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金融衍生品顧問工作計劃(熱門十六篇)

發表時間:2024-12-02

金融衍生品顧問工作計劃(熱門十六篇)。

? 金融衍生品顧問工作計劃 ?

20xx年我辦工作的主要思路是:深入貫徹落實黨的十八大精神,在縣委、縣政府的直接領導下,在市金融工作局的指導下,充分調動各方面的積極性,共同努力做好如下幾方面工作。

一、深入貫徹落實規定,繼續深入開展黨的群眾路線教育實踐活動,抓好各項整改工作的落實。建立健全各項規章制度,加強黨風廉政建設。

二、加強防范和化解金融風險工作力度。抓好各基金會、城信社債權追收工作,切實做好“平安金融”工作。

三、加強與金融機構聯系,推動政銀企農合作。充分發揮政、銀、企、農紐帶作用,構建政銀企農相互溝通的良性互動機制。推動金融機構加大對我縣中小企業及農戶的貸款支持力度。

四、積極推進農村普惠金融試點工作。大力優化農村金融環境,提升農村金融服務水平,著力解決農戶融資難的問題,努力推動農業增效,農民增收、農村發展。

五、積極推動縣農村信用社改革,大力推進新型農村金融機構建設。

六、加大打擊非法集資力度,切實做好掛點村及農村保險推廣工作。

七、切實做好縣委、縣政府及上級有關部門交辦的各項工作。

? 金融衍生品顧問工作計劃 ?

20xx年,是“十三五”規劃的開局之年,金融辦計劃在金融監管、企業上市、營造環境、金融穩定幾個方面積極開展工作,具體內容主要表現在以下幾個方面:

一、繼續強化金融監管職能

1、繼續做好日常監管。健全非現場監管和現場檢查相結合的日常監管制度,強化對監管對象業務運作、經營管理及問題整改等情況的督促和檢查,完善高管約談制度,不斷提高地方金融監管的有效性。同時,繼續充分發揮會計師事務所在專業審計方面的積極作用,做細做精每年兩次外部審計,為監管工作提供監測依據。

2、做好省市年審和分類評級。按照省市金融辦的要求,每年按期對監管對象開展年審和分類評級,及時上報年審數據和結果,對監管對象出現的重大事項及時上報和備案。

3、建立專業的監管隊伍。不斷提升金融監管人員的工作水平和業務素質,通過建立完善學習制度、參加培訓專業學習等有效方式,建設一支業務精、能力強、素質高的地方金融監管隊伍。

二、繼續推進企業上市工作

1、強化對后備上市企業的引導和培育。組織企業到先進地區考察學習上市工作,提高對企業上市的認識。聘請專家和有關中介機構定期進行企業上市知識培訓,結合企業實際情況指導上市工作。積極向企業宣傳區上市扶持優惠政策,支持和鼓勵有條件的企業把握上市機遇,做大做強。

2、做好“新三板”宣傳和服務。加強對“新三板”上市后備資源庫企業的宣傳,及時傳達“新三板”的有關信息及政策,提高企業在“新三板”掛牌的積極性,并對計劃在“新三板”掛牌的企業,重點關注和予以服務,協助其盡快實現股權融資。

三、繼續營造良好的金融環境

1、繼續提升服務水平。鞏固區現有的金融格局,不斷提升服務水平、優化金融環境。針對新落戶區的金融機構,結合需求繼續做好選址、申請政策等具體服務,為金融機構、金融人才留在發展提供支持保障。加強與財政、城建、城管、園林、民政、教育等部門的溝通合作,不斷完善一條龍、一體化、一站式服務,打造積極完備的綜合服務模式。

2、搭建互動交流平臺。積極聯系企業和金融機構,開展金融機構與現代服務業企業及中小企業對接會、人才對接會、金融形勢研討會、金融風險防控合作論壇等,為金融機構之間、金融機構與企業之間提供交流合作,暢通溝通渠道,搭建互動交流平臺。

四、繼續做好金融風險防范

1、扎實開展“平安金融”建設。按照省、市、區的工作部署,聯合有關部門認真開展地方金融風險排查和風險防范工作,推動建立跨行業、跨部門的金融風險防范處置工作機制。配合公安、工商等部門,加大對非法集資、非法攬儲、金融詐騙等違法犯罪活動的查處打擊力度,組織開展 “非法集資風險專項排查”、“涉嫌非法集資廣告咨詢信息排查清理”等專項排查活動。

2、積極開展打非宣傳活動。結合上級部門要求,組織打非成員單位結合職能責任積極開展各類打非宣傳,通過采取形式多樣、內容豐富的宣傳教育活動,提升社會公眾的風險防范意識,切實維護轄區金融穩定。同時,圍繞每年的宣傳教育主題,積極開展好5月份的打擊非法集資宣傳月活動。

? 金融衍生品顧問工作計劃 ?

為貫徹落實公司幫助更多渴望成功的人成功的企業文化理念,本著公平、公正、公開的原則,特制訂本制度。

顧問在崗基本條件:

第一條:寬以待人,嚴以待己。

第二條:品德標準。(孝順父母、主動幫助和包容他人、通過做事情的方法增加自身人格魅力,提倡員工之間互助互利的做法,兩組之間要互相幫助,不得推脫責任,勇于承擔責認,不說上級,公司壞話、不營私舞弊、等等。)

顧問工作心態:

團結

團結使人向上,團結使人奮進團結使人成功,團結就是力量。團結主要包括 兩方面的含義:一方面是主動的友好他人、幫助他人,和大家“打成一片”。 另一方面是將大家團結在一起。能夠有效的團結周圍一切可以團結的力量,把這種力量傳遞給每一位員工使其認可并運用,從而產生更大的力量。

顧問工作要求:

抓好對美容師的管理,嚴格要求美容師上崗標準,嚴肅對待工作紀律,制定工作計劃,分工合理明確,必須做到公平公正;

組織好每天的早晚會,會前做好準備工作,針對出現的問題及時解決,協助銷售店長達成目標及提升員工的技術和銷售能力;

顧問必須服從公司制度,有任何事情不得越級,不得和領導發生爭執;

營業前的檢查工作須知:

A、參加晨會:聽取須知、布置當天的工作、同時督促一下昨天工作中出現的問題;

B、檢查當天員工出勤的情況,做到人員及時補充;

C、檢查環境衛生,員工的儀容儀表是否按符合標準;

D、檢查設備,設施是否能正常使用;

E、檢查當天邀約到店的顧客資料是否準備妥當;

F、檢查當天顧客的邀約名單及當天的計劃目標;

G、檢查當天美容師的技術培訓安排是否正常運行;

H、檢查美容房間的物品整潔、消毒、毛巾、浴袍等物品是否按規定擺放;

I、檢查當天老師到店的準備工作是否就緒;

L、以上所有內容檢查合格后,開始營業。

(5)營業中的營運工作須知:

A、檢查美容院各崗位的顧客服務接待過程中是否按標準進行(包括接電話、端茶倒水與顧客溝通

的話術等服務細節);

B、督促顧客的邀約到店情況(平時,顧客時間觀念差的,可以提前半小時通知到店時間);

C、回訪前一天未回訪完的顧客(定期要做電話回訪,通過聊天內容知道顧客不滿意的地方,及時改進);

D、不定時到房間巡查,檢查美容師的護理操作是否按標準執行,以及各房間是否隨時保持整潔等細小事物,檢查美容師是否有漏洞的和不完善的及時糾正;

E、不定時到房間巡查時,杜絕在護理過程中對顧客進行不良形式的銷售;

F、不定時到配料間巡查,檢查后臺的配料是否是否按規定配料,物品的擺放是否整齊,以及配料房的清潔和衛生等;

G、隨時跟進美容師對顧客的服務、技術手法是否按標準執行;

H、每天找兩名顧客進行面對面的溝通,了解顧客的感受,對美容師的評價,以及顧客對美容院有什么要求或合理的建議,發現工作中的問題及時改進;

I、及時處理美容院臨時發生的事物、并上報上級領導;

J、隨時跟進每個員工的工作狀態,出現問題及時調整。

3、下班前的核對檢查工作:

(1)檢查員工的工作總結(需要員工每天要寫出做顧客遇到的問題);

(2)檢查當天顧客的資料,是否按要求填寫;

(3)晚上要和美容師核對當天她出了多少流水,給以鼓勵;

(4)確定員工當天的業績與計劃差距;

(5)討論當天顧客消費和預計銷售為完成的內容,總結原因,達成下次的跟進;

(6)下班前要巡房檢查、房間的整理、清潔衛生、物品的擺放、儀器、燈光等;

(7)當天未處理的工作,及時在筆記本中記錄下來,第二天必須處理,處理不了了,及時上報上級領導;

(8)對當天的數字進行分析總結,發現自己解決不了的問題及時匯報。

? 金融衍生品顧問工作計劃 ?

實投、紅本房抵押貸款、小額貸款、擔保贖樓等創新型業務,為推進整個公司業務發展建功立業。為此,現做20xx年工作計劃如下:

一、工作目標

20xx年,公司下達給我們投資部總業績指標為4100萬元。投資業務部現有6名員工,我們把任務層層分解,落實到人,做到千斤重擔大家挑,人人頭上有指標。

二、“三個強化”管理團隊,有效提高團隊工作執行力

1、強化制度建設,引入激勵機制

在規章制度上,按照公司印發的《業務管理制度》等內部規定,結合我部的實際情況,建立和健全一系列規章制度,規范員工工作行為,為廣大客戶提供規范化的服務,維護金融公司形象,內容主要包括《職業道德規范》《儀容儀表規范》《員工守則》《部勞動紀律》《部學習及會議制度》等,進一步提高我部的工作效率,提升服務質量、工作效率和員工工作執行力。

在崗位職責上,自上而下明確每一個員工的工作職責,統一工作程序,按制度辦事,制度面前,人人平等。投資部班子成員抗業務大頭,帶頭遵章守紀,帶頭學習業務,帶頭完成任務。

2、強化業務培訓,提高員工素質

金融企業的競爭,就是人才的競爭和服務的競爭。因此,把培養團隊的業務素質作為團隊管理的一項重要內容來抓。同時,加強員工隊伍建設,努力打造一支紀律嚴明、作風過硬、能征善戰的工作團隊。投資部在政治業務理論上,要經常組織員工學習和鉆研。在實際操作上,要強化崗位練兵,使大家理論聯系實際,學中干,干中學。樹立工作標兵,實行以老帶新傳幫帶,在全部掀起“比學趕幫超”的熱潮。

3、強化日常管理,引入競爭激勵機制

風險管控方面,教育員工樹立“寧可千日無事,不可一日不防”的理念,樹立“合規創造價值”的理念,嚴格遵循公司有關的規定要求,規范操作,一絲不茍。對違規行為嚴肅處理,決不姑息,堅決做到合規經營。

在考核體系上,建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標,全面實行薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下,能進能出,能夠充分激發我部員工積極性和創造性的用人機制。

4、加強新員工培訓,盡快進入工作角色

針對新進人員年齡偏小不夠成熟、與客戶進行有效溝通上缺乏經驗的情況,采取“請進來”與“一帶一”的辦法進行培訓。“請進來”,就是請公共關系方面的教授和專家來我部講課,講授公關禮儀和社會交往方面的基本知識?;蛘哂刹块T副總和經理每個人帶一個新手,手把手傳授工作經驗,有意識重點提高他們的社交能力和溝通能力,提高他們的口頭表達能力,使他們很快由門外漢逐漸成為行家里手,能夠利用公司活動的平臺主動而藝術地推薦本公司金融產品,發展新的客戶,建立合作關系。

5、強化團隊合作意識,配合默契拓展業務

通過加強思想教育,使新員工明白,每個人不是代表自己,而是代表整個公司形象,明白人心齊泰山移的道理,因此,要教育員工相互間要密切團結,協調行動,相互關心與支持,相互給力與呼應,組成團隊的力量,去拓展業務。同時,組織他們開展戶外團隊拓展訓練,培養他們的團隊意識,進一步提高工作效率。

三、推行營銷策略,拓展金融業務

客戶群體是金融公司經營的源頭,是風險管控、實現效益的重要基礎,是金融公司生存的基礎保障。因此,我們將把發展客戶群體作為重中之重的工作內容,一抓到底。結合轄區特點,實施營銷策略,不斷提高風險管控能力。

五一等節假日向客戶朋友發溫馨短信,進行節日問候和祝賀,增進和加深我部與客戶之間的情誼。

社區,設咨詢臺,散發業務知識傳單,加大對外宣傳力度,在大張旗鼓宣傳我公司的金融業務,以及我部金融服務的種種業務優勢,使廣大客戶群眾與我們建立合作關系。

接受我部,和我們建立業務關系。利用一切機會,大力宣傳公司的金融服務政策、內容、特色,熱情向客戶介紹、推薦我公司的業務和金融產品,使客戶能夠全方位了解公司的金融政策和服務。并且利用每個雙休日,充分調動每一個員工的社會關系資源,深入各個單位、社區發放宣傳單宣傳金融產品,并且與部分單位負責人、財會人員交朋友,希望他們在我公司開戶合作,不斷提高我公司的知名度和美譽度。

4、在業務經營中,積極營銷客戶,走訪轄內中小企業,建立授信檔案,穩妥推進中小企業授信各項業務。經過努力,使中小企業貸款投放實現平穩發展,有效客戶數優勢地位繼續鞏固,中間業務收入保持小幅增長,產品發展穩步增長,新產品拓展能力不斷增強。

四、情系客戶,服務文明規范

客戶就是上帝,服務外塑形象。我部將不斷強化員工的服務意識,不斷改善服務環境。倡導“視群眾為父母、為客戶謀幸?!钡姆绽砟?,客戶利益無小事,認真遵守《優質服務規范》,使每一個員工做到行為規范、語言規范,操作規范,努力為客戶提供實實在在的方便,使客戶來到我部就有一種客至如歸的感覺。為我們心目中的“上帝”,想客戶所想,急客戶所急,幫客戶理財,提供多方位的、超值的服務,將人性化服務、親情化服務融入到服務工作的點點滴滴中,扎實有效地踐行我行“以客戶為中心”的服務理念,確保通過快捷高效的金融服務來穩定客戶,把固定客戶發展為忠誠客戶。

總之,新的一年,我們將不辱使命,積極迎接新的挑戰,進一步轉變觀念、改革創新,面對競爭日趨激烈的金融市場,強化我部核心競爭力,開展多元化業務經營,經過努力和拼搏,在市場上站住腳根,確保全年各項業務指標的完成,為我公司的持續發展,做出應有的新的貢獻。

? 金融衍生品顧問工作計劃 ?

(一)細分目標市場,大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類,即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標,堅持以市場為導向,以客戶為中心,以賬戶為基礎,抓大不放小,采取“確保穩住大客戶,努力轉變小客戶,積極拓展新客戶”的策略,制定詳營銷計劃,在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等,形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務,努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響,增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查,深入分析其經營特點、模式,設計切實的現金管理方案,主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求,解決存在的問題,提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶,這也是我行的基礎客戶,并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。XX年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上,總結經驗,深化營銷,增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,并注重改善質量;要優化結構,提高優質客戶比重,降低籌資成本率,增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理,深入分析其結算特點,進行全產品營銷,擴大我行的結算市場份額。XX年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶,結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀,通過調用各種資源進行營銷,爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢,爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,鎖定他行目標客戶,進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理,深入開展“結算優質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源,對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶,要利用對公統一視圖系統,在全面提供優質服務的基礎上,進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道:

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理,客戶資源比較豐富的網點應適當增配,”構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。目前,由于對公結算業務方式品種多樣,公司管理模式的差異,對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設,在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要,滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南,對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業務渠道,擴大離柜業務占比。今年,電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,還要“精耕細作”,拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單,有側重、有針對地開展營銷工作,要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬,并以此作為客戶支持和服務的重要依據,及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題,并適時將電子銀行新產品推薦給客戶,提高“動戶率”和客戶使用率。

(三)加強“四防一?!?,確保資金安全運營辦公室按照總部的要求和相關

規章制度,加大力度對保安人員進行定期教育和長期管理,制定了保安人員管理檔案,不斷提高其綜合素質;定期檢查兩所一柜的安全情況和設施設備的完整性,對火源、滅火器擺放位置、性能進行經常性檢查,按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉,發現隱患、問題,及時、徹底整改;積極配合總部進行各項檢查,同時做好自查和總結,將有關材料及時上報。

上半年,我行工作雖然取得了一定的成績,但較總部的各項指標還有很大差距,雖然存款、貸款規模均有所增擴大,但是增幅較小,較總部下達的任務還有一定差距;員工的綜合素質較現代化ⅹⅹ銀行員工的要求還有很大的差距。

? 金融衍生品顧問工作計劃 ?

為加大金融機構對經濟和社會發展的支持力度,充分發揮金融在資源配置中的重要作用,促進金融和經濟的互動發展,確保我市經濟持續較快增長,本著公正、公開、透明的原則,制定本考核辦法。

一、考核對象

(一)農業發展銀行市分行、各國有商業銀行分行、郵政儲蓄銀行市分行、省聯社辦事處、長安銀行分行。

(二)各保險公司分(中心支)公司。

(三)各證券營業部。

(四)各小額貸款公司、融資性擔保公司。

二、考核評價體系

(一)考核內容

1.銀行類金融機構

(1)銀行業務發展能力,占全部考核權重的73%,主要包括貸款增量、貸款累放額、貸款增速、中小企業貸款、涉農貸款、非利息收入占比、綜合評價(含金融機構金融生態環境建設評價)、政銀企(項目)合作等。

(2)銀行風險控制能力,占全部考核權重的12%,主要包括貸款不良率、撥備覆蓋率和是否發生重大違法違規事件等。

(3)銀行信息溝通工作情況,占全部權重的7%,主要包括與市政府溝通和信息報送等。

(4)銀行創新工作情況,占全部權重的8%,主要包括信貸產品創新、擔保方式創新的應用推廣。

2.證券類金融機構

(1)證券機構經營管理狀況,占全部權重的55%,主要包括客戶總資產余額、營業收入、凈利潤、綜合評價(含金融機構金融生態環境建設評價)等。

(2)證券機構風險控制水平,占全部權重的25%,主要包括是否有違法違規經營情況等。

(3)證券機構與政府信息溝通工作情況,占全部權重的15%。

(4)證券機構創新工作情況,占全部權重的5%。

3.保險類金融機構

(1)保險公司功能發揮情況,占全部權重的50%。

(2)經濟責任履行情況,占全部權重的10%。

(3)風險控制情況,占全部權重的15%。

(4)合規經營情況(含金融機構金融生態環境建設評價),占全部權重的10%。

(5)信息溝通情況,占全部權重的7%。

(6)創新工作情況,占全部權重的8%。

4.融資性擔保公司

(1)內部管理,占全部權重的18%。

(2)合規經營,占全部權重的18%。

(3)發展狀況,占全部權重的30%。

(4)風險控制,占全部權重的24%。

(5)可持續經營,占全部權重的10%。

5.小額貸款公司

(1)內部管理,占全部權重的20%。

(2)合規經營,占全部權重的20%。

(3)發展狀況,占全部權重的30%。

(4)風險控制,占全部權重的16%。

(5)可持續經營,占全部權重的10%。

(6)信息披露,占全部權重的4%。

(二)考核標準

銀行類金融機構考核評價指標及標準。

證券類金融機構考核評價指標及標準。

保險類金融機構考核評價指標及標準。

融資性擔保公司考核評價指標及標準。

小額貸款公司考核評價指標及標準。

(三)考核評價

依據各類金融機構考核評價標準逐項打分,按照各項指標權數考核計算出各項分值,進行匯總后,按照考核得分高低確定各類金融機構表彰獎勵單位,受表彰獎勵單位數按30%的比例評定。

(四)表彰獎勵

1.對表彰類單位,由市政府授予“服務經濟發展金融工作先進單位”榮譽稱號,并予以表彰獎勵。

2.對在支持中小企業、支持“三農”和支持市級重點項目上考核排名第一的單位,由市政府分別授予服務中小企業、服務三農和服務重點項目建設先進單位稱號,并予以表彰獎勵。

3.按照考核結果從單位領導班子成員或部門負責人中評選出年度“服務經濟發展金融工作先進個人”,評選先進個人的比例按被考核單位的20%確定。

4.對全市金融機構中工作成績特別突出的單位,市政府授予“金融貢獻獎”,進行通報表彰。

三、考核結果運用

(一)市政府對金融機構服務地方經濟社會發展情況的先進單位進行通報表彰,同時每年將考核評價結果通報其上級主管單位。

(二)市政府安排專項獎勵資金,對受表彰的金融機構和金融工作先進個人給予獎勵,具體獎勵標準由市金融辦商市財政局后,報市政府研究決定。

(三)對受表彰的金融機構優先獲得高比重財政資金存款和市內重大優勢項目的融資優先權;享受市政府提供的金融方面有關優惠政策。按照市人民政府辦公室《關于印發市市級財政專項資金存放商業銀行管理改革實施方案》,受表彰的商業銀行作為確定財政資金存款存放比例的重要依據。

(四)考核結果作為有關部門和機構征詢市政府對金融機構負責人評價意見的重要依據。

四、考核組織

金融機構考核評價工作每年進行一次。各有關單位在每年1月20日(節假日順延)前,報送有關經營數據和服務地方經濟發展工作總結,考核評價工作由市金融辦負責組織實施。

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工會工作總體要求是:全面貫徹黨的十七大、十七屆四中全會精神,認真落實市工會第十二屆四次全委(擴大)會議精神,以推動直屬工會系統各行業經濟平穩較快發展為首要任務,以創建和諧勞動關系,推進職工經濟技術創新活動的深入開展為重點,以建設學習型、服務型、創新型組織,努力提高職工隊伍整體素質為目標,解放思想,大膽探索和創新有利于推動工會工作科學發展的體制機制,推動直屬工會系統各行業又好又快發展發揮主力軍作用。

一、圍繞發展大局,組織動員廣大職工為行業經濟平穩較快發展建功立業

創高效益”的勞動競賽活動。大力倡導崗位學習、崗位成才、崗位創新、崗位奉獻。與有關方面共同做好商貿行業全國第四屆銀聯收銀員大賽、全國第二屆店長大賽等武漢賽區的預賽選拔工作,組織開展好武漢商貿、金融等窗口行業的文明優質服務競賽活動。

爭做知識型職工”活動。把“創建”與“企業文化建設”、“職工書屋”緊密結合,進一步增強企業的核心競爭力。

省市五一獎章(獎狀)的選樹工作。宣傳先模人物的先進事跡,加強對直屬工會系統勞模先進人物的管理和服務,組織好勞模先進人物的療休養工作。

行業內部各企業之間的聯誼交流,不斷豐富職工精神文化生活。繼續組織好直屬工會系統骨干青年職工的聯誼活動。

二、服務產業廣大職工群眾,促進勞動關系和諧穩定

主動依法科學維權”的工會維權觀,把握維權重點,完善維權機制,提升維權質量,推動形成社會化的維權格局,以維權實效促和諧、保穩定。

《勞動法》為重點,幫助指導職工簽訂勞動合同;建立健全平等協商集體合同制度,大力開展行業工資集體協商,從源頭上維護職工的經濟權益;建立健全以職代會為基本形式的職工民主管理制度,完善職代會報告制度。組織召開現場會,推行廠(企)務公開制度,保障職工的知情權、參與權、表達權和監督權。

3、完善訴求表達機制。開展調查研究,向行業有關方面反映職工共同訴求,代表職工提出針對性強的意見和建議;運用網絡信息等多種形式,宣傳工會工作的情況和經驗。

“兩節”送溫暖、慰問困難職工等活動,努力幫助他們解決生產生活方面的困難。

三、加強工會自身建設,努力提高工會工作水平

工作例會制度,以深化“模范職工之家”創建和開展“雙愛雙評”活動為抓手,著力加強基層工會組織規范化建設,完善運行機制,創新活動方式,不斷增強工會組織活力,努力把基層工會建設成為組織健全、作用明顯、工作規范、職工信賴、企業支持的職工之家。

業務過硬、作風民主、職工群眾信賴的要求,選好配強工會領導班子,落實工會干部相關政治經濟待遇。加強與省外先進產業工會的聯系、學習和交流。關心工會干部的工作生活,對直屬基層單位生病住院的工會干部進行走訪慰問。

行業性基層工會聯合會建設的有關要求,在繼續指導并總結好直屬企業工會聯誼會工作的基礎上,探索在商貿、金融兩個行業建立聯誼會。

行業發展的新情況、新問題的調研,做好直屬工會本年度重點課題調研,組織指導直屬各基層單位開展調研。

市總直屬工會工作會議。繼續舉辦直屬工會系統工會主要負責人培訓班以及財務、法律、信息等專業工會干部培訓班。

網站、報紙、信息管理制度和激勵制度等,提高信息工作水平,擴大本系統工會在基層單位和全市工會、全國產業工會中的影響。

7、全面落實好市總工會重點工作目標任務。擬在年底開展直屬工會年度重點工作優秀單位評比表彰,通過自查自評,互評推薦等方式,選樹一批工會工作績效突出的先進典型。

? 金融衍生品顧問工作計劃 ?

摘要:《小豬佩奇》是近年來動漫界的一匹黑馬,它以年創收12億美元的驚人業績,創造了動漫產品現象級IP。筆者以《小豬佩奇》為切入點,對其衍生品的經營模式進行深入探析,試圖為我國動漫衍生品的經營提供新思路。

關鍵詞:動漫產業鏈衍生產品小豬佩奇經營模式動漫產業作為一種新興文化產業,以動畫和漫畫為表現形式。其產品鏈條長,分布領域廣,既包括產業鏈上游動漫作品的創作與銷售,也包括產業鏈下游動漫衍生品牌的生產與經營,而動漫衍生品經營是整個動漫產業鏈盈利的關鍵。動漫衍生品的開發經營是指以動漫形象或元素為創意基礎,挖掘其潛在資源,研發周邊產品,進而投入市場進行銷售的盈利模式?!缎∝i佩奇》是近來動漫市場上的一個新秀。作為一部學齡前動畫片,僅上線一年就獲得了百億次的播放量和高達9.2分的良好口碑,截至目前,《小豬佩奇》仍然熱度不減,不止動畫片,其衍生產品也連續吸引了很多小朋友及其家長以及大部分成年人的喜愛。目前《小豬佩奇》衍生品的授權合作商已經達500多家,衍生品牌高達800多個授權協議。本文以《小豬佩奇》為例,從動漫形象創意模式、衍生品營銷模式和品牌授權管理模式三個方面對《小豬佩奇》衍生品的經營模式進行深入剖析,提出動漫衍生品開發的新思路,希望為我國國內動漫企業衍生品經營提供發展建議。

動漫衍生產品順利開發的第一步在于一個成功的動漫作品形象。動漫作品形象的設計和內涵決定了衍生品開發的難度和范圍。同時,一個深入人心的動漫形象,也是擴大影響,形成受眾基礎的保障。進而促進其相關衍生品的開發與營銷。

1.衍生品開發意識先行,豐富動漫形象。動漫角色形象的塑造在動漫作品中極其重要,成功的角色形象是決定動漫衍生品能否取得成功的重要因素。首先,動漫角色的形象設計關乎到衍生品制作時候的難度和成本。其次,一個成功的具有內在魅力的角色形象是吸引人們購買周邊產品的重要因素。相比于美日韓成熟的動漫產業鏈運作模式,國內動漫企業將關注點更多地放在動漫作品的創作中,而缺少衍生品盈利的意識,從而造成動漫企業盈利困難,為壓縮成本,進一步導致許多動漫作品粗制濫造,形成惡性循環。在國內動漫衍生品銷售市場中,國外的動漫衍生品銷售份額占到了市場的80%以上,本土品牌占有率不足20%。因此,為避免后期制作衍生品時無元素可用的尷尬境地,在動漫創作的初期就要具備動漫衍生品開發的意識?!缎∝i佩奇》動漫作品中,角色的形象簡單可愛,里面不論年齡都是兩頭身的造型,小朋友在觀看的時候更容易接受這樣的簡單輕松的角色造型。同時,作為動漫中的主人公,佩奇有缺點也有優點,就如同現實中的小朋友一樣,這樣立體的角色會讓小觀眾在角色身上找到共鳴,從而打心底里接受這個動漫角色。同時在周邊產品的制作中,動漫角色簡單圓潤的造型,還能降低成本,衍生出來的玩偶玩具等產品更利于制作與生產。

2.精準細分受眾,深化動漫內容。一個好的動漫形象也必須依托于好的動漫內容。優秀的內容使得觀眾在觀看動漫作品時,能夠留下良好的感官印象,使得動漫作品更加深入人心,從而為下游的衍生品經營提供動力支持。而一部優秀的動漫作品則需要了解受眾,更好地使作品滿足受眾的需要,進而降低動畫片創作的風險成本,贏得良好口碑?!缎∝i佩奇》是一部定位于學齡前兒童的動畫片,因此其動畫作品線條簡單、顏色亮麗。每集5分鐘的劇情用輕松明快的方式描述了關于家庭價值和家庭生活的內容,對世界上任何的學齡前兒童都有價值,從而深深獲得了小朋友們的喜愛,最重要的是,也贏得了家長們的良好口碑?!缎∝i佩奇》的動畫內容是針對學齡前兒童,可背后真正所面向的是孩子們的家長,動畫內容正是恰到好處地呈現了這樣一種家長們所認可的生活方式,于是快速占據了在家長們心目中的地位。對于定位于兒童端的動漫作品來說,其衍生產品的經營最終都會向日用品類和主題公園等延伸,而這些衍生品的購買決策需要兒童和家長端的雙向意愿共同驅動?!缎∝i佩奇》正是通過贏得孩子和家長的認可,從而使孩子和家長都產生了觀看動畫片和購買衍生品的雙向驅動力。

動漫作品,尤其是經典動漫作品的推出,能夠催生巨大的衍生產品市場。但一部成功的動漫作品只是衍生品經營的第一步,想要成功推入市場并獲得盈利還需要適時的市場營銷和推廣。成功的衍生品營銷推廣在增加衍生品售賣利潤的同時也必須反哺動漫作品,增加作品的知名度和美譽度,從而形成一個良性的產業鏈循環。

1.定位多級市場,培養泛二次元用戶。泛二次元用戶是指在動漫核心受眾之外的,但仍會消費相關衍生產品的人群。泛二次元用戶相比核心二次元用戶,雖沒有后者的高忠誠度,但在人數上,泛二次元用戶更多,同樣蘊藏著巨大的消費潛力。因此,在維護核心用戶的同時,也需要了解泛二次元用戶的個性品位從而更好地滿足個體的差異化需求,廣泛培養泛二次元用戶。在第五季《小豬佩奇》上線后,《小豬佩奇》突然在相關自媒體和社交媒體圈火了起來。其中,在微博上幾乎70%左右的搜索人群都為90后。作為一部學齡前動畫片,卻在成年人圈子里火起來,離不開《小豬佩奇》推廣方的一系列二度創作。結合年輕人的社交習慣,品牌授權方EntertainmentOne公司(下稱eOne)推出《小豬佩奇》微信表情包,在年輕人圈子中深化了動漫品牌印象。同時,在動漫愛好者聚集的B站上通過方言版的小豬佩奇配音贏得網友們對于該動漫的關注,接著在國內火熱的短視頻平臺抖音、快手上發布有關于小豬佩奇的挑戰話題,引發網友自動創作宣傳動漫和周邊產品,進而在抖音上掀起了一波帶貨狂潮。本是作為一部學齡前動畫的《小豬佩奇》,在成年人圈子中喊出了“小豬佩奇身上紋,掌聲送給社會人”的時髦標簽,從而在成年人群體中徹底火了起來。因此,動漫企業在開發衍生品市場時,要開闊思路,根據泛二次元用戶的個性特點,進行個性化營銷。

2.注重體驗式營銷。體驗式營銷就是通過互動參與的形式充分刺激和調動消費者的感官和心理。對動漫產業來說,動漫產品作為文化產品,它的文化內涵只有通過消費者的體驗才能達成深層次的情感碰撞。迪斯尼樂園就是體驗消費的最佳實例。反觀國內的動漫市場,其衍生品多是根據動漫作品的`內容而生產相應的產品,消費者若是喜歡就去主動購買,缺乏了與消費者的情感交流互動,處于一個非常被動的狀態中。《小豬佩奇》在這一點上就做得非常到位。除了基本的日用消費品類的衍生產品營銷,還通過互聯網進行主題營銷。例如,領頭制作《小豬佩奇》表情包,在快手和抖音短視頻平臺舉辦“小豬佩奇”紋身大賽,以及入駐各大商場開展“佩奇奇幻樂園”活動,用以增強與孩子們的線下互動,擴大影響范圍。只有在這種互動式體驗營銷的過程中,消費者才能夠在動漫作品之外再一次感受到動漫作品的內涵和文化價值,從而通過口碑相傳吸引更多的潛在消費者。這種方式不光讓消費者感受到了身心的愉悅體驗和分享的樂趣,也讓相關動漫企業品牌得到了增值,從而達到動漫企業和消費者的雙贏。

三、動漫品牌的授權管理模式

動漫產品盈利的關鍵點在于衍生品的開發經營。而動漫衍生品的經營離不開科學嚴格的知識產權保護機制,知識產權的保護制度是動漫產業鏈中各個參與者的利益保障。只有在良好的知識產權保護制度下,衍生產品的收入才可能完全回流到投資者和創作者身上,成為其再投資和再創作的資本。

1.增強品牌意識,有選擇性授權。成功的動漫作品和良好營銷推廣,使得《小豬佩奇》在國內衍生品市場迅速發展壯大,在玩具、日常消費品、家居、出版等都取得很大影響。很多公司在動漫衍生產品經營過程中,受利益驅使,往往會利用該品牌的知名度在短期內迅速獲利,這會嚴重損害品牌形象,不利于品牌的長遠發展。因此動漫品牌授權方要慎重選擇授權商。eOne在選擇授權商時都是經過深思熟慮的,和奧飛娛樂的合作就是個典型。奧飛娛樂旗下擁有“超級飛俠”“萌雞小隊”“喜羊羊與灰太狼”等一系列精品IP以及完善的產業鏈,同時,奧飛娛樂還利用自己的法務團隊,對這些衍生產品開展知識產權保護。eOne在選擇授權商時十分慎重,很多都是品牌意識十分強并注重消費者良好體驗的廠家。比如:獲得eOne正版授權的公司包括企鵝、金比爾、億智、華旺、邦寶益智和GlobalCandyMarketing等。這樣不但保證了授權商的利益,也很好地維護了《小豬佩奇》的品牌形象。

2.打擊盜版,多渠道授權。《小豬佩奇》大火的背后就是大面積的侵權。在國內電商平臺上,與《小豬佩奇》相關元素的服飾、玩偶、貼紙、錢包等未經授權的衍生品琳瑯滿目,銷量卻很是可觀。此類的盜版產品不光搶占正規授權商的利潤,而且未經授權的商品為了降低成本而粗制濫造,從而在質量上難以得到保障??梢姡祟惐I版侵權行為會大大拉低《小豬佩奇》的“身價”和“內涵”。可見,打擊盜版是進行衍生產品盈利,維護動漫作品形象的保障。打擊盜版除了運用法律的手段外,企業也可充分發揮主觀能動性,通過多渠道授權擠壓盜版生存空間。目前eOne對《小豬佩奇》的授權形式主要包括商品形象授權、主題授權和渠道授權。商品形象授權即將授權品牌的形象、造型等運用設計在商品的開發上。這一部分是盜版占有市場最多的部分。但在商品形象授權之外,《小豬佩奇》還將目光聚焦在了主題授權和渠道授權上,主題授權主要是被授權商以授權品牌商標、形象、造型等為主題,策劃并經營主題項目。eOne計劃明年在中國上海、北京率先推出兩個小豬佩奇的主題樂園,還將開始長達三年的小豬佩奇巡回演出。渠道授權是指被授權商可以加盟授權品牌的連鎖專賣,統一銷售授權品牌的商品。后兩者的授權形式一般不會受到盜版衍生品的影響,同時還能夠大大增加動漫形象的品牌價值。因此,動漫公司在進行授權時可以適當增加主題授權和渠道授權的比重。

四、總結

本文以《小豬佩奇》為例,對其衍生產品的經營模式進行分析。其中,在動漫形式創意階段,一方面,在動漫的創作過程中,就要具備衍生品開發的意識,同時,要精確定位受眾,深化動漫內容,為衍生品經營打好堅實的受眾基礎。在動漫衍生品營銷模式階段,要具備培養泛二次元用戶的意識,以擴大衍生品的銷售市場,同時,要注重體驗式營銷,傳遞動漫品牌的價值,和消費者達到良好的互動溝通。在動漫品牌的授權管理模式階段,通過有選擇性授權以促進品牌成長,同時以多渠道授權的方式,策略性地打擊盜版衍生品,以維護品牌的形象和價值。綜合來看,衍生產品的經營模式,必須兼顧上游產業鏈,打通下游產業鏈,上下游兼顧,最終才能夠形成一個良性的發展循環。

張穎芳.基于動漫產業衍生品的發展探究.市場研究,(01):7-9;

劉杰峰,林明臻,魏明.美日韓動漫產業創新的實踐經驗及對我國的啟示.咸寧學院學報,,32(04):96-98;

楊慶國,陳敬良,程海燕.動漫衍生品品牌延伸戰略研究———基于《喜羊羊與灰太狼》的案例分析.中國流通經濟,2012,26(02):90-93;

寇強,夏光富,魏波.美日動漫產業鏈及其盈利模式研究.新聞愛好者,2010(15):70-71.

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作為一名衍生品部助理交易員,我的工作主要是與團隊一起協調和執行各種不同資產類別的交易。我在這個職位上的工作經驗讓我深刻了解了財務市場,以及交易員在這個領域中的角色。

首先,我要說明交易員的工作是非常細致和快節奏的。交易員有時需要在短時間內迅速做出決策,以最大化交易的收益。在我工作的過程中,我了解到了處理大量資料和信息的重要性。例如,在評估某種資產的時候,我需要查看相關的新聞及其對經濟和市場的影響,同時分析資金流向、交易量等數據。這些信息對投資決策至關重要。

其次,為了順利地執行交易,交易員需要與內部和外部的人員保持緊密聯系,包括 IT、貿易結算、風險管理等各個部門。因此,作為交易員的助理,我需要具備良好的溝通技巧和解決問題的能力。我也會與不同的窗口期協商,以便及時購買或賣出資產,從而獲得最佳交易價格。

另外,風險管理是交易員職責的一個非常重要的部分。資產交易涉及的潛在風險包括市場風險,信用風險,流動性風險等。作為交易員的助理,我需要配合團隊,制定適當的風險控制措施。一般來說,風險控制方法包括多樣化資產組合、設置止損及限制資產持有量等等。

最后,我要強調的是,作為一名助理交易員,不僅要熟練掌握財務知識,還需要具備團隊合作精神、審慎決策的習慣。衍生品市場的復雜性需要團隊共同合作,互相幫助,以提高工作效率和質量,避免不必要的失誤。

總之,我作為衍生品部助理交易員,深入了解了金融市場和交易員的工作。在這個過程中,我付出了很多努力,通過不斷地學習和實踐,不斷地提高自己的能力和技能。我相信,通過不斷地努力和經驗的積累,我必將不斷發展自己并取得更好的成績!

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今年以來,為落實市委、市政府對通州新城建設的有關要求,配合新城重大投資項目啟動建設,金融辦在委黨組的正確領導下,充分發揮好、利用好各類金融資源的巨大潛能,做足、做實融資模式創新這篇大文章,以服務為動力,以創新為抓手,穩步推進新城建設融資工作,較好的完成了委黨組及主管部門交辦的各項工作任務,現將主要工作情況報告如下:

一、20xx年工作情況20xx年公司債工作,債券期限為7年,擬通過上交所公開發行。目前,債券發行的評級、增信等前期工作已基本完成,即將轉報市發改委審核,預計可籌集資金約20億元。六是探索搭建新型政府融資平臺。按照區領導指示要求,金融辦會同中信建投公司,對區屬國有經營性和非經營性資產進行梳理,探索搭建符合要求的新型融資平臺,以充分發揮國有資本對市場資源配置的引導作用,為新城建行后續融資尋找新途徑。

(二)好中求快,不斷提高與投資機構合作共建能力新城建設離不開各類優質資源的集聚,需要借助各類投資機構的智力、資金、技術等優勢。金融辦積極與各金融機構、戰略投資者建立良好的合作關系,引導其為新城建設出謀劃策、貢獻力量。

一是促成區政府與北京農商銀行、興業銀行北京分行簽訂銀政戰略合作協議。今年以來,區政府與北京農商行、興業銀行北京分行成功簽署戰略合作協議,兩家銀行承諾在未來2-3年內,為通州區城市建設、產業發展、新農村建設等領域提供總額不少于250億元的信貸支持和各項優質金融服務,為我區新城建設奠定了資金基礎。

二是落實國開村鎮銀行獎勵政策,為引進金融機構提供示范效應。國開村鎮銀行屬于具有獨立法人資質的金融機構,按照市有關政策,可享受一次性資金補助。金融辦積極與市級主管部門溝通、協調,為企業爭取補助資金提供政策指導和服務,為今后引進類似項目積累經驗。

三是與郵儲銀行合作舉辦金融服務“三農”及小微企業宣傳活動。會同駐通各金融機構以及區經信委、農委等部門,做好市銀監局關于金融機構服務“三農”及小微企業調研活動。各駐通銀行機構及政府有關部門通過組織創新、產品創新、服務創新等形式,為我區“三農”及小微企業提供便利的金融服務,相關工作得到了市銀監局領導的肯定。四是與平安銀行、國資財務集團、

鑫橋融資等機構保持良好接洽,謀求在新城建設領域的合作機會。針對通州新城建設的實際,金融辦與各類投資機構在融資模式創新領域深入溝通,對融資租賃、買入返售、中期票據等方式進行了探討,為今后工作打下一定基礎。

(三)變中求新,不斷引導金融資源助力新城建設繼續引導、發揮我區現有金融機構、小額貸款公司、融資性擔保公司等機構助力新城建設、產業發展等方面的作用,引導金融機構服務“三農”及中小企業發展,不斷為新城建設貢獻力量。

一是引導金融機構合理布局,緩解農村金融服務供給不足問題。金融辦根據人大代表的相關建議,積極協調農商行在宋莊、張灣等金融服務供給不足的地區配備自助終端、自助銀行,以滿足當地百姓基本需求。目前,農商行已在宋莊配備一處自助銀行。

同時,工商、農業、中國、郵儲等銀行計劃在未來兩年內新增網點約23處,以提高金融服務的輻射范圍,更好地滿足通州地區百姓需求,二是大力推進北京“村村通”金融工程建設。農村基本金融服務“村村通”工程是指在偏遠農村的村委會、小超市等場所內,由金融機構建設金融服務自助設施,用以彌補千人以上村落兩公里范圍內銀行網點的空白。目前,金融辦已完成全區9個鄉鎮400多個行政村的金融需求服務摸底調查,共收回有效問卷400余份,為下一步自助設施布放工作奠定了基礎。

三是發揮民間資本在支持“三農”及中小企業發展中的作用。穩步推進小額貸款公司設立工作,指導現有3家小額貸款公司充分發揮其支持“三農”及中小企業的作用。做好小貸公司政策解讀工作,仔細梳理工作臺賬,做到每個小貸公司從咨詢到設立開業及后續發展都有一份專門臺賬。繼續加強對融資性擔保公司的規范工作,嚴格按照市金融局有關工作部署,對轄區內獲得融資性經營許可證的擔保公司進行監管。

二、明年的工作思路和主要措施今年以來,雖然區有關部門在新城建設融資領域取得了一定成績,但是與首都城市副中心的功能定位相比,與通州建設發展的需求相比,還存在一定的差距和問題,主要表現在利用金融資源促進新城建設的手段還不完善,撬動民間資本參與新城建設的力度還不充分,創新提升項目融資效率的機制還不健全等幾方面。

針對工作中存在的問題,金融辦將緊緊圍繞區委、區政府確定的目標任務,重點做好以下幾方面的工作:

一是繼續加強與金融機構合作共建。在我國目前的金融管理體質下,大量的資金、人才、信息、政策等金融資源集中于銀行及非銀行金融機構內,因此,進一步加強與金融機構的戰略合作,建立起長期有效的溝通機制,是實現銀政“合作共建、優勢互補”的重要途徑之一。在明年的工作中,要跟蹤好北京農商行、興業銀行、國開行等已與區政府簽訂戰略合作協議的金融機構,推進合作項目的落實。同時,加強與證券、信托、保險等非銀行金融機構的合作,探索在證券市場、基金市場、保險市場等領域開展更廣泛的合作。

二是積極撬動民間資本參與新城建設。目前,溫州金融綜合改革試驗區業已通過國務院批復并開始實施,其改革的要點在于合理引導民間資本進入金融領域,用以支持實體經濟的發展。隨著信貸政策的收緊,政府從銀行機構獲取大規模、低成本貸款資金的難度有所加大。因此,撬動民間資本參與新城建設,是提高融資效率、拓寬融資渠道的有效路徑。在明年的工作中,要進一步研究國內外比較成熟的產業投資基金等模式,鼓勵民間資金以設立新城建設基金、產業引導基金的方式,參與新城基礎設施、土地一級開發、產業發展等領域建設,以實現新城建設資金來源的多元化。

三是構建高效投融資銜接體系。過去幾年中,我區主要采取土儲貸款、項目貸款、bt等傳統模式融資,今年以來,有關部門嘗試了信托、基金、公司債等新型融資模式。傳統模式的特點是借貸雙方對接,新型模式的特點是三方甚至多方對接,涉及的部門較多,環節較復雜。目前,我區尚未形成一個統一的、高效的投融資銜接體系,各部門、各鄉鎮、各園區的金融資源較為分散,基層工作人員的業務能力還需適應新的形勢。明年的工作中,要加強對構建高效投融資體系的研究,加大協調溝通力度,促進各部門形成合力同時加強業務知識的學習和培訓,提高基層隊伍應對新問題、新形勢的能力。

四是培育打造重點企業上市。推動區屬企業上市,是加快轉變經濟發展方式,提升區域發展形象的有力抓手。在明年的工作中,可嘗試選取一到兩家經濟效益和發展前景好的企業,在市級主管部門和區委、區政府的統一部署下,堅持“企業為主、政府引導、規范運作、積極推進”的原則,不斷加大對擬上市企業的培育和支持力度,努力為企業解決上市過程中的實際困難和問題,積極推進本區企業在主板、中小板、創業板、中關村股權代辦轉讓系統等上市融資工作,以提升企業發展實力,拓寬企業融資渠道。

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根據本科生培養方案及校歷規定,本學年本科生畢業實習計劃安排及要求如下:

1、畢業實習參加者為金融學專業一班11名留學生、國際與貿易專業15名留學生共計26人。

2、畢業實習時間為2月25日至3月28日。

3、4月2日,學生將個人實習報告(字左右)、畢業實習鑒定與考核成績表交給指導老師。

4、畢業實習的組織方式采取以生源所在地為主,其他地點為輔的原則,建議學生回到家鄉所在地,到相關經濟部門參加實習。

5、對留學生的要求須按照學校及學院里的有關規定,認真完成實習計劃;凡未參與實習者將不能取得規定學分,不準予畢業。離校實習前,學生須攜帶金融學院出具的相關介紹信及“畢業實習鑒定表”。到實習單位實習時,向其出具介紹信;實習結束時由實習單位填具“畢業實習鑒定表”并加蓋公章。該鑒定表將作為考核學生畢業實習狀況的重要依據之一。應以良好的精神風貌參加實習工作,實習期間,須遵守實習單位的各項工作紀律及相關要求,講文明、講職業道德,不得發生損害實習單位利益的言行。實習結束返校后將實習報告(按教字[]56號格式要求,文件附后)及“畢業實習鑒定表”交與指導教師,由其評閱。凡未在規定時間內提交實習報告或“實習鑒定表”者,不能獲得畢業實習成績。

6、對指導教師的要求學院統一為級本科畢業生安排實習指導教師。指導教師應履行以下職責:負責實習工作的組織安排,協助學生聯系、落實實習單位。督促學生離校前攜帶實習介紹信及“畢業實習鑒定表”。實習期間,應及時了解學生的實習思想狀況,關心學生生活。對出現的問題及時上報學院教學管理委員會并協助解決。負責批閱學生提交的實習報告及“實習鑒定表”,及時評定學生實習成績并提交學院教務干事。

金融學院級本科生學士學位論文指導工作安排(留學生)

根據本科生教學計劃和培養方案,本學期將進行級留學生的學士學位論文指導工作。相關安排與要求如下:

一、時間安排

1、11月21日(星期三)下午4點30分指導教師與學生見面;(學院會議室);

2、11月22日——12月5日學生進行開題報告寫作。12月5日交開題報告(紙制)給指導老師,電子版由學習委員集中統一整理后交學院教務干事;

3、5月16日為論文交稿截止日期;

4、5月25日~6月1日之間進行論文答辯工作;

5、6月5日前指導教師將學生論文(成績)及畢業實習報告鑒定表交至學院教務干事。

二、論文寫作及格式要求

1、指導教師與學生根據上述時間要求,商定論文指導的相關安排;

2、學生應在教師的指導及要求下,認真完成論文寫作;

3、論文字數為5000以上,使用a4打印紙,每位學生交論文終稿三份及電子文本一份;

4、每份論文應包括:封面、扉頁、開題報告、文獻綜述、中英文摘要、目錄、正文及參考文獻、附錄;

5、本科生畢業論文格式要求(見文件附后)。

三、論文成績評定方式與標準

1、論文成績由三部分組成:論文書面成績;論文答辯成績;寫作態度。

2、論文答辯由各系安排組織,采取交叉答辯形式。

3、需要上交封面、扉頁、開題報告、文獻綜述、指導過程記錄表、中期檢查表、推薦答辯意見書、答辯記錄表、中英文摘要、目錄、正文及參考文獻、附錄。

4、答辯完成后,指導教師應填寫規定的論文成績評定表格,由各系主任簽字后交學院教務干事。

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新的一年就要到了,面對接下來的銷售工作,我在此做一次20xx個人工作計劃。

一、總體目標

通過去鄉鎮進行汽車銷售巡展和發宣傳單活動,一是擴大汽車銷售市場,從城區擴展到鄉鎮,使鄉鎮具備購車能力的客戶,可以在家門口買到稱心滿意的汽車,從而增加公司經濟效益。二是擴大公司聲譽,不僅使城區客戶知道我們公司,也使鄉鎮客戶知道我們公司,在擴大公司聲譽的同時,提升公司經濟效益。三切實提高自己與整個銷售團隊的服務水平、服務能力,增強服務形象和體現服務價值,達到“服務好、質量好、客戶滿意”的目標,從而助推我們公司汽車銷售業務平穩較快發展,為公司創造良好經濟效益。

二、汽車銷售巡展

去鄉鎮汽車銷售巡展時間定為個月,即從月起至月止,做到每個鄉鎮開展一次汽車銷售巡展,大的鄉鎮汽車銷售巡展時間為7-10天,小的鄉鎮汽車銷售巡展時間為3-5天。積極與當地政府和相關部門聯系,確保汽車銷售巡展順利進行。在汽車銷售巡展中,掛橫幅、樹彩旗,營造一定聲勢,吸引眾多客戶前來觀看、洽談、購買,突出我們公司“方便、快捷、優質”的經營服務理念,讓廣大鄉鎮客戶對我們公司有更為直觀的認識,真正把公司品牌駛入廣大鄉鎮客戶的心中。

三、發宣傳單活動

在去鄉鎮汽車銷售巡展中,要抓住一切場合和有利時機,開展發宣傳單活動,把宣傳單發放給廣大鄉鎮客戶,做到邊發放邊宣傳。在發宣傳單活動中,著重提高客戶認知度,擴大我們公司的汽車消費群體,增強公司品牌影響力。同時樹立優良服務意識,認真細致為客戶做好全方位服務,積極向客戶講解汽車相關知識以及使用特點,使越來越多的客戶了解我們公司,愿意到我們公司購買汽車,成為我們公司的合作伙伴。

四、樹立信心,排除萬難,全面完成任務

當前國內汽車市場競爭激烈,充滿機遇和挑戰。去鄉鎮進行汽車銷售巡展和發宣傳單活動肯定會遇到許多困難,我要樹立信心,堅決執行公司的各項工作決定與工作措施,想方設法,排除萬難,爭取完成汽車銷售巡展和發宣傳單活動任務,力爭取得優異成績。

五、加強團隊建設,確?;顒禹樌?/strong>

搞好汽車銷售巡展和發宣傳單活動,團隊建設是根本。在實際工作中,我要牢固確立“以人為本”的管理理念,認真聽取大家的意見與建議,充分調動每個人的工作積極性,做到全體人員同呼吸,共命運,團結一致,齊心協力,認真努力做好汽車銷售巡展和發宣傳單活動。在活動中,健全完善各項規章制度,加強管理,規范工作,強化措施,不出現以外事故,確?;顒禹樌_展,圓滿完成,取得實際成效。

一、法律顧問工作內容

1、提供日常口頭或書面法律咨詢意見。如提供勞動合同糾紛、工傷賠償爭議、交通事故、債務清償及債權追討等方面的處理意見;

2、應貴公司的要求通過授課、座談等方式對公司員工進行專項法律知識培訓;

3、為貴公司草擬、審查、修改各類合同、協議、章程、聲明、備忘錄、索賠理賠書、意向書、委托書、可行性研究報告、紀要等。根據貴公司的需要,以法律顧問的名義對外簽發律師函、律師聲明、法律建議書等法律事務文書。協助貴公司各個部門制定、修改內部的規章制度。審查、完善客戶草擬的合同及其它法律事務文書;

4、針對貴公司較大的經濟貿易項目或其它重大項目,提供參與式、綜合性法律顧問服務。包括項目的可行性研究、談判,提供法律咨詢,出具法律意見書及項目所需法律、法規、政策依據。為貴公司的重大決策提供法律參考意見及法律論證;

5、應貴公司要求參與客戶重大業務活動,擬定談判方案、為制定對策提供法律意見;

6、協助貴公司設計、制定、健全各項經營管理制度、規范各種經營運作程序;協助貴公司制定保密制度和簽訂保密協議;

7、應貴公司委托協助清理債權債務及參與和貴公司有關的所有訴訟業務;

8、接受貴公司授權,通過報刊、雜志、廣播、電視等公眾傳播媒體發表公開聲明,維護貴公司合法權益;

9、應貴公司委托,并經律師專業審查認為符合法律規定的,對外發出《律師函》,維護貴公司合法權益;

10、不定期向貴公司介紹宣傳國家和地方新頒布的有關法律、法規、規章等法律信息,并提供有關規避風險的法律建議或相應的對策。

二、法律顧問工作方式

法律顧問的工作方式根據貴公司的具體情況,可能有以下幾種工作方式:

1.每月或每周安排一定時間到貴公司現場辦公,處理貴公司重要事務及通過電話、傳真、電郵等方式不能有效處理的其他事務,由律師至貴公司處接受委托辦理,必要時貴公司亦可派人到律師辦公場所委托法律事務解決相關問題;

2.在現場辦公以外的.時間,律師可通過電話、傳真、電郵等方式進行口頭或書面的解答及處理;對法律文書的審

3查及完善,律師可通過傳真、電郵等方式進行處理,以及其它通過電話、傳真、電郵等方式可以有效快速處理的事務;

3.遇到緊急情況時,貴公司可以隨時聯系律師,雙方到貴公司、律師所或其以它合適的方式解決問題;

4.以代理人的身份代理貴公司到仲裁機關、法院或其它場所代理企業處理相關事務。

5、顧問期間,貴公司可以指派專人與顧問律師聯絡,為顧問律師提供必要的工作條件(如臨時辦公場所等),提供開展業務需要的資料和情況以便于顧問律師受托后及時解決具體問題。

三、顧問律師的工作程序

顧問律師應當首先解決既往遺留的法律事務,處理當前緊急的法律事務問題,參與目前將要或已發生的訴訟活動,隨后轉入以減少或預防糾紛發生為目的的法律事務,協助建立健全合同制度等。

? 金融衍生品顧問工作計劃 ?

財務金融實施顧問工作計劃是一份旨在指導顧問開展工作的計劃,其中包括了工作的目標、計劃、策略、方法和風險等方面的考慮,幫助顧問在實現客戶財務目標的過程中,達到最優化利益。該工作計劃主要是為了讓財務金融實施顧問更加清晰地了解自己的職責和工作方式,提高工作的效率和質量。

一、目標

財務金融實施顧問的主要目標是幫助客戶進行財務和金融管理,達成理想的投資回報和資金效益。為了實現這一目標,需要了解客戶以及行業市場的變化,制定一套完整的方案,分析可能遇到的問題,以應對各種挑戰。同時要提高客戶與企業的溝通和協作,推進工作任務的完成,以達到客戶期望和滿意度的提高。

二、計劃

財務金融實施顧問的計劃主要分為以下幾個階段:需求分析、一線調研、系統規劃、實施、監測和反饋等。在需求分析階段,顧問需要了解客戶的需求與目標,收集客戶的財務情況和資金狀況,調研競爭對手和同行業的市場發展情況,完成并提交需求分析報告。在一線調研階段,顧問需要根據需求分析報告的結果實地走訪客戶現場,進行實地觀察和提問,以進一步明確客戶的需求和現狀,提供更全面和準確的解決方案。

在系統規劃階段,顧問需要制定可行的財務規劃和投資方案,并提供詳細的實施方案和時間表。在實施階段,顧問要依據規劃方案,協調各方面資源,實現策略和方案的執行。在監測和反饋階段,顧問需要對已經實施的方案進行跟蹤和評估,及時發現和解決問題,確保方案的順利實現,并對成果進行較真的反饋讓客戶了解實施的效果和收益。

三、策略

財務金融實施顧問的策略主要是為客戶提供專業的財務和金融服務,實現客戶財務利益最大化。為達成這一目標,需要在實施工作中把握以下幾個方面:

(1)規劃與實施:規劃財務和投資戰略,并制定具有可行性的實施方案。確保方案中涉及的細節得到充分考慮,盡量避免出現漏洞。

(2)協調與合作:與客戶進行充分的溝通,了解和滿足客戶需求,協調各方面資源,確保項目的順利進行。

(3)監測與調整:實時關注項目進度,及時調整方案,確保項目進展順利。及時溝通并解決工作中遇到的問題,保證財務和投資項目的持續順利。

四、方法

財務金融實施顧問需要采用一系列系統且先進的方法來實現工作目標。這些方法包括調研問卷、實地調研、數據分析、效益評估及管理咨詢等。通過這些方法的運用,準確把握客戶的需求與金融市場的發展趨勢,實現精細化管理和優化金融投資。

五、風險

財務金融實施顧問的工作面臨的風險包括計劃的不穩定、領導能力不足、項目進度滯后、預算超支和客戶不滿等等。這些風險需要通過工作中每個階段的意識與預見性,從多方面加以預防和管控,保障客戶和企業的利益最大化。

六、總結

以上是財務金融實施顧問工作計劃的具體內容,其中財務和金融的領域十分復雜和廣泛,實施顧問需要結合自身的經驗和專業知識,為客戶提供個性化的金融方案,達到最優化的效果。同時在工作中,要做好前期調研與規劃,注重與客戶的良好溝通,加強項目監督與改進,從而實現客戶的財務目標和建立品牌形象。

? 金融衍生品顧問工作計劃 ?

計劃一:20xx年,全行個人金融業務的總體思路是:“以客戶為中心、以市場為導向”,全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一個中心,六個基本點”的基本策略,即以“經營客戶”為“中心”,以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點,繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手,全面提升個人金融精細化管理水平,推進經營管理上臺階、上水平。

一、20xx年個人金融業務經營管理策略

(一)產品策略:繼續堅持狠抓產品銷售不動搖,以做全和做強產品為目標,在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上,進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構,注重現有網點產能的挖掘,重點抓好點均線下網點的產能提升,力爭通過現有網點產能的整體提升,最大限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手,提高客戶對產品的認知度和依賴性,通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進,穩定和拓展客戶基礎,提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略:要充分依托理財中心,深化二代轉型,圍繞“一個中心,六個基本點”,堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進,擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則,在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,有足夠多的好客戶,強化客戶營銷維護能力,挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶,培育客戶向上遷移成長,促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略:20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量,要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,以及經濟快速發展的縣域地區,形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設,力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3:1比例,延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道,按照專職、專業、專注要求,帶出一支新隊伍,開拓一片新天地,打造一個新陣地,形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。

(四)區域策略:持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略,著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經營目標是:中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一,堅守主陣地,作出更大貢獻;繼續打造“第二個***”,使其在同業形成絕對競爭力,提高貢獻水平,瞄準第一梯隊,實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起,通過加速發展,趕超同業,縮短差距,盡快向第二梯隊跟進靠攏,提高對全行業務的貢獻度。

二、20xx年個人金融業務工作要點

(一)加強業務創新,做全、做強產品

1、狠抓一季度個人業務旺季營銷工作,以“個人存款,實物金、個人客戶”為核心,以基金、保險、借記卡,產品覆蓋度和臨界區間客戶提升,自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點,做實旺季營銷。

2、完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式,加大通報考核力度,營造良好的競爭氛圍。

3、繼續推進產品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰”,做全產品,彌補“短板”,提升網點均衡銷售能力。

4、持續加大對理財產品的銷售力度,加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作,進一步鞏固提升我行自行設計發起的“干元”系列理財產品當地品牌優勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度,逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。

5、進一步做大做強個人黃金業務,擴大品牌影響力,加強實物金業務成本控制,提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,與電子銀行渠道聯動,提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。

6、試點推出移動保管箱業務,建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程,穩步推進保管箱業務的發展。

7、建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條,提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發揮個人客戶經理隊伍作用,提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平,努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作,做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動,進一步規范貨幣基金交易。

8、做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作,鞏固提升地區同業優勢地位;加強記賬式國債的風險管控,利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

9、提高對代理保險產品的銷售管理能力,建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作,加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度,做好保險從業資格考試工作,提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估,提高客服務水平。

10、加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度,擴大借記卡存量市場份額,提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率,加強對準貸記卡業務資產質量的管理,控制不良透支的攀升,降低不良率;按照總行部署,積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

11、加大個人外匯業務宣傳力度,加強隊伍建設,加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度,打造全區個人外匯業務標桿網點,并發揮其帶頭作用。

12、穩步推出電話支付業務,建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,積極拓展中糧支付業務。

13、強化產品交叉銷售,推廣個人金融產品套餐服務,提升產品覆蓋度。

14、調度內外部媒體資源,做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣,做好客戶體驗活動宣傳,把好宣傳材料關。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15、繼續強化個人客戶經理隊伍建設,提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

16、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理,在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17、量化個人客戶經理考核指標,完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化,突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

18、以產品銷售為紐帶,以顧問式客戶關系管理為依托,建立并完善全新的客戶關系管理體系。

19、通過多種手段持續鞏固二代轉型成果,全力做好20xx年網點二代轉型工作。

20、抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標,提升客戶經理產品銷售和服務能力。

21、固化100家理財中心vip窗口柜員配置規范的基礎上,向全轄網點理財中心覆蓋推廣,進一步解決理財中心空心化問題。

22、強化客戶分層服務,加強理財中心客戶引導分流,進一步提升理財中心客戶服務功效。

23、在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施、規定動作和個性動作的實施落實;創新內容和形式,持續執行個人客戶例會制度。

24、在持續開展標準化理財中心創建的基礎上,著力實施創建精品理財中心活動,以點帶面,形成理財中心成長發展的良好梯隊。

25、持續做好客戶經理三大工具的運用推廣,優化客戶經理營銷作業考評系統,與產品推廣緊密結合,提高系統工具的使用效能。設計“理財規劃與客戶資產配置分析工具”,為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26、持續常態推進臨界區間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,提升產品覆蓋度和聯動營銷能力,強化客戶聯系和產品推薦。

27、將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作,持續抓好分階段客戶信息質量提升。

28、全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。

29、開發系統平臺,對個人客戶經理基礎信息和日常維護

實施系統化、工具化管理;在客戶經理營銷作業考評系統中搭建客戶積分管理系統,按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

30、組織全行個人客戶經理專業技能考試,強化個人客戶經理經營和管理水平

31、舉辦個人客戶經理銷售pk賽,增強個人客戶經理實戰能力

32、舉辦各類專題培訓班,全面做好一線員工培訓工作

33、抓好基金銷售從業人員培訓及考試工作。

34、加大個人黃金業務從業人員培訓力度,研究通過外部權威機構考試認證方式。

35、做好保險從業資格考試工作,提高保險從業資格持證人員數量。

(三)加強渠道建設 提升服務水平

36、持續調整網點布局結構,在20xx—20xx年布局規劃指導下,結合西部大開發與十二五規劃發展戰略,適當增設我行在發達地區(包括縣域)的營業網點。

37、持續推進網點購置、裝修建設,加強中心城市行和重點區域的資源配置,切實提高中心城市行的網點自有率水平,使中心城市行網點自有率提高5—10個百分點;重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續優化營業網點視覺形象標準,符合總行vi標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰略繼續支持個人理財中心的優化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業務項目;繼續加大離行自助銀行選址規劃建設,使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。

38、全面提升渠道建設管理水平,落實集約化管理,制定全行網點建設工作流程和考核機制,進一步強化和完善網點建設責任機制。

39、試點推廣網點建設后續跟蹤評價工作,完善網點后評價體系,建立網點配置模型、網點選址模型,完善兩大渠道建設管理模式,加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。

40、進一步完善自助業務運營管理體制,深入推進自助設備集中專業化管理步伐,力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作,打造一支專業化和高效化的自助設備管理隊伍。

41、進一步強化自助業務基礎管理,繼續加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核,切實提高設備運行和服務質量。

42、繼續加大自助設備的經營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區的政策傾斜。打造****的第一梯隊,提高上述行的經營管理水平,使其在設備規模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區的作用。在此基礎上,帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發展,有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上,同時要重點提高附行式設備的替代業務能力。

43、突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3:1。

44、調整設備布局結構,力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;嚴格控制低產、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內。

45、繼續做好自助業務風險的防控工作。進一步規范自助業務操作流程;提高自助業務自查、抽查及普查工作質量,教育員工識別和自覺規避業務風險,提高自助業務風險防范能力和履崗能力。

46、利用行內外資源,采取多種渠道和方式來加強自助業務知識培訓。

47、通過持續開展星級網點管理,固化和提升網點轉型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上,把星級向下延伸,增加二星級網點的評選。

48、整體提升全行網點服務質量,重點體現網點服務的穩定性和服務的固化。

49、從破難點和頑疾點入手,貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動,循序漸進,實現網點服務水平的有序提升。

50、按照每季度兩次的頻率對所有營業網點開展神秘人檢查。

51、打造理財中心服務標準,提高理財中心服務質量,打造建設銀行理財中心服務品牌。

52、完善網點服務考核機制,強化網點的服務考核,在規范統一服務流程的基礎上,提高零售網點的營銷服務質量和水平。

53、加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。在培訓分工上,區分行側重對員工能力提升的培養,二級分行則重點進行基礎知識的培訓。

(四)強化基礎管理,倡導合規經營

54、貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動,以進一步加強對私柜面操作風險管理,強化屢查屢犯問題的整改。

55、繼續強力打擊自辦業務和柜員禁止性規定,徹底杜絕有章不循、違規操作,提高柜員風險防控和合規經營的意識。

56、提高發卡質量,對不動卡進行定期激活和清理,規范理財卡等產品收費,建立完善的客戶升降級機制,實現按標準發卡,提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,優化準貸記卡功能,對打卡等事務性業務逐步進行全行性集中處理。

57、制定并下發《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》,規范統一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。

58、理順理財產品銷售規范,解決理財業務多頭管理問題,加強對條線、分行特色理財業務的監督和指導,定期對分行銷售合規性開展檢查,規范操作。

59、加強全行網點資源配置的集中統一管理,全面清退外部保險機構駐點,做好代銷保險產品銷售組織

60、加強投資者教育,正確引導客戶合理配置資產和穩健投資,幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61、繼續抓好基礎管理系列措施工作,將其作為常態化、制度化管理手段,實行動態考核,著力提高網點人員基本業務技能和風險防范意識,建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

62、加強主動發現問題、分析問題的能力,做到事前預防。對于各類審計、總行及區分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態,及時跟蹤、搜集和梳理整理,認真研究分析,發現風險點,做到事前預防。

63、強化整改工作。將各類審計、內外部檢查發現問題的整改工作納入常態化管理機制,按照不同檢查層面的發現問題,制定整改流程,明確整改責任,確保整改效果,對不及時、不認真落實整改工作的,要對二級分行相關責任人實行問責。

64、完善基礎管理考核機制。繼續以個人金融業務基礎管理考核系統為依托,對營業網點、二級分行基礎管理水平綜合評價,連續考核,進一步夯實全行個人金融業務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,組織開好柜員主管例會,加強柜員主管的履職能力。

65、抓好柜面操作風險管理,協調各級檢查團隊落實個人金融業務檢查計劃,對檢查結果充分整改和利用,提高對柜面業務操作的垂直指導力度。

66、完善“5+1”考評體系的基礎上,將理財中心考核納入其中,形成條線“6+1”考評模式,配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度,條線上下形成合力,確保各項政策措施的執行落地。

(六)加強系統建設 做好流程優化

67、繼續強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘,進一步將管理做深、做細。

68、按照總行要求做好證券業務系統、理財產品綜合支持系統、核心業務系統、pbcs等系統的版本上線推廣,做好pbcs等系統使用情況的跟蹤通報。

69、做好區分行個人金融業務綜合管理平臺等自行開發系統的優化需求的提交及功能的日常使用管理。

70、進一步發揮總行營銷服務系統、分行客戶經理作業系統、ocrm、acrm等系統工具客戶數據挖掘分析功能,提升精準營銷能力。

71、推廣網點業績評價系統、網點銷售門戶系統、網點資源調度系統、網點排隊和客戶識別系統及新功能。

72、通過個人客戶經理服務支持項目,開發客戶經理業績評價功能,建立全行客戶經理服務vip客戶和產品銷售業績的統一評價標準。

73、依托“個人金融產品營銷服務系統”,加強客戶挖掘,提高商機處理率,加強商機統一管理,優化網銀精準營銷。

最后,啟動包括客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃,推進條線經營管理再上新臺階。

三、20xx年個人金融業務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業務的督導和通報力度,及時通報個人金融業務發展狀況,搭建全區個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區分行將進一步規范和完善個人金融業務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區個人金融條線各個層級。

計劃二:眼間又要進入新的一年—20xx年了,新的一年對我們來產是一個充滿挑戰、機遇、希望與壓力開始的一年,也是我非常重要的一年。出來工作已經很快的過了4個年頭,家庭、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習。在此,我訂立了本年度工作計劃,以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一、熟悉公司新的規章制度和業務開展工作。公司在不斷改革,訂立了新的規定,特別在訴訟業務方面安排了專業法律事務人員協助。作為公司一名老業務人員,必須以身作責,在遵守公司規定的同時全力開展業務工作。

1、在第一季度,以訴訟業務開拓為主。針對現有的老客戶資源做訴訟業務開發,把可能有訴訟需求的客戶全部開發一遍,有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間,至少促成兩件訴訟業務,代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業務開發的同時,不能丟掉該等客戶交辦的各類業務,與該等客戶保持經常性聯系,及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。

2、在第二季度的時候,以商標、專利業務為主。通過到專業市場、參加專業展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業務開發方式開發客戶,加緊聯絡老客戶感情,組成一個循環有業務作的客戶群體。以至于達到4、8萬元以上代理費(每月不低于1、2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時,不能丟掉該等客戶交辦的各類業務,與該等客戶保持經常性聯系,及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節,帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且,隨著我對高端業務專業知識與綜合能力的相對提高,對規模較大的企業符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶,做一次有針對性的開發,有意向合作的客戶可以安排業務經理見面洽談,爭取簽訂一件《廣東省著名商標》,承辦費用達7、5萬元以上。做馳名商標與

著名商標業務開發的同時,不能丟掉該等客戶交辦的各類業務,與該等客戶保持經常性聯系,及時報告該等交辦業務的進展情況。

4、第四季度就是年底了,這個時候要全力維護老客戶交辦的業務情況。首先,要逐步了解老客戶中有潛力開發的客戶資源,找出有漏洞的地方,有針對性的做可行性建議,力爭為客戶公司的知識產權保護做到最全面,代理費用每月至少達1萬元以上。

二、制訂學習計劃。學習,對于業務人員來說至關重要,因為它直接關系到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業知識、綜合能力、都是我要掌握的內容。

知己知彼,方能百戰不殆,在這方面還希望業務經理給與我支持。

三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。

以上,是我對20xx年的工作計劃,可能還很不成熟,希望領導指正?;疖嚺艿目爝€靠車頭帶,我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20xx年,我會更加努力、認真負責的去對待每一個業務,也力爭贏的機會去尋求更多的客戶,爭取更多的單,完善業務開展工作。相信自己會完成新的任務,能迎接20xx年新的挑戰。

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下面yjbys考試網小編為大家提供了期貨從業考點:期貨及相關衍生品,歡迎大家前來瀏覽。

(一)期貨

期貨通常是指以某種大宗商品或金融資產為標的可交易的標準化合約。期貨合約是期貨交易所統一制定的、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量標的物的標準化合約。期貨合約包括商品期貨合約、金融期貨合約及其他期貨合約。期貨合約中的標的物即為期貨品種,期貨品種既可以是實物商品,也可以是金融產品。標的物為實物商品的期貨合約稱作商品期貨,標的物為金融產品的期貨合約稱作金融期貨。

(二)遠期

遠期,也稱為遠期合同或遠期合約。遠期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定時間,以確定的價格買賣一定數量的某種標的.資產的合約。遠期交易一般通過場外交易市場(OTC)達成。常見的遠期交易包括商品遠期交易、遠期利率協議(FRA)、外匯遠期交易、無本金交割外匯遠期交易(NDF)以及遠期股票合約等。

(三)互換

互換是指兩個或兩個以上當事人按照商定條件,在約定時間內交換一系列現金流的合約。遠期合約可以看成僅交換一次現金流的互換。

互換的種類很多,其中最常見也最重要的是利率互換和貨幣互換,此外還有商品互換、股權類互換、遠期互換等等。

(四)期權

期權是一種選擇的權利,即買方能夠在未來的特定時間或者一段時間內按照事先約定的價格買入或者賣出某種約定標的物的權利。期權是給予買方(或持有者)購買或出售標的資產的權利,可以在規定的時間內根據市場狀況選擇買或者不買、賣或者不賣,既可以行使該權利,也可以放棄該權利。而期權的賣出者則負有相應的義務,即當期權買方行使權利時,期權賣方必須按照指定的價格買入或者賣出。

期權在交易所交易的是標準化的合約;也有在場外交易市場(OTC)交易的。按照標的資產劃分,常見的期權包括利率期權、外匯期權、股權類期權和商品期權等。

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中國是動漫制作大國,也是動漫產品消費大國,據調查顯示,在我國,由動漫而衍生出的動漫產品的需求,正在以每年40%的速度增長。

然而,基于我國現階段的發展情況,只能面對如此龐大的市場需求而望而嘆息。

在我國,動漫產業還處于發展初期,是一個朝陽產業,在發展道路上依然存在很多的問題,筆者認為,只有以經濟一體化發展為準繩,加強網絡和數字技術與動漫產業的合作,堅持特色化道路,中國的動漫才能走出當下的困境,而由動漫而衍生出的相關產業也會得到更好的發展,從而真正地實現經濟一體化發展戰略。

動漫產業是以“創意”為核心的藝術表現形式,通過動漫產品的生產、出版發行、播出和銷售及相關衍生產業的產品制造、銷售等的經營產業。

動漫產業涉及的領域很廣泛,諸如圖書、雜志、影視劇,甚至已經滲透到文具、游戲、游樂場方面,它是文化、藝術、科技三者有機結合的產物,是具有鮮明時代特征的新興朝陽產業。

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