財務合規性自查報告|財務合規性自查報告（必備10篇）

財務合規性自查報告（必備10篇）。

財務合規性自查報告 篇1

今年以來，農行山東菏澤分行緊跟業務發展的新形勢，積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內控合規工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規意識、責任意識和風險意識。

一、推進檢查目標的轉型。

隨著內控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查，已經不適應業務發展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調整原來的業務檢查目標，業務主管部門組織盡職監督時實施操作風險評估，合規部門組織整體移位檢查時實施合規風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規檢查工作的時效性和針對性。

二、推進檢查職能的轉型。

查找漏洞，糾正偏差是內控合規部門的職能，形式上監督，實質是服務，檢查職能由單純監督向監督、服務并重轉型。在發現各類業務問題的同時，該行側重觀察內控制度的有效性，經營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現價值最大化。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規范經營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉變為邊檢查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。

三、推進檢查對象的轉型。

該行在抓好基層營業網點檢查的同時，積極從業務活動向管理活動、業務活動并重轉型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經營指標的真實性以及各項業務管理的合規性和風險性，提高了管理者的能力，達到降低經營風險，提高管理效能與效率的目的。

四是推進檢查手段的轉型。從手工操作向信息化、自動化轉型，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內控合規管理信息系統的能力，每季度組織開展提取非現場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規檢查，實現了向信息化、自動化的轉變，不僅提高合規檢查效率，節約合規檢查成本，也為業務數據的安全性提供了保障。

財務合規性自查報告 篇2

標題：銀行員工合規自查報告：強化風險意識，構建信任基石

銀行作為金融機構的重要組成部分，承擔著巨大的信用和責任。在當前復雜多變的金融市場環境下，銀行員工的合規意識和行為合規性具有至關重要的意義。為了進一步加強員工的合規意識，構筑銀行的風險防控體系，本文將從合規自查的角度出發，詳細分析銀行員工的合規自查報告。

一、自查背景和目的

合規自查報告是銀行員工對自身合規情況進行全面檢視和歸納總結的一種工具。自查的目的是發現并及時糾正員工在合規方面存在的問題和漏洞，以提高員工對合規要求的認識，保障銀行經營的合法性和穩健性。

二、自查方法和內容

1. 自查方法

員工合規自查報告的方法應綜合運用問卷調查、個別面談、記錄查閱等多種方式，以全面獲取員工的合規情況。

2. 自查內容

自查主要包括以下幾個方面：

a. 了解員工遵守規章制度和合規流程的執行情況。

b. 檢查員工在業務操作過程中的合規要求是否達標。

c. 評估員工對風險識別和風險管理的理解和應對能力。

d. 檢視員工對保密要求和信息安全的關注和落實。

e. 分析員工對法律法規和銀行行業規定的熟悉程度。

f. 調查員工和客戶之間的關系是否存在潛在合規風險。

三、自查結果的整理和分析

1. 制定規范性文件

根據自查結果，銀行應及時制定規范性文件，明確員工的合規責任與義務，以及相應的制度規定。

2. 問題歸納和分類

將自查結果中的問題歸納和分類，形成問題清單，并根據問題的嚴重性和緊迫程度制定整改方案。

3. 合規培訓與指導

根據自查結果中的問題，制定相關培訓計劃和培訓材料，進行合規知識和法規法律的培訓，提高員工的合規意識。

四、自查結果的整改和監督

1. 整改措施

根據自查結果制定的整改方案，銀行應按照時間節點和責任清單推進整改工作，確保問題的便捷解決。

2. 監督與反饋

銀行應建立合規自查的監督機制，確保自查的真實性和有效性。同時，對已經整改的問題進行跟蹤和反饋，鼓勵員工持續改進合規水平。

銀行員工合規自查報告是銀行風險管理的有力工具，通過此報告的開展，銀行可以深入了解員工合規情況，并及時采取相應的措施，提升員工的合規意識，減少合規風險。只有建立起合規的企業文化和制度體系，才能構筑銀行的信任基石，進一步鞏固金融體系的穩定和可持續發展。

財務合規性自查報告 篇3

內控與合規自查報告

一、背景介紹

近年來，隨著經濟全球化的深入發展，市場競爭日趨激烈，企業風險和合規壓力不斷增加。為了降低風險并確保企業合規運營，內控與合規自查報告成為了管理者不可或缺的工具之一。本文將從內控與合規的定義、意義、自查的方式和結果分析等角度，對內控與合規自查報告進行分析和討論。

二、內控與合規的定義與意義

內控是指企業為實現經營目標，合理安排功能、信息和資源，依據法律、法規和規章制度，建立的各種管理制度和方法，以預防和控制風險、發現和糾正問題、保障企業持續穩定運行的過程。而合規是指企業在各種法律法規、道德規范和行業準則下，合乎法律和道德要求，依法規定從事各項經營活動。

內控與合規自查是指企業按照內部控制和合規要求，自行開展日常的檢查、評估和糾正，以發現和修復風險漏洞，確保企業運作的合法合規性。內控與合規自查的意義在于減少企業經營風險、提高內部管控和運營效率、規范企業員工行為、樹立企業形象、增強投資者信心等。

三、內控與合規自查的方式

1.文件考核：通過查閱企業內部各類文件和制度，比對實際操作情況，查找存在的差異和問題。

2.流程審查：對企業主要流程進行全面審查，發現是否存在操作漏洞、流程繁瑣等問題，并提出改進建議。

3.現場檢查：通過實地考察，了解企業經營情況、員工遵守法規情況以及存在的問題，收集必要的證據。

4.數據抽查：對企業重要數據進行抽樣檢查，并與實際情況比對，確定數據的準確性和合規性。

5.風險識別：通過調研、討論和分析，識別企業可能存在的風險，以制定相應的控制措施。

四、自查結果分析

根據自查的結果，可以進行整體的分析和評估，包括發現的問題類型、問題數量和程度，問題原因以及相關的風險后果等。同時，還可以對自查結果進行分類統計和整合，如內部控制的改進、合規培訓的加強、流程優化的推進等方面。

五、自查結果的改進措施

對于自查中發現的問題，企業需要制定相應的改進措施，并設定明確的時限和責任人。改進措施可以包括制定新的制度和政策、加強培訓和溝通、優化業務流程、改進內部信息管理系統等。

六、自查結果的監督與落實

為了確保自查結果的有效性，企業需要建立科學的監督機制。監督機制可以包括內部審計部門的定期監督、外部專業機構的評估、內部流程的優化等。通過監督機制，企業可以及時發現和糾正自查結果中存在的問題，并保障改進措施的落實。

七、結語

內控與合規自查報告對于企業的發展和管理非常重要，它能夠幫助企業發現潛在的風險和問題，及時采取糾正措施，提高企業的經營效率和長期競爭力。因此，企業應當高度重視內控與合規自查工作，并根據自查結果不斷完善和優化企業的內部控制和合規機制。

財務合規性自查報告 篇4

引言

財務合規性自查報告是企業為確保自身財務運作的合法性、規范性和透明度，展示企業財務健康狀況，并及時發現和解決潛在的合規性問題制定的一份重要文件。本文將從財務合規性自查報告的定義和目的、報告的主要內容和步驟以及報告的重要性和作用等方面詳細闡述財務合規性自查報告。

一、定義和目的

1. 定義

財務合規性自查報告是企業在特定時期內對財務活動進行全面檢查、自我審查，并將審查結果及合規性評估報告的形式呈現給國家監管部門、投資者和其他利益相關者的一項主動公開信息。

2. 目的

財務合規性自查報告的目的在于確保企業財務操作符合法律法規的要求，保證企業財務報告的真實、完整和準確，提高企業內部控制的有效性和穩定性。通過自查報告，企業能夠及時發現和解決潛在的合規性問題，減少財務風險和法律責任。

二、主要內容和步驟

1. 內容

財務合規性自查報告的內容通常包括財務數據的準確性、合規性、法律法規遵循情況、內部控制和風險管理的有效性等方面的評估。同時，還需要包括對財務制度、會計政策、財務報告、資金運作、預算控制等方面的審查和評估。

2. 步驟

制定財務合規性自查報告的步驟通常包括以下幾個方面：

（1）明確自查的目標和范圍：明確自查的目標，確定自查的時間和范圍，界定自查的側重點。

（2）收集相關信息：收集和整理涉及財務合規性的文件、記錄和資料。

（3）分析和評估：對收集到的信息進行分析和評估，發現潛在問題和風險。

（4）制定整改方案：針對發現的問題和風險，制定相應的整改方案。

（5）撰寫報告和上報：根據自查結果，編制財務合規性自查報告，并將報告上報給相關部門和利益相關者。

三、重要性和作用

1. 重要性

財務合規性自查報告對企業來說具有重要的意義，它是企業自我審查和自律的體現，有助于發現和糾正財務操作中的問題，提高財務管理的規范性和透明度。同時，財務合規性自查報告也是企業適應相關法律法規和監管要求的必要手段，減少違法風險和法律糾紛的發生。

2. 作用

財務合規性自查報告的作用主要有以下幾個方面：

（1）提高企業的信譽度：通過財務合規性自查報告，企業能夠向投資者、合作伙伴和其他利益相關者展示自身的合規性和誠信度，提高企業的信譽度。

（2）規范企業財務管理：財務合規性自查報告有助于企業建立和完善財務管理流程和內部控制制度，規范企業財務管理行為。

（3）減少財務風險：及時發現和解決潛在的合規性問題，有助于減少財務風險和法律責任。

（4）提高利益相關者的知情權：財務合規性自查報告能夠及時向利益相關者披露企業的財務狀況和運作情況，提高利益相關者的知情權和監督權。

結論

財務合規性自查報告是企業自身監管和公開信息的重要形式，它不僅有助于提高企業的財務管理水平和透明度，還能夠減少財務風險和法律責任的發生。企業應當認真對待財務合規性自查報告，加強對財務合規性的自檢和自查，促進財務管理的規范化和科學化。

財務合規性自查報告 篇5

財務合規性自查報告 篇6

自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

財務合規性自查報告 篇7

自本年度五月始，我縣深入開展了“合規管理和風險年”活動，作為新參與信合事業的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規管理，加強內控，保障信合事業無事故是新時期農村信用社積極適應時代發展，實現“雙改”的必由之路。推進合規文化建設，將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執行情況和操作規范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏?，F將自查結果報告如下：

一、思想學習方面

由于我是20xx年1月參加工作，對于信用社的規章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規章制度、法律法規、操作規程、服務方法、工作態度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。

在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發現其根源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯合規管理和風險案件的發生；二是是重業務、輕學習。平時只顧忙于業務，片面適應稽核工作，沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、制度執行方面

我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規。

但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環境，而輕慢了一些必要的操作規范。

三、風險防控方面

平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，堅持業務發展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一?！保徽J真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

但在穩健經營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的區域，心理上認為，只要防控得當，就不會產生風險。二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。

四、糾改方向

總之，通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。

（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。

（三）要進一步深化對河北省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

陽原縣農村信用社南辛莊分社20xx年8月薛慧檳

財務合規性自查報告 篇8

一、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況

自“內控達標年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。

為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。

學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險匯總、重要內控規章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現，及時糾正了一些錯誤，業務流程更規范。

二、個人自身業務和三個對標自查情況

因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業務環節不夠規范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真偽，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面，未取得從業資格的情況下，辦理理財方面的業務。

三、自查存在問題整改落實情況

存在的問題有：一是代理保險、理財業務管理方面，銷售人員未取得從業資格；二是在辦理個人柜面業務時未對憑證進行真偽驗視。

整改落實情況：一是閱讀理財業務方面所需考取的從業資格方面的教材，增加理財業務知識，加深對理財的認識，今早通過相關的從業資格考試；二是辦理業務時，根據有關規章制度對客戶的憑證進行真偽驗視，為客戶辦理業務時，先核實客戶憑證的真偽再為客戶辦理業務。

四、下一步工作措施

繼續學習內部達標年學習手冊以及各項各項業務規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實務，盡早通過基金從業資格、銀行從業資格等專業資格考試，不斷提高自身業務知識，規范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現，和團隊一起進步。

財務合規性自查報告 篇9

重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。

財務合規性自查報告 篇10

銀行合規自查報告篇1<\/h2>

今年以來，xx市xx區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

二、抓合規意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執行，監督檢查到位

一是抓自查。制定了《xx區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同xx省銀監局《20xx—20xx年對xx省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一并轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自20xx年6月25日以來接受銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條，分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書xxx份，落實專人限期進行整改。

三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展突襲式的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行序時稽核，業務全覆蓋的管理要求，已完成對xx個網點的序時稽核，并對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強后續稽核，強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。

四是抓賬務會審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1—10月，全轄信用社共組織會審xx（社）次。

五是加強責任監督，搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區xx個信用社的高管人員離任進行了審計；對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸款xxx筆，金額xxxx萬元（其中個人違規責任貸款xxx筆，金額xxx萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。

六是抓排查。針對xxx案件和貸款本息對賬反映出的問題，5—6月，聯社在全區范圍內開展了以是否有參與九種人和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的

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重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；x名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。

二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。

三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

銀行合規自查報告篇2<\/h2>

在中國金融機構的合規建設方面，相對證券業和保險業而言，銀行業具有較為豐富的實踐經驗。早在20xx年，中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規管理制度，改革其法律事務部為法律合規部，并設立了首席合規官;20xx年，上海銀監局發布了《上海銀行業金融機構合規風險管理機制建設的指導意見》，這也是中國銀行業監管機構出臺的第一個針對合規管理的專門文件;20xx年，中國銀監會正式出臺了銀行業合規管理的核心文件《商業銀行合規風險管理指引》。

合規風險正成為銀行主要風險

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，發展和實施合規風險管理的挑戰不亞于實施巴塞爾新資本協議所面臨的挑戰。20xx年，巴塞爾銀行監管委員會發布了合規與銀行合規部門文件;20xx年，該機構公布了對21個國家或地區銀行業合規原則實施狀況的調查報告。

調查結果表明，有20個國家或地區提出了合規要求，一些國家已將合規作為全面風險管理框架的一部分。大部分國家將合規部門作為銀行重要風險管控部門，強調合規從高層做起以及合規部門的獨立性。這表明合規管理的重要性已得到廣泛認可。調查報告指出，引發合規事件最為明顯的原因是：不能持續強化全面合規的政策和程序，合規文化、意識和培訓不足，不能有效識別或確認已發生的合規風險。報告指出，合規建設是一個長期持續的過程，必須從各個方面得到加強。

銀行業合規管理工作是一項需要持續進行的重要工作。早在20xx年，中國銀監會主席就從中國銀行業經營管理發展角度強調了合規管理工作的重要性。他指出，國內外銀行業金融機構不斷暴露重大違規事件，機構業務受到限制，財務損失數量驚人，機構聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業的信心，大量合規失效的案例足以說明合規風險正成為銀行業主要風險之一，銀行業金融機構正面臨著巨大的合規性挑戰。而機構的規模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發展和實施合規風險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高。

商業銀行合規制度存在的問題

根據銀行監管部門要求，商業銀行需根據合規管理的相關規定，對本行現有的管理制度進行梳理，并報當地銀監局備案。從商業銀行合規制度梳理的結果分析，因合規制度建設缺乏自上而下的總體安排，導致總體架構混亂現象，這也成為影響合規管理實質效果的重要因素。下面，以筆者調查的多家商業銀行合規制度為例，進行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化。具體表現為三個方面，一是規章制度建設存在繁多籠統現象。有些銀行直接套用監管規則，并沒有根據本行具體流程和特點進行細化，因而形成雞肋制度，造成制度規章缺乏可操作性而難以執行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經相對細化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關執行人員的工作造成困擾。二是合規制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規定也列入制度范疇，不利于制度建設的長期性和持續性。三是個別未列入銀監會重點監管范疇的制度更新速度慢，與銀行業務發展實踐不匹配。

其次，制度建設脫離具體運營環境。在銀行組織架構體系有待改進的狀態下，某些制度建設任務需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進行組織架構體系建設前提下，才有望設立并出臺具有高度執行力的合規制度，否則，將因為制度建設脫離具體運營環境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業銀行并沒有從董事會層面設置專門委員會和首席信息官職位，導致該制度建設形同虛設，也不可能從根本上符合銀行監管部門的合規要求。

最后制度執行力不足。例如，根據某商業銀行規章制度要求，合規管理的基本制度應當由董事會審批。但在具體執行過程中，該行內部所有制度普遍由合規部或各業務部門、分支機構制定，并經經營管理層通過之后即進入執行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業銀行章程的要求，又不符合銀監會監管要求中關于合規政策由董事會審議批準的規定。

商業銀行合規制度建設建議

上述商業銀行合規制度建設存在的問題，深刻反映了我國銀行業目前合規管理從理念、建設到執行環節所存在的深層次問題。建議銀行同業考慮從以下五個方面改善合規管理工作，提高合規管理水平。

(一)商業銀行應樹立全面合規建設理念

首先，合規制度內容不僅應重視專業性，更要兼顧全面性。

根據監管要求，合規的規，既包括對現有的外部法律法規、行業準則和自律組織的規定，也包括銀行內部的規章制度。也就是說，商業銀行的合規建設，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合外規，也應合內規。因此，銀行同業不僅需立足金融機構的特殊角度，強化專業性的合規制度建設;也要從企業管理角度重視規章制度設置，建立完備的合規制度體系。從合規建設內容角度，商業銀行應重視全面性，不僅要涵蓋所有業務、各后臺部門、各分支機構，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專業合規，還應涵蓋非專業合規

據筆者了解，很多商業銀行目前普遍偏重銀行業務和產品、部門分支機構及崗位職責、日常業務it系統等方面管理制度的清理、梳理、整合和優化工作。即使從日常的合規管理角度，也更側重業務與機構、業務部門和分支機構的合規管理。而在后臺支持部門的合規運作、勞動用工管理、知識產權管理等非金融企業特有的制度建設方面，其合規建設甚至有所欠缺，凸現出商業銀行法律意識、合規意識建設深度和廣度的不足。

其次，合規管理體系應注重完整性。

合規管理體系從內容角度，表現為商業銀行企業管理、日常經營管理合規和員工執業行為合規等多方面內容的有效整合;從執行力角度，合規管理應涉及商業銀行決策、執行、監督和反饋等不同工作環節;因此，合規建設及管理應成為商業銀行全行的工作，而不僅是合規部門及其高管的任務。目前，很多商業銀行的合規管理并沒有實現自上而下、完全滲透到全部日常經營和管理中的理想狀態。主要表現為：事前決策和事中執行的合規抓得緊，而事中監督和事后反饋環節的合規力度相對較弱;側重預先的風險防范，但對于合規績效考核、合規問責制度、誠信舉報制度等需持續改進的后續制度建設體系，相對弱化甚至不完整;合規管理的長效機制建設工作有待深化。

例如，商業銀行在公司治理方面的合規內容，應注意涉及股東會、董事會、監事會、獨立董事在履行決策、監督職能時的內容;在商業銀行日常經營管理的合規制度設置方面，應考慮合規制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門、合規部門、內部審計等不同部門需要重點負責的相關合規要求，從而實現銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風險的合規意識，最終提高商業銀行全方位合規經營，規范發展的高效執行能力。

(二)商業銀行應注意法律與業務人才在合規管理工作中的的協作

根據銀監會監管要求，銀行合規管理人才需要具備多面手的特點，即法律知識和銀行專業知識并重。合規管理人才既要理解法律內涵，也應了解本行業務，需要具備較高的綜合素質。筆者認為，這一要求，也反映了合規與合法的關系，銀行合規內含了對合法性審查的要求，合法是合規管理的基矗銀行要做好合規管理工作，就必須重視法律人才與業務人才的相互融合、充分協作。只有這樣，才有可能形成具有高度執行性的全面合理合規管理機制。

目前，某些商業銀行依然處于法律與合規部門分設狀態。法律部人員主要由法律專業人士組成，一般負責訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規管理的事后處理部分。合規部門的員工基本由風險控制部、業務部門的金融專業人員組成，這些人員普遍具有業務專業知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設，但法律人才與業務人才的分工也依然過分清晰，與部門分設環境下的工作效果類似。在這種模式下，合規建設與管理人員，既要判斷業務是否符合法律法規的規定，又要判斷是否符合行業的規則、自律規則和內部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業人員的法律素質要求高于法律專業人員的不合理狀態。

上述工作模式，將合法，這一合規管理的基礎工作安置在合規建設的后期，導致銀行實務工作中，合法性判斷與合規性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。

(三)商業銀行應優化合規監管機制，實現全行協作合規監管效果

要實現合規管理的最佳執行效果，需要商業銀行全行協作，各有側重，建立合規管理的層層防線，提高合規風險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規監管制度建設細化，實現責任和義務的統一。

據筆者調查，從合規制度建設角度，商業銀行的分支機構及其部門業務負責人，普遍被賦予了對其管轄范圍內經營活動的首要合規監管職責。但在實際工作中，很多業務主管人員只履行合規監管報告職責而弱化合規監管的初步識別任務。究其原因，從合規監管機制角度，合規部門是負責合規性審查的最終機構，業務主管人員并不是合規監管的主要負責者。業務主管經常因更重視商業機會而從某種程度上忽略了合規責任的履行。

(四)商業銀行應重視合規人才的培育和發展

銀行業務創新是銀行業擺脫同質化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規建設和管理工作提出更高的要求。合規管理人員能力不足，導致其對合規風險的判斷難以把握：一方面因忽略風險而埋下風控隱患，另一方面又可能因過分夸大風險而影響本行的發展。從這一實務角度，對銀行合規人員提出比銀行監管機構更高的要求，除具備法律、業務知識以外，還要求其具有很好的學習和領悟能力。合格的合規工作人員，應能夠做到及時、正確把握法律、規則和準則的最新發展動態及其內涵，分析其對銀行業經營的影響，并及時提出規避風險的解決方案或建議。

據筆者調查，目前很多商業銀行的合規人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業銀行應重視在合規人才的吸收、培養方面加大投入。

(五)利用合規管理電子化加強執行力

據筆者調查，很多商業銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執行難現象。例如，按照商業銀行的相關制度，要求借力中介機構必須采用競標的方式，而實際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導致制度形同虛設，只是增加了行政管理成本。針對上述情況，商業銀行可以考慮利用合規管理電子信息技術平臺的支持，降低人為干預等因素的負面影響。通過信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權管理、合規互動問答、合規講堂、監管動態、監控等工作為一體的合規管理電子信息化系統，既促進了業務部門和合規管理部門之間的流程化配合、銜接，實現了銀行內部實時互動與合規管理的可持續改進目標，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉變起到很好的促進作用。

銀行合規自查報告篇3<\/h2>

在合規文化建設工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規建設方針，多措并舉，多點開花，在合規經營上謀思劃策，已初步取得了合規文化建設和業務經營齊頭并進的良好局面?！痢聊?，我行主要業務發展創歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業務收入、撥備前利潤和委托資產清收處置全面超額完成上級行下達的任務計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業務收入的同業市場份額均居四行首位，近三年來未發生一起經濟刑事案件、嚴重違規違紀行為和責任事故。我們的主要做法是：

一、以宣傳動員倡合規

為了統一全行員工的思想認識，明確“培育合規文化”的重要性，樹立“言行合規、操作合規、經營合規、管理合規”文化理念，××年××月，我行召開了全市農行合規文化建設活動啟動大會，全面部署合規文化建設活動，引導廣大員工充分認識合規文化是立行之本、經營之本和企業文化重要組成部分的深刻內涵，營造合規文化建設良好環境和氛圍。同時，我行制訂下發了《××年—××年合規文化建設規劃》和《××年合規文化建設實施方案》，市分行和各支行成立了合規文化建設領導組，具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎。

二、以加強教育學合規

合規文化建設是一項系統工程，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施，全市農行統一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規意識，告別違規操作——防范案件和行為規范有關制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強化合規意識，告別違規操作”、“自覺遵章守紀，遠離違法犯罪”度，制定規劃，把新知識、新 政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除 惰性，共同提高。

八是增強自律意識，模范執行規章制度，注重作風養成，提高自身素養，學會溝通，謙虛做人，誠 懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明 確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的'局面，不斷提高制度執行力。

銀行合規自查報告篇4<\/h2>

合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動

一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化有關。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。

三、規范的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實時監督

3.2監督者要受到重托才能充當守望者。

那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3.3環境能激發人的情感和能力。

人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。根據省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動的意義和重要性。

作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

銀行合規自查報告篇5<\/h2>

一、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況自“內控達標年”在xx郵政金融全面開展以來，xx郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。

為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。

學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險匯總、重要內控規章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現，及時糾正了一些錯誤，業務流程更規范。

二、個人自身業務和三個對標自查情況因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業務環節不夠規范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真偽，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面，未取得從業資格的情況下，辦理理財方面的業務。

三、自查存在問題整改落實情況存在的問題有：一是代理保險、理財業務管理方面，銷售人員未取得從業資格；二是在辦理個人柜面業務時未對憑證進行真偽驗視。

整改落實情況：一是閱讀理財業務方面所需考取的從業資格方面的教材，增加理財業務知識，加深對理財的認識，今早通過相關的從業資格考試；二是辦理業務時，根據有關規章制度對客戶的憑證進行真偽驗視，為客戶辦理業務時，先核實客戶憑證的真偽再為客戶辦理業務。

四、下一步工作措施繼續學習內部達標年學習手冊以及各項各項業務規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實務，盡早通過基金從業資格、銀行從業資格等專業資格考試，不斷提高自身業務知識，規范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現，和團隊一起進步。

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