業務印章自查報告

業務印章自查報告(匯集14篇)。

● 業務印章自查報告 ●

根據貴局《關于對轄內銀行業金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作?，F將自查情況匯報如下：

1、組織員工對照收費標準自查，恪守>規章制度，嚴謹作風。

我營業室在各項收費業務中，嚴格遵守國家有關法律、法規和規章。建立健全約束機制。制定各項防范措施，及時、準確、充分地披露相關信息，真實反收費狀況。營業室員工在業務辦理中，嚴把服務工作質量關，要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。

根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》（銀監發[20xx]22號，以下簡稱《通知》）的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業>保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。

2、我營業室在自查的過程中，發現存在的問題。

在整個自查工作中，針對我行收費業務（電匯，購買重要憑證，掛失、補辦等）經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照結算業務收費情況統計表中的規定執行。

3、保持成果，不斷完善。此次的自查活動切實有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營業室未發現收費不實的賬務，但仍建議經常性的進行類似的自查與學習活動！

4、下一步工作

認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

● 業務印章自查報告 ●

為有效防范印章管理中存在問題，根據縣聯社轉發《關于中國x監會辦公廳關于對農村合作金融機構印章管理的風險提示》（x監辦發[20xx]164號文件）的有關要求，我社于日前對印章的審批、使用、保管情況進行了一次自查，現將有關情況報告如下：

一、印章使用管理的自查情況

（1）xx信用社制定了印章管理辦法，印章制發由聯社統一刻制，停用及時上交聯社有關部室，在自查過程中未發現已停用印章未上交的現象。

（2）印章使用情況：信用社印章由信用社指定專人保管，對印章使用過程中嚴格執行用章制度；各類業務用章、個人名章堅持“誰使用，誰保管，誰負責”的原則，嚴格落實管理使用責任。業務用章和日常辦理業務的個人名章只能在營業場所使用，并用于規定的業務種類，相關人員按照規定范圍使用。隨用隨蓋，沒有預蓋印章和借與他人使用的情況。

（3）嚴格登記制度：建立使用印章管理登記簿，保證印章在刻制、更換、保管、使用和交接等各個環節都能夠嚴格登記。要求移交人、接交人和監交人在印章保管使用上嚴格執行登記手續，主辦會計有每月對各類會計印章進行檢查。

二、自查中存在的問題：

各網點行政印章未入庫保管。

三、整改措施：

今后進一步加強行政印章的管理，堅持“雙人入庫保管、事先審批登記、雙人監督用印”原則，確保雙人雙鎖、密碼鑰匙分管，做到人離章收，入庫上鎖。

● 業務印章自查報告 ●

一、自查目的及背景

本次存款業務自查是為了全面了解我行存款業務的運營情況，及時發現問題并采取有效的措施加以解決，進一步提高存款業務的質量和效益。

二、自查內容及方法

本次自查主要包括以下內容：一是對存款業務的合規性進行審查，包括相關規章制度的依法執行情況和防范風險的措施是否到位；二是對存款業務的風險隱患進行排查，包括存款賬戶安全控制、資金清算、內外部欺詐、洗錢風險等方面的問題；三是對存款業務的經營情況進行評估，包括存款規模、存款結構、存款增長率等方面的指標。

自查方法主要采用了以下方式：一是收集和整理相關的存款業務數據和材料，包括存款交易記錄、業務監管報告、風險評估報告等；二是開展深入調查和了解，與存款業務相關的各部門和人員進行溝通交流，了解業務的開展情況和存在的問題；三是利用數據分析工具對存款業務數據進行分析，并結合實際情況進行綜合評估。

三、自查結果及問題分析

經過本次自查，我行在存款業務管理方面取得了一些積極成果，但也發現了一些存在的問題。

1. 存款業務合規性問題

在存款業務的合規性方面，我行大致能夠嚴格執行相關規章制度和監管要求，但還存在一些問題。具體而言，某些存款業務操作人員對存款相關法律法規和規章制度的了解不夠深入，未能完全落實。與存款業務相關的內控措施不夠完善，存在一定的合規風險。

2. 存款業務風險問題

在存款業務的風險隱患方面，我行發現存在一些問題。一方面，存在著存款賬戶安全控制不力的情況，例如身份驗證不嚴格、密碼保護不完善等；另一方面，內外部欺詐和洗錢風險也存在，需要加強相關防范措施。資金清算方面存在的問題也需要引起注意。

3. 存款業務經營情況問題

在存款業務的經營情況方面，我行的存款規模和增長率較為穩定，但存款結構存在一定的問題。具體而言，定期存款的比例較高，流動性較差，需要加強活期存款的發展，提高存款結構的合理性和優良性。

四、自查及改進措施

根據本次自查結果，我行決定采取以下改進措施：

1. 加強存款業務合規管理，提高合規風險的識別和控制能力。通過加強員工培訓，提高存款操作人員的法律法規意識和合規意識；完善內控制度，健全相關的合規流程和控制措施。

2.加強存款賬戶安全控制，防范內外部欺詐和洗錢風險。引入更加安全可靠的身份驗證手段，如指紋、人臉識別等；加強內外部欺詐的監測和預警，建立完善的反洗錢體系。

3.優化存款結構，提高存款經營質量和效益。加大活期存款的宣傳力度，提高活期存款的利率和便利性；積極推行優惠利率政策，吸引更多中長期存款。

通過以上改進措施，相信我行的存款業務將得到更好的管理和提升，為客戶提供更加優質的存款服務，同時也為我行的發展奠定了堅實的基礎。

五、總結

本次存款業務自查報告詳細分析了存款業務的合規性、風險性以及經營情況，并針對存在的問題提出了相應的改進措施。通過深入了解和評估，相信我行能夠對存款業務做出更全面和準確的管理和決策，進一步提升存款業務的質量和效益。同時，也希望通過這次自查報告的總結和分享，能夠對其他銀行和金融機構在存款業務管理方面提供一定的借鑒和參考。

● 業務印章自查報告 ●

我農商行積極落實工作責任，成立工作小組，對所轄中間業務管理執行情況進行了全面檢查。現將自查自糾情況報告如下。

一、成立組織

為加強對自查自糾工作的組織領導，我行成立了“電子銀行業務管理自查自糾工作領導小組”，組長由副行長擔任，成員由財務會計部經理、科技電子銀行部經理、稽核監察部經理、客戶部經理及相關部室工作人員組成，自查自糾工作由科技電子銀行部部負責組織落實。各網點也成立了相應組織，全面真實地開展自查自糾工作。

二、自查情況

（一）組織機構及內控管理

1、我行由科技部負責電子銀行業務發展及管理，中間業務由財務會計部負責，發展指標同科技部、財務部績效工資掛鉤。

2、中間業務和電子銀行管理工作崗位明確到人，各環節風險控制有專人負責。

3、已制定電子銀行重大突發事件應急預案（定農信社【20xx】122號）。

（二）中間業務管理

1、中間業務

（1）根據《河北省農村信用社中間業務管理辦法》。我行制定了《河北定州農村商業銀行中間業務管理辦法》及操作流程。

（2）我行給所轄網點統一制定下發中間業務收費標準，網點按要求公示收費標準。

（3）對新開辦的中間業務產品我行按監管和管理部門要求進行了申請、備案或報告，所開辦業務取得相關開辦資質。

（4）中間業務收支堅持收、支兩條線；嚴格執行有關會計核算制度，不存在私自截留、虛列或作其他財務處理。

（5）對新業務開辦前做好培訓，并定期組織開展中間業務培訓工作。

（6）建立健全事后檢查工作機制，稽核部門及財會部門定期或不定期開展檢查。

2、信通卡業務

（1）我行信通卡卡片嚴格按照重要空白憑證管理，開卡、卡片吞沒、作廢嚴格按照規定進行管理并登記，業務要素和相關資料齊全，并留存客戶身份信息及身份證聯網核查記錄。

（2）信通卡約定轉存、EPOS轉賬申請等業務申請資料齊備，要素齊全。

（3）辦理大額、掛失、沖正、凍結、修改卡資料等重要業務時實行遠程授權，相關手續、資料合規齊全。

（4）卡業務差錯處理及時，資料保留完整，ATM及柜員了解差錯處理流程。

3、代理業務

（1）我行所有代理業務均與被代理方簽訂協議；

（2）開辦代理業務都今天了事前培訓，確保操作人員應知應會；

（3）設立了專戶核算代理資金，定期與被代理方核對代理資金及單證，不存在代理資金被擠占挪用現象；

（4）代理業務手續費收入堅持收支兩條線。

4、代理保險業務

（1）持有有效的銷售保險資格；

（2）保險業務手續費收入單獨核算，據實開具發票；

（3）不存在挪用、截留、侵占保險費或保險金的情況；

（4）不存在參與虛假退保、理賠、銷售誤導等情況引起的退?；蛲话l事件；

（5）不存在利用不正當手段強迫、引誘或限制投保人訂立保險合同的情況。

5、我行未開辦代客理財業務

6、我行未開辦貴金屬業務

（三）電子銀行管理

1、網上銀行、手機銀行、自動柜員機、特約商戶、電話銀行和短信服務涉及業務開戶、變更、支付密碼工具管理、設備安裝、巡查維護、操作管理和人員培訓均按照省聯社有關文件規定執行。

2、電子銀行業務各單據、要素管理齊全合規，涉及重要空白憑證的嚴格按照重要空白憑證管理并登記。按照要求建立了證書管理登記簿，登記要素齊全。

3、業務人員對電子銀行風險防范知識比較了解，對辦理業務的客戶做到風險提示。

4、我行的自助設備已經全部遷移至新的自助設備統一平臺；

5、目前，我行未與第三方開展收單業務，后期如果開展，會按規定進行報備；

6、與特約商戶簽訂了《河北省農村信用社特約商戶受理銀行卡協議書》；

7、未將特約商戶的資質審核、受理協議簽訂、收單業務交易處理、差錯、后續檢查、pos灌裝等進行外包。

8、農信村村通業務

（1）未將助農取款業務進行外包，助農金融服務點的準入、管理和退出嚴格按照省聯社相關規定操作，相關協議的簽訂和業務單證要素齊全合規。（2）與助農取款點簽訂了《河北省農村信用社商戶代理金融便民店合作協議》；

（3）不存在虛假資料入網、違規套取發卡銀行手續費、消費與助農交易相互套用等違規行為；

（4）嚴格落實收單資金結算管理要求，審慎開通’T+0’結算服務；

（5）服務點建立了助農取款登記簿，并定期核對。

（6）按照省聯社要求對助農金融服務點進行培訓，特約農戶熟悉EPOS各項功能，能夠按照規定辦理業務。

（四）防范電信詐騙

1、加強銀行卡賬戶實名制管理

（1）對同一存款人開立數量較多的情況進行了摸排清理并制定切實可行的清理方案。

（2）定期排查企業是否屬于“嚴重違法失信企業名單”。

（3）定期對異常單位客戶加強開戶意愿核查。

（4）逐步建立聯系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應關系并開展排查。

2、加強銀行卡轉賬管理

（1）加強特約商戶交易監測和風險管理，并按規定為商戶提供T+0資金結算服務；

（2）在為存款人開通非柜面轉賬業務時，與存款人簽訂協議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉賬的日累計限額、筆數和年累計限額等。

3、電信詐騙風險交易事件管理平臺管理

（1）每天登錄電信詐騙風險交易事件管理平臺查看“涉案賬戶”及“可疑賬戶”，能夠熟知并掌握平臺各項功能。

(2)積極開展防范電信詐騙宣傳，利用營業網點、短信、互聯網等渠道開展多種形式宣傳，在營業網點顯著位置放置及張貼了《電信詐騙防騙知識及案例匯編手冊》、防范電信詐騙宣傳折頁、宣傳海報及風險提示。

● 業務印章自查報告 ●

● 業務印章自查報告 ●

為進一步規范印章管理，切實防范印章操作風險，本部門按照《廣東XXXX農村商業銀行股份有限公司印章管理辦法》，并根據省聯社下發《關于開展全省農村合作金融機構行政印章檢查工作的通知》的相關要求，仔細對照檢查標準，認真開展了公章和業務專用章管理操作情況的全面自查?，F將自查情況匯報如下：

一：印章管理自查情況

首先，行章管理方面，嚴格按照上級行要求，做到指定專人保管、雙人管理。由部門綜合管理崗專門保管(a角)，另一保管人為印章專管人的b角。實行雙人上鎖保管制，行章存放于保險柜內，鑰匙由a角保管、密碼由b角保管，用印時雙人開鎖。收印時雙人上鎖，切實做到了人離章收。嚴格實行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿，交接時間按要求準確到分鐘，避免了印章保管出現的“盲區”。在20xx年我部及時更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單，使用印管理更加合理規范。

目前，印章管理方面存在的問題及建議：

1、用印審批單過多，保管難度較大。

在日常工作中發現，用印審批單使用頻率大，長期保管難度大，建議部門內部使用印章時改用印章審批簿，提高效率，節省資源。

2、用印登記簿登記存在縮寫、簡寫。

個別同事登記用印登記簿時存在縮寫、簡寫，明確以后必須堅持登記時必須齊全。

● 業務印章自查報告 ●

● 業務印章自查報告 ●

印章管理的自查報告范文

印章管理自查報告范文(一)

為進一步規范印章管理，切實防范印章操作風險，我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求，并根據市行下發第xxx號工作通知單，仔細對照檢查標準，認真開展了公章和業務專用章管理操作情況的全面自查?，F將自查情況匯報如下：

一：印章管理自查情況

首先，我行綜合部作為支行印章的管理部門，對現有在用印章進行了一次徹底清理登記，完善了在用印章明細清冊，并對已經停用的廢舊印章進行了認真清理，本次共登記在用印章100枚，清理銷毀廢舊印章20枚。分別是璞苑儲蓄所9枚、迎春園儲蓄所11枚;其次，新增登記在用印章28枚。分別是中潤大道儲蓄所15枚(機構名稱變更)、聯通路分理處10枚，營業室3枚。由綜合部負責了公章用印管理的自查，營業網點和客戶服務部負責了業務專用章的自查。行章管理方面，嚴格按照上級行要求，做到指定專人保管、雙人管理。由綜合部經理專門保管(A角)，另一保管人為印章專管人的B角。實行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統一配發的保險柜內，主鑰匙由A角保管、副鑰匙由B角保管，用印時雙人開鎖。收印時雙人上鎖，切實做到了人離章收。嚴格實行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿，交接時間按要求準確到分鐘，避免了印章保管出現的“盲區”。在08年我行及時更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單,使用印管理更加合理規范。

目前，印章管理方面存在的問題及整改措施：

1、存在舊章在用現象。

機構名稱更換后，現黨支部章1枚未更換新章。以上印章待市行明確制發單位后統一刻制。

2、用印登記簿登記不及時。

個別部門內部存在用印完畢不及時登記，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據，易造成登記簿漏登之現象。通過這次自查，明確以后必須堅持以下兩點：1:用印前，由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項雙人簽字確認2：用印后，立即登記用印登記簿。

3、由于人員受限，監印制度有待進一步加強。

印章管理自查報告范文(二)

為有效防范印章管理中存在問題，根據縣聯社轉發《關于中國銀監會辦公廳關于對農村合作金融機構印章管理的風險提示》(銀監辦發[20xx]164號文件)的有關要求，我社于日前對印章的`審批、使用、保管情況進行了一次自查，現將有關情況報告如下：

一、印章使用管理的自查情況

(1)**信用社制定了印章管理辦法，印章制發由聯社統一刻制，停用及時上交聯社有關部室，在自查過程中未發現已停用印章未上交的現象。

(2)印章使用情況：信用社印章由信用社指定專人保管，對印章使用過程中嚴格執行用章制度;各類業務用章、個人名章堅持“誰使用，誰保管，誰負責”的原則，嚴格落實管理使用責任。業務用章和日常辦理業務的個人名章只能在營業場所使用，并用于規定的業務種類，相關人員按照規定范圍使用。隨用隨蓋，沒有預蓋印章和借與他人使用的情況。

(3)嚴格登記制度：建立使用印章管理登記簿，保證印章在刻制、更換、保管、使用和交接等各個環節都能夠嚴格登記。要求移交人、接交人和監交人在印章保管使用上嚴格執行登記手續，主辦會計有每月對各類會計印章進行檢查。

二、自查中存在的問題：

各網點行政印章未入庫保管。

三、整改措施：

今后進一步加強行政印章的管理，堅持“雙人入庫保管、事先審批登記、雙人監督用印”原則，確保雙人雙鎖、密碼鑰匙分管，做到人離章收，入庫上鎖。

印章管理自查報告范文(三)

為了進一步加強我行行政印章的管理和使用，切實防范風險。近日，總行根據上級相關文件要求，在全轄開展了黨委印章、行政印章、業務印章、個人名章管理專項檢查，有效地規范了印章管理，進一步促進了各項業務和經營管理工作的發展。

一、相互檢查交流，共同提高管理。在組織全轄開展全面自查的的基礎，總行從黨委辦公室、辦公室、財務會計部、信貸管理部、稽核審計部等部門抽調人員組成檢查組于20**年5月16日至5月18日對全轄各支行、分理處及各部門20**年7月農村合作銀行開業以來發生的用印事項進行了現場檢查，采取聽取匯報、現場查看、調閱臺賬及與行政印章專管員談話等方式進行。進一步促進了支行和分理處之間規范用印操作辦法的相互交流，達到共同提高風險控制的目的。

二、嚴格執行制度，定期進行自查。通過這次檢查發現支行、分理處及部門領導均較重視印章管理工作，每季或每半年對本單位的印章管理使用情況進行檢查。總行的行政印章專管員基本能貫徹執行上級行有關行政印章管理的規章制度，做好行政印章的日常管理與使用工作。全轄印章的使用和管理趨于規范，用印環節操作性風險得到了較好的控制。

三、加強集中管理，有效防范風險。從這次檢查情況看，總行根據上級行的統一部署并結合本行實際情況，自從合作銀行開業起將13個網點以前統一法人時使用的印章統一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷毀的銷毀，進一步強化了印章的管理，有效防范了印章使用風險。

四、完善用印流程，切實規范管理。注重管理流程及業務流程的梳理和再造，使行政印章管理流程與組織機構及業務發展、風險控制的要求相適應。從防控操作風險角度出發，對交接、保管、使用等各環節的規章制度進行了強調和明確，力求用印流程完善，切實做到規范管理、優質服務、防范風險。

● 業務印章自查報告 ●

根據總部下發的“中遠集團檔案工作評價辦法”和《關于做好中遠集團檔案工作評價的通知》，我司對目前現有檔案管理情況逐條對照，現將具體情況報告如下：

安徽中遠物流始建于20xx年，依托中遠物流雄厚的硬件設施、強大的網絡資源和健全的信息系統支持，安徽中遠物流為客戶提供全面的供應鏈解決方案和一站式的第三方物流服務。業務涵蓋供應鏈診斷和再造、倉儲配送、綜合運輸、國際貨運代理、庫存管理等基本功能；同時，也為客戶身定做，提供各種增值服務。其中，不僅創建了家電物流、化工物流和汽車物流等專業化品牌，還大力發展了為中小企業融資開辟綠色通道的融資物流等創新品牌。

從公司建立到今，經歷了13年的時間，安徽中遠物流已經從最初的業務為主的發展模式發展成為目標業務與管理協同前進的綜合管理模式。目前安徽中遠物流有員工33人，下設總經理辦公室、財務部、綜合物流部、工程物流部、光電物流部、海鐵聯運部6個部門，組織架構正在不斷的完善。

20xx年5月份之前，公司無專門的檔案室，公司檔案由總經辦和各部門相關人員兼職管理，現保存了20xx-20xx年自建立以來的黨群、行政、財務、業務、人事、企劃等類型檔案。在檔案管理工作中，公司不斷完善檔案管理的各項規章制度，先后制定了《安徽中遠物流文書檔案管理規定》包括企業文件材料歸檔辦法、企業檔案分類編號辦法、檔案保管、庫房管理規定、檔案利用、檔案保密規定、檔案鑒定銷毀規定、特殊載體（聲像、實物）管理辦法、會計檔案管理辦法、業務檔案管理辦法。檔案管理由總經理辦公室文員兼職管理，各部門業務檔案由部門專人負責管理，為提高公司兼職人員檔案管理能力，公司首先對相關兼職檔案管理人員進行公司相關檔案管理辦法的培訓，又根據20xx年區域下發的《上海中遠物流有限公司（中國上海外輪代理有限公司）文件檔料歸檔范圍和保管期限的規定》進行文件檔案管理培訓，公司各部門兼職檔案管理人員的專業知識得到進一步提升。在公司領導對檔案管理的高度重視下，安徽中遠物流目前檔案管理水平較以前已經很大的提升，但是目前公司檔案室處于正在組建中，管理水平較規范化的檔案管理還有相當大的差距。

根據《中遠集團檔案工作評價指標及評分標準》安徽中遠物流自查得分是65分，達標等級是d。

安徽中遠物流單位小，人力財力有限，在檔案室管理硬件上投資也有限，主要存在如下問題：

1)檔案管理人員專業性不足

檔案管理人員均為兼職人員，而且非檔案專業管理人員未取得檔案管理資格證書，其專業知識主要靠自學，有待進一步提高。

2)檔案信息化管理不到位

現檔案管理在財務部和光電物流部存在電子信息管理。財務部設有電子檔案數據庫，光電物流部實現了電子文件異質存檔，并每天更新電子檔案。但是公司的檔案電子信息化沒有實現統一管理，電子檔案光典軟件也沒有落實運用，在電子信息資源共享和保密方面需要改善。

3)檔案室硬件設施不完善

由于安徽中遠物流新搬辦公樓，現檔案室管理剛起步，目前檔案室相關硬件設施還不完善。

4)檔案統計類和宣傳類工作不到位

目前安徽中遠物流無專人對檔案工作進行管理，對于每年的數據檔案數據統計與匯編不到位，沒有形成專題材料、檔案信息資源的分析研究，并且沒有利用企業檔案展示企業發展歷史，宣傳企業文化，舉辦檔案陳列和展覽，這些方面的工作仍需加強。

安徽中安徽中遠物流目前檔案管理工作處于起步階段，實力相對比較薄弱，但領導一直高度重視檔案管理，經過近年來的不懈努力，我司檔案管理工作取得了一些成績，但與上級的要求相比，還存在一定的差距，在今后的工作中，我們將加強措施、加大力度，把我司檔案管理工作推向更高的臺階。具體抓好五個方面的工作：一是進一步加強領導、提高認識，增強全體人員檔案意識，把檔案管理工作作為就業工作的一項重要內容抓好抓實。二是進一步加強制度落實力度，做到有章可依、有章必依、違章必究。三是進一步抓好軟硬件建設，確保檔案安全，提高檔案信息調閱速度。四是進一步加強檔案隊伍建設，提高檔案管理人員的政治素質和業務水平，適應新時期檔案管理工作的要求。五是推進檔案信息化建設,實現檔案信息化建設與企業信息化建設同步發展。

● 業務印章自查報告 ●

限額制度作為一種管理模式和方法，應用范圍很廣泛，但無論是在哪個領域或因何種需要而采用，都必然伴隨著規避限額制度行為發生的問題，在一定程度上弱化了政策執行力。為保障外匯市場健康發展，無外乎兩種對策，一是“堵”，另一個是“疏”。

一、個人分拆結售匯“關注名單”管理的背景意義

我國自20xx年對個人結售匯實行年度總額管理，規定境內個人年度結售匯限額為等值5萬美元，限額以內不再區分資金性質，超過年度限額結售匯，銀行需對交易背景進行真實性審核后辦理，個人資本項下需經外匯局核準。隨著我國涉外經濟快速發展，個人持有和使用外匯需求不斷擴大，銀行業務創新呈現出電子化、網絡化的發展趨勢，在便利個人辦理業務，減輕銀行柜臺壓力的同時，規避限額管理分拆結售匯案件頻發。尤其是通過電子渠道以分拆形式掩蓋真實交易性質（網上銀行、自助銀行、電話銀行），且案件手段呈多樣化、復雜化趨勢，成為個人外匯管理的重點問題之一。20xx年12月，國家外匯管理局頒布實施了《關于銀行開辦電子渠道個人結售匯業務試行個人分拆結售匯“關注名單”管理的通知》（以下簡稱41號文），其主要內容包括：

對“關注名單”的構建、篩查、核查、添加、范圍、報告及處理進行了明確規定，為外匯管理部門和銀行依法行政提供了依據。通過限制“關注名單”內的個人辦理結售匯業務的便利程度，達到行政處罰以外的警示和預防違規行為的作用，對個人實行區別分類管理。電子渠道與銀行柜臺個人外匯業務管理原則一致，通過技術支持，實現在同一銀行全渠道業務數據的定期篩查管理和名單共享。在關注期限內，銀行不得為“關注名單”內的個人辦理電子銀行結匯和購匯業務，通過柜臺為其辦理結售匯業務時，應比照超過年度總額的結售匯要求，經常項下需進行真實性審核，資本項下需經必要的核準?！瓣P注名單”的關注期限為被納入“關注名單”之日起的當年及之后2年。

二、個人分拆結售匯“關注名單”篩查標準

根據監管部門和銀行操作的需要，41號文對“關注名單”篩查標準做了明確規定。經篩查核實，在篩查期間內個人結售匯交易符合下列任何一類行為標準的，應被認為進行了分拆結售匯交易。

（一）5人（含，下同）以上分別發生年度總額以內結匯；且結匯金額均接近年度總額，并每人劃轉接近年度總額的等值人民幣資金至同一個人或機構賬戶。

（二）5人以上分別發生年度總額以內購匯，且購匯金額均接近年度總額，并每人匯出接近年度總額的外匯資金至境外同一個人或機構，或劃轉至境內同一個人（根據現行規定，境內外匯劃轉雙方應為本入及其直系親屬關系）。

（三）5人以上分別發生年度總額以內購匯，且購匯金額均接近年度總額，其在購匯前均收到來源于同一個人或機構劃轉的接近年度總額的等值人民幣資金。

（四）5人以上分別發生年度總額以內結匯，且結匯金額均接近年度總額，其在結匯前均收到來源于境外同一個人或機構接近年度總額的外匯匯款，或境內同一個人接近年度總額的外匯劃轉。

三、個人分拆結售匯“關注名單”管理效果分析

據國家外匯管理局統計，20xx年1—11月，全國各分局共發現異常交易線索3574件，金額合計億美元，涉及30，863人；向外匯檢查部門移交案件和線索420件，金額合計億美元，涉及5457人。其中，已查處案件144件，涉及1，227人，金額億美元。20xx年，陜西省發現涉嫌分拆結售匯交易線索32件，金額1126萬美元，納入“關注名單”201人。從社會效果看，實行“關注名單”管理是確保國家個人外匯管理法規有效實施，維護正常外匯市場秩序采取的`必要監管方式，對分拆交易行為具有一定遏制和警示作用。以下通過典型案例進行“關注名單”管理效果分析。

（一）境外匯入外匯、分別結匯、人民幣轉存同一賬戶，包括以下個典型案例：

案例

1、貿易項下分拆結匯。20xx年8月，香港A公司分散匯給境內王某等12人15筆外匯，合計金額51萬美元，分別結匯后將人民幣轉存某公司法人何某賬戶。據了解，與該公司合作的進出口公司面臨破產，而該公司未辦理進出口備案登記和開立外匯結算賬戶。因此，讓香港A公司將貨款分散匯給公司員工，通過個人渠道結匯并轉存至公司賬戶，王某等人被納入“關注名單”，并移交檢查部門。

案例

2、資本項下分拆結匯。20xx年6月，由境外母公司匯給在境內子公司員工高某等8人每人萬美元，合計金額39，2萬美元，分別結匯后將人民幣轉存該子公司賬戶。據了解，結匯資金用于子公司增資和補充流動資金，高某等人被加入“關注名單”，并移交檢查部門。

案例

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3、勞務項下分拆結匯。20xx年2月，境內蘇某香港注冊公司法人，其通過網銀將外匯匯給境內肖某等6人每人5萬美元，合計金額30萬美元，經銀行柜臺結匯全部提現，并分別以人民幣現鈔形式返還給蘇某。為了應對外匯現場核查，蘇某還與有關人員簽訂了勞務合同，合同金額為年收入5萬美元。

（二）人民幣境內劃轉、分別購匯、匯出境外同一賬戶，包括以下2個典型案例：

案例4：20xx年3月，境內蔣某將購買年度總額外匯所需人民幣資金通過網銀分別劃轉至權謀等12人賬戶，經銀行自助渠道購匯并匯出境外，收款人為境外同一機構，合計金額等值60萬美元，權某等人被納入“關注名單”，并移交檢查部門。案例5： 20xx年7月，境內19人通過電子渠道分拆購匯并匯款至香港李某賬戶，金額共計94萬美元，購匯所需人民幣資金來源于境內同一賬戶劃轉，該賬戶戶主為李某丈夫，相關人員納入“關注名單”和反洗錢名單。

四、產生原因

（一）政策因素。一是按照我國現行《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》規定，尚未完全放開對境內個人資本項下的外匯收支，如：境內個人直接對外投資，移民境外財產轉移等，即使有相關政策，因提供所需材料繁瑣，審批程序復雜，財產轉移限額控制過于嚴格，使有境外投資、移民、購房需求的個人通過自費留學、旅游等經常項下用途采取分拆來實現。二是目前從事對外貿易的個人取得相應執照登記和對外貿易經營權成本較高，有一定難度，同時基于避稅方面考慮，辦理相關證照的意愿較弱，有些從事對外貿易經營的個人往往會選擇分拆，借個人非經營項下流通或匯兌。

（二）銀行因素。我國屬外匯管制的國家，個人經常項下完全放開，但超過年度限額仍需進行真實性審核。銀行是確保國家外匯管理法規實施有效性的前沿，追求市場利潤最大化是銀行的經營理念和目標。由于銀行代位監管意識薄弱，真實性審核不嚴，受各種人情關系的影響，對異常情況難以發現，在一定程度上為個人分拆結售匯起到了某介作用。

（三）科技因素。當前，我們正處在一個現代科學技術日新月異快速發展的新時期，且全面覆蓋和滲透到我們工作和生活的每個領域，電子銀行既符合市場發展規律，也是未來銀行業發展的趨勢。電子銀行為社會提供極大便利，節約管理成本，減輕柜臺壓力的同時，一些惡意分拆者利用電子渠道的便利性和隱蔽性來擾亂正常的外匯秩序。從涉嫌分拆案件情況看，絕大多數是通過電子銀行渠道完成的。

五、社會影響

（一）弱化外匯政策執行力。規避個人結售匯限額管理的分拆行為，是惡意繞開了我國按照經常項下和資本項下交易背景，區分資金性質，實行分類管理的外匯管理框架和原則，影響了外匯管理法規實施的有效性。

（二）擾亂外匯市場秩序。個人分拆結售匯行為，擾亂了貿易、服務貿易、個人、證券等金融市場正常的外匯秩序。從查處案例情況看，有的借個人分拆資金流入貿易貨款，逃避聯網核查；有的借個人分拆資金流入外債，逃避外債監管；有的借個人分拆將非法資金轉移境外或通過分拆造成熱錢流入境內，加大了外匯監管的難度。

（三）外匯統計數據失真。通過外匯管理部門核查取證情況看，涉嫌分拆的個人在填寫或申報相關欄目中都沒有填寫真實的外匯用途和來源。如：分拆購匯匯出用途填寫為教育培訓或咨詢服務，分拆結匯來源填寫境外勞務或贍家款等，反映了分拆結售匯行為扭曲了外匯收支、供求關系、交易背景的真實性，導致個人結售匯統計不真實，給國家決策依據數據基礎帶來一定影響。

六、“關注名單”管理存在的問題

隨著電子銀行的迅速普及和發展，“關注名單”管理在實踐中取得了良好的社會效果，對規避限額分拆行為起到了警示和限制的積極作用，同時也反映了一些疏漏和不完善之處，值得關注。

（一）“關注名單”管理系統功能不一致。由于各銀行在人力、技術、現有系統承受力等方面參差不齊，因此形成“關注名單”管理系統功能設置不一致的現狀。如：中國銀行由基層網點人工負責篩查工作，添加“關注名單”后報上級管理部門；工商銀行由各省級行電子銀行部負責篩查工作，并添加“關注名單”；招商銀行由總行負責基礎數據的統一篩查，將“關注名單”下發至各省級行自行添加。由于科技手段和人工操作篩查有一定差別，易出現銀行人員責任心不強，篩查添加不及時，管理不規范等問題。

（二）“關注名單”管理信息不能共享。我國個人分拆結售匯“關注名單”管理尚處試行階段，“關注名單”管理信息僅適用于同一銀行的柜臺和電子渠道共享，受技術等方面因素影響，即使在同一銀行內也難以滿足查詢需要。由于“關注名單”信息在全國范圍內未實現各銀行之間、銀行與外管局之間共享，給跨銀行、跨區域、跨渠道再次實施分拆行為造成機會，沒有徹底遏制和杜絕分拆結售匯行為發生。

（三）“關注名單”管理提示程序不規范。按照國家外匯管理局41號文件規定，要求銀行應采取適當方式提前提示個人將納入“關注名單”管理，未明確適當方式涵蓋哪些具體內容。監管發現銀行采取的提示方式不統一，也存在不提示的問題，在“關注名單”提示程序方面法律依據不夠嚴謹，容易引起銀行和監管部門與被關注個人之間的法律糾紛。

（四）“關注名單”關注期限定位不準。按照41號文件規定，“關注名單”的關注期限為個人被納入“關注名單”之日起的當年及之后2年。在具體執行中發現，由于當年年初與當年年末的被關注時間跨度較大，有的甚至相差半年以上，結果出現納入“關注名單”的實際執行期限不一致，在一定程度上對個人有失公平。

（五）為分拆提供人民幣資金“關注名單”不明確。按照現行規定，5人以上分別發生年度總額以內購匯，其在購匯前均收到來源于同一個人或機構劃轉的接近年度總額的等值人民幣資金，應被認為進行了分拆購匯交易。但為實施分拆提供人民幣資金的個人如何關注法規不明確。銀行認為，境內劃轉人民幣不受任何限制，且本人未購匯或結匯，納入“關注名單”法律依據不足，銀行內部也沒有相關規定，造成以上行為游離于外匯管理之外的現狀。

七、“關注名單”管理機制完善思路與建議

（一）完善政策合理引導。提高外匯管理法規的社會認知度。逐步放開個人資本項下管理與服務。當前，我國個人外匯管理的難點問題是，資本、貿易項下外匯資金借非經營性個人經常項下渠道流動和匯兌。為適應個人外匯收支呈現多元化發展的趨勢，外匯管理應對個人資本項下資金流出入問題進行研究和論證，妥善處理好個人收支便利和風險可控的矛盾，疏堵結合，開正門，堵歪道，在堅持真實、合理原則前提下，為滿足個人資本項下外匯收支需求提供合法渠道和政策支持。

進一步完善“關注名單”管理機制。一是規范“關注名單”提示法律程序。通過電子渠道辦理個人外匯業務是每個公民享有的合法權利，一旦該權利由于某種原因被加以限制時，相關職能部門必須履行一定程序告知當事人。因此，建議總局在“關注名單”提示或通知的法律程序上進一步明確細化，便于銀行在執行中做到統一規范化，避免因此產生糾紛。二是統一“關注名單”關注期限。由于當年被納入“關注名單”之日起的時間不一致，為公平起見，建議將“關注名單”關注期限為被納入關注之日起計算滿3年。三是為分拆提供人民幣資金納入“關注名單”管理。建議將以分拆結售匯為目的提供人民幣資金的個人納入“關注名單”管理，銀行應按照外匯管理要求，建立健全內部管理制度。

（二）強化綜合信息管理與共享。構建全國“關注名單”管理系統平臺。目前，我國個人分拆結售匯“關注名單”管理尚處試行階段，在管理方式和數據渠道利用方面比較單一，未起到防范個人通過跨銀行、跨區域交易，規避外匯監管的合力作用。建議在總結個人分拆結售匯“關注名單”管理試行基礎上，進一步優化完善系統資源設置，依托個人結售匯系統平臺，增加“關注名單”信息管理模塊，不受時間和地域限制，實現全國范圍內共享，便于銀行辦理業務時登陸查詢，進一步提高“關注名單”數據發布及運用監管的實效性。

將個人分拆結售匯與個人征信管理掛鉤。在市場經濟快速發展的今天，誠信問題已經滲透到我們工作和生活的各個領域，引起社會普遍關注，能否自覺遵守外匯管理法規，反映了個人對社會的信用程度。因此，外匯管理應加強與人民銀行征信部門、反洗錢部門之間的監管協作。通過數據清理、接口程序開發、數據測試，對不遵守國家外匯管理法規、出借年度限額、實施分拆結售匯添加到個人征信系統，有利于提升聯合監管水平，促進社會形成遵紀守法的良好氛圍，通過信用體系對外匯管理起到法規宣傳、信息披露、履行義務的提示和輻射作用。

● 業務印章自查報告 ●

根據《關于對印章管理使用情況進行檢查的通知》（x農信聯發［20XX］347號）要求，為有效防范因印章管理不善引發案件風險，xxxxx信用社對全轄印章管理使用情況進行了一次全面自查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

成立了以xx同志任組長、xxx、xxx、xxx、xxx同志任副組長、辦公室、會計業務部、稽核審計部負責人為成員的自查領導小組，負責對本社及各基層營業網點的印章管理情況進行檢查。對照x監會風險提示、會計出納基本制度和《xx市農村信用社會計專用印章管理辦法》（成信聯會［20xx］326號），及時制定下發了xxx信用社《關于對印章管理使用情況檢查的通知》，對檢查工作的時間、檢查對象、范圍及檢查的具體內容進行了安排部署，確保了自查工作的順利開展。

二、印章管理制度健全，為防范風險提供了有力保障

xxx信用社印章管理健全，先后制定了《xxx行政公章管理辦法》（xxx〔20xx〕xx號）、《xxxx業務印章管理辦法》（xx［20xx］x號）及xxxx《機關日常事務管理規定》（xxx［20XX］xx號），對印章的刻制、管理和使用等提出了明確要求，對蓋印的操作程序、管理責任、監督檢查與違規處理等進行了全面、系統的規范。

三、印章管理使用規范，杜絕了風險隱患的發生

一是嚴格執行印章使用審批、登記制度。印章使用前由用印人在《印章登記簿》上真實、詳細、準確地進行了登記，由有權簽字人簽字同意后用印。未出現過未經審批使用印章的情況，且加蓋印章份數與審批、登記數相符。特殊合同文本等，加蓋印章時使用合規。印章的刻制嚴格按照規定執行，啟用和廢止印章時正式行文進行了公告，并進行了登記。

二是保管嚴密，認真落實專人保管，入保險柜存放制度。單位行政公章、黨委印章由辦公室xxx同志負責保管和使用，工會印章由工會辦xx同志負責保管和使用。印章不隨意亂放、不隨意外借使用，未發生未經批準將單位行政公章攜帶出單位使用的情況。

三是認真落實“誰掌管、誰負責”的規定，嚴格執行隨用隨蓋，領導不預簽，人在章在，人離章收的操作要求。印章專管員調離、外出，均按規定辦理了交接手續。印章的領用、收回、更換均嚴格履行了交接登記手續，并由移交人、接收人、監交人在印章保管登記簿上簽字

四、會計專用印章管理使用合規，夯實了業務發展基礎

（一）自查的會計專用印章包括：業務公章、儲蓄業務公章、現金收訖章、現金付訖章、轉訖章、結算專用章、匯票專用章、本票專用章、受理憑證專用章、財務專用章、交換專用章、假幣專用章、假幣收繳專用章、個人名章等。各分支機構會計專用印章齊全，管理規范，并且建立有《會計專用印章啟用保管登記薄》，對會計印章的領用、啟用、更換、停用，保管印章人員崗位調換、離崗或離職等，均按規定進行了如實登記。

（二）在使用各種會計專用印章過程中嚴格堅持“專人使用、專人保管、專人負責”的原則，做到了印、押（機）、證分管分用。

（三）會計印章嚴格按規定范圍使用，無私自授受及會計業務人員的個人名章交由他人使用的情況。對于超過會計印章經管人員權限的用印以及特殊業務使用的印章，均經分社負責人審批同意后加蓋印章，并對有關內容進行了登記備案。

（四）在營業過程中會計人員臨時離柜，會計印章均入柜加鎖保管。下午營業終了，會計印章、個人名章隨鈔箱入庫、加鎖保管。

（五）對需要更換的印章，均按規定程序申請刻制，作廢印章按規定上繳，作廢印模列入會計檔案按規定保存。

（六）對于需將作廢、停用印章上繳至公司相關部門的，嚴格執行了兩名專管人員編表連同印章上繳。

（七）xxx改革過渡期間，分支機構舊的行政公章按規定上交到xxx信用社辦公室統一管理。對需要加蓋舊行政公章的，由分支機構負責人在《印章使用登記簿》上簽字同意后，由辦公室負責印章管理人員用章。

● 業務印章自查報告 ●

隨著金融市場的快速發展和金融監管的加強，銀行作為金融體系的核心機構，承擔著重要的社會職責。為了確保銀行業務的健康發展和風險控制，銀行重點業務自查報告成為銀行監管的重要手段之一。本文旨在對銀行重點業務自查報告進行詳細、具體且生動的描述，以便深入了解該報告的相關內容和意義。

首先，銀行重點業務自查報告是銀行在經營過程中對其重點業務進行自查和總結的文件，其編制和提交是銀行監管的一項重要要求。該報告覆蓋了銀行的各項重點業務，包括貸款、存款、投資和資產管理等。銀行根據監管要求和內部規章制度，對這些業務進行全面的自查，以確保業務的規范性、合規性和風險控制的有效性。

其次，銀行重點業務自查報告的編制過程需要進行詳細的數據歸集和整理。銀行通過對各項業務的數據和信息進行梳理和歸類，形成詳細的報告內容。例如，在對貸款業務進行自查時，銀行需要整理出各類貸款的發放額度、利率、擔保方式等數據，并加以分析和總結。同時，銀行還需要通過考核指標和風險評估模型等方法，對業務風險進行評估和分析，以便及時發現和解決存在的問題。

另外，銀行重點業務自查報告還需要針對性地提出問題和改進建議。銀行在對重點業務進行自查的過程中，不僅要發現問題，更重要的是提出解決問題的具體措施和改進建議。例如，在自查中發現貸款逾期問題較為嚴重的情況下，銀行可以提出增加風險準備金、加強催收管理、完善信用評估機制等一系列解決方案，以降低貸款風險和提升業務質量。

最后，銀行重點業務自查報告的真實性和客觀性對于銀行的監管和經營非常重要。銀行需確保報告內容的真實、準確和完整，且報告應基于充分的數據和事實依據，以便監管部門和上級領導能夠準確判斷銀行的經營風險和業務狀況。此外，銀行還應確保報告內容的客觀公正，不掩蓋和夸大問題，以便及時發現和解決存在的風險隱患。

綜上所述，銀行重點業務自查報告是銀行監管的重要手段之一，具有詳細、具體和生動的特點。通過對各項重點業務的自查和總結，銀行能夠及時發現和解決存在的問題，提升業務質量和風險控制的能力，確保銀行的穩健經營和社會責任的履行。因此，銀行重點業務自查報告的編制和提交對于銀行和整個金融體系的健康發展至關重要。

● 業務印章自查報告 ●

為了進一步加強我行行政印章的管理和使用，切實防范風險。近日，總行根據上級相關文件要求，在全轄開展了黨委印章、行政印章、業務印章、個人名章管理專項檢查，有效地規范了印章管理，進一步促進了各項業務和經營管理工作的發展。

一、相互檢查交流，共同提高管理。

在組織全轄開展全面自查的的基礎，總行從黨委辦公室、辦公室、財務會計部、信貸管理部、稽核審計部等部門抽調人員組成檢查組于20xx年5月16日至5月18日對全轄各支行、分理處及各部門20xx年7月農村合作銀行開業以來發生的用印事項進行了現場檢查，采取聽取匯報、現場查看、調閱臺賬及與行政印章專管員談話等方式進行。進一步促進了支行和分理處之間規范用印操作辦法的相互交流，達到共同提高風險控制的目的。

二、嚴格執行制度，定期進行自查。

通過這次檢查發現支行、分理處及部門領導均較重視印章管理工作，每季或每半年對本單位的印章管理使用情況進行檢查?？傂械男姓≌聦９軉T基本能貫徹執行上級行有關行政印章管理的規章制度，做好行政印章的日常管理與使用工作。全轄印章的使用和管理趨于規范，用印環節操作性風險得到了較好的控制。

三、加強集中管理，有效防范風險。

從這次檢查情況看，總行根據上級行的統一部署并結合本行實際情況，自從合作銀行開業起將13個網點以前統一法人時使用的印章統一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷毀的銷毀，進一步強化了印章的管理，有效防范了印章使用風險。

四、完善用印流程，切實規范管理。

注重管理流程及業務流程的梳理和再造，使行政印章管理流程與組織機構及業務發展、風險控制的要求相適應。從防控操作風險角度出發，對交接、保管、使用等各環節的規章制度進行了強調和明確，力求用印流程完善，切實做到規范管理、優質服務、防范風險。

為保證印章使用、管理的正確性、安全性，我部根據聯社有關文件的要求，對本部門印章使用管理情況進行自查，現將自查結果報告如下:

一、自查的主要內容:

我部對聯社配置給本部門保管使用的印章。自查重點包括:印章保管、印章使用、印章交接/移交、印章收繳等。

二、自查的情況

經核查，我部目前管理的印章有××××××××印章的制作、領用、保管、使用情況如下:

(一)印章刻制方面。我部無存在私刻公章、偽造印章的情況，所有現存的印章由聯社辦公室根據聯社統籌安排，負責統一制作的。

(二)印章啟用方面。我部的印章都是從聯社辦公室移交接管過來的，并在聯社辦公室存有印章領用登記記錄，不存在未經批準而擅自提前啟用新印章的情況。

(三)印章的保管方面。我部對印章管理有實行審批人與保管人分離原則，指定專人保管印章，存放在具有防盜功能的保險柜(箱)內進行保管，能認真做好印章的日常清潔與保養工作，沒有發生過丟失印章的情況。

(四)印章使用方面。我部使用印章時，堅持執行審批手續，由本部門有權審批人審批同意后，才簽發印章，沒有存在越權審批、濫用、盜用印章和使用偽造印章的情況，并就實際用印情況填寫《使用印章登記簿》。

(五)印章交接、移交方面。非保密員之間交接印章，能執行印章日常交接審批手續，并就交接情況填寫《日常印章交接登記簿》。

● 業務印章自查報告 ●

一、印章使用管理的自查情況

（1）xx信用社制定了印章管理辦法，印章制發由聯社統一刻制，停用及時上交聯社有關部室，在自查過程中未發現已停用印章未上交的現象。

（2）印章使用情況：信用社印章由信用社指定專人保管，對印章使用過程中嚴格執行用章制度；各類業務用章、個人名章堅持“誰使用，誰保管，誰負責”的原則，嚴格落實管理使用責任。業務用章和日常辦理業務的個人名章只能在營業場所使用，并用于規定的業務種類，相關人員按照規定范圍使用。隨用隨蓋，沒有預蓋印章和借與他人使用的情況。

（3）嚴格登記制度：建立使用印章管理登記簿，保證印章在刻制、更換、保管、使用和交接等各個環節都能夠嚴格登記。要求移交人、接交人和監交人在印章保管使用上嚴格執行登記手續，主辦會計有每月對各類會計印章進行檢查。

二、自查中存在的問題：

各網點行政印章未入庫保管。

三、整改措施：

今后進一步加強行政印章的管理，堅持“雙人入庫保管、事先審批登記、雙人監督用印”原則，確保雙人雙鎖、密碼鑰匙分管，做到人離章收，入庫上鎖。

為進一步規范印章管理，有效防范印章管理中存在的問題，仔細對照《印章管理標準》及《xxx公章管理辦法》的要求，對我廠印章的審批、使用、管理進行了一次自查，現將有關情況報告如下：

1、印章管理制度及執行情況：各單位能夠按照《xxx印章管理辦法》對各類公章進行嚴格統一管理，印章制發由廠部統一刻制，停用、廢止和銷毀情況及時上交綜合科管理，在自查過程中未發現已停用印章未上交的現象。

2、印章使用登記情況：能夠嚴格按照標準規范執行，檢查中發現有個別報表有未登記現象，但是均由主管領導簽字批準。

3、對各類公章的適用范圍：各職能科室、車間能夠認真執行印章管理辦法，有個別單位對科室、車間公章的管理記錄不夠完善，需進一步強化管理。

4、無未經批準或授權對公司外的單位印章。

xxxxxxx

xxxx年x月x日

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