銀行對公客戶營銷方案(精華十三篇)_銀行對公客戶營銷方案

銀行對公客戶營銷方案(精華十三篇)。

? 銀行對公客戶營銷方案 ?

客戶經理的工作職責

1.做好客戶的前期接待和準備工作，受理客戶的貸款申請，收集相關信用信息等信息，對申請人的貸款申請進行審核。對合法性、合規性、安全性和盈利性進行調查，并對調查內容的真實性負責，撰寫可行性報告，進行分析，提出意見。 調查的主要內容包括：

（一）調查核實貸款申請人提供的身份證明和品行、申請人主要資質等基本信息、產品市場、財務狀況及清點等情況，掌握貸款的真實用途，調查核實貸款申請人的經營狀況和償付能力等。實現抵押和質押。

(3)對擔保人的擔保資格、補償能力和資信狀況進行調查核實。 （四）其他需要調查的材料。

2.負責接收貸款客戶上交的符合公司要求的客戶信息，審核信息是否齊全，對符合要求的信息進行整理分類；

3.負責盡職調查工作，對審核通過的項目及時進行登記，出具可行性報告，填寫項目審批表，及時提交部門經理審核。 4、準備與客戶簽訂的合同，填寫各類合同文本及相關法律文件，確保客戶信息的完整性和真實性；

5.聯系利益相關方投資客戶，與投資客戶溝通，推薦和介紹項目。 6、通知投融資客戶前來簽訂合同、辦理抵押手續并繳納相關費用，并協助財務部張玉琴辦理其他事項。

7.負責回答客戶的問題。 為投融資業務提供咨詢服務，做好登記工作，每天及時向部門經理匯報，盡量解決客戶在投融資過程中遇到的困難。

8.隨時了解貸款客戶的到期和逾期情況，配合財務部門做好催收前的準備工作，并與投資客戶進行溝通。

9.做事后管理，總結本周已對接或收到的業務，并提交部門經理存檔，并定期對已取得的貸款或投資的客戶進行回訪。 10、及時發現業務運營過程中存在的問題，將審核過程中發現的可疑信息及時報告部門經理；

11.對重大、復雜的貸款項目，有針對性地參與前期調查工作，及時了解掌握情況；從而為公司采取措施提供合理依據；

13.負責協調與客戶的關系，維護與優質客戶的關系；

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端午節快到了，各各酒店都開始搞促銷活動來吸引更多的顧客。但大多數酒店都是搞傳統的打折、送禮包、餐券等促銷活動。搞這些傳統的這些促銷活動不僅不能給企業帶來利益，反而是傷害到企業的利益。

端午節促銷活動主要目的是吸引顧客，升賣場人氣，樹立良好的企業品牌形象，為酒店贏利，當然也為了讓更多顧客體驗到端午節包粽子的樂趣，讓顧客留下美好、甜密的回憶。

如何才能搞促銷活動?下面就是我的簡單想法：

一、總方案概括：

(一)酒店開設親情粽子套餐(來酒店消費的家庭成員均可參加)。

(二)目標：端午節期間的散客、家庭、親朋好友。

(三)活動方式：全家“粽”動員。

1、粽子所需材料由酒店提供。

2、全家一起包粽子。

3、專業廚師臨場指導。

4、煮粽子(酒店提供餐具、家庭成員負責自煮)。

5、吃粽子。酒店免費提供：為顧客拍照吃粽子全家福照片。

二、活動期間準備工作：

1、橫幅：“全家‘粽’動員”。

2、浸泡過的糯米、粽葉若干;棉線若干;勺子4把;硬幣和蜜棗若干;毛巾架;桌子。

3、圍兜和一次性手套。

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20XX年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。

(一)充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。

去年，我們團隊業績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面，因銀行業的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發，營銷計劃的開展難度就增加了。

(二)充分認識推進優化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

(三)充分認識招聘成員的重要性。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。

充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20XX年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。

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在營銷戰略上，一是要積極開展郵政儲蓄宣傳活動。以財政為軸，采取上街宣傳、上門宣傳等主動宣傳措施，充分利用戶外墻體、電視專題、報紙專欄和廣告宣傳等主流媒體加大業務宣傳力度，及時公布業務拓展狀況。二是要不斷改進服務程序。除增加服務網點外，進一步改善營業辦公環境，增加自動取款設施，改進業務辦理程序，不斷提高工作效率。使客戶在辦理業務過程中感到不繁瑣，感受到服務的周到和貼心。三是要不斷提高服務質量。要以高度的責任心扎實做好本職工作，熟練崗位業務，做到耐心周到服務。以良好的行為舉止樹立公司服務形象。

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銀行保險的銷售模式應該完成以下目標：首先，該模式能充分調動有關銀行人員的積極性。第二，該模式能滿足銀行客戶的金融服務要求。第三，該模式能夠有效地利用現存的銀行經營網點。第四，該模式能充分利用銀行的其他銷售渠道所提供的多種銷售機會。最后，該模式能依據保險產品特點選擇銷售通路，使二者協調一致。

銀行保險最突出的優點是有效利用銀行現有的銷售網點，節約經營成本。銀行保險的經營使得每增加一個客戶所帶來的邊際成本是可以忽略不計的。銀行保險人削減了傳統保險人因招募、精選、培訓代理人所引起的巨額成本。這部分減少的成本可以通過降低保費使客戶獲益，從而增強銀行保險人的競爭力；也可以保持保費不變而直接提高銀行保險人的收益率。因為壽險市場的保險產品的需求價格彈性不大，因此銀行保險人往往采取后一種決策。

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歐美的銀行保險人均運用一定的技術來收集、分析銀行數據庫中的客戶信息，并以此發掘客戶的需求，開發出交易簡便的保險產品。

通常銀行所掌握的客戶資料都隱含有客戶購買習慣、經濟地位及理財經驗等重要信息，但這些寶貴的資產是許多銀行，包括大型的經驗豐富的銀行都沒能有效利用的。運用某種技術來處理這些有關客戶經濟行為的信息可以為保險產品的設計和銷售提供有價值的線索。例如，客戶通過向銀行按揭貸款購買一套房屋，這一行為就與許多保險產品相關。就傳統的保險人而言，有關保單持有人的個人行為信息是難以獲得的。即使獲得也只能通過其代理人，而代理人可能為了自身的經濟利益而阻撓保險人與客戶的直接接觸。

此外，銀行保險人還通過技術盡量簡化保險產品的購買程序，從而使得客戶通過銀行購買保險產品完全不同于傳統方式購買保險產品，這個過程讓人感覺更加愉快、輕松。用傳統方式購買保險產品意味著頻繁與代理人接觸，經歷繁復的承保過程，而這些過程在銀行保險都可以省略。對于保險這種無形商品，購買過程本身就是產品十分重要的一部分。銀行保險人應充分發揮技術的作用使購買過程更加簡便、流暢。

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(1)、洽談目標銀行客戶單位和群體;

(2)、摸清銀行客戶團體的購買實力和購買誠意度，并進行綜合評估;

(3)、搜集銀行客戶團體的相關情況，洽談合作方式、活動方式、優惠方式;

(4)、將最新的銷售信息、銷售政策及時傳遞給銀行客戶;

(5)、保持與銀行客戶的維護與聯系，最終促進成交。

工作人員首先聯系銀行客戶的`客戶經理，在客戶經理的介紹下，了解銀行客戶的購鋪需求情況和活動范圍;在客戶經理引薦下與銀行客戶進行交流，并組織針對銀行客戶單位的小型產品推介會。工作人員需確定意向客戶群并與意向客戶取得聯系，了解對方的最新動態。銀行客戶經理也將根據其名下客戶最終成交的套數，獲得不同級別的購房優惠、現金及其他方式的獎勵。

(1)、結合本項目銀行客戶拓展主要目標―――就職在商會、大型國有企業、機關事業型單位、大型廠礦、建材、私營業主、學院單位等社會群體;

1、銀行客戶團購優惠:

1)、銀行客戶名下所有的成交客戶，享受正常購鋪優惠折扣以外，另外根據整個單位成交的合計套數，享受銀行客戶團購優惠。

2)、銀行客戶經理名下客戶團購商鋪須達到3套以上能享受團購優惠，具體標準如下：商會成員團購3套以上物業，在享受常規折扣的基礎上，再享受9.8折。 其他特殊情況，公司將作出評估建議，并與團購客戶直接商洽。

3)、團購客戶享受優先選鋪待遇。

先交誠意金者先選鋪，以誠意金協議序列號為準;

A、人物界定：

本項目工作人員第一次拜訪，直接拜訪客戶經理;從第一次拜訪到后期被推薦客戶簽署合同并交付首期款，必須是同一個人，中途人員發生變更不予承認;

B、返點建議：

①銀行客戶經理名下客戶購房享受大客戶折扣。

②銀行客戶經理的現金獎勵如下：

如果銀行客戶經理購鋪，除享受大客戶折扣外，現金獎勵可以抵扣房款。

2、購房合同150萬以內獎勵人民幣4000元;

3、購房合同200萬以內獎勵人民幣6000元;

4、購房合同200萬以上獎勵人民幣8000元。

5、以上獎勵于簽定合同后次月10日前發放。

工作人員拜訪——意向客戶確定——聯系溝通——產品推薦會——銀行客戶在推薦本單位客戶購買項目——成交并簽約——簽署合同后次月10日——銀行客戶經理持本人身份證，由銀行客戶項目組相關人員陪同，到開發商財務直接領取現金或者抵扣房款。

(1)、工作人員對銀行客戶進行摸底、評估工作;

(2)、圈定目標，進行初步洽談;

(3)、工作人員搜集銀行客戶的相關信息;

(4)、對該銀行客戶進行綜合評估，了解該銀行客戶單位的購買實力及購買意向，評選出需要重點跟進的目標單位。

(1)、對前期評選出的單位進行重點深度發掘;

(2)、工作人員與銀行客戶經理聯系，協商進一步合作事宜;

(3)、保持與銀行客戶經理的聯系，隨時掌握銀行客戶的動向及各種活動，并及時向管理人員反饋;

(4)、根據該單位的具體情況及購買意向，向管理人員申請舉辦產品說明會;

(5)、工作人員應協助產品說明會的組織協調工作;

(1)、收集銀行客戶經理名下客戶購鋪數量;

(2)、協助跟進銀行客戶的選房簽約工作;

(3)、保持與銀行客戶單位的聯系，進行銀行客戶關系維護;

(4)、根據工作情況，準備新的合作活動和新一輪銀行客戶單位的選點籌備工作。

注意：

1、補充物料將以報告形式申請。

2、在大客戶拓展工作中，需要車輛的配合，在車輛不能到位的情況下，交通費用實報實銷。

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尊敬的_銀行領導：

您好!

首先感謝您在百忙之中抽出時間閱讀我的辭職信。

我是懷著十分復雜的心情寫這封辭職信的。自我進入銀行工作之后，由于行領導對我的關心、指導和信任，使我獲得了很多機遇和挑戰。經過這些年在行里的工作，我在金融領域學到了很多知識，積累了一定的經驗，對此我深表感激。

由于我自身能力的不足，近期的工作讓我覺得力不從心。為此，我進行了長時間的思考，覺得行里目前的工作安排和我自己之前做的職業規劃并不完全一致，而自己對一些新的領域也缺乏學習的興趣和動力。為了不因為我個人能力的原因而影響行里的工作安排和發展，經過深思熟慮之后我決定辭去_銀行的工作。我知道這個過程會給行里帶來一定程度上的不便，對此我深表抱歉。

非常感謝行里十多年來對我的關心和教導。在銀行的這段經歷于我而言非常珍貴。將來無論什么時候，我都會為自己曾經是_銀行的一員而感到榮幸。我確信在_銀行的這段工作經歷將是我整個職業生涯發展中相當重要的一部分。

祝_銀行領導和所有同事身體健康、工作順利!

再次對我的離職給行里帶來的不便表示抱歉，同時我也希望行領導能夠體恤我個人的實際情況，對我的申請予以考慮并批準。

此致

敬禮!

申請人：___

____年__月__日

尊敬的銀行領導：

您好!經過了多日的思考，我很抱歉遞交了辭職信。首先感謝銀行在我剛從大學金融專業畢業就給我就業機會，但是我現在只能說抱歉，因為我的離職。在銀行三年多的時間里，我從實習生做到了大堂經理，我付出了，公司也給了我機會，再次感謝。家庭關系和住房原因是我辭職的最終理由。做為大堂經理我完成以下職責：

1、協助管理和督導銀行事務，糾正違反規范化服務標準的現象;

2、收集市場、客戶信息，挖掘重點客戶資源，與重點客戶建立長期穩定的關系;

3、迎送客戶，詢問客戶需求，引導、解答客戶業務，處理客戶意見，化解矛盾，減少客戶投訴;

4、推介銀行金融產品，提供理財建議;

5、保持衛生環境，維持營業秩序，及時報告異常情況，維護銀行和客戶的資金及人身安全;

6、記載工作日志和客戶資源信息簿(重點客戶情況)，安排人員。

在辭職的這段時間里，我會做好交接工作，讓銀行的損失降低到最小，也希望領導能夠批準我的辭職請求。

此致

敬禮!

申請人：___

____年__月__日

尊敬的銀行領導：

我很抱歉在這個時候向銀行提出了辭職。

作為一名在銀行工作了三年多的員工，我對銀行有著一種格外親切的感覺。每一個人在他年輕的時候，都有很多第一次，我當然也不例外。我的第一份工作是在銀行，我最青春的三年也是在銀行度過的。在這里，我學會了很多東西，能夠跟同事們在一起工作，我覺得很開心，這里的每一位都是我的大哥大姐，我的叔叔阿姨，是他們教給了我在學校里面學不到的知識，如何為人、如何處事、如何工作……

來到銀行也有接近_年的時間了，在這段時間里，銀行的領導對我十分照顧，同事們對我也十分友好，對我無論在工作上還是生活上都提供了很大的幫助。雖然工作有時會累一點，但是那微不足道付出跟我在這里得到的相比，如同滴水之于。

在銀行里，領導們也對我十分的關心，從剛進入銀行開始，我就感受到從上至下的溫暖。因為我是銀行里年齡最小的，也從來沒有在這么大的集體里生活過，自然而然的，心里面就會產生一種被呵護的感覺。這是一種以前在集體里未曾有過的感覺，很溫馨，很自豪，而且它一直陪伴著我，直到我離開……但這種感覺不會隨著我的離開而走遠，我想我永遠也不會忘記，畢竟我曾經生活在一個溫暖而又溫馨的集體里。

此致

敬禮!

申請人：___

____年__月__日

尊敬的領導：

您好，感謝這段時間來您們對我的關懷，然而今天我卻不得不呈遞上我的辭職申請。

回首這段時間來，首先得感謝郵政儲蓄銀行給予我這次機會，讓我有幸加入這樣一個優秀團隊里，在這，我感受到了榮譽同時也體驗到了壓力，但由于個人原因，不得不跟大家告別，請原諒我以這種方式向大家告別，之所以選擇離職，大致有以下幾方面的原因：

剛剛大學畢業的我，不懂得自己的興趣所在，走入金融行業，讓我感覺不到工作的快樂，而自己卻是十分在意這點，因為我知道，一份工作如果失去興趣，即使投入再多，最終也不會得到自己想得到的，經過這段時間的自我了解，我找到了自己的興趣，如果一個人喜歡做一件事情，或許會把一份工作當成是事業，而不僅僅是職業，做這樣的決定，實屬是對團隊和對領導的負責，也是對我自己負責，希望領導理解。

雖然過去我失敗過，但我還是懷有一顆強烈上進的心，希望在青春這樣黃金的時段里能夠博覽全書，尤其是認真研讀一些對自身職業發展有益的書籍，因此這需要一個時間彈性很大的工作，因而離開這也是出于自身職業規劃的考慮，希望領導們可以諒解。

白駒過隙的幾個月，在同事和領導的悉心指教與親身表率的引領下，我很有自信的說：我對客戶的服務態度以及業務能力上不亞于公司內任何一個人，同時我也明白了這個行業對于服務態度的要求：顧客是上帝，讓我從一個剛畢業的大學生，慢慢學會了很多在學校學不到的東西，這些當然都離不開領導們的功勞。

在信的最后，我還是很坦率地向行里致敬，因為是它給予了我第一份工作的機會，賜予了我這次轉變人生性格的手術臺。同時，我還感激我的第一位領導，是您教會了我在工作中所應該發揮出的這么一種精神風采：熱忱、積極、上進、謹慎、自律。

希望我的離職請求能夠得到您的批準。

此致

敬禮!

辭職人：

20__年__月__日

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銀行營銷方案：打造卓越金融服務體驗

隨著金融業的迅猛發展，銀行營銷方案成為銀行業務發展的重要環節。銀行通過制定有效的營銷方案，既可以提升自身品牌形象，吸引更多的客戶，也可為客戶提供更加全面、個性化的金融服務。本文將詳細探討如何打造一個卓越的銀行營銷方案，以滿足客戶需求，實現持續健康的業務增長。

一、市場調研和定位：

一家成功的銀行必須對市場有準確的了解。通過市場調研，了解目標客戶的需求、偏好和行為習慣，以及競爭對手的優勢和弱勢。同時，銀行需明確自己的定位，找準目標客戶群體，明確市場定位和差異化競爭策略。

二、品牌建設和宣傳：

銀行作為金融機構，品牌形象至關重要。優秀的品牌形象可以增強客戶對銀行的信任度，并吸引更多的客戶進駐。銀行可以通過制定品牌戰略，設計專業的標志、廣告以及宣傳材料，建立起獨特的品牌形象，并通過各種渠道進行宣傳，提高知名度和美譽度。

三、產品創新和個性化定制：

銀行業務主要有貸款、儲蓄、投資等方面，通過創新產品和個性化定制，可以滿足不同客戶的需求。銀行可以依據市場調研結果，推出符合目標客戶需求的金融產品，通過改進現有產品或推出新產品，提供更加靈活、便捷的金融服務。同時，可以通過個性化定制，為特定客戶群體提供定制化的金融解決方案。

四、建立客戶關系管理系統：

良好的客戶關系管理體系能夠幫助銀行與客戶建立長期穩定的合作關系，并提供優質的金融服務。通過建立客戶數據庫、定期進行客戶滿意度調查、完善客戶投訴處理機制等措施，加強對客戶的管理和關懷，提供貼心、個性化的服務體驗。同時，可以通過智能化系統，跟蹤客戶行為，及時應對客戶的需求和變化。

五、創新營銷手段和渠道：

隨著互聯網和移動互聯網的迅速發展，營銷手段和渠道也需要與時俱進。銀行可以通過搜索引擎優化、社交媒體宣傳、線上線下結合等方式，擴大宣傳覆蓋面，吸引更多的潛在客戶。同時，也可以通過移動APP、網銀等渠道，提供更加便捷、高效的金融服務。

六、建立監測和評估機制：

一個成功的銀行營銷方案需要不斷監測和評估，及時發現問題并改進。銀行可以通過設立關鍵績效指標，定期評估和監測市場和競爭環境，對營銷活動進行反饋和總結，及時調整和優化方案，以確保營銷目標的實現。

銀行作為金融服務機構，通過制定有效的營銷方案，可以提升自身品牌形象，滿足客戶需求，不斷增強市場競爭力。一個卓越的銀行營銷方案應該包括市場調研和定位、品牌建設和宣傳、產品創新和個性化定制、客戶關系管理系統的建立、創新營銷手段和渠道、以及監測和評估機制。只有不斷創新和改進，才能在激烈的市場競爭中脫穎而出，贏得可持續發展的未來。

●述職報告之家避坑指南:
• 銀行營銷方案?|?對公客戶經理述職報告?|?營銷方案?|?銀行對公柜員年終述職報告?|?銀行對公客戶營銷方案?|?銀行對公客戶營銷方案

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這些是銀行客戶經理的職責

有朋友想找銀行客戶經理實習嗎？那么今天，就和小編一起來看看銀行的企業關系經理的職責吧。

關鍵詞：銀行對公客戶經理的職責

銀行對公客戶經理的工作內容主要負責客戶與銀行的溝通，開發新客戶，維護老客戶客戶及時。客戶，分析和挖掘客戶的相關需求，同時也充分了解客戶的需求，幫助客戶了解和選擇銀行的某些業務類型，與客戶建立長期穩定的合作關系，努力提高新和老客戶。忠誠度和整體貢獻。

銀行企業關系經理的工作職責及相關要求如下：

1．負責客戶與銀行之間的溝通，同時開發新客戶。維護現有客戶，分析發現客戶需求，拓展本行資產、負債及中間業務產品，為客戶提供一系列金融服務。

2.公司客戶經理日常工作流程： 客戶經理每天下班前應向主管匯報一次（因外出或隨行客戶等原因無法向主管匯報是事實） 是, 可以電話舉報。)

3.實習現場企業客戶經理的工作內容：市場調研。 主要內容包括客戶基本信息、信用狀況、資金使用情況和結算方式。

4.企業客戶經理需要掌握業務技能：

營銷技能：具備一定的營銷技能和強烈的服務意識，具有了解客戶的敏感性，能綜合運用市場細分、市場定位、營銷方法等開拓市場的方法和技巧。

5.企業客戶經理績效考核方式：客戶經理實行百分制考核與核心指標考核相結合的考核模式。

以上是關于銀行法人客戶經理的工作職責，小編就在這里介紹一下。更多信息請關注Jobe的簡歷~

這些是銀行公司客戶經理的職責

(2)公司客戶經理：指有相應的人具有從事XX銀行企業客戶關系管理、營銷方案策劃與實施、為行政企事業單位等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員的資格和能力。人員配備：每個開展公司業務的分行將至少配備一名公司客戶經理。公司客戶經理隸屬二級支行管理。

（3）信貸客戶經理：指在XX銀行從事信貸客戶開發、客戶管理與維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。 人員配備：根據信貸業務情況，每增加一個業務部門，至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上分配到開展貸款業務的縣支行和二級支行。 （四）理財經理：指具有相應資質和能力，從事XX銀行個人客戶關系管理、營銷方案策劃和實施，為個人客戶提供各種財務分析、策劃或投資建議，銷售理財方案的人員。和投資物業。產品營銷人員。主要從事基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品的代理銷售。人員配備：

專職和兼職財務經理根據加盟網點主要客戶數量折算而成。

（5）大堂經理：指在XX銀行網點識別和引導客戶，挖掘優質客戶資源，推薦和銷售金融產品，提供業務咨詢和服務的營銷人員.

人員配備：營業面積200平方米以上、地理位置優越、交易量大的網點可配備1名專職大堂經理。其他門店原則上配備兼職大堂經理。

（6）產品經理：指負責組織（或參與）金融產品或產品線的創新設計、生產和營銷、管理服務和應用實施的營銷人員銀行的。 主要負責從環境分析、產品規劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評估的全過程管理和服務支持。人員配備：產品經理由各個業務部門管理。省分公司配備公司產品經理2人，零售產品經理2人，信用產品經理1人。市分行暫設個人、法人、信用產品經理1名，兼任各營業部業務管理崗位。

客戶經理是專職服務人員，負責貸款、理財產品、存款等非柜臺業務；大堂經理負責維護商務房秩序，回答客戶詢問，幫助客戶填寫表格等。

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作為柜員可以與客戶和平、坦誠地溝通，懂得通過窗口的形式與客戶溝通，熟練運用職業道德和規范；出納一段時間后，可以成為客戶經理；這兩個A的位置其實是由你來選擇的。銀行大堂經理的工作

1．開封前做好各種準備。

（1）檢查柜臺和填表的簽字筆是否能正常使用，各類文件是否齊全、充足。

（2）檢查呼叫機、自助設備、電子顯示屏是否正常工作，自助電話線路是否暢通。 （三）檢查宣傳海報、展架是否按規定正確擺放，折頁品種是否齊全，數量是否充足。 (4)檢查飲水機的飲用水是否需要更換，水杯是否充足；客戶座椅是否損壞；消防設備的放置是否符合規定。

（5）查看布告欄內容是否過期需要更新；檢查客戶意見書和建議箱。 （6）檢查大廳、接待處、出口前是否干凈整潔。 （7）檢查辦公用品（名片、大堂經理工作日志、客戶需求登記冊、產品說明書等）是否齊全。

2。在業務上，工作積極主動，有禮貌。

(1) 熱情文明地歡迎顧客進出網點。從顧客進門的那一刻起，大堂經理就應該主動迎接顧客。

(2)識別、分流、引導客戶。大堂經理通過主動詢問客戶需求，引導客戶獲取號碼，引導客戶選擇交易渠道（柜臺、自助設備、電話銀行）辦理業務；指導客戶填寫文件，引導客戶在等候區等候。

(3)大堂經理應主動檢查。對于等候區的顧客，大堂經理應主動詢問顧客是否需要飲用水、書籍、報紙、雜志等；主動介紹我行金融產品，將相關宣傳資料交給客戶，并對感興趣的客戶進行進一步深入的講解。

（4）回答客戶業務咨詢時，應語言流利，口齒清晰，微笑服務，耐心細致。在談話過程中，仔細觀察客戶行為，認真傾聽并記錄客戶的意見和需求，從中獲取客戶信息，發現潛在的優質客戶。

(5)大堂經理要努力開發潛在客戶，向他們推薦我行的貴賓服務。將自己或柜臺工作人員發現的潛在客戶及時介紹給個人客戶經理，并說明客戶的需求。暫時不接受我行VIP客戶服務的，將名片寄給客戶。如客戶愿意提供姓名、聯系電話、聯系地址等信息，應認真記錄，并立即通知客戶經理做后續營銷服務。

(6)VIP客戶到網點辦理業務時，應要求其出示VIP卡，并引導其到VIP服務區或VIP窗口辦理業務。如最后一項業務未完成，客戶無法立即辦理業務，應引導客戶至貴賓休息區，請稍等，并提供茶水、雜志等，主動介紹我行的金融產品，并將相關宣傳資料交給客戶。給感興趣的客戶做進一步深入的講解。 VIP客戶業務完成后，大堂經理應上前詢問是否有其他需求并提供協助。當客戶離開時，他們被送到門口并說再見。 （七）做好館內設施使用情況檢查，及時發現、消除隱患。

（八）有效疏導客源，引導客戶查詢、小額提款、繳費到自助設備辦理業務，緩解柜臺壓力。

（9）一旦發生糾紛，要立即上前勸阻，查明原因，迅速妥善處理客戶批評，避免糾紛，化解矛盾，減少客戶投訴。

(10)對于辦理業務急需幫助的客戶或行動不便的老年客戶，應視情況提前安排進入“綠色通道”。

（11）建立“大堂經理工作日志”，記錄客戶提出的不能及時解釋的問題，注意檢查客戶登記要求，及時向客戶反饋信息。 （十二）可疑人員無故長期逗留的，應上前詢問原因，勸其離開。對于尋釁滋事的不法分子，要在保證人身安全的前提下予以安撫和穩定，并提醒同事及時報警。

3.營業結束后。

(1)檢查大廳設備的運行情況。

(2)關閉電子顯示屏、飲水機等設備的電源。

（3）查閱客戶意見書和意見箱，及時處理客戶意見和建議，經上級研究批準后反饋給提供聯系方式的客戶。

(4)填寫大堂經理的工作日志，總結當天的服務情況，分析和報告重點客戶信息和市場趨勢。

? 銀行對公客戶營銷方案 ?

很感謝個金部能給我這個學習的機會，總行宣講團的優秀講師給我的工作注入了新的靈魂，很多理念與思維都為我指引了另一條捷徑，做為客戶經理要有“人無我有，人有我優，人優我盡”的思想，不斷學習，自我進取。

本次個金銷售實戰巡講就如何做好個金產品銷售，支行團隊建設，個金客戶經理日常工作管理等方面進行了宣講。來自珠海分行個金部的 陳銘銘 老師和北京分行的 尚琳琳 老師，將自己的工作中收到良好效果的工作方法提煉成精辟的語言與我們分享。

作為一名客戶經理在個金產品銷售上負有很大責任，要做好個金銷售日常的工作管理就顯得尤為重要!老師分析的很貼切，針對客戶維護工作中的弊端提出了很好的解決辦法。對我自身日常工作的管理也提供了有益的方法，使用隨身筆記本養成隨時記錄的好習慣。

例如每日記錄工作日志，工作計劃表，工作總結分析等。通過工作日志的形式記錄每日工作內容，簡要記錄客戶姓名，最佳溝通方式，溝通內容，是否需要后續盯住，對需要特殊跟蹤的客戶做特殊標記。除了記錄清晰外對所記錄的信息進行分類處理，便于客戶管理。在有能力達到及有階段增長性的基礎上制作短中長期的工作計劃，再加以實施方法，每日、每月、每季進行總結分析，不斷接近任務目標!

例如對于“每天很忙碌，但下班時回想一下一天的工作也沒做什么 明明比別人工作勤奮，但他的銷售業績卻不出眾 ” 的反思，通過總結問題點出工作日志的重要性!

首先，合理使用《中高端客戶維護記錄表》、《客戶經理日志》、《待跟進客戶信息記錄表》、《客戶需求分類表》個表格，記錄每日已接待客戶、待跟進客戶、貴賓客戶的維護情況。如：接待客戶有哪些需求;回訪客戶對我行產品服務有何意見及建議;有哪些客戶詢問的哪些問題，應該向哪些相關部門反映!有特殊情況的另作標記，方便日后查找，對客戶做回訪!

其次，定期對日志進行回翻，查看哪些工作已經完成，哪些工作仍再繼續，哪些工作被中途擱置，哪些工作尚未開展!客戶跟進方面，一個技巧是記住客戶的姓名，在電話回訪或者是網點營銷時能直接叫出客戶，是讓客戶感到備受關注的必要情感關懷!所以就要求客戶經理在每日頻繁接待客戶的同時記錄下客戶的基本信息，有可能的話將一些個性化很強的特征記下，相信在日后的客戶營銷工作中會對客戶關系的維護，客戶關系的拉近起很大的推動作用!

再如“在客戶關系上，自我感覺能把握住客戶，自覺很牛，但經常發生客戶流失情況 名下的客戶個數很多，但行里需要他緊急進行某項銷售任務完成的時候，腦子里卻想不起來賣給誰，不知所措 行里不斷推出一期接一期的新產品，他每次都狂發短信或打電話，但賣不出去，而且有其他客戶抱怨說有產品他怎么不通知!”指出客戶維護工作的失誤，但同時也是在告誡我們反思如何避免這種情況的發生。

10元，10分鐘，的道理講得很生動也很發人深省，留住客戶需要10元錢，失去他只需10分鐘，重新找回他需要10年， 每一次的客戶流失，客戶經理和沃德負責人都要不斷反思，不斷總結!客戶經理日常管理工作是相當重要，從客戶的基本信息、資產、需求著手了解客戶，從每一次電話回訪、電話營銷、面談中深化客戶關系。每一位客戶都是值得重視的，維護好存量客戶就預示著新客戶的加入!

如何管理和運用好客戶經理的工作時間，這是客戶經理工作效率的核心!客戶經理的工作很繁重也很繁瑣，做好客戶維護工作的規劃相當重要，除了每日聯系客戶電話數量有最基本要求，還要檢查業績與數量之間的比例，查找效率低的原因每天制定工作計劃，掐住兩個黃金時段?！皩?事務性工作)及對外(客戶服務)”黃金時段“對外工作黃金時段”，客戶服務工作，如接待、回訪、營銷客戶“對內工作黃金時段”：事務性工作，如歸整資料、分析客戶特征、今天未辦工作、完成任務情況和目標差距，制定明日計劃。

合理安排時間，早上半小時：晨會、處理oa看文件，收郵件閱讀分行發送的理財信息和財經評論;晚上半小時：整理補充白天接待客戶資料—記錄客戶特征及需求—客戶特征分析—上報沃德客戶申請——記錄ocrm工作日志—找出今日未辦工作及原因—完成任務情況和目標差距—制定明日計劃—看ocrm系統中明天需要電話聯系的客戶帳務情況，在筆記本中寫上電話溝通的要點—向負責人匯報需要幫助解決的事情。從每天每一件事做起學會管理和高效的運用時間，讓時間為自己贏得更多的營銷機會!

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一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內透過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷--貴族白酒交易中心、--市電力實業公司、--市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至--月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新撓档臉屑~。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解除實際工作中遇到的種種困難。

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近來，我行召開了信貸客戶經理的警示教育會議，所謂“前車之覆，后車之鑒”，學習了會議里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經敲響了警鐘。

案例中的他們因人生觀、價值觀被扭曲，無視黨紀國法，目無組織紀律，經不住金錢的誘惑而身敗名裂，只因貪欲膨脹、利欲熏心，鋌而走險，最終斷送自已的前途，給自已家庭帶來巨大的痛苦。事實說明，人一旦心存僥幸，以身試法，必會受到法律的制裁，最終身陷囫圇。通過這次警示教育活動，使我心靈受到極大震動，思想受到深刻洗滌，更是從中得到一些深層次啟示和警醒。

作為一名信貸客戶經理，不僅應當具備一定的業務知識和能力，還應當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應該做到懂法，更加應該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規經營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規前提”，把合規作為一切業務經營、內部控制和創新發展的前提，成為從事信貸工作日常行為的重要組成部分。

在今后的工作中我們要嚴格做到：

一、恪守職業操守，工作中嚴格要求自己，遵章守紀，照章辦事，端正言行,認真履行崗位職責，提高自身的合規經營意識和制度執行力。常懷律己之心，常修職業之德，常思貪欲之害，時刻提醒自己要嚴格執行各項從業禁止性規定，防范案件風險，爭做優秀員工。

二、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。奉公守法，恪守道德底線，不越紀律紅線，自覺抵制各種腐朽誘惑，保持平衡的心態，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅持“健康生活、快樂工作”。

三、加強學習，不斷提高自身的文化修養和道德情操，用知識武裝自己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假丑惡、真善美，看問題才能更透徹，才能增強自我保護意識。

在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業生涯有一個完美的結局。

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