融資報告(熱門20篇)_融資報告

融資報告(熱門20篇)。

? 融資報告 ?

按照蘇州商務局《關于開展外資租賃企業排查清理涉嫌非法集資廣告資訊信息活動工作的通知》的要求，針對我公司組織、參與、從事融資租賃活動進行了風險排查，并積極組織員工進行自查，立即組織員工進行集體學習，現將情況匯報如下：

一、學習文件精神內容

我公司組織公司業務和風控部共計8人，認真學習自我排查內容，樹立高度工作責任心，做好維護正常金融秩序。認清參與非法集資的危害性，并教育員工必須嚴格遵守融資租賃和金融行業的各項制度，并自覺抵制非法集資。同時加強業務和員工行為排查，防范被非法集資、民間借貸所利用，切實防范因員工有意識或無意識參與或引發風險和案件的發生。此次排查，我公司未發現有嫌疑員工涉及非法集資行為，同時公司領導高度重視，認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓。

二、排查內容

公司再次組織全體員工進行了重點排查，每位員工寫了自查報告，并上報家庭及配偶電話，便于了解員工8小時以外情況，采取多種排查方式，確保排查到每位員工、做到不留死角、不留空擋。做到每位員工是否有其他借貸關系或為他人擔保借貸情況，以及是否有不良信用記錄。并在辦公室營造濃厚的`合規文化氛圍，通過排查，將管理合規、員工合規、主動合規、合規融資創造價值深入人心。

三、排查結果

經過排查，我公司及13名員工未發現有非法集資、非法委托、非法理財、非法咨詢等不正當行為。同時，公司組織“業務檢查”“不規范經營行為排查”報告，以報告形式在季度匯報中進行梳理，就發現問題及時整改，有效提高公司內部管理水平。在今后工作中，我公司將繼續加大執行力度，加強風險防控，確保我公司融資租賃業務及員工信用水平穩健運行。

四、排查總結

組織員工對非法集資相關知識及案例的學習，提高員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對融資租賃相關法規知識及《員工職業操守》的學習，有效強化員工法律和責任意識，使員工能夠自覺抵制非法集資。

五、將來工作重點

我公司將進一步將強員工風險防范和職業道德教育，采取多種形式組織員工學習非法集資的案例，引導我公司員工認清危害性，吸取教訓，確保此類案件不在我公司及員工身上發生。同時，將強職業道德教育，自我約束，樹立國資融資租賃公司好形象。

江蘇金茂融資租賃有限公司

xx年9月15日

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xx市財政局：

根據《xx省財政廳關于進一步規范政府舉債融資行為切實防范化解政府債務風險的通知》(x財金〔20××〕78號）的要求，我縣就縣域內地方政府違法違規舉債融資行為進行了專項自查，現將結果報告如下：

一、組織機構設置

我縣于20××年12月成立了政府債務管理領導小組，專項管理協調政府舉債融資工作。領導小組由縣政府常務副縣長任組長，政府辦、財政、發改、審計、金融辦、人行為成員單位，辦公室設在縣財政局，由縣財政局負責日常事務。

二、目前我縣地方政府債務總體情況

我縣20××年清理甄別后鎖定的存量債務，截止20××年7月底余額為1067.07萬元，且基本都屬于即將在完善手續后化解的債務，因此整個存量債務規模在全省范圍內屬于很低的。

20××年度我縣申請了地方政府債券6900萬元，其中一般債券2600萬元，置換債券4300萬元；20××年度我縣申請了地方政府債券22700萬元，全部為一般債券；20××年上級下達我縣地方政府債券22000萬元，其中一般債券21500萬元，專項債券500萬元。截止20××年5月，我縣的債券債務總計為51600萬元，所有債券資金均按照申報時對應的項目和置換債務進行撥付使用，沒有擠占挪用等違規情況發生。

三、其他地方政府舉債融資行為情況

經我縣自查，我縣不存在財預〔20××〕50號、財預〔20××〕87號中的違規舉債融資情況和借政府購買服務進行的違規舉債融資行為。

截止20××年7月，我縣除上述的存量債務和債券債務外，還存在國有企業融資資金及PPP項目產生的中長期支出事項共計約12.45億元，考慮到我縣長期的低債務情況及今后的財政承受能力的增長，這些事項均在政府可控的債務限額內。

我縣將繼續嚴格按照相關規定管理好我縣政府債務，堅決杜絕違規政府舉債融資行為，防止地方政府債務風險的發生。

xx縣財政局

20××年10月9日

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關于異地融資情況調研報告

提供一篇調研報告，為您提供幫助！

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××市是××省的一個縣級市，距武漢市80公里，人口150余萬。由于歷史原因，該市金融企業不良資產占比較高，銀行信貸授權授信受到限制，區域經濟發展受到影響。近年來，××市企業異地融資發展較快，2002年至2005年，異地融資余額分別為0.62億元、4.71億元、8.38億元和8.91億元。截止2005年12月底，共有10家市外金融機構向××市企業投放信貸資金，異地融資余額相當于全市本地貸款余額的22%；104家企業和項目單位獲得委托貸款3.03億元，其中74家企業通過股權質押及會員企業互助等方式獲得資金支持1.52億元，30家企業和項目單位獲得開發銀行貸款1.51億元。異地融資額的高速增長，對全面推進該市經濟發展起到了積極作用。2005年，××市實現國內生產總值153億元，規模以上工業增加值38.34億元，財政收入6.3億元。

一、主要做法

××市政府在當地人民銀行的協助下，以企業異地融資為突破口，通過完善機制、搭建平臺、疏通渠道，努力拓寬企業融資渠道，較好地解決了企業融資困難。

一是完善一個機制?！痢潦姓J識到，實現企業異地融資，關鍵要形成政府、銀行、企業的合力機制。

1、形成合力，優化異地融資環境。人行××市支行對非公有制企業開展全面調查，提出金融支持的整體方案；政府出臺“信用××”的實施管理辦法，全面提高政府、企業的信用層面；政、銀、企共建企業異地融資的擔保平臺和中介平臺。

2、相互配合，積極進行“招銀引資”。2002年,人行××市支行會同市政府與人行武漢分行營業管理部，在武漢市聯合舉辦“×× ? 武漢金融聯誼會”，武漢6家股份制商業銀行領導應邀參加，為××企業異地融資選準了突破口。2005年5月, 人行武漢分行組織“武漢金融專家××行”活動，邀請股份制商業銀行、外資銀行和政策性銀行的專家到××實地考察，最終達成與37家企業發放5.2億元貸款的協議，使企業異地融資工程全面啟動。

3本文來源：文秘范文 、技術創新，全面疏通融資清算。人行××市支行在人行武漢分行營業管理部的支持下，加入武漢跨區域票據交換系統并順利升級，繼而全面加入武漢同城票據交換系統，在推動××與武漢的商品交易活動同時，有效地保障了企業異地融資的資金清算，促進了武漢與××的經濟金融合作。

二是搭建兩個平臺。實現企業異地融資，重點要按照市場規律的法則搭建好兩個融資平臺。

1、搭建好以城市基礎設施建設為主體的融資平臺。為了支持企業異地融資，××市成立城市建設投資公司，由市長和常務副市長兼任正、副董事長。公司以政府儲備的2000畝土地在工業園區內建設黃金大道，引入國家開發銀行××省分行4.9億元貸款進行全面開發以確保升值。公司以其土地及土地升值額為企業異地融資進行擔保，并以市人大決議的形式確立償還責任，有效保障企業異地融資的資金擔保。

2、搭建好以“一會兩司”為主體的企業異地融資信用平臺?！耙粫笔侵钢行∑髽I信用協會，由55家民營企業會員組成，注冊資本50萬元，主要負責中小企業的信用評審，及會員企業與非會員企業在融資限制、融資額度和優惠待遇上的區別?！皟伤尽笔侵钢行∑髽I擔保公司和投資咨詢有限公司?！痢潦鞋F有擔保公司4家，資本由政府、企業、民間注入。其中：中小企業擔保公司，注冊資本3000萬元，國家開發銀行授信3億元，實際到位資金1.5億元，主要為國家開發銀行貸款提供擔保，擔保比例1：5；金橋投資擔保有限公司，注冊資金3000萬元，主要與股份制商業銀行合作，為企業提供短期融資擔保，擔保比例1：3；農業龍頭企業擔保公司，注冊資金3000萬元，主要與農業發展銀行合作，為農業龍頭企業提供融資擔保，擔保比例1：8。投資咨詢公司注冊資本5000萬元，其中政府出資3900萬元（現金400萬元，固定資產3500萬元），企業出資1100萬元，主要負責中小企業異地融資的統貸統還。

“一會兩司”的運作流程為：中小企業協會審查申請融資企業報告，明確其融資限制、融資額度和優惠待遇→投資咨詢公司預審→中小企業擔保公司擔?！顿Y咨詢公司審批，對符合條件的項目進行統一打包，向異地金融機構簽署打包統貸合同→異地金融機構審定貸款合同后，委托當地金融機構發放貸款給投資咨詢公司→投資咨詢公司對申請融資企業發放貸款→投資咨詢公司對異地金融機構的打包統貸實行統還并負全責。

“一會兩司”三位一體、各有分工，信用協會會員為借款主體，投資咨詢公司為放款主體，擔保公司為擔保主體。

為了規避融資風險，投資咨詢公司在市政府的支持下，設立融資風險補償基金，以形成風險防范的長效機制?；鹩扇糠纸M成：股東紅利的10%，政府投資紅利的全部，投資項目獲利部分的30%以上。2004年風險基金帳戶資金余額達200萬元。

二、幾點借鑒意見

××市運用完善機制、搭建平臺、疏通渠道的辦法發展企業異地融資，值得我市各縣（市、區）借鑒。結合我市銀行機構較少、

大部分縣市離南昌較近的實際情況，我們提出如下借鑒意見。

一是建立和完善機制。當前，國有商業銀行機構收縮，貸款審批權限上收，我市發展企業異地融資顯得更為重要。建立和完善發展企業異地融資的整體機制，將成為化解中小企業融資困難的重要方面，整體機制包括政策機制、信用機制、擔保機制、融資機制和補償機制。在建立和完善機制時，要注意三點：⑴調整政策。政府要對相關政策進行調整，避免出現政策“打架”現象；⑵明確職責。政府相關部門、銀行、企業、中介機構的職責要進行統一劃分明確，避免職能交叉，確?；橹坪狻⒒橹С?、互為保證和良性循環；⑶制度保證。對機制運行中的行為責任要實行追究制度，對機制運行中的政策責任要實行負責制度。

二是探索和確定模式。××市的運作模式可歸納為：土地換擔保，擔保換基金，基金換融資，融資促發展。宜春市資源豐富與資源匱乏并存，整合有效資源以換取擔保并形成融資基金，是探索和確定模式的關鍵。在引入××模式時，政府可通過實施高規劃標準的城市建設方案，對現有土地儲備進行適當的市場化調整，集中部分資金后，引入本地金融機構銀團貸款，將工業園區及其延伸部分統一納入城市建設，以促進增值，再與國家開發銀行等異地金融機構聯系擔保貸款，形成企業異地融資擔?；?。

三是遵循和依托市場。企業異地融資的機制和模式必須依托和遵循市場規則，政府在“土地換擔保，擔保換基金”時必須依照市場規則進行運作?！耙粫伤尽彪m然隸屬于政府職能部門，但其運作都必須堅持市場化。支持建立多種形式的.融資擔保公司，應在政策上給予更多的優惠，但不能進行行政干預。投資咨詢公司按企業化進行運作必須以安全性、盈利性為原則。

四是持續的風險補償。企業異地融資具有較大的金融風險，從表層看風險主要由異地金融機構所承擔，但實質上是地方政府將可持續發展的有效資源和未來的經濟增長作透支以抗衡風險?！痢潦性O立中小企業融資風險基金的做法是重要的方面，地方財政每年從財政收入中抽出一定比例的資金注入融資擔保公司也是一種方法，不論采取何種手段，其目的都是要形成風險防范的長效機制，沒有這一基礎，企業異地融資就難以實現“長治久安”。

五是增強異地融資信心。要保證企業異地融資持續、規模地發展，就必須不斷地增強異地金融機構的信心。與異地金融機構的各種“聯誼、考察”活動要針對不同階段適時進行。非公有制企業的整體資料和個體情況要適時更新，并提出金融支持的最新方案與異地金融機構溝通。在“信用宜春”的共建中如何提高企業信用層面，確保擔保平臺和中介平臺安全等措施、活動，要適時向異地金融機構通報。政府對企業異地融資形成的融資基金以，要以人大決議的形式進行確立，以確保償還責任的有效性、長期性、制度性和規范性。

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為了切實做好安全生產工作，認真落實好市安全生產專項整治會議精神，我公司認真開展了自查自糾工作，加大隱患的排查和整改，防止安全生產事故的發生，現將檢查整改報告如下：

一、安全生產大反思、大檢查自查自糾活動情況

1、安全管理機構方面

我公司在安全管理機構建設方面，尤為重視現場技術、安全人員的配備，每個生產車間都配備了重要的人員及部門，生產現場每個工點都有現場技術人員及專職安全員全程監督，并全部對各人員簽訂了安全管理終端責任狀，明確各管理人員的職責，確保生產現場安全質量可控。

2、安全生產管理制度方面

通過自查自糾活動，部分工點原安全生產管理制度不完善、安全防護設施不齊全的，現逐步走上正規，例如總經理利用晚上空閑時間對生產管理人員和生產人員進行了安全技術交底，并對相關責任人簽訂了責任狀，對員工生產過程中要注意的事項逐一制定了措施。

3、隱患排查治理和重大危險源監控方面

目前隨著我公司部分項目安裝、調試設備接近尾聲，重大危險源點主要控制在大型設備安裝過程中，其他重大危險源點基本上已施工完畢。我公司由總經理每月組織兩次大型的安全生產自查自糾檢查，每周由經理帶領生產安全檢查小組成員組織兩次的安全生產自查自糾的檢查，由每月旬報進行通報各工區各工點的隱患排查治理和重大危險源監控情況，并是否及時進行了整改，對不及時整改的部門或個人進行了經濟處罰和安全教育。

4、安全教育培訓和特殊工種持證上崗情況

隨著安全生產重點由下部結構升至上部結構，我公司生產部分是帶電作業，安全教育培訓工作顯得尤為重要，公司每月都制定了對生產車間員工進行一次安全教育培訓;對每位現場生產操作人員的持證情況進行審查，現我告訴現場特殊工種人員將近2人，現場持證情況來看作到了特殊工種100%持證上崗。

5、特種設備使用管理情況

由于我公司特種設備基本上都集中在生產車間，每日都必須進行生產設備的安全性能檢查，對部分受力構件在使用后，重新對使用設備的疲勞情況作試驗，對不能滿足安全性能的設備進行拆換處理，及時對設備進行保養。

6、安全投入情況

我公司在安全投入方面吸取各類工程現場發生的安全教訓，在安全生產投入方面不惜成本，確保施工安全，現我公司全線各工點沒有因為安全投入資金不到位而忽視安全的問題，也沒有因為安全投入資金不到位而影響施工進度的。

7、應急預案編制及演練情況

根據員工的突發意外傷害方面所采取措施知識，針對我公司安全施工生產實際情況，特在公司廠區內組織了一次應急急救演練，演練順利結束，取得了大家的認可。

二、存在問題

在這次安全生產大檢查中，發現問題，當即整改。檢查中發現的主要問題是：

1、廠區車輛未按規定停放在指定地點;

2、現場施工用電未按要求設置，亂接電問題存在，線路雜亂;

3、施工現場缺少安全防護設施;

4、車間安全防護不到位，臨邊所設立安全防護欄不符合要求;

5、設備使用管理不規范;

6、滅火器材配備不足、過期，不放在明顯位置;

7、針對以上檢查出的安全隱患，現已整改完畢。

三、整改措施

針對以上檢查出的問題，在下步工作中，我們要強化措施，督促企業按時整改，按期復查，跟蹤整治，確保整改到位。

1、加強領導、樹立安全生產意識。要強化措施，認真落實安全生產責任制，要把安全生產工作納入重要日程，一把手要親自抓。要加大安全生產工作力度，認真貫徹落實“安全第一、預防為主”的方針，堅持誰主管誰負責的原則，把安全生產工作責任制層層落實，切實做到抓實、抓細。特別是停產、半停產及設備安裝車間的安全防火，要嚴格按照有關規定做好安全生產和安全防火工作。

2、遵章守法，建立健全安全生產規章制度。對安全生產工作的要求，把安全生產工作規章制度、崗位操作規程，組織機構建立健全，真正做到有章可循，有法可依，組織落實，制度落實，措施落實。同時，要抓好安全生產的宣傳教育培訓工作，增強領導和工人的安全生產意識和法制觀念。

3、經常檢查，認真排查隱患整改隱患。我們對安全生產的檢查工作要做到經?；?，制度化、規范化，在工作中主要體現一個“勤”字上。要勤過問、勤督促、勤檢查。對檢查中提出的安全隱患問題要督促企業加快整改，把隱患消滅在萌芽中，減少安全生產事故的發生。

4、嚴明紀律，嚴肅責任追究。要做好安全生產事故防范工作，杜絕各類事故的發生。一旦發生事故，要認真執行事故報告制度，要逐級及時上報，對發生安全生產事故的單位要按照“四不放過“的原則，嚴肅追究企業主要負責人和相關責任人的責任，確保國家和人民生命財產安全。

四、安全生產大反思

大檢查自查自糾活動取得的成效通過對公司廠區內生產車間、設備安裝車間的工點安全生產大反思、大檢查自查自糾活動，排除了我公司項目各工點中存在的安全質量隱患，消除了重大安全隱患苗頭，杜絕了安全質量事故的發生，尤其在各工區，各部門以及施工隊安全隱患排查意識上形成了一股繩。

總之，項目部通過此次安全生產大反思、大檢查自查自糾活動的開展，有力地促進了現場生產的安全生產工作?，F場生產安全生產責任主體更加明確、社會責任感進一步增強，員工的安全意識得到了明顯提升，在全公司范圍內形成了濃厚的人人講安全的良好氛圍。

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作為公司融資部經理，尋找銀行資金、滿足公司經營需求是我的主要職責。在工作中，我緊緊圍繞公司的決策部署，立足實際，認真履行崗位職責，取得了實際效果。

（一）銀行融資取得新成效

公司自成立以來以銷售乙肝疫苗為主營業務，公司銷售業績良好，每年利潤穩固發展，流動資金充足。20xx年，公司在北京投入巨資建設疫苗產業化基地。由于擴大了生產經營規模，公司需要對外融資滿足需求。在融資政策進一步趨緊的大環境下，公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對于生物制藥行業融資保持冷漠態度的實際困難，在公司管理層的正確領導下，迎難而上，在建設銀行、興業銀行、招商銀行、華夏銀行、中信銀行和寧波銀行等金融機構做了大量的工作，順利完成了公司綜合授信工作，及時解決了公司業務發展的所需資金。截止20xx年12月底，今年公司取得綜合授信總額度54500萬元，在20xx年取得農行5000萬元、中信4000萬元，合計9000萬元銀行綜合授信的基礎上新增貸款綜合授信45500萬元，增加幅度505%。目前貸款資金到賬14400萬元，及時保障了北京疫苗生產基地項目建設的資金需求。特別值得一提的是，今年融資部在融資渠道方面勇于創新和開拓，除成功地操作疫苗產業化項目貸款前提下，還積極開發資本運作市場，成功從興業銀行、建設銀行以備用授信的手段得到銀行24500萬元的信托資金，積累豐富的經驗，為整個公司的發展和建設起到非常重要的作用（詳見附件一：20xx年、20xx年融資授信情況統計表）。

（二）“北京市工業發展資金貼息”實現新突破

在考慮融資成本最小化的前提下，公司融資人員在與建設銀行簽署正式貸款合同當月，就以北京民海疫苗產業化項目分別向北京市工業促進局、工信部、北京市發改委申請大額貸款貼息。由于民海公司注冊地址在北京，貸款銀行在異地和民海公司由于還處于建設期，不符合政府補貼要求的“經營情況良好”的硬件條件，在第一次申請中被政府相關部門確定為“貸款貼息不予支持企業”。在第二次申請中，公司融資人員在管理層的正確指導下，領會政府高層領導思路，確定主攻方向，明確操作步驟，迎難而上，排除萬難，頂著多方壓力，最終在本年度的最后一批申報項目中通過了民海的貼息申請，直接給公司節省2500萬元的成本支出，12月29日已經先期到賬620萬元，大大緩解公司未來兩年的資金壓力；同時以此為切入口，打開政府的“貼息”的缺口，保障公司未來使用貸款資金成本的最低化，這也將為公司節省大量的資金成本。

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資金申請報告主要內容包括：1、項目單位基本情況包括主管部門、企業性質、現有設施、運營管理模式、組織機構、近三年經營情況及財務狀況等；2、項目基本情況包括項目建設背景、建設內容及規模、技術工藝、總投資及資金來源，以及各項建設條件落實情況等；3、項目市場分析包括物流市場規模分析，上、下游對接服務企業的協作意向，以及周邊其他同類物流企業現狀、申報項目實施后市場份額分析等；4、項目設計方案包括項目總平面圖（要詳細標明已有設施和擬建設施）、主要技術參數和工藝流程圖等；5、項目總投資估算、融資方案及財務評價包括分項詳細投資估算表或投資概算表，融資方案中資金來源的詳細說明，財務評價中的主要靜態和動態經濟指標；6、項目風險分析及控制風險措施包括項目融資風險、建設風險和運營管理風險及相應的控制風險措施等；7、項目招標內容包括土建工程、設備的擬招標規模（數量）和投資額度等。

其他知識點比如：資金申請報告的政府支持資金包括哪些？哪些項目可申報政府支持資金？資金申請報告一般需要哪些資料附件？由于內容較多，這里就不全部寫出來了，推薦你去中哲咨詢看看，里面相關知識較多，而且還有案例模板，希望對你有所幫助。

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近年來，我縣在投中小企業融資領域進行了一系列改革探索，在打破傳統計劃經濟體制下高度集中的投中小企業融資管理模式方面進行了一些有益的嘗試，但總體上來說，投中小企業融資體制改革還相對滯后。4月初，由縣政府副縣長汪光列帶隊，縣政府辦、發改委、經委、財政、國土、建設、人行等部門組成調研組，赴周邊縣（市）就投中小企業融資體制改革工作進行專題調研，旨在借鑒外地好的做法和經驗，推進我縣投中小企業融資體制改革。

一、外地投中小企業融資體制改革的做法及經驗

（一）桐城投中小企業融資體制改革做法。20xx年5月，桐城市政府通過注入財政性資金，劃撥行政事業單位辦公樓、公園、道路、橋梁使用權等方式注冊成立城投公司，負責政府項目的投中小企業融資、經營政府授權的資產，從而實現政府投資的效益最大化。為理順管理體制，桐城市政府成立投資項目管理委員會，并出臺《桐城市政府投資項目管理暫行辦法》、《桐城市政府投資城市建設項目資金管理暫行規定》、《桐城市政府投資項目招投標工作制度》、《桐城市政府投資項目征地拆遷安置工作制度》等四個規范性文件，理順了發改委、建設、國土、財政、環保、審計、街道辦事處等相關部門在投中小企業融資管理工作中的關系。同時，還在項目的決策審批、監督管理、資金撥付、竣工驗收和決算作出了具體規定。桐城城投公司成立以來，累計中小企業融資1.53億元，用于開發區和市政工程建設。

（二）肥西投中小企業融資體制改革做法。肥西的投中小企業融資體制改革經歷了兩個階段：第一階段：自20xx年起，肥西縣先后組建了“肥西縣城市建設投中小企業融資工作領導小組”和“肥西縣誠信擔保責任有限公司”，具體負責投中小企業融資工作的領導、組織和實施；先后成立了肥西縣城市建設投資有限公司、安徽花木城投資有限公司、桃花工業園經濟發展有限公司、紫蓬山旅游發展有限公司、合肥長安科技有限公司等五大中小企業融資平臺，從而推動了城市基礎設施、工業園區路網等重大項目建設。第二階段：從20xx年起，針對單個平臺中小企業融資能力弱、信用額度小、銀行認可少、中小企業融資成本高、難以形成合力的問題。肥西縣從創新體制機制入手，構建新的投中小企業融資平臺。一是建立了決策、管理、執行、監督相分離的投中小企業融資管理體系。二是將20xx年以來成立的五大平臺的中小企業融資功能逐步整合，統一成立了縣國有資產運營公司，五大平臺按各自職責，主要承擔相應的市政基礎設施、園區平臺和社會公共事業建設。目前，肥西國有資產運營公司，經評估注冊資金提高到15.2億元，中小企業融資能力明顯增強。20xx年，簽約貸款10.01億元，是前兩年總和的4倍；實際到位資金2.2億元，超過前兩年總和。三是堅持“要讓項目等資金，不能讓資金等項目”的指導思想，依據規劃，編制了120多個符合國家產業政策的項目，積極爭取上級資金扶持，從而增強了投中小企業融資工作的前瞻性。四是突出基礎設施先行，千方百計籌集資金。加快水電路等配套設施建設，將“生地”焐熱成“熟地”，發揮土地資本的做大效益，縣城經營性用地平均價格大幅提升，從而大大提高了土地中小企業融資受益率。

二、我縣投中小企業融資體制改革現狀

近年來，雖然我縣對政府投中小企業融資管理體制改革進行了積極探索，多元化、多渠道籌集建設資金的格局逐步形成，也取得了很好的成效。但現行的政府投中小企業融資管理體制在實踐中逐步暴露出一些弊端，嚴重制約著我縣投中小企業融資工作的發展和創新，從而影響經濟增長的后勁。主要表現在：

(一)責權利不相匹配，責任單位投中小企業融資積極性不高。我縣目前采取的政府投中小企業融資模式是以政府為主，各相關部門配合，中小企業融資、建設、管理三分離，財政部門負責籌資，建設施工單位只管用錢，等靠要思想嚴重。這種模式既不利于提高部門的積極性，更不利于提高資金使用效率。

(二)中小企業融資工作效率不高，部門之間管理條塊分割。各中小企業融資單位分別開展中小企業融資工作，且大多數中小企業融資單位是行政部門，存在各自的利益，管理條塊分割，分散建設，很難相互協調配合，造成中小企業融資工作效率不高，辦事效率低。

(三)資金短缺，財政負擔過重。要實現建設皖西南風景旅游城市的目標，各方面的資金需求都很大，遠遠超過了我縣可用財力，但現行的中小企業融資模式對財政的依存度過高，城市基礎設施建設大部分是依靠財政直接投入的，無形中加重了財政負擔，加大了財政風險。

(四)中小企業融資平臺建設滯后，投資方式仍然單一。在城市建設投中小企業融資方面，平臺建設明顯滯后，在一定程度上制約了城市建設的持續健康發展。在投資方式上，國際國內在流行的BOT、TOT等投資方式的采用在我縣建設為數不多，并未得到廣泛的采用。

(五)城市公共資源未能發揮合力，浪費嚴重。 目前，相當一部分城市公共資源掌握在各部門手中，缺乏市場化運作手段，使用效率相當低下，造成了城市公共資源的流失和浪費。

三、關于我縣投中小企業融資體制改革的建議

（一）加快構建新的投中小企業融資管理體制。借鑒外地成功經驗，新的投中小企業融資管理體制要由決策、管理、執行、監督四大塊組成，成立投中小企業融資管理委員會、投中小企業融資管理中心、資產運營公司和投中小企業融資監督委員會。

（二）完善決策和運行機制。新的投中小企業融資管理體制建立后，必須對其中各個組成部分運作方式、基本職能進行合理設計和介定，以保證投中小企業融資管理機構的順利運行。

投中小企業融資管理委員會——投中小企業融資的決策層。建議由縣委書記、縣長分別擔任管委會第一主任和主任，縣發改委、經委、財政、監察、國土、建設、規劃、環保、統計、審計等有關部門主要負責同志為成員。主要職責是：確定政府建設資金的投資方向和中小企業融資方案；審定投中小企業融資中長期規劃，審批政府投中小企業融資年度計劃及資金平衡計劃；審定政府投中小企業融資政策和管理制度；決策政府投中小企業融資工作中的重大事項；監督檢查政府投資項目的實施情況等。

投中小企業融資管理中心——投中小企業融資的管理層。隸屬于縣投中小企業融資管理委員會領導，與縣財政局合署辦公，分別由財政局局長、分管副局長分別擔任管理中心主任、副主任。主要職責是：參與政府投中小企業融資政策的制定工作；統籌管理政府項目的政府投中小企業融資業務；制定并實施利用政府信用取得建設性資金的管理辦法，實行統借統還；負責歸集不同渠道的還款來源，建立穩定的還款機制和風險預防機制；根據批準的中小企業融資方案選擇金融機構進行中小企業融資，撥付資金并監督運行等。

資產運營公司——投中小企業融資的執行層。負責對內投資，統一經營授權范圍內國有資產，并承擔其保值增值責任。資產運營公司與管理中心一套機構、兩塊牌子，分別由財政局局長和分管局長擔任經理、副經理。城市建設工程原則上由縣資產運營公司作為項目法人，如實際需要，投中小企業融資管理委員會可另外確定項目法人。

投中小企業融資監督委員會——投中小企業融資的監督層。由紀委書記、監察局長分別擔任委員會主任、副主任。同時，要設立招投標管理機構，負責投資項目招投標工作。

（三）拓寬政府投中小企業融資渠道的政策措施

1、盡快出臺《潛山縣政府投中小企業融資管理體制改革的意見》，制定《潛山縣政府投資項目管理辦法》、《潛山縣政府投資建設項目資金管理規定》等相關規章制度。

2、利用投中小企業融資管理中心的功能，培育和發展資產運營公司，通過對其注入優質資產、城市經營性資源等，使其真正成為我縣擁有雄厚實力的投中小企業融資平臺。一是財政資金注入，將分散的財政投入，包括國債投資，整合起來注入資產運營公司。二是規費注入，將養路費、部分城市維護費等注入資產運營公司。三是土地收益注入，將一定量的土地增值部分作為資產運營公司的資本金注入。四是存量資產注入，將過去形成的存量資產，包括路橋、公用設施等，授權資產運營公司經營。五是稅收返還注入，對基礎設施、公共設施投資投資實行稅費優惠減免，作為資產運營公司資本金。

3、高度重視加強項目策劃。要樹立“讓項目等資金，不要讓資金等項目”的理念，重視項目管理。政府投資項目實行項目儲備制度，各部門、各單位根據經濟社會發展需要提出項目，發改委于每年第三季度會同縣財政、國土、建設、交通、水利、環保等部門對項目進行篩選，提出下一年度投資項目建設計劃，報縣投中小企業融資管理委員會審批。縣投中小企業融資管理中心根據批準的政府投資年度計劃負責籌集和安排資金。

4、繼續做好土地經營，實現土地的最大升值，為城市建設凝聚資金。一要進一步加強政府對土地資源的宏觀調控能力。進一步實行政府土地收購儲備出讓制度，把城區存量土地統一納入運行。加強土地供給總量的調控，通過土地供應計劃對土地市場供應總量進行控制，保持供需平衡。發揮城市規劃的龍頭和引導作用，對近期要開發的基礎設施周邊土地要從規劃源頭一次性控制、統征，對尚未開發的土地則作為項目的償債或中小企業融資的土地進行凍結控制。通過規劃，合理引導土地開發，實現土地的最大化升值。二要多渠道籌措土地運作資金，建立土地發展基金。目前我縣土地收購儲備的運作資金主要是通過銀行貸款解決，隨著土地收購儲備量和銀行利息的不斷增加，成本也將不斷加大，政府土地收購儲備的風險將逐漸顯現。要完善土地收購儲備運作的資金結構，加大財政資本金的投入，將來自土地的收入集中建立土地發展基金，土地發展基金專門用于支付土地統征、收購的費用和改善儲備地塊周邊基礎設施，這樣有利于土地經營的良性循環。

5、盤活公用事業系統存量資產，鼓勵和支持多種經濟成份參與公用事業，拍賣出讓部分市政公用基礎設施資產，增加城市建設資金來源?？蓞⒄諊衅髽I改制辦法，對由國家和地方財政形成的城市道路橋梁、供排水、園林綠化等資產及所占用的土地和水面投資、經營管理權進行出讓，這樣既可收回國有資產收益投入其他城市建設項目，又可打破行業壟斷，同時有利于推進事業單位的改革。

（四）統籌推進各項配套改革。

1、推進工程招投標改革。一要嚴格實行工程有效最低價中標制度；二要嚴格進行審計；三要在工程中標后，嚴格控制變更設計，尤其對工程量變更的要從嚴把關。

2、推行政府投資工程項目代建制。通過市場化的方式選擇建設業主，政府管理部門與建設業主通過合同關系來明確各自的責權利關系，在保證工期、工程質量的前期下盡可能降低工程建設成本，節約建設資金。

3、健全完善政府投中小企業融資監管機制。研究制定《潛山縣政府債務管理辦法》，進一步強化債務和資金監管，建立政府債務風險預警制度，切實防范政府債務風險，確保做到“舉債有度、用債有效、還債有信、管理有力”。

? 融資報告 ?

，地稅局要你寫單位變更注冊資金的自查報告，很簡單嘛。

主要是寫清楚以下幾項就行了：1、單位變更注冊資金的理由2、股東會會議的決定3、企業變更注冊資金的時間4、企業變更注冊資金的涉及的股東5、企業變更注冊資金涉及納稅影響（主要是增資的資金來源，如果是股東出錢投資或用企業資本公積轉增資本金，不涉及股東分紅所得稅；如果用企業盈余公積或未分配利潤轉增資本金，則要涉及分紅個稅的問題）6、企業變更注冊資金涉稅處理情況

? 融資報告 ?

合同編號：______________________________

甲方(委托人)：_________________________________

法定代表人：_________________________________

注冊地址：_________________________________

聯系電話：_________________________________

乙方(受托人)：_________________________________

法定代表人：_________________________________

注冊地址：_________________________________

聯系電話：_________________________________

甲方為開發建設項目急需資金?，F委托乙方在項目融資方面提供融資服務。同時，甲方委托乙方安排銀行認可的借款單位，作為甲方本次向銀行借款的主體。

雙方本著“平等自愿、誠實守信、有償服務”的原則，經雙方充分協商一致，達成以下條款：

一、抵押物概況

1、房產證證號：

2、房屋所有人：

3、共有情況：

4、房屋坐落：

5、規劃用途：

6、土地證號：

二、服務內容

甲方聘請乙方為本次借款的融資顧問，乙方的工作內容是為甲方相關提供融資方案設計服務。融資條件具體要求如下：

1、融資金額(人民幣)： 萬元(以實際到賬金額為準)

2、融資期限與融資成本：

融資期限 年，融資成本為 %/年【含銀行利息、銀行費用、融資顧問費( %)、借殼費用等，不含居間費】;甲方后續融資仍然按此成本執行。

上述融資成本已經確定，甲方不得以任何理由臨時變更，否則即為違約。

3、甲方同意并認可乙方安排關聯企業做為甲方融資借款主體(大概需要 個主體)，甲方用自身的資產抵押擔保的形式進行融資。

第三條、權利和義務

1、甲方的權利與義務

(1)提供真實、合法、有效的文件給乙方，并積極配合乙方的工作，為乙方提供工作便利。

(2)依據本次簽訂合同的規定，向乙方支付融資顧問費。

2、乙方的責任和義務：

(1)前期為甲方傳遞文件等相關資料;

(2)引薦銀行，安排借款主體，配合其與甲方簽訂本次融資相關協議或合同;

第四條、服務費用的計算方法、支付時間和支付方式

1、前期服務費(押金)。在本合同正式簽署后3個工作日內，甲方向乙方支付人民幣 萬(￥ .00) 元前期調研費用(押金)。融資資金到帳后，乙方全額退還給甲方。

2、融資顧問費 在乙方完成融資顧問服務后，即甲方獲得乙方安排的融資資金且在融資款到賬的當日，甲方須同時支付乙方融資顧問費，如資金分批到賬，則批次批付，直至付清。

甲方向乙方支付的融資顧問費計算公式為：

融資顧問費=融資總額× 2 %(以實際到賬資金總額為準)

融資資金到帳后，甲方如不按期向乙方支付融資顧問費，自逾期之日起(從融資款到賬的當天起算)，甲方自愿每日按應付融資顧問費總額的百分之一(1%)無條件向乙方支付違約金。乙方亦可憑此合同書直接由乙方為甲方安排的借款主體代扣以上費用。

2、乙方收款賬戶信息：

戶 名：

開戶行：

帳 號：

3、乙方完成融資服務任務，實際取得融資顧問費，無須向甲方開具有效的稅務發票。如甲方因項目建設資金不足而繼續融資，甲方仍需按照本合同約定，向乙方支付融資顧問費。

第五條、保密約定

1. 雙方在本項目融資工作過程中的全部活動以及雙方提供的全部資料信息均屬保密范圍。

2.除非法律法規、行政規章另有規定或乙方委托的審計中介機構確有需要外，乙方將對甲方提供的所有重要的非公開資料保密。而且(除非甲方書面允許予以更大范圍披露)上述資料將只向為依照本合同提供而有必要知道資料的相關人員披露。

3. 甲方同意，乙方向甲方所作的書面及口頭報告，以及乙方根據本合同下的聘用而自選編制或委托他人編制的向甲方提供的所有書面材料一律僅供甲方保密使用，不得將其用之于本合同有關交易之外的目的，也不得在未經乙方書面同意的情況下向任何人士披露。

4. 上述保密條款沒有規定或規定不明之處，雙方亦應本著謹慎、誠實的態度，采取必要的、合理的措施，維護雙方的商業信譽和商業利益。

5. 本合同保密條款不因本合同的終止而失效。

甲、乙雙方提供給其他方的資料，除非全部許可，否則不得向任何第三人披露。

第六條、違約責任

1、如果乙方提供了融資款而甲方未使用，(包括甲方或本合同項下抵押物的權利人拒絕配合辦理抵押登記手續)，乙方收取的前期費用無須退還，甲方再賠償乙方人民幣 萬(￥ .00)元。如乙方不能完成融資服務的，則全額退回已收甲方的一切費用，乙方的一切損失由乙方自行承擔。

2、甲方使用了乙方促成的融資款，但是甲方如不按時足額支付融資顧問費給乙方的，則從逾期之日起，甲方自愿每日按應付融資顧問費總額的百分之一(1%)無條件向乙方支付違約金，乙方亦可通過法律途徑向甲方追索。

3、甲方直接或變相繞過乙方與資金方達成合意的，乙方有權通過必要途徑和手段保障自身權益，并有權通過相關渠道及媒體公示。

第七條、其他事項

1、乙方在本次融資服務中，資金方與甲方任何一方違約都不牽涉乙方的責任。甲方同意乙方不承擔任何賠償責任。

2、乙方安排甲方與資金方、合作方對接后，無論甲方用其他公司或介紹其他公司與資金方、合作方合作，都是乙方的服務成果，甲方必須按本合同的約定條款全額支付乙方的融資顧問費。

3、如甲方原因提出不合理的要求，導致融資失敗，造成的經濟損失由甲方自負。

4、本合同為不可撤銷、不可更改、無條件保證兌現的見索即付憑證。本合同的法律效力不受企業改制、更名及法定代表人、股東變更的影響。

5、未盡事宜，由甲、乙雙方協商解決。協商不成，可通過仲裁解決，仲裁地點為 市，仲裁機構為 。

6、本合同經甲、乙雙蓋章簽字后生效。本合同的電子掃描件與原件具有同等效力。本合同一式兩份，甲、乙方各執一份，每份具有同等法律效力。

甲方(蓋章)：_________________________________ 乙方(蓋章)：_________________________________

法定代表人(簽字)：_________________________________ 法定代表人(簽字)：_________________________________

簽訂地點： 簽訂日期： 年 月 日

? 融資報告 ?

隨著經濟的快速發展，各類企業都在不斷拓展業務規模，提升自身競爭力。而融資作為企業發展的一種重要方式，也日益受到重視。為了更好地掌握企業融資情況，及時發現問題并加以解決，我們有必要進行一次融資情況的自查報告。

在進行融資情況自查時，我們需要詳細了解企業目前的融資渠道和融資額度。融資渠道包括銀行、私募基金、股權融資、債務融資等，而不同的融資渠道在融資額度和融資成本上也存在差異。我們需要對每個融資渠道的情況進行逐一梳理，確保了解每個渠道的優勢和劣勢，以便做出正確的融資選擇。

我們還需要了解企業目前的資金運作情況。這包括企業的資金流動狀況、資金使用效率以及資金周轉周期等。通過對資金運作情況的詳細了解，可以幫助企業及時發現資金鏈中的問題，并加以解決，避免因為資金問題導致企業經營出現困難。

我們還需要對企業的財務狀況進行全面評估。通過分析企業的財務報表，我們可以了解企業的盈利能力、償債能力、運營能力等各個方面的情況。只有深入了解企業的財務狀況，才能更好地為企業的融資決策提供支持。

融資情況自查報告不僅需要提供對企業現狀的客觀描述，還需要對未來進行合理的展望。根據企業的發展戰略和市場趨勢，我們可以對未來的融資需求進行預測，并提出相應的融資計劃。這樣一來，企業在未來的發展道路上就能夠更好地規劃融資路徑，確保資金來源的穩定和充足。

通過融資情況自查報告的撰寫，我們可以全面了解企業的融資情況，及時發現問題并加以解決，提高企業的融資效率和質量。同時，融資情況自查報告也可以成為企業融資決策的參考依據，幫助企業更好地做出融資選擇，推動企業的持續發展。希望各位企業能夠重視融資情況自查工作，不斷提升融資能力，實現企業的可持續發展目標。

? 融資報告 ?

在我國，中小企業在保證經濟適度增長，緩解就業壓力、方便群眾生活、推動技術創新、促進國民經濟發展和保持社會穩定等方面發揮著越來越重要的作用。然而，中小企業融資難是一個世界性的難題，在我國表現也非常突出。大力發展中小企業貸款時我國政府和銀行多年來最突出的口號，銀監會也出臺了一系列政策支持銀行發展中小企業信貸，鼓勵中小企業信貸業務創新，但是，我國中小企業融資瓶頸一直難以得到有效緩解，銀行在給中小企業貸款規模擴張上也陷入困境。在公司信貸模式下，中小企業貸款發展普遍面臨困境，這是我國目前中小企業貸款模式變革和創新的主要原因。就銀行方面而言，認為這種困境主要表現在以下兩個方面。

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一、業務開展和風險管理的成本高，導致業務規模難以擴張

業務模式的選擇直接決定了貸款審批流程設置及其風險管理手段，進而導致了不同的信貸管理成本。在公司信貸模式下，從客戶營銷、貸前調查、貸款審批到貸后管理，小企業貸款面臨和大中型企業貸款相同的業務流程，這種流程不僅長，而且以人工操作為主，耗費大量的人工成本，對于單筆金額小、筆數多的小企業貸款而言，銀行普遍感到不經濟。此外，該模式下的風險管理主要依賴客戶經理的現場調查，因此，要加強風險管理，就必須投入大量的人力成本，否則會導致調查質量下降，信貸風險加大，最終導致貸款違約率提高，同樣影響小企業貸款業務的盈利性。

二、產品和服務難以有效滿足客戶需求

在公司信貸為主的模式下，較長的審批流程在很大程度上導致了小企業信貸的審批時間較長。尤其對于大銀行，由于層級結構復雜，審批層級多，其小企業貸款審批時間較小銀行更長。超過一半的小銀行的審批時間在半個月以內，而大銀行一般需要1個月左右的時間。在對代表銀行的訪談中我們發現，由于小企業融資需求具有“短、頻、急”的特點，即便是2個星期的審批時間也很難有效滿足小企業客戶的需求，比較理想的審批時間應該在3天左右，而能夠達到這個要求的銀行在受調查的小銀行中也只有36.67%。較長的審批時間與小企業融資需求特點相背，這也是造成小企業融資因素的一個重要方面。

（一）中小企業自身缺陷影響其融資能力

一是資質制約。當前，相當數量的中小企業規模小，且多集中于傳統產業，產品單一，技術落后，市場風險大，管理不科學。難以達到金融機構的信貸條件以及國家有關股票上市和發行企業債券的要求。資產規模小，反映了企業實力相對較弱，融資時不如大型企業或政府主導的重點建設項目有競爭力，同時也使銀行在對其貸款審查時更加謹慎。二是抵押、擔保難。銀行貸款一般要求企業提供擔?；虻盅?，但中小企業可抵押物少，或擔保難度大。調查中，有56、4%的貸款需求因“抵押、擔保沒落實”而未能獲得滿足。三是中小企業財務狀況缺乏透明度，財務管理不規范，不能獲得良好的信用等級，銀企之間信息不對稱，銀行難以掌握企業真實的財務信息和融資意圖，因而在判斷企業財務狀況時對中小企業要求較嚴，制約了中小企業融資。

（二）融資體系不完善

一是專門為中小企業服務的金融機構缺位。從十堰市對中小企業有放貸業務的銀行業金融機構組成結構看，有農業發展銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、農村信用社等，這種體系決定了中小企業貸款更多依賴于國有商業銀行。而目前，國有商業銀行和股份制商業銀行對于200萬元以下的貸款需求考慮較少，服務于中小企業的城市商業銀行、縣域農村信用社由于資本金少、資金實力弱和貸款集中度要求等限制，一般對于500萬元以上數額較大的貸款很難滿足，離中小企業信貸供給主體的主導地位還有明顯差距。目前，中國農業發展銀行十堰分行支持力度不斷加大，但于政府、社會、企業期待還有差距。二是風險投資準入和退出的市場機制不健全。中小企業風險大的特性與銀行審慎經營原則在一定程度上有所背離，需要風險投資與其相對應，但當前缺乏一個比較統一、完善及信息透明的中小企業產權交易市場為風險投資提供進入和退出的途徑。

（三）國有商業銀行經營機制和經營戰略的調整，對中小企業融資產生較大影響

近年來，國有商業銀行調整了經營戰略，信貸資金主要集中投放于大城市、大企業、重點項目，縣域經濟分支機構大量退出，一定程度上減少了對縣域經濟尤其是中小企業的信貸支持。目前，國有商業銀行普遍實行授信管理，信貸權限向上集中，增量授信審批權集中在市分行以上，項目貸款審批權集中在省分行以上，貸款實行分級審批，基層行只有報所需的各類企業材料的權限以及對企業的實地調查。目前，支持縣域經濟的政策性銀行就一家，農業發展銀行，但是目前的信貸審批程序煩瑣、時間長，與中小企業靈活、快捷的經營特點不符，在一定程度上與中小企業發展實際資金需求脫軌，往往為中小企業的到期還款失信埋下了隱患。

（四）擔保體系不健全

擔?；鹨幠Ｐ?，抗御風險的能力低。而且，擔保公司與政策性銀行、商業銀行之間溝通較少，分歧較大，難以取得銀行的合作與支持。從銀行方面講，其在服務對象的選擇上逐漸向大企業、大客戶和基礎產業靠攏，對于投向中小企業的貸款往往十分謹慎，加之大部分商業銀行對建立中小企業信用擔保體系得政策法規沒有完整系統的認識，對擔保公司的信用度很難接受，從而在擔保放大倍數、風險分擔比例等問題上，與擔保公司分歧較大。

（五）風險收益不對稱

由于目前中小企業處于初步發展階段，存在啟動資本“東拼西湊”，產品缺乏競爭力、產權結構不穩定、管理水平參差不齊、布局零散等不足，加之，銀行對中小企業熟悉程度不高、信息不暢，自身又缺乏高素質、綜合型的信貸管理人才，臨時性的信貸調查科學性、準確性不高，因此，對中小企業的金融支持往往“吃不準”，容易受各種人情和

行政因素干擾，對縣域中小企業的信貸投放具有很大的風險性，這種信貸投入高風險與低收益的顯著部對稱無疑成了金融支持縣域中小企業發展的一大障礙。

三、緩解中小企業融資難的相關對策

1、中小企業規范發展是增強自身融資能力的根本途徑。中小企業必須解決其發展過程中的粗放經營問題。首先，要真正嚴格按照現代產權制度要求建立起相對應的經營體制，從家族式管理方式轉向規范化管理方式。其次，是實行穩健經營方針，避免因盲目追求做大作強而引發的擴張經營風險，多在集約經營上下功夫。第三，中小企業的發展必須符合國家的產業政策、信貸政策。

2、大力推廣新型金融組織，培育更富競爭和效率的中小企業融資市場。進一步優化政策環境，適度放松金融市場管制，鼓勵競爭，打破壟斷，使小額貸款公司、村鎮銀行、農村資金互助社、農民專業合作社等非主流金融組織得到規范和發展，給予民間資本、外資等社會資本以平等競爭的機會，形成更富效率的中小企業融資市場。同時，鼓勵社會資本利用參股、收購、兼并等方式參與中小企業的公司制改造，并以此引導和支持民間融資，為中小企業創造更多的融資便利。

3、加強信貸服務和金融創新，為中小企業創造有利的融資條件。一是要進一步引導商業銀行加大對中小企業的洗滌乃服務力度，出臺更多服務中小企業信貸操作辦法，積極辦理銀行承兌匯票、商業承兌匯票、保函等信貸品種。二是商業銀行要根據中小企業對經濟的貢獻水平，切實保證中小企業的生產資金需求。特別是對目前暫時困難、但有發展潛力的中小企業，要及時注入部分資金，幫助企業擺脫困境。三是拓寬擔保抵押方式，特別是對企業應收賬款、股權、集體土地使用權等方面拓寬中小企業動產擔保范圍。四是改變洗滌乃管理模式。根據中小企業融資額度小、頻率高、時間急等特點，對信譽高、風險小的企業采用一次授信、一次貸款、分期償還得循環貸款方式。五是大力拓展中小企業貸款業務，改變信貸風險集中的狀況，滿足客戶多樣化、個性化的信貸方式和資金需求。

4、加大政府扶持力度，積極創造銀企合作氛圍。一要建立專門組織管理機構和機制，對中小企業的合理布局、產業結構、集約化經營實施全方位溝通與協調，強化政策引導和法律法規支持。二是通過銀企洽談會、銀企見面會等形式，積極為中小企業和金融機構“牽線搭橋”。三要建立健全社會信用體系和機制。目前應當以企業信用體系為突破口，以企業征信系統為著力點，逐步建立健全社會信用體系和機制，營造良好的社會信用氛圍。

5、完善擔保制度，設立適應中小企業需要的多層次擔保公司。一是加強信用擔保法律制度建設。完善與信用擔保體系有關的配套法律，出臺專門針對中小企業信用擔保的法律制度等。二是設立多層次擔保公司，可由地方政府、金融機構、企業出資成立信用擔保機構以及由中小企業作為會員自發參與出資成立股份制的擔保機構，尤其是鼓勵具有一定抵押能力、人緣優勢的中小企業成立擔保機構，以解決企業擔保難的問題。

6、增強技術創新支持，促進企業向高端經營發展。政府和金融部門在政策上和融資投向上要用政府補貼和低息貸款等手段，鼓勵中小企業做好新產品、新技術的研發和吸收，特別是對能源綜合利用、深層加工、提高附加值的技術、工藝和設備進行必要的政策與資金支持，促進中小企業與大專院校、科研機構開展技術合作交流，讓更多中小企業有一般生產企業向科技型、成長型轉變，由低端生產向高端產出發展。

? 融資報告 ?

? 融資報告 ?

為了深入貫徹落實中央1號文件精神，加快推進我市水利改革發展，根據市委、市政府的統一部署，我們圍繞重點加強水利建設投融資問題，采取各縣區、各金融機構發放調查摸底表、深入洛南縣實地調研和召開座談會等形式，對全市水利建設投融資情況進行了專題調研。現將有關情況報告如下：

一、我市水利建設投融資現狀及特點

近年來，我市高度重視水利建設，按照中、省的部署和要求，不斷加大力度，創新投入機制，拓寬投融資渠道，著力加快水利設施建設，有力推進了水利事業發展。據統計，“十一五”期間，全市水利建設累計投資達到26.53億元，是“十五”時期6.3億元的4.2倍，先后建成了一大批防洪保安、農田水利、城鄉安全飲水、水土保持等重點水利工程，城鄉基礎設施、生態環境顯著改善，為建設生態商洛、推進率先突破發展做出了積極貢獻。目前，主要呈現以下特點：

（一）財政投資不斷加大，占水利投資的主導地位。全市水利建設投融資結構中，突出以財政投資為主，中央財政投資占主導地位，省、市、縣投資逐級減緩。統計顯示，“十一五”期間，各級財政累計投資達到14.95億元，占全市投資總額的61.86%。其中，中央財政投資11.77億元，占總投資的44.36%；省級財政投資3.18億元，占總投資的11.98%；市級財政投資0.55億元，占總投資的2.xx%；縣級財政投資0.91億元，占總投資的3.43%。

（二）金融投資逐年遞增，為水利建設提供了重要支撐。近年來，各級金融機構不斷創新服務方式，加大信貸融資力度，大力支持水利建設，信貸投資規模逐年遞增，為我市重大水利建設提供了有力的信貸支持。據不完全統計，“十一五”期間，全市金融機構累計投入水利建設資金2.37億元，占總投資的8.93%。其中20xx年0.21億元、20xx年0.32億元、20xx年0.43億元、20xx年0.50億元、20xx年0.90億元，20xx-20xx年投資分別較上年增長50.42%、32.81%、17.xx%、80.50%。

（三）社會資本逐步進入，成為助推水利建設的新生力量。隨著水利事業的快速發展，社會資本投資水利建設、水資源開發利用等領域相對活躍，有力助推了水利事業發展?！笆晃濉逼陂g，水利建設累計吸納企業和個人投資2.23億元，占總投資的8.38%，先后建設了一批重大水電建設項目，有力加快了水資源開發利用。廣大群眾參與各類防洪工程、農業灌溉、安全飲水、水毀設施建設的積極性高漲，累計投勞折資達3.45億元，占投資總額的13%。

二、水利建設投融資存在的困難和問題

調研表明，近年來盡管我市水利建設投融資力度不斷加大，有力推進了水利事業的發展，但受各種因素制約，目前水利建設投融資能力相對依然較低，特別是金融資本、社會資本投入的積極性不高，一定程度上制約了水利事業發展。具體體現在：

（一）投融資總量偏小。近年來，我市水利建設投資總量雖然得到大幅增長，但占固定資產投資的比重依然較低?！笆晃濉逼陂g，全市水利建設累計投資26.53億元，僅占全社會固定資產投資9xx億元的2.92%，與交通、城建等重點建設項目相比，總體投資規模小，建設資金缺口大，重點建設項目欠賬多，建設進度比較緩慢。

（二）投資結構不合理。水利建設投融資以財政投資為主，金融資本、社會資本投入不足，市、縣配套資金落實困難。據統計，“十一五”期間，中省財政投資占到56.35%；市、縣配套到位資金僅占5.5%；金融機構投資僅占8.93%，社會資本投資僅占8.38%。同時，由于我市水源分配不均，加之洪澇災害嚴重，需要建設、修復的水利項目多，許多項目很難列進中、省投資計劃，導致爭取資金困難。

（三）項目融資困難。由于水利建設項目多是投資規模大、建設周期長、投資回報慢、財務收益率低的項目，融資十分困難。一是項目貸款難。由于我市無水利投資公司或水利項目擔保中心等融資平臺，加之部分項目策劃、包裝滯后，爭取金融資金支持十分困難?！笆晃濉逼陂g，全市7家國有商業銀行中，只有農村信用聯社對水利建設項目有融資，其他銀行機構均未向水利建設項目發放過貸款。二是吸引民間資本投資有限。企業、個人投資多為有收益的水電站項目，防洪工程、農田水利等項目基本無人問津，群眾除了參與投勞外，基本無資金注入。

（四）配套資金不足。一是落實中、省投資配套資金難。由于市縣財政困難，許多項目配套資金落實不到位，導致難以按期竣工，或者建成卻形成大量債務?！笆晃濉逼陂g，各縣區欠付水利建設工程款達2.xx億元，占總投資的7.84%。二是水利建設基金無法落實。省政府多年前就要求設立水利建設基金，由于地方財政困難，市、縣區只能收繳水利基金省上部分，落實本級水利建設基金難。由于無專項資金，地方小型水利項目無法實施，部分項目建成后不能正常維護，水毀設施也難以快速修復。

三、加強水利建設投融資的對策及建議

水利建設投融資問題，事關水利事業發展。針對我市水利建設投融資存在的問題，必須抓住國家加快水利改革發展的機遇，不斷創新體制機制，拓寬投融資渠道，改善投融資環境，力爭通過3－5年努力，使全市水利建設投融資能力顯著提高，從根本上扭轉水利建設滯后的局面。

（一）拓寬投資渠道，建立穩定增長的長效投融資機制。按照中央１號文件精神，盡快建立和完善國家、地方、群眾等多元化、多層次、多渠道、制度化的穩定增長的長效投入機制。一是繼續加大財政投入。按照中央要求，建立財政投入增長機制，積極爭取中省支持，加大地方財政投入，加快建立我市水利建設基金，確保我市水利建設投入與經濟發展、財政收入同步增長。二是建立健全多元化投融資體制。積極適應市場經濟發展要求，制定出臺更加優惠的政策，鼓勵、支持和引導金融資本和社會資本投資水利建設，健全和完善收入分配機制，不斷提高投資回報率。三是整合各類用于水利建設的資金。以縣區為單位，整合以工代賑、土地整理、農業綜合開發、扶貧開發等各項資金中用于水利建設專項資金，統籌安排用于各類水利建設項目，避免重復立項、重復投資，實現投資效益最大化。四是積極探索發展洪水保險。鼓勵、支持各類保險公司創新服務產品，積極開展洪水保險業務。對發生洪澇災害造成的水毀設施及時給予理賠，減少災害損失，促進水毀設施快速修復。

（二）全力爭取中省投資，確保全市水利投資穩步增長。中、省投資穩定增長，是加快我市水利建設的重要保證。中央1號文件明確提出，“加大公共財政對水利的投入，力爭今后xx年全社會水利年平均投入比20xx年高出一倍。”20xx年中省財政投入我市水利資金4.48億元，按高出一倍計算，今后xx年我市每年將能爭取到中、省財政投入9億多元。必須抓住機遇，充分利用我市作為國家南水北調中線工程主要水源涵養區的優勢，以超前的思維、超常規的辦法，策劃包裝好一批重大建設項目，爭取中省投資。力爭5年努力，使商州桃莊、鎮安云鎮、柞水老林、丹鳳黑龍灣等一批水源工程得到立項建設，基本消除商州南秦河、山陽馬灘河等一批全市重點中小河流防洪隱患，丹江流域得到全面綜合治理，農業抵御自然災害能力、城鄉供水保障水平全面提升，病險水庫得到全面加固，水文氣象、防汛預警和抗旱應急等能力顯著提高。

（三）改進融資方式，全面提高水利建設融資能力。市人行出臺的《貫徹穩健貨幣政策支持商洛經濟發展的指導意見》中明確指出：今后一段時期，金融信貸將支持農田水利建設為重點的農村基礎設施建設，大力支持有效益、經營性的水利開發、水土保持、水源涵養和保護等項目建設。必須圍繞政策導向，改進融資方式，提高融資技能，充分運用市場機制擴大融資。一是著力打造市級水利建設融資平臺。嚴格按照《公司法》要求，足額注入資本金，成立市級水務投資有限公司，并將我市具有明晰產權的經營性水利資產劃撥給水投公司進行經營（如城市供水），在實現保值增值的基礎上，使水投公司真正成為實體公司，滿足金融部門信貸要求，獲取金融資金支持。二是制定和完善優惠政策，吸引民間資金參與。對于經營性水利項目，可以以經營權轉讓、允許開發項目區周邊一定數量土地等形式，吸引社會和民間資本投資水利建設；對于小型農田水利建設項目，可以按照“誰投資、誰建設、誰所有、誰管理、誰受益”的原則，吸引民間資金參與水利設施建設，或者推行以獎代補和補助等激勵方式開展農田水利建設。三是采取其它融資方式。在條件許可的情況下，可以采取發行股票、債券、投資基金等多種融資手段進行融資，推動水利設施建設。

（四）加大市、縣財政投入，提高地方財政保障能力。逐步加大市、縣財政投資水利建設的力度，提高地方財政保障水利建設水平，使水利建設與全市經濟社會建設同步協調。一是保證水利項目前期工作經費。嚴格落實市委、市政府關于《加快我市水利改革發展的意見》文件精神，足額按上年水利投資市級1%、縣區2%的比例，分級逐年預算水利項目前期工作經費，專項用于重大項目前期工作。二是建立市、縣水利建設基金。嚴格按省政府建設水利建設基金的有關要求，設立市、縣（區）水利建設基金，明確征收標準，劃定征收范圍，確保按時定額征收。三是逐年增加市、縣財政對水利建設的其它投入。在新增建設用地有償使用費、新建城鎮堤防工程增加的建設用地開發升值收益、城市維護費中劃分出一定比例，用于農田水利設施建設、城市防洪排澇和水源工程等建設，確保水利投入的總量有大幅提高，各類水利設施能得到正常維護，水毀設施能及時修復，水利建設滯后的局面明顯改觀。

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1、 提供書面租賃申請等資料;

2、 實地了解項目情況

3、 審查通過項目后與學校、醫院簽訂租賃合同和所有權轉讓協議;

4、學校、醫院按期支付租金;

5、租賃期滿，付清租金，辦理產權轉移手續，合同結束。

要求及備供資料

備供資料清單如下：

1、營業執照或醫療許可證復印件;

2、組織機構代碼證復印件;

3、等級證明復印件;

4、銀行貸款卡復印件;

5、法人代表身份證復印件;

6、提供2008年，2009年、2010年和近期三個月的資產負債表、收入支出總表，近三個月銀行對賬單，負債情況說明(含銀行對帳單明細);

7、向主管部門的請示，主管部門同意項目的有關批復;

8、融資單位簡介、法人個人簡介;

9、擬租賃設備請單、回租設備發票復印件;

10、同意以融資租賃方式引進設備的決議、關于設備產權的承諾函等

11、融資單位外觀照片

12、融資報告

13、回租直租金額，回租資金用途

以上資料均需加蓋單位公章。

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一、項目背景

近年來，隨著經濟的發展和技術的進步，市場上出現了許多創新型的公司和項目。我公司也在這個時候推出了一項創新性的項目——智能家居。智能家居是指將現代科技與傳統家居結合，利用物聯網、人工智能等技術，實現家居設備的智能化控制和互聯互通，提供人性化、便捷、舒適的生活體驗。

二、項目規劃

計劃在未來三年內，以B2C模式推進智能家居項目的發展。將重點推廣智能家居的主要產品：智能燈具、智能門鎖、智能插座和智能窗簾等。隨著市場的需求不斷增加，計劃在第二年推出更多的智能家居產品，如智能音響、智能冰箱等。在第三年，將著重擴展智能家居的應用場景，推出智能廚房、智能浴室等系統化的解決方案。

三、市場分析

智能家居市場前景廣闊。根據市場研究機構的數據顯示，全球智能家居市場規模在未來五年內將以每年15%左右的增長率穩步擴展。尤其是在發達國家和地區，智能家居已經逐漸成為家庭必備的產品之一。而在我國，智能家居的普及率相對較低，但已經呈現出快速增長的態勢。隨著人們生活水平的提高和人們對生活品質要求的不斷增加，智能家居市場將迎來巨大的發展潛力。

四、競爭分析

目前，智能家居市場競爭激烈，主要有兩類競爭對手：一是國際知名的科技巨頭，如谷歌、蘋果等，這些公司具有較強的品牌影響力和研發實力；二是國內專注于智能家居領域的創新公司，如小米、海爾等，這些公司憑借本土化的市場策略和價格優勢，也取得了一定的市場份額。公司在市場競爭中的優勢在于技術研發和產品創新能力。將不斷投入研發資源，提供更多更智能、更實用的產品，以滿足消費者的需求。

五、市場推廣策略

為了實現市場份額的快速增長，打算采取多種市場推廣策略。將通過線上線下的渠道開展宣傳推廣，推出各種優惠活動，吸引消費者的注意。同時，將與一些家居裝修公司和房地產開發商合作，將智能家居作為產品包含在他們的裝修套餐中，提供一體化的智能家居解決方案。還計劃參與一些行業展覽和智能家居峰會，展示的產品和技術實力，擴大品牌影響力。

六、資金需求和投資回報

為了實現上述規劃，我公司需要融資5000萬元。具體資金用途包括市場推廣、產品研發、生產設備購置和團隊建設等。根據初步估算，預計在三年內的市場份額將達到10%，銷售收入超過2億元，利潤約為5000萬元。綜合考慮市場潛力和項目風險，提供20%的年化回報率，為投資者提供可觀的利潤。

七、團隊介紹

的團隊由一批優秀的科技人才和市場營銷專家組成。核心成員都具備多年的科技創新和項目管理經驗，熟悉智能家居行業的發展趨勢和市場規律。相信，憑借團隊的實力和經驗，能夠成功實施智能家居項目，并取得可觀的市場回報。

八、風險與挑戰

雖然智能家居市場潛力巨大，但也面臨一些風險與挑戰。市場競爭激烈，投入大量資金用于市場推廣，可能面臨資金回報周期較長的問題。技術創新和產品研發需要持續投入，可能面臨技術更新的壓力。智能家居安全問題也是一個重要的挑戰，需要加強系統的安全性能和數據保護。

九、結語

綜合以上分析，相信智能家居項目具有良好的發展前景和投資回報。希望通過融資，與合作伙伴一起實現智能家居項目的共贏。同時，也將不斷努力提升技術實力和產品質量，為消費者提供更好的智能家居產品和服務。讓共同開創智能家居的美好未來！

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首先，談談我們的團隊。一個創業團隊不能僅僅擁有真誠和熱情，更重要的是能力和默契。一室四年的兄弟，隨著時間的磨礪，用各自的能力征服了彼此;用各自的真心感動了彼此;用共同的理想拉進了彼此。我們擁有的不僅是滿腔熱血和一心赤誠，共重要的是我們擁有別的團隊不曾擁有的默契和能力。我們承認社會的現實，團隊成員卻始終一條心;我們直到道路的曲折，卻依然勇往直前;我們明白如今經商難、創業難，卻依然對前途充滿信心--

自信，源于項目和能力。項目作為商業機密，恕我們不能直言。但在大多數人們抱怨現在的社會無商機可尋的時候，我們卻為這些人惋惜著?！跋肴酥聪?，備人之未備，做人之未做”是創業的前提，可他們去俄在第一步就退縮了!而事實上并不是沒有商機可尋。換句話說，即使被人想到了，打算做的又有多少呢?即使打算做了，做成的又有多少呢?即使做成了，做好、做大的又有多少呢?

我們根據各自的長處，分工細致。我們做了充分的市場調查、資料搜集、企業策劃，并熟讀各種經濟學法律。但這一切并不是紙上談兵：我們團隊曾與北京興融公司多次洽談;曾在青島大學、青島理工大學、青島科技大學等學校進行業務上的合作;團隊曾多次在青島、溫州、杭州、廣州、中國教育資源網;在哈爾濱高校有廣泛的關系網絡，即高校聯盟;……也就是說我們做了充分的理論和實踐準備。如果資金到位，我們的項目就會立即投入運作，我們的能力也會得到充分的發揮!

“萬事開頭難”。我們敢想、敢投入精力去準備，我們相信自己的能力。而需要我們做的只是經過不懈的努力去讓資金到位。

“千里馬常有而伯樂不常有”，又云“近水樓臺縣得月，襄陽花木易逢春”?？吹酱藭耐顿Y商們，希望你能慧眼識英才。我們團隊期待與您的合作!!!

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中國項目可行性研究中心xx-05-17瀏覽：對于農戶貸款則側重于調查信用工程建設開展情況，是否規范，存在需要改進的地點，對信貸服務質量的滿意度及貸款擔保方式的要求等；對個體工商戶貸款側重于調查貸款申請報告用途，資金需求規模及服務質量等；對企業貸款側重于調查信貸品種和服務項目是否能夠滿足其需求，企業對合行目前的服務機制、服務效率是否滿意，xx年流動資金需求情況，注重掌握農業企業、中小企業的資金需求、貸款期限等等。

內容如下：（1）借款人概況1）基本情況2）企業生產情況3）管理者素質（2）借款人生產經營及經濟效益情況（3）借款人財務狀況1）該公司最近三年一覽表主要財務指標2）發展情況（4）公司與我行關系（5）貸款必要性及可行性分析（6）貸款擔保人分析（7）結論同意對XX發放短期流動資金貸款XX萬元，期限X年，利率XX%，由XX公司提供連帶責任保證。

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夾層中小企業融資夾層中小企業融資是私募基金提供的一種介于股權和債權形式之間的中小企業融資工具，通常應用于收購和擴展投資。其投資目標是成熟的、卻無法通過銀行貸款或發行債券獲得資金的企業，投資者要求其投資對象既有穩定充足的現金流(用以償還債務及利息)，也要有良好的成長預期(有利于實現權證或可轉股權價值)

由于抵押貸款渠道變窄，房地產夾層中小企業融資近年在美國蓬勃發展。作為股本與債務之間的緩沖，夾層中小企業融資使得資金效率得以提高。

“夾層”的概念源自華爾街，原指介于投資級債券與垃圾債券之間的債券等級，后逐漸演變到公司財務中，指介于股權與優先債權之間的投資形式。

之所以稱為夾層，從資金費用角度，夾層中小企業融資低于股權中小企業融資，如可以采取債權的固定利率方式，對股權人體現出債權的優點;從權益角度，其低于優先債權，所以對于優先債權人來講，可以體現出股權的優點。這樣在傳統股權、債券的二元結構中增加了一層。在房地產領域，由于傳統優先債及次級債都屬于抵押貸款，夾層中小企業融資常指不屬于抵押貸款的其他次級債或優先股。

夾層融資通常采用夾層債、優先股或兩者結合的形式。在夾層債中，投資人將資金借給借款者的母公司或是某個擁有借款者股份的其他高級別實體(以下簡稱“夾層借款者”)，夾層借款者將其對借款者的股份權益抵押給投資人;與此同時，夾層借款者的母公司將其所有的無限責任合伙人股份權益也抵押給投資人。這樣，抵押權益將包括借款者的收入分配權，從而保證在清償違約時，夾層投資人可以優先于股權人得到清償，用結構性的方法使夾層投資人權益位于普通股權之上、債券之下。在優先股結構中，夾層投資人用資金換取借款者的優先股份權益。夾層投資人的“優先”體現為在其他合伙人之前獲得紅利，在違約情況下，優先合伙人有權力控制對借款者的所有合伙人權益。

夾層投資人的最大風險是借款者破產。為保障夾層投資人的權益，有些交易中規定，夾層投資人可以在借款者董事會中委任一個“獨立”董事。另一個相似的手段包括設立一些特別的股東，并規定在決定某些問題時這些股東必須投票。

夾層中小企業融資的最大優點體現為靈活性，通過融合不同的債權及股權特征，夾層中小企業融資可以產生無數的組合，以滿足投資人及借款者的各種需求。比如說，有些夾層投資允許夾層投資人參與部分分紅，類似于傳統的股權投資;另外一些允許夾層投資人將債權轉換為股權，類似于優先股或是可轉換債。

夾層中小企業融資也存在劣勢。其一是費用高，由于產品非標準化，加之信息透明度低，其資金費用高于抵押貸款2-8個百分點。另一方面，夾層中小企業融資法律架構復雜，法律費用也遠高于抵押貸款。此外，借款者在考慮夾層中小企業融資時，必須征得抵押貸款投資人的同意。抵押貸款人會與夾層投資人協商并簽訂協議，以界定兩者關系并控制風險。此協議的簽署耗時耗力，也是夾層中小企業融資的一大障礙。

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