內控述職報告

內控述職報告(精選14篇)。

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為認真貫徹落實上級行20xx年“內控達標年”活動動員電視電話會議精神，14日上午，郵儲銀行撫州市分行聯合市郵政公司共同召開了全市20xx年“內控達標年”活動啟動電視電話會議。

會上，郵銀雙方領導表示，要充分認識“內控達標年”活動的意義和目的，將積極貫徹落實上級郵政金融會議精神和具體工作要求，進一步強化思想認識、深入推進，全力確保金融內控達標年活動有效落地。同時，雙方要強化溝通協調、統籌部署，全力打造金融內控郵銀合作典范，共同推動“內控達標年”活動的持續開展。

雙方領導指出，20xx年在上級單位的正確領導和廣大干部職工共同努力下，全市郵銀雙方共舉大旗、共享資源，共創未來，高效推動了郵銀和諧發展，打造了郵銀合作典范。為表彰先進，樹立典型，會上對20xx年度全市郵銀合作典范進行了表彰獎勵。東鄉、廣昌、金溪等10個單位獲“20xx年度郵銀合作典范單位”榮譽稱號，市分公司綜合辦、計劃財務部、金融業務局及市分行辦公室、計劃財務部、個人金融部、法律合規部等12個部門獲“20xx年度郵銀合作典范部門”榮譽稱號。

最后，雙方領導強調，郵政金各級機構要以此次“內控達標年”活動為契機，突破在內控管理理念、制度落實、規范經營和防控風險、檢查監督發現問題整改工作不力等狀況，進一步堅守合規信念，落實合規操作，認真組織開展好金融內控建設活動，確保全年各項目標任務的圓滿完成和推動企業更加持續穩健的發展。

20xx郵政內控達標年自查報告

經過認真籌備，9月28日，郵儲銀行成功在港交所上市。在此背景下，為全面提升內控管理水平，有效支撐全行改革發展，在總行統一部署下，郵儲銀行山東省分行決定自20xx年起連續三年在全省郵政金融系統組織開展內控建設活動。

據了解，該行20xx年至20xx年內控建設活動分別以“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”為主題，是郵儲銀行在20xx年至20xx年“合規大討論”、“合規大行動”、“合規回頭看”活動取得良好效果的基礎上，為實現建設一流大型零售商業銀行的戰略目標而進一步采取的強有力措施。

據相關負責人介紹，三年活動期間，郵儲銀行將以制度梳理和流程優化為基礎、以監督檢查和整改問責為抓手、以信息系統和文化建設為支撐，通過持續的內控建設活動，進一步強化全員內控意識，完善內控管理體系，健全內控管理長效機制，不斷提升各級機構內控管理水平。同時，上下聯動、全員參與，在全行牢固樹立起“內控提升品質，合規創造價值”的內控理念。

日前，郵儲銀行山東省分行已召開全省電視電話會議，正式啟動20xx年“內控達標年”活動，對標學習等各項工作也如火如荼地開展中。該負責人表示，20xx年，除完成總行統一部署的對標糾錯等工作外，山東省分行還將開展內控“金點子”評選等特色活動，進一步打造郵政金融內控合規文化品牌。

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全市開展的保持共產黨員先進性教育活動，規模大、范圍廣、層次深，為我提供了一次自我加壓、自我完善、自我提高的良好機遇。本人始終堅持以飽滿的熱情、積極的態度自覺主動地投身到先進性教育活動中去，始終堅持以”受教育入木三分務必對得起黨，干工作精益求精但求無愧于心”為原則，努力做到工作學習“兩不誤，兩促進”，在學習中提高思想認識，以實際工作檢驗學習成效，增強了信心，明確了方向，為進一步干好本職工作奠定了堅實基礎。

自身存在問題：按照市委保持共產黨員先進性教育活動分析評議階段的具體要求，本人先后與辦公室10位領導和同志進行了談心和交流，通過自我查、大家提，目前自己主要存在以下幾個方面的問題。一是宗旨觀念不夠強。存在松口氣、想歇歇的念頭，致使工作有時不夠深入，滿足于完成領導交辦的任務，滿足于面上不出問題，工作的積極性、主動性、創造性不夠強。二是理論學習很不夠。忙于工作，忽視了對各種理論的學習。理論學習缺乏系統性，大多數學習是為了應付工作需要，學習不夠深入，流于形式，流于一知半解。雖然在讀書、討論、寫文章上投入不少，卻沒有真正掌握科學理論的精神實質和科學體系。雖然也是學，卻是形而上學的學，并沒有達到學習的應有目的。如對“三個代表”的學習理解和把握上就很淺薄，對其深刻內涵知之不多。三是業務鉆研不夠深。認為自己已有的業務知識已經可以適應目前的工作，缺乏向上攀登的勇氣和刻苦鉆研、鍥而不舍、持之以恒的學習精神和態度。一方面，自認為是專業院校畢業，又有一定的工作經驗，不愿更深入地去鉆研業務；另一方面,沒有一整套學習業務知識的計劃，在工作、學習中比較盲目。四是自我要求不夠高。在工作標準上還不夠嚴格，只滿足于圓滿完成領導交辦的任務，不能從盡善盡美、爭創一流的高度上去把握和要求自己。有時甚至因為工作任務比較重，疲于應付，存在松懈、浮漂現象。在保持和發揮先進性方面，對時時處處保持先進性這根“弦”繃得不夠緊，有時把自己混同于一般群眾，降低了對自己的要求和標準，滿足于過得去、差不多。

以上問題的存在，最終造成自己在個別工作上的.被動。問題的出現，雖然有一定的客觀原因，但主要是主觀原因造成的，問題出在表面上，根子生在思想上。在今后的工作中，本人將從思想深處高度重視起來，并切實加以解決。

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關于對本公司內部控制有效性的評價

XX股份有限公司

關于本公司內部控制制度的評價說明

（截止 年 月 日）

公司概況

公司于____年__月__日經___________________以__________文批準設立或由________________公司改組而成。____年__月__日，經中國證券監督管理委員會以____________文批準，本公司向社會公眾公開發行境內上市內資股（A股）股票并在 證券交易所上市交易。

____年__月__日由____________工商行政管理局頒發《企業法人營業執照》，注冊號___________，現法定代表人為__________?，F公司注冊資本為__________元（美元），業經___________會計師事務所驗證并出具__________驗資報告。

（如公司在當年度有配股、增發新股、轉增股本、減資、合并、分立或其他股份增減變動情況，或者法定代表人變動、控股股東變動、主營業務范圍變更、營業執照換發等情況，應在上段中說明）

公司經濟性質______________，所屬行業______________ 經營范圍：主營：________________________________________________ 兼營：__________________________________________________________ 主要產品和提供的勞務____________________________________________ ________________________________________________________________ 生產經營的概況__________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________（若公司在審核年度內因收購、出售資產或吸收合并等引起公司主營業務發生變化，應予以說明）

一、公司內部控制有效性說明

任何內部控制均有其固有的限制，不論設計如何完善，有效的內部控制制度也僅能對內部控制目標提供合理而非絕對的保證；而且由于外部與內部環境、經營業務調整等情況，內部控制的有效性可能隨之改變。由于本公司的內部控制體系設有自我評價與監測機制，內控可能存在缺陷一經辨認，本公司即進行修改相關的制度與調整控制程序等措施予以修正。

二、公司內部控制制度與控制程序

本公司按上海證券交易所與深圳證券交易所頒布的《上市公司內部控制指引》及財政部頒布的《企業內部控制規范（征求意見稿）》等相關法規的要求設

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關于對本公司內部控制有效性的評價

信息披露方面的弄虛作假；對未經授權、濫用職權或采取其他不法行為侵占、挪用公司財產現象；在開展公司業務時非法使用公司財產牟取不當利益的行為向公司董事會或監事會、審計委員會或類似機構予以舉報，以杜絕舞弊發生。

2、風險評估

公司按照內部控制環境、公司業務和具體工作環節實施風險評估，發現內部控制制度執行中的風險因素，采取針對性的應對措施，避免內部控制失控。公司在風險評估時所關注公司內部因素的影響，包括高級管理人員的職業操守、員工專業勝任能力與團隊精神等人員素質因素；經營方式、業務流程設計、財務報告編制與信息披露等管理因素；財務狀況、經營成果和現金流量的基礎實力因素；研究開發投入、信息技術運用等技術因素；營運安全、員工健康和環保安全等環保因素。

公司在風險評估時所關注外部因素的影響，包括經濟形勢與市場競爭、產業政策、利率與匯率調整等經濟因素、法律法規、監管要求等法律因素；技術進步、工藝改進等科技因素；自然災害、環境狀況等自然因素。

3、內部控制基本制度

（1）決策管理制度

提示：應說明以下情況

A、對企業戰略、重大投資（股權變動）（投資類別、權限設臵）B、資產購臵（資產類別、權限設臵）C、重大融資（融資類別、權限設臵）

等活動是否經可行性研究，由公司自行研究還是委托中介機構研究，可行性研究

結果的審核等情況11 D、審批程序

E、最終核準人與核準程序等。

（2）預算管理制度

本公司已制定全面預算管理制度，明確預算的編制、審批、執行、分析與考核等各部門、各環節的職責任務、工作程序和具體要求。

公司已設立預算委員會（或財務部門），負責對公司預算的管理工作，由總經理負責。財務總監（總會計師）協助總經理加強公司預算工作的領導和業務指導。

年度預算經公司股東大會批準后實施。

本公司實行預算管理的業務范圍包括采購與付款、存貨、銷售與收款、投資、固定資產購建、工程項目、融資、人力資源等部門

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關于對本公司內部控制有效性的評價

付，不存在現金坐支情況。庫存現金余額按月度平均現金支付額的 倍予以控制。庫存現金每月末由非現金出納人員以外的人員進行盤點確認。

公司用于貨幣資金收付業務的印章分別有不同的指定人員保管與使用，并對使用情況進行完整且無遺漏的登記。

公司所有商業票據包括支票、商業承兌匯票等均有財務會計部門統一出具和保管未使用的空白票據。因填寫、開具錯誤或其他原因導致票據作廢的，均有財務會計部門統一存放保管，不隨意銷毀以供需要時查閱。已收取的商業票據轉讓時，視同貨幣資金支付并實施相應的核準程序。

財務會計部門中辦理貨幣資金收付的出納人員實行定期輪崗制度，在不超過五年的時間內實施輪換，并視公司業務或需要實施強制休假制度。

（4）采購與付款

本公司設臵 部門專職從事原材料等采購業務。截止XX年12月31日已制訂了以下管理制度：

1、采購申請制度

2、采購預算制度

3、供應商評價制度與采購價格比質比價制度

4、驗收與付款制度

5、應付款項核對制度

本公司從事采購業務的相關崗位均制訂了崗位責任制，并在請購與審批、詢價與確定供應商、采購合同的談判與核準、采購、驗收與相關會計記錄、付款申請、審批與執行等環節明確了各自的權責及相互制約要求與措施。

采購計劃依據生產部門提供的生產計劃與年度（季度）預算編制，并按季度預算實施采購。對超預算和預算外的請購事項，按照預算外付款或預算調整程序實施審核批準。

對主要原料與大宗勞務的供應商在決定向其采購前實施評價制度。由公司的請購、生產、財會、倉儲部門定期共同實施評價，所評價的內容包括所供商品的質量、價格、交貨及時性、付款條件、供應商資質與其經營狀況等。依據評價結果確定供應商或按評價結果進行調整。

對小額零星、緊急需求，公司確定基本的供應商范圍，如無特殊情況則在確定的范圍內選擇供應商實施采購。

公司集團內所有企業如采購相同或相近的主要原材料，如同一供應商有能力供應的，則由公司同一采購。

主要原材料的采購價格由采購價格委員會審核確定。采購價格委員會由管理層人員、請購、生產、財會、內部審計與法律部門的人員組成，視采購業務需要定期或不定期舉行會議討論決定。

主要原材料或大宗勞務采用招標方式確定供應商與采購價格。招標業務視采購業務需要由公司自行組織或委托中介機構進行。

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關于對本公司內部控制有效性的評價

存貨保管人員不得接觸與不從事收付業務

（6）對外投資與對子公司的控制

本公司設立 部門專職管理對外投資業務。截止XX年12月31日已制訂了以下管理制度：

1、對外投資授權與審批制度

2、投資風險評估制度

3、高風險投資業務風險控制制度

4、子公司人員派遣與管理制度

5、投資后續管理制度

從事對外投資業務的相關崗位均制訂了崗位責任制，并在投資項目可行性研究與評估、投資決策與執行、投資處臵審批與執行、投資績效評估與考核等等環節明確了各自的權責及相互制約要求與措施。

從事對外投資業務的人員均接受過相關專業教育、具有金融、投資、財會與法律方面的專業知識。

對外投資業務已制訂相關業務流程，業務流程中明確主要環節的責任人員、風險點及控制措施、控制要求、相關責任追究等事項，按照授權制度的規定由各級人員實施審批。

對外投資按照經股東大會（或董事會）批準的投資計劃實施投資。投資前由 部門負責開展投資可行性研究，如投資項目金額較大的委托有能力信譽好的中介機構實施研究，依據研究結果對投資項目進行全面分析后，編制投資項目建議書，如有必要則派遣人員對被投資項目實施實地考察。投資項目建議書提交投資審查委員會進行初步審查，審查后認為可行的，提交股東大會或董事會討論決策。

經批準的對外投資由 部門指定專人負責實施。該實施人員負責對投資實施后續跟蹤評價管理，包括收集被投資項目財務狀況、經營情況和現金流量等資料，核對賬目、催收投資收益等。定期提出對被投資單位上述情況的分析評價報告。

對子公司，公司對其實行與財務報告相關的管理控制、經營業務層面的控制、重大籌資活動的控制等各種控制，包括派遣主要管理人員，統一會計政策與會計估計、參與年度預算的編制與審查、確定其業務開展范圍與權限體系、重大投資與籌資、重大交易的專門審查等，并通過類似項目的合并審查、總額控制等措施防范子公司采用分拆項目的方式繞過授權限制。

子公司的對外擔保非經本公司董事會或被授權人員的批準不得實施。本公司內部審計機構定期與不定期的對子公司實施審計監督，督促其健全內部控制制度體系的建設與執行。

對派遣到被投資項目的人員由 部門統一管理，并對其工作業績進行考核，定期輪換。

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關于對本公司內部控制有效性的評價

固定資產在本公司范圍內需要移動（調撥）的，由移出（調出）與移入（調入）部門共同辦理交接手續。

固定資產的日常維護保養包括大修理均按照內部控制制度予以實施。如需要進行技術改造與改良的，由固定資產使用部門提出申請，按規定程序經可行性論證與報經批準后實施。

公司所有固定資產按上一年年末原值向保險公司投保。由固定資產管理部門提出保險申請，按規定程序批準后，由固定資產管理部門辦理投保手續并采用招標方法確定承保的保險公司。如已投保的固定資產發生因增減、轉移或處臵等情況時，及時調整相關保險金額，調整事項的批準程序按原保險批準程序執行。對不需使用而封存的固定資產由專人負責進行管理、定期檢查，確保資產的完整狀態。

固定資產處臵時，對使用期滿、正常報廢的固定資產，由固定資產使用部門提出申請，經固定資產管理部門核實后按規定程序報經批準后予以處臵；對使用期未滿，非正常報廢的固定資產，由使用部門提出申請，由固定資產管理部門組織技術鑒定確實應報廢的，按規定程序報經批準后予以處臵；重大的固定資產處臵事宜采取集體合議審批方式審批，并有完整記錄，處臵事宜由非固定資產管理部門或管理人員進行，處臵價格的確定按規定程序批準后執行，重大資產的處臵價格委托中介機構評估，按不低于評估價的價格執行。處臵收益均由財務會計部門統一核算。

固定資產出租、出借的，由固定資產管理部門與財務會計部門按規定程序報經批準后執行。出租與出借的費用與收益均有財務會計部門統一核算。

（8）工程項目

本公司設立 部門管理工程項目建造。截止XX年12月31日已制訂了以下管理制度：

1、工程項目計劃制度

2、工程項目概預算制度

3、授權與批準制度

4、工程項目管理制度

從事工程項目管理業務的相關崗位均制訂了崗位責任制，并在項目建議、可行性研究與項目決策；概預算編制與審核；項目決策與項目實施；項目實施與付款；項目實施與驗收；竣工決算與決算審計等環節明確了各自的權責及相互制約要求與措施。

重大工程項目決策時依據項目建議書與可行性研究，由工程技術、財務會計與法律部門共同對項目建議書與可行性研究報告的完整性、客觀性進行經濟技術分析和評審，并出具評審意見；由公司董事會討論決定。一般工程項目按規定程序報批，由經授權的部門與人員進行審核批準。禁止個人單獨決策或擅自改變集體決策意見。工程項目發生重要改變的，按原批準程序重新履行核準手續。重大工程項目的概預算由工程、技術、財務會計等部門進行審核，審核內容包括編制依據，項目內容、工程量的計算、定額套用的真實性、完整性與正確性。

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關于對本公司內部控制有效性的評價

經股東大會（董事會）批準的籌資方案由 部門指定專人負責實施，包括與方案確定的對象進行談判并初步確定籌資合同或協議的各項條款，按規定的程序報經批準后正式簽訂?；I資所得貨幣資產由財務會計部門收取，取得非貨幣性資產由使用該項資產的部門負責驗證收取?；I資所得資產均由財務會計部門負責記錄與核算?；I資如須經中介機構驗證的，由財務會計部門聘請中介機構進行驗證并出具驗資報告。

變更原簽訂的籌資合同或協議，按照原批準程序履行重新審批。

支付與籌資本金與相關的利息、股息或租金時，按規定程序經授權人員批準后支付。如以非貨幣資產支付與籌資相關的利息、股息或租金時，由財務會計部門聘請中介機構進行評估確定其價值。

財務會計部門對籌資本金與利息定期與債權人核對帳目。融資租賃業務管理按照籌資業務管理程序實施管理。

（11）銷售與收款

提示：應當說明以下情況 A、已制訂的內部控制制度

B、崗位與權限設臵 C、銷售預算的編制與核準 D、價格政策、信用政策的制定

E、銷售客戶銷售信用評估、銷售客戶資料的記錄與保管 F、合同談判、記錄與核準，合同保管 G、發貨程序 H、收款程序

I、對賬與催收、賬齡分析

J、商業票據的收取、貼現與逾期追索 K、壞賬損失

本公司設臵 部門專職從事銷售商品與提供勞務等銷售業務。截止XX年12月31日已制訂了以下管理制度：

1、采購申請制度

2、采購預算制度

3、供應商評價制度與采購價格比質比價制度

4、驗收與付款制度

5、應付款項核對制度

本公司從事銷售業務的相關崗位均制訂了崗位責任制，并在客戶信用調查評估與銷售合同審批簽訂；銷售合同的審批、簽訂與辦理發貨；銷售貨款的確認、回收與相關會計記錄；銷售退回貨品的驗收、處臵與相關會計記錄；銷售業務經辦人與發票開具、管理；壞賬準備的計提與審批、壞賬的核銷與審批等環節明確

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關于對本公司內部控制有效性的評價

公司按照本單位的歷史成本費用資料，同類型企業的相關資料及價格趨勢等結合產品銷售情況編制成本計劃（預算）、確定成本費用目標，按照授權制度的規定由各級人員實施審批。

公司在存貨采購時采用經濟批量等方法控制采購成本與倉儲成本，依據成本計劃與預算及定額進行成本指標分解、落實責任主體保證成本計劃的有效實施，明確制造費用支出的范圍與標準，采用彈性預算方法控制制造費用支出。對未列入成本費用計劃（預算）的支出、已列入成本費用計劃（預算）但超過開支標準的支出，按規定程序追加預算或由有關部門提出申請后經授權人員批準后支付。

成本費用核算方法按照國家相關規定與公司業務實際情況確定與核算，以實際金額列示，不隨意改變成本費用的確認標準及計量方法，不虛列、多列、不列或少列成本費用。

公司定期實施成本費用分析并由財務會計部門提出分析報告、由內部審計機構實施審計監督，依據實際成本費用支出結合考核要求對相關責任人員實施考核。公司依據上一年度的實際成本，經分析后修改下一年度的成本定額，并作為編制下一年度成本計劃（預算）的基礎。

（13）人力資源

本公司由人事部門專職管理人力資源。截止XX年12月31日已制訂了以下管理制度：

1、人事管理制度2、3、實行人事管理的相關崗位均制訂了崗位責任制，并在招聘與錄用、培訓、離職、薪酬與考核等環節明確了各自的權責及相互制約要求與措施。

公司內所有崗位均已編制了崗位說明書，明確崗位的主要職責、資歷與經驗要求。

依據本公司的生產業務發展需要與自然減員的情況，編制年度人力資源需求計劃，按規定程序報經批準后實施。

公司招聘人員時，關注應聘人員的職業道德，對出納、會計、信息系統操作人員與中高級管理人員時，審核其是否存在違法犯罪、行政處罰與商業欺詐等前科。對需要從業資格的崗位，檢查其從業資格證書的真實性。

公司制定年度培訓計劃，對各類員工進行職業道德、風險控制意識與專業知識培訓，并結合考核要求實施考核。

對于內確定為控制薄弱、易發生舞弊行為崗位實行輪崗制度或強制休假制度 員工離職時按照規定程序辦理完交接手續、退還公司財產后，出具解除勞動合同證明，高級管理人員離職時由內部審計機構對其進行離任審計。

公司薪酬委員會負責制訂本公司的薪酬制度并監督實施

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5、原始憑證管理制度、6、定額管理制度、7、財產清查制度、8、財務收支審批制度等。

本公司按照財政部制定的有關內控制度指導規范、《企業財務通則》、《企業會計制度》、《企業會計準則》以及其他各項財稅政策法規，已制定并逐步修改了各項財務管理制度，主要包括：

1、對外投資管理、2、擔保管理、3、各項資產減值準備管理、4、財務會計報告及分析、5、資金管理、現金管理、6、股東權益管理、利潤及利潤分配、7、銷售收入管理、8、應收帳款管理、9、存貨管理、10、固定資產管理、11在建工程管理、12無形資產管理、13管理費用管理、銷售費用管理、財務費用管理

14、成本管理制度等。

本公司已建立內部會計管理體系，包括單位領導人、總會計師對會計工作的領導職責，會計部門及會計機構負責人的職責、權限，會計部門與其他職能部門的關系等。

本公司會計人員均具有會計從業資格證件，并接受過必要的專業培訓，重要崗位人員具有專業技術證書

會計機構各崗位均制訂有崗位責任制，并按照批準、執行和記錄職能分開的內部控制原則（如出納人員不得兼管稽核，會計檔案保管和收入、費用、債務債權帳本的登記工作）分工負責。會計人員的工作崗位按照公司規定實施有計劃地進行輪換與強制休假制度。

公司會計核算的組織形式為一級核算。（如：二級核算，分公司或獨立核算分支機構的實施二級核算并由公司總部負責匯總核算）公司已設立財務會計機構并按規定配備必要的會計人員負責財務會計核算，各分公司、子公司也根據其經營規模分別設立財務科或專職會計人員，負責本系統的財務管理和會計核算工作； 本公司公司利用計算機系統來提高會計信息的完整性、準確性和及時性，實際應用于會計核算領域。

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關于對本公司內部控制有效性的評價

清的信息，公司將啟動應急機制實施相應方案及時公布應予以澄清的事實與正確信息。

（17）資產減值

公司由各資產管理部門對期末各項資產是否發生減值進行檢查與分析。截止XX年12月31日已制訂以下的內部控制制度

1、資產減值管理制度

2、公司對除個別資產需要單獨分析判斷減值情況與確定減值金額外的其他資產制定減值準備提取時的相關參數。確定各項資產提取減值準備所需參數時，依據對上一年度的實際情況、資產的市場價格綜合分析后確定，按規定程序報董事會核準。

銷售業務的應收賬款由銷售部門分析判斷逾期未回款項的可收回程度、子公司及其他下屬企業的欠款與其他應收款項由 部門與財務會計部門研究分析其可收回程度。

存貨由采購、倉儲與銷售部門分析判斷是否存在跌價情況，固定資產由使用部門與固定資產管理部門分析判斷是否發生減值跡象。

對外投資由投資管理部門分析判斷是否實際形成減值情況，無形資產由生產部門與技術部門分析判斷是否發生減值跡象

對分析數據無法正確判斷時，將委托中介機構進行評估或聘請專家幫助公司得出正確結論。

對確定已發生減值的各項資產，由財務會計部門按減值程度與經批準的參數計算估計需要提取的減值金額后報董事會核準，經董事會核準后，財務會計部門進行賬務處理，其他部門作相應記錄。

（18）風險管理制度

提示：應當說明以下情況 A、已建立的內部控制制度

B、風險事項的確定與必須實施風險評估的事項 C、風險評估的主管部門 D、高風險業務的風險日?？刂?E、經營風險的分析與評估 F、對外投資、對外擔保風險的控制 G、重大籌資的風險評估與控制

F、對“例外或異?！笔马椀膽碧幚淼呢撠煵块T、處理程序、（19）授權管理

公司股東大會經討論后確定對董事會所授權限，公司董事會經討論后確定

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2022銀行個人內控述職報告5篇

在人們素養不斷提高的今天，越來越多的事務都會使用到述職報告，不同種類的述職報告具有不同的用途。相信許多人會覺得述職報告很難寫吧。以下是小編整理的銀行個人內控述職報告，歡迎大家借鑒與參考!

銀行個人內控述職報告1

我叫____，現在，我將這三個月來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。

我所在的崗位是____的服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，____的儲蓄所是最忙的，天天每位同志的業務平均就要達到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。

由于我是新來的，在業務上還不是非凡熟練，為了盡快熟悉業務，當我一碰到問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。剛開始的時候，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學習業務技能和理論知識。

______所位于城鄉結合部，有著密集的人口。在儲蓄所的四周有很多領社保和醫保的下崗、退休工人，也有好幾所學校。文化層次各不相同，天天都要為各種不同的人服務。我時刻提醒自己要從細節做起。把行里下發的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到暖和的含義是什么。

所里經常會有外地來的務工人員或學生來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時再寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業務。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為，專心來為廣大顧客服務，才是最好的服務。當我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……那個小妹兒態度真不錯……____就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的興奮，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身四周的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展。我也會向其他同志學習，取長補短，相互交流好的工和經驗，共同進步。爭取更好的工作成績。

銀行個人內控述職報告2

尊敬的各位領導、各位同事：

大家好!

我于20____年__月通過競聘上崗，行黨委組織委任我為____分理處主任，主持工作至今。在擔任____分理處主任以來，我能夠認真貫徹落實有關金融政策方針，立足本職工作、愛崗敬業、無私奉獻。在工作中，緊緊圍繞__分行提出的“跑贏大市、逐年增盈”“強力出擊、兩翼齊飛”的經營策略，抓住“發展與控制”二大工作主題不放松，團結帶領一班人，艱苦創業，銳意開拓，為我行事業的發展鞠躬盡瘁。隨著我行股改上市緊鑼密鼓的進行，改革創新步伐加快、發展管理要求更高、各項任務也非常繁重，作為一名基層網點的主任，我既深感責任重大，又有干好工作的強烈使命感?，F在就將我任職期間的思想工作情況匯報如下：

一、政治思想學習情況：

本人注重提高政治思想素養，努力提高理論水平和思想素質。學習黨和國家的方針、政策、法規，關心國家大事，積極參加各種政治學習。在任職期間，認真參加行里組織的各種政治學習，積極向黨組織靠攏，并多次向黨組織遞交。在行里組織的每周二學習時間里，認真學習各類文件，掌握我行業務發展的新知識、新制度。在認真學習的同時，嚴格遵守行里的.各項規章制度，能夠按時出勤，遵紀守法，注重團結。

二、履行職務情況：

1、大力拓展存款業務，以此帶動各項業務的快速發展。

“麻雀雖小，但五臟俱全”從任分理處主任第一天開始，我就知道，要真正管理好一個分理處并不是件容易事，我深知自己責任重大。在______分理處任主任期間，我克服了接手時儲蓄存款負增長____萬元，余額僅為______萬元，公司企業存款余額為零的困難，帶領全處員工勇于開拓市場、積極營銷，短短__個月時間就實現了儲蓄存款凈增______萬元，公司企業存款凈增______萬元，全面完成了市分行下達的全年任務數。由于我行網點整合，分理處于200__年__月與____支行并賬，并于200__年__月在南湖路重新開張營業，____分理處一切從零開始，沒有老客戶，沒有資本，每一位客戶，每一筆款子，都要靠大家從外攬進來，那時分理處周邊已經有好幾家經營已久的其它商業銀行，市場占額十分有限。要想克服分理處成立時間短、地域較偏、客源有限的缺陷，在這樣的處境下求生存、求發展，就必須采取緊逼戰略，超常規的干。去年底，在分理處成立半年多一點的時間里，分理處各項存款余額達______萬元，全面完成上級下達給我們的各項業務指標，得到了支行及分行領導的好評。今年上半年，在緊緊圍繞市分行提出的“跑贏大市、逐年增盈”的經營目標和“強力出擊，兩翼齊飛”的發展戰略前提下，我決定把存款工作作為一切工作的切入點，創造性地開展工作，帶領全所員工全身心的投入到“____________”百日吸存競賽活動中去。在工作中，克服種。種預想不到的困難，搶抓有利時機，積極協調多方關系，牢固樹立“存款興____”的思想和陣地意識，堅持發揚“三勤四上門”的優良傳統，廣大員工呈現出積極的吸儲熱情，通過全所員工的共同努力，分理處很快取得了令人振奮的成果。截止今年上半年底，在分理處成立短短一年的時間里，人民幣儲蓄存款凈增______萬元，完成全年任務的______%;外幣存款凈增__萬美元，完成全年任務的______%;公司存款凈增______萬元，完成全年任務的______%，各項余額達________余萬元。

2、從嚴管理，切實規范和強化我所內部管理機制。

管理是金融業的生命，嚴格有效的內部管理，是金融業安全高效穩健運行的前提和基礎，是防范和化解金融風險、防止和杜絕案件發生的重要手段和有效途徑。在大力發展業務的同時，我更加沒有放松內部管理工作，按照市分行的要求，分別制定了主任、事中監督、會計、出納等崗位職責，使員工執行制度起來不折不扣。堅持每周一次制度學習，每季一次員工行為分析，使員工牢固樹立了安全就是效益的思想，增強了員工的法制意識、風險意識及責任意識，形成了以機制強化內控，以制度嚴格管理的內部管理模式。

3、服務手段大膽創新，全面提升我所窗口形象

在優勢文明服務工作上，要求我所員工始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”的服務理念，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。我們相繼推出了延時營業，上門服務，業務創新等一系列服務舉措，在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。今年，我發動員工利用我行全省通存通兌免手續費的優勢，為在本地做生意的外區縣客戶開立儲蓄存折戶______多個，吸儲存款________余萬元。

此致

敬禮!

謝謝大家!

______

20____年____月____日

銀行個人內控述職報告3

尊敬的銀行領導、親愛的同仁們：

你們好!

20____年已經過去，回顧一年來的學習、工作時間并不算太長，上半年我在支行營業室任聯行經辦、事后監督等工作，在工作中我一絲不茍，謹慎的處理好手中的每一筆業務，既講求速度又保證準確，力求作到盡善盡美，得到了領導同志們的信任和一致好評。

7月14日我接受支行的任命擔任____分理處的坐班主任一職，在支行領導的信任和同事們的關心、幫助下我很快的適應了新的工作崗位，在任分理處坐班主任的工作中，我認真履行職責，較好的完成了支行下達的各項任務，保證了20____年會計工作任務的順利完成。

在任職期間我具體做了以下幾個方面的工作

第一、針對具體情況，結合人員素質，合理安排會計工作。

1、根據ABIS系統實施細則，對現有人員具體分工進行明確劃分，嚴格劃分前臺柜員和后臺柜員的職責范圍，界定了柜員和主管職責，為明確責任、加強內控制度管理提供了保障。

2、根據實際情況，對柜員簽到、簽退管理等做了統一規定，并強調了柜員輪班交接短期離職的程序和要求，做到簽到、簽退及時交接、監交有紀錄。

3、突出主管審核和授權管理的規定，確保對部分重要柜臺業務必須實時復核，其余業務可以分批復核，當日帳務日終必須復核完畢。

4、建立了《坐班主任工作日志》等12種登記薄，明確了使用范圍，記載內容和保管要求，并監督各種登記薄內容的真實和完整性。

5、強調柜員密碼管理，要求按旬定期更換密碼，并進行登記管理。

6、對日常業務中帳務差錯、掛帳、抹帳、沖帳、掛失等特殊業務進行了詳細的記載和監督。對會計憑證的簽章、整訂、歸檔情況進行每日監督。

7、對現金業務的帳務核對，雙人核對現金實物，雙人加鎖入庫保管的工作監督執行。堅持每旬定期查庫工作。

8、規范了自助設備的操作流程，詳細進行記載，及時處理突發事件。

第二、在處理日常會計工作的同時，積極學習新的業務，拓展業務經營范圍。

1、根據支行統一安排，組織人員認真學習，確保了安全認證卡和跨中心匯兌業務的順利進行。

2、拓展新的業務領域，對____網上銀行業務的上線和開通后的業務處理，進行了具體的安排和規范，確保了大批量網上銀行業務的順利開展。

第三、堅持業務學習，積極推行綜合柜員制，提高員工整體素質。

1、堅持業務學習，利用例會時間及時學習和傳達上級行有關業務文件、業務理論知識，使柜員熟練掌握必不可少的理論知識和操作技能，做到既能熟練的辦理業務又能圓滿解答客戶的業務詢問。

2、積極推行綜合柜員制的實行，為使綜合柜員制能順利開展，我傾自己之所知，不厭其煩，努力將每一位柜員都培養成為能夠全面掌握各項業務的綜合柜員，在短短半年時間里，我分理處的柜員業務知識得到了很大提高，前臺柜員均掌握了各項業務的基礎知識。

3、組織員工認真學習各項規章制度，讓辦理各種業務的程序和規章制度緊密結合起來，警鐘長鳴，防患于未燃，防止經濟案件的發生。

總之，在任職期間，我盡自己所能認認真真的完成各項業務，取得了一些成果，但還存在許多不足，成績屬于過去，未來屬于自己，作為一名年輕人，我知道我的工作才剛剛開始，我唯有勇于進娶不斷努力，才能取得更大的成績。

此致

敬禮!

______

20____年____月____日

銀行個人內控述職報告4

我是工商銀行會計某.某某年某月從學校畢業分配到某某工商銀行工作，現任某某工商銀行出會計一職.下面我將任職一年以來的工作情況向各位領導和同志們述職,請予評議.

一、加強學習，更新觀念，努力提高自身素質。

優質文明服務是金融行業永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象，營業室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規范自己的行為，認真落實我行各項服務措施。二是把業務技術和熟練程度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業務辦理的速度，避免失誤，把握質量。雖然我們營業室盡心盡力的搞服務，但是，因各種因素，營業室的服務質量仍是不盡人意。三是努力學習新業務知識大力拓展業務營業室的業務領域，創造良好的發展環境。對于我本人來講，盡力做到了“三個服務”。一是給客戶服好務，由于我主要任務是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業務和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。就這樣，有的客戶甚至已經和我交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業室的柜員服好務，不論柜員業務、設備出現了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關心和幫助。三是給各網點服好務，因營業室是全行業務的中心樞紐，我和各網點的業務聯系也較為頻繁，工作中不論網點因設備問題或業務問題找到我，我都能積極為他們聯系或者親自上門想方設法的幫助他們解決。

二、勤奮務實，真抓實干，全力搞好銀行工作

今年，可以說是我行產品的營銷年，今年以來我行新的金融產品層出不窮，我本人也抓緊時間在最短的時間內領會新業務，掌握新技能，把我行的產品營銷作為今年的重點，大力宣傳和營銷我行產品,同時指導、協助其他網點開展新業務的推銷活動，努力發展中間業務。截止到年底，由我主持辦理的基金業務有十余種，金額近200余萬元，代理記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網上銀行、callcenter系統、貸記卡業務、vip客戶等新業務進行了多次授課。

三、身先士卒，發揮了黨員的先鋒模范作用

過去的一年是建設銀行重大改革的一年，在20____年中，我本人除認真學習與改革相關的文件精神，作好心理準備外，還積極主動的和營業室的同志們談改革，探討改革的必要性和必然性，加強同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態度。日常工作中，自己身先士卒，加班加點工作多干，主動關心幫助他人，發現問題及時匯報，主動解決。盡最大的努力體現出一個黨員、一個中層干部應起到的帶頭作用。

四、存在的不足和下一步打算。

現在存在的問題主要是理論水平還有待提高，是應急處理水平還不夠，只有不斷地加強理論學習，積極吸取先進經驗，廣泛聽取意見，才能不斷地提高自己，完善自我，也才能更好地履行自身工作職責。

下一步，我將在銀行的領導下，加強自己黨性修養，以更飽滿的熱忱，端正的工作姿態，以社會主義榮辱觀為準繩，認真鉆究業務知識，加強團結，努力工作，把我的工作提高到一個新的高度。

銀行個人內控述職報告5

尊敬的領導：

20____年過去了。我在領導的帶領和同事的幫助下，認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項任務，把金融政策及精神靈活的運用在工作中，工作中能夠采取積極主動認真遵守規章制度，及時完成領導交辦的各項工作任務?，F將一年來的工作情況匯報如下：

一、全面提高客戶經理綜合素質

我部通過自學、集中學習等方式，樹立了正氣，培養了全局觀念和團隊協作觀念，要求信貸人員要具備良好的職業道德。道德風險會直接影響到信貸風險。尤其是今年以來，獎勵辦法等發生了很大的變化，這對全體信貸人員不能說不是一種考驗。我部通過對信貸人員培訓，就是要樹立愛崗敬業的精神，樹立正氣。并自覺的將全行的利潤、效益與業務考核掛鉤開發拓展市場。

二、結算業務方面

年是規范管理年活動的深化年，為將該項活動更深入的開展下去，讓員工牢固樹立“規范運作、嚴格管理、優質服務、穩健經營”的理念，我部細致開展各項工作，接受了總、分行及市行的多次業務和服務達標檢查，多次得到好評。在業務風險控制方面能有效的控制風險，全年無重大會計差錯事故。通過深化規范化管理活動，教育員工從思想上牢記操作業務時規范化的重要性，通過學習和培訓，使員工熟悉和掌握各項規章制度、崗位責任制及營業部制定的內部規章，在工作中遵照執行。

柜臺業務是行的窗口，業務技能的好壞直接影響到行的形象，我部柜員中新員工較多，業務基礎差，我們利用多種形式對新員工進行基礎業務培訓，使新來的員工能在較短的時間內適應工作并上崗。在員工的刻苦努力下，營業部在市行的業務技能競賽中獲得了團體總分第一名，并有多名員工獲得前三名的好成績。

三、后勤保障及三防一保工作

在上級行的正確領導和大力支持下，在高度重視和全面組織安排下，通過全體員工認真地落實各項安全保衛工作規章制度，順利地完成了年支行的安全保衛工作任務，維護了我部正常的工作秩序，確保了財產和員工安全，為我行在業務方面的快速發展提供了有效的內部安全保障。及時對員工進行傳達，并對員工的日常行為規范、安全保衛防范意識及國家的法律法規進行宣傳教育，預防職工的各種違規違紀及違法犯罪行為。

認真貫徹落實防盜、防火、防搶、防詐騙和其他治安災害事故的防范制度措施，及時完善各項制度，定期做好檢查工作。對警械、報警設備、滅火設備等經常檢查，確保正常使用。嚴格按照總行安全保衛條例執行，確?？傂懈黜椌唧w制度得到貫徹和落實。做好營業場所、運鈔車、報警監控設備的檔案建設，對要害部位工作人員建立了相應檔案，并時時了解員工思想動態，掌握員工思想變化，防范風險。堅決執行市行對監控設備、報警系統進行定期檢查和測試的規定，確保防范設施有效。

新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導，當好參謀助手，與全體同事一起團結一致，為我部經驗效益的提高，做出自己應有的貢獻。

? 內控述職報告 ?

今年上半年，我縣聯社在省聯社及**辦事處正確領導下，緊緊圍繞市辦“一季度工作會”要求，以加快業務發展和促進經營創新為中心，堅定不移地抓好資金組織和信貸投放工作，持續做好電子銀行業務和不良清收工作，通過全體員工的共同努力，扎實工作，打開了20**年工作新局面，各項工作邁出了新的步伐。

截止二季度末，我縣聯社資產總額237669萬元，較年初增加8122萬元 ，其中各項貸款余額115268萬元，較年初凈增27108萬元，負債總額220688 萬元，較年初增加6671 萬元，其中各項存款余額為215753萬元，較年初凈增17731萬元;存貸比為53.42 %;所有者權益16981 萬元，較年初增加1451萬元。截止二季度末，全縣存量富秦卡55885張,較年初增加4547張, 完成年任務的56.83%;企業網銀戶數174戶，較年初增加32戶, 完成全年任務的80%;個人網銀戶數7331戶，較年初增加了戶, 完成全年任務的50.52%;手機銀行存量7144戶，較年初增加2272張, 完成全年任務的56.8%;POS機商戶144戶，較年初增加12臺;布設自助設備8臺。截止二季度末，全縣財務總收入6778萬元，占市辦下達財務總收入年計劃14200萬元的47.73%，同比增收891萬元，財務總支出5204萬元，占市辦下達財務總支出年計劃1萬元的43.37%，同比多支1146萬元。賬面利潤1574萬元，占市辦下達年任務2200萬元的71.55%，同比減少255萬元?？己死麧櫈?894萬元，占市辦下達年計劃2200萬元的86.09%，同比增加950萬元，增幅99.37%。綜合費用率為26.38%，市辦下達計劃37.31%,同比減少11.37百分點。撥備覆蓋率為175.10%，同比增加8.82百分點。

(一)鞏固市場，抓存款組織工作。一是向財政資金要存款。聯社對縣級38家政府單位進行了包抓分配，聯社領導、聯社部門分別包抓2至3家單位，對縣級部門的重點項目持續跟進?；鶎有庞蒙鐚爡^內的行政單位加強聯系，確保鄉鎮財政資金不外流。二是向優質服務要存款。在客戶服務上，建立優質客戶檔案，明確客戶經理服務范圍，強化服務手段，通過生日短信、節日祝福、定期回訪、聯誼座談等形式，增強與客戶的聯系，加大對客戶的感情投資。三是向激勵機制要存款。在實行新的薪酬考核制度的基礎上，制定員工業務營銷管理辦法，充分調動職工的積極性，挖掘職工潛力，不斷推動存款、貸款業務的持續增長。四是向電子銀行業務要存款。緊跟電子銀行業務發展的節奏，加大對電子銀行產品的推廣和宣傳，不斷推進農村金融市場電子銀行業務的滲透率。

(二)多措并舉，尋求實體貸款投放突破點。一是聯社做實做細“建檔評級”工作。扎實開展“家濟”調查和“掃街營銷”活動，我縣聯社分別走訪工商局、農業局、稅務局等行政部門，做實做細農戶、個體工商戶的建檔評級，為全年實體貸款投放夯實基礎。二是重新修訂富秦家樂卡評級標準管理辦法，大力推廣富秦卡家樂卡業務。截止6月底，富秦家樂卡存量4441 張，卡內貸款余額10940 萬元，較年初增加597 張3274 萬元，在富秦家樂卡業務上尋求信貸增長點;三是與政府部門積極對接，召開金融支持新型農業經營主體發展大會。與4個縣級部門、4個鄉鎮簽訂了合作協議書，簽約意向金額2.4億元，在大項目對接上尋求信貸投放點。四是做好農戶小額信用貸款。在做實小額農戶貸款建檔評級的基礎上，繼續加強小額信用貸款發放。截止6月底，農戶小額信用貸款余額為10245 萬元，較年初增加1662 萬元，在農戶小額信貸上尋求突破點。五是針對“擔保難”的問題，我縣聯社與縣政府協調，在土地流轉經營權貸款、林權抵押貸款和扶貧基金擔保貸款上探索業務發展新模式， 在新模式上尋求突破點。六是激勵客戶經理投放積極性。修訂完善聯社《貸款發放計提風險獎勵基金操作辦法》，為客戶經理計提風險獎勵基金，并按完成任務和貢獻大小進行兌現，使貸款責任人承擔的風險和收入相匹配。制定《全員業務營銷管理辦法》，發揮全員的主觀能動性，營造一個人人營銷的工作氛圍。

(三)明確目標，強化措施，逐步優化信貸資產質量。

一是優化薪酬考核體系，嚴肅獎懲，激勵清收。今年聯社及時修定了薪酬管理制度，提高績效工資比例，進一步加大了不良貸款控制指標在績效考核中的權重占比，對于收回上年不良貸款，按收回額的15%，給收回人員計發績效工資，當月下遷的對管理人按5%進行處罰。充分調動了員工清收化解不良貸款的工作積極性和主觀能動性。二是運用司法手段攻堅克難，訴訟清收。今年前半年共訴訟案件29起，訴訟金額373萬元，至目前，有22起已開庭審理，其中有5起案件95萬元，在審理階段與借款達成和解協議，收回貸款55萬元，剩余貸款按和解協議由被告繼續履行。有15起案件金額160萬元已進入執行程序，有7起案件118萬元因對被告無法聯系進行公告送達，待公告期結束后再開庭審理。在未開放審理的案件中已采取訴前保全的方式，保全被告存款16萬元。三是破除局限，發動全員參與，引入社會清收力量，競爭清收。按照“誰收回，誰收益”的原則，打破貸款管轄區域和清收人員限制，將全縣表內外不良貸款在相應范圍內進行公開招標。對收回的不良貸款按相應計酬標準向收回人員計發薪酬。清收公司人員自六月中旬參與以來已收回不良貸款本金17.9萬元，利息1.5萬元，信用社員工跨社收回不良貸款8萬元。四是盤活存量，置換增量，嚴防不良貸款余額反彈，鞏固不良貸款清降效果。今年對于各社每月擬下遷的不良貸款，由聯社統一建立臺賬，督促客戶經理在貸款進入不良前全力消化，對于確有困難不能消除化解的可以在存量不良貸款中進行等額清降，但薪酬另計。這樣做既防止了不良貸款余額增加，又促進了存量不良貸款的清降進度。五是加大不良貸款分賬處置力度，確保商行組建指標順利實現。上半年，聯社在對不良貸款扎實摸排的基礎上，對符合核銷條件的2188.3萬元不良貸款進行了分賬管理。同時，將信用社歷年分賬管理的不良貸款納入考核范圍，視同表內不良貸款考核，在清收上要求平茬齊過，一戶不漏的采取有效措施進行清收，盡量減少信貸資產損失。

(四)強化措施，促進電子銀行業務快速發展。一是規范和制定電子銀行相關工作制度。上半年我部門先后制定了《自助銀行管理辦法》、《助農E終端管理辦法》、《門頭LED顯示屏管理辦法》等一系列的業務操作類的規章制度，為電子銀行業務合規操作發揮了基礎性作用，杜絕了一線員工的違規操作現象。二是廣泛宣傳電子銀行業務。通過文化廣場LED電子屏、出租車LED屏進行不間斷宣傳，取得了社會公眾的關注和好評。三是出臺多項激勵措施。在全轄開展電子銀行競賽活動，將各項指標分解到各基層網點、落實到每名員工，制定競賽獎懲辦法，做到人人營銷、人人有獎。四是加大助農E終端鄉鎮覆蓋面。截止上半年，已以南寨、張家塬、柿溝社布設助農E終端3臺。我縣聯社計劃在7個鄉鎮96個行政村中合理選擇合作商戶，于20**年分三批完成行政村全覆蓋。五是警銀聯手，實現電子銀行業務的新突破。上半年，聯社于縣城繁華路段及旅游風景區門口裝警銀亭2處。

三、業務發展中存在的問題

(一)資金組織工作壓力較大。

為了改變過去在資金組織上“沖季末”、“搶時點”突擊完成存款的現象，我縣聯社從今年年初起，嚴格按照存款偏離度考核的標準，對存款按照日均增量的變化加大考核。但從實際情況看，資金波動頻率較大，季末擺動幅度較大，且存款日均凈增不明顯。一方面去年年底沒有兌付的項目資金、工程款在今年前幾個月集中兌付，資金流失現象嚴重。另一方面是受同業激烈高收益理財產品的影響，轄區內其他銀行業金融機構采取各種手段爭奪重點客戶、優質客戶，導致我社存款市場份額和存款客戶不斷減少，再加上利率市場化的影響，部分客戶因在我社存款利息收入欠佳，欲將資金轉走，為了留住該部分資金，我們要以更多的成本來看展資金組織工作。

(二)實體貸款投放局面未打開。一是受宏觀經濟下行、規模產業萎縮的影響，我縣轄內實體經濟發展緩慢，資金需求量較同期明顯減少。雖然我社貸款余額較年初上升了2.7億元，實體貸款卻較年初下降了410萬元，貸款增長部分全靠票據業務拉動，金融支持實體經濟發展的效果不明顯、職能不突出。這是信貸投放停滯不前的客觀原因。二是部分客戶經理仍未消除坐等經營的舊思路，且受不良問責的影響，疲于應付日常事務，客戶經理主動營銷貸款的積極性不強，這是信貸投放停滯不前的主觀原因。三是業務發展受到產品的品種和功能的制約。部分客戶在業務辦理中，提出用自建房屋和宅基地做抵押，由于我縣聯社信貸系統中沒有相對應的信貸產品品種，造成客戶無法為客戶辦理貸款業務。以上原因導致我縣聯社實體貸款投放增長乏力，貸款增速緩慢，貸款規模急劇萎縮。

(三)不良貸款集中下遷，不良清收形勢嚴峻。

上半年，通過全員共同努力清收，雖然收回部分不良貸款，但進度緩慢，收回金額無法抵消貸款下遷金額，使我縣信用社不良貸款防控工作呈現出：不良貸款逾收逾難，收效緩慢;全年清降任務欠賬越來越大;經濟環境不佳，部分經營者失敗，無法歸還貸款，導致貸款持續逾期，下遷壓力日益增加。這些特點的呈現，暴露出我們在當前工作中存在以下方面問題：一是在貸款管理方面：信貸人員對風險的預判能力不強，對借款人從事的行業不分析，經營情況不了解，簡單的認為能清償貸款利息就是正常貸款，而當借款人付息出現困難時才認識到問題的嚴重性，錯失了最佳的貸款收回時間，只能眼睜睜的看著貸款下遷，而束手無策。二是在貸款催收方面：聯社雖然三令五聲，要求在不良貸款清收上下大力氣，多策并舉，但仍有部分信貸人員方法然單一，僅僅停留在電話催收上，往往是懶的動手，不愿動身催收，清收力度不強。三是在不良薪酬方面：今年聯社逐人建立了不良貸款臺賬，薪酬績效直接兌現到管戶人，但由于不良貸款收回金額遠遠低于貸款下遷金額，導致客戶經理因貸款集中下遷，績效產生負值，使客戶經理的清非工作積極性不高。四是在清收措施方面：今年六月份聯社引入了專業清收公司參與清收不良貸款，同時在全縣范圍內下發了不良貸款名冊，凡信用社員工均可參與清收，且按清收實績向收回人員計酬，但個別信用社認識不清，缺乏大局意識，怕清收公司收回貸款，影響社里的績效收入，與清收公司配合不力，使該社不良貸款清降停止不前，效果不佳。五是在訴訟清收方面：部分信用社，客戶經理思想認識不到位，在向借款人催收過程簡單打幾個電話，聯系不上，或找不見人，在未對借款人、擔保人的資產狀況未進行查詢的情況下就要求訴訟，造成信用社訴訟的案件最終執行難。更有勝者，部分社貸款訴訟后對案件不聞不問，聽之任之。

(四)電子銀行業務還未實現全面覆蓋。一是電子銀行業務發展緩慢，設備使用率不高，沒有充分發揮電子業務渠道分流業務的目的，特別是助農POS機推廣以來，大部分設備沒有真正發揮作用。二是考核機制不完善，導致業務人員片面追求網銀開戶數和POS機布設數量，而不注重業務宣傳拓展，導致大量設備閑置和交易量不高。

(一)把資金組織工作繼續放在首要位置。目前，農村金融格局多元化已經形成、存款保險制度已經出臺、互聯網金融不斷沖擊傳統銀行業務發展。資金成本、同業競爭、金融脫媒等因素已經考驗著我們在資金組織工作方面的能力和水平。這就要求我們必須向服務質量要存款、向財政資金要存款、向信合品牌要存款。我縣聯社將在三季度對全體職工開展禮儀規范培訓，繼續落實資金組織任務，不斷做精做細管理，提升服務質量，“盯”住存款不放松、“穩”住存量不下降，“擴”充總量不停步，“調”優結構不停步，通過優質的服務形象、規范的管理形象、擴大農村合作金融機構的客戶群，圍繞資金成本結構、期限結構、來源結構，有目的地對存款結構進行調整，擴大對公開戶數量，進一步提高負債業務管控水平，夯實綜合業務發展基礎。

(二)拓寬信貸投放渠道和步伐，尋求新的信貸增長點。一是落實銀政企座談會上的簽約項目。四月份，我縣聯社成功召開了金融支持新型農業主體座談會，與8家單位簽訂了業務合作協議書，在下半年工作中，我們將緊盯項目開展情況，對已經動工的項目開展持續服務，把協議上合作內容落實在聯社業務發展的過程中。二是開展好與政府部門的項目對接工作。我縣政府正在實施加力提速“五大工程”建設項目，我縣聯社將緊緊圍繞政府提出的加力提速“五大工程”19個建設項目，主動與項目單位對接，整合項目資金，提升信貸規模，實現我縣聯社業務發展與政府建設項目的完全融合。三是完善農戶小額信貸工作。我縣聯社在學習定邊聯社農戶小額信貸管理的基礎上，結合本地情況，制定了小額信貸評定標準、工作流程，于6月分開展了為期一個月的農戶評級建檔工作。下半年，我縣聯社將從優秀農戶中挖掘潛在客戶，大力投放信貸資金，為業務持續增長做好基礎。四是繼續做好富秦家樂卡推廣工作。我縣聯社在二季度修訂了家樂卡管理辦法，擴大了家樂卡的覆蓋面。二季度發行家樂卡405張，卡內授信額度增加2500萬元。在后半年，我縣聯社將繼續向公職人員、個體工商戶、優秀農戶、專業大戶和小微企業主推廣家樂卡，實現全年新增家樂卡2000張、卡內貸款占卡內授信額度50%的目標。五是加強業務創新，制定特色產品。(1)建立農戶信用共同體體系，積極開展農戶聯保貸款。(2)強化與政府職能部門溝通，打破融資擔保難的瓶頸。與土地流轉確權中心對接，嘗試開展農村土地承包經營權抵押貸款;與林權確權中心對接，探索林權抵押貸款;與縣政府對接，建議完善“扶貧基金擔保貸款”管理制度，對全縣有勞動能力的'貧困戶和帶動貧困戶脫貧的農民專業合作社提供資金扶持，通過信貸業務的不斷完善，解決農民擔保難、個體工商戶貸款難、小微企業融資難的問題。

(三)強化財務管理，提升財務水平。一是繼續加大存、貸款營銷工作、不斷創新信貸業務品種，做好實體貸款的基礎工作，加大吸收低成本存款，緩釋企業經營壓力，增加財務總收入。二是努力拓展收入渠道，增加中間業務收入，提高經濟效益。尋找新的資金業務伙伴和融資渠道，努力增加收益途徑。三是認真清理非生息資產占用，及時清理應收應付款掛賬賬務。消化表內外掛賬應收利息，清理其他應收已付款掛賬。四是加強財務成本管理，壓縮費用開支。嚴格執行財務計劃指標，合理控制各項費用支出，認真規范會計檔案，全面提升會計操作水平，確保會計達標驗收通過。

(四)再添措施，再鼓干勁，力促不良貸款管控工作再上臺階。在后期貸款風險管控中，我們將采取以下措施消除化解存在的和新出現的貸款風險：一是利用今年后六個月時間，開展“不良貸款清收競賽活動”，在活動期間對收回不良貸款的收回人員按收回額給予一定獎勵調動員工清收積極性;對不良貸款余額較六月末下降，且任務完成過半，排名靠前的信用社人均進行獎勵，鼓勵信用社消除化解當月新增的不良貸款;提高對清收公司收回貸款計入管戶信貸員實績的比例，鼓勵客戶經理與清收公司密切配合，清收不良貸款。二是向政法部門請求協助，開展普法宣傳，營造清收氛圍。向司法局，普法辦聯系，信用社參與在全縣范圍內開展依法收貸宣傳，特別是對信用環境惡化，履約程度差的重點村組進行著重宣傳，必要時請求政府協助，由執法人員向村民進行普法宣講。三是針對性開展集中訴訟清收，對不良貸款集中，履約還款差的村組貸款中篩選出，賴債行為嚴重，有代表性的借款人進行集中起訴，協調法院快審、快結，采取司法手段強制收回貸款，起到打擊一戶帶動一片，扭轉當地信用環境惡化的效果。四是督促各信用社密切配合清收公司共同加大不良貸款清收力度。在安排好日常配合清收的基礎上，定期召開信用社與清收公司人員座談會，解決日常工作中出現的問題和矛盾，促進不良貸款清收。五是繼續推進打破區域限制清收，堅持按照“誰收回，誰收益”的原則，鼓勵信用職工，社會力量參與清收。同時，成立清收小分隊，對大額不良貸款攻堅清收。

(五)繼續深度挖掘電子銀行業務發展潛力。一是著力提高非柜面業務替代率和電子銀行業務滲透率，加大電子銀行業務考核力度，定期通報，定期評比，特別是對于因業務發展不力的網點堅決撤機并按負數計算布放任務，努力提高發展質量，確保年末非柜面業務替代率達到23%，電子銀行業務滲透率22%。二是努力提升我縣聯社網點信息科技管理水平和能力，在12月份以前完成旗艦型與核心型網點的硬件設備配備工作，統籌優化網點營銷渠道管理等方面，提升銀行的網點競爭力。

20**年下半年是我縣聯社進入到籌建農商行的沖刺階段，我們將緊緊圍繞改革的主線，把合規經營、求真務實、穩步發展的總思路貫穿全年工作當中，繼續發揚齊心協力、眾志成誠的工作精神，履職盡責，搶抓機遇，確保20**年各項工作任務的順利進行。

? 內控述職報告 ?

? 內控述職報告 ?

引言：

財務內控是一個組織機構內部的管理系統，用于確保財務活動的正常運轉、保護資產、防止欺詐和錯誤并提供精確的財務信息。為了確保財務內控的有效性，組織機構需要定期進行自查來評估和改進其財務內控體系。本文將詳細闡述一個財務內控自查報告的內容和步驟，以及它對組織機構的重要性。

一、自查報告的內容

1. 目標與范圍說明：自查報告應明確自查的目標和范圍，以便后續的評估和改進措施。

2. 內部控制框架評估：自查報告應對組織機構的內部控制框架進行評估，包括控制環境、風險評估、控制活動、信息和溝通，以及監督。報告應指出內部控制框架的強度和弱點，為評估改進措施提供依據。

3. 流程和流程控制評估：自查報告應對組織機構的財務流程進行評估，包括收付款流程、報銷流程、采購流程等。報告應指出流程中存在的問題和風險，并提出相應的改進建議。

4. 重大風險評估：自查報告應評估和分析組織機構面臨的重大風險，如欺詐、錯誤、資產丟失等。報告應指出風險的來源和可能的影響，并提供控制措施建議。

5. 內部審計評估：自查報告應評估組織機構的內部審計功能，包括內部審計人員的獨立性、審計計劃和程序的有效性等。報告應指出內部審計存在的問題和改進建議。

6. 財務報告準確性評估：自查報告應評估財務報告的準確性和可靠性，包括財務記錄的完整性、資產負債表的準確性和損益表的正確性等。報告應指出存在的問題和改進建議。

7. 內部控制意識培訓評估：自查報告應評估組織機構內部控制意識的培訓和教育工作，包括培訓的內容、培訓的覆蓋范圍和培訓的效果等。報告應指出培訓存在的問題和改進建議。

二、自查報告的步驟

1. 確定自查目標和范圍：根據組織機構的需求和要求，確定自查的目標和范圍，明確自查的重點和重要領域。

2. 收集和分析相關數據：收集與自查目標和范圍相關的數據和信息，分析數據和信息，識別問題和風險。

3. 進行現場調查和實地核查：在自查過程中，進行現場調查和實地核查，驗證數據和信息的準確性和真實性。

4. 評估和分析問題和風險：對所收集和分析的數據和信息進行評估和分析，識別問題和風險，并對其可能的影響進行評估。

5. 提出改進措施建議：在自查報告中，提出針對問題和風險的改進措施建議，包括控制措施、培訓和教育措施等。

6. 完善自查報告：將自查報告的各項內容和建議進行整理和整合，確保報告的完整性和一致性。

7. 提交自查報告并跟進改進：將自查報告提交給組織機構的管理層，共同制定并跟進改進措施，確保財務內控的持續改進和有效性。

三、財務內控自查報告對組織機構的重要性

1. 識別問題和風險：財務內控自查報告可以幫助組織機構及時識別財務內控方面存在的問題和風險，減少潛在的損失和錯誤。

2. 提供改進建議：財務內控自查報告可以提供具體的改進建議，幫助組織機構改進其財務內控體系，提高財務管理水平和效率。

3. 保護資產和防止欺詐：財務內控自查報告可以幫助組織機構保護其資產，防止欺詐和錯誤，確保財務信息的準確性和可靠性。

4. 提升公司形象：財務內控自查報告可以提升組織機構的形象，增加投資者和合作伙伴的信任，促進公司的發展和增長。

結論：

財務內控自查報告是一個組織機構內部評估和改進財務內控的重要工具。通過對財務內控體系的評估和分析，可以識別問題和風險，并提供具體的改進建議。財務內控自查報告對組織機構具有重要的意義，可以保護資產、提高效率、防止欺詐和錯誤，并提升公司形象。組織機構應定期進行財務內控自查，并根據自查報告的建議，及時改進和完善其財務內控體系。

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內控管理崗述職報告

尊敬的領導，您好！我是公司內控管理崗位的一名員工，今天我來向您做一份述職報告。在過去的一年里，我全力投入到內控管理的工作中，努力為公司打造了一個更加安全、高效和規范的運營環境。

一、職責和工作內容

作為內控管理崗位的一名員工，我負責維護公司內部的運營秩序，確保企業活動的合法、規范和高效。主要的工作內容包括：

1.貫徹實施公司內部控制管理制度，建立、完善制度框架和標準、流程和規范，并及時針對工作中的問題和風險提出完善建議，保障公司風險審慎經營。

2.通過不斷優化和升級，實現內部控制和風險管理工作完善，并配合其他部門共同推進公司業務流程優化和管理升級，強化對公司運營風險安全的掌控。

3.負責公司對外部審核或審計的配合溝通，指導并協助公司內部進行各項審核或審計工作。

二、工作亮點和重要成果

1.健全公司內部控制制度體系。我通過全面調研分析，針對公司實際情況，建立了涵蓋所有業務領域的完善的內部控制管理制度，有效地規范了公司的經營行為和管理規范。

2.對公司業務流程優化和管理升級進行強化。針對公司實際業務需求，我不斷對公司內部各項業務流程進行深入研究，并提出一系列優化方案，有效地提高了業務的運營效率。

3.配合公司對外部審核或審計，保障公司經營合規。在公司對外部審核或審計時，我積極協助各部門工作人員，及時提供數據和資料，為公司的經營合規提供了有力的保障。

三、存在的問題和改進措施

盡管我們在過去的一年中取得了很多重要的成果，但是我們也存在著一些問題。其中，最主要的問題是我們需要更有力的跟進和優化控制和管理制度體系和流程，加強內外協調和溝通，確保公司在合規經營和風險掌控方面處于更加優勢的位置。

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為了解決這些問題，我們將采取以下幾項措施：

1.密切協作，加強溝通，確保對重要的風險問題進行全面、準確的關注，并及時提出方案和建議。

2.不斷強化對制度流程的優化和升級，通過不斷地完善我們的要求和流程，規范我們的行為和思維方式，并促進我們的能力和水平不斷提高。

3.加強對公司內控總體風險的管理和掌控，讓我們更好地全面呈現我們的控制管理情況，以提高我們對內部控制的管理和掌控的可見度。

四、對職業發展的展望

我對內控管理這份工作充滿了信心，我相信，通過在內控管理崗位的實踐和工作，我能進一步提升自己的職業素養和能力，不斷地提高自己的專業技能和協調能力，從而使我更好地服務于公司，達到公司與客戶滿意的目標。同時，我也希望與公司共同努力，為企業帶來更多的發展和奇跡。

總結：

總之，本著務實負責的態度，我一直在為公司的內部控制管理工作努力工作。在未來，我們將加強與其他部門的協作和溝通，努力推進內控業務的發展和提升，為公司的發展和經營和風險管理提供更加優質和有效的服務。最后，再次感謝公司領導的支持和關懷，我將繼續努力工作，為公司的發展和經營作出更加卓越的貢獻。謝謝！

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? 內控述職報告 ?

在現代企業中，為了保證企業的正常經營和發展，內部控制已經成為了企業管理中不可或缺的一部分。作為內部控制的核心一環，內控管理崗位具有非常重要的作用。在這篇報告中，我將詳細地闡述內控管理崗位的工作職責、崗位要求以及工作考核標準等方面。

一、工作職責

1.建立和完善企業內部控制制度

內控管理人員需要通過了解企業的經營情況，結合相關法律法規及行業規范，制定和完善適合企業的內部控制制度，并不斷更新和完善。

2.落實內部控制制度

內控管理人員需要協調各部門將內部控制制度真正貫徹到位，確保制度得到全面、有效的落實，不斷提升企業內部控制水平。

3.識別和評估企業風險

內控管理人員需要識別和評估企業的各種風險，制定相應的應對措施，以降低企業經營風險，預防和規避風險事件的發生。

4.監督內部控制執行情況

內控管理人員需要對企業內部控制執行情況進行監督和檢查，及時發現和糾正存在的問題，確保內部控制體系的有效運行。

二、崗位要求

1.熟悉內部控制和企業管理知識

內控管理人員需要熟悉企業內部控制和管理方面的知識，了解相關法律法規及行業規范，掌握企業內部控制和管理的最新動態，具備較強的專業素養。

2.具備較強的分析和判斷能力

內控管理人員需要具備較強的分析和判斷能力，能夠全面地識別和評估企業風險，制訂相應的風險應對措施，并對內部控制執行進行準確的評估和判斷。

3.優秀的溝通與協調能力

內控管理人員需要和企業各級管理人員、業務部門進行密切的溝通與協調，在決策過程中提供全面的信息和意見，并對各項內部控制制度的執行情況進行指導和支持，推進工作的有效開展。

4.嚴謹細致的工作態度

內控管理人員需要具備嚴謹細致的工作態度，做事認真負責，嚴格遵照內部控制制度和程序，確保內部控制系統的有效運行，以保證企業的正常經營和發展。

三、工作考核標準

1.內部控制制度的建立和完善情況

內控管理人員需要根據企業實際情況，及時制定和完善適合企業的內部控制制度，保證制度的全面性和科學性，提高內部控制水平。

2.內部控制落實情況

內控管理人員需要協同各部門，將內部控制制度真正貫徹到位，確保制度得到全面、有效的落實，提高內部控制的有效性和有效程度。

3.企業風險識別和評估情況

內控管理人員需要認真開展風險評估工作，識別和評估企業各種風險，制定相應的應對措施，減少企業經營風險，預防和規避風險事件的發生。

4.對內部控制執行情況的監督和檢查情況

內控管理人員需要對企業內部控制執行情況進行監督和檢查，及時發現和糾正存在的問題，確保內部控制體系的有效運行。

綜上所述，內控管理崗位在企業管理中扮演著非常重要的角色。內控管理人員需要根據企業實際情況，積極履行其職責，精通內部控制和企業管理的知識，具備優秀的溝通與協調能力，嚴謹細致的工作態度以及較強的分析和判斷能力，進一步提升企業內部控制水平，保障企業的可持續和穩定發展。

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尊敬的領導、各位同事：

大家好！我是貴行內控部門的副行長，今天非常榮幸向各位領導和同事們匯報我在過去一年中的工作情況和成績，特此提出述職報告。

一、工作概述

作為內控副行長，我全面負責內部控制的規劃、執行和監督工作。在過去的一年中，我始終堅持以風控為中心，嚴格按照相關法律法規和銀行內部規定，開展內控工作，以確保銀行的安全穩定運營。

二、內控規劃及落實

針對不斷變化的金融風險形勢，我積極組織內控規劃，并按照年度計劃的要求，制定了詳細的工作方案。我帶領部門成員全力推進內控規劃的執行，包括風險排查、流程審查以及內控合規培訓等各項工作。同時，我還在內控領域引入了一些新的技術手段，提高了內控系統的自動化程度，提升了內控工作效率。

三、風險控制與管理

在風險控制與管理方面，我注重加強對關鍵風險點的監控，加強對各類不良行為的排查和整治。我組織開展了風險評估與防范工作，引入風險預警機制，及時發現和應對潛在風險。同時，我還加強了對員工職業道德和行為的監督，通過組織宣傳和培訓，提高了員工的風險意識和風險管理能力。

四、內部流程和制度的優化

為了提高銀行的運營效率和服務質量，我著重優化了內部的流程和制度。通過深入調研和分析，我準確把握了內控存在的問題，并提出了具體改進措施。我組織了流程再造和優化工程，對各項業務流程進行了規范、標準化的設計，提高了流程效率和監控能力，有效降低了操作風險和錯誤率。

五、內控合規培訓

為了提高全行員工的內控意識和合規意識，我組織了一系列內控合規培訓。通過開展內控合規知識講座、案例分析等方式，我加強了員工對內控合規政策的學習和理解。同時，我還與培訓部門合作，制定了一套內控合規培訓體系，推動員工在內控合規方面的專業能力建設，提高了銀行整體的合規水平。

六、經濟效益

在過去一年中，我切實努力，不斷加強內控工作的力度，取得了一系列顯著的成效。通過內控工作的推進，我有效降低了銀行經營風險，提升了銀行的盈利能力。同時，我還對內控工作進行了成本效益分析，為銀行提供了科學的決策依據，控制了經營成本。

七、工作總結

通過一年的努力，我深刻認識到內控工作對于銀行的重要性和決策意義。在今后的工作中，我將進一步加強內控工作的深度和廣度，通過完善內控制度，提高內控管理水平，進一步降低風險，提升經濟效益。

感謝各位領導和同事的支持和信任！我將再接再厲，以飽滿的工作熱情和精湛的業務能力，為銀行的穩健發展貢獻自己的力量！小編感謝您的閱讀！

以上為內控副行長述職報告，如有不足之處請予指正。

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銀行柜員內控案防述職報告篇1

學校要求我們在畢業之前都要進行一次實習，我隨后在__銀行__支行找到了實習職位，開始正式進行畢業實習。

在此實習期間，在單位指導老師的幫助、指導和教育下，我逐漸熟悉了__銀行的主要經濟業務活動，系統地學習并較為深刻地掌握了__銀行各方面的實務工作，對關于銀行經營和管理的理論知識和各方面實際工作能力都得到了不錯地鍛煉和提高。也明白了理論與實踐相結合的重要性?，F在就將這次畢業實習的具體情況作出以下報告。

一、實習單位簡介

__銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分，總行設在北京。在國內，__銀行網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國的銀行之一。在海外，__銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。__銀行__縣支行城關分理處是__縣支行直屬的一個營業網點，一直鼎立支持寧海經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以優美的環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。

二、實習過程

此次實習的目的在于通過在__銀行的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等。實習過程主要包括以下幾個階段：

(一)了解實習單位基本情況和機構設置、人員配備等。

(二)學習銀行的基本業務流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔、珠算、五筆字型輸入、捆扎等;銀行的儲蓄業務，如活期存款、整存整取、定活兩便等;銀行的對公業務，如受理現金支票、簽發銀行匯票等;銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等。

(三)了解銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。

(四)總結實習經過，并完成實習手冊、實習報告。

三、實習內容

正式學習銀行業務前，我在實習指導老師的指導下預先學習了銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作?？粗率炀毜狞c鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數起。對于珠算，剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎?后來慢慢才了解，原來銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。

經過一個星期的艱苦訓練，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習了。于是接下來，實習指導老師便讓我學習儲蓄業務。該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業務等。對于每一筆業務，我都學習了其ABIS系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類。此外我還學習了營業終了時需要進行的ABIS軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水、平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。

在銀行，每天柜員交接工作時都要對賬，這些都是必須要學習的。對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。

在學完和背誦完儲蓄業務交易代碼和操作流程之后，我開始學習銀行的會計業務，即針對企業的業務。對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟，記賬、復核與出納。城關分理處的票據業務主要是指支票，包括轉賬支票與現金支票兩種。

對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。

對于現金支票，會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對賬后)。轉賬支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復核員復核。

四、實習收獲與體會

這次實習，讓我對__銀行的基本業務有了一定了解，并且學會了基本操作，并且在其他方面也獲得了長足的進步。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。

學校和單位有很大的不同，而其中最為明顯的就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。

再有就是我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做。現在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要，這點我有親身感受。

在我實習快要結束時，基本業務流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作。沒想到，看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如您好、請簽字、請慢走;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。

最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。

銀行柜員內控案防述職報告篇2

一、實習說明

(1)實習時間：20__年__月。

(2)實習地點：__銀行__市分行。

(3)實習性質：頂崗實習。

二、實習單位簡介

__銀行__市分行，地處__市中心商務區，毗鄰___銀行等金融機構，是__市的金融于商務中心地區。

機構設置上，__市分行設有行長室、公司業務部、計劃財務部、國際結算部、信息科技部、事后監督中心、風險管理部、銀行卡中心、公司vip服務中心、個人金融部和綜合管理部(秘書/人事/工會/總務/科技)等部門分別處理不同種類的業務。

三、實習環境

實習期間我所在的信息科技部主要從事對__銀行__各營業網點信息部門的技術支持和技術保障。信息科技部共有6名成員，分別是科長1名、軟/硬件人員各1名、機房管理人員1名、其他事務處理人員2名。

四、實習過程

(1)了解過程

在以前來說，銀行對我來說只是一個儲蓄所，外加如貸款、匯款等幾個一知半解的業務名詞。然而來到銀行一看，才明白銀行的業務覆蓋面十分龐大，業務分類細致入微，遠遠超出我的想象。作為中國四大國有銀行之一，__銀行的業務范圍涵蓋商業銀行、投資銀行和保險領域，旗下還有中銀__等控股金融機構。在其主營的商業銀行業務中，以服務對象，即客戶身份歸類，有個人金融服務、企業金融服務、資金及國際業務三類。而再往下細分，每一類客戶服務，又按服務的內容進行分類。就拿企業金融服務來說，就分為存款業務，融資業務，國內支付結算，國際結算等10多項業務。每項業務又再細分成多項子業務。如企業金融服務中的國際結算業務，其實就包含了進口匯利達，出口全益達，信用證業務，托收業務，匯款業務，保函業務，保理業務，國際結算融資業務，特殊貿易結算，加工貿易保證金臺賬，船情調查業務，資信調查業務，分行咨詢電話，國際結算業務資費標準這十四項業務。這些業務沒有一個離得開計算機，都需要用到計算機方面的知識，所以我想在這里實習會是一個很好的鍛煉自己的機會。我認為在這方面我有優勢，利用好自己所學的知識，在實習單位好好鍛煉自己。

(2)摸索過程

在實習的這段時間里，我覺得自己太渺小了，掌握的知識也比較少。我所在的信息科技部，是處理整個市__銀行各網點的軟硬件上的問題，對于軟件，我的接觸的比較多，但是主要是了解它的應用和一些簡單的編程，在學校里做那個課程設計的時候，有充裕的時間和比較完整的參考資料，但是在現實生活中就沒有這么好。我進去沒有多久的時候，部里說要我跟著做點事情，一開始他們就知道我在軟件方面還比較了解，他們要我再電腦上，用編程的方式制作表格，我就在電腦里擺弄，但是最后還是沒有做好這個事情，最后我看著師傅是怎么完成的，他先是進行遠程登陸到的一臺linu_系統的電腦上，之后再進行編程，沒有過多久，表格就按照要求打印出來了。在銀行里，其他部門要做的統計表或者工資表什么的傳到網上去，都是信息科技部來負責這個事情，都不是用microsoft e_cel做，而是進行編程做出來，時間的原因也不可能完全的讓我去參考資料，這讓我感覺到我身上有一股無形的壓力!在之后的時間里，我一般是跟著熊師傅學習軟件上面的知識，在銀行里，遇到什么問題，我都會跟著師傅一起去，看看這些問題的出現原因和解決方法。我現在終于明白人家都說：要學計算機很容易，但是你要想學精，就不是那么簡單的事情了。對于我們在大學剛畢業的人，馬上要進入工作狀態是不太可能的，首先，業務知識不了解;其次，專業知識一般來說不是很扎實而且缺乏實際工作能力;最后，公司的一些工作要慢慢了解。

(3)實際操作

在后面的實習階段，經過我的申請，部里同意讓我進行一些實質性的工作，就是讓我以后也處理業務，在業務上有不懂的可以核對內網上以前的資料或者詢問。我處理了一個這樣的問題：就是一個這樣的問題，有一些對賬單不知道是因為什么原因，打印不出來，因為我最近經?？匆郧暗臉I務和論壇上的東西，讓我很快的就知道了問題的原因，經過調試，對賬單比較順利的打印出來。在這之后，我經常處理行里的一些關于軟件上的業務，在空余時間，我經常擺弄電腦里的一些軟件(銀行里需要的)，自己慢慢摸索，而且每天也做一些熊師傅他們要做的業務，然后跟他們的對比，有不好的地方，再進行修改!在銀行里，大家都是靠自己的實力來做事情的，單有知識沒有能力是完全不行的，在實習的后面一個多月，我主要是跟著師傅處理銀行出現的一些軟件方面問題，和辦理的一些業務。在之后的工作中，我利用空余時間也跟著張工程師學習硬件上的一些知識，主要是處理硬件問題，因為我的工作倆也不打，我想利用實習的這一點時間，讓自己多學習點東西!

五、實習收獲及總結

實際工作與在校的學習有著巨大的不同，實習可以讓人深深體會到長輩們所說的從工作中再拾起書本的困難性。每天早晨大早就要出門趕車，傍晚回家后深感疲憊，難有精力能再靜下心來讀書治學。這樣想來，那些能夠一邊工作一邊學習考學的人想必有非常過人的決心和毅力。這樣讓我更加珍惜在學校的時光，好在我也并未虛度四年的光陰。

在實際工作中，比起在校園里更能學到如何與人相處有效溝通的正確方法和技巧。這里所說的方法和技巧并非溜須拍馬、阿諛奉承的害人之道。而是作為一個剛踏入社會的人，如何在復雜的社會人際關系中處理現實和原則關系的問題。如何與同一辦公室里的男女同事相處，并聽取他們的心聲和工作體會?如何與部門領導順利交談和溝通處事?這都是可以在實際工作中學習的經驗之道。從這次的實習中我真的體會到，現在的社會競爭是殘酷的，但是對于有真才實學和有能力的人疼愛有加，對于沒有知識和能力的人是不會可憐的。在現在的社會不象以前，競爭方式跟自然環境一樣，適者生存、不適者淘汰，每一個工作崗位都不是鐵飯碗，所以在這個社會中，你單單有知識或者是能力都是不行，要在學校學好知識的同時，利用其他空余時間去鍛煉自己，使自己掌握更多的技能和提高自己的能力，在以后的過程中能使自己創造更大的價值!

這次在實習的過程中碰到好多問題，憑自己的知識量很難解決，以后在工作的時候，也不能放棄任何學習的機會，只有讓知識來武裝自己!這次的實習對于我來說是個很難得的機會，因為讓我接觸到了平時根本不能接觸計算機方面的一些問題。我會把我這次實習中碰到的問題和解決問題的方法，牢記在心里，并且我做了記錄，方便以后解決類似的問題。在處理人際關系的問題上，我也懂得了好多。

六、致謝

我十分感謝__銀行__市分行能給予我這樣一個寶貴的實習機會，能讓我到平時接觸甚少的金融企業內部增長見識開拓眼界。在此，我還要感謝我的實習指導老師___老師，在實習期間經常指導我在實習過程中要注意實習的要求，在工作中要我結合所學的知識，要我多動手，多進行實際操作，在我實習中碰到困難時，給了我及時的幫助。

銀行柜員內控案防述職報告篇3

這次實習，作為__銀行的柜員，不但讓我對銀行日?；緲I務有了一定了解，并且能進行基本操縱外，還讓自己在處事方面的收獲也是挺大的。作為一名一直在單純的大學的臥冬這次的實習無疑成為了我踏進社會前的一個平臺，為我今后踏進社會奠定了基礎。

首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進進社會以后必須要有很強的責任心。在銀行工作自己所擔任的就是一名工作職員，要對自己做的事情負責，對公司負責，對儲戶負責。假如沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班，假如不小心出現了錯誤，也必須負責糾正，而這些是作為一名工作職員的分內之事，盡對不會有人往同情你，或者往幫助你做你沒有完成的工作?；蛟S你要抱怨社會的無情，但是你要是跟不上別人的步伐，你并將被淘汰在社會之外。

其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力進步自己的職業素養。正所謂做一行就要懂一行的行規，沒有規矩不成方圓。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件或者最最少的復印件，固然來行的客戶可能是自己熟悉的人，我們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，我們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度題目尤為重要，這點我有親身感受。正所謂，我們在工作的時候，是在出售我們的服務態度。

此外，在銀行實習，我可以站在銀行的角度往看社會的消費。我覺得的客戶當然是私營老板和企業會計。除開經濟上面的原因不說，整體來講，大客戶也是素質相對比較高的，說話相對文明，耐心也相對比較好，可以交流，能夠理解我們工作，熟悉流程，單據填寫完整，錯誤率比較低。出現題目，也愿意配合解決。假如人手緊張的時候，排在后面的人群就會催我們工作職員，說我們的效率不高之類的，天地良心啊，那是由于前面排隊的儲戶一個人要辦多筆業務，而且相對比較復雜。

其次是民工。民工固然大多看起來比較邋遢，但是守規矩，聽指揮，假如是文化程度相對高點的，單據填寫的水準也還可以，錯了也愿意改，沒有太多空話，但是看他們簽字的時候，就有點冷心了。再次就是老年人，一般文化程度都還可以，也比較文明，大多是存定期或者存取工資，業務簡單。不過有些老人脾氣比較差，記憶力也差，經常要辦理掛失，比較麻煩。

而在我印象里，最差的就是大學生，經常有學生舉著卡進來取錢，張口就是50，40，96之類的數字，往往要把卡里最后一點錢都取走才罷休?？梢哉f，就卡這一塊的收益來說，學生只有民工的1/10還不到，有些地區的學生卡甚至是負效益，有時候進門就直奔柜臺取錢，完全無視排隊的人當中，學生最多，但是和中年人有意識的插隊不同，這些學生完全是無意識的這么做。再就是填寫單據為所欲為，也不知道問問別人或者看樣本，要么就是站著發呆，不知道要干嗎。

在我們平時的生活中，倘若你往銀行取款被告知沒有大款項可取的時候，你可能會覺得這個銀行不負責什么的，但是經過我的實習，發現了銀行柜臺有時候也會上演著真話與謊言的對決，比如：我們這里沒錢了;取__萬現金以上需要提前電話預約;我們沒有零鈔;這盡對是真話。盡管很多人會覺得銀行里怎么會沒有錢呢?

但是事實上，由于安全的考量，每個營業試冬分理處或者儲蓄所都有自己的限額，不會存放大量的現金(發達地區除外)，假如有大量的現金結余，那么就會運到一個集中的金庫里存放，實在不足的話，再運來。這個運輸過程是需要時間的。所以在某些取錢的高峰期，比如十一，春節或者天天的早上，沒有現金是真的。相應的，大額現金的支取，電話預約是能夠確保銀行有計劃的預留手段。所以有時候會出現有大量現金卻不與支付的現象，由于那是有人預約的。同樣，銀行一般不會大量保存零鈔，由于零鈔體積，重量和面額不成正比，一萬元的1元比一萬元的100元要重太多。

我們這里不能辦理掛失/換卡(折)，需要回原開戶行辦理沒有卡了，明天再來辦。而對于這些話基本上的假的。事實上，只要是在同一個地區(城市)內(跨省市確實不能辦理)，任何一個網點都可以辦理。只不過這些業務手續比較麻煩，所以一般都不太愿意辦理，除非是本所開戶，無法拒盡。同樣，開卡比較麻煩，所以放工前，都不太愿意辦理這種業務，只有少數情況是真的沒有卡了，但這種情況實在比較罕見，大多只是敷衍。

最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要的，但是也是很重要的。在工作中，單位主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。

三個月的銀行實習一晃而過，卻讓我從中學到了很多社會道理，而這些東西也將讓受益匪淺，銀行的實習加深了我與社會各階層人的情感，拉近了我與社會的間隔，也讓自己在社會實踐中開拓了視野，增長了才干，進步了適應社會的能力。因此，我體會到，在大學生就業如此嚴重的情況下，假如將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個專科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。

銀行柜員內控案防述職報告篇4

作為一名即將正式踏入社會崗位的一名應屆生，我非常榮幸此次能夠作為一名實習生進入__銀行，這是我萬分的榮耀和幸運。感謝銀行這個平臺給予我的包容和成長，我會帶著這幾個月的實習經歷在今后的工作當中奮勇向前，追逐未來的!

我是今年_月份進入銀行實習的，那時候我剛剛出社會，在銀行也是第一次實踐，作為我們金融專業的學生，我們很多人的目標都是放在銀行企業上，我的目標也是一樣的，我想在畢業之后進入銀行工作，積累好經驗，然后穩定的發展下去。

這的確是我對未來一個階段的構想和計劃，所以這一次實習，我也是做了很大的爭取，而最終我也在這個崗位上度過了一個季節，收獲了許多新的希望，有了很多新的計劃。這對于我接下來正式踏入社會工作是有著不可磨滅的幫助的，因此我真的十分感謝這一次的實習，讓我逐漸向著一個完美的方向發展。

剛剛進入銀行工作的時候，我對各個方面都不是很熟悉，所以做起事情來也不是很得心應手，這讓我非常的困惑，我一直想的是自己能夠快速的融入環境當中，然后在專業上迅速積累經驗，但是我發現我進入實際工作之后，自己對這些方面都是處于一片空白。

社會的交際關系和我們在學校里的交際是完全不同的，如果我還拿著學校的那一套放在社會中，那是不成體系的。所以在這個方面，我也盡量去調整了自己。有時候別人幫助我，我也會回饋給別人幫助，因為沒有任何一個人是有責任去幫助你的，別人幫你那是對你的情分，不要拿別人對你的幫助當成理所應當，不然你會失去很多的朋友和伙伴。

人際交往是我在這次實習當中收獲很大的一個部分，以前自己并不是一個很善于交際的人，現在的我慢慢的改變了很多，開始學會如何運用語言讓關系變得更加的柔和，為自己的工作環境也增添一個好的氛圍。這是我們大學生初步進入社會首先該去改變和學習的一部分，在這里真的很感謝銀行的兄弟姐妹們平時給予我的支持和關心，是他們用友愛讓我逐漸變得更加自信、更加完整。

這次實習，讓我感受到了工作的魅力，也讓我認識到了理論學習的重要性。不管做什么，我們都不能丟棄對自己的那一份追求和熱愛，只有學會去提升自己、愛自己，我們的未來才會更加敞亮，任何難關也會被我們所打敗!

銀行柜員內控案防述職報告篇5

一、實習目的

了解國際經濟活動的各項實務與治理工作，熟悉銀行內部各個部分的運作流程，了解銀行基本業務板塊，對銀行工作及知識有個具體的認知，了解金融機構的主要經濟業務活動，系統地學習并較好把握了銀行會計實務工作，鞏固國際金融知識，進步實際操縱技能，豐富實際工作和社會經驗，把握操縱技能，將所學知識用于實際工作，在現代就業形式嚴重的情況下，達到"行知同步"的目的，促使返校后能對罅漏的理論知識及時補足。

二、實習背景

1、實習時間：2021年_月_日~2021年_月_日。

2、實習地點：__銀行__分行。

3、實習崗位：銀行柜員，日常的工作主要是從事各類現金業務的復核、零鈔盤點、大額現金盤點等工作。

4、實習單位扼要先容：

__銀行成立于19__年_月_日，已成為一家初具規模、資產質量良好、盈利能力較強、綜合實力躋身全國城市貿易銀行前列的區域性銀行，先后在__等地設立了分支機構。20__年，在中國《__家》雜志"__排行榜"中，獲"__貿易銀行"殊榮。__分行于20__年5月26日正式對外營業，各項業務穩健發展，截止_月末，分行本外幣各項存款余額達到_億元，各項貸款余額達到_億元，不良貸款率為零。

__分行第一家支行，__支行坐落在__市__路的__門前，該行成立于20__年_月_日。__是一座布滿活力的城市，也是一片蘊躲無窮商機的熱土，目前已形成家電、輕紡、軸承、化纖等諸多產業集群，20__年度分別在中國最具投資潛力中小城市百強中排名第6位，第九屆全國縣域經濟基本競爭力百強縣(市)排名第3位。在__設立支行是我行進一步提升服務能力，更好地參與__市跨越發展的一項重要舉措。

__支行正式開業后，將以服務地方經濟為己任，堅持"立足中小、貼近市民"的市場定位，為__中小企業、廣大市民提供專業、便捷、高效、親和的金融服務，真正打造成為服務高效、營業、業績優良、特色明顯的"__銀行"，成為促進__經濟金融發展一支新的新氣力。作為我行__分行首家轄內支行，__支行的開業正式吹響了__行在__區域機構延伸的號角。

三、實習內容(實習過程)

實習的第一天，我被安排到了現金柜員的部分，我初步了解到銀行柜員的概念，該類一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是由于顧客進進銀行第一類人就是柜員，他們負責偵察與及停止錯誤的交易以避免銀行有所損，該職位一般要求受雇者對顧客態度親切誠吭冬為顧客提供銀行服務及有關他們戶口的資訊。

工作總是催人長大的，要做一名合格臨柜職員，全面的業務知識必須要了解透徹，對于我們柜員來說，做好柜員一職，首先就是要做事冷靜，精神集中，工作中不要光顧聊天的。要知道我們的一時疏忽可能導致儲戶有很大的損失，終極會導致銀行的信譽受損。

收錢時，記到先收錢才記賬，收錢時確認客戶是多少錢，實收多少之后，收好的錢放到抽屜里，然后記賬，這樣減少了記完賬順手把錢遞回客戶的差錯。付款時，記好賬才拿錢出來，也是為了減少沒記賬就付錢的差錯(有時候，你錢拿出來了，但客戶有時由于密碼或其它的題目取款不成功)。

付款的時候，剛捆的錢先不要放出往，除非你點過庫存是對的，由于有時候，捆的錢中也會有多或少，你沒點過庫存，那剛捆的錢有沒錯還不知道。而這種疏忽沒不是沒有發生在我們身邊，比如在我實習過程中，我就碰到了一件事，當我收到儲戶的錢時候，對方說存2300塊進往，我接過錢放進點鈔機的時候發現只有22張，我當時沒有向對方確認是23張還是22張，預備記錄開存根的時候忽然發現在窗口槽里面還有一張遺落的100塊錢，那時候我真的是哭笑不得，尷尬的要命。

于是我故作冷靜得將100塊錢再次放進點鈔機，才讓整整23張錢放進我的柜臺。倘若我沒有及時發現這個題目，儲戶也在簽字之后隨即離開，最后損失的是儲戶的錢財，我們的信譽。剎那間，我明白我是作為一名工作職員，我現在有民事責任和刑事責任。

坐在柜臺上的鍛煉，我改正的是沉默的毛病。過往在學校，接觸的主要是，之間關系比較單純，沒有夾雜任何的利益糾紛，相對來說交往起來也比較簡單，大家上同一個學校，住同一幢寢試冬抬頭不見低頭見，使得同學們之間親密了很多，偶然一句玩笑或者一件無心之失的事，完全可以將之拋到腦后，而對于社會上的各色人等，我以前都是避免接觸的，怕和他們有什么糾葛或者沖突而給自己帶來不必要的麻煩。

然而現在實習中就不一樣了，要接觸各種各樣的人，除了同事之外，還有陌生的顧客，我們前臺服務職員天天面對的儲戶有成千上百，而我們作為銀行的門面，必須隨時保持微笑，即使是陌生人，也沒什么可怕的，微笑，會讓我們變得更有默契?，F在我做好自己的天職，與他們是業務關系，他們有求，我們來供給，其中的利益關系很清楚，也不會給我們帶來什么不必要的麻煩，反而儲戶有時候說"謝謝"的時候會讓我感到無窮的安慰。

銀行的工作對于初進社會的我來說，是開始了與形形色色的人打交道的開始，這才讓我真真切切的感到要想很快融進進往真的不是件輕易的事。由于存在著競爭與利益關系，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學一樣對你噓冷問熱。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門真的無法適應。我想我能做的就是"學會察言觀色，多工作，少閑話"。工作環境環境往往會影響一個人的工作態度。一個齊樂融融的工作環境中，自然心情就好，大家工作開心，便有利于公司的發展。

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