風控自我評價(模板19篇)

風控自我評價(模板19篇)。

? 風控自我評價

風控方案是企業在面對各種風險和挑戰時制定的一套預防和應對措施。這方案的目的是為了保護企業的利益，避免可能的損失和危機。在當今不斷變化和復雜的商業環境中，風控方案可以幫助企業識別、評估和管理各種風險，確保企業的可持續發展和成功。

首先，一個有效的風控方案應包括對各種潛在風險的準確識別和評估。企業面臨的風險種類繁多，包括市場風險、信用風險、操作風險等等。因此，企業需要詳細分析不同類型的風險，并了解它們可能對企業造成的影響和損失。這對于制定合適的風險管理策略非常重要。例如，一個面臨市場風險的企業需要了解市場的供需情況、競爭對手的動態以及潛在的政策變化等，以制定相應的市場風險管理策略。

其次，風控方案需要制定適當的控制措施來減少風險的發生和影響。這包括內部控制、流程優化、安全措施等等。內部控制是非常重要的，它要求企業建立完善的內部審計和監控機制，加強對風險的監測和防范。流程優化是指對企業運營流程進行改進和優化，以減少潛在的風險和錯誤。安全措施則是確保企業系統、網絡和資產的安全，以防止外部攻擊和數據泄露。

此外，一個好的風控方案應該包含靈活的應對策略。企業面臨的風險是動態和多變的，所以企業需要及時調整和更新風險管理策略。這可以通過建立風險管理團隊、定期評估風險管理策略的有效性和及時調整來實現。當然，這也需要企業具備敏銳的市場洞察力和快速反應能力。

最后，風控方案的執行需要全員參與和推動。風險管理是企業所有人和員工的共同責任，每個人都應該明確自己在風險管理中的角色和責任。企業需要加強培訓和教育，提高員工對風險意識的理解和重視，以便他們能夠及時發現和報告潛在風險。

綜上所述，一個成功的風控方案需要準確識別和評估各種風險，制定適當的控制措施，包括內部控制、流程優化和安全措施，靈活調整和更新應對策略，并確保全員參與和推動風險管理。只有這樣，企業才能在競爭激烈的商業環境中立于不敗之地，并實現可持續發展。

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呼和浩特市浩鑫擔保有限責任公司風險控制流程管理制度（試行）

本管理制度按擔保業務程序共分為七章，分別是：

（一）受理，客戶申請受理與項目立項

（二）調查，包括項目初審和項目綜合分析

（三）審批，包括項目融資方案審批、擔保調查審批、放款審批

（四）放款，包括面簽合同、落實反擔保措施、擔保收費、貸款發放

（五）保后管理，包括崗位設置、工作內容和客戶風險分類制度

（六）風險預警，包括責任劃分、處置方式、預警方法和違規處罰

（七）代償流程管理，包括風險客戶認定、代償流程、債權追償、項目終結和代償損失責任認定與處罰

第一章 受理

客戶向公司申請擔保時，經項目經理與其初步接洽后，基本符合擔保條件的，發給其擔保申請表。企業應按擔保申請表要求和實際情況完整、準確、真實的逐項填寫，同時提供下列材料：

（一）擔保申請人的基本資料

A、法人

1、借款申請書（重點：詳細說明項目情況、貸款用途、還款來源、還款計劃等）；2、3、4、5、6、年檢過的營業執照正副本(復印件)； 國、地稅務登記證正副本（復印件）； 年檢過的組織機構代碼證正副本（復印件）； 開戶許可證復印件；

法人代表身份證及個人簡歷（復印件）、公司所有股東個人簡歷；

7、8、公司簡介；

如果法定代表人授權委托他人，需提供授權委托書及代理人的身份證（復印件）；

9、借款人公司章程、驗資報告的復印件；

10、借款人同意貸款的股東會（董事會）決議；

11、近三年審計過的財務報表及今年申報季末的資產負債表、損益表和現金流量表（復印件）、近期月財報、流水賬、對賬單（準備開戶行的對賬單、財務賬單、出入賬單等備銀行實地考察）；

12、購銷合同；

13、有效貸款卡的復印件；

14、應收、應付賬款明細單（包括應收賬齡）；預收、預付賬款明細單；其他應收款、應付款明細單、存貨資產明細單、固定資產明細單；無形資產明細單等（以上明細帳應與所提供報表一致）； 注：（1）公司主要資料除復印件一式兩份外，應同時提供原件備驗；（2）法定代表人授權委托書需法定代表人親筆簽字授權；（3）以上提供的復印件必須用A4紙復印，并在左上角加蓋單位公章，以證明復印件的真實性和合法性。然后裝訂成冊（用拉桿夾或打孔裝訂均可）。

B、自然人

1、個人簡介；

2、身份證件及婚姻證明（如身份證、公務員證、教師證、警官證等）；

3、銀行征信報告；

4、工作及收入證明；

5、近三個月的水費、電費、煤氣費、或其它能證明其住址的付款收據；

6、家庭/個人資產清單；

7、擔保能力的證明，如房產證復印或其它資產證明。

C、其他組織（略）

（二）信用反擔保人的基本資料

1、法人 參照擔保申請人為法人的資料；

2、自然人 參照擔保申請人為自然人的資料。

（三）反擔保物的基本資料

1、抵/質押物清單；

2、抵/質押物權利憑證或購置發票；

3、抵/質押物評估報告（由公司簽約的專業評估公司提供）；

4、抵/質押物財產保險單，（財產保險到公司簽約的保險公司購買）；

5、股東會或董事會同意設立抵/質押的決議；

6、其他有關資料。

（四）反擔保方式為抵押或質押應提供的材料

1、抵押物、質物清單；

2、抵押物、質物權利憑證（并經政府管理機構查詢或確認）；

3、抵押物、質物評估報告；

4、股東會或董事會同意抵押、質押的決議；

5、其他有關材料。

企業所提供的復印件要加蓋公章。

業務主辦必須核對原件，并對材料的真實性負責，在復印件上加蓋“此復印件與原件一致”的印章并簽名確認。

業務主辦可根據企業實際情況對材料的種類和內容進行刪選和添加。

第二章 調查

調查環節包括項目初審和項目綜合分析。

項目初審主要通過資料審核和實地調查（包括企業實地調查和家訪調查），獲取擔保項目、擔保申請企業及反擔保人真實全面的信息，通過綜合分析評價形成結論，即調查報告。

初審結束后，經過一定的授權和審批流程，如果需要時可向申請企業出具擔保意向書。

調查環節應注意以下四個方面的內容：資料審核、實地調查、綜合分析評價和調查報告。

一、資料審核：

資料審核的信息來源除了從企業，還應從其他途徑如銀行、財稅、供應商、上下游客戶和供電供水等處獲??；

對材料信息審核過程中需進一步明確、補充，發現的漏洞、疑點列為下一步實地調查的重點；

二、實地調查：

1、風險部確定一名風險經理與項目經理同時進行實地調查，項目金額超出公司授權范圍，公司主管業務的副總和項目終審人或授權終審審批人必須參加實地調查；

2、實地調查前，要列出調查提綱，明確調查目標以保證調查的質量和效率；

3、實地調查應了解企業和項目背景，了解企業負責人的信用和能力，考察企業管理團隊和整體素質，企業市場競爭情況、銷售和利潤，弄清借款用途和還款來源；

4、主要核實企業現金流的真實情況，生產型企業，通過考察企業主要生產經營場所，核實企業存、發貨明細判斷企業生產銷售情況；貿易型企業，通過核實企業上、下游客戶情況判斷企業銷售獲利情況；

三、項目綜合分析：

項目綜合分析是在資料審核和實地調查的基礎上，對已經獲取的信息進行綜合判斷、分析、比較和評價，得出分析結論，并最終形成調查報告。綜合分析的要點包括：

1、分析、判斷擔保申請人的主體資格、還款意愿；

2、分析環境對企業的影響，主要包括：企業在行業中的地位、產品的市場競爭能力等；

3、分析企業的還款能力，主要通過對其現金流的分析掌握企業的真實財務狀況和償債能力，預測企業未來的發展趨勢，預計在未來的借款期間是否能夠產生足夠的現金流來償還借款；

四、調查報告：

調查報告應包括但不限于以下主要內容，并認真填寫公司統一設計的《項目調查表》（表式附后）。

a）擔保申請人的背景情況；

b）項目的基本情況；

c）產品銷售及市場預測分析；

d）財務狀況及償債能力分析；

e）借款用途計劃及還款來源；

f）銀行負債及或有負債情況；

g）反擔保措施；

h）綜合分析風險程度；

i）其他需要說明的問題；

j）調查結論。

第三章 審批

一、項目審批流程

1、對于擔保金額在人民幣500萬元（含）以內，且有效資產最高90%的抵押價值覆蓋的項目，其業務審批流程為：項目經理→業務部門審核→業務副總審批→風險部審批→授權終審人→報送銀行審批（融資方案、內部審批意見、擔保意向函）→繳納保費→借款人面簽合同文本→落實反擔保手續→法務部審核→與銀行簽署擔保合同并出具擔保函→向銀行出具放款通知書→資料歸檔；

除此以外的業務審批流程：基本與上述流程相同，但終審人終審前要經過評審會審議。

2、風險部對項目進行可行性、合規性審核，審查財務數據獨立給出額度意見。并按照公司授權執行否決權；

3、法務部對項目本身及合同文本的合法性進行審查；

4、內部合同文本由公司股東會授權給評審會有權終審人簽字終審。對銀行等外部金融機構簽署保證合同、借款合同等對外合同文本時，由總經理或總經理授權人簽字。

二、復議

1、復議項目指公司規定無須上評審會審批的項目，審批未獲通過，業務主管提出復議申請的項目；或是已上評審會，但由于調查資料欠缺或反擔保物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的項目，此復議項目在評審會上直接由評審委員決議；

2、復議由負責該項目的業務部門申請，風險部組織并召集召開評審會進行審批，并做好《項目評審會會議紀要》；

3、對于評審會審批結論為不同意的項目，原則上不鼓勵重新復議。確需重新復議的，應增加相應的反擔保措施，降低項目的風險系數，以增加項目重新通過的概率，減少人力物力的重復和浪費；

4、提交給評審會的復議項目業務申報書應簡要說明前次的審批意見，對前次審批中提出的不同意理由逐一作出分析，為審批中需關注的重要情況提供決策信息；

5、同一筆項目最多只能復議一次。

三、貸款評審委員會（評審會）

1、評審會即貸款審批評議委員會，負責對各報批項目和復議項目的審批；

2、評審會組成：見《評審會工作條例》

3、評審會召集程序：

（1）、評審會召開前一天，風險部將會議內容、會議地點、會議時間等通知參加會議人員；

（2）、業務部門必須在評審會召開前一天，將項目審批材料紙質或電子文本發至評審會成員，以便評審會成員預先閱讀了解項目情況；

（3）、評審會成員必須按時參加，因特殊情況不能出席時，必須事先向召集人（風險部、總經辦）請假。若參會的評審會成員人數未達評審會成員總數三分之二的，則會議改期進行。風險部應另行確定時間、地點，并通知評審會成員；

（4）、項目經理報告項目調查情況，風險經理報告風險調查評估情況；

（5）、與會評審會人員質詢，項目經理與風險經理答疑；

（6）、與會評審會人員從合法性、安全性、效益性等方面對項目進行綜合分析并提出具體評審意見；

（7）、會議評審采用簽字表決制，參會評審人員須在《項目評審會會議紀要》上明確填寫意見并簽字，不得棄權，三分之二以上的與會評審會人員同意視為項目評審通過；

（8）、授權終審人根據貸審會意見進行項目終審，對評審通過項目，授權終審人執行一票否決權；

（9）評審會的會議紀要及表決結果視為檔案的一部分必須進行歸檔。

第四章 放款

放款環節包括簽訂合同、落實反擔保措施、擔保收費、貸款放款審批、出具放款通知書。

放款審批流程：項目經理→財務部審批→風險部審批→法務部審批→終審人終審

一、簽訂合同

公司對合同的簽訂實行面簽制。程序如下：

1、法務部統一擬定業務有關的所有法律文件，包括委托保證合同、抵押反擔保合同、質押反擔保合同、信用反擔保合同及其他須準備的法律文書等，公司核準使用后統一由法務部出具，并加蓋“合同文本校驗章”；

2、需要簽訂法律文件時，風險經理告知法務部項目融資方案（包括借款主體情況以及反擔保措施），項目經理按照法務部的要求提供相應的書面材料做參考，法務部依據上述材料書面告知項目經理以及負責該項目的風險經理需要準備的法律合同文本并擬定相應其他法律文件；

3、需要當事人（包括股東代表、法人代表、董事會成員、共有人、反擔保人/企業等）簽字蓋章時，須由項目經理和風險經理必須同時在現場面簽；

4、若借款主體或反擔保人要求對公司提供的法律文件進行變動的，風險經理應立即向風險總監匯報，并經法務部審核通過后，方能進行變動；

5、所有合同文本及相關法律文件在交由公司有權簽字人簽字前必須經法務部進行合法性審核，加蓋法律審核印章。

二、落實反擔保措施

1、對獲得批準擔保的企業/自然人，必須以其合法有效、易于變現的資產作抵押或質押，或提供認可的第三方信用擔保作反擔保，反擔保金額應大于擔保金額，原則上不能重復抵/質押，根據審批情況，可同時采用一種或幾種反擔保措施。不允許有純信用風險敞口；

2、反擔保措施的落實工作，是在必要的法律手續齊備后，于放款前由項目經理與風險部共同跟進辦理。業務量較大時，風險部可指派專人進行集中辦理登記、公證等事宜；

3、反擔保措施不能落實的，放款環節中止繼續進行；

4、如最終經風險部確認反擔保措施無法落實的，由項目經理重新修改融資方案，重新報批；

5、抵、質押物的抵、質押值計算，原則上應以我司簽約認可的第三方評估公司給出的書面正式評估報告中的評估凈值為計算依據；

6、借款主體所有股東、高管及財務主管必須做個人連帶責任保證；

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(1)風險管理

負責擬定風險管理工作相關制度，不斷健全風險管理運行機制;

擬訂風險管理年度工作計劃，執行落實集團相關決定;

負責開展季度風險評估，加強日常營銷活動各類風險的防控。

(2)內控管理

負責擬訂各事業部內部控制管理制度，不斷優化完善內控管理;

負責擬訂各事業部內控管理年度工作計劃，執行落實公司相關決定;

負責開展年度內控評價工作，擬訂年度內控評價報告。

(3)授信管理

根據集團各事業部制定授信管理辦法;

審核集團各事業部授信申請，控制授信額度和賬期;

據集團規定，組織各事業部及時完成授信的清理和應收賬款的對賬;

根據集團規定，對授信超期客戶跟蹤處理，降低應收賬款出現壞賬的風險;

定期編制客戶授信分析報表/報告。

(4)預算管理

協助推行預算工作，與各事業部協作建立健全成本費用管控體系;

與事業部協作制定、分解財務相關的目標任務;

負責日常預算執行的及時監控、跟蹤、日常分析、預警以及定期上報費用預算的執行情況;

(5)營銷活動審核

不定期對集團營銷中心營銷活動費用支出、效果等進行專項審計，并出具審計報告;

各事業部營銷活動項目前期盈利測算;

完成上級領導臨時交辦的其他工作。

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風控人員職責標準和交易人員風控制度

為了強制性約束交易人員行為，預防交易人員和受訓人員的主觀臆斷，造成的賬戶資金風險和虧損，給技術團隊技術能力和技術培訓質量帶來負面的影響，特制定本“標準和制度”，以便技術部成員遵照執行。本“標準和制度”同時實用于技術培訓組、技術考核組、交易組：

一、首次開倉量限定

首次開倉所使用的資金量，不得超過賬戶資金最大資金量限度的20%；

二、持倉量控制

根據賬戶資金最大資金量限度，交易賬戶單邊持倉資金量，在訂貨盈虧不小于零的前提下，不得超過賬戶

資金最大資金量限度的40%，總持倉資金不得超過賬戶資金最大資金量限度的80%；

三、止損點位控制

當開倉方向發生錯誤時，止損點位要嚴格控制在3—5點以內；

1、追倉（補倉）：當首次開倉方向錯誤時，在止損點位范圍內，允許交易人員繼續按照相同方向追倉，追倉后總的單邊持倉量不可以超過“持倉量控制”規定；

2、鎖倉：當首次開倉方向錯誤時，在規定止損點位內，要及時鎖倉；

3、消倉或移倉：當開倉方向錯誤時，轉讓收入減去交易成本后，剩余的利潤大于交易手續費的10%時，交易人員要及時將部分或全部不利倉單平出或移倉，但要保證消倉或移倉后剩余利潤不小于交易手續

費的10%；

四、利潤和貪欲控制

1、場內交易人員要保證將獲利倉單在3個點以內平出，然后再重新選擇下單方向，執行“四分之一概念

開倉”交易人員除外；

2、在持有不利倉單的情況下，轉讓收入減去交易成本后，實際盈利不得大于交易手續費的20%；

五、休盤及持倉隔夜

1、休盤及持倉隔夜時，交易人員在達到盈利標準的情況下，要求清倉；

2、不能清倉時，在平出獲利倉單后，將剩余的不利倉單進行鎖倉處理；

六、交易賬戶報備制度

為了保證交易賬戶資金安全，預防交易人員惡意操作轉移賬戶資金，交易賬戶實行每日報備制度，場內交

易人員只允許登錄和操作指定的交易賬戶；

七、信息屏蔽制度

為了保證交易信息安全，預防場外其他交易人員跟倉操作，造成交易計劃失敗，所有場內交易人員未經允

許，不得私自登錄網絡聊天工具、接打手機、發送信息，交易時間內未經允許不得私自一人離開交易場所；

八、交易環境管理

為了保證良好的交易環境和網絡環境，任何人員未經允許不得在交易時間下載文件、瀏覽網頁、播放影音

文件，手機應存放在指定位置或調至靜音和震動狀態；

九、場內風控人員、技術指導人員，要及時聞訊和查看交易人員的實際操作情況，發現交易人員違反本制度時，要及時指出和糾正，對不接受指導的交易人員，風控人員、技術指導人員、小組負責人，有權取消該交易

人員的場內交易資格并清出交易場地。

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職位描述：

崗位職責:

1.根據審計或風險管理需求，整合數據、分析建模、提供專業化的數據挖掘分析服務；

2.從數據中挖掘風險點，研發關鍵風險指標預警分析模型，滿足風險監控需要；

3.負責風險模型的開發，包括模型設計、數據準備、模型開發、上線測試及上線后的.監控等等。

4.與風險管理、內部審計協同工作。

任職要求：

1.熟練使用sas，r，python，sql等語言進行數據分析和模型開發，熟悉常用機器學習原理與算法實踐優先

2.熟練使用sql，hive，spark等技術，了解hadoop工作原理

3.熟練掌握數據分析工具，能夠獨立產出數據報告，熟悉數據采集到報表展示的全流程

4.有一定的業務數據敏感度，較強的數據分析能力、邏輯思維能力，以及分析問題，解決問題的能力；

5.較強的溝通協調，團隊合作能力，能獨立完成項目

6.本科以上學歷，有統計學、應用數學、數據挖掘、理工科專業背景優先

7、3年以上數據分析相關工作經驗，有銀行或消費金融機構風險評分模型開發工作經驗者優先

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風控述職報告

一、

風險控制作為企業經營管理中的重要環節，承擔著預防和化解風險的責任。本篇風控述職報告將對我所負責的風險控制工作進行詳細、具體和生動的描述，向上級匯報我所取得的成績、遇到的問題以及未來的發展方向。

二、風控工作概況

1. 工作職責

作為公司的風險控制主管，我負責制定和優化公司的風險控制策略，建立完善的風險評估和預警機制，并監督風險管理的執行情況。同時，我也負責與公司其他部門溝通合作，共同推進風險管理工作。

2. 成績總結

在過去的一年中，我和我的團隊取得了令人矚目的成績。我們成功地建立了一套完整的風險管理體系，包括風險評估、風險預警、風險控制和風險應對等環節。我們通過定期的風險評估和跟蹤，及時發現并化解了一些潛在的風險隱患，有效地維護了公司的穩定運營。我們積極參與公司的戰略決策，為公司業務的拓展提供了有力的風險控制支持。

三、具體工作細節

1. 風險評估與預警

為了及時掌握潛在風險，我組織開展了全面的風險評估工作。我們不僅分析了市場風險、信用風險和操作風險等常見風險因素，還結合公司自身情況，進行了特定的風險評估，以便更好地識別和評估公司面臨的風險。同時，我們建立了預警機制，將風險預警與風險評估相結合，及時向公司管理層報告風險狀況，并提供有效的建議和措施，以進行風險控制。

2. 風險控制與防范

為了更好地控制風險，我和我的團隊采取了一系列的措施。我們優化了公司的內部控制制度，明確了各部門的權限和責任，減少了內部違規行為的發生。我們加強了對外部合作伙伴的盡職調查，建立了合規審查機制，確保公司與合作伙伴的合作安全。我們還加強了風險意識和培訓，提高了全員防范風險的能力。

3. 風險應對與處理

對于出現的風險事件，我及時指導團隊采取了相應的處理措施。我們進行了緊急處理和協調，以最小化風險帶來的損失。同時，我們還針對風險事件進行了復盤和總結，找出問題所在，并對制度和流程進行了優化和改進，以防止類似的風險再次發生。

四、問題分析與解決

1. 存在的問題

在風險控制工作中，我們也遇到了一些問題。公司業務快速發展，風險種類繁多，對風險控制提出了更高要求。部分員工對風險管理意識不夠，需要加強培訓和引導。公司的信息系統存在一定的安全風險，需要進一步加強網絡安全防護。

2. 解決方案

針對上述問題，我制定了以下解決方案。加強與各部門的溝通合作，形成合力，共同應對風險。加強風險培訓，提高員工的風險意識和應對能力。加強對公司信息系統的安全防護，提高網絡安全保障水平。

五、未來發展方向

為了更好地履行風控職責，我將繼續努力，不斷學習和提升風險管理的能力。未來，我擬通過以下幾個方面進行發展：一是深入研究風險管理領域的最新理論和技術，保持在風控領域的領先地位；二是加強與同行業的交流與合作，在經驗分享和風險評估等方面進行深入合作；三是探索新的風險管理方法和工具，提高風險管理的效能。

六、結語

在過去的一段時間里，我和我的團隊在風險控制工作方面取得了一定的成績。同時，我們也面臨一些挑戰和問題。我將繼續不斷努力，與團隊一起共同提高風險管理的水平，為公司的穩定和可持續發展做出更大的貢獻。謝謝！

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職責描述：

1、統籌投資項目財務盡職調查，指導或實施相關具體工作，包括現場調查、盡調報告撰寫、復核盡職調查報告等；

2、統籌管理投資項目投后工作，建立并優化風險指標及各項目風險閥值，定期進行財務指標監控，及時發現問題并匯報；

3、組織完成投資項目其他財務審查分析等支持型工作；

4、開展風控財務線管理工作，建立健全財務線制度及流程并就落實情況予以跟蹤、優化，統籌風控財務崗位其他工作，包括培訓學習、業務水平提升等；

5、公司交辦的其他工作。

任職要求：

1、有投資、創投、金融從業經歷優先；

2、3年及以上審計、財會相關工作經驗；

3、中級職稱及以上或同類資格證書；

4、扎實的.會計專業知識，熟悉國家會計及稅法政策法規，豐富的項目盡職調查經驗，對公司運營、資本運作有良好的認識；

5、具有良好的溝通協調能力，責任心強。

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1.1 公司簡介以及合并范圍

（一） 本次風控核查范圍 （包括盡職調查主體及年度）

（二）本次核查之時間以及主要核查方法

（對于實施的重點審核程序及結果須進行充分闡述）。

1.2 審計相關

審計事宜

[主要描述和審計相關事項包括

重大審計問題、和審計師溝通情況等]

1.3 環境、行業競爭關系及戰略與財務數據特征概析：

1.4 財務及核算狀況

1.4.1 納稅申報表主要項目

1.4.2 調整后會計報表

（一）資產負債表

（二）損益表

（三）本次核查主要調整事項說明

[重點描述我們本次核查后得出的重要調整事項以及調整依據]

1.4.3 賬務設置情況

1.5 本次調查的主要事項以及財務與業務的結合

（一）銷售收款的核查

關于收入收款循環的核查，主要核查方法如下： 1. 訪談銷售主管以及庫存管理人員核實出庫量信息 2. 訪談主要客戶核對主要客戶收到發貨量信息 3. 檢查銷售合同核對銷售單價信息 4. 訪談主要客戶核對銷售單價信息

5. 訪談銷售主管以及銷售副總裁核對銷售收款條件、帳期等信息與財務報表核對。

訪談銷售主管以及銷售副總裁核對主要客戶銷售策略等信息與財務報表核對 訪談銷售副總以及下游客戶確認對客戶的議價能力以及與財務報表應收、預收核對是否一致

6. 訪談了解公司發貨周期情況以及檢查分月發貨量并比較差異情況，與財務報表存貨核

對 核對結果如下：

【如存在差異，需要進行差異解釋】

（二） 采購付款核查

關于采購付款循環的'核查，主要方法如下：

1. 訪談庫存管理人員以及采購主管，核實主要原材料采購量數據以及平均采購價格。 2. 訪談主要供應商核實采購額以及供應價格情況

3. 訪談采購經理核實主要材料采購付款政策以及備貨周期情況 4. 綜合判斷對上游的議價能力情況，與業務了解狀況是否一致：

核對結果如下：

【如存在差異，需要進行差異解釋】

（三）生產循環核查

關于生產制造循環的核查，主要核查方法如下： 1. 訪談生產高管以及生產部經理，了解生產工藝流程。

2. 重點核實產品生產過程中單位產品的材料、人工、動力費用等的耗費情況，與賬務記錄

的當年產品產出和料、工費、投入情況核對；結合產品和材料價格變化，測算正常毛利率水平并與財務數據進行核對。

3. 了解生產周期以及年末在產品、產成品庫存情況

4. 核實公司整體產能情況，現場觀察生產組織、主要生產線及生產運轉情況。

核對結果如下：

1、 標準產品耗費情況（根據工藝填列）

2、實際生產投入產出情況（財務數據）

【分析2中數據，是否與1反映的投入產出關系一致】

3、生產流程及庫存情況

（四）固定資產投資循環核查

關于固定資產投資循環的核查，主要核查方法如下：

1. 訪談生產和技術高管，結合生產工藝，了解企業生產技術狀況及與生產技術相關的設備

情況；

2. 現場查看生產現場，結合生產工藝，了解生產組織情況，固定資產更新情況。

3. 訪談生產和技術高管，了解生產線加工能力情況。

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銀來財富風控部2015年工作總結

今年以來，風控部緊緊圍繞公司發展戰略和發展目標，牢固樹立“發展第一，風控優先”的風險管理理念，堅持原則性與靈活性相結合的風控原則，降低合同風險，減少債權錯誤率，在有效實施風險管理的同時，促進公司業務經營的持續、穩健發展。現就2015年本部所做的主要工作匯報如下：

一、抓源頭，嚴控風險關口

除不可控風險之外的任何風險，都因人而起，部門的每一個員工都是風險的源頭。對此，風控部堅持從源頭抓起，嚴把風險關口，降低合同審核風險。一是新員工參加入職培訓，了解并知悉日常工作中涉及的銀來財富旗下產品，如P2P產品、企來貸及帶頭投產品，以及后來新上線的易收益產品等；二是參加培訓部門日常培訓工作，深入了解新上線產品的結構、期限、利率及收益方式等；三是新員工入職后，由老員工親自帶教，爭取新員工入職后能夠盡快熟悉工作流程，熟知合同風險把控點。

二、抓過程，完善工作流程

計劃是行動的先導，是實現風控目標的保障。一年以來，風控部在公司領導的幫助和指導下，從風控管理實際出發，堅持理論與實際相結合，逐步完善風控工作流程。一是根據各分部發送（登記于OA系統中）的后臺登記表，更新后臺臺賬；二是從合同管理部門移送合同之日起，進行合同審核，重點審核理財客戶是否具備相應的民事法律責任能力，客戶是否親自簽名并附有相應的有效身份證明、資格證明，合同標的上要求產品名稱、利率、金額、期限及回款方式等是否明確并填寫規范等；三是對審核通過的合同及時制作債權/收益權轉讓協議及收款確認書，并在敲章之前進行最終審核，保證債權/收益權協議的及時準確發放；

三、抓協作，加強部門溝通

有效的溝通，一方面增強部門之間的理解與配合，另一方面也提升了彼此的工作效率。風控部在各部門的協作下，圍繞公司業務發展，實現了有效地溝通合作。一是及時發現臺賬問題，統計錯誤率及容易出錯點，及時與各分部行政交流，解決臺賬中登記中的問題；二是統計合同中的錯誤率及易錯點，并及時與各分部溝通，提升各分部在合同初審中的效率；三是在產品活動期間，及時制作補充協議，并按照各個分部的要求，配合合同管理部門，及時分發給各個分部，做到活動期間，協議發放有條有紊。

四、抓創新，提升工作效率

一年以來，風控部在總結經驗的基礎上，抓住創新，有效提升工作效率。一是根據各產品合同制作“合同填寫樣本”，發送至各分部參考，有效減少填寫差錯，二是是根據產品要素，制作EXCEL合同后臺登記表模板，并發送各個分部，減少各分部后臺臺賬中“利率”及“到期本息金額”的錯誤發生率；三是在合同制作中，利用EXCEL模板，減少重復性工作的同時，提升工作質量。

2015年已然成為歷史，總結經驗教訓，風控部距領導要求仍存在較大差距，主要表現在：一是風險把控精度還有待進一步提高；二是部門協作的意識還有待進一步增強。

為此，風控部將在新的一年里，作出如下工作計劃：

一是全面加強部門員工風控理論知識學習，不斷提高風控部門整體工作水平和能力；二是加強與團隊成員之間的協作，強化部門之間的溝通協調，積極配合公司發展、業務部門需求，努力促進公司全面、健康、平穩發展；三是認真總結風控經驗教訓，切實做好風控制度建設和流程優化，提升工作效率的同時，提升工作質量；四是積極配合公司培訓部門，開展對員工產品知識及風控管理技能的培訓，全面提高風控一線人員的業務知識和風控技能。

部門：風控部門

時間：2015年12月

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風控主審

1、負責供應鏈，保理，融資租賃等金融市場涉及的企業進行實地調查、風險分析，出具風險調查報告;

2、對項目下單筆貸款進行實地盡職調查，出具調查報告;

3、根據客戶需求，在風險可控的前提下，提出授信方案和風控措施;

4、與客戶經理雙人與客戶及相關當事人簽訂整體協議及合同，完成簽約審核工作。具備獨立出具風險審查意見的能力，有較強的研究能力和快速學習能力，能夠快速學習并掌握新知識、新業務。

1、負責供應鏈，保理，融資租賃等金融市場涉及的企業進行實地調查、風險分析，出具風險調查報告;

2、對項目下單筆貸款進行實地盡職調查，出具調查報告;

3、根據客戶需求，在風險可控的前提下，提出授信方案和風控措施;

4、與客戶經理雙人與客戶及相關當事人簽訂整體協議及合同，完成簽約審核工作。

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1、具有扎實的金融、經濟理論知識，熟悉國內宏觀經濟政策;

2、有2年內部審計、內部控制的經驗，熟悉風險評估業務和運作流程，了解風險形成機理，以及內控的各種有效措施;

3、有較好的風險研究和分析能力，能獨立完成財務風險的識別、評估和分析工作;

4、了解風險規避的相關措施，能獨立建立起風險數據庫和檔案;

5、精通計算機操作及財務軟件使用。

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職責描述：

1、負責大鵬系列無人機市場開拓與項目開發，執行并完成公司業績目標；

2、敏銳發現市場機會，負責客戶關系開拓、合同簽訂、收款和客戶維護；

3、根據公司市場營銷戰略，擴大產品及服務在所負責區域或行業的`銷售業績，提高產品的市場占有率；

4、與客戶保持良好溝通，實時把握客戶需求。為客戶提供主動、熱情、滿意、周到的服務，有效挖掘機會的潛在需求；

5、動態把握市場動態，不斷向公司提供市場分析及預測，根據市場動態，及時調整項目開發思路及措施；

任職要求：

1、3年及以上銷售工作經驗，有大客戶銷售經驗且個人年銷售額在300萬元以上者優先；

2、大專及以上學歷，市場營銷或理工科相關專業者優先；

3、 具有一定的市場策劃能力和運作經驗，溝通能力突出；

4、踏實肯干，抗挫折能力強，能適應長期出差。

區域：負責整個華東區域，base 南京、成都等地

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風險控制部職責說明

1、風控部對上級負責，在上級領導下開展風控工作

2、負責根據協會業務發展情況合理安排對客戶項目的巡查時間。 3、負責通過對客戶的電話訪問、暗訪等渠道核定客戶所提供資料的真實性。

4、負責前往客戶所提供的項目調查，必須詳細了解項目所在市、縣、鄉（居委會）、村、(街道)、門牌號等真實情況。 5、用視頻、照片等形式，真實記錄項目地址周邊情況，工程進度等情況。

6、責了解農民工的工資收入是否按時發放等情況。 7、責做好項目回訪的資料整理、歸檔工作。

8、責做好客戶的項目資料的保密工作，防止客戶資料外泄。 9、責根據對項目的調查情況，由風控部負責人書面出具評審意見，并上報上級。

風控部負責人崗位職責

1、負責制定協會項目風險控制的指導原則，不斷檢查審批環節和審查內容，并提出完善建議；

2、根據協會擔保業務的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復核”的工作。

3、協會的有關安排，在協會內普及相關知識，增強職員的風險意識；

4、風險管理控制體系要求，建立和完善風險管理組織。

5、與擔保項目資料的審核，根據項目情況提出風險防范建議。

6、帶領團隊完成協會業務操作流程的優化工作，指導和宏觀經濟周期分析，為業務部門做操作參與。

7、負責通過評審項目的條件與反擔保措施的落實監控。

8、負責辦理協會領導交付的其他任務。

風控部專員

1、保后巡查審核，出具明確審批意見；

2、對業務操作中可能出現的風險點進行風險提示； 3、優化內部審核流程；

4、負責建立健全風險管理控制體系并組織實施； 5、負責風險控制制度并推廣實施；

6、負責評定業務項目質量的有關風險管理辦法； 7、對在本行業協會的在保項目實行巡查，跟蹤及管理； 8、負責建立業務項目風險管理臺賬，并負責檔案的管理； 9、配合建設主管部門對風險項目制定相應管控措施； 10、配合協會法務部門對發生風險的項目進行事后的追償與處置；

11、負責辦理風控部上級及協會領導交付的其他任務。

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查找在防控工作中是不是存在“麻痹”“厭倦”“僥幸”和“放松”4種思想，檢查干部是不是存在“臨陣脫逃”“畏首畏尾”“拖拖拉拉”“推委扯皮”4種現象。在最吃勁、最要緊的關鍵時刻，安排組織專項的對比檢查，我感到很及時、很需要，幫助我們提了醒、出了汗、壓了力，特別是統一了思想、深化了認識。

一是進一步增強了政治敏銳性。我們駐于情勢最嚴峻、全國上下最關心的城市，可以說是坐在了“火山口”上，防控關乎大局、觸及全局，更是容不得有絲毫的懈怠和放松，出了問題就是政治問題、1出問題就是重大問題。

二是進一步增強了工作責任心。雖然不是在防控的前沿和1線，但我們擔負的任務是保障好、服務好的健康和生命安全，越是在這個時候，越是要強化責任心，既要管好自己，保證自己的安全，更要靠前服務，確保叔叔阿姨們的健康。

三是進一步增強了個人自律性。防控人人有責，人人都不是局外人。個人的放松，影響的集體;個人的懈怠，傷害的是單位。作為黨員干部，這個時候，就是要依照黨委的要求，保持蘇醒頭腦，嚴格自我束縛，強化個人自律。依照對比檢查中需要查擺的“4種思想”“4種現象”的要求，個人剖析以下：

1、在思想認識層面，應當說個人在這個方面的政治是敏感的，認識是深入的，能夠站在防控的大局和全局看待問題。嚴格依照黨委所強調的、所要求的做好工作，始終保持思想上的警覺和頭腦上的蘇醒，但深入反思自己還是存在1些擔心、壓力和焦慮。這類擔心來自于，總覺得這次來得突然、來得猛烈、來得有些手足無措，特別是當前對病毒的認知還不夠全面、還不夠清晰，雖然平常生活中，能夠依照要求做好自我防護、勤洗手、戴口罩、少聚集等等，但是時不時也會擔心，防護是否是做到位了、有無甚么遺漏等等，思想上還是有些擔心。這類壓力來自于，防控當前，不光要確保個人的安全，還是服務保障好，特別是把好健康關、把好源頭關，崗位賦予的責任還是帶來1些工作壓力，頭腦里始終繃著“1根弦”，不能出任何問題，越是這樣就會有壓力，乃至會有緊張。這類焦慮來自于，從大年初1到現在，上下都是24小時，全域收緊盯，全員瞪大眼睛忙防控，從我個人來說，神經1直繃得比較緊，期盼著趕快過去，期盼著能夠恢復正常，思想上或多或少會有1些焦慮的情緒。

2、在履職盡責方面，應當說是具有1定的擔當意識和奉獻精神的，沒有產生臨陣脫逃，沒有當“逃兵”，而是主動靠上前去。我是年前28回的老家，看到發展嚴重，大年初1在封城前就回到了單位。我總覺的，作為1名黨員干部，這是時候就應當站出來、顯出來。但深入反思自己，也存在1些不足：

比如，在服務進程中，還有不細致的地方，對他們的提示事項可以更多1些，對他們的生活服務可以更主動1些，特別是在這個時候，應當更擔當1些、更關心1些。再不如，現在單位的防控比較嚴峻，人少事的矛盾比較突出，牽扯領導精力的事也比較多，這個時候，既要完成好領導安排和部署的工作，更需要有臨戰的狀態，主動靠前1步思考問題、落實工作，這方面還是需要強化的。還比如，作為黨員、作為干部，越是在關鍵時候越是要發揮好模范帶頭作用，在防控中強化黨性修養、加強黨性錘煉。個人在這方面，還需要提高，存在“一般大眾”的思想。

3、在風格自律方面，防控以來，沒有由于個人是女同志，就放低對自己的標準、放松對自己的要求，自覺主動的服從組織安排。負責住戶垃圾的清運、住戶物質的轉送、的心理撫慰，和營門的值班值守，不怕苦、不怕累。但對比檢查自己，也存在1些需要提高的地方：一個是，自律意識還是要緊而又緊的強化，隨著防控愈來愈有好轉跡象，自己又處在部隊內部，腦字里會有自我感覺還是有比較樂觀的動機的，從而會帶來行動上的放松，這是個人需要保持警惕的。另外一個是，安全底線還是要實而又實的抓牢，現在單位很多工作分工不分家，常常是多個崗位輪著轉，有時候工作忙起來，會有1些安全防護的放松或缺失，現在回想看，還是比較危險，需要加以整改。是一場大考，檢驗著干部政治品質和能力風格的成色。越是危難時刻，越是重擔在肩，越需要發揚風格。作為個人來講，下一步的整改措施和工作打算，關鍵就是要守好“3個陣地”。

一是要守好“思想陣地”。思想是行動的先導。作為黨員干部來講，這次抗大戰是對所有人與使命的檢驗。當前就是要提高政治站位，始終聽黨話、跟黨走，做到緊跟看齊、令行制止、令出即隨;就是要嚴守政治紀律，不信謠、不傳謠、不造謠，不添亂、不迷糊，確保思想的高度穩定。

二是要守好“責任陣地”。生命重于泰山，責任擔當在肩。在抓好防控的時刻，也不能忘了主責、主業。當前，作為我個人來講，既要積極參與防控，還要根據所黨委年度任務部署的要求，對比個人的工作學習計劃，抓好相干事項的籌劃與謀劃，做到防控與推動年度工作“兩手抓”兩手都要硬。

三是要守好“防陣地”。全民“戰”，人人有責，人人都是戰役者，誰都是局外人。當前情勢依然10分嚴峻，防控正處于膠著對壘狀態，我感到，做好自己的事情，對自己的健康負責，就是對他人負責、對社會負責。就是要在具體工作中，將防控各項措施落得更嚴更實更牢，加強監控，強化平常防護，細化防規范，備足防物質，確保萬無1失、底線守牢。

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一、工作背景

我擔任了金融風控專員一職已經一年多了，在這段時間里，我全身心地投入到風控工作中。作為金融機構的風險管理和控制的核心部門，金融風控部門承擔著維護金融機構穩健運營的重要責任。經過這一年多的努力和實踐，我對金融風控工作有了更深入的了解，也積累了豐富的經驗。

二、工作內容

1. 風險評估與管理

作為金融風控專員，我的首要任務之一是進行風險評估與管理。我每天通過對市場、企業和個人客戶的風險進行細致分析，制定相應的風險控制措施。我參與設計并完善了公司的風險評估模型，提高了評估的準確性和靈活性。通過有效的風險管理措施，我成功地降低了公司的風險暴露，并幫助公司避免了一些潛在的損失。

2. 信貸審批與監控

另一個重要的工作內容是信貸審批與監控。作為金融風控專員，我負責審核各類信貸業務的風險，包括企業貸款、個人貸款、信用卡等。我嚴格遵循公司的信貸政策和程序，對各項審批材料進行仔細審查。同時，我還利用風控系統對貸款和信用卡的使用情況進行監控，及時發現并處理異常情況。通過我的努力，成功減少了違約和欺詐行為，保護了公司的資產安全。

3. 風險培訓與咨詢

作為金融風控專員，我還負責風險培訓與咨詢工作。我定期組織培訓班，培訓公司員工關于風控的基本知識和操作技能，提高他們的風險意識和防范能力。同時，我也為公司的客戶提供風險咨詢服務，幫助他們更好地理解和掌握風險管理的方法和技巧。通過這些培訓和咨詢，我成功地提升了公司員工和客戶的風控水平。

三、工作成果

在過去的一年多時間里，我為公司取得了一系列的工作成果：

1. 提升了公司的風險管理水平。我通過建立和完善風險評估模型，提高了評估的準確性和靈活性，有效降低了公司的風險暴露。

2. 減少了違約和欺詐行為。通過嚴格的信貸審批與監控措施，我成功地減少了違約和欺詐行為，保護了公司的資產安全。

3. 提高了員工和客戶的風控水平。通過風險培訓與咨詢，我提升了公司員工和客戶的風險意識和防范能力，幫助他們更好地理解和掌握風險管理的方法和技巧。

四、存在問題與改進措施

在工作中，我也發現了一些問題：

1. 缺乏實時風險監測與預警能力。由于現有的風控系統不夠完善，無法及時監測到風險的變化和發展趨勢，這給公司的風險管理帶來了一定的難度。

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2. 風險培訓與咨詢工作的覆蓋面有待擴大。雖然我定期組織培訓班和提供咨詢服務，但還需要加大宣傳力度，吸引更多的員工和客戶參與。

為了改進這些問題，我提出了以下幾點改進措施：

1. 更新升級風險管理系統。我建議公司將現有的風控系統進行更新升級，提高其實時監測與預警能力，提供更準確、更及時的風險信息。

2. 建立在線風險培訓平臺。我建議公司建立一個在線風險培訓平臺，通過網絡和移動設備，為員工和客戶提供便捷的風險培訓和咨詢服務，提高培訓和咨詢的覆蓋面。

3. 加強風險管理團隊的建設。我建議公司加強對風險管理團隊的培訓和引進，并提供更多的資源和支持，提高團隊的專業素養和工作效率。

五、總結與展望

通過一年多的風控工作，我深刻認識到金融風控的重要性和挑戰。我將繼續努力提升自己的專業素養和工作能力，為公司做出更大的貢獻。同時，我也希望公司能夠積極回應我的改進意見，提供更好的工作環境和資源支持，共同推動風險管理工作的不斷發展和完善。

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1)熟悉供應鏈金融行業風險特征,熟悉各行業供應鏈產品運作流程及投融資模式,基于供應鏈融資風險特征,開展信貸風險監測工作;

2)負責建立供應鏈項目授信主體的信用風險評價方法和授信方法,基于大數據風控特點設計評級打分卡和授信規則;

3)根據核心企業(集團)經營特點、財務情況、結算方式,提供合理化的授信方案;

4)按照授信業務操作流程和授信決策要求,全面審核授信條件是否落實;監督授信使用及融資程序的執行;

5)監督合同簽署、債權確認、票據交接、發票真偽等關鍵環節手續;實物抵押、質押情況下,與客戶經理共同辦理抵、質押登記并取回他項權利證明;

6)定期收集核心企業、用款企業經營數據,監控其經營情況;使用輿情監控等多維度的第三方數據,對企業、法人代表進行風險監控;根據上述數據,定期出具貸后意見;出現重大風險預警信號的,及時發起預警并調整授信使用方案;

7)參與新產品設計,以風險審查要點為核心提供合理化建議,并進行相應產品的培訓。

8)完善風險管理辦法、合理優化風險管理相關各項操作規程、業務流程。

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崗位職責:

1、協助銀行等金融機構催收逾期貸款（房貸、車貸、信用卡、消費貸款等）帳款

2、與債務人或其相關人員進行溝通、指引客戶及時準確處理逾期賬款

3、如實記錄催收結果，并安排下次跟進時間；

4、對逾期賬戶情況進行專業管理，及時反饋問題；

5、按照各階段催收策略，利用電話等方式進行談判；

6、根據每月初級階段的工作目標，達成電話催收目標。

任職資格:

1、男女不限（年齡20—35周歲）身體健康，五官端正，高中以上學歷；

2、頭腦靈活，為人謙虛務實，勤奮努力，無不良嗜好，談吐大方（流利的普通話），具有高度的團隊合作精神和高度的工作熱情；

3、服從公司規章制度，遵紀守法，無違法不良記錄；

4、有強烈的創業意識，愿與公司一同成長，同時我們也愿意與員工共享成果；

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期貨風控專員崗位職責【篇1：期貨風控員測試題】

風控知識測試題

一、單選題

1.隨著某一期貨合約

a、持倉量增加b、成交量增加 c、持倉量減少d、成交量減少

2.交易所根據某一期貨合約上市運行的 a、時期 b、情況c、不同階段

3.上海品種燃料油較同交易所其他品種相比，臨近交割期品種調整保證金的時段有所不同，即從起交易保證金提高。

a、交割月前第二月的第一個交易日b、交割月前第二月第十個交易日

c、交割月前月第一個交易日d、交割月前月第十個交易日

4.大連、鄭州交易所自然人臨近交割期合約的最后持倉日是a、交割月前月第十交易日 b、交割月前月最后一交易日 c、交割月第一個交易日 d、交割月最后交易日

5.上海交易所各品種合約在進入交割月前需調整到不同整數倍，如螺紋鋼、線材持倉手數應調整為 手的整數倍，進入交割月后新開、平倉手數也應是此整數倍。a、5 b、10c、15 d、30

6.大連、鄭州交易所各品種如自然人客戶持倉未能在交割月前月最后一個交易日內平倉了結，則交易所會在 對客戶賬戶持倉進行強平。a、交割月前一月最后交易日收盤后b、交割月第一交易日第一小節 c、交割月第一交易日第二小節 d、交割月第一交易日收盤后

7.上交所的黃金期貨合約在進入交割月份后，自然人客戶該黃金期貨合約的持倉應當為___手。 a、0手 b、3手的整數倍

c、5手的整數倍 d、10手的整數倍

8.同一客戶在不同期貨公司會員處開有多個賬戶，則額。 a、單賬戶單合約持倉量 b、所有賬戶單合約合并持倉 c、單賬戶單品種合并持倉d、所有賬戶單品種合并持倉

9.當某期貨合約以漲跌停板價格成交時，成交撮合實行原則。 a、平倉、時間 b、時間、開倉 c、價格、平倉 d、價格、時間

10.交易所在執行強制減倉時，客戶單位凈持倉盈虧如何計算：

客戶凈持倉盈虧的總和（元）a、客戶單位凈持倉盈虧 =

客戶的凈持倉量（重量單位）

客戶持倉盈虧的總和（元）b、客戶單位凈持倉盈虧 =

客戶資金權益總額

客戶持倉總盈虧

c、客戶單位凈持倉盈虧 =

客戶持倉保證金

客戶持倉盈虧的總合（元）

d、客戶單位凈持倉盈虧=客戶持倉保證金

11.中金所在執行強制減倉時，強制減倉的價格為： a、該合約d1交易日的漲跌停板價格 b、該合約d2交易日的漲跌停板價格 c、該合約d3交易日的漲跌停板價格 d、該合約d4交易日的漲跌停板價格

12.滬深300股票指數期貨市價指令最大單筆下單量是：（）a、10手 b、50手c、100手d、150手

個工作日 個工作日個工作日個工作日

14、滬深300指數期貨某個合約的價格為3000點，交易所收取15%的保證金，投資者開倉買賣1手至少需要（）元保證金。a、萬b、108萬 c、萬 d、135萬

15.以下哪個交易所異常交易行為中包含有日內過量交易：（）a.上期所b.鄭商所 c.大交所d.中金所

16.鄭州商品交易所關于大額頻繁報撤的標準為：（）

a.客戶單日在某一合約每筆撤單量500手以上且撤單筆數10筆以上。

b.客戶單日在某一合約上的撤單次數超過400次，且單筆撤單的撤單量超過合約最大下單手數的80%。

c.客戶單日在某一合約上的大額撤單次數超過50次（含50次），單筆撤單的撤單量達到300手以上（含300手），視作大額報撤單。d.客戶單日在某一合約上的大額撤單次數超過20次（含20次），單筆撤單的撤單量達到300手以上（含300手），視作大額報撤單。17.以下哪個交易所異常交易行為中不包含大額頻繁報撤行為：（）a.上期所 b.鄭商所c.大交所 d.中金所

18.在crm系統中以下哪個模塊為主要監控模塊可以自動實時刷新所有信息：（）

a.實時預警信息匯總b.異常交易監控c.實時監控d.交易類監控

19.某投資者以3600點買入開倉1手滬深300股指期貨某合約，如果滬深300指數當日收盤價為3540點，當日該合約的收盤價為3560點，結算價為3550點，如果不考慮手續費，當日結算后該筆持倉的浮動虧損為。

a.元b.元 c.元d.元

20.滬深300股指期貨合約的最小變動價位為（）。點 點 點點

21.當if1007合約交割后，下一交易日掛牌交易的4個合約分別為（）。

a． if1008合約、if1009合約、if1012合約、if1103合約 b． if1008合約、if1010合約、if1012合約、if1103合約 c． if1009合約、if1012合約、if1103合約、if1106合約 d． if1009合約、if1012合約、if1106合約、if1112合約

22.某交易日，如果if1005合約的漲跌停板價分別為3300點和2700點，則以下申報指令無效的是（）。

a.以點限價指令賣出開倉1手if1005合約 b.以點限價指令買入開倉1手if1005合約 c.以點限價指令買入開倉1手if1005合約 d.以點限價指令賣出開倉1手if1005合約

23.甲投資者買入平倉10手燃料油某合約，乙投資者賣出平倉10手，甲乙恰好相互成交后，市場上該合約的總持倉量將（）。a.減少10手b.減少20手c.增加10手 d.沒有變化

24.根據股指期貨投資者適當性制度，自然人投資者申請開戶時保證金賬戶可用資金金額不低于人民幣（）元。萬 萬 萬萬

25.適用于賣出套期保值的情形是（）。a.手中持有股票組合，擔心股市下跌 b.未來準備買入股票，擔心股市上漲 c.手中持有股票組合，并看漲后市 d.未來準備賣出股票，擔心股市下跌 26.根據股指期貨投資者適當性制度的要求，自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼需要具有累計（）以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內

具有（）以上的商品期貨交易成交記錄。

個交易日、10筆，10筆 個交易日、10筆、15筆 個交易日、20筆，10筆 個交易日、30筆、15筆

二、多項選擇題：

1.上海、大連和鄭州三家交易所風險管理實行、投機頭寸限倉制度、大戶報告制度、強行平倉制度和 。a、風險警示制度 b、保證金制度 c、漲跌停板制度 d、熔斷制度

2.中金所風險管理實行保證金制度、漲跌停板制度、持倉限額制度、大戶持倉報告制度、和風險警示制度。 a、強制平倉制度 b、強制減倉制度 c、熔斷制度 d、結算擔保金制度

3.上交所各品種持倉應在交割月前第一月的最后一個交易日收盤前調整到相應整數倍，包括：

a、銅、鋁、鋅持倉調整為5手的整數倍

b、螺紋鋼、線材持倉調整為30手的整數倍

c、黃金持倉調整為3手的整數倍，自然人客戶持倉調整為0手 d、燃料油持倉調整為10手的整數倍

4、期貨交易過程中，出現下列情形之一的，交易所可以根據市場風險狀況調整交易保證金標準，并向中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）報告：（）

a、期貨交易出現漲跌停板單邊無連續報價； b、遇國家法定長假；

c、交易所認為市場風險明顯變化； d、交易所認為必要的其他情形。

5.每日結算后客戶風險度達到追加，風控員可采取哪些方式對客戶進行風險通知（）

a、口頭通知b、系統通知c、電話通知d、短信通知

6.風控員在對客戶進行風險通知時，通知內容包括：（）a、客戶風險類型（追加或強平）b、客戶賬戶追加金額 c、處理賬戶風險的時間 d、處理賬戶風險的方式 7.某客戶昨日結算后靜態風險達到追加，今日盤中動態風險仍處于追加狀態，風控員需采取哪些措施對客戶進行風險通知（）a、系統通知b、客戶經理傳達 c、電話通知d、短信通知

8.客戶賬戶的風險被公司執行強平后，風控員需向客戶進行強平確認通知，內容包括：（）

a、客戶風險情況 b、強平時間

c、強平（成交）手數 d、強平價格

客戶未在規定的時間補足保證金或自行減倉的，由通過“風險管理系統”執行強平并向客戶發送系統強平確認通知，然后將強制平倉結果通知ib風控員。由將強制平倉結果通知客戶時需做好客戶解釋工作。

a、期貨風控員 b、ib負責人 c、客戶經理d、ib風控員

10.發生下列情形之一的，交易所有權發出風險警示公告，向全體會員和客戶警示風險（）

a、期貨價格和現貨價格出現較大差距； b、期貨價格出現異常

c、會員或者客戶涉嫌違規、違約

d、會員或者客戶交易存在較大風險；

11.關于股指期貨的漲跌停板幅度，以下正確的是（）

12.期貨合約連續兩個交易日出現同方向單邊市，交易所會采取哪些風險控制措施()

a、提高交易保證金標準b、調整漲跌停板幅度 c、強制減倉 d、暫停交易 e、其他風險控制措施

風控員日常業務包括（）： a、盤中客戶交易風險監控及通知

b、對被執行強平客戶進行強平確認通知并安撫 c、結算后客戶風險通知

d、臨近交割月客戶持倉風險提醒

e、協助期貨公司對ib客戶穿倉資金進行追索

14.股指期貨交易出現以下哪些行為之一的，交易所會重點監控并實施相應監管措施：（）a、以自己為對象，大量或者多次進行自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量；

b、利用內幕信息或者國家秘密進行期貨交易或者泄露內幕信息影響期貨交易；

c、蓄意串通，按照事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨

【篇2：風控專員崗位職責】

供應公司風控專員崗位職責：

1.負責對客戶基礎資料，比價資料的真實性進行審查、對資料的合法、合規性、有效性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施，撰寫可行性報告，出具明確的初審意見。 2.負責定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態與風險程度，審核確定相關合同及法律文書，分析風險來源和影響，提供解決方案。對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見

3.負責對業務操作定期檢查或專項檢查，對供應業務物資貿易業務中可能出現的風險點進行風險提示。并針對存在的問題提出處理意見，提交評審會。

4.協助法務部門進行法律訴訟、處置或有訴訟資產,對出險業務提出補救方案。

5.負責協調客戶關系，定期對客戶進行回訪，維系優質客戶。處理客戶的反饋意見，了解受評對象的信用變化，必要時進行跟蹤評級。6.負責風險業務的創新及制定相關管理章程，優化內部審核流程。7.負責到期前債權債務的通知和配合資產保全人員做好追資清收工作。

8.及時完成上級領導及公司交辦的其他任務。

【篇3：風險控制專員是做什么的_風險控制專員崗位

職責】

風險控制專員是做什么的_風險控制專員崗位職責

風險控制專員是對包括企業及個人行業信譽等信息進行分析整理，對社會發展趨勢作出判斷，從而在損失未發生時規避損失；在損失發生時降低或者轉移損失；或者判斷損失情況可忽略不計時，又不得不承擔損失時保留損失的一種抗風險型的管理人才。本期喬布簡歷小編將為大家科普的就是風險控制專員的崗位職責，下面就一起來看看風險控制專員是做什么的吧~

關鍵詞：風險控制專員是做什么的,風險控制專員崗位職責

以下是風險控制專員的工作內容，供大家參考：

1、建立風險控制系統，建立自動風險報表管理系統，參與建立投資風險審批系統；

2、負責投資項目的風險審核；負責對業務部風險評審制度的落實和執行情況的監督；

3、負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施；協助業務部完善風險控制相關手續。

4、做好合規風險管理，負責組織事前風險審核，事中風險控制，事后風險檢查，出具風險 預警提示和風險評估報告；

5、定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態和風險程度，分析風險來源和影響，提出解決方案。

作為風險控制專員，要了解風險管理流程，有較強的分析能力和查找問題的能力，工作中還要做到嚴謹、踏實~

本文來源簡歷 1人

1、主持風控部全面工作；

2、根據公司戰略規劃制定公司風控工作方向、指導原則，部署風控部年度工作任務；

3、根據上級指導思想及公司工作要求制定并完善風控制度，如重要事項匯報、投融資流程等；

4、負責對風控部員工進行工作任務的分配；

5、負責對上級領導匯報風控工作、提出風控建議、接受指導意見；

6、負責開展不良資產處置業務；

7、負責提高風控部員工的專業素質；

8、負責與其他部門的工作協調；

9、協助組織開展公司黨支部工作；

10、負責辦理公司領導交付的其他任務。

二、風控部副經理1人

1、受公司風控部經理領導；

2、協助風控部經理制定并完善風控制度；

3、對風控部經理提出風控部建設意見；

4、負責統領對公司風險點的排查；

5、負責統領對外部投資項目的跟蹤盡調；

6、統領公司基金備案工作；

7、協助風控部經理進行不良資產處置；

8、協助負責提高風控部員工的專業素質；

9、協助負責與其他部門的工作協調；

10、協助組織開展公司黨支部工作；

11、負責辦理公司領導交付的其他任務。

三、風控部職員（法律合規崗）2人

1、受風控部經理領導；

2、負責參與風控制度的制定；

3、負責審核對公司對外合作協議及各部門、所屬公司提交風控部審核的其他文件，并歸檔審核文件；

4、負責對投資項目進行法律盡調，并書寫法律盡調報告；

5、負責對擬投資公司法律問題進行指導；

6、負責對公司法律風險點的排查；

7、負責對接外部律師；

8、負責參與風控部對接資產管理部資產處置中法律問題的分析；

9、負責對各部門及所屬公司提出的法律問題進行指導；

10、根據風控部工作，對公司員工進行法律普及。

11、負責辦理風控部經理及公司領導交付的其他任務

四、風控部職員（財務控制崗）2人

1、負責參與風控制度的制定；

2、負責對投資項目進行財務盡調，并書寫財務盡調報告；

3、負責對擬投資公司財務問題進行指導；

5、負責對公司財務風險點進行排查并提出完善建議；

6、負責參不良資產業務處置中財務問題的分析；

7、負責對各部門及所屬公司提出的財務問題進行指導；

8、根據風控部工作，對公司員工進行財務知識普及；

9、負責辦理風控部經理及公司領導交付的其他任務。

五、風控部職員（綜合崗）1人

1、負責參與風控制度制定、簽發；

2、配合黨支部黨務工作；

3、負責配合擬定風控部年度責任目標、崗位責任目標；

4、負責協調綜合部組織風控委會議召開，按程序記錄會議結果、明確領導簽字、歸檔會議資料；

5、處理風控委、風控部日常事宜；

6、負責風控部對外文件的起草、審核、歸檔工作；

7、負責風控部制度、通知、通報等文件的下達工作；

8、協調內部審計工作；

9、協調項目盡調工作；

10、協調溝通資產管理部資產處置工作；

11、負責組織公司員工風控知識普及培訓工作，如PPT文稿的編輯等；

12、負責風控部職員專業素質提高培訓的相關事宜；

13、負責辦理風控部經理及公司領導交付的其他任務。

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