保險行業工作計劃

保險行業工作計劃（收藏十七篇）。

? 保險行業工作計劃 ?

一、在競爭中求生存，在競爭中促發展

面對保險業激烈的競爭形勢，面對外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰，是我們值得考慮并值得去做的事情。我的考慮有以下幾點：

1、深入老客戶企業，在客戶企業中聘請信息員、聯絡員，并從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得“回流”業務，使其他保險公司的工作處于被動狀態。

2、服務更加人性化、親密化。面對企業單位，公司經理室成員年初就對各大系統骨干企業實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措勢必會得到了企業的充分肯定，讓他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。面對個人業務，業務員也可以回訪，平時保持聯系。他們有什么需求，可上門拜訪服務。

3、要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業必須親自上門拜訪，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。

二、狠抓理賠和防災防損質量的提高

公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質量;二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業務部門聯系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業務部門對預案執行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。

三、建立嚴格的內部管理考核制度

1、統一員工服裝，給客戶整齊劃一的感覺，一開始就給他們留下良好的'視覺好感。

2、嚴格考勤制度，對于遲到早退現象的要給與相應得懲罰。

3、每天做好值日工作，保持良好的工作環境。

4、每名員工清楚自己的崗位職責，做好自己本分的事，由于個人失誤給公司造成損失的要負相應的負責。

5、每項工作要本著公開透明的原則。

6、公司可定期向員工采集公司合理化發展的建議，鼓勵員工為公司發展獻計獻策。

7、加強公司文化建設，利用好公司的報刊雜志等資源，讓公司的每位員工了解到保險行業經濟環境的走向。

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全天候現場查勘制度，我們在接到出險報案后，會以最短時間到達現場進行查勘。

對于貴方招標的被保險單位車輛理賠工作，我司由專人負責：

(3)對賠案索賠限時的承諾

(4)到達現場時間上的承諾

我司在接到被保險單位的出險報案后，出險時間保證如下：市區范圍內1小時趕到現場，江蘇省內其他市縣，通知全省各地的分支機構2小時內趕到現場，并派人10小時趕到現場。外省及時直接派人前去或委托當地本系統保險金機構查看;并派專人協助被保險單位全程辦理相關索賠手續。

(5) 按貴方確定修理廠的承諾

我司承諾：保險車輛受損失后，在貴方確定的定點維修單位內選擇修理廠，在江蘇省交通部門規定的相應維修項目的定額工時內將車輛修復。

(6) 臨時用車的承諾

我司承諾：在車輛損失維修期間，如被保險單位必要，我司將提供車輛給被保險單位臨時使用。

(7) 施救服務的承諾

我司承諾：被保險單位的保險車輛在江蘇省內出險后，我司或當地分支機構將積極協助被保險單位做好受損車輛的施救工作。在市區內需為事故車輛提供免費拖車服務。

(8) 預付賠款的承諾

我司承諾：保險車輛出險后，被保險單位短時間不能提供齊全的索賠單證，在事故責任及損失確定的情況下，可由采購人提出申請，我司將按損失金額的20%預付賠款。

(9) 賠款金額計算的承諾

我司承諾：車輛保險金額以新車購置價值為準，發生損失時，按實際修理及必要的施救費用計算賠款。

(10) 有利于政府采購的條款、費率事宜的承諾

我司承諾：如中國保監會機動車輛保險條款、費率有新的變化，我司接按照有利于政府采購車輛保險的方案實施。

(11) 維護采購人合法權益的承諾

我司承諾：在理賠過程中如遇有其他特殊情況，我司與貴方友好協商、妥善處理，充分維護采購人的合法權益。

(12) 代位求償的承諾

我司承諾：被保險車輛出險后，對于屬保險責任范圍的事故，在被保險單位無責任的情況下，應由第三方負責賠償時，我司按照保險合同予以賠償，由被保險單位授權我司行使求償權，我司負責向第三方追償。

(13) 法律援助的承諾

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經過近一個多月在xx保險公司銀行業務部的實習，在領導和同事們的關照和指導下，及自身的不懈努力，讓我在各方面都取得了長足的進步。在公司我學到的不僅是理論知識，更多的是自我綜合素質方面的認識。最主要的是不僅讓我學會了做事，還教會了我如何做人。對培養我的工作意識和提高我的綜合素質有著特殊的意義。在此我由衷的感謝xx人壽保險公司，給了我這么好的一次機會。

針對這次實習我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進步。

一、系統培訓使我對工作有了更好的認識和了解，對樹立信心起到很大的作用。

進入公司前我就聽聞：“保險不是人做的”，“一人做保險，全家不要臉”等話。給了我一點壓力，進入公司的前兩周，公司對我們這些新人進行了一次封閉式的系統培訓，首先從認識自我到認識一個公司再到認識整個行業，這是我由生來接受過最系統的培訓，我覺得“培訓”這是公司給我的最大福利。無論做任何一個行業，擔任任何一角色。首先樹立自我對公司，對產品、對行業的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，如果自己對公司、對產品沒信心，底氣不足，自己都說服不了自己，我們又如何去說服客戶呢？其次再到對產品、業務流程、銷售技能等基礎知識的培訓。這次培訓雖說很短暫，但它刺激著我的神經，沖擊著我的心靈，讓我知道保險是可從事終身的事業。

二、銀行網點實踐讓我的業務技能及溝通技巧不斷增長，公共關系和工作能力不斷提高。

單單培訓和演練還是不夠的，某些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。特訓完后我跟師父到網點前線現場實踐，一邊是團隊長繼續培訓及同事們的相互模擬演練、相互探討，一邊是自己對資料的反復琢磨。一周多下來，覺得自我已經能比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售技巧，已經能夠獨立完成銷售任務時。團隊長給我分配了一個農行網點，通過實踐幾周，我的銷售技能上了一個臺階，我解決實際問題的能力得到了很好的鍛煉。在工作中我還需要處理團隊合作中的人際關系和溝通問題，要搞好人際關系并不僅僅限于本部門、本公司，還要跟別的機構例如銀行等機構的職員做好溝通，只有這樣工作效率才高，工作起來才會順心應手，相信這也是現今不少大學生剛踏出社會遇到的一大難題。

三、不斷的自我總結提高了我的自我學習能力，會議主持提高了我的膽識及演講水平。

每天去網點工作，遇到任何問題解決不了的，公司都要求我們把問題記下來，小組解決不了，會議上各小組再一起解決。我們集思廣益，發揮群體作用，如果自己進行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而展開小組討論，就可彌補這個不足，大家從多角度地看問題，結論也就更加全面、合理、準確。通過討論，能使我們立對糾錯，提高個體認識，在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、表決這一系列的活動使小組里的每一個成員都受到了鍛煉，同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身認識上的不足，從而不斷提高自身認識水平。業績分享的時，再把成功者的經驗記下來，互相交流學習。公司的這種要求讓我體會到了員工團隊的專業、高效、凝聚力。輪流的會議主持提高了我的膽識及演講水平，正因如此我發覺我成長的很快。

雖說我取得了不少進步但我還存在著以下幾點的不足：一是工作中有時自信心不足，有放棄的念頭。時而出現低級錯誤；二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業務知識特別是銀行、金融、證券知識不夠熟悉。四是社會閱歷相對來說較少，跟客戶聊不起來。在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，堅持不懈地努力學習各種理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業發展的需要；熟練的掌握各種業務技能才能更好的投入工作，我將通過多看、多學、多問、多練來不斷的提高自己的各項業務技能；通過實踐不斷的總結經驗，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

實習，是開端也是結束。在書本上學過很多理論，但從未付諸實踐過，也許等到真正運用時，才會體會到難度有多大。在今后的工作和生活中，自己需要更加努力的奮斗下去。

實習的同時也讓我了解到了自己的不足，我會繼續努力，完善自我。對于指導老師的用心輔導和精心安排我表示由衷的感謝。

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1、本院有分管領導和相關人員組成的基本醫療保險管理組織，并有專人具體負責基本醫療保險日常管理工作。

2、各項基本醫療保險制度健全，相關醫保管理資料具全，并按規范管理存檔。

3、醫保管理小組定期組織人員分析本院門診住院參保人員各種醫療費用使用情況，如發現問題及時給予解決，組織不定期的醫保管理情況抽查中發現問題及時糾正。

4、醫保管理小組人員積極配合社保局對醫療服務價格和藥品費用的監督、審核、及時提供需要查閱的醫療檔案和有關資料。

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我于總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。

一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學的幾個重要講話和紀檢部門下發的有關廉政建設的學習材料，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。

二、狠抓業務發展取得了明顯成效。

我想做為業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：

1、科學計劃。兩年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。

部署快、行動快，一個半月保費收入23個億，超拽qq分組又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。

業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話?！痹谝淮窝不貓蟾鏁显浄彩窃诒驹履軌蜻B續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。

三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。

隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。20xx年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：

行政干預、條款單一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。

研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。20xx年6月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到20xx年底全拾基本法”達到了相對的統一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基矗同時就業務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規范”，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。

賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法；一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略，起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來，根據形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。

觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。

主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓講師高級主管中級主管銷售精英近千人。

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1、當真做好業務企劃，有用推進業務。20xx年以來，依照省公司業務發展的領導思想，在歷次業務競賽中凸起人員創富主題，環繞這一主題分季度謀劃了2次全市范疇內的年夜型業務企劃：

一季度，為了實現x9年首季，特殊是首月業務開門紅，咱們于20xx年12月11-13日在延安窯洞賓館以2xxx年攜腳創富幫扶團大會的召開為契機，約請田芳教員為全市2xx余名銷售精英和營銷進行了開門紅業務的啟開工作，統一全員開門紅業務思維。借助培訓班的春風，我們于2xxx年12月14日，在延安窯洞賓館盛大召開了20xx年一季度“紅牛精耕春滿神州”業務比賽啟動大會，會上出臺了小我業務競賽方案。明確了各單元的義務目標及一季度各階段的真施步調跟實行目標，提出了分段運營、分段考察的措施來推動階段業務的發展。透過后期半個多月的運作和積聚，2xxx年1月1日首賣日當天全市實現個險1x年期保費支入574.2x萬元，一舉走在全省的前列。實現了尾賣日業務的開門紅。截止x月31日，透過全市各級銷售人員的通力合作，我市共完成個險期交保費收進1883.39萬元，美滿完成了省公司下達的開門紅個險業務任務目標愛美斯大童羽絨服。

二季度依據省公司提出的“時光過半、任務過六五”的目標和我市加速發展個險1x年期及以上期交業務的發展思緒，我們制訂了二季度“紅牛精耕創富增效”個人營業競賽企劃方案。為了確保方案目標的實現，時代根據省公司有關培訓會議精神2x1x年11月思維匯報：亞運嘉會-思惟匯報-，我們又造定下發了《xxx延循分公司“xxx國壽攜手創富”活動企劃方案》，透過在全市銷售人員中普遍發展銷賣技巧大練兵活動和“百天百人萬人萬元”活動來營造個險業務成長的競賽氣氛，進步銷售人員展業的水溫和技能，堅固和發展發賣步隊。

透過盡力，我們于x月15日，以120xx年期保費215x.11萬元的支出，圓滿實現了省公司下達的半年1x年期過六五目標任務，在全省博得了聲譽。2、召停業務啟動會，有效構成思想協力，確保階段目的殺青。前半年以來，圍繞每一個業務企劃計劃的出臺，我們都策劃并組織召開業務啟動會，進一步統一思想，凝集力氣，確保各階段目標任務的告竣。

期間前后策劃組織了一季度“紅牛精耕秋謙神州”開門紅業務啟動大會，采取單位之間抗衡的方法營建競賽的氛圍;2月份事后，在延安社交賓館借助省公司王重生總司理致營銷主管和寬大營銷員的一封信的有益機會，以進一步加強主管自立經營意識為目標，實時組織召開了春節過后的個險業務工作;3月份在全市兼職組訓提拔培訓班停止之際啟動了全市為期一個月的兼職組訓“聯袂創富”愛美斯大童羽絨服;幫扶運動，透過幫扶活動在中測驗兼職組訓的基礎技能。兩季度4月1日在全市系統啟動了“紅牛精耕創富增效”二季度個險業務工作愛美斯大童羽絨服，經由過程強化舉績率和創富達標率來進一步夯實基礎，盤活低績效人力。

并借助精英頂峰會調配名額來激收銷售人員的展業踴躍性，增強其精英枯譽感，同一思惟，凝心聚力。3、增強對銷售人員培訓，晉升銷售職員展業技能2月份春節過后，為了盡快使銷售人員回歸到畸形的業務工作中來，增強團隊主管的自我精英意識，我們正在延安寒暄賓館舉辦了全市體系2xx余名主管和部分精英人員加入的營銷主管培訓班，培訓班邀請到了全省銷售精英、優良主管甄國麗從實戰的角度和我市主管進行相同和交換。

同時省公司培訓部也給我們鼎力支撐，遴派講師擔負部門課程的講課，讓主管們再次明確了本人的工作職責和腳色定位。培訓班上我們對所有主管進行了基本法的通閉，讓其再次明白自己的好處，從根本法的角度激起主管們從業的志愿和從業的自主性。會上共同主管自主經營認識的提升，宣導了分公司的標準化團隊創立圓案愛美斯大童羽絨服，并將各主管2xxx年末的職級架構停止了傳遞，剖析職級持續不住的起因等，透過本次培訓拉開了全市尺度化營銷團隊扶植和增強團隊主管自主經營的尾聲?？澙@標準化團隊建設，我們每月都和培訓部一路組織一次新人崗前培訓班，培訓班采用半軍事化的形式，力圖從一開端就錘煉所有參訓人員刻苦刻苦的精力，磨難意志。

透過培訓使一切的人員懂得和控制最基本的產物銷售流程和品德，為當前持久處置那項工作奠基了基本。停止6月底，我們以前累計舉行了四期新人半軍事化崗前培訓班，參訓人數到達277人。每期新人培訓班后，我們都出臺新人回回團隊后為期一個月的業務推動方案，并部署專人進行逃蹤愛美斯大童羽絨服，透過這些工作的實施，使這局部新人在一季度和二季度的業務沖刺中施展了用心感化。

一年來，大地保險河東公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權屬嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。

不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。

“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：

1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元 ，非車險業務759389.82元 ，滿期賠付率為 。成為公司發展的重要保證。

由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績!

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20xx年是人保財險股份制改革上市后的第二個年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是應對新變化、落實新機制、執行新規定的一年。我司在市分公司黨委、總經理室的正確領導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了必須的經營業績。20xx年，我司實收毛保費xxx萬元，同比增長x%，已賺凈保費xxxx萬元，凈利潤xx萬元，賠付率為xx%。較好地完成了上級公司下達的任務指標。

一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業務工作

1、計劃落實早、措施實

xx年初，我司經理室就針對xx地區保險市場變化及xx年全年保費收入狀況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實狀況及時的進行監控和調整。

在制定全年任務時充分思考險種結構優化和業務承保質量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據。

2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來，我們把穩固車險和企業財產保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業務。

一是確保續保業務及時回籠，我們要求各業務部門按月上報續保業務臺帳，由經理室督促考核，并要求提前介入公關。一旦出現脫報，立刻在全司公布，其他人員能夠參與競爭，從而鞏固了原有業務，大大減少了業務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。二是與地方政府有關部門建立聯系網絡，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫忙我們收集、帶給新車信息，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。三是已失業務不放下。我們不僅僅對xx年業務臺賬做到筆筆清晰，并要求業務內勤把xx年展業過程中流失的業務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產企業、轉賣報廢車輛的，由經辦人帶給確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和推薦，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業改制、轉產、資金等因素對企業財產保險構成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業難度和展業成本大大增加。針對這些狀況，我們充分動員，統一思想，上下構成合力，迎難而上。做到職責到人，對保費在5萬元以上的實行分管經理介入，共同公關。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發展。

xxx地區現有10家經營財產保險業務和短期健康險業務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發現1家公司在我縣爭奪業務，而xx地區人口少，企業規模小，我司應對外部競爭所帶來的業務壓力，持續沉著冷靜，客觀應對現實狀況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰：一是做好地方政府主要領導工作。公司經理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對xx地方經濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司用心參與了全民創業調研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業，不僅僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調整業務發展方向，向中小企業帶給保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫忙的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業，在客戶企業中聘請信息員、聯絡員，并從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得“回流”業務，使其他保險公司的工作處于被動狀態。三是服務更加人性化、親密化，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統骨干企業實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和推薦，這一舉措得到了企業的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業務必親自上門拜訪，對所有新?？蛻魟毡禺斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要務必隨叫隨到，帶給各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。

4、以分散性業務為突破口，加大市場占有面（WWW.djZ525.COm 勵志的句子）

根據xx當前階段的保源狀況，年初，經理室經過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執法部門聯系，請他們幫我們代理摩托車保險業務；同時與縣教委取得聯系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協調，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業務有所突破。

5、開展勞動競賽，促進“兩險”業務健康成長

今年以來，我們根據上級公司有關競賽要求，用心配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、職責險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進的業務發展氛圍。個性是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢狀況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。

6、狠抓理賠和防災防損質量的提高。公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶帶給力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質量；二是堅持24小時值班制度，用心參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平；三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息；四是用心做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業務部門聯系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦

法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，用心會同相關業務部門對預案執行狀況進行檢查落實，對可能出現的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的潛力。我們先后到有安全隱患的xx紙業、xx藥業、xx公司等重點客戶單位幫忙整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。

二、調整經營思路，強化創新意識，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險種業務的同時，認真梳理“垃圾”業務，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放下，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選取性承保。去年我司農險、養殖業保險賠付率高達106%，我司從大局出發，堅決的暫停該險種的發展。企業一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經營風險，個性是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發展的同時，我們改變以往的經營套路，xxx廠車險業務屬于我司續保業務，續保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業務虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續保，使其他保險公司措手不及，穩固了業務的發展。xx紙業有限公司保險業務一向以來是我司囊中之物，續保是在11月份，公司經理室明白一旦提前續保，當年不僅僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業務壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業務缺口，更好的調整序時業務結構，更多的實現已賺凈保費，決定提前續保了該企業保險業務。我司這些工作是適應股份制改革后經營工作新形勢的發展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實驗性思路。

正是由于我司員工xx承擔重任，善于開動腦筋，充分調動用心性和創造性，做到人人有擔子，個個有職責，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現了新增業務的突破。

三、以新的考核辦法指導工作，規范經營，提升管理水平，突出業務重點

保險競爭越來越激烈是不爭的事實，加之上市后應對的新形勢、新體制、新模式、新戰略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領風騷，從而在競爭中發展，在競爭中前進。我司除了繼續鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業信息網絡，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關規定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規定》、《單證管理規定》和承保相關規定，用心有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，正是由于他們負責的工作態度，使得我司在上級公司組織的業務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。

今年，公司經理室在下達全年任務計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利潛力評價的經營績效考核原則，努力施行從規模型發展向效益型發展的轉變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發展路子，把賠付率考核與承保質量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質量”的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。

四、深入開展建立活動，全面塑造企業外部形象

1、加強思想政治教育活動。在精神禮貌建設過程中，我司一向以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習，今年以來，我們進行了“兩個條例”、黨的十六屆三中全會、四中全會精神的學習，透過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。

2、黨風廉政建設結碩果。我司一向以來注重良好黨風政風的建設工作，定期召開民主生活會，倡導建立民主、團結、用心、向上的領導班子隊伍，在工作中實行親屬回避制度，個人使用車輛主動向財務上繳費用，公務招待實行“先審批、后登記、再執行”的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳。

3、穩定職工隊伍。xx年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了必須的人心動蕩，我司經理室成員從大局出發，找員工逐個談心，做出了超多的工作，為公司的業務平穩、發展平穩創造了條件。

4、用心開展禮貌單位建立活動。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、xx市禮貌單位的光榮稱號，為了持續榮譽，我司繼續深入開展軟環境行風建設，在電視臺、電臺進行了公開承諾講話，《xx資訊》刊登了承諾資料，并適時召開了軟環境行風監督員座談會，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報xx?？飞祥_辟了“走進xx人保財險”系列專欄，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業發展路》等通訊被《xx日報》采用，《xx支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內部網上交流。

五、存在的問題

1、公司疲于市場競爭和業務發展，對理論學習和業務學習有所放松。

2、應對強大的市場競爭壓力，有的同志出現畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業務的流失。

六、xx年的基本工作思路

隨著市場變化和競爭的激烈，就xx而言，要牢牢地把握市場的主動權，務必加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度。

一是轉變思想觀念，用心適應股份制改革后新的管理模式和展業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管理，引入激勵機制，全面調動員工的用心性和主動性。

二是正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，加強整體公關力度，注重業務承保質量，以最快速度和最優的質量挑選并占領市場。

三是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取他們的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方職責險、醫療職責險的承保率。

四是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，采取人性化服務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。

五、針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，采取用心有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，用心拓展新業務、新保源。

? 保險行業工作計劃 ?

1、扎實拜訪，本月破零，堅持管理，營銷真諦。

2、心中有夢有方向，全力舉績王中王。

3、敢在風暴當頭立，勇做浪尖弄潮兒。

4、風起云涌迎新春，勢不可擋開門紅。

5、忠誠合作，積極樂觀，努力開拓，勇往直前。

6、觀念身先，技巧神顯，持之以恒，加油向上。

7、經營客戶，加大回訪，用心專業，客戶至上。

8、用心專業勤拜訪，你追我趕要爭先。

9、恭喜發財多拜訪，全員破零開好張。

10、心中有夢要行動，全力以赴向前沖。

11、快愉悅樂上班來，平平安安回家去。

12、榮辱與共多舉績，信心百倍比高低。

13、本周舉績，皆大歡喜，職域行銷，劃片經營。

14、市場練兵；心里有底，團結拼搏，勇爭第

15、客戶服務，重在回訪，仔細傾聽，你認心情。

16、雙腳踏出億萬金，推銷要拼才會贏。

17、時不我待，努力舉績，一鼓作氣，挑戰佳績。

18、落實拜訪，本周破零，活動管理，行銷真諦。

19、人生無處不增員，言傳身教每一天。

20、團隊是我家，奮斗靠大家。

21、眾人拾柴火焰高，團隊奮斗有依靠。

22、用心專業，身先神顯，季度達標，奮再向前。

23、幫助別人就是幫助自己，成就他人才能成就自己。

24、團結緊張，嚴肅活潑，規范行銷，業績保證。

25、人心齊，泰山移；多增員，多舉績。

26、他增我，我增你，壽險精英齊努力。

27、目標明確，堅定不移，天道酬勤，永續經營。

28、主動出擊，心里不急，習慣拜訪，習慣活動。

29、目標明確，挺進向前，人人奮勇。

30、氣象萬千新風貌，全員舉績開門紅。

31、全力拜訪迎圣誕，你追我趕快簽單。

32、戰鼓擂，壽險精英顯神威。

? 保險行業工作計劃 ?

為紀念“區工商局年初制定的工作目標，工商所于內容豐富，亮點頻現。整個活動基本達到了廣泛宣傳年主題及消費維權信息、普及消費維權知識、倡導社會各界共同營造和諧、誠信、放心的消費環境的目的。

回顧整個活動，總結出以下幾個特點：

一、領導重視，組織嚴密。

在區工商局副局長，與上級部門共同敲定方案，確定由工商所主辦的活動三個，協辦、參與的三個。副局長對此項工作非常重視，親自參與了整個活動的>策劃和部署，多次與工商所一起研究工作方案。為確保順暢，臺長親自與相關工作部門溝通協調，親自組織負責整個活動的安全保衛后勤工作。

各級領導的高度重視，為今年檢查對象、參與部門、采訪對象等都進行了仔細的研究，各項活動一氣呵成，非常順利。

二、活動內容豐富、亮點頻現。

工商所緊扣“消費與安全”的年主題，既有現場咨詢宣傳活動，也有食品安全監管的系列活動，力求推陳出新、求變創新。主要有以下幾個亮點：

(一)與創先爭優相結合。工商所將學、幫、超的良好氛圍，祥工商所在活動期間發表了4篇創先爭優簡訊。

(二)內容豐富。工商所將今年的315活動作為一個系列活動來開展，有一定的時間跨度，活動內容廣泛。

大同工商所、酒類專賣、洋酒協會、知名白酒廠家打假人員等，檢查了16家酒類經營戶;

2、3月6日上午，開展了進口食品專項檢查，檢查12家食品經營戶，下架了一批食品標簽不符合規定的食品，正面宣傳了一家各方面都做得比較好的企業，宣傳了《食品安全法》對進口食品的有關規定。

學校領導、學校小衛士、村干部一同對校園周邊食品經營戶進行檢查，共檢查了6個學校周邊共計23家食品經營戶，責令3家經營制度沒落實到位的經營戶，樹立同學們的食品安全法律觀念。

(三)新聞宣傳覆蓋面更廣，力度大。每一期的活動，廈門有線電視臺均進行了跟蹤報道，廈視一套、廈視二套等也對此進行了報道。社會反響好。

? 保險行業工作計劃 ?

行銷的路本就不平順，如果不能充分了解工作的獨特之處，怎能培養足夠的信心呢？

要擁有奔放的熱情；熱情是影響推銷成敗的關鍵。

要有熾熱、強烈的人生目標，無論如何，一定要有達成目標的執著，目標與執著可使懦弱的自己堅強起來。

一個人到了年老的時候，又窮又苦，那并不是那人以前做錯了什么，而是他什么都沒有做。

永遠的繁華在于不斷的創新，創新即新契機。

專業推銷的自由度會帶來真正的安全感，而且是你所能控制的。

專業推銷能使人真正經濟獨立。

自閉門戶的經營時代已落伍，走團體組織的策略是迎向國際化的前進驅力。

尊重準保戶的意見，就先從讓他滔滔不絕開始吧！

做個理想的行銷人員，您必須對這份工作有份熱忱，以及基本認知。

做保單要有兩顆心：快樂的心，相信的心。

服務做的好，業務沒煩惱。

打死也不退，一定要成功。

遇到順境：福氣遇到挫折：正常。

（不要怕拒絕）反正不會死。

成功業務員：表情好，表達好，表現好，表里好。

送保單的時候是要求客戶介紹的最好時機。

當你跑的不好意思的時候，就是客戶不好意思不買的時候。

我的.名字叫冠軍。

（當我們遭到拒絕時）是這樣的嗎？

生機總在絕望時出現，當你忍無可忍時再忍五分鐘；當你想放棄時，再試一次吧！

膽子要夠大，機會會更多；膽子不夠大，保單不會大。

要掌握機會，機會是留給有準備的人。

出門三分笑，敲客戶的門時七分笑，見了客戶十分笑，遭到拒絕二十分笑。

求貢獻，求表現，還要常出現。

“從一而終”的人，不但可賺取豐富的金錢，也均衡發展了其他，成為一專業、卓越，并且充滿喜樂的人。

保險是今天的關懷和明天的保障。

保險行銷是尋找顧客，滿足顧客的保障需求，及繼續服務保戶的一種藝術。

不管您現在身處何種階層，領略別人成功的故事，必有助于您前進的步伐。

成功的人永遠有夢，每一個夢就是一個理想。

處理拒絕，最忌諱與客戶強辯，辯贏了，就失去了成交的機會。

多工作，如似地工作；最佳推銷員與消極低沉推銷員的分別即在此。

高額保單可遇不可求，當您保單的額度為目標時，您知道損失了什么？

好心有好報，只是有時有些人不了解他們多么需要幫助。

化繁為簡，化難為易，信心十足必得信賴。

沮喪是生活的毒藥，為什么要沉溺其間呢？你可以改變一切。

拒絕是促成的必經道路。

困境創造奇跡，奇跡不會發生在不敢面對困境的人身上。

沒有目標的前進，就如大海行舟而無羅盤，只能靠僥幸到岸。

沒有永遠的機會，但有持續不斷出現的機會。

您不能期待，一打電話就會接通，一接通便接受面訪的準客戶。

您是否思考過，在您繁忙的工作時間之內，如何做才能做得更完美，更迅捷，答案是學習。

您希望保戶能平心接納您嗎？錄影帶是您最佳的敲門磚。

如果您能專業、敬業、守法、盡本份照顧您的保戶，忠誠于您所屬的保險公司，則那頂榮耀冠冕將非您莫屬。

如果一個企業主，他需要時間去解決難題，他就需要人壽保險。

同樣的意思，有不同的表達方式；您的工作，是選保戶喜歡的方式。

偷懶，是推銷最大的癌癥；必須戰勝懦弱怠惰的自己；人生最大的敵人就是自己。

推銷的字典里沒有“難”字。梳子可推銷給和尚，保險可推銷給尼姑。

推銷就是從推銷自己開始；推銷員不被顧客接受，相對地，產品也不會被顧客接受。

推銷就是推銷給那些不用者，非洲的土人不穿鞋子，但卻是鞋子最大的潛在市場。

推銷員沒有抱怨的權利，只有把產品銷售出去的義務。

推銷員最可怕的陷阱是浪費時間；片刻的時間亦不能浪費，要成為時間的魔鬼。

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我的任務是幫助人；身為行銷人員，我必須去找尋需要幫助的人。所以，我應該不厭其煩地去找需要我幫的人。

我們不找人拉保險，但，需要找能拉人一把的朋友！

興味盎然的生活玄機，等您探索；熱情有勁的工作哲學，叫人激賞。

? 保險行業工作計劃 ?

為有效保護保險消費者合法權益，做好“3·15國際消費者權益日”宣傳活動，深入推進保險消費者權益保護工作，樹立保險業良好的社會形象，根據中國保監會、山東省保險行業協會的統一要求，新華人壽保險股份有限公司濟寧中心支公司(以下簡稱“濟寧新華保險”)結合實際，于2017年3月11日至15日開展了以“誠信保險 自主消費”為主題的“3·15國際消費者權益日”宣傳周活動。

為迎接315國際消費者權益日的到來，濟寧新華保險建立專項工作小組，進一步強化活動部署，完善客戶服務制度，建立多部門合作通道，快速處理保險消費者的問題。同時對服務標準、服務流程、服務禮儀等工作自檢，確保柜面服務質量和水平;開展重點客戶走訪、快速理賠慰問活動，通過整合公司理賠資源，實現理賠上門服務，協助客戶收集資料，完成現場賠付工作，確保各項業務處理及時、高效;以《中國保險報》官方微信為傳播渠道，全面組織內外勤員工參加保險知識有獎競賽活動。

集中開展形式多樣的教育宣傳活動。3月13日上午，濟寧新華保險組織員工在濟寧市新體育館廣場設置宣傳展位，開展了保險消費者權益保護知識宣傳活動。通過發放宣傳資料，現場提供咨詢等方式，宣傳《中華人民共和國消費者權益保護法》規定的消費者擁有的各項法定權利，告知保險消費者解決消費爭議的正當渠道和方式。同時，加強對保險消費者的風險意識，對反洗錢知識、反非法集資等內容一同宣講，引導保險消費者合法合理、理性有序地維護自身權益。濟寧新華保險以實際行動踐行著“以客戶為中心”——服務民生、服務群眾的經營理念，取得了良好的社會效果。

濟寧新華保險將進一步構建保險知識普及行動長效機制，改造服務質量、提高服務能力，提升社會公眾對保險產品和服務的認知水平，讓市民和客戶多一份保險知識了解，少一份金融風險，同時也將持續深入加強保險誠信建設工作，以自身的合規經營和優質服務，為廣大客戶帶來更加貼心、高效的服務體驗。

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保險行業述職報告

一、

作為一名保險行業從業人員，我深知自己的職責是為客戶提供優質的保險服務及咨詢。在過去的一年里，我積極參與各項保險業務工作，并努力提高自身的專業素質，取得了一定的成績。在這篇述職報告中，我將詳細介紹我的工作情況、所取得的成績、遇到的挑戰以及今后的發展計劃。

二、工作情況

1. 業務開拓和銷售

在過去的一年里，我積極參與了保險產品的銷售和業務開拓工作。通過深入挖掘客戶需求，我成功地開發了一批新的潛在客戶，并達成了一定的銷售目標。我主動參與了銷售培訓和研討會，學習了更多的銷售技巧和策略，提高了自己的業務水平。

2. 客戶服務與維護

作為一名保險行業從業人員，良好的客戶關系是工作的基礎。我積極與客戶進行溝通，及時回應他們的需求和疑問。我定期通過電話、郵件等渠道與客戶保持聯系，了解他們的情況，并提供相關的保險建議。我的客戶滿意度得到了提高，得到了一些客戶的推薦和贊賞。

3. 市場調研和競爭分析

在保險行業中，市場調研和競爭分析是非常重要的工作內容。我積極收集整理市場信息，關注競爭對手的動態，并根據市場需求進行產品調整和優化。我參與了多次市場調研活動，為公司提供了有價值的市場情報。

三、取得的成績

1. 銷售業績突出

通過努力開拓市場和積極銷售，我成功完成了年度銷售目標，并超額完成了公司對我提出的銷售任務。我的銷售業績在團隊中名列前茅，得到了公司的表彰和獎勵。

2. 客戶滿意度提高

通過積極的客戶服務和維護工作，我成功提高了客戶滿意度。得到了客戶的認可和信任，一些客戶還向我推薦了新的客戶，為公司帶來了更多的業務機會。

3. 市場調研成果豐碩

通過市場調研和競爭分析，我為公司提供了有價值的市場情報和建議。我的研究報告被公司領導和同事認可，并被納入了公司的戰略規劃中。

四、遇到的挑戰

在工作中，我也面臨了一些挑戰，在其中成長和進步。

1. 市場競爭激烈

保險行業是一個競爭非常激烈的行業，市場上存在著很多競爭對手。我需要不斷學習和提高自己的同行業知識和技能，才能在激烈的市場競爭中脫穎而出。

2. 客戶需求多樣化

客戶對于保險產品的需求非常多樣化，我需要不斷學習和了解不同產品的特點和優勢，以滿足客戶的需求。這要求我具備較高的綜合能力和靈活性，能夠給客戶提供最適合他們的保險方案。

五、今后的發展計劃

在未來，我將繼續努力提高自身的專業素質，不斷學習和掌握新的保險知識和技能。我計劃參加更多的培訓和研討會，提升自己在銷售和客戶服務方面的能力。同時，我也將繼續深入市場調研，關注行業動態，為公司提供更有針對性的市場建議和方案。

六、結語

通過過去一年的工作，我了解到保險行業是一個充滿機遇和挑戰的行業。我在工作中不斷成長和進步，取得了一定的成績。我將繼續努力，為公司的發展貢獻更大的力量，成為一名優秀的保險行業從業人員。

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保險 страхование

保險公司 страховое ощество；страховая компания

保險客戶 клиент страхования

保險人 страховщик

被保險人 страхователь

保險總額 ощая сумма страхования

保險金額 страховая сумма

保險費 страховые платежи；страховые взносы；страховая премия

保險單 страховой полис；страховое свиетельство

再保險；分保 перстрахование；вторичное страхование

續保 проление страхования

初期保險費 первоначальный страховой взнос

全部保險費 полный страховой взнос

強制保險 оязательное страхование

保單滿期 истечение срока страхового полиса

保險責任終止 окончание страховой ответственности

保險類別 виы страхования

海損保險 морское страхование；аванрийное страхование

海洋運輸保險 страхование морского транспорта

火險 страхование от огня

貨物保險 страхование груза

人壽保險 страхование жизни

船舶定期保險 временное страхование суна

海損 уыток от аварии суна

共同海損 ощая авария

單獨海損 частная авария

查勘 ослеование

貨損檢驗 проверка уытка груза

復核 ревизия；контрольное ослеование

損害通知書 извещение о уытке

自然災害 стихийные ествия

自然損耗 естественная уыль

賠償義務 оязанность компенсации

賠款 компенсация

損害賠償 компенсация за уыток；возмещение уытка

索賠 претензия；рекламация

索賠時限 срок претензии(рекламации)

宣告無效 оъявить неействительным

? 保險行業工作計劃 ?

一、保險代理人“誠信”缺失的成因

(一)地位不明確

保險代理人雖然是為保險公司工作，與公司簽訂的是代理合同，明確的是雙方的權利和義務，而不是勞動合同。保險代理人擁有自己的客戶群，并不依附于保險公司，自己也是老板，不算是公司的員工，也無法享受公司為職工提供的社會保險和各種福利，從某種程度上講可以稱之為自由職業者。保險代理人雖然接受保險公司的培訓，但是因其不是公司正式員工的編制，其合法權益不能完全得到保障，出現問題責任難以落實。但他們卻是營銷的主力，因而，在銷售保單的時候受到的約束力不強，個人短期行為明顯，也使得保險代理人的社會認同感在某種程度上大大降低。

(二)人員素質低

我國對保險代理人實行就業準人制度，即每一保險代理人員必須取得相應的資格證書才能從事這一職業。然而現實是，保監會曾于2003年降低從業門檻，只要初中學歷就可報考代理人員資格，從業考試合格率得到了大幅提高?！伴T檻”的降低使很多人可以進入這個行業，于是大量的下崗工人，或是家庭婦女，或是沒有找到合適工作的人都可以去到保險公司。這樣做的后果是，保費收入得到了一定程度的提高，但就涉及到專業的保險問題時，因為從業人員素質有限，很難做到“最大誠信”。

(三)激勵措施不當

按照我國制度規定，保險人傭金不得超過實際保費收入的欺騙被保險人的現象，使代理人的誠信度大打折扣。

(四)對保險代理人法律的監管體系存在漏洞

目前，我國對保險法代理人適用的法律法規主要有《民法通則》、《保險法》等相關規定。實際上，保險代理屬于商事代理，這與民事代理有明顯的區別，但是我國實行民商合一，沒有獨立的商法典，而民法通則中沒有專門關于商事代理的規定，這顯然不能適應市場經濟發展的需要?！侗ｋU法》雖然幾經修改，但仍然不能適應保險業快速發展的狀況，在很多方面都缺乏法律依據或實施細則，如雖設專章規定保險代理人制度，增加了關于對保險代理人違法行為實施制約和處罰的條文，但內容卻僅限于原則性規定，在實踐中也缺乏可操作性。對于保險代理人的法律地位，保險代理關系的建立，保險代理的授權及其方式，保險代理人的權利與義務，保險代理人的基本行為規范等事項都未作具體的規定，更談不上對保險代理人實行有效的制約與監管。

二、解決保險代理中不“誠信”問題的措施

(一)明確定位保險代理人的地位

鑒于我國對保險代理人的管理還未走上正軌，雖然保險代理人屬于自由職業者，但是保險人對保險代理人的管理有其必要性，將保險代理人定位于自由職業者有利于保證其獨立平等性。對保險代理人可以設定代理人的福利，并對業績優良的代理人實行獎勵，開展各種競賽，建立穩定、持續的晉升和激勵機制，物質的激勵會使得他們將個人利益與公司利益結合起來。二)改革傭金制度，減少道德風險

對現有的保險代理人傭金制度進行改革，嚴格各類保險代理人的傭金制度。適當降低首期傭金支付率，提高續保期傭金比率，促使代理人提高后續服務，增加投保人滿意度。對從事保險代理業務的新手和長期從事代理業務的保險營銷人員，提取不同比例的傭金。也可以考慮從傭金中提取部分作為每月固定的收入，或作為底薪以保持代理人隊伍的穩定性，促使保險營銷人員向職業化方向發展。此外，保險代理人大部分都是原失業或未就業人員，屬于社會的弱勢群體，國家應從稅收制度上給予扶持。國內一些省份的地方保監局根據當地實際情況分步驟地適當上調營業稅的起征點，在很大程度上解決了保險代理人稅負過重的問題，有利于促進保險市場的持續健康發展。同時，保險人有必要根據觀測到的營銷業績變量，設計一個激勵合同對代理人進行獎懲，以促使代理人選擇有利于保險人的“誠信”行為。

(三)提高代理人的整體素質和業務水平

適當提高保險代理人準入門檻，運用各種綜合的評價指標考核、選聘代理人，把好營銷員的“入門關”與“質量關”。目前的代理人資格考試過于簡單化，只注重代理人資格考試的成績，忽視對營銷人員教育程度、實際經驗和職業道德等多方面的素質要求。因此，應該改革現有的`資格考試制度，開展系列化的保險營銷執業資格考試。首先有一個基本的資格考試，獲得資格的人可以銷售最基本的保險產品。然后，針對不同的險種、不同階段的營銷人員，有不同的培訓、考試，從業人員可結合自身的特點由低級到高級發展自己的職業生涯。此外，保險代理人培訓和繼續教育作用也不容忽視，加強師資力量建設，探索建設代理人繼續教育網絡，并將繼續教育試點逐步推廣；同時，建立保險代理人退出機制，對于未達到培訓目標，且工作態度惡劣的代理人，取消與之簽訂的合同，另聘優秀代理人。

(四)完善對保險代理人員的制約體系

對代理人等級評定制度建設，監管部門應利用現代信息化技術，盡快建立代理人的信息發布和查詢系統。同時，行業自律組織也要發揮相應的作用，行業內部要通過自律組織加強協作力度，充分實現信息共享，完善行業，對違規違紀人員公示，改善保險業展業過程中的信息不對稱，而且嚴重的還要將其驅逐出保險業，并追究相應的法律責任。此外，需要建立行業統一的信用評級標準，對優秀的代理人進行宣傳和表揚，從正面引導代理人樹立誠信意識、規范行業行為。

三、結語

保險行業的“誠信”工作，尤其是保險代理人的“誠信”問題，關于到一個國家經濟的良性發展問題。保險行業的從業人員、監管部門都應當足夠重視這一問題，規范行業標準使保險行業在健康的軌道上發展。

論文關鍵詞：保險代理人；誠信；成因；措施

論文摘要：一個完整的保險市場由保險人、被保險人、保險中介(代理人、經紀人、公估人)三部分構成。現代保險業越來越離不開保險中介，而中介組織中保險代理人是其最主要的組成部分，保險代理人的不誠信行為逐漸成為人們關注的焦點。文章從這一角度出發，探討在保險業的發展中不容忽視的誠信問題。

? 保險行業工作計劃 ?

在過去的幾個月里，我曾在一家知名保險公司實習，并在此期間學到了許多寶貴的經驗和技能。在這篇文章中，我將分享我的實習總結，包括我收獲的成果和遇到的挑戰。

我很幸運能有機會在這家保險公司實習。這家公司擁有一支專業、敬業的團隊，他們對待工作充滿熱情，也愿意在學習方面給予幫助和指導。在實習期間，我參與了公司的日常運營工作，包括理賠處理、保單管理和客戶服務等方面。通過參與這些工作，我對保險行業有了更深入的了解，也提升了自己的工作技能和能力。

在實習期間，我最大的收獲之一是學會了與客戶溝通和處理問題。在保險行業，客戶服務是至關重要的一環，因為客戶的滿意度直接影響公司的聲譽和業績。通過與客戶溝通和處理問題的實踐，我學會了更好地傾聽和理解客戶的需求，也學會了高效地解決問題，保持耐心和友善。這些技能不僅在實習期間發揮了作用，也將對我未來的職業發展產生積極影響。

在實習期間，我還學到了很多關于保險產品和業務流程的知識。例如，我深入了解了不同種類的保險產品及其特點，也了解了保險合同的簽訂和理賠流程。通過參與日常工作中的實際操作，我對這些知識有了更全面的了解，也提升了自己的實操能力和分析能力。這些知識和技能將為我未來在保險行業中的發展打下良好的基礎。

當然，在實習期間也遇到了不少挑戰。例如，有時候需要處理復雜的理賠案件或處理急需解決的客戶問題，需要保持高度的專業素養和冷靜應對。在這些挑戰中，我學會了如何有效地處理壓力和挑戰，也意識到了自己在某些方面需要進一步提升和改進。通過克服這些挑戰，我的綜合能力得到了鍛煉和提升，也更加有信心應對未來工作中的各種挑戰。

這次保險行業實習給予了我很多寶貴的經驗和教訓。我不僅學會了專業知識和技能，也提升了自己的綜合能力和職業素養。在未來的工作中，我將繼續努力學習和提升自己，不斷完善自己的能力和表現，為保險行業的發展做出更大的貢獻。希望未來能夠有更多的機會在保險行業中施展才能，實現個人價值和職業夢想。保險行業是一個充滿挑戰和機遇的行業，我相信通過不斷努力和學習，我一定能夠取得更大的成就。感謝這次實習機會，也感謝公司給予我的支持和幫助。我將永遠銘記這段寶貴的實習經歷，繼續努力前行。

? 保險行業工作計劃 ?

今年上半年，在總行“優化結構、把握節奏、遵守法律法規、效益經營〞的戰略部署下，我公司有效應對市場形勢變化，全面加快業務開展，穩步提升公司自身能力，核心指標在當地市場取得較好的基準。上半年的工作總結如下：

一、確保業務合規和穩健開展

在省公司各部門的精心指導下，嚴格遵守上級公司每月下發的核保政策和費用政策，確保業務質量穩步提升。在業務健康開展的同時，經營本錢和利潤水平不斷提高，規模經濟總體呈現協調開展趨勢。針對理賠中的盲點問題，找到癥結所在，進一步優化工作流程。例如，在加強剩余物資管理的同時，要繼續完善管理制度和理賠與財務的交接環節，使“跑、冒、滴、漏〞現象得到有效控制。

在采取控制措施的同時，公司還通過每周五定期的培訓會議，加強索賠人的職業道德和專業工作技能，防止道德風險對索賠工作的影響。通過這些有效措施的控制，公司的索賠指標保持在良好的水平。

二、內控合規工作進一步完善，保障業務開展

通過合規管理的宣傳，提高全體員工的合規意識。倡導日常合規工作：把監管部門的檢查內容作為日常實際工作的.指南，作為我們自查工作的重點；上級公司的工作制度實際應用到實際工作中，提高了員工的責任感。根據公司開展的實際情況，定期合理修訂和補充公司內部各條線的管理方法。通過全章制完善內控合規工作根底。

三、主要問題

由于業務開展思路的慣性，認為新核保政策“控制太嚴，太死〞，業務開展沒有出路。未能真正理解上級公司的精細化管理意圖，反映了我公司適應市場變化和調整經營戰略的能力薄弱，導致公司上半年業務開展滯后，整體進度落后于省級公司下達的目標，年度業務開展困難。新根本法實施不到位，使得銷售團隊沒有很好的制度保證其管理，人員流動性大。所有銷售渠道都缺乏穩定專業的銷售人員，影響了標準化團隊的建設。公司業務仍然以內部員工銷售為主，而中間業務和互動業務占比相對較低。

根據省、省屬公司客服工作的要求，我們在客服標準上做了大量的工作，客服工作整體上有了一定的提升，但離客服標準化標準的落實還有很大的距離：根本效勞禮儀上還存在一些問題，如著裝不標準、效勞條款不標準、對外客和內部員工效勞環節不緊湊、工作態度慢等。柜臺人員經常受到外部客戶和內部員工的投訴，與公司的業務開展不協調。

執行力強是我們統一思想、統一目標、統一行動的重要保證。但總的來說，公司執行力較弱，主要表現在：上級公司的工作安排和工作要求落實不及時、不細致、敷衍了事；公司所有部門和下屬機構都有

隨著公司的不斷開展壯大，原有的粗糙管理方式已經不能滿足公司的開展需要，在薪酬績效管理、人員配備管理、效勞標準執行結果考核、核保理賠效勞流程、關鍵崗位風險管理控制等方面精細化管理程度不高。

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