多了解自己所購買理財產品的資金去向，了解整個行業的情況，使自己的理財產品時刻在自己的監督和關注下;如果你覺得自己缺少這方面的敏感性，那就和負責該產品的理財經理多多保持聯系，以防出現一些不良狀況時，自己可以及時進行反應。

對一個投資人來說，事前的謹慎遠比事后的各種維權要來的簡單且有意義。所以好好反省下自身的問題，銀行理財并不如我們所想的那么安穩，購買需要三思而行。

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銀行理財工作總結范文

代客戶理財，一只專業的團隊至關重要。近日，山東地區首個針對專業理財師的評選活動“團結敏銳的理財團隊，成為比賽獲得好名次的關鍵。

A青島銀行成為獲獎選手最多的銀行

在熒光閃耀的“華東第一屏”、專業的私人銀行、貼心的理財服務、高收益的理財產品……讓人連連稱贊。

“經過廣納賢才、精挑細選的人才選拔，多層次、全方位的專業培訓，以及理財團隊多年的市場實戰，如今，青島銀行理財團隊已覆蓋七區五市貼心的理財咨詢及服務，為高端人士提供專業化的理財規劃方案、提供個性化的理財產品定制。”提到在比賽上的成績，青島銀行的相關負責人介紹說，一直以來，青島銀行都在加強理財師隊伍的建設工作。

B嚴格的準入門檻

據了解，青島銀行在自身員工的培養中，還設定了嚴格的準入門檻，“只有具備相應資質的人員方可申請理財經理職位，必須通過行內上崗考試、面試等選拔環節，方可持證上崗。”其次，銀行內部對行內培訓同樣傾注了大量的心血，為理財經理們提供零售業務知識、理財規劃常識、最新產品特性及風險、宏觀經濟形勢走勢等信息，有效地保障理財團隊的基本服務質量。

“激勵機制必不可少?！痹撔械呢撠熑私榻B說，為了鼓勵佼佼者，青島銀行為每一位理財經理提供脈絡清晰、目標明確的職業上升通道。業績突出有獎勵，資質提升有鼓勵。

青島銀行除了提供職業發展動力外，還倡導理財經理通過自身努力，提升專業素養，獲取資格認證、鼓勵理財師積極參與理財業界各項比賽，與同業交流經驗，取長補短。與此同時，青島銀行還通過邀請理財界各路專家，為理財師、理財經理們開闊思路、總結經驗。從工作方法、溝通方式、服務流程等多方面打造專業、高效、貼心的`理財服務團隊。

為提升理財隊伍建設，青島銀行更是聘請專家和外籍顧問來做整個理財團隊的強大后盾，讓他們以自己從業多年的經驗、敏銳的市場洞察力以及在各自領域獨到的見解為青島銀行的理財團隊提供有力的支持，保證無論理財師團隊遇到什么問題，都可以及時得到解決和指導，從而為客戶帶來更專業、更舒心的理財體驗。

C事前演練，前輩支招

據了解，為了提前準備理財師大賽，青島銀行在分管行長的帶領下，專門拿出了方案，針對全行范圍內的理財師、專業人才進行了一次活動預賽。在比賽之前，青島銀行自己選擇了一份案例，要求參與選手在規定時間內做出自己的理財方案，從這些參與選手中選擇出優秀的理財師作為青島銀行的代表，參加2011山東省金融理財師專業大賽。

“本次理財師大賽，我行做了大量前期準備工作。第一，充分動員、廣泛發動。鼓勵有理財特長的員工參與比賽。第二，行內比賽、選拔人才。由行內專家組建評審委員會，對員工提交的案例進行逐一評定，最終選出規劃全面、脈絡清晰的理財方案，選送大賽組委會?！彪硕极@得了不錯的成績，在今年他們都成了選手學習的模板和榜樣。據介紹，為了給選手們增加實戰經驗，青島銀行特別邀請上屆比賽獲獎選手交流參賽經驗，對參賽選手進行逐一指導，賽前組織選手進行案例闡述演練，模擬比賽環境，讓選手熟悉比賽規程，臨場應變做到心中有數。

D理財經理是船長

當前，理財師在零售業務中發揮著重要作用，“如果將零售業務、財富管理比作大海里的一艘航船，那么理財經理就是船長，在整個零售業務發展中起著引導航向的作用。這里說的引導航向不僅是對于銀行業務發展自身，更在于對廣大客戶家庭資產配置、合理理財的引導?！?/p>

眾所周知，當前市場上理財產品眾多，尤其在各大銀行、券商華美包裝的產品面前，人們常常眼花繚亂、無所適從。

隨著社會專業化分工日益明晰，各行業工作壓力的加大，人們也無暇研究經濟形勢、金融產品。然而，理財對每個家庭都是至關重要的，如何清楚地了解自己的財務狀況，需要專業人士的把脈診斷;如何選擇適合自己的產品、讓他們為自己的財富保值增值，更需要理財師的引領與指導?！拔覀円獮榭蛻籼峁┑氖菍I化的、全方位的顧問式理財服務和高品質的增值服務，讓客戶財富增值的同時，引領客戶擁有由富及貴、由貴及雅的生活品質，讓客戶的錢忙起來、人閑下來，更好地享受生活。”

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銀行理財監管新規2016

時隔近兩年，銀行理財業務監管文件意見征求重啟，或將在近期正式面世。下面一起來看看銀行理財監管最新規定解讀吧！

2014年12月，銀監會下發《商業銀行理財業務監督管理辦法(意見征求稿)》，對銀行理財業務做出了史上最為全面和詳細的規定?；忏y行理財業務潛在風險，真正落實風險承擔主體，直接服務實體經濟，和推動理財業務回歸資產管理本質，可以說是該意見征求稿的核心思路。

近日，21世紀經濟報道記者從多個獨立信源獲悉，銀監會于本月在2014年意見征求稿基礎上，已初步形成了新的銀行理財業務監督管理辦法意見征求稿，并召集部分銀行進行討論。

目前來看，新版本調整較多，且更為嚴厲，尤其是對銀行理財實現分類管理和禁止分級理財產品，與舊版意見征求稿差別較大。

銀行資管業內多名資深人士向21世紀經濟報道記者表示，近兩年來，資管行業發生了較大變化，金融混業趨勢下，資金通道叢生，邊界模糊，而監管層的共識逐漸明朗，去影子銀行、去通道，加強表外監管，是為愈發明確的大方向;而此前銀行理財的熱門話題，銀行理財子公司的設立和推進，則明顯退出核心問題圈。

綜合多名消息人士，新版意見征求稿中，主要有以下幾個要點和方向;不過最終版本仍可能存在變數。

擬對銀行理財分綜合類和基礎類

第一，在2014年意見征求稿上新增一點，擬對銀行理財業務資質進行分類，分綜合類和基礎類兩大類?；A類的銀行，理財業務將不能投資非標和權益類資產。銀行資本金將是劃分的重要標準之一。這也就意味著，很多體量很小的銀行，其理財業務開展將受到很大限制。不過，由于劃分標準究竟有多嚴格，未解，因此中小銀行將在多大程度受到影響，無法預測和評估。

另外，有消息人士向21世紀經濟報道記者透露，監管層也在考慮對銀行理財投資權益類資產，設置和“非標”投資相類似的投資比例限制。

根據現有的管理辦法，銀行理財投資非標資產，其額度上限取“銀行上一年度經審計后總資本的4%”和“銀行理財總投資35%”的孰低者。如果要落實權益類投資的比例限制，則監管層需要像對“非標”一樣，對權益類投資做出明確定義。

“非標”投資擬不得對接資管計劃

第二，就非標資產投資方面，新版意見征求稿中，銀行理財投資非標資產，只能對接信托計劃，而不能對接資管計劃。不允許多層通道嵌套。鼓勵銀行理財發行一對一非標產品(無期限錯配)。

目前，銀行理財投資“非標”嵌套2到3個計劃類通道，屬于普遍現象;而非標資產配置在資產池中以拉高理財產品收益，更是普遍做法，因此該條規定雖不至于大大出乎業界意料，但也可預見引發不小變化。

其實，在2014年的意見征求稿中，就已經有相關內容引導銀行理財關于非標的投資。其中規定，預期收益率型產品中的.“非標”資產需回表核算，但無期限錯配的項目融資類產品的“非標”無須回表，允許凈值型產品的30%投資于非標債權資產，且無須回表核算。

擬禁止銀行分級理財產品

第三，新版意見征求稿中禁止銀行發行分級理財產品，而2014年版本對分級產品做出了明確的定義和相關的詳細規定。

根據2014年的意見征求稿，分級產品指的是根據投資者不同的風險偏好，對理財產品受益權進行分層配置，按照分層配置中的優先與劣后安排進行收益分配，使具有不同風險承擔能力和意愿的投資者通過投資不同層級的受益權來獲取不同的收益并承擔相應風險的理財產品。

彼時，舊版意見征求稿中，對分級產品做出了包括產品設計原則、優先劣后比例、募資對象和投資標的等詳細要求。值得一提的是，銀行理財資金作為優先級資金投資其他分級資管產品并不在銀行理財分級產品之列。

另外一個容易混淆的概念，結構化理財產品，根據2014年版本的定義，是指本金投資于存款、國債等固定收益類資產，同時以不高于以上投資的預期收益與剩余本金投資于金融衍生工具，并以投資交易的收益為限向客戶兌付理財產品收益的理財產品。

簡言之，分級產品主要是從資金端來看，結構化產品主要是從資產投資端的角度來看。

5月初，21世紀經濟報道就曾報道，銀監會窗口指導城商行和農商行停止新發分級理財產品，對于已經發行的，到期后不能再發。有銀行資管人士向21世紀經濟報道記者分析稱，分級理財產品通過分層設計，容易為劣后資金輸送利益。在反腐大背景下，近年來，多數銀行對發行該類產品已經非常謹慎。

不過，值得說明的是，以上內容僅是此次調整的可能方向，正式文件定稿仍存在變數。

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尊敬的各位來賓、親愛的朋友們：

大家下午好!歡迎您參加農行XX支行舉辦的個人貴賓客戶理財沙龍。非常榮幸由我來擔任本次理財沙龍的司儀，希望通過我真誠的服務給在座的各位嘉賓帶來一下午的愉悅時光!

為了保持整個會場安靜，請將您的手機調至靜音或振動;如果您需要幫助，請示意場內工作人員，他們會為您提供熱情周到的服務，感謝您的配合!

領導致辭

每一次相聚都是企盼幸福的盛典，每一次相聚都是放飛希望的瞬間。很高興在這個美麗的下午與您相約農行XX支行，共同品味幸福美麗的人生。

親愛的朋友們，您現在所在的位置是中國農業銀行XX支行“個人貴賓客戶理財沙龍”的活動現場，我是主持人XXX,首先請允許我們代表XX支行的各位領導及全體同仁對您的如約光臨表示最衷心的感謝和熱烈的歡迎!

在此祝各位尊敬的來賓：

高居寶地財興旺，福照家門富生輝;

芝麻開花節節高，一年更比一年好!

接下來有請中國農業銀行股份有限公司XX市XX支行XX行長致歡迎辭!

感謝X行長!請桂行長為我們抽出第一位幸運來賓(抽獎)!

在今天這樣一個喜慶的日子里，能夠與各位貴賓歡聚一堂，是我們每一位農行人的幸福與驕傲!

理財知識講解2月的青島，春寒料峭，春風中依然包裹著絲絲寒意。春天是萬物復蘇的季節，春天是播種希望的季節!在這個美好的季節我們應該做些什么呢?

第一、做一個快樂的人!

在座的各位都是積極樂觀、快樂向上的，大家的臉上都洋溢著快樂、寫滿了幸福，我們也與大家分享著這份快樂。

第二、要有“有品味的社交圈”。在平時的生活中，我們都需要和一些有思想、有品位的人做朋友，這樣才可以有自己的空間和生活，每天都充實，讓自己經常有變化。我們農行XX支行很愿意像今天一樣為大家提供這個交流相聚的平臺。

第三、要管理好我們的財富。

在座的各位貴賓都通過自己的智慧與勤勞，積累了一定的財富，但我們每一個人都希望通過財富管理讓我們的資產能夠越來越多?？捎袝r候，我們卻不知道如何設定我們的財富管理目標及計劃。理財，看似簡單，但卻需要理性的分析、智慧的判斷，以及選擇適合自己的投資渠道和產品。

都說“理財的最高境界是讓別人打理財務?！蔽覀兛梢越柚鸵劳幸恍C構和產品，達到我們資產保值增值、財富安全傳承的目的。

我們農行XX支行就是您最可信賴的理財顧問和知心朋友!

中國農業銀行秉承“誠信立業、穩健行遠”的核心價值觀和“客戶至上、始終如一”的服務理念，充分發揮城鄉聯動優勢，依托龐大的分支機構和電子銀行網絡，向最廣大客戶提供全面、優質、高效的金融服務：其中包含安心得利系列的短期理財產品、基金、黃金、保險理財、債券、期貨、外匯等等，為廣大客戶提供良好的投資平臺和優質的理財產品。面向中高端客戶提供財務分析與規劃、投資策略建議、投資產品推薦等專業化服務。

本次理財沙龍正是我行在20xx年推出的個人貴賓客戶專享金融服務系列活動之一。

首先有請我行資深理財師XX經理為大家介紹購買理財產品的風險注意事項和我行的傳世之寶實物黃金業務!

感謝XX經理的精彩講解!

幸運大傳遞，快樂我和你!接下來請我們第一位收獲幸運的貴賓將您的幸運傳遞下去!(抽獎)

為了更好地服務于我行的貴賓客戶，中國農業銀行總行根據我行貴賓客戶對于資產保值增值、合理避債避稅、財富安全傳承等理財需求，特別聯合XX保險公司推出了一款我行個人貴賓客戶專屬的年金保險產品。今天我行特邀XXXX，為您提供更豐富的理財資訊、為您詮釋家庭投資和財稅規劃的最新理念。

下面我們用熱情和真誠掌聲歡迎XX老師。

讓我們再次用熱烈的掌聲感謝XX老師的精彩講解。

幸運大傳遞，農行有好禮!接下來我們又將進行幸運嘉賓大搜索行動，有請幸運傳遞嘉賓上前抽獎。(抽獎)

促成環節通過XX經理、XX老師的講解，相信各位嘉賓對我們農行的特色金融服務、理財產品以及我行聯合XX公司推出的高端客戶專屬產品——XXXX,都有了一個更加深入的了解。“存入一縷陽光，收獲一輪太陽”。保險不會是您唯一的投資，但卻是我們最必要的投資——過去的我們無法控制，未來的我們無法預知。但明天的幸福生活我們可以掌控。您今天的選擇，決定您的未來。相信用您的.睿智，您會做出明智的選擇。

各位嘉賓朋友，為了感謝您長期以來對農行XX支行的關懷和信任，真情回饋廣大客戶，我們也為現場認購XXXX的嘉賓準備了豐厚的禮品。

為了給您提供更加貼心周到的服務，接下來我們將為您安排10分鐘的交流時間，您可以和您的理財顧問做溝通，她們將為您詳細講解，并且在今后的歲月中也將為您提供長期可靠的服務。同時，您還可以與我們的XXX老師直接面對面近距離的交流。好，下面進入知心交流時間。

結束語

快樂的時光總是很短暫，但農行為您提供的回報和服務卻是無止境的，希望今天這種愉快的氣氛是一個良好的開始，更希望通過今天的溝通架起我們之間友誼的橋梁，讓我們成為您永遠的朋友!各位來賓，今天我們相聚在一起，是一種緣份，更是一種情誼，隨著時間的推移，我們的友誼將會更加深厚，更加牢固。

將幸運傳遞進行到底，把幸福和快樂帶回家，有請幸運傳遞使者繼續傳遞幸運!(抽獎)

今天，我們農行XXX支行也特地為您準備了禮物，請各位嘉賓在離場的時候到簽到處領取精美禮包。

感謝各位的光臨，我們下次再會!

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作為一家金融機構的重要部門，銀行理財部門一直扮演著重要的角色。 銀行理財部門主要是負責對銀行的各種理財產品進行設計、銷售和管理。他們需要攫取市場需求與投資需求之間的平衡，為客戶提供優質的理財服務，并通過不斷創新和改進滿足客戶不斷變化的需求。

在過去的一年里，銀行理財部門在艱難的市場環境下，克服重重困難，全力以赴，取得了顯著的成績。下面，我將從三個方面對銀行理財部門的工作進行總結。

一、產品創新成果顯著

銀行理財部門在產品創新上取得了很大的進展。今年，我們推出了一系列優秀的理財產品，包括固定收益類、股票型、混合型和貨幣型產品。我們還根據客戶不同的需求及風險承受能力，開發出了全球化、多元化的外匯投資理財產品，通過引入實時匯率走勢、解決不可控制的匯率風險等，在海外客戶的投資上，更具吸引力。

而在產品設計和交易方面，銀行理財部門著手采用將人工智能和大數據系統的技術，使得客戶可以通過簡單的操作，即能申請理財產品也能隨時查看資產變化情況，但是并不犧牲風控系統的完整性，確保了交易的安全穩定，客戶的隱私也得到巨大保障。

二、服務質量得到了極大提升

銀行理財部門以服務客戶、滿足客戶需求作為第一使命，使客戶感到更多的服務便利和滿意度提高。銀行理財部門也意識到，客戶并不是形似而已。我們結合客戶需求，設計不同種類的服務硬件和軟件，為客戶提供個性化、定制化的免費金融規劃、資產管理等全方位服務，力圖使每位客戶受到盡心、完美的服務，最大程度地滿足客戶需求。

而在服務質量的提升中，銀行理財部門認為客戶前沿知識透傳是重中之重，理財部在每季度組織客戶沙龍活動，邀請業內專家為客戶展示理財產品的特點以及讓客戶了解全球經濟金融的基礎知識，在現場交流中，客戶的我們得到了極大的認可與尊重。

三、團隊建設成果突出

銀行理財部門實行“人才為本”的核心價值觀，注重員工繼續教育與培訓，精心打造了一支知識、技能和執行力全面的專業人才隊伍。今年，銀行理財部門將員工職業生涯規劃及思維方式提升工作展開，并注重培養員工的團隊價值觀念和智商與情商的并重。

在公司內部，銀行理財部門組織各種非常規比賽、團隊建設活動、深度沙龍等，增強員工的參與感和團隊凝聚力。

總而言之，銀行理財部門在過去一年的工作中，積極回應了金融市場的需求和客戶的訴求，不斷推出優良產品，提高了服務質量，做好了團隊建設，贏得了客戶信賴和行業口碑，逐步將其打造成中國國內銀行行業領先的理財規劃和服務團隊。銀行理財部門對未來瞄準堅守原則“智信品牌”目標，將服務更多客戶，投資更好的未來作為指導思路繼續前行。

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一、前言銀行理財經理是金融機構中至關重要的一環，他們負責為客戶提供個性化的投資方案，并管理和監督客戶資金。然而，在現實中，一些銀行理財經理存在不規范操作、失信行為等問題，這嚴重影響了銀行的形象和客戶的利益。為此，我公司進行了全面的內部整改，以改進和提高銀行理財經理的服務質量和職業道德。以下是整改報告的詳細內容。二、問題分析1.不規范操作：一些理財經理存在獨斷專行、違規操作的行為。他們未經客戶充分了解與同意，將客戶資金投入高風險的投資項目，造成客戶資產損失。同時，他們未能按照規定的程序和標準，為客戶定制合適的投資方案，導致客戶無法獲得滿意的投資收益。2.利益沖突：一些理財經理為了獲得更高的提成和業績獎勵，往往推薦高費率的金融產品給客戶，而不是優先考慮客戶的實際需求和風險承受能力。這種行為嚴重損害了客戶的利益，使得客戶誤投資于低回報、高風險的產品中。3.失信行為：一些理財經理以個人名義或與他人合謀，行使對客戶資金的非法占有和挪用行為。他們為了獲取巨額的私人利益，虛構、隱瞞或掩飾真實的信息和交易記錄，欺騙客戶和監管機構，造成巨大的經濟損失和信任危機。三、整改措施為了解決上述問題，我公司提出了以下整改措施：1.明確責任：建立健全理財經理績效考核和激勵機制，確保理財經理對客戶負責。明確責任邊界和行為準則，強調對每位客戶進行全面的風險評估和投資規劃，并建立隨時回顧和調整的機制。2.加強管理：加強對理財經理的日常管理和監督，確保他們嚴格遵守法律法規和內部監管制度。建立完善的核查和審計機制，定期抽查理財經理的業務合規和風險控制情況，并對違規行為進行嚴肅處理。3.加強培訓：完善理財經理的培訓和教育體系，提高他們的理財知識和職業素養。培養理財經理具備一定的風險管理能力和市場洞察力，以便更好地為客戶提供客觀、準確和全面的投資建議。4.加強信息披露：強化對客戶的信息透明度和投資風險提示。確保為客戶提供充分、準確、及時的信息，幫助客戶更好地了解和控制投資風險，并提高客戶對銀行的信任度。四、預期效果通過上述整改措施的實施，我們預計能夠取得以下效果：1.提升服務質量：通過加強管理和培訓，提高理財經理的專業水平和服務素質，為客戶提供更加合理、適當的投資方案和咨詢，提升客戶的滿意度和忠誠度。2.保護客戶利益：加強信息披露和風險提示，確?？蛻舫浞种椴⒛軌蛑鲃訁⑴c投資決策，降低客戶投資風險，保護客戶的權益和利益。3.提高銀行形象：通過整改措施的執行，加強對理財經理的管理和監督，樹立了銀行的形象，強調對客戶負責的理念，提高社會對銀行的信任度和聲譽。五、結語銀行理財經理整改報告詳細分析了當前存在的問題，并提出了一系列的整改措施。通過嚴格執行這些措施，我們相信可以提升銀行理財經理的服務質量和職業道德，減少不良影響，保護客戶利益，維護銀行的聲譽和形象。我們深信，這些措施的實施將為銀行理財經理工作帶來全新的發展機遇，也將有助于金融行業的可持續發展。

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我于20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客戶理財經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶理財經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻衾碡斀浝硎俏覀冦y行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

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當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標:

a.基金

個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

b.理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

c.理財客戶

新增戶，完成111%。

d.貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

e.白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

f.貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx萬元。

2）、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx多萬元的貴金屬，為我行增加了xx萬多元的中間業務手續費。

3）、耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了xx、xx、xx和xx單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓！

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單選題

1. 貨幣市場基金最早創設于()年的美國。在美國，它已成為基金市場的主力，并被稱為準儲蓄。

A.1982

B.1972

C.1992

D.1962

[答案]B

2. 折價發行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是()。

A.6%

B.6.25%

C.5.6%

D.以上都不可能

[答案]B

解析：債券折價發行，實際的到期收益率會高于票面利率。

3. 零貝塔系數的投資組合的預期收益率是()。

A.市場收益率

B.零收益率

C.負收益率

D.無風險收益率

[答案]D

解析：貝塔系數代表的是投資組合的風險。

4.從投資成本來看，貨幣市場基金都無銷售代理，一般不收取首次購買年費，管理費只收取資產凈值的()。

A.0.25%～0.5%

B.0.2%～0.6%

C.0.2%～0.5%

D.0.25%～1%

[答案]D

5. 下列不屬于金融市場客體的是()。

A.股票價格指數

B.中央銀行票據

C.債券

D.期貨

[答案]A

解析：金融市場的.客體即金融工具，股指不是金融工具。

6. 許先生打算10年后積累15.2萬元用于子女教育，下列哪個組合在投資報酬率為5%的情況下無法實現這個目標?()。

A.整筆投資5萬元，再定期定額每年投資6，000元

B.整筆投資2萬元，再定期定額每年投資10，000元

C.整筆投資4萬元，再定期定額每年投資7，000元

D.整筆投資3萬元，再定期定額每年投資8，000元

[答案]C

解析：根據復利和年金的計算公式可以算出各項在10年后的本利和。

7. 下列金融資產不屬于基礎資產的是()。

A.普通股票

B.國債

C.優先股票

D.遠期合約

[答案]D

解析：遠期是金融衍生品。

8. ()作為爭取客戶的有效措施，當客戶開立一個賬戶，銀行就應想法設法提供他們所需要的所有銀行業務。

A.顧問式維護

B.交叉銷售維護

C.知識維護

D.超值維護

[答案]B

9. 對違反本職業操守的從業人員，情節嚴重者的處罰措施是()。

A.經濟處罰

B.通報同業

C.道義勸導

D.批評教育

[答案]B

10.股票價格指數期貨是為了適應人們管理股票投資風險，尤其是管理()的需要而產生的。

A.系統性風險

B.非系統性風險

C.信用風險

D.財務風險

[答案]A

解析：股指是一個綜合性的指標，股指期貨以股指為基礎資產，是為了管理整個股票市場的系統風險。

11.以下對銀行承兌匯票的特征的描述錯誤的是()。

A.安全性高

B.信用度高

C.靈活性好

D.收益率高

[答案]D

解析：銀行承兌匯票的收益率是比較低的，因為它的風險性很低。

12.金融市場的融資方式是()。

A.直接融資

B.間接融資

C.直接融資與間接融資并存

D.自由融資

[答案]C

13.對銀行從業人員職業操守準則存在疑惑，得不到滿意的答復時，可向()尋求解析。

A.銀行業協會

B.銀行監管委員會

C.中國人民銀行

D.人民法院

[答案]A

14.經濟環境的變化會對個人投資理財策略產生影響，一般而言，()可能導致減少儲蓄、增加基金股票配置。

A.預期未來通貨緊縮

B.預期未來本幣貶值

C.預期未來利率上升

D.預期未來經濟景氣

[答案]D

解析：預期未來經濟景氣，會投資更多的錢到升值幅度比較大的、期望收益較高的金融產品上。

15.小華月投資1萬元，報酬率為6%，10年后累計多少元錢?()。

A.年金終值為 1，438，793.47 元

B.年金終值為1，538，793.47元

C.年金終值為1，638，793.47元

D.年金終值為1，738，793.47元

[答案]C

解析：根據年金的公式計算可以得出。

16.交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產的合約是()。

A.遠期

B.期貨

C.期權

D.互換

[答案]A

17.商業銀行應按季度對個人理財業務進行統計分析，并與下一季度的()內，將有關分析報告報送中國銀行業監督委員會。

A.第一周

B.第一個月前10日

C.第一個月前20日

D.第一個月

[答案]D

? 銀行理財課件 ?

本人xx，xx歲，很榮幸能夠參加這次理財員的競聘，銀行理財經理崗位競聘演講稿首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我自退伍，入行以來一直就職在虹橋支行一線，先后做過綜合柜員，兼職管庫員，貴賓理財員，ATM管理員，現在為電子產品管理員。這是一個類似于后臺的崗位，去年支行給我定的中間業務的任務數是，信用卡35張，轉帳寶5個，POS機1臺，做為一個后臺人員，缺少客戶源，一開始我也很擔心自己完不成任務，但是我聽說，一個企業唯有營銷才是最低成本的活動，所以我也克服畏難情緒，努力學習營銷技巧，并成功營銷了信用卡159張，完成任務數的454%，營銷轉帳寶142個，完成任務數的2840%，POS機6臺，完成任務數的600%，今年我貸記卡營銷了51張，尊然白金卡1張，轉帖寶34臺銀行理財經理崗位競聘演講稿，POS機9臺，以上的數字雖然并不壯觀，卻讓我感受到了營銷的樂趣，所以我想在理財員的崗位享受更多的營銷知識和成功的喜悅。佛說：“你的行為成就了你的人生!”以上的這些經歷不但增加了我的工作經驗，生活知識，同時也讓我明白了――生活就要腳踏實地一步一個腳印的走出來!下面我就個人所具備的競爭條件做個簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時本人也是一個工作勤勉和善于學習的人。我有信心在銀行理財崗位上，夠更好地展現我的工作能力，實現人生價值，夯實工作經驗?；谇皫啄陮ΡｋU與基金理財營銷的理解，我明白個人客戶對理財方面開始有很大的需求，但是又局限于個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的引導，來實現客戶和銀行的雙贏。搭起在銀行與客戶之間聯系的橋梁。讓客戶財富增值可以樹立我行個人理財的品牌，吸引更多的客戶，拓展更廣闊的市場銀行理財經理崗位競聘演講稿，令我們的產品走得更遠，飛得更高。

二、在虹橋支行一線的工作的經歷，使我接觸到的客戶層面不但有一個縱深的高度也有一個平面的寬廣度，能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到讓銀行的各種產品，分銷給不同需求的客戶人群?？梢灶A見，隨著理財的成功，信任的增加，客戶不但會把我們當作他的理財規劃員來看待，也能讓客戶更好的了解我行“大行德廣，伴您成長”的理念，一款好的產品，他的吸引力是強大的，可以讓客戶念念不忘，也可以客戶――“只想與你深發展。”

三.參加工作前，我曾參加過安利營銷學習的培訓，安利營銷有一個好的方法：就是每一款產品必須自己體驗過以后，才可以推銷給客戶。針對我行有轉帖寶24小時的.便利，手機銀行的匯款免費，K寶的網絡便潔，等等金融產品，如果我做為理財員，我將就電子產品的優勢與理財產品困綁，讓客戶享受財富增值同時，還能感受我行電子產品的便利。用產品將客戶困綁，使農行的產品深入到個人生活中去，讓我們的電子產品像家用電器一樣，成為如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強：

1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。知識就是力量，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，將無法有效開展工作，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務銀行理財經理崗位競聘演講稿，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對知識技能的學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。讓我們的營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，互利共贏;提升客戶價值，贏得客戶就是贏得市場。

2、理財分為風險型和保本型，風險型有基金和保險，保本型理財我行目前主要以匯利豐，本利豐為主。理財有風險，投資需謹慎，我們要規避投資風險，在合理利用短期效應的同時，還要重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我行理財產品的忠誠度和認知度。

3、發揮客戶和銀行之間的橋梁作用銀行理財經理崗位競聘演講稿，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。完善我行服務理念，使我行能在市場的競爭中能做到，持續領先，全面領先，遙遙領先。

4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識。盡快提升自己的專業水平，適應新環境，新崗位的需要。

讓年輕的心插上理想的翅膀，我驕傲的并不是我能飛，而是天空曾有我努力劃過的痕跡。

各位領導，以上是我對個人理財崗位的一些認識銀行理財經理崗位競聘演講稿，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己。我的演講完了，謝謝大家!

? 銀行理財課件 ?

銀行理財部門作為金融行業的重要組成部分，在銀行業務中扮演著極其重要的角色。本文將從工作內容、業績評估、客戶服務等方面進行總結。

一、工作內容

1.產品設計

銀行理財部門的工作之一就是產品設計。產品設計是銀行理財業務的重要環節和基礎。設計出優質的理財產品是保證該部門運營的前提。

2.風險控制

銀行理財部門負責的產品涉及到的投資品種很多，因此，風險控制是非常重要的。理財產品的風險控制需要從多個方面入手，如產品的風險把控、資產質量監控、行業研究等。

3.客戶服務

客戶服務是銀行理財部門不可或缺的部分。理財部門的客戶是高凈值客戶，因此專業的服務非常重要。且客戶服務與銀行的形象息息相關，一個優秀的理財部門需要不斷優化服務，提高客戶的滿意度。

4.客戶溝通

理財產品的客戶群體屬于高凈值人群，因此，理財部門工作人員需要與客戶進行頻繁的溝通與交流，加深客戶對銀行的信任感。

二、業績評估

銀行理財部門的工作業績評估非常重要，其業績評估一般按照“資產管理收益”和“客戶利潤貢獻”進行考核。

1.資產管理收益

銀行理財部門最重要的指標是產品收益，即理財產品的資產管理收益。資管收益是對銀行理財業務的重要訴求，銀行對于這部分收益的考核和評估一般比較嚴格。

2.客戶利潤貢獻

銀行理財部門的客戶有一個高凈值人群的特點，因此客戶利潤貢獻是一個很好的考核指標。一般而言，銀行理財部門會把客戶的資產值作為客戶的業績驅動要素之一，在銀行的績效方案中，對客戶利潤具體量化和考核可以帶來良好的推動作用。

三、客戶服務

銀行理財部門主要服務對象為高凈值人士，他們的財務管理需要有更專業的指導和分析。因此，銀行理財部門的專業化與精細化服務顯得尤為重要。

1.保障客戶理財需求

銀行理財部門服務客戶的主要目的是滿足客戶的理財需求。因此，在理財產品設計和運營過程中，需要堅持以客戶需求為導向，持續開發和優化符合客戶需求的理財產品。

2.專業化服務

高凈值客戶通常是金融知識和理財能力比較高的人群，他們往往需要更高水平和專業化的服務。因此，銀行理財部門需要擁有專業的投資團隊、研究團隊等，提供高品質、高水平的服務。除此之外，銀行理財部門還需要提供個性化服務，與客戶建立更加深入的關系。

3.客戶關系管理

銀行理財部門有著重要的客戶運營和服務工作，因此，客戶關系管理非常重要。建立長期合作關系和快速響應客戶需求是銀行理財部門服務的重要方向。

四、總結

綜上所述，銀行理財部門在現代社會的金融行業中扮演著非常重要的角色。其工作內容涉及產品設計、風險控制、客戶服務、客戶溝通等多個方面，同時其業績評估主要考核指標為資產管理收益和客戶利潤貢獻。對于銀行理財部門而言，高品質、高水平的服務和建立深入的客戶關系是實現業務發展的關鍵所在。

? 銀行理財課件 ?

? 銀行理財課件 ?

樓市“國五條”即將出臺，二手房市場可能遭遇“凍結”，讓部分買房人開始關注起新房市場，剛需性購房仍然是新房銷售的主要目標群體。如何尋找剛需群體？如何用一對一方式進行精準營銷？如何用最直接、最隱蔽的手段，實現主動“出擊”、創造銷售佳績？

為此，xx郵政數據服務咨詢中心結合數據營銷理論，從私家車主、公積金、畢業生、企業精英、私營業主等海量的數據信息中，挑選出針對新房銷售的目標群體，利用郵政商業信函寄發這一既傳統、又特殊的宣傳載體形式，幫助新房銷售企業主動出擊，實現一對一的宣傳溝通，實現新房銷售佳績。

一、名址數量：3萬條

適婚年齡段（24-30歲）100x條，父、母年齡段（45－55歲）10x0條，樓盤周邊二公里以內老小區業主10000戶，投遞到戶。

二、寄發形式：

1、開窗式信封：可采用開窗式信封+8k彩色內頁，這種開窗式信封類似于銀行賬單信函或交警告知函式樣，具有一定的隱密性，開拆率較高。

2、直郵通：信封連內頁形式，經濟實用，簡便易行，廣告版面直觀，但這種形式廣告比較明顯，開拆率低于開窗式信函。

三、寄發單價：2.00元/封。

四、寄發時間：由雙方商定。

五、寄發優勢：

1、主動出擊。在目前樓市情況下，庫存量加大，現房積壓，期房又臨近，不主動出擊，很難有大批客戶上門主動簽單；主動出擊不是漫無目標、廣撒網，是對特定條件的人進行主動出擊，成功率會大大提高。

2、選定人群。本方案所提供的人群是經過多方面比較、精挑細選的，具有一定的需求消費能力和市場引導能力，簽單一人，有可能會帶動一個家族或同事，選定人群是關鍵，是本方案的初衷。

3、立即實施。市場不等人，選定了目標群體，進行主動式營銷，你才能抓住市場的主動性，你的簽單成功率才會大于別人；不是沒有市場，只是你沒有抓住或使用好市場營銷的方法；成功的你就立即行動吧，你的客戶就在你的眼前！

一、北京美容院情況調查分析

對于醫療服務機構來說，美容院無疑是一個消費能力極強、群體特征顯著的高端醫療消費群體，而在北京市，此塊市場實際是醫療行業的真空地帶，作為此類人群，其身份一般為公司高層白領、信息工作者、闊太太、二奶等有錢或有閑女性。

二、主題

許愿美麗 送您健康

————百萬免費整形送給您

“免費整形”之一 美容院

三、目的

推出我院整形專家團隊（主推戚可名） ；

推出北京當代整形美容研究院

四、合作方法討論

1、簡單操作

選擇一些具有代表性、實力較強的美容院，商量客戶資源共享，我院專家講座和現場抽獎“免費”做整形(免手術費)、終端資料及優惠卡互發。

(美容院聯系方式詳見“北京美容院名單”)

（1）、制作終端介紹資料（主推北京當代整形美容研究院 戚可名）

（2）、現場以講座預約手術抽出一個或多個“免費”做整形的形式開展。

（3）、在活動現場預約手術，并從中抽出一個或多個“免費”做整形（按預約手術人數來定，初定為10%免費）

（4）、制作優惠卡。

注意：卡的發放的限制性條件。

2、系統操作（等執行力較強后推廣）

光顧美容院的群體，其健康狀況有以下特點：

——處于亞健康狀態，但是非?？释】?、美麗，并希望隨時隨地掌握自己的健康狀況；

——處于健康狀態；但是希望保持健康、美麗；

——處于想改變狀態，但是不知如何選擇醫療機構；

——處于非健康狀態，但是不知如何選擇醫療機構；

建議:

——做高端會員，有利于業務水平的保持及醫院美譽度的培養

戰略：選取一個適當的載體，選擇一個便利的渠道，選擇一個最佳的進入時機。

——最合理的理由和最便利的渠道是進行市場營銷的絕對保障。

合作伙伴：美容用品有限公司、美容院

載體：“健康女人 一生美麗”大型推廣活動

概念：個人健康顧問—----個人美容顧問

——利用美容用品有限公司每半年1次的招商會推介會的機會，雙方共同倡導“健康女人一生美麗”的活動推廣，將“個人健康顧問”的概念灌輸到美容院管理者的概念中，并得到其認可，這樣，當代女子醫院再通過”終端會”的形式將“個人健康顧問”會員卡順理成章地打入到終端；

形式：

——在當代女子雜志中投放2版以“健康女人，一生美麗”的主題廣告；

產品

無形產品：北京當代女子醫院

有形產品：個人健康顧問會員卡（50mm×90mm）

形式：卡的材料（pvc材料外加粉紅色皮紙套）、質量追求近乎完美

概念：個人健康顧問

概念詮釋：個人健康顧問

唯一性——特別針對個體人群而專門設計的醫患“一對一”式健康指導服務

獨特性——隨時享受醫患“一對一”健康知識咨詢，獨家擁有醫生個人聯系方式及限期內的1次婦科全套免費體檢（258元）

專業性——隨時掌握個人健康狀況并為其提供全方位的專業建議

嚴密性——醫患關系的科學結合,更有利于隱私保密，真正提供全方位的人性化增值服務

安全性——對健康人群同樣可以起到預防、保護作用

個人健康顧問會員卡內容：

1、憑此卡到我院就診免掛號費、年度醫生“一對一”健康咨詢費、健康檔案建立費；

2、20xx年9月xx日前憑此卡到我院可享受1次價值258元的婦科全套免費檢查；

（包括：xxx ）；

3、憑此卡到我院就診可享受藥費、治療費、手術費的9折優惠（持卡人須攜帶本人身份證）；

4、此卡的有效期為1年，到期后可申請續會；

程序：

1、設立項目宣傳小組（由美容用品有限公司組建），對招商會進行組織宣傳，當代婦科醫院策劃專員及健康顧問（健康大使）積極配合

2、可根據實際情況指派健康大使到各終端客戶進行蹲點；

3、會員卡獲取條件：登記其真實姓名及其獲得的卡號即可；

4、會員必須持卡到我院導診臺進行確認和登記才能使用；

5、收費室對持卡人姓名、卡號、使用日期、次數及用途、聯系方式、地址等情況進行詳細登記；

6、每逢節假日，我院對會員進行手機短信祝?；蜞]件祝福；

健康顧問卡獲取途徑：

——健康大使于美容向其顧客詳細介紹此卡的價值、用途及使用方法，（可應易拉寶或海報）有意者填寫個人姓名及卡號即可獲?。?/p>

會員管理：

1、 根據美容院提供的獲卡人名單及卡號，收費室和客戶信息部設立相關程序并進行初步登記；

2、 持卡人先到導診臺進行確認；再由導診帶到收費處進行登記；

3、 收費室根據將此卡人姓名或卡號輸入電腦進行核對；

4、 收費室對此卡人使用日期、次數及用途、聯系方式、地址等詳細資料進行有效的登記（輸入電腦存檔）；

5、 指定醫生（客戶部）詳細登記會員病史，不定期進行電話回訪；

6、 每逢節假日，會員均可收到我院的祝福（手機短信群發或賀卡）

★ 合作醫療

一、目的

建立特殊病種的市場開發渠道，建立醫院醫療協作資源網絡。

二、實施

組織：由院長牽頭，醫務部、企業策劃部具體負責（具體由黃總再定）。

制度：《醫療協作管理辦法》

醫院本著進一步開拓醫療市場，多渠道擴大病源的目的制定本管理辦法。

一、由醫務部、企業策劃部在院長的領導下負責醫療協作關系建立及維護的具體工作。

二、企業策劃部與醫務部制定月度協作開發計劃，并負責編制年度、季度、月度業務報表報院長。

三、開發工作的責任人在部門負責人的帶領下進行工作，并隨時向部門負責人匯報具體實施計劃、工作進展及成果。部門負責人向分管院長做不定期工作匯報。

四、協作方式：協作關系建立后，由企業策劃部負責跟協作方直接發生聯系。協作方對醫院進行業務支持，醫院向協作方支付勞務費用。

按照病種不同制定激勵機制（詳見醫院協作費用提取規定）

三、工作計劃

1、制定協作資源對象計劃。

2、由院長帶隊拜訪。

3、制定聯系方法及介紹確認方法。

4、制定費用快速返回方法。

5、制定定期聯絡公關跟蹤方法。

★ 娛樂場??

1、活動主題：“預防疾病、保障健康”

2、主辦及協辦單位

衛生局主辦

北京當代女子醫院協辦

3、活動目的及意義：響應國家關注女性，預防艾滋病、性病的有關指示及精神，深入實地，搞好宣傳工作。

（1）活動時間：

（2）活動場所：北京各主要歌廳、賓館、酒店、酒吧等娛樂場所。

4、活動細節安排：

（1）借助衛生局完成本次營銷的主題制定，即通過衛生局下達關于“預防疾病、保障健康”（需與衛生局協商）的相關指示精神，做到“師出有名”?；蛘甙l動以衛生局主辦，醫院協辦的“預防疾病、保障健康”年度活動，打著政府的旗號，以響應政府號召為出發點，形成自上而下，名正言順的活動執行力。

（2）通過平面媒體、廣播、電視報道等形式深入報道本次活動的重要意義，樹立醫院的公益形象，獲得就診者的信任。

（3）通過新聞媒體告知本次活動的咨詢熱線或健康熱線，以及活動網址，設立專門論壇進行在線答疑等。

（4）在娛樂場所集中的地域，樹立以“預防疾病、保健健康”為主題的公益宣傳燈箱、看板或懸掛有關條幅，為本次活動造勢。

（5）在娛樂場所顯要位置安置本次活動的宣傳海報。

（6）制做印有本次活動口號及醫院名稱的帶有塑料包裝的面巾紙，免費或低價發放至各娛樂場所，在不知不覺中傳遞本次活動的信息。

（7）在各大賓館、酒店房間的洗手間放置一個裝有安全套的小盒子，與賓館常備生活用品如：牙刷、牙膏、梳子等物品成為賓館內的必備用品。（小盒子上印有醫院名稱及電話）

（8）在娛樂場所的洗手間放置自動售套機，或放置存在安全套的盒子，并注明衛生局、當代婦科醫院及聯系電話等。制作精致警示牌貼于洗手間內。

（9）定期對娛樂場所在職人員進行體檢。

（10）以衛生局的名義，走訪各娛樂場所，向其主要負責人講解本次活動的意義及重要性，以獲得其支持。

（11）通過私下里的與雞頭的接觸，向其傳達本次活動內容，并送其印有“預防疾病、保健健康”的卡片或體檢卡，憑此卡，醫院將為其免掛號費進行檢查及治療，避免其來院掛號時的尷尬，保護患者隱私。

（12）制定專為本次活動而設立的體檢項目，患者持卡可直接到體檢中心進行體檢，（娛樂場所負責人可以在卡上注明自己的姓名及聯系方式，醫院得卡后可對其進行“獎勵”，以此提高其對本次活動積極性。）

注：本次營銷策劃方案不僅是通過活動拉動娛樂場所的人員保健及治療消費，更重要的一點是通過活動擴大醫院的知名度及影響力，樹立醫院的公益形象，吸引其它患者的就醫。

招數1 開卡促銷

開卡促銷是美容院基本的促銷手段，也成為美容院主要的促銷方式之一，開卡的形式多種多樣，小到如：月卡、季卡、年卡；大到如：金卡、銀卡、積分卡、貴賓卡、會員卡等。 運用方法：美容院為了穩定住忠誠的老顧客，在顧客護理期間，為顧客辦理的促銷卡，在金額上享受一定的優惠，即辦理月卡比每單次消費的費用低，辦理年卡比辦理月卡總和消費要低，并且顧客還可享受一定的購買產品優惠及折扣，享受美容院各種優惠項目。 場合對接：月卡、季卡、年卡、積分卡適合于任何大小的美容院，金卡、銀卡、貴賓卡、會員卡適合大型的美容會所、大型美容院、美容生活館。

人氣指數：

招數2 折扣促銷

打折一直是商業促銷的一種重要手段，它有很強的吸引注意刺激購買欲的作用，而且具有即時的效果。 運用方法：折扣促銷是美容院最常用的促銷方式。針對這種促銷法，美容院根據不同的季節、節日推出不同的折扣商品，用某些低價位商品刺激顧客的消費欲，帶動其它商品的銷售，或某一新項目推出時，讓顧客進行嘗試可進行折扣的促銷手段。 特別提示：美容院在折扣促銷時，如果一個經營項目是美容院持久項目和基礎保障項目，盡量不要打折，而在開發項目或配套產品上可以嘗試給顧客適當的折扣以促進消費。 場合對接：適用于任何類型美容院。

人氣指數：☆

招數3 免費試做促銷

免費試做促銷是美容院為了吸引新的顧客群體，或在新項目開發上推出的一種，讓顧客先感受在消費的一種促銷方式。 運用方法：美容院將有某些需求的顧客集中起來，在即定的時間為顧客免費試用，讓顧客首先體驗效果在培養顧客成為主顧客。然后再進行下一次的免費試做，再進入下一個循環。 場合對接：適用于小型、中型美容院。

人氣指數：

招數4 消費積分贈品促銷

消費積分是美容院為顧客回饋老顧客而采取的一種方法，讓老顧客在消費一定的金額后，就可以得到美容院贈送的一些禮品，以促進顧客繼續消費，帶給顧客一種心靈上的慰寄。 人氣指數運用方法：美容院先設定一定積分，達到一定額度的消費顧客即取得一定的積分，就可以得到美容院贈送的產品、禮物、療程等，

還可以參加其他的優惠活動。 特別提示：其額度不一定太高，可做小返點或大返點。 場合對接：任何類型的美容院均適用。

人氣指數：

招數5 次數促銷

次數促銷是美容院最常規促銷的一種變化，是一種顧客消費后的附帶促銷，讓顧客感受到美容院更多的優惠，可穩定住即將成為美容院老顧客的人群。 運用方法：美容院可設定如顧客在第幾次做護理后可免費進行一次美容院指定的項目或療程，第幾次做護理后又是免費，若干次為一個促銷段，以此來設定。 場合對接：適用于中、小型美容院。

人氣指數：☆

招數6 活動促銷

活動促銷是美容行業一種新的促銷方式，能夠讓美容院在短期內使銷售量激增。利用各種節假日，美容院可進行此類大型的促銷活動。 運用方法：美容院利用各種節日請一些專家、名人通過某些活動項目進行的促銷。其中包括：動聯誼促銷、專家促銷、名人促銷、旅游促銷。 場合對接：適合規模較大的大中型美容院或美容會所等。

人氣指數：☆

招數7 有獎促銷

在顧客購買了某一款產品或某些價位的產品后，美容院可使用的一種激勵顧客消費的促銷手段。 運用方法：美容院可贈送一些小禮品如：眉筆、絲巾、工藝品等給顧客；還可進行摸獎促銷，如在店內設定某一時段的摸獎活動，客人每次消費后根據消費后的金額，通過摸獎的形式來激勵消費。 場合對接：各種美容院都適用。

人氣指數：

招數8 派單促銷

美容院為了吸引更多的新顧客，擴大經營商圈，提高美容院知名度而進行的一種發放美容院宣傳單、體驗單的一種促銷手段。 運用方法：美容院需要印制一些有美容院形象的宣傳單，派美容師在美容院附近，美容商圈內定點派單或將此單送到商圈住宅的顧客信箱內，以達到宣傳美容院，促進顧客消費的目的。 特別提示：一般在派單上可印制美容院免費試做的項目，激發顧客的消費嘗試欲望，促使顧客登門進行更多的咨詢和服務需求。 場合對接：小、中型美容院，大型美容院開業期間適用。

人氣指數：

招數9 人情促銷

人情促銷是美容院以滿足人的情感需求為出發點來設計，更能打動消費者，可建立美容院長期穩定的顧客群體。 運用方法：美容院開展如：周年酒會、問候促銷(利用電腦或手機為顧客節日送去的問候)、顧客檔案節日問候(顧客的生日)等促銷活動，讓顧客感到美容院的絲絲關懷之情，拉動美容院和顧客之間的距離。 場合對接：根據美容院經營的實際情況來選擇人情促銷各種發式。

人氣指數：

招數10 會員促銷

會員制促銷是一種以俱樂部的形式吸引、培育忠誠的消費群體，逐步建立顧客數據庫，從而為美容院帶來長期、穩定收益的營銷模式。 運用方法：會員制有兩種形式：一種是銷售會員卡，顧客交若干會費后即可成為美容院的長期會員，全面的享受各種會員優惠和服務；另一種是贈送會員卡，顧客在一定期限內消費達到一定金額后，即可被贈于會員卡，獲得會員資格。 場合對接：會員卡一般適用于具備一定經營勢力與規模的美容院，一般適用于大中型品牌連鎖加盟店、美容生活館、美容概念店或旗艦店。

人氣指數：☆

首先，開業前期要做好準備工作。

1.對于開業日期的確定，開業活動的確定；

2.確定美容院開業活動的形式，以及想要達到的目的，可以在美容院門前進行一些鑼鼓表演，歌舞表演和服務咨詢，把美容院產品和項目與活動結合起來，可以吸引新客戶，提高美歐日那個元的形象和知名度。

3.確定活動的主題：**美容院開業大酬賓，大獎等你拿。

4.現場的獎勵方法：凡是購買38元的券，均可以參加抽獎，獎品包括：泰國五天四夜游，300元項目護理，家居套裝，首飾盒，雨傘，披肩，不銹鋼水杯等；

5.宣傳形式，提前5天的時間，進行派發傳單，也可以通過網絡，電視臺，報紙等方式進行宣傳，通過宣傳一定要籌集一定數目的人員來參加。

6.開業前三天，聯系好鑼鼓隊，舞蹈表演，主持人確定，邀請一些舞蹈學校的專業演員來表演，節目編排，以及美容院員工準備的節目等。

7.門前場地要提前一天準備好，在門前不知彩色的氣球，每天院的條幅，以及宣傳單，美容院的名片，代金券，客戶資料登記本，產品海報，價格手冊，特色項目介紹等。

8.開業器材準備：音響，話筒，背景音樂，皮膚檢測儀，電源插座。

9.產品以及獎品的準備，最好把產品和獎品擺在顯眼的地方，讓路過的人一眼就能看到。

10.其他物品準備：產品展臺，臺布，抽獎箱，對美容院工作人員進行利益，產品知識的培訓，對人員進行開業活動工作職責的劃分。

開業當天的流程：

1.活動總負責人負責指揮整個活動的指揮，試試，以及協調等問題，

2.活動主持人要調動現場的氣氛，以及活動規則的講解。

3.同時安排幾名人員派發宣傳單，吸引更多人。

10:30表演活動開始?；顒悠陂g，可以根據實際情況，對活動節目進行靈活調整，各部門密切配合。具體的活動流程：

1.10:30鑼鼓隊開始；

2.10:40主持人開場；

3.10:50美容院領導人剪彩，揭牌；

4.10:55美容院領導講話；

5.11:00歌舞表演；

6.11:15觀眾互動，派發獎品；

7.11:30抽獎

8.舞蹈表演

9.11:45觀眾參與游戲

10.12:00美容院工作人員表演。

11.12:15活動結束，鑼鼓醒獅表演。

活動期間，要注意的事項：主持人非常關鍵，一定要把現場的氣氛調動起來，利用各節目間歇時間對現場觀眾進行提問，讓觀眾真正參與到其中來。

一、活動主題：

大聲告訴你心儀ta

二、活動時間：

____年_月_日

三、活動對象：

年齡在18—40歲左右的單身男女

四、活動目的：

既然光棍節，在美容院內不妨舉辦一個“光棍節聯誼”，讓年輕的單身朋友在活動中能夠找到自己心儀的對象。而每一個希望參加聯誼的朋友，都希望給對方自己最完美的一面，不妨讓美容院來全副武裝自己一番。美容院團隊為你精心打造一套絕美的妝容。這也是一次絕好能夠為美容院提升自身品牌知名度，增加顧客信任感的機會。

五、活動內容：

活動方案一：好像大聲說喜歡你

活動期間向你心儀的對象，大膽說出最想說的話，并贈送美容產品。表白成功者還可以獲得美容院“成雙成對”、“一生一世”美容套餐，這些愛的套餐都是美容院免費為消費者準備的，售完即止。

這些活動是免費參與環節，凡是到場的來賓們，選購了高檔的美容院產品后，就能夠獲得化妝品小樣，將小樣贈送給心儀的對方。如果表白成功后，兩人同行至“幸福門”領取美容院的禮品。

活動方案二：幸福觸手可及

在____年_月_日光棍節活動現場，只要是到現場購買產品顧客，百分之一百的可以中獎。以這樣高中獎率的方式刺激消費者的購買欲，每一個顧客參與者均可以參與抽獎。獎項為一等獎、二等獎、三等獎，特等獎，其中一等獎為所選此次產品或開卡，項目的七折，二等獎為八折，三等獎為九折，特等獎為小禮品一份。

在這里普麗緹莎想要提醒一下各位商家，獎品設置要通過核算成本?？梢詫⒁?、二等獎設計得更多一些，易獎券的形式發送給顧客。特別是新用戶，也要讓他們感受到美容院的優惠和實在。

將光棍節促銷活動舉辦得有新意、有特色也是為接下來年終活動打響前奏，吸引消費者今后積極參與到美容院的活動中。當然如果美容院真的能夠成就出一對對情侶，也不乏美事一樁。

活動目的：

1、穩定老顧客

2、發展新顧客

3、提升xx美容院在該地區的著名度

活動要求：預備5000元xx貨品作活動用（公司送出10套褻服、

活動時間：（促銷時間：9月29日——10月5日、

活動流程：

一、邀宴客人：請老顧客帶2個以上朋友參加。

二、會議流程：（18：30——21：00、

1、主持人公布晚會開始

2、美容師表演《感恩的心》

3、老板代表致感謝詞

4、頒獎

a 感謝xx年對xx美容院給予的最大支持、消費最高的忠實朋友特獎大禮一份。

b 凡是xx美容院新老顧客均有一份精美禮品。請第二天到xx美容院領取。

5、顧客代表講話（講美容院服務好、產品效果好、老板人好、喜歡的美容師、自己在美容院得到的歡樂、幫助《可舉列子》、

6、褻服??

7、xx協會會長隆重推薦xx產品

8、xx美容院5.1促銷活動公布方案

a 、找托下定金

b、 美容師游說顧客促成

9、公布促銷時間，歡迎到xx美容院咨詢

10、表演舞蹈，公布晚會結束。

三、促銷活動

公司美導駐店3天配合美容院充分推廣10.1活動方案，促成消費

四、美容院須做的工作

1、正確統計顧客人數、印發邀請函、確保到會人數（此工作必須在15日前完成，16、17日白天再發邀請，并告知公司、

2、租會場（ok廳飯廳均可，可以割據實際人數定、布置會場（音響、座位、盤果、橫幅、氣球等、水果、糕點及獎品的預備

一、活動主題

大聲告訴你心儀ta。

二、活動時間

20xx年x月x日。

三、活動對象

年齡在18—40歲左右的單身男女。

四、活動目的

既然xxx，在美容院內不妨舉辦一個“xxx聯誼”，讓年輕的單身朋友在活動中能夠找到自己心儀的對象。而每一個希望參加聯誼的朋友，都希望給對方自己最完美的一面，不妨讓美容院來全副武裝自己一番。美容院團隊為你精心打造一套絕美的妝容。這也是一次絕好能夠為美容院提升自身品牌知名度，增加顧客信任感的機會。

五、活動內容

（一）好像大聲說喜歡你

活動期間向你心儀的對象，大膽說出最想說的話，并贈送美容產品。表白成功者還可以獲得美容院“成雙成對”、“一生一世”美容套餐，這些愛的套餐都是美容院免費為消費者準備的，售完即止。

這些活動是免費參與環節，凡是到場的來賓們，選購了高檔的美容院產品后，就能夠獲得化妝品，將化妝品贈送給心儀的對方。如果表白成功后，兩人同行至“幸福門”領取

美容院的禮品。

（二）幸福觸手可及

在xxx活動現場，只要是到現場購買產品顧客，百分之一百的可以中獎。以這樣高中獎率的方式刺激消費者的購買欲，每一個顧客參與者均可以參與抽獎。獎項為一等獎、二等獎、三等獎，特等獎，其中一等獎為所選此次產品或開卡，項目的七折，二等獎為八折，三等獎為九折，特等獎為小禮品一份。

獎品設置要通過核算成本?？梢詫⒁?、二等獎設計得更多一些，易獎券的形式發送給顧客。特別是新用戶，也要讓他們感受到美容院的優惠和實在。

將xxx促銷活動舉辦得有新意、有特色也是為接下來年終活動打響前奏，吸引消費者今后積極參與到美容院的活動中。當然如果美容院真的能夠成就出一對對情侶，也不乏美事一樁。

xxxx銀行三湘支行是長沙市首家支行，融消費區域優勢和客戶資源優勢于一體，自20xx年xx月xx日成立以來，已經取得了長足的發展，業務量穩步上升，品牌形象不斷強化。三湘支行所屬區域消費水平普遍較高，引起各家商業銀行的紛紛進駐，要在行業中取得地位，在注重品質和服務的同時，還需要與地方展開溝通和交流，做消費者需要的服務。因此，借三湘支行兩周年行慶之機，開展一場互動的、感恩回饋的游藝會，是鞏固客戶忠誠度，吸引潛在客戶加入，強化品牌形象的契合點。

一：活動目的

1.回顧企業歷程，增強集體自豪感和榮譽感。

2.借助活動進行品牌和產品的宣傳，擴大社會影響力。

3.對廣大客戶的一次情感回饋，培養現有客戶忠誠度，并吸引潛在客戶的加入。

4.活躍企業文化氛圍，延續企業優良傳統。

5.加強企業與客戶的交流，充分了解消費需求，從而制定更加完善的服務。

二：活動時間：

20xx年x月x日

三：活動地點：

xxxx銀行三湘支行前坪

四：活動主題：

春暖兩周年真情滿三湘

五：活動內容：

xxxx銀行兩周年行慶戶外游藝會

為了增強活動的互動性，充分調動消費者的參與熱情，達到預期的目的，本次活動設定以輕松趣味的游戲板塊為主，在游戲中充分兼顧xxxx銀行企業文化和產品特色。通過不同獎勵方式和獎品的設置吸引人氣。

同時，本次活動加入現場服務環節。通過有獎現場辦理業務，真誠邀請消費者在意見簿上提建議等活動，了解消費者需求，強化xxxx銀行的服務品牌。

1.表演板塊

開場舞蹈

特編舞蹈《東方卡之舞》作為活動開場舞蹈，舞蹈演員手持象征著各種xxxx銀行卡的kt板進行舞蹈，通過舞蹈時間吸引眼球，醞釀氣氛。

感恩舞蹈表演

由三湘支行員工特別奉獻，排練舞蹈在游藝會現場進行表演，是三湘支行對客戶們兩年以來的支持和關懷表達感恩，具有特別意義(建議：手語舞我是真的很不錯)現場調酒表演

活動臨近結束時，邀請調酒師進行調酒表演，斟滿香檳塔，讓員工與現場消費者一起，共慶xxxx銀行三湘支行兩周年生日快樂。

2.游戲板塊：

搶答游戲

舞蹈結束后，演員手中的kt板集中到主持人手中進行第一個問答游戲：針對手中每張不同的卡設定相關問題進行搶答，送出第一批蓋章兌獎憑證(即游藝蓋章資料)。投球游戲情滿三湘

在銀行前坪設立背景板，圖案背景為長沙市網格地圖，上面依據xxxx銀行網點分布情況，設立5塊可翻動的kt板，kt板用xxxx各種產品構成，其余大部分空白網格不可翻動。邀請參與者進行投球游戲，將手中的皮球每投進銀行網點的空格內一次即可獲得蓋章兌獎憑證一張，每人三次投球機會。表現的是xxxx銀行回饋客戶，客戶投入xxxx的意義。記憶游戲歡樂尋寶

由工作人員先展示xxxx各種銀行卡，并提示觀眾記憶，1分鐘后將卡收起。然后依據每張卡提問，觀眾要在一堆kt板卡樣中選出對應的一張，例如(提問：東方借記卡?觀眾就挑選出相應的一張)，每挑中一張可得蓋章兌獎憑證一枚，每人三次機會，30秒。

xxxx飛行棋

飛行棋是一種大眾的游戲，在這里與xxxx的各種產品和業務相結合。由一根長繩子構成路線圖，在路線圖上分別以xxxx各種產品和業務命名點，中間部分點劃為水池、高山等，依據飛行棋的玩法，擲骰子決定行進步伐。每次由5-8名觀眾同時游戲，每到一個產品點則取走地上的產品標志，最終取得標志最多的為第一名，先到達終點的為第二名，分別獲得三枚和兩枚蓋章兌獎憑證。

幸運觸摸

現場設立一個背景板，中間是xxxx三湘支行的照片標志，消費者手拿象征東方卡的kt板，蒙上雙眼，原地轉三個圈后，要將手中的kt板貼到背景板上三湘支行上，完成任務的可以得一枚蓋章兌獎憑證。

客戶抽獎

xxxx東方卡的客戶，填寫資料進行抽獎，資料上半部分為活動宣傳和游藝蓋章處，下半部分為填寫卡號和電話號碼，以作為抽獎憑證。

注：現場應準備糖果若干，不斷發給現場的兒童，在吸引兒童的同時引起家長的關注，從而保持現場人氣。

3.服務板塊

現場辦卡申請

在活動中開辟半小時，xxxx銀行對信用卡進行推介，并邀請消費者現場填寫信用卡申請

資料，對每位完成資料填寫的消費者，發放三枚蓋章兌獎憑證。

現場業務受理

在活動時間內，營業廳同時對外開放，現場接受存款和開卡業務辦理。凡存款額度1000元以上贈送4.5l金龍魚油一瓶，限量20瓶;500到1000元贈送2l金龍魚油一瓶，限量40瓶，其余不限額度，均可獲蓋章兌獎憑證三枚。

現場建議聆聽

拿出銀行內準備的客戶意見簿，真誠邀請消費者在上面發表自己的看法，通過工作意見

和建議的收集，建立完善的服務標準，鞏固品牌形象。

4.獎勵板塊

獎勵規則

1.確定蓋章兌獎憑證，即蓋有xxxx銀行活動章的印刷品，用于活動過程中發放。

2.參與游戲獲得勝利的消費者和參與現場信用卡申請的客戶均可獲得蓋章兌獎憑證

3.活動中和活動結束后，消費者均可憑憑證數目兌換相應禮品，憑證由活動組收回。

4.確定憑證數目與兌獎等級，提前公示告知，xxxx銀行三湘支行對本活動享有法律范圍內的最終解釋權。

獎品設置

1.蓋章兌獎憑證集齊3個可換取精美小禮品一份，每5個可換取精美玩具一個，每10個可獲得2l金龍魚油一瓶，并可參加幸運抽獎。

2.xxxx東方卡的客戶，填寫資料后可直接參與幸運抽獎，并獲得蓋章兌獎憑證一個。

3.幸運抽獎設一等獎一名，獎勵價值888元禮品;二等獎二名，獎勵價值488元禮品;三

等獎三名，各獎價值188元禮品;幸運獎5名，各獎4.5l金龍魚油一瓶。

六：活動流程

x月x日19：3021：00

19：30--19：35開場舞蹈《東方卡之舞》

19：35--19：40領導致辭，并宣布游藝會正式開始

19：40--19：50現場提問環節，針對xxxx銀行的各種銀行卡設定問題，進行搶答。19：50---20：30游戲時間

20：00--20：30現場填寫信用卡申請資料，游戲繼續進行

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20：30--20：35xxxx銀行舞蹈表演(建議：手語舞我是真的很不錯)

20：35-21：05游戲時間

21：05--21：15消費者現場題寫意見簿

21：15-21：20幸運抽獎

21：20-21：25調酒表演、香檳塔助興。

21：25-21：30活動結束、游戲最后兌獎時間。

注：在整個活動過程中，三湘支行始終接受業務辦理，并對符合獎勵要求的當場獎勵。

一、活動目的：

充分利用假期，整合資源，有計劃、有策略的開展一次時間跨度較長的銷售活動，更好的傳達寶利匯商場的經營理念，提升企業品牌形象，拉動產品銷售，實現品牌形象與產品銷量的同步提升。

二、活動主題：

活動主題：百款名品一元秒??

活動口號：天冷了，來寶利匯吧！

三、活動思路

通過一元秒殺、現場微信抽獎，發動所有商戶通過微信營銷發放電子代金券等銷售手法，直接讓利于消費者，從而提高產品銷量及擴展寶利匯的品牌影響及商鋪招租情況。

四、活動時間：

20xx年xx月xx日——20xx年xx月xx日

五、活動地點：

寶利匯購物廣場

六、活動內容：

1、百款名品一元“秒殺”更勁爆！

2、活動當天，憑電子優惠券，到各商鋪購商量即享受最低折扣！

3、活動當天，憑電子優惠券，商場即可送抽獎兩次！

活動名稱

“寶利匯百款名品·一元“秒殺”更勁爆”執行細則

活動概述：

一元秒殺，是隨著網絡繁榮而興起的一個新的銷售及消費方式，鑒于網絡環境的原因，這種形式多被認為缺乏誠信度，一元秒殺多被網友詬病。把一元秒殺移植到實際商業銷售中，增強活動公信力，xx傳媒信息報及網絡營銷的資源傳播活動、組織人員，會起到事半功倍的效果。

活動時間：

20xx年xx月xx日晚5點，開始暖場，6點正式開始1元秒殺(根據商戶提供商品的情況，建議每件產品安排3-5分鐘，當晚拍30件)

20xx年xx月xx日下午4點開始演出節目，6點開始1元秒殺，約8點開始抽獎。

活動背景：

9月10日是一年一度的“教師節”，對于即將到來的教師節，xx首先在此提前祝福天下所有老師節日快樂！這一天的到來，對于美容院來說，可以是一個做促銷升業績的好日子。為了回報教師的幸苦工作，美容院可以在這個盛大的節日里推出了“關愛教師、關心教師”的美容優惠活動。這樣既可以讓人感受到美容院“尊師重教”的文化氛圍，又能創造美容院良好的經濟效益且能提高美容院的知名度和美譽度。

活動主題：

溫馨金秋，關愛教師

活動時間：

20xx年9月8日～xx年9月10日

活動地點：

xx美容院

活動對象：

教師以及教育工作人員及與其同來的顧客

活動目的：

以教師節作為契機，宣傳本店的美容項目、美容產品、美容知識以及提高人們對美的新認識。在活動中，以尊師重道的宣傳手法，使參加活動的教師能感受到美容院的全體員工對老師感恩之情，時代在前進，當今追求養生與美已是公開的事實，每個領域都存在，推出此活動，可以吸引更多辛勤在教育工作崗位上的人得到美的體驗與享受；針對已有的并長期的`教師顧客，在活動期間可享受特別的優惠或者較大范圍的讓利；而那些未曾來過的教師可憑教師證到美容院消費的可獲八折優惠和教師一同到店消費的顧客可獲九折優惠，甚至可以為其送出免費美容一次，這樣就可以挖掘潛在顧客、留住潛在顧客等等……且能夠將美容院得到宣傳，還能提升店內的服務形象，以及為美容院創造更大的經濟效益。

活動宣傳：

1、美容院自身的官網、微博、論壇等網絡渠道上提前幾天發布關于教師節的活動。

2、與美容院周邊的學校進行合作，發放活動的宣傳單以及以及優惠卷。

3、在美容院門口張貼海報，掛橫幅等。

活動內容：

1、雙節促??

促銷是美容院常用的經銷手段，教師節離中秋節很近，可以進行雙節活動。首先進行短信促銷，擬定好促銷的短信內容，不要盲目的摘抄網上的一些教師節、中秋節的內容直接的發送給顧客，這樣不會達到宣傳的目的，自然也不會將顧客吸引到店中。一般有經驗的美容院會選擇編輯一些溫馨或者搞笑的教師節祝福短信，然后在短信的內容上加上一些美容院促銷的信息，讓顧客能夠了解到店內新的活動和新的信息，以此來達到使顧客進店消費的目的。當老師們進店消費，享受最貼心的服務后，凡是消費滿多少元的可以獲得禮品多少，這樣不僅能夠讓老師在享受專業的美容護理，還能開心得到禮物。消費滿多少元的顧客，就可以獲得美容院提供的月餅，讓老師們享受雙節的快樂。

2、大禮包促??

人都有好奇心，只要能夠勾引住顧客的好奇心，也就能使促銷成功了一半。教師節禮品促銷，可以是凡是進店消費的顧客滿多少就有機會參加抽獎，而教師則有更多的抽獎的機會（比如兩次、三次）；能夠獲得美容院的美容護理優惠卷、系列產品以及spa等禮包。而禮包在挑選時一定要有創意，不能太隨意，說不定，好的禮品還能增加潛在的顧客。

一、活動主題：

“金秋營銷”

本次活動以“金秋營銷”為主題，旨在向高中端客戶和大眾客戶表達銀行與之分享耕耘碩果、共創美好未來的真誠愿望，傳播銀行個人銀行業務以客戶為中心、致力于實現銀客“雙贏”的經營理念。各行可在此基礎上，根據本行的活動特色，提煉活動主要“賣點”作為副題。

二、活動時間：

20xx年9月26日-10月31日。

三、活動目的：

以中秋佳節、國慶節為引爆點，以個人高中端客戶和持卡人為重點目標群體，以鞏固和發展客戶、促進儲蓄卡使用、提高速匯通手續費等中間業務收入為主攻目標，重點拓展購物、旅游、餐飲、娛樂市場及其相關市場，同時擴大產品覆蓋人群，促進客戶多頻次、多品種使用，帶動個人銀行業務全面發展；同時通過“金秋營銷”宣傳活動的開展，確立我行品牌社會形象，增強客戶對我行個人金融三級服務(vip服務、社區服務、自助服務)的認知和感受，提高電子渠道的分銷效率,切實提升經營業績。

四、活動內容

活動主要包括以下內容：

(一)“金秋營銷產品歡樂送”優惠促銷贈禮活動。

為鼓勵持卡人刷卡消費和無紙化支付，促進銀行卡和自助設備各項業務量的迅速增長，同時保持和提升速匯通業務競爭優勢，促進匯款業務持續快速發展，特開展以下優惠促銷贈禮活動：

1.“金秋營銷.自助服務送好禮”

(1)活動期間持我行儲蓄卡在全省范圍內的自助設備上繳納2次費用的客戶，可持繳費憑證及存取款憑證，到所在地的營業網點兌換價值200元的禮品一份。先到先得，送完為止。憑證必須是同一儲蓄卡的繳費憑證，禮品兌換后，我行將收回繳費憑證。

(2)凡在活動期間辦理簽署代繳費協議的客戶，可獲得價值200元的禮品一份。簽約即送，一戶一份，先到先得，送完為止。

活動禮品由各行自行購置。

2.“金秋營銷.卡慶雙節”

(1)活動期間申請卡免收當年年費。

(2)刷卡消費達到一定標準，可憑消費交易pos單據和銀行卡到當地建行指定地點領取相應標準的禮品，領完為止。

刷卡消費達1000元(含)以上，贈送價值100元禮品；

刷卡消費達5000元(含)以上，贈送價值150元禮品；

刷卡消費達10000元(含)以上，贈送價值200元禮品；

刷卡消費達20000元(含)以上，贈送價值300元禮品；

禮品應充分迎合客戶節日期間消遣購物的心理，刷卡消費5000元以下的建議為動物園門票、公園門票、商場周邊麥當勞等用餐環境幽雅的快餐機構套餐票等，具體由各行自行確定。

各行應根據當地實際情況，積極篩選3-4個大型商場、高檔賓館、高檔飯店等消費交易量大的特約商戶，對當天消費達到標準的客戶采取現場贈禮的方式，提升活動的轟動效應。

由于活動時間為期一個多月，各行應合理安排禮品投放節奏，確定每天各檔次禮品投放數量，當天禮品送完即止；同時各行應積極做好異地卡客戶消費贈禮工作

3.“金秋營銷.速匯通優惠大放送”

活動期間，速匯通匯款手續費優惠20%幅度。

(二)“金秋營銷.產品歡樂送”網點個銀產品展示及優質服務活動。

以營業網點為單位開展“金秋營銷.產品歡樂送”優質服務及個銀產品的展示活動?；顒又饕獌热萦校?/p>

1.營業網點統一懸掛宣傳橫幅，張貼和擺放省分行下發的營銷活動海報以及活動宣傳折頁(近期下發)，以新穎、豐富的視覺感染力，吸引客戶關注。

2.網點柜員統一佩帶工作胸牌，增加員工親和力，突出我行員工熱情、親切的服務形象。

3.活動期間，網點須設專門的宣傳咨詢臺并配備導儲員，加強動態推介，引導客戶使用我行提供的自助渠道辦理普通存取款和繳費業務，積極做好相關兌獎工作。

4.積極開展網點優質服務工作，提高速匯通等業務的柜臺服務質量，加強柜臺人員與客戶的交流，切實提升網點服務形象。

5.切實做好對客戶的`綠色通道服務，嚴格按照有關要求向客戶提供優先優惠服務，為客戶營造良好的節日服務環境。

(三)“金秋營銷.產品歡樂送”社區活動。

1.擴大社區營銷滲透面，密切社區關系，按計劃穩步推進社區營銷工作。

抓住中秋節和國慶節的有利時機開展“金秋營銷.產品歡樂送”社區營銷活動，穩步推進第二階段社區營銷工作。通過社區金融服務網點優質服務、戶外展示、社區金融課堂、營銷小分隊社區宣傳等各個方面密切結合，全方位樹立我行的社區服務形象，加強社區金融服務網點與目標社區的各項聯系，密切網點與社區客戶的感情，穩步推進社區營銷工作。

2.結合活動促銷內容，確定社區目標客戶，積極拓展相關業務量，切實提升社區營銷經營業績。

(1)積極拓展速匯通業務

9月、10月為學生入學或新生報到高峰期，各行可以開展憑學生證或錄取通知書享受匯款優惠的營銷活動，吸引學生客戶群體，拓展教育社區市場業務；對城市中匯款頻率較高的人群，如商業社區經商人員、外出務工群體等，積極開展社區營銷活動，提高營銷活動的有效性；對潛在的匯款大戶及有異地代發工資需求的全國性、跨區域企業，各行可以通過公私聯動進行一對一營銷，爭取導地代發工資等批量匯款業務。

一、活動背景

為在教師節（9月10日星期五）更好的提高東南醫藥、百合醫藥、達輝大藥房及東南醫藥集團品牌知名度，增加銷售額，提高市場競爭力，東南醫藥集團企業策劃組特結合連鎖總部20xx第[0819a1]字《關于各直營門店繼續開展活動的通知》擬此優惠促銷活動方案。

二、活動簡述

1、活動名稱：健康“師”足。

2、活動時間：20xx年9月9日（星期四）至20xx年9月12日（星期日）共計4天時間。

3、活動門店：集團旗下泉州市內各直營門店。

三、活動細則

1、本活動適用于所有在東南醫藥連鎖有限公司、百合醫藥連鎖有限公司、達輝大藥房參與活動門店消費的顧客。

2、活動全稱：健康“師”足優惠促銷活動。

3、活動時間：20xx年9月9日（星期四）至20xx年9月12日（星期日）共計4天時間。

4、本活動所稱消費指：現金消費、醫保刷卡、vip充值卡刷卡、銀聯卡刷卡。

5、本活動獎品兌換需憑收銀小票，經確認符合本活動條件后方可領取。如拒絕提交收銀小票，不提供兌換機會。

四、前期宣傳

9月1日開始整體宣傳造勢，具體宣傳方式：

（1）制作活動宣傳片在公交車車視tv上9月1日至12日進行宣傳。

（2）通過dm單（憑dm單可為老師領一張賀卡）進行戶外宣傳。

（3）《xx晚報》自9月7日至12日進行半版宣傳

（4）xxx電臺自9月1日至12日廣播宣傳

開卡促銷是美容院基本的促銷手段，也成為美容院主要的促銷方式之一，開卡的形式多種多樣，小到如：月卡、季卡、年卡；大到如：金卡、銀卡、積分卡、貴賓卡、會員卡等。 運用方法：美容院為了穩定住忠誠的老顧客，在顧客護理期間，為顧客辦理的促銷卡，在金額上享受一定的優惠，即辦理月卡比每單次消費的費用低，辦理年卡比辦理月卡總和消費要低，并且顧客還可享受一定的購買產品優惠及折扣，享受美容院各種優惠項目。 場合對接：月卡、季卡、年卡、積分卡適合于任何大小的美容院，金卡、銀卡、貴賓卡、會員卡適合大型的美容會所、大型美容院、美容生活館。

人氣指數：★★★★★

中國建行手機銀行是基于移動通信數據業務平臺的新一代銀行服務，依靠將無線通訊技術的3a（anytime任何時間、anywhere任何地點、anyway任何方式）優勢應用到金融業務中，將銀行柜臺延伸至客戶的手機，讓客戶真正享受隨時隨地轉賬交易、跨越時間地域理財的方便與快捷。

一、網絡營銷的環境分析

互聯網對中國經濟的影響力強大。中國及海外的企業精英，現在都在與中國政府合作，發展互聯網基礎設施，并將互聯網技術整合到中國企業生活的結構中。根據預測，以鼓勵消費者使用信用卡的銀行規范的變革將會帶來電子商務的更大范圍的擴張。

cnnic第22次報告顯示：中國網民規模繼續呈現持續快速發展的趨勢。截至20xx年6月底，中國網民數量達到2、53億人，20xx年底美國網民數為2、18億人，按照美國近年來的的網民增長速度估算，美國網民人數在20xx年6月底不會超過2、3億人，因此中國網民規模已躍居世界第一位。比去年同期增長了9100萬人，在20xx年上半年，中國網民數量凈增量為4300萬人。

在基礎信息資源方面，網站數量為191、9萬個，年增長率為46、3%，網站數量的提升表明我國互聯網信息資源更為豐富。網民對覺得自己日常生活離不開互聯網的評價得分是3、54分，大多數網民已經習慣了生活中有互聯網。只有少部分網民覺得有時候自己沉迷于互聯網，得分為2、5分。

鑒于以上數據顯示，網絡營銷已是推廣產品的關鍵所在！

二、建行手機銀行特點與功能

建行的手機銀行開展得最早，技術比較成熟。使用也很方便，可以完成繳費、理財、股市轉賬的業務活動。而且現在新開通了手機到手機轉帳功能，不用知道對方銀行帳號，只要知道手機號就可以進行轉帳，同時手續費是柜面的三折。建行手機銀行是目前業界領先的新一代手機銀行服務，具有方便快捷、功能豐富、安全可靠、申辦快捷等的特點。

即需即用、貼身服務

建行手機銀行將與您一同步入銀行服務即需即用的時代。讓您隨時隨地享用建行724小時的貼身金融服務，是您隨身攜帶的銀行。

功能豐富、交易快捷

建行手機銀行不但囊括有形營業網點提供的基本金融服務，更有手機股市、黃金買賣、國債買賣、外匯買賣、銀證轉賬等緊跟市場動向的投資理財服務，使您隨手掌控市場，時時積累財富。

技術先進、安全可靠

擁有建行手機銀行，就擁有了最安全的電子交易渠道。它采用最先進的加密手段，時刻保障您的信息安全，并且建立手機號碼和客戶信息的綁定關系，確保交易的安全可靠。

申辦快捷、手續簡便您只需登錄手機銀行或建行網站，一次性簡單輸入必填的要素，就可成為建行手機銀行客戶，享受建行為您提供的查詢、繳費支付等服務；或只需親臨營業網點，簽約成功后即可享受全面的手機銀行服務；建行網銀盾客戶更可足不出戶實現多渠道互動簽約

三、營銷推廣方案

1、e-mail營銷推廣

cnnic第22次報告顯示：電子郵件的使用率已經達到62、6%

郵箱已成為每個網民的通信工具，每當打開郵箱時便會受到陌生人的e-mail，雖然許多網民由于對郵件病毒的影響，都不太敢打開郵件，但每次進入郵箱都能看見廣告，腦中已產生深刻的印象，并且我們應該將郵件的標題寫得生動，從而吸引網民打開郵件，起到了產品推廣的效果。

2、網絡音樂廣告營銷推廣

cnnic第22次報告顯示：網絡音樂使用率84、5%，用戶量2、14億人，如此龐大的使用隊伍，把廣告放在網絡音樂庫頁面上，無疑也是一個好的選擇。

3、廣告宣傳偶像化

e時代的年齡都普遍年輕，具有青春、活力、個性陽光的明星對人們會產生很強的親和力。選擇e時代所推崇的明星作為產品形象代言人是一條很好的策略。可以讓產品的形象也深入人心。

4、搜索引擎

搜索引擎應用于網絡營銷分為以下幾點：

（1）免費登錄分類目錄

（2）搜索引擎優化

（3）關鍵詞廣告

（4）關鍵詞排名

（5）網頁內容定位廣告

將建行手機銀行信息網站鏈接到全球最著名的搜索引擎上，如：yahoo、infoseek、新浪網等網站并進行行業、產品、企業名稱、區域等多途徑檢索，輕易搜尋到您的網站；

建設一個手機銀行是為了用戶，而不是你自己。這是最重要的一堂課：你的手機銀行是為了你的用戶，而不是你自己。他們帶著目的使用你的銀行，而你的工作就是幫助他們達到這些目的。所以，集中考慮用戶需要做什么，而不是你想要表達什么。如果你想吸引訪問者，首先必須滿足他們的需求。需求越明確，你的解決方案就越高效，越多的訪問者就會到來。

? 銀行理財課件 ?

本期的投資人是一位教師，她同時也是兩位孩子的媽媽。筆者講述了自己如何從理財菜鳥媽咪蛻變為高財商媽媽的過程，文章看過，令人深思。理財不分人群，選對了方式，即便生活過的沒那么高品質，也讓人充實滿足，文章如下......

作為兩個孩子的媽，這幾年的最大的感受是:要么在去送老大上學、放學的路上，要么在給老二榨果汁、弄輔食、收拾玩具的戰場……一閉上眼，腦子里浮現的還是奶瓶消毒、紙尿褲、嬰兒車……感覺自己是個無敵小超人,同時也叫嚷：以后當奶奶和外婆了，再也不幫著他們帶熊孩子了。養孩子的辛苦，不親身經歷，是無法真正體會的。

剛剛過完30歲生日的我，靜思自己的人生，算是知足幸福的。兒子7歲，已經上小學一年級了，深得老師和鄰居親友贊賞。女兒4歲，在幼兒園上中班，伶牙俐齒，用她自己的語言和我溝通，認識這個世界，樂此不疲。先生自己經營企業，一年的收入可以給我們優渥的生活。我自己當老師，工作充實 但是也不算太忙碌，離家走路10分鐘，開車就真的是一腳油就到了。中午還可以回家吃個午飯睡個午覺。

“理財”這個字眼，對于我來說，就是“銀行存款”，無外乎是定存或者活期罷了。財商這詞在我前面將近20多年的人生里，幾乎就是空白的。

現在的家庭資產，除了固定資產、兩臺轎車和保險(孩子每年4萬多的教育年金和夫妻兩人的大病養老險5萬左右)，其它就是先生進行的股權投資了。股權回報率大概是年化收益率10%左右。每個月可以從所投資的企業那里獲得15000元左右的投資回報。

家里的日常開支一個月大概在10000元左右，一般都從信用卡支付，下個月再還款。日常開支這塊還款時先生在還，我不需要操心。

我賬戶上可供調動的資金一般都在奶粉、衣服、早教課……每一項都是白花花的銀子。

相對很多同齡人，我們沒有房貸車貸，已經算是很幸福的了。但是作為一個新時代的年輕媽媽，我覺得是得好好鼓搗一下自己家庭的理財計劃了。

首先，我將自己賬戶上的閑散資金，3萬元左右買了互聯網金融產品，期限3個月左右，年化收益10%。一 個投資期限下來，利息收益是750元左右，這樣一年下來利息收益是3114元左右;5000元買了眾籌，唱吧麥頌KTV5000元便可參與眾籌，年化收益 30%左右，我還有股東卡，節假日可以帶著親人朋友去聚會K歌，享受優惠。另外10000元存了余額寶，存取隨心，作為家庭備用金的不二選擇。錢包里再放 個三五千的現金，再加上信用卡的額度，和工資收入，應急準備金也比較富足。

對于現在市場上眼花繚亂的互聯網金融平臺，我這個理財菜鳥其實真是無從選擇。有個閨蜜的姐姐在銀行當理財師，她推薦了五金所理財,“平臺主要負責人都來自金融黃埔五道口金融學院，有保險、信托、租賃行業經驗，對風控、產品安全有著熟稔于心的把控?！苯憬惆l自內心地說，她自己的短期閑置資金也放在五金所，因為相對于高收益，她更看重的是安全性。我相信，專業的人，做專業的事。

其次，著重培養孩子的財商。

吸取自己從小財商“零接觸”的教訓，我將孩子的生日禮物換成了股票。馬上就是閨女的四歲生日，學習猶太人在孩子財商方面的教育經驗，以股票作為生日禮物，是引導孩子理財意識的一個開端和基礎。

另外，讓孩子們注意身邊與金錢有關的細節，我設計了一些相關的“金錢游戲”，比如猜物品的價格。使孩子對價格貴賤有認知。以前去超市購物，閨女總是坐在購物車里，伸手就將那些五顏六色的、需要的、不需要的商品丟進了購物車。而我很少拒絕她的這個需求，覺得反正也不是什么很貴的東西，沒必要去阻攔孩子。

現在，我會和丫頭說：“寶貝，這個薯片是8元錢。這個Cross的沙灘鞋是400元?！辈⑶易尯⒆釉谖覝蕚浜玫默F金中，認識10元，100元的鈔票。當她列 出四張毛爺爺時，“要4張紅票子啊?！彼龑﹀X的認知還是有點觸動到我的。在這之前，她總是對我說：“我的鞋子，我的好朋友***同學也很喜歡，我要送一雙給她?！?/p>

此外，我在家里準備了一個紙箱，紙箱里放一些日常用品，比如飲料、糖果、書、橡皮、鉛筆、尺子等等，這些物品都不標上價格，讓哥哥和妹妹一起來猜價格，如果誰猜對了就交給他相應價格的錢，到最后看誰的錢最多誰就是勝利者，勝利者可以獲得爸爸媽媽每個月給出的好玩好吃獎勵。

雖然妹妹年紀小略顯劣勢，但是，兄妹倆平時跟父母逛超市的時候就會主動去留意商品的價格，并把價格記下來。

這樣，孩子便能理解多少錢能買到什么東西;順帶也鍛煉了記憶力和簡單的加減法和數數。 也就自然明白了什么商品對應的是什么價格，日后碰到諸如打折“買一贈二”“滿300送30”等這樣的活動就可以很容易識別了。

注重環保、廢物利用，僅買自己需要的東西。閨女喜歡收撿瓶瓶罐罐，農夫山泉的嬰兒礦泉水瓶，她會用來插花;三元的酸奶杯她會在沙池玩耍的時候用來當模具…… 而在這之前，我嫌她這樣導致家里太亂，全都偷偷地丟進了垃圾桶。現在，我會教哥哥和妹妹，成為媽媽的小幫手，將家里的瓶瓶罐罐集中起來，裝在一個大袋子里，在周末的時候送到廢物回收站，換回來極少的錢。

“那么多那么多那么多瓶子，才換回來不到20塊錢……”哥哥顯得有點氣餒。妹妹則想著要去美美地吃個冰激凌。這樣可以看出來，妹妹才是典型的會享受型的吧：) 不過，我告訴他們:之所以要回收這些瓶子，一方面是為了環保;另一方面，也說明環衛工人工作很辛苦，以后垃圾不能隨便亂扔。這下，他倆都聽懂了，對我說：以后，我們不會隨便扔東西的。我不想讓那些環衛工人那么辛苦。”

在這個基礎上，我和他們聊：以后買東西，一定要買自己特別喜歡的，品質好的東西，要不買回來都扔了也是浪費，家里也沒地方放，還顯得亂糟糟的。

五金所舉辦的“小小財富達人——親子理財沙龍”我也參加了，不僅有家庭親子關系的話題交流，還帶著小朋友們認識了七八個國家的錢幣，很是有意義?，F在，哥哥對收藏錢幣就很感興趣，上周還帶著去北京古代錢幣博物館大飽眼福了呢。

理財不僅僅是大人的課題，也是父母和孩子需要共同面對的話題，我希望可以陪伴孩子們一起成長，成為最佳財富達人媽咪。

? 銀行理財課件 ?

基本信息

姓名：XXX

性別：男

婚姻狀況：

民族：漢

戶籍：上海

年齡：

現所在地：沈陽

聯系電話：

電子郵箱：

求職意向

希望崗位：投資/理財經理。

工作年限：

職稱：無職稱

期望月薪：面議

求職類型：全職

到崗時間：隨時

工作經歷

XX有限公司，擔任投資理財顧問。主要工作是：

1、負責公司擬投資項目前期的信息收集、評估判斷、可行性調研、盡職調查等。

2、負責尋找，甄別和確定適合公司發展的新項目，并對新項目進行可行性論證。

3、負責根據市場環境變化，及時向公司提出戰略規劃建議。

4、負責建立投融資運作模式，進行投資分析，提出資本運營方案，研究資本市場發展動態。

5、負責公司投資與發展戰略的日常管理工作。

教育背景

畢業院校：XX大學

學歷：本科

畢業日期：20xx年7月

專業：金融學

語言能力

英語（熟練），聽說（熟練），讀寫（熟練）

自我介紹：

本人熟悉國內資本市場各類法規和兼并收購業務，具有豐富的'行業研究經驗。嚴謹的工作作風，了解企業運營及管理，具有較豐富的項目投資、投資管理等實務經驗，擅長定量分析目標項目前景及項目可行性，商務談判經驗較豐富。性格上自信務實、誠實守信、勇于探索新生事物并負有強烈的責任感。對工作質量要求較高；條理性與邏輯性也時時刻刻體現在平時的工作和學習中。

? 銀行理財課件 ?

時間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我加入工商銀行廣東支行這個大家庭已經有五年半了?；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經理崗位雖然業務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F將我這一年的工作情況總結如下：

今年是零售轉型的第五年。零售業務的發展的重心在于AUM的新增和中間業務收入這兩項，就需要理財經理在銷售理財產品，而是更要注重對保險、基金等代銷產品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談談AUM增量，AUM的新增是我的薄弱環節，由于從事理財業務已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想。

下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶?？傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務完成的一般，主要原因：期交保險產品銷售太少，主要原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶，給客戶灌輸資產配置的理念，而不是一味的窮追猛打。

個人理財業務雖然不像公司業務那樣復雜，但兩者的側重點不同。由于客戶眾多理財經理更需要用心經營客戶，與有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優秀的理財經理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會不斷學習改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養自己對業務的鉆勁，提升自己的專業度，多動腦，多思考，提升自己的業務創新能力，努力完成各項經營指標，為支行發展貢獻自己的一份力量。

? 銀行理財課件 ?

面對一些銀行理財經理“高收益、低風險”的忽悠，普通百姓要保持淡定。投資類金融產品一般都有風險，試圖通過理財一夜暴富是不現實的

最近，朋友小鄭購買的某銀行一款理財產品到期，年化5.5%以上的預期收益率，讓他很期待。然而，資金到賬后，小鄭仔細一算，實際收益率只有4.5%左右，與此前的期待相差不少，他有點失望。

“你不理財，財不理你”。居民收入水平提高，個人理財需求出現爆發性增長。股票、基金、保險、黃金，人們手里持有的投資產品越來越多。近幾年，由于股市不景氣，許多人將注意力投向購買銀行 理財產品，試圖獲得穩定、可觀的收益。但幾番“理”下來，不少人發現，銀行理財的實際效果可能并不理想。不僅僅是實際收益率可能低于預期，很多銀行理財產品甚至會出現虧損。中國消費者協會曾接到投訴，消費者稱自己在花旗銀行的理財專家幫助下購買了25萬元理財產品，一年后卻損失近12萬元，心痛不已。類似案例并不少見。

銀行理財產品預期收益與實際收益之間為何可能出現較大反差?分析原因，有個別銀行推銷理財產品時故意回避風險、夸大收益、信息不透明等方面的誤導，也與投資人預期偏高、認知失誤等投資心理相關。

雖然同樣是銀行業務，但銀行理財產品和存款有著本質區別。作為一種投資方式，理財產品依附于特定的市場條件和產品結構，與投資標的、市場走勢緊密相連，不僅存在收益風險和流動性風險，還有本金風險。金融產品的風險和收益總是成正比的，其承諾的收益越高，承受的風險就越大。一些理財經理宣稱的那種“高收益、低風險”產品事實上是不存在的。

上海普益投資顧問有限公司的監測數據顯示，今年10月21日至27日一周內，金融市場共有770款銀行理財產品到期，非保本型產品超過七成，達558款。就實際到期年化收益率看，超過10%的僅1款，超過5%的也只有幾十款。那些非保本浮動收益型的理財產品，都可能因為種種原因出現虧損。即便是承諾能夠保本的理財產品，其實際收益也很可能比預期收益低不少。

毫無疑問，理財是增加家庭和個人財產的.一個重要途徑。科學理財、善于理財，確實能夠獲得回報，甚至財源滾滾。但這需要專業知識，也需要市場歷練，期望通過理財一夜之間成為百萬富翁是不現實的。面對銀行理財經理“高收益、低風險”的營銷宣傳，咱老百姓要保持淡定，購買理財產品時，不僅要了解其投資期限、運作模式等基本信息，還要弄清產品的收益類型、投資標的，認真評估其存在的潛在風險。一句話，投資更理性，收益才靠譜，那些一門心思“忽悠”的理財經理也就少了誤導的空間。

? 銀行理財課件 ?

基本資料

姓名：XXX

目前所在：

年齡：

戶口所在：韶關

婚姻狀況：未婚

民族：漢族

求職意向

人才類型：普通求職

應聘職位：

工作年限：4年

求職類型：全職

可到職日期：隨時

月薪要求：

希望工作地區：廣州韶關

工作經歷

廣東xx銀行

起止年月：20xx年3月～20xx年11月

公司性質：股份制企業

所屬行業：會計/金融/銀行/保險

擔任職位：客戶經理

工作描述：每天小組開下會確認他們今天的工作計劃，跟單，整表，打電話給客戶確認表的真實性，培訓營銷員。

廣州xx辦公設備有限公司

起止年月：20xx年9月～20xx年2月

公司性質：私營企業

所屬行業：文娛、體育、辦公用品及設備

擔任職位：電話營銷員

工作描述：通過電話或陌生拜訪的形式找一些公司跟工廠進行銷售我公司的產品跟服務。

xx有限公司

起止年月：20xx年3月～20xx年6月

公司性質：外商獨資

所屬行業：生活服務

擔任職位：直銷員

工作描述：上門推銷保健品，生活的日常用品。

教育背景

畢業院校：廣東xx技術學院

學歷：大專

畢業日期：20xx年7月

專業一：酒店管理

專業二：商務管理

語言能力

外語：較差

粵語水平：良好

國語水平：優秀

自我評價：

專業知識的學習，4年多的'工作實踐，使我積累了一定的經驗，從學校到社會的適應，從各個行業的挑戰學習，讓我從各個不同的。角度對各種行業加深了了解，技術知識也得到了相應的提高。所遇到不同的事物與不同的人，這一切增加了我的人生閱歷，并從中學會了與不同的人溝通與合作，學會了待人處事更加的體。

? 銀行理財課件 ?

開場詞：

尊敬的各位貴賓朋友們：

大家上午好!歡迎您參加興業銀行呼和浩特分行20xx春夏貴賓理財沙龍，我是本次理財沙龍的主持人——趙嬌!在這樣一個初夏晴朗的早晨，我們相約在這里，了解中國經濟的發展趨勢，共同探討財富保值升值的話題，為您的家庭財富保駕護航。相信今天上午的內容安排會讓各位貴賓不虛此行!

希望我們的一天是從愉快的心情開始，你想快樂起來嗎?那就請您跟我一起做一件尋找兒時快樂的事情!(幸福拍手歌互動)拍拍手、跺跺腳、拍拍肩。

正式開始，引出講師;兒時的幸?？偸怯|手可得，令人難以忘懷，而成家立業之后幸福是什么反而說不清楚，我們不管家中財富多少，仍然每天都在打拼，努力讓家人過上更舒適的生活，但是現實如此殘酷，并不是所有的投資都有回報，如何讓家庭財富保本增值是每個家庭的理財夢想。

理財專家說得好：“會存錢不一定會賺錢，會賺錢不一定會理財，會理財才會發大財”?，F在市場上讓人眼花繚亂的投資渠道，撲朔迷離的經濟趨勢，讓我們不敢邁出投資的腳步，今天有這樣一個好機會，有一位國際AFP認證的理財分析師為我們剖析目前國內經濟趨勢，掀開理財的層層迷霧。她就是興業銀行卓越理財師、您的老朋友——吳威。(個人介紹)讓我們用真誠的掌聲請出吳威!

抽獎環節：

現在到了我們第一輪抽獎環節，將由為我們帶出精彩講解的兩位老師為我們抽出幸運嘉賓。

續接：

相信聽完吳威老師和趙老師的深入分析，各位心中已經對理財方向有了一定的認識，但是什么樣的產品可以擔當起為您家庭財富保值增值的重任呢?接下來有請到一位資深理財產品分析師為大家帶來一款市場上最新、最有競爭力的銀保理財產品——“財富”，相信聽完他的介紹，您一定會作出最理智、最明確的選擇!

讓我們一起認識一下這位從事十余年的資深產品分析師——高占鋒。(介紹)

下面我們用掌聲歡迎高老師。

讓我們再次用熱烈的掌聲感謝高老師的精彩講解。保險、銀行、證券是國際公認的推動經濟發展的三駕馬車，發達國家家庭的保險產品配置已經達到家庭財產的20%，今天為大家介紹的這款產品一定會讓您的資產在保值的基礎上穩健增值。

促成環節：

“存入一縷陽光，收獲一輪太陽”。銀保產品不會是您唯一的投資，但卻是我們最必要的投資——過去的我們無法更改，未來的幸福生活我們可以掌控。相信您會做出明智的選擇。

各位嘉賓朋友，為了感謝您長期以來的支持和信任，今天我們為回饋貴賓，特別為大家準備了豐富的投資禮品。請看投影。

為了給您提供更加貼心周到的服務，接下來我們將為您安排10分鐘的交流認購投資時間，您可以和現場的理財顧問做溝通，填寫投資認購單，她們將為您詳細講解，并且在今后的歲月中也將為您提供長期可靠的服務。同時，您還可以與我們的吳威老師、高占峰老師直接面對面近距離的交流。好，下面進入知心交流認購財富時間。(公司介紹PPT,音樂)

現場簽單促成話術：當您來到我們理財沙龍現場的時候，財富之神已經降臨在您的身邊，聰明的人在于最合適的時機做出最明智的選擇，請您抓緊時間抓住機遇，讓你的家庭財富從今天起開始增值，興業銀行恭祝您坐擁如山財富。我們今天愉快的理財沙龍已經接近尾聲，吳威老師為大家帶來興業銀行熱銷理財產品簡介環節，之后會抽取今天的幸運一等獎，現在掌聲有請吳威老師!

結束語：

相聚的時光總是短暫，但興業銀行為您提供的回報和服務卻是無止境的，今天是一個愉快的開始，希望通過今天的溝通架起我們之間友誼的橋梁，讓我們成為您身邊最值得信賴的朋友，為您的家庭財富保駕護航!

感謝各位的光臨，祝您家庭幸福美滿、事業一帆風順、生活充滿陽光!

? 銀行理財課件 ?

近年來，隨著國內經濟的持續增長和個人財富的迅速增加，穩定的高收入富裕人群已經形成，理財客戶已不滿足傳統的存款低收益，為了使個人資產能夠更加有效的保值增值，就要轉向資本市場來尋找新的投資渠道。盡管許多個人投資者有理財意識，但卻缺乏經驗，迫切需要得到專業指導。作為最主要的理財服務提供商，國內各商業銀行，紛紛建立健全自己的個人理財服務體系，設立各種理財中心，并不斷推出新型的理財產品，以滿足客戶需求，促進自身發展。

一、銀行個人理財業務存在的問題

在國外，個人理財業務也被稱為財富管理。眾多金融機構為了占領高端市場，提高盈利水平，都爭相為優質客戶提供綜合性的個人理財服務。而國內銀行個人理財業務的發展相對滯后，無法與發達國家相比。

我國商業銀行個人理財業務存在以下幾方面的問題：

1.規模小。中間業務收入包括個人理財業務在內，在商業銀行總收入中所占據的比重僅為8%。

2.服務層次比較低。國外商業銀行可以為客戶提供信托、證券、保險等綜合性理財服務，讓客戶的資產增值保值。而我國商業銀行所提供的個人理財服務目前還停留在銀行轉賬、代收代付、通存通兌等這些基礎業務。

3.產品同質化。國外商業銀行對理財產品的品牌特色，個性化服務較為重視。而我國商業銀行雖然推出了不同名稱類型的理財產品，但內容卻很相似，沒有特殊優勢。

4.跟蹤服務缺失。就目前我國商業銀行開展的理財業務來看，在客戶收益的分析評估和動態跟蹤上，還很不足。銀行未能定期根據客戶的理財收益來對其投資策略和投資工具進行調整，以適應變化的市場。

5.專業人才短缺。國內商業銀行在建立理財中心后，雖然配備了理財經理來為客戶服務，但是目前這些理財經理的專業性較弱，能夠熟練掌握證券、保險、投資等綜合性知識的人才較少。

二、客戶滿意度

關于客戶滿意度的概念，菲利普.科特勒和barky認為，客戶滿意是客戶在使用產品或服務后感知的效果與其之前的預期進行比較的結果。如果感知的效果低于期望，客戶就會不滿，感知的效果達到期望，客戶就會滿意，感知的效果高于期望，客戶就會非常滿意?？蛻舾兄獌r值與客戶預期的差距決定了客戶滿意程度?？蛻魸M意—般包括五個方面內容：產品滿意、服務滿意、視聽滿意(企業可視性和可聽性的外在形象的滿足狀態)、行為滿意(客戶對企業運行狀態的滿足狀態)、理念滿意(客戶對企業經營理念的滿足狀態)。

只有客戶在個人理財業務中滿足了自己的需要，才會對其滿意，也才會積極主動地與之保持持久合作關系，并可能傳播對銀行有利的信息，增強口碑效應，吸引更多的客戶。

三、提升銀行個人理財業務客戶滿意度的幾點建議

(一)硬件環境

如何能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財服務也已成為這部分人群不得不考慮的一個問題因素。商業銀行在設置個人理財網點時應充分考慮周邊居住人群的理財需求情況，針對經濟條件較好、富裕人群密集的社區，配套安排理財網點，就近吸取更多的有效理財客戶。理財客戶對網點內部環境也有著一定層次的要求，舒適、愜意的理財環境能在感官上給客戶帶來愉悅的感受。

隨著信息技術的不斷升級，網上銀行、電話銀行等新型理財渠道不斷涌現。越來越多的銀行開始將理財等中間業務拓展到這些新型渠道上。一方面，銀行開展新型信息渠道，可以有效簡化服務的繁瑣程序，減輕營業網點的柜面壓力;另一方面，銀行為客戶提供了更多的服務路徑選擇，使客戶能夠足不出戶實時管理自己的理財資產，為客戶提供了方便。 (二)服務質量

效率低，排隊時間過長現象有著多方面的原因，但解決這個問題的根本措施是銀行應當真正以客戶為本，從客戶的角度出發，對銀行網點現有的弊病進行改正。銀行理財業務開展過程中，客戶與銀行之間會不斷產生信息交流?？蛻魧︺y行所提供的服務，業務辦理會有一定的反饋意見。從客戶角度來看，對理財服務的看法意見希望能夠順利傳達給銀行，并且，銀行能夠對其反饋意見予以重視。對于銀行來說，客戶的意見反饋表達了客戶對銀行服務的真實感受。傾聽并采納這部分客戶意見，有利于銀行自身服務水平的不斷提高。因而，針對銀行理財業務，建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶的意見迅速得以傳達，并做出相應的處理，可以增加客戶對銀行理財服務的認同，提高滿意度。

(三)理財顧問

普通客戶在投資理財方面的知識都較為缺乏，對銀行推出的理財產品一知半解，需要專業人士能對其投資理財做出建議與指導。從銀行角度來講，應該加強對理財顧問的業務培訓，使其對銀行的各類理財產品能夠充分了解。此外，在投資知識上進行定期教育培訓，提高理財顧問在專業知識上的儲備。在對理財顧問的選拔和配置上，應該多考量其在投資理財上的專業素養，是否具備專業理財資質。

(四)產品品質

銀行投資理財產品按照風險和收益分類，在向客戶營銷產品時，要著重考慮客戶自身的風險承受能力和對收益率的期望情況。高風險高收益的產品應面向資金量大、風險承受力強的客戶，合適的產品應該賣給合適的客戶，不建議風險承受力低的客戶來購買。與基金理財不同，銀行推出的理財產品應該以中低風險為主，恪守銀行理財的本質，維持資產保值增值的初衷。銀行推出的投資理財產品應該充分考慮投資者的多樣性需求，豐富理財產品的種類，為客戶提供更多選擇。理財產品投資起點的設置也應考慮到目標投資群體的收入狀況，保障潛在客戶能夠接受理財產品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優質客戶。理財產品費率問題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。

(五)整體形象

銀行為客戶提供存貸款、繳費、理財等多種金融服務，涉及到日常生活的方方面面?？蛻粼阢y行辦理綜合業務，都能切身感受到銀行的服務環境、質量、業務水平以及整體實力。銀行所傳達出的形象會直接影響客戶對其的印象觀感，從而對客戶的理財機構選擇產生影響。

對于銀行而言，珍惜自身的信譽，營造親和、以客戶至上、全心全意為客戶服務的形象，會在廣大客戶群中贏得美譽。另外，在業務開辦方面，應多為客戶考慮，提供更多便捷服務，從而提高客戶對銀行的忠誠度，為銀行理財業務吸引更多潛在客戶。

(六)理財實力

客戶在選擇理財銀行時，首要考慮的便是該行的理財實力，在整個行業內以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開展理財業務時，應針對客戶對于風險與收益偏好的不同需求，設計并提供集證券、基金、保險、信托等多種金融資源于一身的創新型理財產品和整合多種產品的解決方案，集合一支強大的投資研發團隊來做后臺支撐，為客戶設計提供適合的理財產品，保障其產品收益的同時，拓展全方位財富管理服務。

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