述職范文|證券合規培訓總結(錦集10篇)
發表時間：2017-06-25證券合規培訓總結(錦集10篇)。
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合規文化建設是合規風險管理的一部分，同時也是企業文化建設的一部分，如果將合規風險管理作為企業文化建設的范疇，那合規風險管理將停滯在意識領域，不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規風險的管理是最為有效的。
近年來隨著銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。一是對于合規風險、合規文化的認識還存在偏差，這種認識的偏差導致銀行在追求金融創新，追求企業利潤的時候，忽視了合規風險管理，忽視了銀行合規文化建設。二是銀行在進行合規建設，制定設計合規制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規風險管理或者說
二。要創建科學的合規管理機制
許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個規在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個規自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
三。要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去
要實現銀行經營目標在就必須在合規價值觀念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行為規范。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
四。要用依法合規文化構筑預防案件的防線
從全國金融系統發生的案件表明，銀行違規違章行為經常并時時發生，違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此，要用依法合規文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立四種意識，做到三個加強。
四種意識：
一是合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習；
二是責任意識，應本著對事業負責、對同志負責、對自己負責，認真執行規章制度，處理業務要認真審核各項要素；
三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤；
四是保密意識，要做好銀行內部發展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。三個加強是：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應處罰；二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線。三是加強培訓。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的規了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
五。合規文化建設必須以人為本
人是各種社會實踐的主體。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系。
首先要建立人人有責的合規文化。由于銀行內部風險存在與各個環節、各個部門，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人
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為切實抓好合規建設提升年活動，某銀行成立了合規建設提升年活動領導小組，負責組織實施和督促開展合規建設活動，結合實際制定下發了《南召縣農村信用社“合規建設提升年”活動實施方案》。同時，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規建設提升年活動的領導，在全轄上下營造濃厚的合規氛圍。通過活動開展，內控管理更加嚴密，合規文化建設更加成熟，員工從業行為更加規范，違規問題持續減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控1制，競爭力顯著增強。
為深入開展“合規建設提升年”活動，落實合規建設各項要求，某銀行成立了以理事長為組長、聯社主任監事長為副組長，其他班子成員為成員的“合規建設提升年”活動領導小組，領導小組下設辦公室，由監事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時成立相應的活動領導小組，加強對本社“合規建設提升年”活動的組織和領導。制定詳細的活動實施方案，并嚴格按照方案內容，明確活動目標及實施時間表，及時召開動員大會，深入思想發動，及時貫徹落實上級有關合規建設提升年活動的指示精神，加強對全員合規活動的督促和檢查，做到思想統一，行動一致；定期或不定期的召開合規建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規建設提升年活動工作進行總結分析，確保活動不流于形式。
（二）明確合規建設提升內容，提高合規建設針對性通過明確合規建設提升內容，有的放矢，提高合規建設提升精度、力度和深度。切實提高合規認識，進一步牢固樹立合規觀念、合規從業意識，或是合規執行各項內容要求；切實提升合規建設高度；切實提升合規建設自覺性，落實合規責任承諾制；切實提升合規制度建設質量，完善合規制度
2建設；切實提升合規建設廣度，加大合規建設的動員、宣傳、教育力度；切實提升合規建設力度，加大嚴查違規的頻度和力度；切實提升合規建設強度，通過持續督導，提升合規執行效果；切實提升合規建設深度，積極培育合規文化，以合規文化軟約束和持久力提升，保證合規執行效果。
（三）加強合規宣傳培訓力度，增強全員風險防范能力為做好合規風險管理和合規文化建設，防范操作風險，某銀行通過編制印發了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處于合規文化的熏陶中，讓合規的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時制作合規活動專欄，編發合規簡報，指定專人對活動開展情況進行宣傳，報送有關活動材料，增強員工對合規工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學習有關文件及法律、法規，在聯社掀起學制度、執行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規章制度的自覺性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進行展評。通過合規宣傳培訓，員工的合規意識及風險防范能力進一步得到增強，為某銀行的可持續發展、業務穩健運營打下堅實基礎
3今年6至9月份，在全縣農信社深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動，縣聯社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規自查運行日志”“網點合規建設周登記簿”“部門合規提升月監督卡”，作為履行承諾責任、督促合規提升和接受監督考評的重要工作依據。要求各部門要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、財務收支、安全保衛、內控建設、操作流程等風險領域的風險排查，梳理歸納轄內網點合規建設好經驗、好做法，分析查找出現問題的原因，制定和修改相關管理辦法。通過自下而上、上下聯動的排查措施，改善合規執行面貌，建立合規提升機制，提高合規管理水平。
在合規建設活動實施過程中，某銀行從檢查監督入手，將合規建設活動與經營管理目標、道德風險防范工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是圍繞各項業務流程及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環節都有章可循，從而規范員工業務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。聯社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理內部管理制度30余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從
4業人員合規經營檔案，將從業人員合規學習、守法經營和違規行為情況記錄在案。
（六）加大違規問責力度，提高全員合規意識在合規建設活動實施過程中，將合規建設活動與案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監察部門報告。違規行為一經發現，即要對行為人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。對于重大實質性違規，要堅決落實“高管撤職，員工開除”的監管要求，對于一般性違規，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。聯社向社會公開服務承諾，各網點聘請了服務監督員，設立了服務監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。
合規建設提升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個別領導對合規建設提升年活動認識不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業務，輕學習，重效能，輕防控的現象。在自查整改過程中查找問
5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現象。二是合規檔案整理不規范。個別社雖有方案，也明確有專人負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。沒能及時按照活動方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人員在規章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入，認識水平不高。五是規章制度需進一步加強。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進行再梳理補充，部分業務、個別環節、個別流程還存在漏洞或沒相關制度進行規范和約束，需進一步完善。
（一）繼續深入開展“三查兩改”風險隱患排查為將合規活動逐步引向深入，聯社將繼續按照“員工日志、周登記簿、月監督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業務規范性、合規性及薄弱環節的排查力度。對檢查中發現的問題，堅持“責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達100%。對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀6態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營造良好合規氛圍。
（二）進一步鞏固提高，建立健全合規問責機制。聯社要對排查階段工作進行“回頭看”，跟蹤落實整改計劃，確保違規行為整改到位，各類風險有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法，有效防范和化解各類風險點。嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率，通過“重罰、嚴管、問責”等措施強化執行，杜絕違規出現，確保業務經營規范有序健康發展。
（三）加強合規文化建設，建立合規建設長效機制。合規執行、合規建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規建設，持續鞏固合規執行效果，建立合規建設長效機制，制定合規建設長期學習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業務操作制度，對內部管理和業務運營等各項規章制度進行持續修訂和完善，將合規建設落實到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監督機制，為某銀行長期穩健運營提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開展好合規建設活動，牢固樹立科學發展、合規發展理念，嚴格執行各項規章制度，將合規理念貫穿于整個業務工作中，建立完善合規管理長效機制，不斷提高各類風險防控能力，進一步推動某銀行的業務經營實現穩健合規發展。
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通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范認識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。
(經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育優良的.風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。
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證券公司合規管理
一．前言
目前，全球金融業合規管理已經成為一種潮流，其主要標志是：2005年，巴塞爾銀行監管委員會發布了《合規與銀行內部合規》監管準則，同年，美國證券業協會發布《合規的作用》。2006年，國際證監會組織技術委員會發布《市場中介組織合規職責問題的最終報告》。在2008年7月14日，中國證監會發布《證券公司合規管理試行規定》，標志著合規管理成為中國證券公司日常經營管理的一項常規工作，本文就合規的意義、合規與內控、合規與業務發展、內控與全面風險管理進行論述，力圖淺描一幅企業基業常青的“航海圖”。
二、合規的意義
從公司治理的角度，證券公司合規經營是管理層履行受托責任的基本要求，也是防范公司管理層道德風險的制度保證。實證證明，經營失敗的證券公司基本都是違規經營，如南方證券等標本。
從企業的社會責任角度看，證券公司是一個面對大量個體投資人的企業，安全穩健運行是其經營的生命線，因此，合規經營是企業履行社會責任的具體體現。
三、合規與內控
合規是內控的基石，內控是合規的環境。2008年6月，財政部、證監會、銀監會、保監會及審計署等五部委聯合發布了“中國版薩班斯法案”——《企業內部控制基本規范》，并于今年7月起首先在上市企業中實施?！兑幏丁分忻鞔_內部控制的目標，即戰略目標、經營目標、報告目標、合規目標。內部控制涵蓋企業的整個經營活動，其基本框架：內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監督檢查是保證企業合規經營，防止舞弊的環境和程序保障。因此，合規管理離不開有效的企業內部控制，良好的企業內部控制體系能使合規管理更有效率和效果。
四、合規與業務發展
在證券公司的經營管理中，合規經營與追求經濟效益同等重要，不能把合規管理視為業務發展的障礙。在合規與業務發展發生矛盾時，必須堅持合規優先。
1我們無論是在制定業務操作和管理規章制度時，還是在開發新產品、新業務，以及營銷市場、服務客戶時，都必須要首先按照內部控制的流程對其評估、測量合規風險。古人云“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”。目前，我國的資本市場環境、信用環境還不夠完善，而券商競爭又日趨激烈，這會誘使員工迫于壓力而不惜付出違規代價去追逐利潤。以違規違法爭業務謀近利，只能是得利一時，貽害無窮。一些營業部在這方面都有過深刻的教訓，足以為戒。不能以服務客戶的需要作為可以不合規的理由，合規是發展業務的重要前提，決不能以任何借口違規操作來暫時性地留住客戶或者獲取盈利機會。
五、合規與全面風險管理
合規管理是金融企業全面風險管理的重要組成部分?，F代金融領域中決定一家金融機構競爭力高低、決定其經營能力高低的關鍵和核心，就是看其能否有效地對風險進行全面有效的管理，能否積極主動地承擔風險、管理風險、建立良好的風險管理架構和體系，以良好的風險定價策略獲得利潤。因此，對于一個金融機構而言，全面風險管理是金融機構內部管理的核心，在整個管理體系中的地位已上升到金融機構發展戰略的高度，它是金融風險控制的更高階段，是動態的、全程的、計量的、立體的風險控制。
全面風險管理概括的說就是要對整個業務流程中各種類型的風險實施通盤管理，這種管理要求將信用風險、市場風險及各種其他風險以及包含這些風險的各種金融資產與資產組合、承擔這些風險的各個業務流程納入到統一的體系中，對各類風險依據統一的標準進行測量并加總，且依據全部業務的相關性對風險進行控制和管理。它的關鍵在于及時準確地找到每種業務所暴露的風險點，通過風險計量模型以及測量系統加以度量，然后根據已經量化了的風險大小進行相應的風險管理，設置風險限額，分配資產、配置資本等。
因此，從風險管理的角度看，合規能夠幫助企業規避各種風險，避免觸犯法律法規，降低因遭受監管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性。
六、基本結論
合規就是必須符合法律、法規和準則。合規管理不追求經營活動的變通和彈性，它更強調“立規矩，定方圓”。合規經營是證券公司的立身之本，也是現代公司治理的重要內容，更是監管部門的常規監管要求，和內部審計一樣，合規的前提在于“獨立性”的保證。合規管理、內部控制和全面風險管理是企業可持續經營乃至于做大做強的的三種制度安排和保障。同時，在合規與業務發展發生矛盾時，合規優先于業務發展必須是企業經營的基本方針。
七、有關建議
1．有效監督是落實合規管理關鍵
合規管理必須強調效率和效果。同時，合規監督必須保持獨立性，按風險級別確定監督重點，并持續進行合規風險識別和評估。
首先，獨立性是合規監督的靈魂，雖然目前各部門內部均有監督機制，但不能替代外部監督，只有獨立性才能保證監督的有效性。
其次，按風險點為基礎的合規監督更有效率，按風險高低、發生概率大小進行分類合規監督，可以更有效的公司配置人財物資源。
再次，風險識別和評估要持續進行，因為風險點會隨著市場環境、法律法規準則和公司業務發展的變化而變化，因此應持續識別和評估合規風險點，不斷調整監督措施。
2．有效執行是合規管理成敗的關鍵
合規管理必須強調高效的執行。因此，合規管理可以和企業的內部績效考核結合起來，考核結果可與個人績效分配，職業發展相掛鉤。合規管理的的最高境界是公司形成一種自覺、自發的合規文化，但任何一種文化的形成都不是寫出來的，而是靠實踐中做出來，因此，高效的執行力關乎合規的成敗。
3．以IT信息化為平臺，為合規管理提供有力支撐
隨著IT應用的逐步深入，公司的日常運營越來越依賴于IT系統的支撐。IT系統已經成為整個企業業務的重要支撐，同時也是對企業活動進行控制的重要手段。目前，公司已有了財務數據大集中的信息化平臺，實踐證明，利用IT信息化的平臺，可以提高對風險的識別的效率，提前對風險進行預警。因此，可以建立一個企業資源運用平臺（ERP），把合規管理平臺融入其中，按照信息融合、全員參與、業務滲透、過程控制的原則，可以解決不同信息系統之間的數據交換與流程對接問題，最大限度利用了現有信息技術資源，提高合規監督的時效性和可執行性。
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每個人都懷揣一個夢想，夢想是我們的希翼，它引領我們奮發進取踏平坎坷品味成功。我們懷揣著夢想進入了建行，建行為我們提供了夢想的平臺。天高任鳥飛，海闊憑魚躍，欣逢盛世，當有所作為。
在今后的工作中我們將以健全的合規建設，以令人滿意的服務質量，以令人贊許的工作質量，以卓越的企業文化，執著地追求著我們共同的夢想！
乘長風，破萬里浪！各位前輩，各位同事，就讓我們高舉具有蘇州建行特色的企業文化旗幟：努力拼搏！
開拓創新！愛崗敬業！無私奉獻！
從我做起！用自己的青春與汗水為蘇州建行再添風采！
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西南證券財富管理高級培訓班培訓心得
財富管理模式和實踐、高凈值客戶的資產配置、對沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產品設計等范圍?？傮w上講，本次培訓一方面讓我們了解了北美金融市場運作模式的發展歷程和最新運作情況，另一方面也從具體的產品設計領域講解了金融衍生品從設計到推廣，進一步到通過產品對客戶進行資產配置。通過這些知識結合國內金融市場的實際情況，非常有利于當前我司內部綜合業務平臺的建設。
一、財富管理（第1-2天）
財富管理部分主要針對各證券營業部，老師首先介紹了加拿大金融市場的財富管理之路，從銀行、券商、保險業、共同基金的背景和運作模式，轉化到具體開展財富管理業務的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經紀業務從單一通道業務向財富管理轉型的方法。
通過老師的介紹，北美成熟市場的經紀業務是經歷了由折扣券商、通道型券商向收費型券商、全面服務券商轉型之路的發展。而目前國內情況是，證券經紀業務的收入絕大部分來源于傭金收入，服務收費幾乎為零。自去年底證監會放寬設立營業部資格以來，“傭金戰”愈演愈烈，競爭直接導致了國內券商經紀傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經下降至盈虧平衡點左右。因此，券商傳統粗放型盈利模式已經面臨新挑戰，未來盈利增長點必然是在產品研發、定向投資和財富管理方面。
隨著國內高凈值客戶群體迅速增長，投資者的投資理念日益成熟，國內證券公司也應該像北美市場一樣，大力開展財富管理業務，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財富管理規劃。因此，我公司應該在機制保障、產品創新、人才培養及系統建設等方面進行嘗試和努力。
結合我司的情況來講，近年來隨著國內券商行業大勢所趨，我司通過整合內
部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業務有機地融合在一起，并在公司總部層面上設立財富管理中心，這對我司業務轉型是具有戰略意義的一步，標志著西南證券開始由通道服務向增值服務轉型。同時，為對接高凈值客戶群體，我司的各營業部、財富管理中心，定位應該是為高凈值客戶提供上市融資、財務顧問、投資管理等專業服務。同時，應在營業部構建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關系。
二、高凈值客戶的資產配置、對沖基金和大宗商品投資（第3-5天）
該部分老師首先講解了北美市場針對高凈值客戶資產配置方案和策略，包括介紹各主要資產類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動率等。其中包括幾種經典的資產配置方案：如60:耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個案例，利用戰術性、動態等資產配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產配置方案。另外，老師還從宏觀經濟方面解釋了在不同經濟周期的狀況下的資產配置調整策略，結合摩根士丹利的現實案例，詳細闡述了現實生活中資產配置模式。
將該部分內容結合國內市場來看，在進行機構投資策略制訂時，首先要給資產組合設定一個長期的目標，并考慮中國高凈值客戶的實際情況，結合國內市場特點，并放眼全球市場；同時，期權即將推出的大環境下，應當如何將這類創新產品體現在投資組合中，從而達到對沖風險、保證收益的長期目標，這是我們需要仔細思考的方面。
結合目前國內實際情況來看，隨著資本全球化時代的到來，國內高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。國內這類高凈值客戶主要有三方面原因進行海外投資：第一，隨著境內外市場信息交流的增加，對境外投資市場逐步了解，受到境外市場多樣化的投資產品和投資區域的吸引，希望更多捕捉境外市場的投資機會。第二，由于世界不同區域經濟和主要投資市場間存在著此消彼長的關系，因此希望通過跨區域的多元化配置，達到一定分散、對沖風險的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時間會停留在國外，因此增加境外資產配置成為必然需求。我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場對沖基金的不同投資策略，包括對沖基金的發展簡史、種類、特性以及隨著監管環境變化時對沖基金的不同策略調整。而對沖基金是孕育在北美高度成熟的市場環境下，產品種類等極為豐富，結合國內不成熟的市場來看，目前主要是股票對沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及T+1的限制，使得該策略當前競爭力不強。
大宗商品市場方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運用到我們的投資組合中來對沖風險。
三、全球資本市場及創新產品、資產證券化實務及期權策略（第6-10天）
該部分包括了全球資本市場的主要產品介紹，涵蓋股權、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結構型理財品的設計。老師從一線角度介紹北美場外市場運作模式，結合他在美林、野村等工作時的案例，講解了由一線客戶經理了解客戶具體需求，結合市場現狀交給產品設計部門針對客戶進行產品設計，考慮結構、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產品，而中后臺的風控部門與此同時對每個環節進行風險評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設計日元結構型票據掛鉤于巴西境內利率，為日本國內的退休客戶提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細介紹了結構型創新產品的設計理念，如何利用創新的結構型產品為客戶解決理財融資。利用結構型產品可以設計成千上萬的不同的創新品，滿足不同客戶的需求。這些產品是基于股票、期權、遠期、波動率等因素，通過設計數學模型運算，根據投資目標的不同組合投資。
此后老師講解了資產證券化的`原理和案例分析，就資產證券化產品創新模式，實務操作案例等熱點話題進行更廣泛深入的探討。
四、總結
1、北美財富管理的優勢和借鑒意義
北美私人客戶業務服務的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產生現金流和保留遺產等，業務內容目前覆蓋全部領域，從交易執
行、指導、建議、投資組合管理到完全財富管理，根據市場機會以多種方式建立和經營的多種業務模式并存并有效競爭。目前，在加拿大一個投資顧問服務350-500名客戶，服務對象是一般普通客戶，一個財富顧問服務50-150名客戶，關注的是個人高凈值客戶。財富顧問注重客戶長期資產管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財富顧問還是投資顧問，他們的服務質量由客戶評定，都要經常與客戶溝通，工作內容都要疊加財富管理的職能。財富管理顧問的收費是基于所管理的資產規模，一般按照資產規模的1%-2.5%收費。全面服務型業務的大發展，成就了財富管理業務在北美證券行業中的地位。
盡管中加證券市場存在著諸多差異，我們認為：發展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場發展雖說歷史遠不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場作為新興經濟體中發展迅猛的新興市場，毫無例外地會在較短時間內，走過老牌發達國家證券市場所經歷的過程。階段不會減少，經歷的時間只會縮短。相信中國證券市場的財富管理模式的春天將會很快到來。
2、公司當前存在的問題及建議
目前西南證券的財富管理中心更相當于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據客戶資產規模和風險承受度推銷各類理財產品上。我司給客戶提供的理財產品除了固定收益產品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長周期的VC風險投資、PE股權投資，以及Pre-IPO、企業并購等投融資服務，將來隨著期權的推出，還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復雜的結構配置產品。
在服務模式上，我們可以借鑒私人銀行的“基金、信托、保險、法律、稅務等第三方公司。這樣既保證了貼身服務，也可以彌補客戶經理一人力量的不足，為客戶提供更加專業的服務。事實上我們的營業部一線投顧人員就相當于私人銀行的客戶經理，而其他部門如前臺的量化投資、直投、創新，中后臺的研發、合規、風控等部門，這樣可為同一業務提供更加專業化、精細化的服務，而這正是西南證券未來長期發展的目標。
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以高效、快速的信息傳遞為手段，以在工作中的經驗、教訓等為載體，截至日前，已刊發11期，全部為轄內郵儲員工原創文章，形式多樣的題材給大家帶來了精神的啟迪，心靈的觸動，思想的警示，受到了干部員工的喜愛。
根據縣郵政儲蓄〔20xx〕第6號關于開展“六個一”廉政文化活動的通知，xx縣郵政儲蓄七、八月份做了如下工作：
（1）郵政儲蓄自行精選了廉政警句，制作成了警示牌，并發到了員工手中。
（2）于8x月x日，xx縣郵政儲蓄工作人員到xx訂購了廉政圖書。將在近期組織干部員工進行學習，以增強員工的職業道德和廉政意識。
（3）為加強員工責任意識的培養，xx縣郵政儲蓄近期購置了“贏在責任”光盤一套，并制定了詳細的觀看學習計劃，旨在提高干部職工責任意識，企業忠誠度的培養，提高制度執行力。
通過多種途徑的合規文化建設活動，在全轄范圍內形成了濃厚的學習氣氛，業余時間除對各項規章制度、新業務進行學習外，還注重崗位練兵活動，通過業務考試和業務技能比賽，成績較去年同期有了很大程度的提高。
為確保如期實現全省郵政儲蓄數據大集中，搭建業務創新和服務平臺，xx縣郵政儲蓄所有職工全部堅守在工作一線，經常加班加點至深夜，超負荷的工作，沒有一名員工因任何原因掉隊，相反，卻有對成功上線的期盼，對本職工作的熱情和自豪！成功上線后，面對更換單折、掛失等大量業務和諸多問題，頻繁的加班加點，依舊沒有人叫苦，沒有人喊累，以優質的服務真正詮釋了以社為家，愛崗敬業的郵儲精神。
結合省網成功上線運行，采取多種方式對金融業務進行了宣傳：利用鄉、村集日發放傳單；通過各村大喇叭進行廣播；利用信貸人員下鄉時間走村入戶針對不同知識水平和文化層次的農民進行通俗易懂的講解和宣傳，并根據農民朋友需要幫助期制定理財方案。通過主動宣傳，肩負起了普及金融知識責任，縮短了和農民朋友之間的距離，將金融知識送到了老百姓的生活中，心坎上。
稽察部在下鄉檢查中，一些員工主動就合規文化建設情況與我們溝通、交流，將在實際工作中遇到的問題與我們探討，并就改進工作提出自己的建議，同時主動匯報自己由于未堅持制度所犯的錯誤，且認識到位及時自糾并主動上繳罰款。
1、入選xx合規文化建設先進單位，并在銀行業合規文化推介會上做典型發言
xx縣信用郵政儲蓄作為郵儲系統內唯一一家縣級郵政儲蓄入選xx銀行業合規文化建設先進單位，并于xx年x月xx日在xx銀行業合規文化建設推介會上做了典型發言，xx縣郵政儲蓄合規文化建設取得的成果得到了上級領導和同行的肯定，促進了合規文化建設的傳播和發展。
xx縣郵政儲蓄在大力加強合規文化建設的同時，還非常注重學習同業間先進做法、工作經驗，以提高自身合規文化建設發展水平。同時，xx縣郵政儲蓄在深入開展合規文化建設中的先進的經驗、做法，也吸引了其他兄弟郵政儲蓄來我縣實地參觀學習，極大的加強了同業間的溝通、交流、合作，促進了彼此合規文化建設的更深發展。
xx縣郵政儲蓄在日常工作中注重合規信息的寫作，并將工作中的經驗做法等隨時在合規文化建設專刊刊發外，還擇優積極向各大報刊投稿，其中《xx縣郵政儲蓄合規文化建設開展情況紀實》被中國金融界網采用；《金融員工警示歌》入圍xx省郵政儲蓄農信文化作品展。促進了同業間信息資源共享。
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合規文化建設是合規風險管理的一部分，同時也是企業文化建設的一部分，如果將合規風險管理作為企業文化建設的范疇，那合規風險管理將停滯在意識領域，不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規風險的管理是最為有效的。
20xx年以來，全行堅持“抓合規、控風險、強基礎、處發展”的主線，按照基礎建設、推廣根植和鞏固提升的總體部署，扎實開展合規文化建設活動，取得了明顯成效。但是，從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而農行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的.。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。
一、要努力貫徹指導思想
深入貫徹落實科學發展觀，以農業銀行戰略愿景為主導，以企業文化核心價值觀為統領，本著易于接受、易于實踐。易于見效的原則，將合規文化融入業務經營管理活動全過程，培養全體員工依法的主動性和自覺性，增強農業銀行文化軟實力，為建設一流現代商業銀行提供堅實保障。
二、要努力實現建設目標
合規文化成為全員共同崇尚的價值判斷和精神信仰，合規價值貫穿于經營管理活動全過程，對各類風險事件和違規行為實現有效防控，合規文化成為農業銀行的品牌名片。具體的目標：合規理念深入人心，合規管理持續優化，合規品牌廣泛認同，隊伍素質明顯提高。
三、要努力堅持工作原則
首先，堅持以人為本。員工是合規文化建設的主體。推進合規文化建設，要在強化“剛性約束”的同時，倡導“柔性管理”注重人文關懷。關心員工、愛護員工、尊重員工、信任員工作為合規文化的重要內容。
其次，堅持高層引領。“合規從高層坐起”是合規文化建設縱深推進的重要手段。領導干部要以身作則、率先垂范，成為合規文化的科學決策者，積極倡導者，切實采取有效措施推動實施合規文化建設。
總之，加強合規文化建設是從根本上增強全員合規意識，強化制度行為，夯實合規管理基礎，提升風險管理水平的迫切要求；是建設自我約束、自我糾偏長效機制，健全有效的內控，完善良好的公司治理，更是持續滿足外部監管要求，維護發展良好客戶關系，實現可持續發展，打造一流現代商業銀行的必然選擇。
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┌────┬─────────────────────────────┐│證券種類││├────┼─────────────────────────────┤│數量││├────┼─────────────────────────────┤│指定價格││├────┼─────────────────────────────┤│預存金額││├────┼─────────────────────────────┤│現定期││├────┼─────────────────────────────┤│限期││├────┼─────────────────────────────┤│備考││└────┴─────────────────────────────┘上列證券委托貴公司買入請即依照貴公司代買證券規則辦理此致上海信托股份有限公司臺照（簽名蓋章）委托者，信址年月日有價證券賣出委托書┌────┬─────────────────────────────┐│證券種類││├────┼─────────────────────────────┤
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第一章總則
第一條為了促進證券公司和公開募集證券投資基金管理公司(以下統稱“證券基金經營機構”或“公司”)加強內部合規管理，增強自我約束能力，實現持續規范發展，根據《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》和《證券公司監督管理條例》，制定本辦法。
第二條在中華人民共和國境內設立的證券基金經營機構應當按照本辦法實施合規管理。
本辦法所稱合規管理，是指證券基金經營機構制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。
本辦法所稱合規，是指證券基金經營機構及其工作人員的經營管理和執業行為符合法律、法規、規章及其他規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度，以及行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則(以下統稱“法律、法規和準則”)。
本辦法所稱合規風險，是指因證券基金經營機構或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規和準則而使證券基金經營機構受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。
第三條證券基金經營機構的合規管理應當覆蓋所有業務、各個部門、分支機構、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。
第四條證券基金經營機構應當樹立全員合規、合規從高層做起、合規創造價值的理念，倡導和推進合規文化建設，培育全體工作人員的合規意識。
第五條中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)及其派出機構依法對證券基金經營機構合規管理實施監督管理。
中國證券業協會、中國證券投資基金業協會等自律組織依照本辦法制定實施細則，對證券基金經營機構合規管理實施自律管理。
第二章合規管理職責
第六條證券基金經營機構開展各項業務，應當合規經營，勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則，并遵守下列基本要求：
(一)采取必要手段，充分了解客戶的身份、財產、收入、投資經驗和風險偏好等信息并及時更新。
(二)合理劃分客戶類別和產品服務風險等級，確保將適當的產品服務提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。
(三)持續督導客戶證券發行行為，動態監控客戶交易活動，及時報告、依法處置重大異常行為，不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。
(四)嚴格規范工作人員執業行為，督促工作人員勤勉盡責，防范工作人員利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。
(五)有效管理內幕信息和未公開信息，防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券或建議他人買賣證券，或者泄露該信息。
(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突，切實維護客戶利益，公平對待客戶。
(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務，保證關聯交易的公允性，防止不正當關聯交易和利益輸送。
(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響，采取有效措施，防止擾亂市場秩序。
第七條證券基金經營機構董事會負責提出公司的合規管理要求，對公司合規管理的有效性承擔最終責任，履行下列合規管理職責：
(一)審議批準公司合規管理的基本制度，并監督實施;
(二)審議批準公司年度合規報告;
(三)罷免對公司發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員;
(四)任免、考核合規負責人，確定其薪酬待遇;
(五)建立與合規負責人的直接溝通機制;
(六)對公司合規管理的有效性進行評估，督促解決合規管理中存在的問題;
(七)公司章程規定的其他合規管理職責。
第八條證券基金經營機構的監事會或者監事履行下列合規管理職責：
(一)對董事、高級管理人員履行合規管理職責的情況進行監督;
(二)對公司發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的董事、高級管理人員提出罷免的建議;
(三)公司章程規定的其他合規管理職責。
第九條證券基金經營機構的高級管理人員負責落實公司的合規管理要求，對公司合規運營承擔主體責任，履行下列合規管理職責：
(一)建立健全公司合規管理組織架構，配備充足、適當的合規管理人員，并為其履行職責提供充分的人力、物力、財力、技術支持和保障;
(二)發現違法違規行為及時報告、整改，落實責任追究;
(三)公司章程規定或者董事會確定的其他合規管理職責。
第十條證券基金經營機構各部門、分支機構、各層級子公司(以下統稱“下屬各單位”)負責人負責落實本單位的合規管理要求，對本單位合規運營承擔主體責任。
證券基金經營機構的全體工作人員都應當熟知并遵守與其執業行為有關的法律、法規和準則，主動識別、控制其執業行為的合規風險，并對其執業行為的合規性承擔責任。
公司下屬各單位及工作人員發現違法違規行為或者合規風險隱患時，應當主動、及時向合規負責人報告。
第十一條證券基金經營機構設合規負責人，對公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行審查、監督和檢查。
本辦法所稱合規負責人，包括證券公司的合規總監和公開募集證券投資基金管理公司的督察長。
第十二條合規負責人是公司高級管理人員，直接向董事會負責。
合規負責人不得兼任與合規管理職責相沖突的職務，不得分管與合規管理職責相沖突的部門。
證券基金經營機構的章程應當對合規負責人的地位、職責、任免條件和程序等作出規定。
第十三條合規負責人應當組織制定公司合規管理的基本制度和其他合規管理規章制度，按程序批準后督導公司下屬各單位實施。
合規管理的基本制度應當明確合規管理的目標、基本原則、機構設置及其職責，以及違規事項的報告、處理和責任追究等內容。
法律、法規和準則發生變動，合規負責人應當及時建議公司董事會或高級管理人員并督導公司有關部門，評估其對公司合規管理的影響，修改、完善有關管理制度和業務流程。
第十四條合規負責人應當對公司內部規章制度、重大決策、新產品和新業務方案等進行合規審查，并出具書面的合規審查意見。
中國證監會及其派出機構、自律組織要求對公司報送的申請材料或報告進行合規審查的，合規負責人應當審查，并在該申請材料或報告上簽署合規審查意見。其他相關高級管理人員等人員應當對申請材料或報告中基本事實和業務數據的真實性、準確性及完整性負責。
公司不采納合規負責人的合規審查意見的，應當將有關事項提交董事會審議決定。
第十五條合規負責人應當采取有效措施，對公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行監督，并按照中國證監會及其派出機構的要求和公司規定進行定期、不定期的檢查。
合規負責人應當協助董事會和管理層建立和執行信息隔離墻、利益沖突管理和反洗錢制度，按照公司規定為高級管理人員、下屬各單位提供合規咨詢、組織合規培訓，指導和督促公司有關部門處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報。
第十六條合規負責人應當定期不定期向董事會、經營管理主要負責人報告公司經營管理合法合規情況和合規管理工作開展情況。
合規負責人發現公司存在違法違規行為或合規風險隱患的，應當依照公司章程規定及時向董事會、經營管理主要負責人報告，提出處理意見，并督促整改。同時，合規負責人應當督促公司向中國證監會相關派出機構報告;公司未及時報告的，應當直接向中國證監會相關派出機構報告;有關行為違反行業規范和自律規則的，還應當向有關自律組織報告。
第十七條合規負責人應當保持與中國證監會及其派出機構和自律組織的聯系溝通，主動配合中國證監會及其派出機構和自律組織的工作。
合規負責人應當及時處理中國證監會及其派出機構和自律組織要求調查的事項，配合中國證監會及其派出機構和自律組織對公司的檢查和調查，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。
第十八條合規負責人應當將出具的合規審查意見、提供的合規咨詢意見、簽署的公司文件、合規檢查工作底稿等與履行職責有關的文件、資料存檔備查，并對履行職責的情況作出記錄。
第三章合規管理保障
第十九條合規負責人應當熟悉證券業務，通曉相關法律、法規和準則，誠實守信，具有勝任合規管理工作需要的專業知識和技能，并具備下列任職條件：
(一)符合證券基金經營機構高級管理人員任職條件;
(二)從事證券工作10年以上，并且通過中國證券業協會或中國證券投資基金業協會組織的合規管理人員勝任能力考試;或者從事證券工作5年以上，并且通過法律職業資格考試;或者在證券監管機構、證券業自律組織專業監管崗位任職5年以上;
(三)最近3年未被金融監管機構行政處罰或采取重大行政監管措施，且不存在正被金融監管機構立案調查的情形;
(四)中國證監會規定的其他條件。
第二十條證券基金經營機構聘任合規負責人，應當向中國證監會相關派出機構報送人員簡歷及有關證明材料。證券公司合規負責人應當經中國證監會相關派出機構認可后方可任職。
合規負責人任期屆滿前，證券基金經營機構免除其職務的，應當有正當理由，并在有關董事會召開10個工作日前將免職的事實和理由書面報告中國證監會相關派出機構。合規負責人可以向中國證監會相關派出機構提出申訴。
前款所稱正當理由，是指合規負責人本人申請，或被中國證監會及其派出機構責令更換，或確有證據證明其無法正常履職、未能勤勉盡責等情形。
第二十一條合規負責人不能履行職責或缺位時，證券基金經營機構應當由董事長或經營管理主要負責人代行其職責，并自確定之日起3個工作日內向中國證監會相關派出機構作出書面報告。代行職責的時間不得超過6個月。
合規負責人提出辭職的，應當提前1個月向公司董事會提出申請。在辭職申請獲得批準之前，合規負責人不得自行停止履行職責。
合規負責人缺位的，公司應當在6個月內聘請符合本辦法第十九條規定的人員擔任合規負責人。
第二十二條證券基金經營機構應當設立合規部門。合規部門對合規負責人負責，按照公司規定和合規負責人的安排履行合規管理職責。合規部門承擔的其他職責不得與合規管理職責相沖突。
證券基金經營機構應當明確合規部門與其他內部控制部門之間的職責分工，建立各內部控制部門協調互動的工作機制。
第二十三條證券基金經營機構應當為合規部門配備足夠的、具備與履行合規管理職責相適應的專業知識和技能的'合規管理人員。合規部門中具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經歷的合規管理人員不得低于公司人員總數的一定比例。具體比例由中國證券業協會、中國證券投資基金業協會規定。
合規負責人認為必要時，可以公司名義直接聘請外部專業機構或人員協助其工作，費用由公司承擔。
第二十四條證券基金經營機構各業務部門、分支機構應當配備符合本辦法第二十三條第一款規定條件的合規管理人員。合規管理人員由合規負責人考核和管理。
合規管理人員可以兼任與合規管理職責不相沖突的職務。對兼職合規管理人員進行考核時，合規負責人所占權重應當超過50%。主要業務部門、規模較大或者業務較復雜的分支機構的合規管理人員應當專職。
第二十五條證券基金經營機構應當將各層級子公司的合規管理納入統一體系，明確子公司向母公司報告的合規管理事項，對子公司的合規管理制度進行審查，對子公司經營管理行為的合規性進行監督和檢查，確保子公司合規管理工作符合母公司的標準。金融監管機構對有關子公司合規管理另有規定的，從其規定。
對于從事另類投資、私募基金管理等活動的子公司，證券基金經營機構應當選派符合本辦法第二十三條第一款規定的條件的合規管理人員。合規管理人員由合規負責人考核和管理。
第二十六條證券基金經營機構應當保障合規負責人和合規管理人員的獨立性，保障合規負責人和合規管理人員能夠充分行使履行職責所必需的知情權和調查權。
證券基金經營機構召開董事會、經營決策會等重要會議以及合規負責人要求參加或者列席的會議，應當提前通知合規負責人。合規負責人有權根據履職需要參加或列席有關會議，調閱有關文件、資料。
合規負責人有權要求公司有關人員對有關事項作出說明，向為公司提供審計、法律等中介服務的機構了解情況。
第二十七條證券基金經營機構的股東、董事和高級管理人員不得違反規定的職責和程序，直接向合規負責人下達指令或者干涉其工作。
證券基金經營機構的董事、監事、高級管理人員和下屬各單位應當支持和配合合規負責人、合規部門及本單位合規管理人員的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規負責人和合規部門履行職責。
第二十八條證券基金經營機構董事會對合規負責人進行年度考核時，應當就其履行職責情況書面征求中國證監會相關派出機構的意見。中國證監會相關派出機構可以根據日常監管掌握的情況建議公司董事會調整考核結果。合規負責人工作稱職的，其年度薪酬收入總額在公司高級管理人員年度薪酬收入總額中的排名應當不低于中位數。
合規部門及其合規管理人員由合規負責人考核。證券基金經營機構對合規部門及其合規管理人員進行考核時，不得采取其他部門打分、將考核結果與業務部門的經營業務直接掛鉤等方式，影響合規部門及其合規管理人員的獨立性。合規管理人員工作稱職的，其薪酬收入總額應當不低于公司同級別人員的平均水平。
證券基金經營機構對高級管理人員和下屬各單位進行考核時，應當由合規負責人對其合規管理的有效性、經營管理和執業行為的合規性進行專項考核，作為績效考核的重要內容。
第二十九條中國證監會及其派出機構和自律組織支持證券基金經營機構合規負責人依法開展工作，組織行業合規培訓和交流，并督促證券基金經營機構為合規負責人提供充足的履職保障。
第四章監督管理
第三十條證券基金經營機構應當于每年4月30日前向中國證監會相關派出機構報送上一年的年度合規報告。合規報告應當包括下列內容：
(一)公司和各層級子公司合規管理的基本情況;
(二)合規負責人履行職責情況;
(三)公司違法違規行為、合規風險的發現及整改情況;
(四)公司合規管理有效性的評估及整改情況;
(五)中國證監會及其派出機構要求或證券基金經營機構認為需要報告的其他內容。
證券基金經營機構的董事、高級管理人員應當對年度合規報告簽署確認意見，保證報告的內容真實、準確、完整;對報告內容持有異議的，應當注明自己的意見和理由。
第三十一條證券基金經營機構應當根據需要，組織內部有關機構和部門或者委托具有專業資質的外部專業機構對公司合規管理的有效性進行評估，及時解決合規管理中存在的問題。對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。委托具有專業資質的外部專業機構進行的全面評估，每3年不得少于1次。
中國證監會及其派出機構發現證券基金經營機構存在違法違規行為或重大合規風險隱患的，可以要求公司委托指定的具有專業資質的外部專業機構對公司合規管理的有效性進行評估。
第三十二條證券基金經營機構違反本辦法規定的，依法采取出具警示函、責令增加內部合規檢查次數、責令定期報告、責令改正、責令處分有關人員等行政監管措施;情節嚴重的，依法采取公開譴責、暫停部分或全部業務、暫停核準新業務或增設、收購營業性分支機構等行政監管措施。對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員，依法采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話等行政監管措施;情節嚴重的，依法采取公開譴責、責令更換或者限制其權利、認定為不適當人選等行政監管措施。
第三十三條合規負責人違反本辦法規定的，依法采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話等行政監管措施;情節嚴重或者未能按照本辦法規定及時報告重大違法違規行為的，依法采取公開譴責、責令更換、認定為不適當人選等行政監管措施。
第三十四條證券基金經營機構通過有效的合規管理，主動發現違法違規行為，積極妥善處理，落實責任追究，完善內部控制制度和業務流程并及時向中國證監會或其派出機構報告的，依法從輕、減輕處理;情節較輕且未造成嚴重危害后果的，可免予追究責任。
對于證券基金經營機構及其工作人員的違法違規行為，合規負責人已經按照本辦法的規定履行制止和報告職責的，免除其責任。
第三十五條證券基金經營機構及其合規負責人違反本辦法規定，依法應予行政處罰的，按照《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券公司監督管理條例》和中國證監會的有關規定，進行行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。
第五章附則
第三十六條中國證監會根據審慎監管的原則，可以提高對系統重要性證券基金經營機構的合規管理要求，并可以采取增加現場檢查頻率、委托外部專業機構協助開展工作等方式加強合規監管。
前款所稱系統重要性證券基金經營機構，是指中國證監會認定的，公司內部經營活動可能導致證券基金行業、證券市場產生系統性風險的證券基金經營機構。
第三十七條本辦法自發布之日起實施。《證券投資基金管理公司督察長管理規定》(證監基金字〔2006〕85號)、《證券公司合規管理試行規定》(證監會公告〔2008〕30號)同時廢止。
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