銀行同業業務自查報告（收藏18篇）_銀行同業業務自查報告

銀行同業業務自查報告（收藏18篇）。

▲ 銀行同業業務自查報告

▲ 銀行同業業務自查報告

20xx年8月22日我部收到辦公室印發“關于印發《**村鎮銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點為“內部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：

一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線。我行主要發起行為**銀行，同時吸收當地優質企業和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。

我行按照現代企業制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監事會及高級管理層為主體的治理結構并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進一步完善。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業文化，提高市場反應速度，改善服務水平；并通過業務模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現成本節約與規模效益，促進價值創造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內

部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門，隨著業務發展，20xx年我行將進一步完善組織架構。

二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場監管報表。我行在業務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。

我行20xx年成立內審合規部門，建立了內部審計及合規管理的相關規章制度，并定期聘請發起行進行業務督導及業務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監管部門。我行的內部控制缺陷被發現和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監管機構發現的內部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，20xx年我行未發生案件。

三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業務部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業信用評級管理暫行辦法、信貸業務操作辦法、農戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規章制度開展業務。

四、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續的監控。并制定了相關業務政策、制度和程序。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。

我行董事會能夠根據本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監測和管理風險的程序和方法；但沒有結合本行特點，開發高效的風險管理信息系統，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。

▲ 銀行同業業務自查報告

近些年來，銀行業一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發生在現金業務、代理業務、清算業務和安全保衛領域等部位和業務環節的案件仍然占據多數，一些操作環節有章不循、屢查屢犯的現象還時有發生，暴露出部分商業銀行內部管理松馳、處罰不嚴、基層營業機構管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業的健康發展。

一、商業銀行案件防范的意義

發展與穩定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業，二者相輔相成的關系表現的更為突出，發展是核心，穩定是保障，沒有穩定發展就無從談起，穩定主要表現為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業務經營不斷發展的主題和可靠保證。特別是在國際經濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內容，同時該項工作也受到了監管部門的特別關注。

二、商業銀行案件防范的難點

（一）案件防范意識不到位。不論是領導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業務發展是主要的，案件防范是次要的，重發展、輕風險的思想還比較嚴重。

（二）制度執行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規程進行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發生埋下了隱患。

（三）監督檢查不到位。沒有監督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監督檢查部門還是業務部門自身，監督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現場檢查，致使在重要工作環節上不能嚴格履行制度，規章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關心程度、理解程度、執行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環境變化，缺乏對案件防范措施的創新性、有效性。

三、商業銀行案件防范的對策

（一）推行風險教育，強化案件防范意識

風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領導人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

（二）完善制度建設，強化制度落實

制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。一是根據業務發展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統優化等方面建立和完善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯系行制度。二是嚴格執行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設、遵守廉潔從業規定、組織人事工作、執行回避制度、改進成本管理和執行財經紀律等方面加強對領導人員的監督，將案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

(三)加大監督檢查力度，強化問責機制

失去監督的權力必然會被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業務部門自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時，專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發現的問題而不能發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發現的薄弱環節和違紀違規行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

（四）創新防范手段，強化渠道建設

在依靠傳統防范方式的同時，要不斷創新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態；深入推進紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學編制考核評價指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發揮網上舉報、網上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經濟案件發生的后方防線。

可見，要防范商業銀行案件的發生，必須做到思想到位，制度到位，監督到位，創新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎，提高整體管理水平，從而實現長治久安，安全運營。

▲ 銀行同業業務自查報告

銀行自查報告

近年來，由于金融危機和各種金融丑聞的發生，社會對金融行業的監管越來越嚴格，銀行作為金融行業的代表，在監管及自身發展上承擔著重要的社會職責。因此，銀行對自身業務的風險、合規和資本充足等方面進行自查，全面提升銀行的風險防范能力和服務質量，成為銀行發展的重要途徑。

一、自查報告的必要性

自查是指銀行依據法規、規章等要求，對自身業務進行的全面評估，通過查漏補缺，彌補不足，進一步完善銀行的各項制度和內控體系，提升整體風險管理水平。由于金融行業的風險性質和特殊性較強，很多問題在發生前很難察覺或在形成時已經進入無法控制的階段。因此，銀行態度要謹慎，采取主動的措施，加強自我約束，主動發現問題，及時糾正，避免大量損失發生。

自查報告作為銀行自查的重要成果之一，是銀行為滿足監管部門和社會公眾對銀行運營情況透明化要求而編寫的詳細報告。 借助自查報告，銀行對自身的經營管理、內部控制、信貸風險、市場風險、合規管理等各方面進行了全面評估，給出改進意見和行動計劃，這些都為銀行的風險防范和業務發展提供了參考。

二、自查報告的編寫方法

銀行自查報告編寫應遵循客觀、真實的原則，不掩蓋不真實的事實，不虛報夸大的結果，對銀行實際狀況公正透明。通常，銀行自查報告應包含以下核心內容：

1.經營管理情況分析

涵蓋了銀行的業務規模與結構、機構設置、人員組成、內部管理體系（包括業務流程、崗位職責、現場監控等）、風險管理體系等方面。

2.風險管理情況分析

該部分主要分析銀行在信貸、市場、操作和資本等方面的風險管理情況，評估風險識別、測量、控制和監控情況以及資本充足性的狀況等。

3.內部控制情況分析

包括銀行內部控制框架、內部控制流程、內部控制執行情況等各方面的情況，目的是評估銀行內部控制體系的有效性。

4.合規管理情況分析

該部分主要分析銀行業務和管理活動是否符合國家法律、法規和業務規范，是否遵守行業準則和企業社會責任的要求等各方面情況。

5.社會責任情況分析

在這部分銀行需要闡述自身在業務運營過程中對社會的貢獻、扶貧、環保、員工福利保障等方面做了哪些努力，并給出具體數據證明。

三、自查報告的作用

自查報告是銀行開展自查的重要成果之一，在銀行的風險管理、治理結構、法律合規、內部控制等方面都有著重要的意義。

1.提高銀行內部管理水平

自查報告的編制過程中，銀行需要全面調研、歸納、分析自身業務，對內部管理的不足進行總結，制定出相應的完善措施，能夠提高銀行內部管理水平。

2.提高銀行的透明度和公信力

發布自查報告有助于加強社會監督，增強公眾對銀行的信任感，提高銀行的公信力和透明度，促進銀行與社會的良好關系。

3.更好地滿足監管要求

自查報告作為銀行官方的自評報告，能更好地向監管機構展示銀行自身的情況，增強監管機構的信任和理解，滿足實體經濟和金融市場對銀行嚴格監管的要求。

4.保險公司合規經營的重要工具

自查報告有助于銀行發現存在的風險和問題，并及時整改，為銀行的健康穩定經營提供規避風險的措施和資源保障。

綜上所述，自查報告是銀行開展自查的重要成果，在加強風險防控、完善管理制度和提高服務質量方面都具有非常重要的意義。銀行要在加強內部管理的同時，認真辦好自查報告，切實發揮自查報告的作用，全面提升銀行的風險防范能力和服務質量，以更好地推動銀行的可持續發展。

▲ 銀行同業業務自查報告

銀行同業信息科技工作調研報告

為深入了解本地金融同業信息科技的發展狀況，學習先進做法，尋找差距，提升我行信息科技工作水平展，按照行務會的有關要求，信息科技部通過實地調查、材料分析和電話詢問等形式對本地四大商業銀行信息科技工作進行了調研。近幾年來，隨著金融體制改革的不斷深入，全市商業銀行金融電子化都取得了長足發展，形成了各具特色的銀行信息化體系。從調查看，我行信息科技在人員架構、科技創新能力、服務保障能力、電腦安全管理等方面與同業基本處于同一水平，但在服務精細化、產品開發精品化方面與其他行比存在一定的差距。尤其是工行在科技服務“三統一”、產品開發精品化等方面值得我行借鑒和學習?，F將調研具體情況報告如下：

一、本地金融同業信息科技工作好的做法。

（一）、本地工行借助科技手段創新服務方式，有效推進全轄科技工作的扁平化管理，在服務中創造自身價值與客戶價值，形成了長效服務競爭力。按照“支撐到位、保障有力”的總體要求，全面推進科技服務“三個一”，即：一窗口受理、一站式服務、一平臺支撐。經過多年的摸索和完善，已建立起以事務處理機制為基本架構的信息化平臺，將故障報修、需求受理、工作管理、信息管理、內部考核完美結合起來，有力地提高內部管理的效率與質量，提高了服務質量與效率。此平臺在科技服務中發揮著越來越重要的作用，已經成為重要的信息處理指揮中心。

服務平臺優點： 1、有效解決了多渠道報修方式容易造成責任人遺忘、難分清主次、責任人不明確、服務評價缺失和故障分析手段不強等問題。

2、有效解決了各類需求報送途徑亂、格式不規范，不易于統一管理，存在安全隱患等問題，實現了需求的統一電子化管理，形成需求信息庫，為統計分析提供了基礎。

3、將各類科技檔案資料以電子化的方式保管，按照各類應用系統進行分類，將各類系統的維護流程化、信息化，促進部門內部交流。

4、對故障類別、故障時間、分布區域、工作業務量等進行統計分析和匯總，為員工量化考核提供了條件。

先進的服務平臺為一線及業務部門提供了堅強有力的技術支持和及時有效的服務，保障了各類系統的安全運行，提升了內外部客戶對信息科技工作的滿意度。本地工行信息科技服務工作在全省測評始終處于前列。

（二）、管理信息化是建立現代企業制度的基礎，是推進管理方式由粗放型向集約型轉變的重要手段和助推器，是有效實施精細化管理的重要工具。本地工行在對本行的業務發展及信息化建設現狀進行全面分析的基礎上，對現有信息科技運作模式及應用實踐情況做了全面評估，制定了適合本行特色、科學的信息技術應用發展規劃。在推進管理信息化過程中，做到：

1、積極關注新科技，借鑒其他銀行先進的做法，探索和實踐創建特色科技新品的新辦法、新措施，加強調研，抓好產品開發關口，強化項目在需求分析、開發、測試、投產及后評價等各個環節的質量控制，確保產品開發的精品化。大力實施項目激勵制，促進業務部門人員、科技人員雙向主動交流，形成良性循環，做到不僅信息系統做得好，技術和業務也要結合得很好,技術人員關心業務操作，業務部門關心技術改進。同時鼓勵科技人員勇于創新，勇于獨立自主承擔產品開發，積累核心技術，減少產品開發和后期維護對外部的依賴，提高產品開發的效率和質量。

2、積極整合內部科技資源，通過信息技術對現有各種互相分割、無法共享的系統進行有機整合，形成統一的信息化系統，使各種系統分別成為其中的一個單獨模塊，各模塊之間相對獨立又相互聯系，成為一個有機整體。構建本地化特色數據倉庫，通過商務智能技術、數據挖掘技術以及聯機在線分析和銀行、客戶之間的雙向反饋與交流，充分挖掘、利用客戶信息，真正了解客戶的需求，達到銀行與客戶雙贏目標。根據業務競爭發展的迫切需要，針對本地地區經濟發展特點，以及本行組織結構的現狀，對市場和客戶信息，以及內部各部門的創意和建議，做到在第一時間作出回應，以保證產品開發的及時性及對地方經濟特點的適應性。

通過全行信息化工程的持續推進，本地工行已形成了成熟、高效的信息化管理體制與運行機制，信息科技產品開發能力和產品創新能力得到了很大的提升。所開發本地特色化科技產品獲省工行科技創新獎一等獎2個、二等獎2個、三等獎2個。

二、與同業相比我行信息科技工作存在的不足

(一)、科技系統的相對弱勢制約了我行服務體系建設的完善。產品競爭力不強，系統多，且不兼容，沒有很好地起到科技支撐的作用，增加了前臺事務性工作壓力。

（二）、全轄尚未推廣桌面管理系統，無法借助科技手段防范電腦操作人員違規使用互聯網、違規接入并使用移動存儲介質或筆記本電腦、違規共享網絡資源等違規問題的發生，存在資料泄密或計算機病毒蔓延的隱患。

（三）、自助設備管理模式不夠科學。自助設備管理涉及部門較多，出現故障難以定位責任部門，導致故障解決不及時。

（四）、管理信息化程度不高，未能將規范化的管理要求及流程納入到計算機控制系統中，達到信息科技與管理思想的相互配合、相互促進、相互作用、相互融合、相互提高。

（五）、項目需求部門需求水平不高。需求部門往往不設計需求，簡單照搬他行系統，導致開發出來的信息系統往往是一個模擬手工的系統，很難與其他系統協調配合，難以實現優勢互補、資源共享，直接導致有些系統與同業同類系統相比不具有領先優勢，缺乏市場競爭力。

（六）、現有信息化人才儲備和人才使用機制無法滿足金融信息化發展的需要。金融信息化人才是技術與信息管理相結合的復合型人才。隨著金融信息化的快速發展，對人才需求和管理提出了新的要求，原來那種業務、技術相對獨立的人才需求格局將被打破，對復合型人才的需求與日俱增。

三、今后我行信息科技工作努力方向 （一）、創新思維，做精管理、做優服務，提升科技服務整體水平。

1、進一步創新服務手段，優化服務流程，提高科技保障工作效率。學習工商銀行先進做法，全面推廣技服務“三個一”做法。進一步完善綜合服務中心功能，引導和鼓勵員工運用系統進行故障報修和需求處理，充分利用該系統實時受理和回復各類需求，加強處理過程的跟蹤督辦和后評價。加強對故障的統計分析，變被動服務為主動服務，有針對性地解決硬件、系統問題，做到工作有的放矢，提高對前臺的服務質量和響應速度。進一步研究“一鍵還原”和“遠程桌面”等維護技術，加快對網點電腦故障的響應速度，提高故障徹底解決的效率。通過完善值班制度來優化值班流程，真正做到“第一時間接聽電話、第一時間調度人員、第一時間解決問題”。

2、探索全轄科技服務保障體系建設，推廣“大科技、大維護”戰略。進一步細化科技服務工作，責任到人，各司其職，實現人人參與科技服務。開展“送技術到一線、送服務到基層”活動，全面加強對支行的支持、服務，解決支行難點問題。進一步加強全轄的電腦安全管理，健全考核和激勵機制，充分調動科技人員的工作積極性和創造性，實現科技條線管理信息化、流程化、規范化。

3、優化改進計算機系統，增強技防能力。進一步強化網絡設備和電源設備的遠程監控，提高網絡故障響應能力。按照IT藍圖網絡規劃，高標準對全轄網絡進行升級改造，提高線路的速度和網絡可靠性，增強網絡的冗余能力，自愈能力，使整個網絡拓樸清晰，便于故障的快速定位及修復。全面推廣桌面管理系統，有效控制和防范辦公桌面終端潛在的安全漏洞與風險，確保運維管理的標準化、規范化及流程化。

（二）、創新產品，整合資源、優化系統，提升信息科技核心競爭力。

1、進一步加強對業務流程整合的技術支持，通過管理信息系統的建設，進一步健全我行內部風險管理機制，提高科技對扁平化、集約化管理的支持，為核心競爭力和價值創造能力的提升做好技術保障，努力通過系統科技創新與進步為全行創造更多的價值貢獻。

2、進一步加強對業務部門關于科技需求的主動服務，通過主動的服務與溝通，及時掌握部門的需求與思路，引導和幫助業務部門提高系統開發與運用的針對性、效率性和擴展性。通過建立一批有質量、有影響力的系統，來滿足業務部門在工作流程中絕大部分的共性需求，支持日常業務的有序發展，并通過后期的數據反饋對實際發生業務做出良好分析，為經營管理者的正確決策提供輔助依據。通過信息科技水平的提高來支撐管理精細化、扁平化的要求，帶動業務的發展，提升系統平臺的層次，為我行的發展創造貢獻。

（三）．培育優秀文化，健全激勵約束機制，培養技術與業務能力兼備的科技人才隊伍

1、多策并舉提高專業能力。積極推進技術經理專業序列隊伍建設工作，加快職位準入體系建設。結合員工職業生涯規劃，不斷完善科技人才的培養，切實提高員工專業服務技能與水平。優化信息科技人力資源的配制、積極挖掘資源，采取激勵措施鼓勵科技人員勇于獨立自主承擔產品開發、主動深入業務部門學習等舉措，調動科技人員工作積極性和創新能力。

2、全面推進團隊文化建設。通過與員工的工作交流、有益的團隊活動、細致的思想溝通等有形載體，培育員工積極爭先、勇創一流的精神面貌，營造團結向上、和諧協作的工作氛圍，形成正確的績效導向和文化。同時，采取多種措施，加強員工忠誠度與敬業度的引導，換位思考，使之與我行同成長、共進步。

▲ 銀行同業業務自查報告

銀行同業賬戶自查報告

一、前言

銀行同業賬戶是指銀行間進行資金結算、融通和拆借所使用的賬戶，是保持金融市場流動性平衡的重要工具。為確保同業賬戶的安全和合規運營，我行按照監管部門的要求，組織開展了一次自查工作。本報告旨在總結自查過程中發現的問題、提出改進建議，為進一步規范同業賬戶業務提供參考。

二、自查過程

自查工作于某年某月啟動，經過對同業賬戶的全面梳理和內部流程的回顧，我行確定了同業賬戶的運營模式、管理機制和相關制度文件，并成立了自查小組負責具體工作。

自查主要內容包括但不限于：

1. 同業賬戶的開立、銷戶和變更流程的合規性；

2. 資金的使用，是否符合監管部門的要求；

3. 賬戶余額及利息結算的準確性和規范性；

4. 風險防控措施和內部控制體系的完善情況；

5. 監測措施的有效性，如賬戶異常交易的監測和報告等。

自查工作主要依據我行的制度文件進行，包括同業賬戶管理辦法、賬戶流程操作規范等。自查數據主要來源于內部系統和各部門提供的相關文件。

三、自查結果

在自查過程中，我行發現了一些問題，具體結果如下：

1. 同業賬戶開立流程不夠規范。包括申請資料不全、審批程序不嚴格、資料審核不嚴謹等。建議進一步加強開戶程序的規范性，并完善相關文件。

2. 資金的使用不夠安全。部分同業賬戶的資金流向不夠清晰，存在一定的風險。建議進一步加強對資金流向的監測和審查，確保符合監管要求。

3. 賬戶余額及利息結算存在錯誤。由于人工操作的原因，部分賬戶的余額和利息結算可能存在錯誤。建議引入自動化的結算工具，提高結算的準確性和效率。

4. 風險防控措施不夠完善。我行對同業賬戶的風險防控措施存在一定的缺陷，未能及時發現和處理潛在的風險。建議進一步加強風險管理，優化風險預警機制。

5. 監測措施的有效性有待提高。我行目前對同業賬戶的監測措施主要依賴人工操作，效率較低。建議引入自動化的監測工具，并加強監測結果的分析和報告。

四、改進措施

根據自查結果，我行制定了一系列改進措施，具體如下：

1. 完善開戶程序。建立規范的開戶申請流程，明確資料要求和審批程序，嚴格審核開戶資料。

2. 加強資金流向的監測。建立完善的資金監測和審查機制，加強對賬戶資金流向的監控，確保符合監管要求。

3. 引入自動化的結算工具。更新結算系統，引入自動化的結算工具，減少人工操作帶來的錯誤和風險。

4. 加強風險管理。制定完善的風險防控措施，加強對賬戶風險的監測和預警，確保風險的及時發現和處理。

5. 提升監測措施的效能。引入自動化的監測工具，提高監測的效率和準確性，并加強監測結果的分析和報告。

五、結語

通過本次自查工作，我行對同業賬戶業務的合規性和安全性有了更全面的認識，并提出了一系列改進措施。我行將按照改進措施的要求，不斷完善同業賬戶管理，提高運營的規范性和安全性，確保同業賬戶的正常運營和監管要求的履行。

▲ 銀行同業業務自查報告

銀行卡業務自查報告

一、背景介紹

本報告是根據我行銀行卡業務自查工作的結果，整理而成。通過對銀行卡業務的自查，旨在發現問題，提出解決方案，進一步規范和優化我行的銀行卡業務，提高風險防控能力，保障客戶的資金安全和利益。

二、問題與分析

1. 卡片遺失或被盜風險

在自查過程中，發現部分客戶存在將銀行卡隨意攜帶的情況，或者由于疏忽大意，將卡片遺失在公共場所。此類情況存在資金被盜刷的風險，給客戶造成不必要的損失。

解決方案：

（1）加強對客戶的安全教育。通過宣傳活動、網點海報、媒體宣傳等方式，加強對客戶保管銀行卡的重要性和注意事項的宣傳，提高客戶的自我保護意識。

（2）推廣磁條鎖定功能。鼓勵客戶啟用磁條鎖定功能，當銀行卡遺失時，及時鎖定卡片，防止卡片被他人濫用。

（3）提高客戶卡片掛失的便利性。建立更加便捷的銀行卡掛失渠道，如電話掛失、網上掛失等，提高客戶的掛失效率。

2. 交易安全風險

部分客戶在使用銀行卡進行支付時，沒有注意保護自己的個人信息和銀行卡密碼，存在被他人獲取個人信息并進行盜刷的風險。

解決方案：

（1）進一步完善風險提示機制。當客戶進行交易時，提醒客戶注意保護個人信息和密碼，避免將密碼泄露給他人。

（2）加強對商戶的風控管理。與合作商戶加強溝通，要求商戶加強數據安全保護，提高交易安全性。

（3）推廣動態密碼技術。提倡客戶使用動態密碼技術（如短信驗證碼、指紋支付等），增加交易的安全性。

3. 數據泄露風險

數據泄露是銀行卡業務中最為嚴重的風險之一。在自查過程中，發現我行在信息系統方面存在一定的漏洞和弱點。

解決方案：

（1）建立完善的信息系統安全控制措施。對系統進行定期漏洞掃描，加強對系統的監控和日志審計，防止黑客攻擊或意外數據泄露。

（2）加強員工的安全意識培訓。通過開展員工定期培訓，提高員工對數據安全的重視程度和控制自覺性。

三、自查工作總結

通過本次銀行卡業務自查，發現了一些問題，并提出了相應的解決方案。但仍然存在一些需要進一步解決的問題。

解決方案：

（1）針對銀行卡丟失風險，加強宣傳力度，提高客戶的安全意識和保管銀行卡的注意事項。鼓勵客戶啟用磁條鎖定功能，提高客戶卡片掛失的便利性。

（2）針對交易安全風險，進一步完善風險提示機制，加強對商戶的風控管理，增加交易的安全性。

（3）針對數據泄露風險，建立完善的信息系統安全控制措施，加強員工的安全意識培訓。

四、未來工作計劃

為進一步改善和規范銀行卡業務，保護客戶的資金安全和利益，我行將繼續推進以下工作計劃：

（1）加強對銀行卡業務的監督和管理，嚴格執行相關制度和規定。

（2）持續加強銀行卡業務的風險防控，提高對風險的識別和應對能力。

（3）加強對客戶的宣傳教育，提高客戶的安全意識和自我保護能力。

（4）加強信息系統的安全管理，防止數據泄露和黑客攻擊。

（5）不斷改進銀行卡業務流程和服務質量，提高客戶的滿意度和便利性。

以上是關于銀行卡業務自查的相關主題范文，希望對您有所幫助。

▲ 銀行同業業務自查報告

▲ 銀行同業業務自查報告

▲ 銀行同業業務自查報告

一、引言

作為一家專業的金融機構，我行一直以來都致力于提供高效、便捷的服務，為客戶解決各種金融問題。其中，銀行代發工資是我們努力發展的一項重要業務。為了確保這項業務的質量，我行不斷加強自查自糾，及時發現問題并加以改進。本報告將對我行銀行代發工資業務的自查情況進行詳細分析。

二、自查內容與方法

1. 自查內容

本次自查主要對我行銀行代發工資業務流程、操作規范、風險管理等方面進行全面檢查。

2. 自查方法

為確保自查結果的準確性和客觀性，我們采用了以下方法：

（1）內部調查：組織了由專業人員組成的調查小組，深入各個相關部門，對業務流程和操作規范進行細致考察。

（2）外部咨詢：聘請了專業的金融咨詢公司，參與自查活動，提供獨立客觀的意見和建議。

三、自查結果與問題發現

1. 自查結果

經過全面自查，我們發現我行銀行代發工資業務存在以下問題：

（1）流程繁瑣：目前的業務流程較為繁瑣，過多的環節可能導致耗時增加和出錯率提高。

（2）信息安全風險：在工資信息傳輸和處理過程中，缺乏有效的安全防護機制，可能存在信息泄露和篡改的風險。

（3）工資準確性問題：由于工資計算存在一定難度，可能導致工資發放準確性不高，給客戶帶來困擾。

2. 問題分析

針對上述問題，我們進行了詳細分析：

（1）流程繁瑣是由于一些復雜且不必要的環節的存在，這需要我們進行進一步調整和優化流程。

（2）信息安全風險問題主要源于外部攻擊的威脅和內部人員管理的失控，我們需要加強網絡安全和員工培訓，提高整體安全水平。

（3）工資準確性問題涉及到核算規則的合理性和計算工具的精度，我們需要改進核算系統和加強培訓，以確保工資準確發放。

四、改進措施與效果預期

1. 改進措施

針對上述問題，我們制定了以下改進措施：

（1）簡化流程：通過優化流程，減少冗余環節，提高辦理效率，同時降低出錯率。

（2）加強安全防護：完善信息安全管理體系，加強網絡安全防護，確保工資信息的保密和完整。

（3）提升準確性：更新核算規則和工資計算系統，提供更準確的工資計算結果，降低錯誤率。

2. 效果預期

通過以上改進措施的實施，我行預期在以下方面取得顯著效果：

（1）業務辦理時間縮短：通過流程簡化和優化，預計業務辦理時間可以縮短至原來的80%。

（2）信息安全等級提升：加強網絡安全防護和員工培訓，預計信息安全等級可提升至AAA級別。

（3）工資準確率提高：通過改進核算規則和提供精確的工資計算系統，預計工資準確率可提高至99%以上。

五、總結與展望

通過本次銀行代發工資業務的自查，我們深入分析了現有問題，并提出了一系列改進措施。我們相信，在全體員工的共同努力下，這些問題必將得到妥善解決。

未來，我們將持續進行自查活動，不斷改進和優化銀行代發工資業務流程，提升服務質量和客戶滿意度。同時，我們將及時跟蹤行業發展動態，引入新技術和新理念，不斷提升自身競爭力。

我們堅信，通過持續自查與改進，我行銀行代發工資業務將變得更加高效、穩定和可信賴。

▲ 銀行同業業務自查報告

隨著金融市場的快速發展和金融監管的加強，銀行作為金融體系的核心機構，承擔著重要的社會職責。為了確保銀行業務的健康發展和風險控制，銀行重點業務自查報告成為銀行監管的重要手段之一。本文旨在對銀行重點業務自查報告進行詳細、具體且生動的描述，以便深入了解該報告的相關內容和意義。

首先，銀行重點業務自查報告是銀行在經營過程中對其重點業務進行自查和總結的文件，其編制和提交是銀行監管的一項重要要求。該報告覆蓋了銀行的各項重點業務，包括貸款、存款、投資和資產管理等。銀行根據監管要求和內部規章制度，對這些業務進行全面的自查，以確保業務的規范性、合規性和風險控制的有效性。

其次，銀行重點業務自查報告的編制過程需要進行詳細的數據歸集和整理。銀行通過對各項業務的數據和信息進行梳理和歸類，形成詳細的報告內容。例如，在對貸款業務進行自查時，銀行需要整理出各類貸款的發放額度、利率、擔保方式等數據，并加以分析和總結。同時，銀行還需要通過考核指標和風險評估模型等方法，對業務風險進行評估和分析，以便及時發現和解決存在的問題。

另外，銀行重點業務自查報告還需要針對性地提出問題和改進建議。銀行在對重點業務進行自查的過程中，不僅要發現問題，更重要的是提出解決問題的具體措施和改進建議。例如，在自查中發現貸款逾期問題較為嚴重的情況下，銀行可以提出增加風險準備金、加強催收管理、完善信用評估機制等一系列解決方案，以降低貸款風險和提升業務質量。

最后，銀行重點業務自查報告的真實性和客觀性對于銀行的監管和經營非常重要。銀行需確保報告內容的真實、準確和完整，且報告應基于充分的數據和事實依據，以便監管部門和上級領導能夠準確判斷銀行的經營風險和業務狀況。此外，銀行還應確保報告內容的客觀公正，不掩蓋和夸大問題，以便及時發現和解決存在的風險隱患。

綜上所述，銀行重點業務自查報告是銀行監管的重要手段之一，具有詳細、具體和生動的特點。通過對各項重點業務的自查和總結，銀行能夠及時發現和解決存在的問題，提升業務質量和風險控制的能力，確保銀行的穩健經營和社會責任的履行。因此，銀行重點業務自查報告的編制和提交對于銀行和整個金融體系的健康發展至關重要。

▲ 銀行同業業務自查報告

近年來，銀行業務逐漸成為金融行業的核心領域，它不僅為各行各業提供了龐大的資金支持，還對國家經濟的發展起到了至關重要的作用。隨著金融市場的不斷發展和金融創新的推進，銀行面臨著越來越多的風險挑戰。為了確保銀行業務的安全穩定運行，各家銀行都不斷加強自身的風險管理和內控措施，其中一項重要舉措就是銀行自查報告。

銀行自查報告是指銀行內部對自身運營狀況、風險管理狀況、合規狀況和內控體系等進行全面檢查和評估，對檢查結果進行歸納總結，并向銀行內部和外部相關方進行報告的一項制度。這種制度的實施對于促進銀行業務的健康發展，增強銀行的內部風險控制能力具有重要意義。

銀行自查報告可以幫助銀行識別和評估風險狀況。隨著金融市場的不斷變化，銀行業務涉及的風險越來越復雜多樣化，常見的包括信用風險、市場風險、操作風險等。通過自查報告的制度，銀行可以系統地評估自身風險狀況，發現問題，及時采取措施進行糾正。只有了解和識別了風險，銀行才能更好地應對金融市場的挑戰，保護客戶和自身的利益。

銀行自查報告可以加強內部合規管理。銀行業務涉及多項法規和監管，例如反洗錢法、銀行保密法等。銀行在自查報告中詳細描述各項管理要求，并對其整體合規狀況進行評估。這樣一來，銀行可以及時發現和糾正違反規定的行為，提高員工的遵守紀律和行業規范的意識，加強內部合規管理，降低法律風險。

銀行自查報告還可以促進內部控制體系的改善。內部控制是銀行保證業務運行的有效性和合規性的重要手段，自查報告可以通過對內部控制制度和措施的評估，發現和糾正不足之處，提高內部控制的有效性和適應性，降低操作風險。

銀行自查報告并非一項簡單的工作。銀行要進行全面、準確和有實質性的自查，需要投入大量的人力、物力和財力。銀行需要建立健全的自查制度，明確自查報告的內容和要求，并確保自查工作的獨立性、全面性和公正性。同時，銀行還需要培訓和提高員工的自查能力和專業知識，確保自查工作的質量和效果。

銀行自查報告作為一種內部風險管理和控制的重要手段，對于促進銀行業務的穩健發展和提升行業整體的風險管理水平具有重要意義。銀行應該高度重視自查報告的建立和實施，并結合自身實際情況，持續改進和完善自查報告的制度和流程，不斷提升自身風險管理水平，為客戶和金融市場提供更加穩定、安全的金融服務。

▲ 銀行同業業務自查報告

▲ 銀行同業業務自查報告

為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現進行了排查?，F將我部排查情況報告如下：

一、排查教育活動。

以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規章制度學習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。

二、排查方式。

1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現四大項21個方面進行全面排查。

2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。

三、重點排查內容。

1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經常大額購彩票、玩性質游戲機、經常打牌等;是否參與涉黃、涉賭活動；

2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否出現異常波動；

3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關系；

4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。

我部能夠聯系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。

▲ 銀行同業業務自查報告

信用社客戶經理自查報告

我參加農村信用社工作以來，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策，不參加任何邪教組織，根據自治區聯社下發的關于《中國銀監會辦公廳關于印發農村中小金融機構合規文化建設年活動方案的通知》的要求，按我聯社社領導班子的安排，我對自己進行一次全方位的自查。

一、學習方面：作為一名客戶經，我在平時的工作中，能夠學習信貸業務及相關知識. 二、信貸管理方面。自調入 信用社客戶經理以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在經濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒有更為細致的調查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進，杜絕違規行為，降低貸款風險。 三、內控制度的執行方面：多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。在經手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為、擅自掛息等經營違規行為；無虛報費用，私設小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續費行為。

四、工作作風方面：我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經商，更無侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，當一名優秀的信合員工而努力。

農村信用合作聯社 信用社篇2：銀行個人自查報告

銀行個人自查報告 做客戶經理有半年時間,認真反思和檢察自己的問題和不足,自查剖析存在的問題的根源,認真面對,謹慎對待,深刻檢察,提出改正自己的措施,為下步徹底改正自己的不足提供思路,我將自己按照以下措施改正自己,提高自己. 一、思想有時有所松懈，學習意識不強。

自入行以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、合規文化培訓了解了行內合規文化的必要性；經案防實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業務學習有所放松，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學習，在學習中進步。今后要更深入學習并認真執行有關的規章制度和操作規程，提高意識，多思考，善總結以使自己得到提示。

二、工作積極性偶有下降。

長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節奏，在工作狀態好壞的不同情況下，處理不同的工作。

述職報告之家-Ys575.COM編輯們的行業風向標:
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三、創新意識不足。

通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業部的整體規劃及其他員工的關

心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個機構條理工作的能力，以及本機構和其他部門的協調能力，在工作中要起到模范帶頭作用。

四、工作積極性偶有下降。 長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節奏，在工作狀態好壞的不同情況下，處理不同的工作。

五、風險意識有待提高。

對于相關規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產生風險的可能性，應當積極組織全行員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

總之，這次個人工作自查在改進工作不足之余對我來說是一種進步。在今后的工作中我們仍需懷著良好的職業操守，本著實事求是的職業作風，在問題面前不要害怕，要學會多看、多學、多想、多做，扎實自己的業務素質，不斷完善自身業務水平。篇3：個人金融部2012年客戶個人金融信息保護自查報告

××分行個人金融部客戶

個人金融信息保護自查報告

為加強我行客戶信息及相關數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關于轉發《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》（××【2012】1號）和省分行《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》（××

【2012】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作?，F將自查情況報告如下：

一、自查工作的組織情況

接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、x-pad系統、crm系統、個人征信系統、銀行卡業務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。 二、自查基本情況 （一）制度建設方面

1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方 面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。 2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。

（二）系統管理情況

我行健全內部控制制度, 通過權限管理設置,加強對x-pad系統、crm系統、個人征信信息系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人信息泄漏的情況。

（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況 為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開展個人金融業務的檢查。 1、銀行卡業務管理

（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯網核查和人行征信系統進行了身份核查和征信調查。

（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良信息系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶pos設備安裝與商戶pos設備入網控制相分離的要求。

（3）對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規范管理，要求直銷人員必須嚴格執行“三親見”制度，一經發現未執行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發卡條件的堅決不予發卡。 2、零售貸款檔案管理

我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程中，系統內人員因工作需要借閱信貸業務檔案，需經本行信貸管理部門負責人審批同意后方可借閱。將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經有權人審批簽字后方可辦理查閱事宜。 3、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。 （1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。

（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露因履行反洗錢義務而獲得的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。 （四）重要崗位人員管理情況 1、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況， 2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。

（五）、重要制度的貫徹執行情況

為防范風險，規范操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以后，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制篇4：業務自查報告

業務檢查報告

根據總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經理對2011年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現業務進行自查，檢查面達到100%，現將有關情況匯報如下：

一、整體情況

截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現余額為零。

二、自查情況

本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業務，余額為13.16億元 。 1、授信業務的合規性。

經檢查，所有客戶業務資料完整，授信均在我行授信額度內，符合我行要求。放款操作環節中均能夠落實放款條件，落實保證金或其他擔保條件，敞口部分均落實足額擔保，并對所有質押的票據的真實性按規定進行審查審核，經業務部門及有權人員審批簽章后進行放款，未出現越權放款的情況。 2、貿易背景真實性

所有業務合同標的物與申請人營業執照和章程表述的經營范圍匹配，稅票與交易合同有關要素一致，交易金額符合申請人的經營規模。擔保人具備擔保資格和擔保能力；擔保方式為質押

的已辦妥質押手續。

3、銀行承兌匯票的簽發及帳務處理

銀票的簽發均是在簽訂承兌協議并經業務部門及有權人員簽批的情況下開立。

保證金管理方面能夠按要求填制好進賬通知單并經有權人簽字，并及時辦理了保證金的存入和凍結手續，未出現貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。 4、銀行承兌匯票業務到期兌付情況

未出現發放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現套取資金）還舊票的情況。

5、銀行承兌匯票業務資料的完備性情況

銀行承兌匯票業務資料均能按照監管部門及我行總行的要求簽訂相關法律文本并提供相關業務資料。我行要求客戶經理及時追蹤企業稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據業務的合規性，但檢查中發現仍有部分稅票未能及時補充，部分貿易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結算方式，少數客戶提供了重復稅票。

三、整改要求 1、結算方式未明確使用銀行承兌匯票的業務，要求客戶提供補充合同或交易雙方作出以銀票結算的說明，此問題涉及客戶較多，要求客戶經理予以重視，加快整改進度； 2、針對以銀票作為預付款的客戶限其結算完成后補充稅

票；

3、針對業務中檢查出來的重復稅票，要求做到現場整改，團隊長做好督辦工作； 4、少數不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運單據等足以證明貿易真實性的材料，并不再受理此類業務。 5、對不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補足敞口保證金，并停止其續辦銀承業務。 四、工作打算

下一步工作打算，我行將在今后的票據業務發展中嚴格執行總行《關于加強銀行承兌業務風險管理的若干意見》，做到嚴控規模，將票據規模控制在7月末余額內；嚴審合同，確保票據開立具有真實貿易背景；嚴查發票，對客戶提供的發票做到原件查驗，由客戶經理在客戶提供的發票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復票據，并要求對發票進行稅網核實后注明“已核實”字樣，核實比例為100%；嚴明責任，明確各操作各環節的責任人及對責任人處罰措施。 xx分行

二〇一一年八月六日篇5：銀行自查報告 xx支行個人金融業務自查報告

為配合分行個人金融部開展201x年盡職監督檢查，本著規范業務經營，強化風險管理，扎實推進合規管理和風險防范，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規范的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

第一，個人貸款業務方面

截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬元，其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1x萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元?！半S薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《x銀x辦發（2011562號）》等相關規則制度執行，不存在資金發放方式、資金用途等違規行為。 第二，客戶管理系統方面

根據pcrm、cfe相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、

培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

第三，客戶關系維護方面

由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優質的服務。

第四，基金代銷業務合規方面

我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據《xx銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規范、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，并在以后的工作中杜

絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

▲ 銀行同業業務自查報告

銀行同業賬戶自查報告

報告目的：

本報告旨在對銀行同業賬戶進行全面自查，確保賬戶管理合規、風險可控，提供可靠數據支持，為銀行同業業務提供安全保障。

一、同業賬戶管理情況自查

1. 開戶手續完備性評估

自查內容包括同業客戶辦理開戶所需的基本材料是否齊全，包括營業執照、法定代表人身份證明、企業章程、股東會決議等。同時，需要核實這些材料的真實性與準確性。

2. 客戶身份識別和風險評估

對于已開立的同業客戶，應定期審查其相關資料，保持客戶身份的準確性。同時，根據風險管理規定，評估客戶的風險等級，并采取相應的風險防控措施。

3. 同業賬戶的合規性審查

自查內容包括同業賬戶的資金來源是否合法合規，是否存在洗錢、恐怖融資等風險。同時，還需要審查同業賬戶的交易活動是否與其宣稱的業務范圍相符，并檢查交易是否符合相關法律法規的要求。

4. 賬戶審查與管理

對同業賬戶的日常交易進行審查和管理，確保交易的真實性、合規性。需要檢查賬戶資金流動性是否正常，賬戶活動是否符合預期，及時發現并排查可能存在的異常情況。

二、同業賬戶風險管理自查

1. 同業及相關方風險評估與控制

對同業客戶進行風險評估，并根據評估結果制定相應的風險控制措施。同時，需要關注同業客戶的實際經營情況，在發現異常情況時及時采取風險防控措施，確保資金安全。

2. 同業賬戶交易風險監控

建立完善的同業賬戶交易風險監控系統，確保及時發現潛在的交易風險，并采取相應措施進行管理和控制。包括對大額交易、頻繁變動的交易對手等進行特殊監控，及時發現疑似風險交易。

3. 同業賬戶欺詐風險防范

加強對同業賬戶的欺詐風險防范，建立風險防控措施，包括風險預警機制的建立和完善，增強對可能存在的欺詐行為的識別和應對能力，提高風險防范能力。

4. 風險事件響應與危機管理

建立風險事件響應和危機管理機制，確保在發生風險事件時能夠及時、準確地做出反應，降低風險帶來的損失。同時，對風險事件的后續處理和風險防控措施的改進進行總結和評估，提高風險管理水平。

三、同業賬戶數據質量自查

1. 數據來源與準確性

對同業賬戶的數據來源進行核實，并確保數據的準確性和完整性。包括核實資金流動情況、賬戶余額、交易明細等數據的真實性。

2. 數據備份與安全

建立合理的數據備份機制，確保同業賬戶數據在遭受自然災害、系統故障等情況下能夠得到及時恢復。同時，加強數據安全保護，防止數據泄露和非法篡改。

3. 數據分析與利用

通過對同業賬戶數據的分析和利用，提供決策支持和風險管理的依據。通過挖掘和分析數據，及時發現潛在的風險和問題，并采取相應措施進行應對和控制。

四、同業賬戶合規培訓與監察

1. 內部培訓

組織針對同業賬戶管理的合規培訓，提高員工對同業賬戶合規要求的理解和執行能力。加強內部培訓，提高員工風險意識和合規意識。

2. 監察與自查

建立監察機制，定期對同業賬戶進行自查與監察，及時發現和糾正問題，保證同業賬戶管理的合規性和風險可控性。

五、自查報告總結

本次自查結果顯示，銀行同業賬戶管理在很大程度上符合相關法律法規要求，賬戶管理合規性得到較好保證，風險管理也取得了較好的效果。但仍需進一步加強風險防控能力，提高數據質量和管理水平。

建議：

建議加強對同業賬戶開戶時的審核和審查，確保材料的真實性和完備性。加強對同業客戶的風險管理和監控，及時發現潛在風險。加強數據質量管理，提高數據的準確性和安全性。加強內部培訓，提高員工的合規意識和風險意識。同時，建議繼續加強監察與自查，及時發現和糾正問題，保證賬戶管理的合規性和風險可控性。

本報告作為對同業賬戶自查的總結和評價，為進一步改進同業賬戶管理提供參考依據，希望各相關部門能夠重視并采納相應改進措施，確保同業賬戶管理的合規性和風險可控性。

▲ 銀行同業業務自查報告

為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查?，F將自查情況匯報如下：

一、基本情況

本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發

的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

二、自查情況

（一）是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。

（二）是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

三、加強學習，提高思想意識

愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

簿、款相符；熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

3、在工作作風上，嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏，嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、今后的努力方向

一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

▲ 銀行同業業務自查報告

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