己的日常生活，就能夠做好營銷工作，成長為一名優秀的零售客戶經理。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

今年九月份筆者從專賣部門調到客服部門。來到一個新部門后，面對生疏的地理環境，面對素未謀面的卷煙零售客戶，我在思索：如何才能盡快適應新環境，快速進入角色?

從專賣人員到客戶經理，只有不斷學習，才能在本職崗位上干得更好。尤其閱讀營銷方面的書籍，通過學習先進營銷閱歷來不斷充實自己。為適應新形勢的工作要求，我還利用閑暇時間仔細學習電腦業務操作技巧，并利用這些學問為所負責區域的全部客戶建立了完整全面的檔案。

我注意向那些閱歷豐富的同事學習，向原來的客戶經理了解他們的基本狀況，擠出時間跟他們一起出去跑市場，向他們學習如何與客戶溝通、如何向客戶進行品牌推介、如何指導客戶進行庫存管理、價格維護等。為了盡快適應新線路，我對區域內客戶的卷煙銷售狀況進行深化的分析，并再一次了解客戶尤其是重點客戶的性格特點，討教與他們相處的技巧等。

我所負責的區域包括兩個鎮，于是，我就照著地圖對自己將要走訪的區域畫了一個模擬地圖，以確定新線路的位置。對客戶逐個走訪定位。畫出地圖后，對于城鎮密集型客戶，我以街道為單位對其逐個走訪定位;對于農村分散型客戶，我以村為單位對其逐個走訪定位。在此過程中，我在線路上標注了客戶的姓名和商店的名稱。我先對整個線路上的客戶進行了大致的了解。打印一份標有區域分布狀況的零售客戶名單，作為走訪時的參考資料。在走訪時留意觀看零售客戶證件上的店名與戶主資料，并將其與手中的`名單掛勾，以形成初步印象。

同時，我留意溝通技巧，多與客戶溝通。為進一步加深對客戶的印象，我增加了走訪次數，延長走訪時間，多與他們溝通。在這過程中，我還留意通過某一零售客戶了解四周其他零售客戶的有關狀況。記得有位客戶問我：“自從客戶經理換成了你之后，為什么煙草公司安排給我的卷煙少了?”其實，這是客戶誤會新客戶經理的一個信號。針對這一狀況，我當時就懇切地向他解釋卷煙的貨源供應緊急的緣由，而不是調換客戶經理帶來的。之后，我又向該客戶推舉了其他品牌的卷煙。對此，該客戶不僅對我沒有看法，而且還產生了信任感。

走訪客戶的時候，我先有針對性地走訪當天有卷煙訂單的客戶，以便直接了解他們的卷煙銷售狀況。走訪回來后，我又通過客戶關系管理系統調出他們的銷售數據進行對比分析，進一步了解了他們的經營狀況。對于特殊難找的客戶，我就多方打聽。例如，向原來的客戶經理、四周的零售客戶或四周的居民詢問等。

一般來說，客戶對新客戶經理抱有很大的期望。我嚴格要求自己，肯定要言必信、行必果，在服務質量上下功夫，爭取給客戶留下一個干練的形象。在服務客戶的過程中，我也收獲了許多歡樂。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

為了加強我的工作，改善自己的不足，我特地寫下這份工作計劃，希望我能在接下來的工作中認真的完成。

一、營銷管理制度

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成x個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭；

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持；

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

（1）千方百計完成區域銷售任務；

（2）努力完成銷售中的各項要求；

（3）負責嚴格執行客戶開戶手續流程；

（4）積極廣泛收集市場信息并及時整理上報；

（5）嚴格遵守公司各項規章制度；

（6）對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感；

（7）完成領導交辦的其它工作。

2、會議管理：

團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

二、人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：

①網站招聘：通過助理在xx網招聘，招募優秀成員；

②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘；

③校企合作：這個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的`身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：

一、帶著一顆“愛心”去工作

1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導。

2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。

3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質方面

在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。

1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。

2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務！

3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對于自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今后的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。

在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步！望公司領導和同事多多幫忙和指正。

我認為最重要的一點就是激勵制度：

那同樣是家族企業，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認為，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產什么”和“怎么生產”的問題，體現財富生產的效率規則。

激勵制度的核心是調動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的干勁科學化、高效率。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業也很難成功。

激勵制度鼓勵人們努力工作，激發人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創造性和自主性。

而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人。

在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。

如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

2020年轉眼兩個月就要結束了，面對今年的嚴峻形勢，整體的工作流程并不順利。尤其是作為銀行的業務部客戶經理來說，在這一年中開頭的兩個月是最好的黃金時期，但是面對武漢疫情的爆發，我們做不了任何的事情。所以在未來的半年我會加倍的努力，不斷的完善自己落下的任務，并做好整體的規劃，有目標完成本職工作，下面就是我對2020年整年的工作規劃。

一、維系好客戶的關系。

由于武漢疫情的爆發，在這兩個月工作中，我們實際上都是在家休息的，也在這段時間內更好地為我提供了一些思考的機會。在這兩個月中，我會努力地維護好以前老客戶的關系，并爭取給他們提供一些寶貴的建議，以及在理財方面的知識。通過這兩個月的聯系，我們不僅加深了客戶之間的關系，也能更好地為客戶提供出良好的金融投資計劃，讓自身得到客戶的認可。

二、拓展市場。

通過這兩個月的學習，我在家里深刻的認識和思考了未來的工作計劃。尤其是在拓展市場方面，在未來的一年，我們的重心應該往哪方面發展。通過這次疫情的爆發，我們更好地鎖定了一些喜歡健康的用戶，從這次的疫情發生我們能更好地整理素材，讓他們明白投資理財的重要性，并且讓他們能夠明白投資對于今后的規劃發展有多么的重要。所以加強宣傳是我們未來半年的重中之重，尤其是小區人員的開發將是我們的重點對象。

三、發散思維勇于創新。

隨著這次疫情的爆發，全國的工作模式發生了翻天覆地的改變，尤其是金融業的改革。如今更多人選擇在家就業，并且在業務的開展上有了更多的選擇，而作為銀行的客戶經理，我需要為客戶提供更多的選擇。只有為客戶提供更良好的基金購買或者投資理財方面的知識，才能更好的跟客戶維系關系。這樣客戶才能更容易相信你，從而把資金投入到你的銀行，成為你的客戶。

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? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

客戶部是負責要深入實際，調查研究，注意監測我行支出運行情況，及時反映資金在使用中出現的新情況、新問題、為支出決策提出建議和意見。

一是嚴格規范理財產品的銷售渠道，實行一對一的客戶營銷推介方式，認真做好客戶風險評估，充分提示產品風險。

二是加強理財客戶經理隊伍建設，在加強業務培訓不斷提升業務素質的同時，加強職業操守、服務品質方面的教育及監督，切實防范道德風險。

三是嚴格規范業務操作流程，嚴禁發生代客戶理財等行為。

四是嚴格遵守為客戶保密原則，強調嚴格執行上級行有關客戶信息風險防范的規章制度，如發生客戶信息泄露等現象，嚴厲追究相關人員責任。

五是嚴密關注高端客戶交易情況，了解客戶財富來源，積極履行反洗錢職責。

六是加強高端客戶理財知識及投資理念培訓，引導客戶科學理財投資。高端客戶的高端業務，以其巨大的保費數字與業務規模成為保險公司重要的利潤源與風險點。高端客戶的主要風險是：心理壓力大，亞健康群體多，健康風險不容忽視；生活方式變化大，不確定因素多，意外風險較高；對服務的高要求與公司現有的水平存在差距；財務資料的索取困難；法制不健全，相關部門欠配合，缺乏對高端客戶的信用評定機構；缺乏高端客戶風險分析的經驗數據；來自銷售部門與決策層的壓力。為此，必須嚴格高端客戶的核保工作；強化風險意識與責任意識；提升服務的品質與服務的附加值。今后發展方向：

1.要嚴守資本充足率底線，保持資本充足率在當前水平上的穩定，確保資本構成的質量。

2.要進一步完善風險管理；

3.要加強授信業務的客戶管理，加強客戶的準入篩選、貸后的早期預警和信貸組合分析；

4.要堅持風險定價原則，牢固樹立風險定價的意識，不斷培養和提高風險定價的能力；做好流動性管理，不斷提高流動性風險監測的敏感性和應對措施的有效性；

5.對于不符合政策規定、市場準入標準、達不到國家環評和排放要求的項目，嚴格限制任何形式的新增授信；

6.要控制房地產貸款風險，嚴格執行“二套房”標準，嚴格按規定執行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對投資性住房要堅持首付高成數、利率嚴格風險定價和資信嚴格審查的原則，采取切實有效措施防范“假按揭”“假首付”現象的發生。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內透過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷--貴族白酒交易中心、--市電力實業公司、--市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至--月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新撓档臉屑~。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解除實際工作中遇到的種種困難。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念。

年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。

三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量。

一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的.初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作。

一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

隨著全球化的發展，國際貿易越來越活躍，各國之間的經濟聯系也日益密不可分。在這樣的背景下，國際客戶經理的工作愈發重要。本篇文章將詳細介紹國際客戶經理的工作計劃，以幫助廣大相關人士更好地開展工作。

一、市場分析

作為國際客戶經理，首先我們需要做的是對所負責的市場進行深度分析。市場分析的目的在于了解市場現狀、市場前景、競爭對手、消費者需求等各方面情況。只有充分了解市場才能更好地滿足客戶需求，開拓更多客戶。市場分析的主要內容包括如下幾個方面：

1. 客戶需求：了解客戶的需求，可以通過訪談、調查、研究等方式獲得客戶的反饋和需求。

2. 競爭對手：了解競爭對手的情況，包括其產品、服務、價格、營銷手段等，以制定更好的競爭策略。

3. 市場現狀：了解市場的規模、增長率、市場結構等，可以幫助制定更精準的營銷計劃和目標。

4. 市場前景：預測市場發展趨勢和未來的機遇和挑戰，以調整經營策略和產品組合。

二、營銷策略

在市場分析的基礎上，我們需要制定相應的營銷策略。營銷策略是指針對市場需求而制定的一系列措施和方法，以實現市場目標的綜合方案。

1. 產品定位：明確產品的定位，包括產品的特點、價值、功能、定價等。

2. 客戶定位：找準目標客戶群體，了解其需求和生活方式等，以便更好地為其提供服務。

3. 渠道工具：選擇合適的渠道和工具，如廣告、促銷、公關等，以推廣產品和提升品牌知名度。

4. 服務質量：提高服務質量，包括及時回復、快速響應、貼心關懷等，增強客戶信任和忠誠度。

三、客戶管理

客戶管理是國際客戶經理工作的核心內容，包括客戶拓展、客戶維護、客戶滿意度提高等。

1. 客戶拓展：通過市場調研、網絡營銷等方式，尋找新客戶，拓展市場份額。

2. 客戶維護：定期與客戶保持聯系，了解其需求和反饋，及時解決客戶問題，以保持客戶忠誠度。

3. 客戶滿意度提高：通過不斷改進服務、提升產品質量等方式，提升客戶滿意度。

四、國際貿易知識

國際客戶經理需要有豐富的國際貿易知識，包括貿易文化、貿易法規、貿易政策等方面。只有了解國際貿易的規矩和政策，才能更好地開展業務，避免風險。

1. 貿易文化：了解不同國家的商務慣例、禮儀、文化習俗等，以便在國際貿易中避免誤解和沖突。

2. 貿易法規：了解相關法規和條例，包括義務合同、代理合同、信用證、無形資產、研發合同等，以避免交易中的法律風險。

3. 貿易政策：了解相關政策，如跨境電商政策、進出口稅收政策等，以制定合理的采購和銷售策略。

五、語言能力

國際客戶經理需要具備流利的英語或其他外語能力，以便更好地與客戶進行溝通、談判，以及理解、閱讀相關文件和合同等。

六、總結

綜上所述，國際客戶經理作為企業面向國際市場的重要崗位，要求掌握市場分析、營銷策略、客戶管理、國際貿易知識等多種技能。只有充分了解市場需求和客戶需求，打造出合適的產品和服務，才能獲得更多客戶和市場份額。同時，要時刻關注國際貿易政策和法規，以規避貿易風險，確保企業的長期發展。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

20XX年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。

一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司xx網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。

我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。

為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行狀況下，他用心的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過不懈的努力，在20XX年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。

? 銀行對公客戶經理工作計劃 ?

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面?？蛻艚浝硇睦硪墒?、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面?？蛻艚浝硪邢到y、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面?？蛻艚浝硪蔀槭袌鰻I銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

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