述職范文|人壽財險工作計劃（收藏10篇）

發表時間：2023-02-27

人壽財險工作計劃（收藏10篇）。

? 人壽財險工作計劃 ?

年度銷售工作計劃中共有三方面的內容：第一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的`重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在xx年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承?；A數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分?；蛟俦ｋU管理規定，確保合理分散承保風險，工作計劃《保險工作計劃范文》。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在xx年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在xx年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

第三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據xx年中支保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。xx年度，中心支公司擬定業務發展工作計劃為實現全年。

? 人壽財險工作計劃 ?

肇源縣人壽保險公司現有員工經?；?、人性化的發展新途徑。在20xx年，我們被授予“正行風，促發展”民主評議先進單位。我們的主要做法是：

一、堅持規范化，實現文明服務為了加強和改進公司工作，更好地服務社會，服務客戶。

按照“三個代表”重要思想的要求，保護人民群眾的根本利益，切實提升壽險服務質量，努力為客戶提供舒心、滿意的服務。

一是靠紀律約束。制定了《文明管理和服務規范》，確定了十二項服務承諾，張貼了接待接聽電話的文明標語，列出了語言文明，讓客戶滿意；并要求客戶有問題解答要清楚、準確、不推諉扯皮。工作中，明確員工作到不讓保險合同及其它協議滯留；不讓差錯發生；不讓時間浪費；不讓客戶受到冷遇。

二是靠制度規范。先后制定了下發著裝令、服務令及《黨風廉政建設工作責任制》、《實行“一把手工程”落實“雙評”工作責任制》等客戶的行為、輕者誡勉談話或扣發獎金，重者給予黨紀、政紀處分直至開除公職；明確了“一把手”負總責和主管經理的分工負責制，把班子和隊伍的廉政建設工作和糾正行風不正之風的工作擺上位置，納入日程。各項規章制度的落實，規范了服務行為，提高了服務水平，公司上下做到了“今天的事今天辦，不拖；能辦的事立即辦，不等；難辦的事想法辦，不推；牽扯其他部門的事主動協調辦，不靠”。去年以來，客戶投訴率明顯下降，實現了“零投訴”的工作目標。

三是靠獎懲促動。對在服務和業務中涌現的先進團隊和個人，我們先后拿語言不規范等問題。為了方便廣大群眾對公司服務的監督，我們還設立“舉報箱”和“舉報電話”，征求意見，對反饋意見和建議進行認真整改。對有違紀行為者堅持嚴肅處理，并對舉報有功人員實行保密，給予獎勵。

二、堅持制度化，實現高效服務制度建設，是保障公司業務高效運轉的生命線。

尤其作為現代企業，面對強大的市場競爭壓力，更需要相應的管理來約束人的行為，提升人的素質，激發人的熱情。為此，我們在制度建設上進行了大膽嘗試。

一是推行公示制，送客戶一個“明白”。作為窗口服務單位，我們推行了服務工作執法公示制，把中國人壽肇源與公司的管理職能，工作標準及完成時限，向社會公開明示，明確核賠時限，在遵循公平原則，掌握核賠統一尺度的基礎上，做到小賠案手續齊全的隨來隨辦，一般性賠案七天內辦完，對于超過五仟元以上的重大賠案，需報市公司審批，與客戶說明情況待審批后及時賠付。同時堅持公示，公示了就算數，違示了就查處。在推行公示制以來，已對6名不按公示時限辦事員工進行了處罰，有力地提高了工作效率和質量。

二是推行特辦制，行客戶一個“方便”。本著推動公司快速發展的原則，對確實存在特殊情況的事情，我們堅持個性化原則。首先，為了減輕保戶來縣辦理的經濟負擔，開通新站鎮營銷服務部與縣公司“周轉箱”業務，方便了客戶加快業務辦理速度。其次，對邊遠村鎮學校的小件賠案，如輕傷客戶作到當地醫院處理，經核實后作一次性處理及時賠付。在我們特色服務和優惠政策吸引下，今年城鄉各中小學校在我們公司承保，大大提升了公司美譽度和個性化的服務質量。

三是推行稽查制，給客戶一個“權利”。為確保各項服務措施落實到位，我們加強了對公司日常工作的外部監督和內部稽查。通過聘請行風監督員，設立舉報和舉報電話，開通總經理熱線電話及實行崗位責任制，客戶投訴追究制度，業務差錯追究制度，大大提高受理客戶咨詢，投訴和掛失等服務質量。同時，我們分發揮稽查隊作用，采取抽查，暗訪等方式解決違紀問題。

三、堅持人性化，實現跟蹤服務好所有客戶，我們一直以客戶滿意作為檢驗工作的唯一標準。

為及時幫肋解決與客戶溝通中遇到的難題，我們不斷強化與客戶的溝通聯系，隨時掌握客戶的輿情動向，即使提供客戶所需的各項服務。一是主動上門，情感體現一個“真”字。自研究市場、振奮民族壽險”出發，本著“嚴謹高效，熱情周到”企業作風，在公司內開展了“情系中國人壽，溫暖千萬家”的上門服務熱潮。內業人員深入企業，重新認識企業員工的保障需求，加深了與企業的感情，真心實意為企業排憂解難，外勤人員不怕風吹日曬，用自己的專業和熱情周到的服務，

? 人壽財險工作計劃 ?

一、主要工作進展情況

（一）三項保險擴面進展情況

（二）三項保險基金收支情況

二、主要做法

（一）積極推進擴面

為抓好擴面工作，年初我們制定了擴面工作計劃，將擴面任務層層分解，落實到人，按照計劃，分類做好困難企業退休人員、靈活就業人員、正常生產企業和私營、民營企業的擴面工作，做到時間過半任務過半。

續保工作。為做好靈活就業人員參保、續保工作，我們一是加強宣傳，通過報紙、電視、電臺等媒體廣泛宣傳政策，多次發布通告，通過市下崗再就業服務中心、街道辦事處、社區服務站等服務窗口張貼、發放宣傳單，把政策送到靈活就業人員手中；二是開展便民服務，對內優化操作流程，提供一站式服務，增開參保手續辦理窗口，對外與銀行聯網雙向操作，減少靈活就業人員辦事時間。目前，市直靈活就業人員參保已達3.1萬人。

民營企業的擴面工作力度，通過社會保險局、基金結算中心等相關單位及時掌握新增社會保險登記的私營、民營企業情況，上門宣傳政策，耐心做工作，上半年已將生茂特鋼等47家企業988名職工納入了醫療保險統籌范圍。

（二）完善醫療管理

1、完善協議管理。協議管理是醫療管理的基礎，每年年初我們都要根據上年度協議執行情況對醫療保險服務協議進行修改完善。今年我們主要做了三個方面的完善：一是對醫療違規行為做了明確界定，并相應細化了處罰條款；二是對協議病種的實際醫療費用做了詳細測算，調整了一些不合理的協議病種結算基數；三是根據基金的承受能力和醫療技術發展的實際，適當增補了一些新的醫療技術納入醫療保險統籌基金結算范圍。

藥監、物價等相關部門，對全市定點醫療機構和定點藥店20xx年度執行醫保政策規定情況進行了考核，總體上看“兩定”機構對醫療保險政策規定有了進一步的認識，執行情況較好。但也有少數單位認識不深，執行不嚴，甚至為了謀利故意違規操作，對這些單位作出了限期整改的處理。

3、完善基金分析，有針對性地加強監管。今年上半年，我們首次采用圖表分析的形式對1-4月份醫療保險基金運行情況進行了細致分析，通過分析我們找出了協議病種所占比例增長過快等基金運行中存在的重點問題及其原因，為我們有針對

性地采取措施加強監管提供了依據。

（三）加強工傷預防

在工傷保險工作實踐中，我們逐步認識到過去以工傷救治和補償為主的工傷保險運作模式，已不能適應形勢發展的要求，應該逐步向預防和救治補償并重的模式過渡。為此，上半年我們加大了工傷預防力度。一是加強宣傳。我們在報紙和電臺上開設了專欄，定期宣傳工傷保險和工傷預防知識；在《工傷保險條例》頒布三周年之際及安全生產宣傳月期間，組織了兩次上街義務咨詢活動，制作宣傳牌發生率進行了測算，準備下半年開始對各參保單位的繳費費率進行相應浮動，優則下浮，差則上調，激勵參保單位加強工傷預防，降低工傷事故。三是制定獎勵辦法。上半年我們草擬了《安全生產和工傷預防獎勵辦法》，根據參保單位工傷保險基金支付率和工傷事故發生率，對那些安全生產做得好的單位及相關個人予以獎勵，擬于下半年正式出臺實施。

（四）加大宣傳力度

為普及醫療保險常識，促進醫療保險政策規定的正確執行，我們不斷加大宣傳力度。一是擴大了東楚晚報上開設的醫保專欄的版面，增加了欄目設置，以更加靈活的方式向參保人員宣傳醫保政策；二是與延安路社區合作，在社區設置醫保宣傳欄，進行社區醫保宣傳試點；三是及時通過各大媒體向參保人員宣傳新出臺的政策、醫保的最新動向；四是深入各定點醫療機構向一線醫務人員講解新一年度的醫療、工傷保險服務協議及醫保政策；五是編輯印制了《黃石市城鎮職工醫療保險文件匯編》，方便各參保單位和參保人員全面了解我市醫療保險政策。

（五）加強理論和業務學習

上半年，我局根據上級黨組織的精神和統一部署，認真組織學習貫徹黨章和“一法一條例”活動，加強理論和業務學習，取得了一定成效。一是深入學習和貫徹黨章，把學習貫徹好黨章與保持黨的先進性建設、與醫療保險實際工作相結合；二是學習和運用鄧小平理論，學習和實踐“三個代表”重要思想，學習和貫徹科學發展觀；三是學習黨的十六大和十六屆三中、四中、五中全會精神；四是學習《中華人民共和國治安管理處罰法》和《湖北省信訪條例》；五是學習醫療保險業務知識，學習醫療保險政策和理論知識，學習微機應用知識。通過學習，我局工作人員堅定了共產廣義理想信念，強化了為人民服務的宗旨意識，提高了醫療保險理論業務水平，促進了各項工作全面進展。

三、存在的主要問題

（一）協議病種費用占總費用支出的比例增長過快，造成人均統籌支付費用上升較快

（二）靈活就業人員斷保現象較為嚴重

我市工作較忙、思想不重視、健康狀況尚好等原因忘記了按時續保繳費；二是因為經濟困難，一年1034元的醫保費用難以承受，有心續保，無力繳費。

四、下半年工作打算

（一）認真調查，妥善解決困難企業退休人員醫療保障問題

為認真貫徹省、市關于解決困難企業退休人員參加醫療保險問題的文件精神，妥善解決困難企業退休人員的醫療保障問題，根據市政府安排，經委、國資委等相關部門對我市困難企業退休人員基本醫療保險參保情況進行摸底調查。調查完成后，將根據掌握的具體情況研究制定我市困難企業退休人員的參保辦法，采取切實可行的辦法將困難企業退休人員納入醫療保險統籌。

（二）加快推進工傷、生育保險擴面

工傷保險擴面，一是抓好農民工參加工傷保險工作；二是積極推進高風險行業參加工傷保險；三是落實武鋼在黃企業等大型國有企業的參保工作；四是做好企業化管理的事業單位的參保工作。

生育保險擴面，重點抓好有色和十五冶等大型企業的生育保險參保工作；探索靈活就業人員等特殊群體參加生育保險辦法。

（三）創新管理手段，加強醫療管理

一是加快推進定點醫療機構醫保信息實時傳輸，爭取下半年實現主要定點醫療機構的實時傳輸、實時監控；二是完善基金運行情況分析體系，每月定期開展基金運行情況分析會，隨時掌握情況，有針對性地進行管理；三是試行定點醫療機構醫保信息公示，將各定點醫療機構同一病種的醫療費用情況在媒體

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【篇一】

20xx年即將到來，為完成了公司下達的各項指標，加強工作作風建設，提高思想認識，嚴格落實公司各項條款，加強工作的積極性和主動性，提升車險理賠服務工作，全面提高工作業績，提升服務質量，現將個人20xx年工作計劃如下：

一、具體工作目標

1、提升理賠服務時效，嚴格執行公司理賠規定的服務時間，保證客戶在最短的時間內完成理賠，合理保障客戶權益。

2、提升服務水平，提高服務質量，提升客戶滿意度。

二、主要工作舉措

1、認真學習相關業務知識，提高自己解決問題的能力，縮短理賠周期，提高理賠時效，簡化理賠過程。

2、合并核損核賠崗位，加快案件時效，加強未決案件的跟蹤服務，縮短結案周期。

3、加強承保前的告知工作。加強理賠時的一次性告知服務，

4、減少定損時的差價及修換分歧。采用工時標準化，配件系統維護的手段，推出無差價理賠服務承諾，減少分歧。

5、進一步提升理賠人員服務禮儀形象，特別在語言、行為、著裝、查勘車管理規范中遇到的一些問題。采用制定標準，加強檢查的手段確保理賠人員的服務態度優質化。

6、主動關心客戶，減少信訪投訴。認真執行出險客戶回訪制度，通過調度短信、賠款短信，提高結案滿意度回訪工作。對有可能發生糾紛的案件，提早做好防范措施。做到及時發現，及時整改。

三、增強團隊意識，建立良好工作氛圍

與公司其他員工增進相互了解，做到業務溝通熟練。相互學習，共同進步，提升自己的工作能力和業務水平，真正成為領導的好幫手，同事的好搭檔。

四、樹立主人翁精神，積極為公司發展建言獻策

公司經濟效益的好壞，直接涉及到的是每個人自己的根本利益。積極為公司發展獻計獻策，提合理化建議，樹立公司利益第一的思想，克己奉公更好地為公司發展貢獻力量。

五、提高服務工作效率，樹立良好企業形象

為了更好的做好服務工作，努力提高現場服務效率，采取人性化服務，加快工作速度，提高服務質量，提高服務水平。全面樹立公司新形象，真正形成優質文明高效的服務。

1、做到文明辦公，做到環境整潔，語言文明，禮貌服務，規范辦公行為。

2、提高工作效率，從各個工作環節都要保持高效，要使快速簡捷、靈活的工作作風得到客戶的認可。

3、做好跟蹤服務，與客戶始終保持經常性的較好溝通，確?？蛻舻膯栴}在最短的時間內得到解決。

在20xx年工作中，我有決心，在公司的正確領導下，堅定信心，銳意進取，扎實工作，求真務實，創新發展，為我公司和保險業的發展作出新貢獻。

【篇二】

(一)加強理論學習，提高個人的理論素養。

不斷充實自己的知識面，取他山之石以攻玉。多借鑒同事的好的做法、多交流、多合作。

(二)提高工作效益。

加強業務學習，把加強學習同提高工作能力結合起來，把積極進取和求真務實結合起來，把工作熱情和工作態度結合起來，運用到實踐當中去，扎扎實實地做好本職工作，不斷提高自身的.工作效益。

(三)樹立自身形象，增強自信心，提高協調能力，用最簡潔、有吸引力、可信度高、煽動性強的營銷話術去征服每一個客戶。

(四)維護好網點關系，保持良好溝通。

維護好網點關系是做好客戶經理工作的一個基本條件。要與銀行人員成為朋友，這個網點才有可能銷售我們的產品。

(五)有效激勵網點主任和柜員，及時掌握網點的更多信息，提高網點的出單率。

(六)通過觀察、與同事之間的談心、聽取同事們的各方意見，建立起豐富的信息網絡，來時時的為自己進行充電，努力使自己變得更好。

(七)認真地完成接下來的工作任務，工作指標。

以上幾個方面就是我的工作計劃，或者可以說是我對接下來的工作的打算吧，為了不讓它們成為紙上談兵，我將時時刻刻牢記著自己的保證，讓它們成為我的工作準則，我工作的動力。

只要我對自己說，我決不放棄，我就有成功的信念，只要我對自己說，我始終有夢想，我就有成功的遠景。只要我對自己說，我決不放棄，我要行動，行動;再行動，成功就在我的身邊。

【篇三】

新的一年，我們將按照保監局下發的“十二五”規劃的各項發展要求，合自身實際，圍繞分公司總經理室的具體要求，堅持固強、抓弱、補缺、創新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指標，確保支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。

(一)不斷轉變思維觀念，增強發展信心

強化危機意識，增強發展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環境，公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰，我們將在支公司廣泛開展危機教育，進一步健全支公司內部績效考試制度，真正把業績與生存相掛勾，從而限度的調動工作的內在動力。強化創新意識，培樹真抓實干的工作作風。在新的一年中，我們將合xx公司的實際情況，針對車險規模大，效益基礎差的問題，采取業務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性的發展措施來提高效益，保持支公司業務的可持續的跨越式發展。強化換位意識，全面提升支公司的服務形象。保險的競爭已經是服務的競爭，在新的一年里，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業務中，細化服務流程，明確服務內容，規范服務質量，通過我們的服務來獲得客戶的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機會。

(二)不斷優化經營構，實現科學發展

繼續抓好車險業務。車險業務是我們的主打業務。但如何使車險業務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據對車險業務的統計數據，進一步執行分公司核保的管理規定，保優限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業務成為有效益的龍頭險種。

一是要鞏固老客戶，做好車險的續保工作，充分發揮“全城通賠”的服務優勢，力爭將續保率維持在50%以上，其中長期客戶續保率維持在90%以上;車隊業務及團車業務維持在80%以上;4S店的續保業務維持在30%左右。

二是要繼續以營運車輛為主，使其成為車險發展的主渠道。

三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20xx年將拓展2-3個車險渠道。

重點拓展非車險市場。一直以來優質的非車險業務其市場競爭非常激烈，xx公司的華東電網及中電投業務，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業務受到了影響，保費規模明顯減少。20x年我們除了要繼續爭取做好非車險的續保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點，這對我們的經營核算和控制風險具有重要的作用。我們計劃重點發展“信用險+車險”的聯動業務，積極爭取信用險的保費規模，力爭在非車險業務續保的基礎上，使非車險保費規模上個新的臺階，確保保費規模比20xx年上漲50%以上。

大力深化人身險業務。從20xx年的經營情況來分析，我們的人身險業務還沒有快速發展，但是在今年年末我們已經作了有效和積極的準備，力爭在20xx年促進人身險業務快速發展。我們計劃運用營業車輛的承保特色，做好“車+人”保險。并以分散型的人身險業務整合成渠道發展，爭取有穩定的保費。

(三)不斷強化隊伍建設，夯實發展根基

努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對公司經營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度、學習制度、調研制度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴格執行分公司的要求正規各項費用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發現問題解決問題的能力。根據萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識，提升三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養，利用對承包的形式提高管理者的實踐能力，發揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意識。通過一級抓一線，達到一級帶著一級干，一級干給一級看的效果，從而促進整個支公司的良性發展。努力提升支公司人員的整體戰斗力。把培養和引進人才作為公司發展的根本大計來抓，為公司持續健康發展提供強大動力。

今年，我們將繼續保持隊伍的持續穩定，并把新鮮血液的引進作為一種常態態的工作來抓。目前我們正在跟1-2位優質展業人員進行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進。同時我們將加大業務培訓力度，除了參加分公司組織的各項培訓，我們還將根據分公司各業務部門的要求，有針對性的進行業務培訓，主要是政策宣導，展業技巧等方面，不斷提高全體員工對公司發展要求的理解能力和執行能力，使全體員工把公司的發展要求和自身的利益合在一起。

(四)不斷規范法規意識，加大風險防范

用文件防范風險。繼續貫徹落實70號文件精神。70號文件是公司健康發展的指導性文件，我們要繼續深入學習，認真貫徹落實，堅持把合規貫穿于經營管理的全過程，做到主動合規，自覺合規，始終緊繃“合規經營”這根弦。用制度堵塞漏洞。進一步探索建立控制承保風險的機制，在展業過程中要尊重保險規律，嚴格按照總分公司的承保規定和要求，

對保險項目認真審核，保優限劣，回避高風險項目。用細心規避失誤。繼續做好業務財務數據真實性工作。雖然在這方面我們已經做了大量的工作，數據真實性也經得起考驗，但我們不能有所松怠，要繼續保持下去。

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政府的正確領導下，經過全鎮上下齊努力，較好完成了參保繳費任務，進一步擴大了城鄉居保覆蓋面，取得了良好的社會效益。為鞏固成果，促進發展，按照縣政府的通知要求，結合我鎮的實際情況，現制定六十鋪鎮20xx年城鄉居民養老保險工作計劃及考核辦法，具體內容如下：

一、宣傳發動（

利用鎮村干部會議的機會，鎮政府進一步宣傳發動，統一思想，提高認識，明確工作目標。各村（居）在20xx年底和春節前后，利用廣播反復宣傳，村組干部入戶宣傳，大力廣泛的營造20xx年度續保繳費的宣傳氛圍。

二、專項突擊（

12月中旬全面開展城鄉居民養老保險突擊續?；顒?，按照鎮社保所提供的續保人員花名冊，村組干部入戶通知繳費，對已繳費的作備案登記，對未繳費的逐日追繳，20xx年12月，鎮政府每10天一通報，自20xx年1月起一周一通報，確保2月28日前村村達到續保要求。

三、工作目標

20xx年12月31日前全鎮續保率必須達到30%以上。

20xx年1月31前全鎮續保率必須達到70%以上。

20xx年2月28日前全鎮未參保對象100%參保。

四、工作要求

（個人檔案的完善、個人賬戶建立等工作，確保參保人員個人檔案、個人賬戶的完整性和準確性。

（身份證號碼與參保金額一致，對系統內存在的參保人員錯誤信息等問題要及時予以更正。

（繳費人數等相關數據，及時將收繳的保費足額轉入縣城鄉居民養老保險財政專戶，做到月結年清。

五、考核結果運用

（，鎮政府按實際參保繳費人數每人，鎮政府按實際參保繳費人數每人，鎮政府按實際參保繳費人數每人，沒有工作補助。在此期間，鎮委、鎮政府將對此項工作進行一周一調度、一通報，對位居第一、二名的村（居）通報表揚，對倒數第一、二名的村（居）包村干部、村（居）黨支部書記、村（居）委會主任通報批評；對連續責令其黨支部書記、村（居）委會主任在會議上做深刻書面檢查；對連續黨支部書記、村（居）委會主任停職并限期改變落后位次。

（實際參保率作為村干部績效工資考核和年終工作綜合考評得分依據，參保率倒數第一、二名的村（居）在年終工作綜合考評中，從總分中倒扣2分。

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各村（居）民委員會、鎮直各單位：

為落實市計生委《關于加強人口計劃生育家庭系列保險工作的通知》文件文件精神，擴大計劃生育系列保險投保范圍，推動我鎮人口和計劃生育工作健康開展，現就做好獨生子女及其父母系列保險工作通知如下：

一、充分認識開展計劃生育系列保險工作的重要意義

自計生協、中國保監會監管局《關于做好計劃生育保險工作的通知》的精神，全面提高獨生子女及其父母的保障水平，是落實國策、完善計生家庭保障的重要舉措。

二、加強組織領導，積極穩妥推進，確保計劃生育系列保險工作健康開展

鎮計生服務中心和各村（居）要加強組織領導，要積極爭取黨政領導的支持，成立計劃生育系列保險工作領導小組，制定方案，明確責任，強化督察指導，抓好落實。具體實施辦法：

1、統一時間，統一標準

根據市縣計生工作有關會議精神及文件要求，從今年起，我鎮計生系列保險從統一扎口，統一管理。在原有的。

2、統一管理，規范操作

鎮計生服務中心和各村（居）負責抓好獨生子女家庭保險工作，每戶提供的附帶身份證號碼的投?；麅蕴钪票?，交至鎮計生服務中心，由村（居）發放到獨生子女家庭戶。參保名單由鎮計生服務中心登記審核，選好名冊、張榜公布到村組、增加透明度、并積極做好保險名冊及保費的匯總上報工作。

3、明確保險責任

保障一：身故或意外致殘保障5000元。

保障二：意外傷害醫療費用保障20xx元。

4、加強宣傳，穩步推進

鎮計劃生育服務中心和各村（居）要充分積極與中國人壽支公司做好保險知識、保險產品、理賠服務等宣傳工作，強化廣大群眾的風險防范意識和主動參保意識，逐步提高獨生子女系列保險的覆蓋面。按要求計生系列保險在規定時間內全面完成，具體時間安排：

第一階段：宣傳發動（。召開專門會議進行部署，鎮計生服務中心要成立組織，明確責任人，要利用各種宣傳方式進行宣傳，達到家喻戶曉；

第二階段：統計清底（。此階段重點是計生中心和各村（居）統計、摸底、登記名冊、審核公布；

第三階段：組織實施（。此階段為保費統籌收取及名冊上報匯總等階段。

三、切實完善計生系列保險的各項制度，不斷抓好理賠服務工作

?述職報告之家Ys575.cOM優質手冊:

船舶險工作計劃?|?年終保險工作計劃?|?10月工作計劃?|?注會財管?|?人壽財險工作計劃?|?人壽財險工作計劃

鎮計生服務中心和各村（居）要把獨生子女及父母的投保情況和中國人壽提供的保險理賠服務指南發放宣傳到位，讓群眾了解獨生子女及其父母的保障內容，使計劃生育系列保險工作逐步形成社會化、制度化、規范化。為加強計生系列保險服務工作，鎮計生服務中心要明確一名兼職的理賠服務人員，做好保險理賠資料報送年檢等工作；縣人壽保險公司開通計生保險理賠綠色通道，加快理賠速度，切實為獨生子女家庭排憂解難。鎮分管領導、計生服務中心負責人為主要責任人，村居支部書記和計生專干為直接責任人，要切實做好獨生子女家庭系列保險工作。此項工作將列入年度考核計分，縣計生局將對保險工作完成好的鎮、村（居）表彰獎勵。

? 人壽財險工作計劃 ?

首先，非常感謝公司領導對自己的信任和賞識，派我來服務門店擔任店長。20xx年，是國家十二五規劃發展實施的最后一年，也自己這個新店長上任的起步之年，將面對激烈的金融保險市場競爭。如何上依靠公司的支持，下依靠員工的努力，嚴抓管理，用心經營，做好華為集團公司理賠和做業務等業務服務工作，是擺在自己和全店員工面前一個新的課題。為此，現做20xx年工作計劃如下：

一、加強制度建設，引入激勵機制

在規章制度上，按照公司印發的《客戶服務柜面管理制度》，根據本店的實際情況，建立和健全一系列規章制度，為客戶提供規范化的服務，維護保險公司形象，內容主要包括《職業道德規范》《儀容儀表規范》《員工守則》《門店勞動紀律》《門店學習及會議制度》等，進一步提高了門店的工作效率，提升服務質量和效果。

在崗位職責上，自上而下明確每一個員工的工作職責，嚴格工作程序，按制度辦事。對承保業務管理，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

在考核體系上，建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面實行薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發門店員工積極性和創造性的用人機制。

二、加強團隊管理，打造保險鐵軍

堅持把培養工作人員的業務素質作為團隊管理的一項重要內容來抓，同時，加強員工隊伍建設，努力打造一支紀律嚴明、作風過硬、能征善戰的工作團隊。作為一名基層管理人員，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，自己必須注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。

1、組織招募新人。

根據店員自身應該具備的條件，通過媒體廣告、店前貼廣告等形式，向社會公開招收新員工，并且從外貌、氣質、學歷、人品、學歷和經驗等方面去考察，優中選優，精益求精，真正選拔出名新店員，在崗位上試用，期滿通過公司人力資源部門統一簽訂勞動合同。

2、建設團隊文化。

具體點講，就是包括兩個內容，一是以人為本，時時處處關愛員工，在學習、生活和工作方面，把員工當成企業的寶貴財富，善待員工，愛護員工，幫助員工，營造和建設家園文化；二是加強工作人員政治業務培訓，提高大家的綜合素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、做好日常管理。

風險管控方面，嚴格遵循公司有關要求執行，為確保落到實處，自己要經常定期或不定期組織大家學習，并進行統一檢查，特別是在財務制度執行、系統權限管理、單證管理等方面查漏補缺，完善管理制度和措施；要求工作人員管理嚴格按照公司規定規定執行，對違規行為嚴肅處理，決不姑息，堅決做到合規經營。

日志匯報。

做好員工輪崗安排調度，使大家勞逸結合，有張有弛。同時，實行日志匯報制，要求所有員工堅持寫工作日志，匯報自己的一天的工作進展情況和有什么收獲，自己匯總以后統一向公司匯報。

三、講究營銷策略，拓展保險業務

實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在20xx年度里，將狠抓業管工作，實施營銷策略，提高風險管控能力。

環境、資質和信譽等，進行嚴格考察以后，確定一個汽車修理廠，合作辦理汽車保險理賠業務。

3、短信問候，就是在節假日向華為集團公司等客戶發溫馨短信，進行節日問候和祝賀，增進和加深門店與客戶之間的情誼。

4、派發傳單，鑒于門店新開張的情況，加大對外宣傳力度，在街上設咨詢臺，散發傳單等形式，大張旗鼓宣傳我公司的保險業務，以及我門店服務的種種優勢，使廣大客戶群眾與我們建立合作關系。

兼職并行，建立一個覆蓋全轄的查勘、定損網點，初期由門店設立專職查勘定損人員名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

6、露天晚會宣傳，組織一臺文藝晚會，連續在轄區演出3天，以群眾喜聞樂見的文藝節目表演，為我們新開的門店助興，為我們的業務起步壯威，為我們的名氣提升開路。

7、在小區及站臺發布廣告，就是實施“地毯式”行動，對所有的社區全覆蓋，進百家門，交百家友，知百家情，各個小區及站臺發布我們門店廣告。

便捷的保險售后服務。

新的征程，新的起點，新的形象，新的業績。我們服務門店積極貫徹公司有關會議精神，帶領各部員工與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，在市場上站住腳根，為我公司的持續發展，做出應有的貢獻。

? 人壽財險工作計劃 ?

作為一名人壽財險業務員，制定一個詳細具體且生動的個人工作計劃至關重要。這個計劃將幫助我提高工作效率，達到個人和公司目標。以下是我制定的人壽財險個人工作計劃：

一、市場調研和目標客戶群體確定

我將進行市場調研，了解目前人壽財險市場的發展趨勢和競爭情況。我會通過市場分析報告、調查問卷和行業資訊等途徑獲取最新的市場信息。在市場調研的基礎上，我將確定適合我所在區域的目標客戶群體，例如中高收入人群、家庭主婦、退休人員等。

二、潛在客戶挖掘和溝通

針對我的目標客戶群體，我將使用各種方式來挖掘潛在客戶，如通過社交媒體、朋友介紹、家庭社區等渠道。同時，我會保持良好的溝通和互動，建立與潛在客戶的信任和關系。我將定期進行電話、面談或其他溝通方式，提供人壽財險產品的相關信息，并針對客戶的需求和疑慮給予解答和建議。

三、客戶需求分析和產品推薦

在與潛在客戶有效溝通之后，我將進行客戶需求分析，了解客戶的風險承受能力、財務狀況和保險需求。通過與客戶的深入交流和了解，我將能夠準確把握客戶的需求，并為其提供最適合的人壽財險產品。我將告知客戶不同產品之間的優勢和劣勢，以及對應的保費和保障范圍，幫助客戶做出明智的選擇。

四、制定個人銷售計劃和目標

根據市場調研和客戶需求分析的結果，我將制定個人銷售計劃和目標。我會根據預期的銷售額、客戶數量和保單續保率等指標，設定具體的銷售目標。同時，我也會制定可行的銷售策略和計劃，包括利用公司資源、參加行業展覽和銷售促銷活動等。我將定期評估和調整銷售計劃，及時糾正不足，保證目標的實現。

五、客戶關系維護和售后服務

為了保持良好的客戶關系，我將重視售后服務和客戶維護。我將及時跟進和處理客戶的投訴和問題，并提供專業的解決方案。同時，我會不定期與客戶進行回訪和交流，了解他們的保險需求是否發生變化，并提供相應的產品推薦和服務調整。我也會通過客戶滿意度調查和推薦人數的統計來評估我的工作表現和客戶滿意度。

小編認為，這是我制定的人壽財險個人工作計劃。通過市場調研、潛在客戶挖掘和溝通、客戶需求分析和產品推薦、制定銷售計劃和目標，以及客戶關系維護和售后服務，我相信我能夠在人壽財險領域取得出色的業績。這個計劃將指導我的個人工作，幫助我與客戶建立長久的合作關系，并為客戶提供最優質的保險服務。

? 人壽財險工作計劃 ?

凡事預則立不預則廢，為了更好的開展以后的工作，現將計劃安排如下：

一、加強自律管理，維護保險市場經營秩序

按照全區保險工作會議的精神，根據貴港保險市場的實際，協會在責任感、敢抓敢管的精神狀態，通過加強自律管理，為會員公司營造“依法經營、有序競爭、誠信服務、共同發展”的良好市場環境。

(一)以檢查及落實整改為推手，促進市場秩序逐漸好轉。

車險業務開展了業務檢查，而且一年比一年深入，對檢查發現的問題著重抓落實整改。今年元旦上班后的第一天，立即召開各產險公司中層以上骨干參加的“20xx年規范市場檢查情況通報暨整改動員大會”，會上宋超良秘書長將上年底檢查各公司的相關情況予以公布;劉建偉會長就檢查發現存在的問題及整改意見作動員，對全年規范車險市場秩序進行部署。會后，協會秘書處相關人員逐一地到每家公司召開領導和相關人員調研會，調查了解公司對檢查中存在問題的認識及所采取的整改措施，防止應付了事和走過場，從而促進存在問題得以妥善解決。

(二)以自律協議為措施提高公司公平有序競爭的自覺性。

二、加強摩托車交強險自律。

20xx年，關于保險公司委托非法中介和個人銷售摩托車交強險保單的現象尤為突出，嚴重擾亂了摩托車交強險市場的正常秩序，為促進我市摩托車保險業務平穩較快發展，協會多次召開車險專業委員會會議，研究出臺了《貴港市保險行業摩托車交強險自律協議》，明確了辦理摩托車交強險的場所和人員，規范了摩托車交強險保單的管理和使用，同時制定了違規處罰的具體辦法和措施。同時，協會還深入到桂平平南進行調研，并結合實際情況，在平南縣同步執行該協議。協議簽訂后，根據相關規定，協會定期核查各公司的摩托車交強險保單，對違反協議規定的行為及時通報并提出整改意見。在《貴港市保險行業摩托車交強險自律協議》執行過程中，協會還及時對不適宜的條款進行修改和補充，再次簽訂了《貴港市保險行業摩托車交強險自律協議補充協議》，為促進我市摩托車交強險業務走向規范化管理的良性軌道發揮了積極作用。

三、簽訂《貴港建筑施工人員意外傷害保險自律協議》。

20xx年是貴港的“項目建設年”，各保險公司圍繞目前貴港的一些工程項目，積極開展建筑意外傷害保險業務。為規范建筑意外傷害保險工作，切實發揮建筑意外傷害保險在維護建筑業從業人員利益等方面的積極作用，維護建筑意外傷害保險的市場秩序，協會首先從規范建筑施工人員意外傷害保險業務入手，深入市場和建筑行業進行調查研究，并組織各會員公司相關領導開會研究，簽訂了《貴港保險行業建筑施工人員意外傷害保險自律協議》。

四、修訂和完善了《貴港保險行業水險業務自律協議》。

貴港金黃水道是我市的一大優勢，貨船運力突破了164萬噸，擁有貨船2300多艘;20xx年港口吞吐量完成3500多萬噸。全年水路保險業務量約3000萬元保費。但近年來，由于不理性的競爭，水路保險市場較為混亂，非法中介及個人幾乎控制了水路貨運市場，導致水路保險業務市場基本只剩下兩家公司在苦苦經營。本來效益見好的險種, 由于支付高昂的手續費,利潤空間小了,風險大了,經營效益大大降低了。20xx年簽訂的《貴港保險行業水路業務自律協議》已不適應當前形勢的發展。為了凈化水路保險市場環境,促進水路保險業務穩健經營,更好地維護保險合同各方的合法利益,協會組織八家財產險會員公司研究協商, 并修訂和完善了《貴港保險行業水路業務自律協議》，促使我市水路保險市場得到進一步規范。

五、共同努力促進市場秩序明顯好轉。

降費或變相降費、討價還價、隨意使用費率浮動系數承保;以應收不收、陰陽保單、退費、擴大賠案、假案、假的發票等手段套取費用;以高手續費爭搶業務的無序競爭行為日趨減少，市場競爭逐步回歸到公平和理性上來，從而使保險資源得到更好的保護和開發，大大減少無謂的成本開支?？梢赃@樣說，目前的保險市場秩序是近年來最好時期。

(三)以實施見費出單為重點，全面落實車險業務管理制度。

為加強和提升財產險公司的管理水平及服務質量，提高車輛承保質量，預防“病從口入”，協會及時召開車險專業委員會會議，專題研究《廣西機動車輛保險實施見費出單制度自律公約》的實施方案，確?！稄V西機動車輛保險實施見費出單制度自律公約》的順利執行。20xx年，貴港8家產險公司有7家車險保費實現應收保費為“0”，有效地解決了過去長期困擾的應收保費問題。同時，協會還組織各產險公司統一執行廣西保險行業協會下發的《關于廣西保險行業車險理賠信息查詢平臺升級的通知》(保協桂發[20xx]107號)文件，盡可能正確使用費率浮動系數，避免錯?；蛏偈毡ＹM。

(四)公平公正嚴格處理違約經營。

協會多方聯動、公平公正、露頭就打及激勵與約束相結合的工作方法。同行生嫉妒、相互指責行為基本克服。

? 人壽財險工作計劃 ?

在公司的正確領導和支持下，緊密圍繞市公司總經理室貫徹的“保增長，調結構，防風險，促穩定”的工作指導方針，全體內勤人員不斷進取，共同奮斗經過一年的努力各項主要工作取得了一定的效果。圍繞目標，落實計劃，緊抓業務工作，計劃落實早、把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監控和調整。

下面是20xx年保險公司內勤具體的工作計劃：

一是轉變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管理，引入激勵機制。

二是正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，加強整體公關力度，注重業務承保質量，以最快速度和的質量挑選并占領市場。

三是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取他們的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫療責任險的承保率。

四是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，采取人性化服務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。

五是針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業務、新保源。

為達成公司這一戰略轉型目標，對我們每一位員工都提出了更高的要求。具體到我們綜合柜員，不僅是工作量大幅增加，對我們的業務水平也要達到更高更全面的水平。

20xx年對公司內勤人員提出以下要求：

認真地完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項規章制度，認真履行崗位職責。

多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

培訓活動，更快提高自己的業務工作能力和水平。

4、爭取在20xx年通過公司中級保全員考試。