開展征信業務自查報告(錦集十七篇)_開展征信業務自查報告

發表時間：2018-08-15

開展征信業務自查報告(錦集十七篇)。

開展征信業務自查報告（1）

企業大數據征信自查報告

一、引言

隨著信息技術和互聯網的發展，大數據技術應用正逐漸滲透到各行各業。企業在日常經營過程中產生大量的數據信息，這些數據不僅能夠被用于企業內部經營管理，也成為了各方對企業信用和經營狀況進行評價和參考的重要依據。因此，進行企業大數據征信自查成為了企業主動管理和提升企業信用的重要手段之一。本報告將對企業大數據征信自查進行詳細分析和評估，全面展示企業的信用狀態和經營狀況。

二、企業基本信息

1. 企業名稱：xxx公司

2. 統一社會信用代碼：xxxxxxxxxx

3. 注冊資本：xxxx萬元

4. 成立時間：xxxx年xx月xx日

5. 企業類型：有限責任公司

6. 法定代表人：xxx

7. 注冊地址：xxxx

三、企業信用狀況分析

1. 企業信用得分評估

根據大數據征信平臺提供的數據，對企業的信用狀況進行評估。信用得分綜合考慮了企業的注冊資本、經營年限、行業背景、經營狀況等多個因素，將企業信用劃分為優秀、良好、一般等不同等級。

2. 企業經營風險評估

基于大數據征信平臺對企業經營狀況的分析，對企業的經營風險進行評估。主要分析指標包括企業的資產負債情況、償債能力、盈利能力、現金流情況等，評估企業的經營風險狀態。

3. 企業社會責任評估

通過大數據征信平臺收集并分析企業的社會責任信息，如環保治理情況、員工福利待遇、公益慈善活動等，評估企業對社會的責任擔當。

四、企業對外征信信息

1. 合作伙伴信用情況

分析企業的合作伙伴，包括供應商、客戶、合作企業等的信用情況。通過大數據征信平臺對合作伙伴的信用得分、經營狀況、履約能力等進行評估，為企業選擇合作伙伴提供參考依據。

2. 企業貸款和融資情況

根據大數據征信平臺對企業貸款和融資情況的分析，分析企業的借貸紀錄、還款情況、債務負擔等，評估企業的借貸風險。

3. 企業訴訟和法律風險情況

通過大數據征信平臺分析企業的法律案件紀錄、訴訟情況等，評估企業的法律風險狀態。

五、企業內部征信信息

1. 企業內部人員信用情況

對企業內部員工的信用狀況進行評估，包括員工的履約能力、拖欠工資情況等，為企業的人事管理提供參考。

2. 企業經營數據分析

通過企業的財務數據、銷售數據、庫存數據等進行分析，評估企業的經營狀況和發展趨勢。

3. 企業品牌聲譽評估

根據大數據征信平臺對企業品牌聲譽的分析，評估企業在市場上的知名度和聲譽狀況。

六、征信結果評價與建議

1. 征信結果評價

綜合分析以上的征信信息及評估結果，對企業的信用狀況進行綜合評價，給出企業的信用等級和得分，并對企業的優勢和不足進行總結。

2. 建議和改進方向

針對企業在征信結果中存在的問題和不足，提出具體的建議和改進方向，幫助企業提升信用狀況，降低經營風險。

七、總結

通過企業大數據征信自查，我們對企業的信用狀況和經營風險進行了全面的評估和分析，并提出了相關建議和改進方向。企業應該將征信結果作為參考，嚴格遵守法律法規，加強內部管理，維護企業的信用，在經營過程中注重社會責任，與合作伙伴建立良好的信用關系，才能夠提升企業的競爭力和可持續發展能力。

開展征信業務自查報告（2）

1、機構與人員準入是否合規；包括授權，工作場所，崗位設置，人員素質及培訓等是否合規。

2、經辦個人理財業務是否合規。

（1）理財類交易賬戶處理流程。

（2）是否對購置理財產品的客戶進行告知風險存在性，在客戶購置理財產品時簽署相關產品說明書等配套協議是否親筆簽名確認。

（3）客戶本人親筆簽字確認的風險調查問卷是否隨理財產品檔案永久保存，客戶購置理財產品情況和問卷調查結果是否相同。

（4）留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業務交易表》和《個人理財業務確認表》現象。

（5）理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表有無描寫風險評估語句，協議書和產品說明書中填寫是否標準。

（6）網點是否及時張貼產品新資類公告。

1、在經辦個人理財業務時，沒有對客戶進行充分告知理財產品的風險存在性，且沒有向客戶詳細介紹理財產品這項業務，原因：理財經理對理財產品了解不夠透徹。

2、理財檔案資料中無產品說明書，培訓員工對今后客戶購置的理財產品需附加說明書，使理財產品檔案資料合規齊全。

3、理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表，只對客戶的風險承受能力進行了測評。沒有描寫風險評估語句，聯系客戶并要求客戶補寫風險評估語句。

4、網點未做到及時張貼產品說明書，宣傳不到位，今后加強宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產品業務有所突破。

為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，標準支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步標準商業銀行個人理財業務有關問題》精神，我支行對20xx年以來的`經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購置產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購置金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步標準商業銀行個人理財業務有關問題》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證銀行蕪湖支行理財業務的健康、標準開展。

開展征信業務自查報告（3）

根據房人大辦發［XX］6號文件《關于開展“四五”普法決議執行情況檢查的通知》精神，我局于6月中下旬對開展“四五”普法工作情況進行了認真的自查，現將自查情況報告如下：

一、加強領導，提高認識，統一思想

第四個五年法制宣傳教育于XX年正式啟動，按照我縣“四五”普法規劃明確提出的“兩個轉變，兩個提高”及四項任務，我們深入開展法制宣傳教育，貫徹落實依法治國建設社會主義法治國家的基本方略，提高干部法律責任意識，提高干部依法決策、依法行政、依法管理的能力，為依法治國方略的實施奠定堅實的法律基礎。在思想上統一了認識，在管理上嚴格要求，統一規劃。早在兩年前，我局就成立了以局長為組長的“四五”普法領導小組，無論領導怎樣變換，其責任、目標、任務不變，并設立了普法辦公室（設局辦公室）。其次，配備了一名普法輔導員，負責法制宣傳教育工作。從而建立健全了法制宣傳教育工作的領導機構和辦事機構，確保“四五”普法工作的順利進行。

二、認真制定規劃，確?！八奈濉逼辗ǜ麟A段目標任務的實施

XX年，按照房發［XX］十價法［XX］XX年至XX年實施階段、XX年考核驗收階段。已經開展的工作情況是：

市物價局《關于下發全市物價系統法制宣傳教育第四個五年規劃》，使全體干部職工達到人人皆知、人人參與；二是購買普法教材《干部法律知識讀本》、《計劃物價系統“四五”普法讀本》人手各一冊。同時送法下鄉，使普法宣傳教育工作深入農村。我局共購普法教材300本，送到沙河鄉白沙河村農民手中；三是按照“四五”普法規劃要求，XX年我局共派6人參加了縣法制辦舉辦的三期“四五”普法法制宣傳骨干培訓班，平均成績達93。9分，為我局法制宣傳教育提供了可靠的保障。

《計劃物價系統“四五”普法讀本》里的從事價格收費審批和管理等方面工作的行政管理人員、價格行政執法人員。在實施階段的三年里，普法重點對象已分別參加省、市、縣組織的各類法制培訓班，合格率達依法治價水平，克服了以言代法、以情代法、以權壓法的現象，自覺做到秉公執法，規范執法行為；四是堅持學用結合的原則。采用自學、授課、調研、討論、培訓等方式進行法制宣傳教

開展征信業務自查報告（4）

企業大數據征信自查報告

一、引言

隨著互聯網和大數據技術的快速發展，企業大數據征信逐漸成為一個重要的課題。企業征信是指對企業的信用狀況進行評價和記錄的一種手段，它涉及到對企業的經營能力、財務狀況、履約能力等多個方面的評估。在當前的市場環境下，企業大數據征信對于投資者、金融機構以及供應鏈伙伴等都具有重要意義。因此，本報告將對企業大數據征信進行自查，以便更好地了解公司的信用狀況和改進管理。

二、企業情況概述

1. 公司基本情況：提供公司的名稱、注冊地、成立時間、法定代表人等基本信息。

2. 經營狀況：提供公司的主營業務、核心競爭力、市場地位等情況的描述。

3. 組織架構：提供公司的組織結構、管理層成員及其職責和部門設置等信息。

4. 財務狀況：提供公司最近幾年的財務報表，包括資產負債表、利潤表和現金流量表，以及財務指標的分析、評價和趨勢。

三、企業大數據征信自查

1. 數據來源：描述公司采集、存儲和管理數據的系統和過程，包括內部系統、外部數據提供商以及與供應鏈伙伴的數據交換。

2. 數據收集：介紹公司所收集的各類數據，如客戶信息、交易記錄、供應商數據等，以及保護和安全控制措施的實施情況。

3. 數據分析：描述企業的數據分析能力和方法，如數據挖掘、機器學習和人工智能等技術的應用情況，以及對數據分析結果的有效性驗證。

4. 風險評估：根據數據分析結果和各類風險指標，對公司的信用風險、市場風險和供應鏈風險等進行評估和分析。

5. 征信記錄：描述公司的征信記錄情況，包括申請信用、履約能力、逾期情況等方面的記錄和評價。

四、問題分析與改進建議

1. 問題分析：對自查發現的問題進行詳細分析，包括數據質量問題、數據安全問題、數據分析不足等方面的問題。

2. 改進建議：根據問題分析，提出相應的改進建議，包括數據收集和管理的改進、數據分析能力的提升、風險評估體系的完善等方面的建議。

五、結論與建議

根據以上自查和分析，可以得出如下結論和建議：

1. 公司在數據收集和管理方面存在一些問題，應加強數據質量控制和數據安全管理。

2. 公司數據分析能力有待提升，可以加強相關技術的培訓和引進，提高數據分析的準確性和可信度。

3. 公司的風險評估體系需要進一步完善，建議建立一套針對公司的信用評估模型，以更好地評估和控制信用風險。

4. 公司應加強征信記錄的管理和維護，提高對申請信用和履約能力的評價力度，及時發現和應對逾期等問題。

六、參考文獻

提供相關的參考文獻和數據來源，以支持本報告的結論和建議。

七、附錄

提供相關的數據表格、圖表和展示材料等，方便讀者了解公司的具體情況。

八、致謝

感謝所有參與本次自查的人員和部門的支持和配合。

以上就是關于企業大數據征信自查報告的范文，通過這次自查和分析，公司可以更好地了解自身的信用風險和管理問題，有針對性地進行改進和提升。

開展征信業務自查報告（5）

為了全面做好征信信息管理和業務應用工作，確保我行信貸與征信信息如實反映客戶真實信用情況，提升我行客戶服務水平、防范聲譽及法律風險。分行個人條線對你部20xx年2季度個人征信工作進行檢查，現將檢查情況通報如下：

（一）授權管理檢查情況

1、你部征信查詢人員因辦理業務需要查詢客戶征信信息的，均嚴格按照“先授權，后查詢”的原則進行，是在授權書范圍內對個人信用信息進行查詢；

2、因貸款審批進行查詢的，授權書、信用報告入信貸檔案資料一并管理；查詢后貸款未發放的，授權書專夾保管；

3、以“貸后管理”事由查詢個人信用數據庫均經相關負責人在個人信用數據庫查詢登記表上簽字授權；

（二）登記管理檢查情況

1、登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；

2、建立有專用登記薄，完善相關征信查詢登記簿要素，查詢后及時登記，避免漏登或錯登。

（三）操作管理檢查情況

1、你部征信查詢用戶是由專人使用，并由其本人保管自己的密碼，無“公共用戶”；

2、無未經授權，私查他人信用報告的情況；

3、無查詢授權范圍之外的信用報告的情況；

4、是定期更改查詢員密碼。

開展征信業務自查報告（6）

按照《中國人民銀行關于開展石河子轄區人民幣收付業務檢查工作的通知》(石銀辦〔〕50號)文件要求，為進一步協助人民銀行做好轄區人民幣收付業務監督管理，結合我行人民幣收付業務實際情況，提出了具體的檢查要求，針對人民幣收付業務的內控制度建設、營業場所公示內容、人民幣繳存款質量等業務進行了自查，現將自查情況匯報如下：

為進一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標準》的相關規定，切實規范人民幣收付業務，維護人民幣信譽，提升我行公眾可信度，樹立文明服務窗口形象，我行組織職工認真學習了相關文件，并對員工進行了業務培訓。

一、領導重視，認真組織。

為貫徹落實和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強對我行人民幣收付檢查工作的組織領導，分行成立人民幣收付工作自查領導小組，組員包括個人業務部、公司業務部、審計部、會計結算部。領導小組下設辦公室，辦公室設在會計結算部。在開展自查工作前，我行組織相關人員認真學習和貫徹落實人民銀行關于人民幣支付檢查的通知要求，充分認識到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機，對全行人民幣收付管理進行一次全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實整改。

二、全員行動，以查促規。

(一)、人民幣收付管理制度執行情況。

1、分行各網點在日常的現金業務收付過程中，能夠嚴格執行上級行下發的《現金業務管理辦法》。在具體業務辦理的過程中，要求柜員必須對涉及現金收付的細節嚴格、認真的執行遵守。如“唱收唱付、錢款當面點清、所有經手現金必須驗鈔”等現金收付細節。

2、加強現金需求預測，確?，F金供應?，F金供應問題是關系到金融穩定乃至社會穩定的全局性問題，通過學習，職工對現金需求預測工作的重要性有了進一步的認識，按時向分行財務會計部上報現金需求預測，科學預測支行業務所需現金數量、券別，同時積極了解客戶對現金的需求傾向，提高現金預測的準確性。

3、分行制訂《中國郵政儲蓄銀行人民幣現金出納管理辦法》(郵銀發〔〕655號)辦法;要求網點按月對臨柜人員進行人民幣收付業務知識學習培訓;并設置檢查人員，將檢查、培訓情況在登記簿登記，待分行審計部、財務會計部抽查。

(二)、增強社會責任感,樹立窗口服務意識。我行各網點均按照人民銀行要求在營業場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報電話，并設置了殘損缺人民幣兌換窗口，認真貫徹執行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規,無償為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務,無相互推諉拒絕兌換現象發生,無將回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。

(三)、規范人民幣收付業務，提高流通中人民幣整潔度。自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內對人民幣挑剔、整理的.相關要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標準》要求對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，在辦理業務結束后，都能主動、及時、準確的按要求將每筆收進的現金進行幣別、質量的把關和挑剔整理，保證在對外支付時做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網點能夠并按標準捆扎、蓋章并及時上繳分行金庫。

(四)假幣收繳、鑒定管理辦法執行情況。辦理假幣收繳業務人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證;各支行發現假幣均能按規定程序進行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實相符，收繳的假幣實物由分行財務會計部統一按規定及時上繳石河子市人民銀行;無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況，未發現有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。

(五)、atm機等清分設備的使用情況。目前，我分行自營網點：分行出納班共有人民幣清分機一臺，直屬營業部配備三臺atm和一臺自助存取款一體機;北四路支行自助銀行配備了兩臺atm機和一臺自助存取款機。二類支行及代理網點：布放atm機具共計28臺，各支行儲蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結束，分行自助機具運行良好，未發生因現金配置有誤發生的運行不暢或客戶投訴問題。支行atm管理人員在對自助機具的現金管理及配置工作方面能夠嚴格遵守分行下發《atm管理辦法》中相關現金配置的要求，在配置現金時均能做到對配置入鈔箱的人民幣嚴格把關，保證券別清晰、券面整潔，確?？蛻粼谑褂帽拘衋tm時操作順暢、金額準確。

今后我行將繼續加強臨柜人員在人民幣收付業務方面的培訓力度，要求臨柜人員必須反復學習人民銀行有關管理制度及分行下發的各項規定,嚴格規范操作,提高履行執行政策和管理規定的能力,切實做好人民幣收付業務工作。

開展征信業務自查報告（7）

市法制辦：

按照你辦《關于開展行政處罰實施情況監督檢查的通知》（蚌府法〔20xx〕24號）要求，我局組織力量對水行政處罰案卷和貫徹執行《行政處罰法》、《罰款決定與罰款收繳分離實施辦法》、《行政機關移送涉嫌犯罪案件的規定》、《政府信息公開條例》、《安徽省行政執法監督條例》和水法律法規等實施行政處罰工作情況進行了自查。通過自查，我局水行政處罰案件都能依法按規定辦理，沒有出現違法違規現象?，F將自查情況報告如下：

一、認真梳理結案歸檔案卷，組織自查

我局對20xx.7.1～20xx.6.30日期間的案卷進行認真梳理，共梳理出結案歸檔的水行政處罰案卷80卷，其中20xx年下半年52卷，20xx年上半年28卷，對結案歸檔的案卷進行了自查。通過自查，進一步完善提高了我市水行政處罰的案卷質量。

二、明確合法實施行政處罰的主體、權限和依據

我局各水行政執法單位依據《中華人民共和國水法》、《水土保持法》、《防洪法》、《中華人民共和國河道管理條例》、《安徽省河道采砂管理辦法》、《取水許可和水資源管理條例》、《安徽省水工程管理和保護條例》、《安徽省抗旱條例》、《安徽省水工程費收交利用和管理辦法》等法律法規規定對我市水行政職權進行認真梳理，明確合法實施行政處罰的主體、權限和依據，制定行政職權流程圖，包括行政審批流程圖、水規費征繳流程圖、水行政處罰流程圖、水事案件查處流程圖，報送市法制辦等部門，并在市政府信息公開網和蚌埠水利信息網公布。我局在日常執法工作中，嚴格按照法律法規規定的依據和權限開展工作，自覺接受上級主管機關和人民群眾的監督，并根據法律法規的修訂及時調整更新行政執法依據和崗位職責，并向社會公布，對行政職權實行動態管理。

三、嚴格實施行政處罰的合法程序

我局一直重視執法程序，依據《中華人民共和國行政處罰法》等法律法規的要求，嚴格按照安徽省水行政執法文書示范格式文本規定的程序開展行政執法活動，認真執行行政處罰告知制度、聽證制度、罰繳分離制度和收支兩條線管理等制度，做到層層把關，嚴格審核，從立案到案件辦結以及案卷的歸檔等方面，都嚴格按照程序進行，20xx年下半年至20xx年上半年期間，我局沒有出現因執法程序方面違反規定的現象。

四、加強水行政執法隊伍建設

為規范執法工作，我們一直注重執法隊伍建設，把建設一支作風過硬、業務精良的執法隊伍當作頭等大事來抓，長抓不懈。行政執法人員在執法活動中，要求全部持證上崗，執法證件每年按時參加年審，對不合格人員的執法證件按要求收回上繳法制辦集中銷毀。按市法制辦要求，認真做好執法證件到期換證工作，對沒有執法資格證的人員一律不予換發新證，對不具備執法資格的人員，及時進行崗位調整。我局對承擔執法任務的單位和科室人員采取不同方式進行法律法規業務培訓，同時為執法人員創造良好的學習工作環境，全面提升執法人員的業務素質和執法水平。

五、建立健全水行政處罰相關制度

為進一步規范我局行政處罰工作，正確行使水行政執法職能，完善監督機制，保證辦案質量，我局制定了水行政處罰相關制度，包括案件集體審理制度、監督制約制度、水行政錯案追究制度、案例參照制度、執法回避制度、公開公示制度等。

六、依法開展行政復議、行政訴訟和對涉嫌犯罪案件移送工作

我局在職權范圍內開展水行政執法和水規費征收的過程中，會遇到一些法人、公民或其他社會組織對應該履行的義務存在異議，提出行政復議，對此我們耐心細致地與當事人充分溝通協調，盡可能通過協調解決爭議，對一些不能通過協調解決的，都能夠按照規定進行行政復議或應對行政復議，按時依法提交答辯材料，給申請人履行義務的一個明白賬，同時也維護了水法律的尊嚴。至今我局沒有行政訴訟和涉嫌犯罪案件。

開展征信業務自查報告（8）

根據州檔案局《20xx年檔案工作目標考評內容》要求，按照年初簽訂的'檔案工作目標責任書任務，現將我局半年工作情況匯報如下：

一、重點工作完成情況

1、加強指導，深化服務職能。

認真開展機關、企事業單位檔案業務指導和機關檔案室規范化管理工作。結合群眾路線教育實踐活動，我局繼續深入開展檔案業務指導、監督、檢查工作，重點加強涉民、項目檔案的指導。半年來深入醫保、農保、社保等機關單位指導檔案業務工作60余人/次，對到檔案局進行業務咨詢的人員進行耐心細致的指導、解答。我局始終把涉及民生檔案工作的單位作為業務指導工作的重點，進一步強化我縣民生檔案的接收、移交工作，并已經與城鄉居保局聯合發文《縣檔案局關于加強社保業務檔案管理工作的通知》。

2、做好項目檔案管理工作，加強企事業單位檔案工作規范化管理、復查等。

我局進一步加強我縣重點建設工程檔案工作的指導監督力度,認真開展重大建設項目檔案登記和檢查工作。上半年抽派人員對建設項目檔案進行了檢查和復查，對未竣工項目檔案材料的收集、整理提出了要求，并復查了各項目問題的整改情況。積極開展我縣重大建設項目檔案的初驗，完成了我縣災后重建和擴大內需共計7個工程項目的檔案專項驗收工作。按照《企業檔案工作規范》要求，繼續加強對國有企業和科技事業單位檔案安全管理工作的監督、指導。多次深入到高原食品公司、岷山農業科技有限公司等民營企業對歸檔、收集等環節進行細致地講解，加強對國有、民營企業及科技事業單位檔案規范化管理的指導、監督。

3、積極開展新農村建設檔案工作示范鄉、示范縣創建工作。我局制定有效的檢查、指導、培訓工作制度，不斷探索服務鄉鎮和部門、促進檔案工作順利推進的方法措施并建立長效機制。

4-5月上旬組織檔案業務人員對各鄉鎮、涉農部門創建工作進行檢查調研，對材料的準備和上報等情況進行逐項檢查、梳理匯總。5月底召開了創建省級社會主義新農村建設檔案示范縣工作推進會。在全面檢查調研、掌握情況的基礎上，我局指導股人員按照創建工作任務標準，采用一對一指導方式，對檢查結果不理想的單位進行逐項完善，逐條“補課”，有針對性查漏補缺，促進創建工作順利推進，為即將迎來的檢查驗收打下了堅實基礎。

4、加強民生檔案及特色檔案的進館工作，扎實推進重點檔案搶救任務。

為強化涉民檔案和專門檔案的接收工作、豐富館藏資源，我局與縣水務局水普辦檔案人員密切配合，主動提供指導服務，共整理出九大類普查檔案，并及時將水利普查檔案接收進館，永久地保存了縣第一次全國水利普查的重要成果，為全縣預防和治理水利災害、保障人畜飲水安全、合理開發利用有限水利資源提供決策依據。半年中接收經濟商務局、農水局、審計局等單位檔案數量合計1038盒，其中文書檔案362盒、4747件，項目檔案676盒。

我局每年年初，對檔案搶救工作都有認真安排落實。近年，對館內檔案通過更換卷皮、套盒、翻拍、掃描、刻錄光盤、裱糊、編制目錄等手段進行了搶救保護，搶救任務賬實相符，搶救檔案案卷質量達標。今年年初，我局根據去年完成情況，正在積極推進重要全宗掃描等工作。

5、開展檔案查閱利用信息工作。

我館設置了檔案查閱室、檢索室、現行文件閱覽室等，制定了完善的利用制度，建立健全了檔案檢索體系，檢索工具齊全，開展了函查、電話查詢等服務方式，并進行了詳細的利用登記和查閱效果登記。通過整合檔案資源，提供了“一站式”民生檔案服務。20xx年上半年積極為各單位利用檔案提供服務，嚴格執行國家規定，實行利用檔案零收費制度，為社會各界提供利用檔案399卷/次，91人/次。

6、認真抓好館內基礎業務建設和庫房安全管理工作，加強館內信息化建設和檔案信息資源開發。

按照檔案館庫房安全管理體系建設要求，進一步加強檔案館環境衛生、安全、消防管理工作，堅持安全消防值班制度、巡查制度、庫房溫濕度監控制度等，館內檔案安全，“八防”措施到位，無事故發生。進一步加強檔案信息資源的開發利用，半年來掃描照片1000多張，編制照片、印章電子目錄2000多條，便于社會各界查閱、利用檔案。加大信息宣傳力度，積極向縣委、縣政府、縣宣傳部、州檔案局等報送工作信息14篇。有5條信息被檔案信息網采用并已刊登；有3條信息被檔案網站采用。

7、整合資源，積極推進愛國主義教育基地建設，深化檔案社會服務功能。積極配合宣傳部，舉辦了5.12汶川地震六周年展覽活動，全縣500余名中小學生參觀了抗災救災重建家園展館，發揮了愛國主義教育基地作用。

8、為進一步宣傳貫徹《中華人民共和國檔案法》，普及檔案法律法規，采取多種形式開展“6.9”國際檔案日宣傳活動。向全縣各機關下發《檔案違法違紀行為處分規定》，認真學習中央辦公廳、國務院辦公廳印發的《關于加強和改進新形勢下檔案工作的意見》;積極動員全縣機關干部職工參加檔案法制知識競賽活動，全縣共989人參加了知識競賽答題；充分利用縣司法局法制宣傳平臺和移動、電信的短信平臺，向全縣副科級以上領導干部、村干部及各單位檔案人員開展了為期一周的檔案法制短信宣傳活動，共計發送短信5600條次，進一步提高了社會檔案意識和檔案法治觀念，產生了良好的社會效應。

9、加強檔案信息化建設。我局積極開展數字檔案館建設任務，及時向分管領導匯報工作情況，爭取縣委、政府支持。按照電子文件管理要求，進一步完善了電子文件接收利用相關制度，館內初步具備接收電子文件能力，對已接收電子文件進行了整理、編目。繼續開展館內檔案目錄錄入和全文掃描工作，不斷加快館內檔案數字化建設進程，在檔案利用窗口為廣大群眾查閱檔案提供計算機檢索服務。

二、保證目標完成情況

1、做好檔案宣傳、加強檔案法制建設工作。

結合黨的群眾路線教育實踐、“走基層”和“掛包幫”等活動，深入鄉鎮、村，進行國家法規、政策的宣講，重點宣傳《檔案法》、《省檔案法實施辦法》及《檔案違法違紀行為處分規定》及黨的惠民政策等，促進鄉、村兩級檔案工作的規范化管理。通過發放資料、手機信息、業務指導等方式，加強檔案法規和檔案工作業務規范的宣傳學習。督促鄉鎮履行對所轄村（社區）、寺廟檔案的指導、監督、檢查任務，督促、指導鄉鎮積極為所轄村配備必要的檔案裝具、溫濕度計、消防設施等設備，建立檔案管理制度。繼續加強檔案執法檢查工作，我局將積極爭取人大、政府辦等部門參與，計劃于9月底前完成檔案行政執法檢查和對已達標單位檔案室規范化管理復查工作任務。充分利用館藏資源開展編研工作，配合相關部門開展“口述歷史”工作，積極為“縣口述歷史”等工作提供檔案資料。

2、認真開展檔案人員繼續教育和檔案業務培訓工作。上半年我縣組織5名機關檔案管理人員參加了省檔案局舉辦的兩期檔案業務培訓班。針對部門在工作中遇到的困難，舉辦了一期機關檔案室基本情況年報表填報培訓，對一線檔案人員進行“零距離”指導和“面對面”業務交流，共計20余人參加培訓。

3、積極向縣委、縣政府、縣委宣傳部、州檔案局等報送工作信息，現在已完成14篇。

三、創新項目

在檔案業務指導工作上，我們堅持“走出去”與“請進來”相結合的工作方法，深入民營企業、社區進行指導，對高原食品公司、岷山農業科技有限公司等多次指導。對機關單位以“走出去”為主，對鄉鎮以“請進來”為主要方式，不但節約了人力、物力資源，還提高了工作效率。

四、激勵目標

榮獲20xx年度縣委、縣政府目標管理績效考核三等獎

五、否決指標

我局嚴格按照檔案館庫房安全管理體系建設要求，堅持消防安全值班制度、巡查制度、庫房溫濕度監控制度等，檔案館基礎工作扎實，保管規范、科學、無事故。檔案工作人員堅持原則、廉潔自律，干部職工無違法違紀行為。

六、相關數據

半年來我局深入醫保、農保等機關單位指導檔案業務工作60余人/次。接收經濟商務局、農水局等單位檔案數量合計1038盒，其中文書檔案362盒、4747件，項目檔案676盒。為各界利用檔案提供優質服務，上半年利用檔案399卷/次，91人/次。深化檔案信息資源的開發利用，半年中掃描照片1000多張，編制照片、印章電子目錄2000多條。加大信息宣傳力度，向縣委、州檔案局等報送工作信息14篇，其中檔案信息網采用5條，檔案網站采用3條。積極配合宣傳部，舉辦了5.12汶川地震六周年展覽活動，全縣500余名中小學生參觀了抗災救災重建家園展館?！皣H檔案日”活動中，動員、組織全縣機關干部職工共989人參加了知識競賽答題；利用手機短信平臺，向全縣副科級以上干部、各單位檔案人員開展了7天的檔案法制短信宣傳活動，共計發送短信5600條次。組織我縣5名機關檔案管理人員參加了省上兩期檔案業務培訓班。我局自辦了一期機關檔案室基本情況年報表填報培訓，共計20余人參加了培訓。

開展征信業務自查報告（9）

銀行征信信息安全自查報告1

一、本行相關征信工作人員在使用辦理征信業務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。

并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。

四、現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統存在負面數據為由，正確使用征信系統，合規開展征信業務。

六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權，后查詢的原則辦理查詢業務。

自查人：xx

銀行征信信息安全自查報告2

××分行個人金融部客戶個人金融信息保護自查報告為加強我行客戶信息及相關數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關于轉發《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》 ××【20xx】1 號）和省分行（《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》 ×× （【20xx】2 號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作?，F將自查情況報告如下

一、自查工作的組織情況

接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內 16 個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、 X-PAD 系統、CRM 系統、個人征信系統、銀行卡業務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

二、自查基本情況

（一）制度建設方面 1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。

2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。

（二）系統管理情況我行健全內部控制制度, 通過權限管理設置,加強對 X-PAD 系統、CRM 系統、個人征信信息系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人信息泄漏的情況。

（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況2為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開展個人金融業務的檢查。

1、銀行卡業務管理

（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了 100%電核，對有疑問的.或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯網核查和人行征信系統進行了身份核查和征信調查。

（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良信息系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶 POS 設備安裝與商戶 POS 設備入網控制相分離的要求。

（3）對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規范管理，要求直銷人員必須嚴格執行“三親見”制度，一經發現未執行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發卡條件的堅決不予發卡。32、零售貸款檔案管理我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程中，系統內人員因工作需要借閱信貸業務檔案，需經本行信貸管理部門負責人審批同意后方可借閱。

將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經有權人審批簽字后方可辦理查閱事宜。

3、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。

（1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。

（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露因履行義務而獲得的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

（四）重要崗位人員管理情況41、個人金融部現有員工 24 人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況， 2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。

（五）、重要制度的貫徹執行情況為防范風險，規范操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以后，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示， “六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的風險控制能力。

三、自查結果及整改情況

從本次自查情況看，我行未發現文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經處理流入市場的現象，保密工作能按上級的要求開展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項工作順利開展。我行對于在本次自查發現的問題，整改情況如下

對于理財客戶經理×××、××、××擁有 CRM 系統柜員號的問題整改情況：上述 3 名理財經理中×××現已辭職，另 2 名理財經理崗位已變動，雖然擁有 CRM 系統的柜員號，但該系統密碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經理人員調整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。

四、下一步工作措施我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了 “人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。

開展征信業務自查報告（10）

企業大數據征信自查報告

一、引言

企業大數據征信自查報告旨在梳理并分析企業在大數據征信方面的情況，評估其信用狀況和風險因素，為企業的決策制定和風險管理提供參考。本報告主要包括企業大數據征信概述、企業信用狀況分析、風險評估和對策建議等內容。

二、企業大數據征信概述

1. 企業大數據征信的定義和意義

大數據征信是利用大數據技術和算法分析企業的信用狀況和經營風險的一種方法。它可以通過整合和分析海量、多樣化的數據，挖掘出企業的信用特征和風險因素，為金融機構、供應商和相關利益相關者提供合理的信貸額度和風險控制依據。

2. 企業大數據征信的數據來源

企業大數據征信的數據來源廣泛，包括企業的財務報表、行業狀況、網絡輿情、社交媒體數據、公共數據等。這些數據來源的多樣性和全面性可以更真實地反映企業的經營狀況和信用狀況。

三、企業信用狀況分析

1. 企業基本信息

梳理企業的注冊信息、經營范圍、股東結構等基本信息，以便全面了解企業的規模和經營狀況。

2. 企業財務狀況

通過分析企業的財務報表，包括資產負債表、利潤表和現金流量表等，評估企業的財務穩定性和償付能力。

3. 企業經營風險

從企業的經營模式、市場競爭、行業前景等方面分析企業的經營風險，評估企業的盈利能力和發展潛力。

四、風險評估

1. 信用評分

綜合考慮企業的基本信息、財務狀況和經營風險等因素，給予企業一個綜合的信用評分，評估企業的信用狀況。

2. 風險分析

分析企業的風險因素，包括市場風險、經營風險、信用風險等，評估這些風險對企業的影響程度和潛在的損失。

3. 風險定級

根據風險評估結果，對企業的風險進行定級，劃分為高風險、中風險和低風險等級，以便金融機構和供應商制定相應的授信額度和風險控制策略。

五、對策建議

1. 加強財務管理

企業應建立健全的財務管理制度，加強財務分析和預測，提高財務穩定性和透明度。

2. 提升信用意識

企業應重視信用建設，遵守合同約定，保持良好的信用記錄，提升自身的信用狀況。

3. 發揮大數據技術優勢

企業可以利用大數據技術，積極收集和分析相關數據，了解市場動態和風險因素，及時調整經營策略。

4. 加強合作與溝通

企業應積極與金融機構、供應商和其他利益相關方進行合作和溝通，建立良好的信任關系，獲取更多的資源和支持。

六、結論

通過對企業大數據征信的分析和評估，可以客觀地了解企業的信用狀況和風險因素，為企業決策制定和風險管理提供參考。企業應加強財務管理，提升信用意識，發揮大數據技術優勢，加強合作與溝通，以提高自身的信用狀況和競爭力。只有在信用建設的基礎上，企業才能更好地發展壯大。

開展征信業務自查報告（11）

一、引言

支付結算業務是金融行業中的重要組成部分，它涵蓋了網上支付、移動支付、第三方支付等多個方面。在支付結算業務中，能否保障用戶資金的安全、交易的快速和準確是至關重要的。為了確保支付結算業務的合規運營，我們進行了全面的自查，并撰寫了本份自查報告。以下是自查報告的具體內容。

二、支付結算業務的漏洞與風險點分析

在支付結算業務中，存在著各種漏洞和風險，可能會對用戶的資金安全造成嚴重影響。根據我們的自查結果，主要的漏洞與風險點包括以下幾個方面：

1. 系統安全風險：支付結算業務中所涉及的系統可能存在漏洞，導致黑客攻擊和數據泄露的風險。這些系統包括用戶身份驗證系統、支付接口系統和結算系統等。

2. 運營風險：支付結算業務的日常運營中可能發生的差錯、失誤和欺詐行為可能會導致用戶資金的損失。

3. 法律合規風險：支付結算業務的運營需要遵守相關法律法規，否則可能面臨處罰和訴訟風險。這些法律法規包括反洗錢法、支付清算機構管理辦法等。

4. 網絡安全風險：支付結算業務涉及互聯網技術和網絡傳輸，可能受到網絡攻擊、惡意軟件和釣魚網站的威脅。

三、自查情況及存在問題

為了解決上述漏洞和風險，我們對支付結算業務進行了全面自查，并發現了一些存在問題。以下是我們自查的主要情況和存在問題：

1. 系統安全問題：我們的系統存在一些安全漏洞，例如登錄密碼較弱、網絡傳輸未加密等。這可能導致黑客入侵和用戶數據泄露的風險。

2. 運營問題：我們的運營中存在一些差錯和失誤，例如結算錯誤、退款延誤等。這可能影響用戶的資金安全和交易準確性。

3. 合規問題：我們在支付結算業務的過程中存在一些合規問題，例如未及時報備相關業務、未進行反洗錢審查等。這可能導致處罰和訴訟風險。

4. 網絡安全問題：我們的網絡安全措施不夠完善，例如缺乏防火墻和入侵檢測系統。這可能讓黑客有機可乘，對我們的系統進行攻擊。

四、整改方案和措施

針對自查中發現的問題，我們制定了相應的整改方案和措施，以提升支付結算業務的安全性和合規性。以下是我們的整改方案和措施的主要內容：

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1. 系統安全完善：我們將加強系統的安全掃描和漏洞修復工作，確保系統的穩定性和安全性。同時，我們將加強對用戶身份驗證和支付接口的加密措施，以防止用戶信息泄露。

2. 運營流程優化：我們將優化運營流程，加強對結算和退款等關鍵環節的監控和管理。同時，我們將提升員工的業務培訓，減少人為差錯和失誤。

3. 合規建設：我們將加強合規建設，建立完善的合規管理制度和流程。我們將積極主動與相關監管部門合作，及時報備相關業務，并加強反洗錢審查和風險監控。

4. 網絡安全防護：我們將加強對網絡安全的投入，建立完善的網絡安全管理制度。我們將引進防火墻、入侵檢測系統等安全設備，提升網絡安全防護能力。

五、結論

通過本次自查，我們充分認識到支付結算業務中存在的漏洞和風險，并提出了相應的整改方案和措施。我們將全力以赴，進一步加強系統安全完善、優化運營流程、加強合規建設和網絡安全防護。相信在我們的努力下，支付結算業務將更加安全、快速和準確，為用戶提供更好的服務和體驗。

開展征信業務自查報告（12）

隨著時代的發展和金融市場的不斷擴展，銀行作為金融服務的主要提供者，其各項業務也日益豐富和多樣化。而其中存款業務一直是銀行的重要支柱，不僅是個人和企業的主要資金來源，也是銀行實現盈利和健康發展的重要途徑。為了更好地服務客戶和滿足社會需求，銀行需加強內部管理和自我監督，確保存款業務的合規經營。因此，存款業務自查報告成為銀行日常監測和風險控制的必要手段。

一、自查的目的和意義

存款業務自查是銀行對其各項存款業務進行自我檢查和審視的過程。通過梳理和整理各項工作細節，檢查和分析過往業務和操作是否存在非法行為或合規問題，及時發現和解決存在的問題。自查旨在明確各項業務規則和風險控制要求，保障存款業務的安全和穩定，提高銀行的業務水平和競爭力，增強客戶和社會的信任感。

二、自查的內容和方法

存款業務自查的內容主要包括以下方面：

（一）存款開立和銷戶：核對開戶手續是否齊全、身份真實、審批程序是否正確；銷戶手續是否符合規定、資金結清是否及時；離職員工和涉案客戶銷戶涉及的操作是否得到妥善處理等。

（二）資金存取：清點現金、支票、匯款等存取業務，確認手續是否完備、流程是否規范、資金用途是否合法；資金調動是否規范、制度是否健全、賬戶是否一致等。

（三）存款利率和結息：檢查存款利率是否規范、結息是否按規定計算、結息時點是否準確、稅務處理是否合法等。

（四）客戶服務：監測是否滿足客戶需求、是否有良好的服務態度、業務流程是否熟練規范，客戶投訴是否及時處理、客戶信息是否保密等。

（五）風險管控：身份識別是否有效、存款資金來源是否合法、特殊賬戶是否進行風險監控、資金監管和反洗錢管理是否得到落實。

自查的方法可以采用日常查驗、抽查、交叉比對、數據分析等，對各項業務流程、數據交叉點以及涉及風險管控的環節進行檢查和深入分析。同時，應根據不同情況和具體業務細節做出相應處理，及時糾正和完善現有問題，防止安全隱患和風險蔓延。

三、自查的過程和評估

存款業務自查應遵循一定的流程，首先要明確自查的目標和內容，建立數據和材料收集的檔案，對業務流程和操作點逐一檢查，分析和總結查驗結果，制定整改措施和方案，跟蹤整改情況和效果。同時，應定期向上級銀行進行自查上報和業務評估，根據評估結果加強相關業務培訓和管理，加強風險防范和控制。

綜上所述，存款業務自查報告是銀行強化內部管理、維護合規經營的重要手段。銀行應加強自身管理，切實保障客戶和社會的利益，促進銀行和行業的健康發展。

開展征信業務自查報告（13）

今年征信管理工作以《中國人民銀行**中心支行征信管理工作考核評比辦法》為指導，結合我市實際情況開展各項工作，現將有關情況匯報如下：

一、個人征信工作考核標準

1、12月8日七臺河市農村(城市)信用社非農戶個人信貸數據已成功上報至個人信用信息基礎數據庫，并且能保證在今年年底繼續錄入上報存量信貸業務。此項考核應得8分;

2、我行的公積金賬戶信息已成功上報個人信用信息基礎數據庫。另外在與政府溝通方面制定了《七臺河市征信體系建設實施方案》，并得到了市委宣傳部的認可，積極協調各征信職能部門，有利于推動我市誠信建設體系的早日實現。此項考核應得12分;

3、我行轉發了《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》(人民銀行3號令)，要求各金融機構組織有關人員認真學習，貫徹文件精神，建立健全查詢內控制度、分級用戶受權管理體系，并將有關制度在人行進行備案。此項考核應得2分;

4、在對個人征信系統查詢中，我們要求各金融機構要落實好人民銀行3號令文件精神，嚴格執行分級用戶授權制度，在貸款合同或信用卡批準等材料中加入相關查詢條款。此項考核應得2分;

5、目前轄區內還沒有公民向征信管理部門提出過異議申請，在日常工作中，人民銀行曾學習對各金融機構進行此類業務培訓，要求信貸業務人員熟練掌握異議處理流程。此項考核應得3分;

6、在日常報表方面，我行一直注重上報材料的及時性、準確性、完整性，杜絕遲報、漏報現象發生。此項考核應得5分。

二、銀行信貸登記咨詢系統考核標準

1、在貸款卡發放操作中，我們嚴格執行《銀行信貸登記咨詢管理辦法(暫行)》有關要求，及時、準確錄入借款人(擔保人)基本信息及財務指標，所發放的貸款信息中不存在任何錯誤。在今年銀行信貸登記咨詢系統數據集中清理中，我們僅用了省行規定的一半時間就完成了1萬余相關信息的補錄工作，并參加省行數據清理工作。此項考核應得3分;

2、在接到哈中支《關于轉發總行貸款卡發放核準行政許可有關要求的通知》后，我們即嚴格執行貸款卡發放行政審批制度，借款人先提供有關辦卡材料經人行辦公室法制辦審核后，再轉交業務部門受理，貸款卡申辦流程已進行公示。此項考核應得3分;

3、我行在今年5月8日-6月末開展了貸款卡集中年審工作，并于7月中旬將有關情況形成報告上報哈中支。此項工作應得2分;

4、為了保證各金融機構所有企業信貸業務準確錄入銀行信貸登記咨詢系統，每月初我們都與金融機構核對信貸數據余額，如發現不一致，查找存在的問題，及時進行更正。此項考核應得3分;

5、為了保證企業信息機密，我行信貸登記咨詢系統數據查詢中界定查詢范圍，制定了相關制度并嚴格執行，所有金融機構系統管理員、操作員信息都要在人行進行備案。此項考核應得3分;

6、科技科每日都對城市行管理系統進行數據備份，并確保服務器與省域系統網絡聯接通暢，將數據及時上報省域系統中。此項考核應得3分;

7、在今年銀行信貸登記咨詢系統全面升級中，按照總行銀行征信[20xx]48號文件精神對城市行管理子系統、貸款卡管理子系統中的信息進行了集中修改補錄。此項考核應得6分;

8、利用人行報表子系統中的數據信息制做成餅形圖，對相關信息進行分析，加強了貸款結構及信貸風險預警管理。此項考核應得2分;

三、征信宣傳教育工作考核標準

1、在接到《關于下發全省征信教育方案的通知》(哈銀發152號)文件后，我們即擬定了《七臺河市征信管理工作方案》、《20xx年征信管理工作考核制度落實情況》、《七臺河市20xx年征信宣傳推廣工作要點》等材料，并上報哈中支。此項考核應得2分;

2、為了擴大征信知識宣傳，我行于6月18、19日組織金融機構開展了七臺河市“金融征信杯”男子藍球賽、8月17日結合助學貸款進行了中國人民銀行七臺河市中心支行扶貧助學捐款活動、9月21日在中行、農行、農村信用社開展了消費貸款、助學貸款小額擔保貸款等項征信宣傳活動。此項考核應得6分;

3、9月12日在市職業技術學校對在校學生開展了征信知識講座，參加人員超過300人。此項考核應得3分;

4、10月15日我行開展了征信進社區活動，到七臺河市桃北花園社區進行了征信知識宣傳活動，并于10月25日由張桂云行長帶隊深入龍湖煤礦進行征信知識宣傳，取得了良好的效果的應用。此項考核應得2分;

5、為了配合個人信用信息基礎數據庫建設，我行于11月4-11日開展了七臺河市征信宣傳周活動，對社會大眾進行征信知識宣傳、今年5-7月連續在七臺河市公共頻道黃金時段播放人總行征信宣傳公益廣告、6月15-18日在雞西市麒麟山莊舉辦全市征信管理工作培訓班，提高了參訓人員的業務素質、我行撰寫的調研文章《銀行信貸登記咨詢系統建設中存在的問題及對策》在黑龍江金融調研第三期發表、《我國企業與個人征信業發展模式問題研究》在人總行《金融研究報告》第35期發表、《我國目前信用體制存在的問題及對策》在沈陽分行《金融研究報告》第4期發表。此項考核應得20分;

四、征信市場監督管理工作考核標準

1、與市委宣傳部協調，在市電視臺播放征信公益廣告，制定了《七臺河市征信體系建設實施方案》、多次與市房產局、公積金管理中心勾通公積金賬戶信息上報工作，并將有關問題及時上報哈中支。此項考核應得5分;

2、對轄區內征信機構基本情況進行了調查，此項考核應得3分。

開展征信業務自查報告（14）

我國銀行同業資產包括存放同業、拆出資金和買入返售金融資產，同業負債包括同業存放、拆入資金和賣出回購金融資產。按13%的比例估算，中國銀行業整體的同業資產規模，接近20萬億元。

一、銀行同業業務驅動因素

縱觀我國同業業務出現的背景，其驅動因素主要是規避政策和尋求套利空間，而隨著金融市場的發展，商業銀行與其他金融機構存在的資金融通需求客觀上也極大促進了同業業務的發展。近年來，銀行買入返售資產規模激增，主要包括買入返售信托受益權和買入返售票據業務。

（一）規避政策

央行為防止銀行過度擴張，目前規定商業銀行最高的存貸比例為75%，同時我國《商業銀行法》規定，“對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過百分之十”，但商業銀行同業業務皆不受此類規定的約束。同時商業銀行同業業務無需繳納存款準備金，沒有撥備覆蓋率指標，并且商業銀行對我國其它商業銀行債權的風險權重僅為25%，遠低于商業銀行對一般企業債權100%的風險權重。為此銀行通過開展同業業務，讓資產產生了更多的收益。

注釋1：“買入返售業務”是指分行按照返售協議約定先買入再按固定價格返售信托資產受益權而融出資金的業務，其中回購方應提供明確的、無條件的書面回購承諾或與我行簽署相關協議，承諾不因標的物瑕疵、市場價格等環境的變化而提出抗辯，且資產返售日應不晚于資產到期日前。

而信貸調控政策對相關行業貸款的限制及對融資主體的要求，使得商業銀行往往無法為授信客戶發放貸款，而為留住此類客戶，銀行借道同業，通過買入返售等同業手段來滿足客戶的融資需求。

（二）尋求套利空間

我國商業銀行存款、貨款利率受到管制，但我國金融市場利率、金融工具的利率均已實現了市場定價。存款市場利率管制與金融市場利率的同時并行，則可能創造了套利空間。據統計，相同期限的上海銀行間拆借利率基本高于存款利率，如20xx年1月至20xx年6月，3月期SHIBOR利率較3月期定期存款利率平均高1.48%，一年期SHIBOR利率較一年期定期存款利率平均高1.5%由于銀行買入返售等同業業務的收益率普遍高于拆借利率，使得中小股份行從資金充裕的大行拆得資金，利用期限錯配進行短債長投，以獲得高利差，而這一舉措容易導致同業資金被“鎖住”，引發銀行資金流動性問題，6月銀行間拆借利率的一路飆升，使部分銀行陷入流動性危機則是最好的例證。

二、同業業務的種類

（一）同業資產和同業負債

我國銀行同業資產包括存放同業、拆出資金和買入返售金融資產，同業負債包括同業存放、拆入資金和賣出回購金融資產。

1、同業資產

存放同業：商業銀行放在其他銀行和非銀行金融機構的存款。滿足客戶與本銀行之間各類業務往來的資金清算需求及部分盈利性需求。

拆出資金：金融機構（主要是商業銀行之間）為了調劑資金余缺而短期借出資金的行為，無抵質押物。拆出資金在同業市場融通，獲得盈利。

買入返售：先買入某金融資產，再按約定價格進行回售從而融出資金。債券、票據、股票、信托受益權等金融資產的返售。

2、同業負責

同業存放：其它銀行或非銀行金融機構存放在商業銀行的存款。以第三方存管資金為主。

拆入資金：金融機構（主要是商業銀行之間）為了調劑資金余缺而短期借出資金的行為，無抵質押物。向同業市場拆入資金，滿足投資需求和流動性需要

賣出回購：根據回購協議按約債券、票據、股票、定價格賣出金融資產從而融入資金。信托受益權等金融資產的回購。

（二）買入返售信托受益權

信托受益權轉讓后，轉讓人不再享有受益權，受讓人享有該受益權并成為新的信托受益人?！缎磐蟹ā返?8條規定，受益人的信托受益權可以依法轉讓和繼承。

1、模式一：銀信合作——抽屜協議

信托受益權買入返售最基本的模式就是銀信合作下授信銀行“出保”。如圖所示，B銀行為融資客戶甲的授信銀行，礙于信貸規?；蛘呦拗?，B銀行無法直接貸款給甲，因此通過信托公司發行單一信托計劃，讓合作銀行A銀行認購該信托計劃的受益權為融資客戶提供資金。在此種模式下，B銀行并非直接受讓A銀行的信托受益權，而是為該信托計劃提供增信支持，與A銀行簽訂《遠期信托受益權回購協議》，承諾在融資客戶無法償還信托借款時，自己出資回購，也即為信托計劃兜底。這也是業務領域廣為流傳的銀行“明?！?、“暗?！钡瘸霰：袨?，而“暗?！币脖环Q為抽屜協議。

在上述參與者的基礎上，B銀行可能同時拉入2—3個銀行共同運作，因此可能產生了第四方、乃至第五方的多邊合作模式。信托的包裝形式則可能出現TOT模式，即用另一新成立的信托買入前一實際融資的信托；在銀行參與后，又形成了新的買入返售業務。

2、模式二：雙邊合作——信托受益權轉讓與回購

在此模式中，融資客戶甲的授信銀B銀行找來A銀行，讓A銀行以理財資金購買上述信托受益權為客戶甲融通資金，同時以自有資金受讓A銀行的信托收益權。A銀行將此業務計入買入返售金融資產項、可供出售金融資產、應收賬款類投資下，從而實現間接為客戶融資。

3、模式三：三方買入返售業務

三方買入返售業務中，A銀行作為資金過橋方，以理財資金設立信托，形成信托受益權轉讓給B銀行，B銀行作為信托資金的實質提供方，以自有資金或理財資金以受讓A銀行的信托受益。C銀行為信托計劃的兜底方，是為融資客戶甲提供授信的銀行，在不提供資金、不占用貸款規模前提下為授信客戶融資提供擔保，承諾在信托計劃到期前無條件購買B銀行從A銀行受讓的信托受益權。

4、相互反向操作

20xx年3月份，銀行理財8號文出臺，矛頭直指銀行理財非標準化債權資產，為達到“理財資金投資非標準化債權資產的余額在任何時點均以理財產品余額的35％與商業銀行上一年度審計報告披露總資產的4％之間孰低者為上限”的硬性要求，非標資產超標的銀行使出渾身解數來降非標，而買入返售業務成為其降非標的不二選擇，商業銀行通過互買對方銀行的非標理財產品，不僅達到降非標目的，而且互相購買彼此銀行兜底的非標債權，能夠讓風險資本的占用降低至20%，可謂一舉兩得。

新規：理財資金投資非標準化債權資產的余額在任何時點均以理財產品余額的35%與商業銀行上一年度審計報告披露總資產的4%之間孰低者為上限。

（三）買入返售票據

票據在貼現前體現在銀行的表外業務，貼現后則被納入表內貸款項下的票據融資科目。

轉貼現分為賣斷式貼現與回購式貼現。賣斷式貼現是指銀行甲將票據賣斷給銀行乙，銀行甲的貸款下降，銀行乙的貸款增加，回購式貼現是指銀行甲將票據賣給銀行乙從而獲得資金，但承諾到期回購票據資產。轉貼現后銀行甲的買入返售資產減少，銀行乙的賣出回購資產增加。再貼現。再貼現指中央銀行通過買進商業銀行持有的已貼現但尚未到期的商業匯票，從而向商業銀行融出資金的行為。

票據買入返售也即回購式轉貼現業務，銀行按買入返售協議買入票據再按固定價格回售從而融出資金。部分銀行與農村信用社采用票據“雙買斷”手法以此達到逃匿信貸規模的目的。按照規范的會計處理方法，商業銀行或者農信社在收進票據后，需要將該筆業務記在資產負債表內“票據融資”科目下，占用信貸規模，也稱“進表”。當銀行將該筆業務轉貼現賣斷后，該筆票據可以從“票據融資”科目中扣除，做到“出表”。但如果銀行是以回購的方式將該筆票據轉出去，則仍要留在“票據融資”科目下，不能“出表”。

然而一些地區的農信社仍在沿用老的會計處理模式，不區分“票據賣斷”和“票據回購”會計處理，即農信社無論是將票據賣斷還是回購，都可以在“票據融資”科目下扣除。由于監管規定，銀行間票據業務，一方“出表”，另一方必須“進表”，對于這種雙方都“出表”屬于“雙買斷”行為是明令禁止的。因此銀行利用這些監管不規范的農信社作為交易對手，先將票據轉貼現賣給農信社，做到“出表”，再從農信社逆回購買入票據，并計入“買入返售”科目下，成為一項表外業務，從而騰出信貸規模。

（四）買入返售的會計處理

1、浦發銀行

買入返售交易為買入資產時已協議于約定日以協定價格出售相同之資產，買入的資產不予以確認，對交易對手的債權在“買入返售金融資產”中列示。賣出回購交易為賣出資產時已協議于約定日回購相同之資產，賣出的資產不予以終止確認，對交易對手的債務在“賣出回購金融資產款”中列示。買入返售協議中所賺取之利息收入及賣出回購協議須支付之利息支出在協議期間按實際利率法確認為利息收入及利息支出。

2、興業銀行

3、華夏銀行

按回購合約出售的有價證券、票據及發放貸款和墊款等資產仍按照出售前的金融資產項目分類列報，向交易對手收取的款項作為賣出回購金融資產款列示。為按返售合約買入有價證券、票據及貸款等資產所支付的對價在買入返售金融資產中列示。買入返售或賣出回購業務的買賣價差，在交易期間內采用實際利率法攤銷，產生的利得或損失計入當期損益。

三、同業業務影響

（一）帶來活期存款分流，存款增長壓力顯著加大

存款增速的同比下滑，銀行感覺到來自存款端的壓力。分析銀行存款結構，不難發現從20xx年至20xx年5月，活期存款與儲蓄存款占貨幣與準貨幣（M2）比例在逐年下降，其中活期存款比例下降更為明顯。兩者比例的下滑，一方面與經濟增長速度放緩有關，而另一方面則與銀行表外業務的興起密切相關。隨著存款利率的低迷和居民理財意識的提高，銀行理財產品、信托產品成為活期存款和儲蓄存款的普遍替代方式，顯著分流了部分活期存款和儲蓄存款，使之轉移至表外。這部分資金一方面通過買入返售等業務轉移計入同業存放負債，直接導致同業存放資金的增加，另一方面由于表外業務急劇增加引起銀行資金的流動性缺口，而這部分缺口銀行又通過同業拆入來彌補，直接導致同業負債規模的大幅增加。

（二）低資本占用收入顯著增加，銀行資產負債表規模明顯擴大20xx年6月《商業銀行資本管理辦法（試行）》第六十一條規定“商業銀行對我國其它商業銀行債權的風險權重為25%，其中原始期限三個月以內（含）債權的風險權重為20%；以風險權重為0%的金融資產作為質押的債權，其覆蓋部分的風險權重為0%；商業銀行對我國其它商業銀行的次級債權（未扣除部分）的風險權重為100%”，而第六十二條和六十三條分別規定“商業銀行對我國其它金融機構債權的風險權重為100%”、“商業銀行對一般企業債權的風險權重為100%”。因此，各商業銀行傾向于通過配臵同業資產來降低風險系數，同時提高資產收益水平。

20xx年上市銀行同業資產規模達到10。5萬億元，較20xx年的1.4萬億增長了6。5倍，成為銀行資產大規模擴張的重要貢獻因素。由于銀行信貸規模受到嚴格調控，而近幾年銀行間流動資金較為寬裕，同業拆借利率也處于較低的水平，因此通過拆入資金及同業存放擴大總資產規模成為各商業銀行上乘的選擇。而買入返售等業務與同業資金拆借存在的天然信用利差也極大推動了同業業務的發展。

（三）資產端與負債端期限錯配，易引發流動性風險

同業業務資產端包括“存放同業”、“拆入資金”及“買入返售”，期限普遍偏長，以興業銀行為例，其買入返售票據余期一般在3個月左右，買入返售信托受益權余期一般在9個月。而同業資產對應的同業負債期限則短很多，以民生銀行為例，其20xx年末，同業負債端（同業及其他金融機構存放款項、拆入資金、向其他金融機構借款）剩余期限在一個月內的短期資金占比42。8%，20xx年末已接近50%。

然而，一些激進型的商業銀行為追求高收益，通過擴大期限錯配，拆短投長，將同業存放資金、拆入資金投資于期限較長的票據類資產及買入返售資產。在銀行間整體流動性寬松，銀行間拆借利率較低時，此舉能帶來較高的收益，同時各家銀行也能“相安無事”。然而，在貨幣政策一收緊時，則易引發流動性風險。

隨著存貸息差越來越收窄，而金融機構利率的市場化帶來的信用利差，而使得股份制銀行同業業務規模不斷擴大，同業業務收入也節節攀升。買入返售業務將資金投向房地產信托、政信合作類信托，資金流入房地產企業、政府平臺公司，不僅與央行調控政策背道而馳，而且資金流入“影子銀行”體系，難于監控，也易引發系統性風險，而制造類企業特別是民營制造類企業卻由于得不到銀行資金

的支持而陷入疲弱的`窘境。企業工業增加值同比出現下降，私營企業下降幅度尤為明顯。銀行信貸體系發展的停滯不前，伴隨而來的是影子銀行的繁榮，近幾年影子銀行的迅猛發展，正是以傳統銀行業信貸規模的萎縮為前提的，其背景，則是中國長期利率管制和短期貨幣緊縮政策的雙重效應疊加，而銀行追逐同業業務的高收益則加劇了信貸規模的萎縮。

開展征信業務自查報告（15）

**支行：

根據支行關于開展理財業務自查的`通知精神，結合機構實際，組織網點負責人對今年銷售宣傳、業務操作等環節按照自查表的內容進行了檢查，現將自查情況匯報如下：

三個網點在資料收集較為齊全，協議書，個人客戶身份證復印件，加蓋與原件核對一致印章，相關協議要素填寫完備，經辦人員簽章，使用總行統一制作宣傳銷售文本，客戶投資風險承受能力評估問卷。相關資料專夾保管，三個網點分別存在下列問題：棕櫚湖分理處鹽井分理處1-6月共辦理理財業務9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。

通過自查，發現三個網點在辦理理財業務存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復印件，漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業務操作合規有效，減少操作風險。

開展征信業務自查報告（16）

自活動開展以來，我鄉以黨委中心組學習為龍頭，班子成員先學一步，克服工學矛盾，認真進行學習教育，分別撰寫了踐行群眾路線的好榜樣優秀黨員教育電視片個人自學、專題研討、觀看教育片等多種形式的學習討論，黨委班子成員對黨的群眾觀點和群眾路線的理解進一步加強，對開展教育實踐活動重要性和緊迫性的認識進一步加深，對開展好教育實踐活動的自覺性、主動性和積極性進一步增強，對傳承優良傳統、密切聯系群眾、改進工作作風和為民務實清廉的信念更加堅定，現將有關情況匯報如下：

一、存在的問題

不系統、不透徹，有時學習的自覺性、積極性和主動性不足，存在實用主義，要用什么才去學什么，與工作關系密切的才學，與工作關系不大的少學，往往以會代學，以工代學的情況多，系統學理論少。

主動化解少、直面群眾解決少；習慣于在辦公室想事做事，習慣于常規式、本本式地工作，深入實際調研少，導致還有很多合理的群眾訴求還未得到解決。

為群眾經濟發展思考少。進取心不強，缺乏超、比、拼的精神。比如：有的干部自信心不足，自己瞧不起自己，不積極進取。不安心基層工作，有怨氣，缺乏工作激情。

宿舍電器使用后離開時不關電源，造成長時間的電源浪費等。在親朋好友的聚會中，雖然注意節約，但和“光盤”行動要求還有距離，偶爾也出現剩飯剩菜的現象。

二、整改措施

一般干部的理論學習作為首要任務來抓，正確處理好工學矛盾，定期組織班子成員、黨員干部對黨的基礎理論知識的學習，豐富干部隊伍政治理論知識。嚴格落實黨員干部學習培訓制度，堅持干部職工集中學習制度、班子成員學習制度。認真抓好黨員干部學習教育，鄉黨委今后將更進一步建立健全學習長效機制，將強化領導班子、干部隊伍政治理論學習作為一項重要工作長期抓。

無私奉獻的精神；二是堅持群眾路線，不斷提高群眾工作能力，“相信群眾、依靠群眾、服務群眾，虛心向群眾學習，熱心為群眾服務，誠心受群眾監督”；三是腳踏實地工作，努力提高工作能力和服務水平，以工作實績取信于民。

增強班子的整體效能、提高領導班子與領導干部的執政水平都起著至關重要的作用。增強干部對工作的信心。充分相信每名干部，根據班子每個成員的個性、特長、工作經歷進行合理分工，把指標任務分解落實到班子成員頭上，人人肩上有擔子，個個身上有壓力，建立健全工作激勵機制，增強干部對工作的信心。注重深入實際調查研究。面對xxx歷史遺留問題多的復雜工作局面，鄉黨委建立健全工作調研制，充分發揮班子成員和聯村干部的作用多深入實際調查研究，在妥善處理遺留問題上出謀劃策，群策群力，努力解決各類遺留問題。

4、認真落實黨風廉政建設，深入開展反腐敗斗爭。

通過此次整改活動，不僅提高了我鄉全體干部對黨的群眾路線實踐教育活動的認識，而且使我鄉黨員的精神面貌有了很大的改善。邊學邊查邊改階段的工作，我鄉取得了一定的成果，但仍然存在一些需要改進的方面，我們要在認真總結前階段工作的基礎上，按著實施方案的部署，將后一階段的工作抓實抓好。